财务咨询机构业务发展策略浅析

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摘要：随着经济的发展，财务咨询公司的数量日益增多，所面临的市场环境也越来越复杂，只有不断扩大其市场占有率，拓展咨询业务，才能促进财务咨询公司的快速发展。

关键词:财务咨询机构；业务发展；策略

一、引言

开展财务咨询业务对财务咨询公司的发展具有十分重要的意义：第一，财务咨询公司可以获取直接收益，如咨询费等；第二，能够促进财务咨询公司不断整合资源，有利于进行战略转型，提升竞争力；第三，可以满足客户的诸多需求，从很大程度上提高客户的贡献度。因此，要大力拓展财务咨询机构业务。

二、财务咨询的基本分类以及操作流程分析

（一）基本分类

1.行业投资评价型。行业投资评价型财务咨询，和会计师事务所进行的社会鉴证工作有一定的相似之处。进行此种财务咨询，就是提供一些客观的建设性观点，不掺杂任何利益。财务咨询公司的相关工作人员不断进行调查并收集一些数据，对这些信息进行严格的分析，以此为基础预测未来。在此过程中必须要遵守诚实、专业的原则，不去卖公司的产品，也不会推进部署，仅进行一些分析并提供给相关的人员。2.财务整体服务型。财务整体服务型财务咨询在进行过程中，会给客户提供全面的服务，同时，也会获得相应的利益回报。财务咨询公司的相关工作人员会给客户提供一整套关于财务运作的管理建议，对市场进行深刻的研究，在提供整体服务的前提下突出自身的业务专长，依据客户的实际需要，量身定做规划策划，也可以进行贴身服务，保证客户享受到专业到位的服务。3.附属增值服务型附属增值服务型财务咨询主要是为了扩大财务咨询公司的主营业务。在实际进行时，财务咨询公司的相关工作人员会采用一系列先进的理财工具，为企业或者个人提供客观公正的财务分析结果，给出一些专业的理财建议，但在此过程中，也会进行一些产品销售。附属增值服务型财务咨询业务通常都是由金融机构内部的部门提供。

（二）操作流程

1.预咨询阶段。在预咨询阶段，首先要进行初步接触，此部分工作主要是财务咨询公司的客户经理进行，在开发业务时，如果发现有客户想要进行财务咨询，就要掌握此客户的基本状况，如业务需求等。其次，要进行立项审查，主要是相关的工作人员对项目可行性进行分析和研究。再次，财务咨询公司要建立咨询业务项目组，依据实际情况编制项目建议书。项目建议书包含诸多方面，如此项目所涉及的关键问题以及这些问题的解决措施，具体的工作计划、费用。最后，签订合同，对双方所拥有的各种权利和需要承担的义务进行明确。2.企业诊断阶段。相关工作人员在对企业进行诊断之前，必须要依据企业的种种状况，如运营目标、实际需求等设立一个合理的指标体系。所设定的企业评价体系必须全面反映企业的实际状况。所运用的诊断方式通常是人工诊断法。相关诊断人员对企业内外部和市场环境进行一系列调研，获取相关的信息，并根据以往的诊断经验和专业知识，对企业的不足之处进行分析，保证所得出的诊断结果是准确的。系统需求分析诊断方式，主要是对企业当前运行过程中的需求进行严格的研究，发现企业发展所存在的瓶颈，分析出业务流程的不足之处并提出优化措施。3.方案设计阶段。在方案设计阶段，主要包括研究判断、咨询报告以及讨论修订三方面的内容。在研究判断环节，发现企业存在的问题并给出解决方式。帮助客户选择合理的融资主体，找到最佳的时机解决障碍。在咨询报告环节，向客户提供一些相关报告。在讨论修订环节，和客户进行交流，了解他们的态度，认真听取意见，对所制定的各种方案进行讨论，确定出最优的方案。4.方案实施阶段。方案实施就是依据之前所确定的方案进行相关的活动。在具体的项目实施环节，要对实际的实施状况进行严格的动态监督，保障所进行的相关活动满足计划要求。在项目收尾和总结环节，相关工作人员必须要对合同所列举的各种条款要求进行一一核对，满足客户的需求。同时，工作人员应该把相关的文件信息进行编号存档，方便日后查阅。还要进行信息反馈。将预期效果和实际结果进行比较，设立科学合理的信息反馈机制。

三、财务咨询机构业务的推广策略

（一）财务咨询机构业务推广期策略

在财务咨询机构业务的推广期，尝试进行运作，通过各种推广活动积累一定的经验，逐渐扩大市场，同时，也要不断完善自身的产品，打造工作团队。此阶段的目标主要有以下五个方面;第一，财务咨询机构必须重点研发几个产品，在这几个产品中要有一定的突破;第二，财务咨询机构要形成科学合理的财务咨询产品体系;第三，采取一系列先进的方法和措施打造一个科学合理的财务咨询业务制度;第四，财务咨询机构要探讨一些行之有效的激励机制;第五，打造一支专业能力较强、富有丰富工作经验的财务咨询队伍。在此阶段可以采取的措施是多种多样的，主要涵盖以下几个方面:第一，财务咨询机构的相关工作人员可以协助进行推广，也可以进行一些业务运作;第二，财务咨询机构相关工作人员要对分散的产品进行合理的整合，制定科学的制度，对产品进行大力推广；第三，财务咨询机构的产品经理必须对产品的相关知识进行大力宣传，让每个工作人员都充分掌握产品的相关信息，加大对工作人员的培训力度；第四，财务咨询机构需要组建专家团，聘请一些专业技能较高的专家。同时，也要寻找一些战略合作伙伴，在实际寻找的过程中，必须要对想要合作的公司进行严格的考核，审查通过后建立战略合作关系；第五，财务咨询机构要以自身的发展特点为基础和前提，设立合理的通报制度，定期进行通报；第六，在业务推广期，财务咨询机构的相关管理人员要尽早开始品牌策划，大力宣传品牌，培育良好的信誉度，有利于后续的业务拓展；第七，相关工作人员要进行市场调查，并对调查结果进行总结，依据总结的内容设立比较完善的客户需求信息库。同时，广泛收集客户信息，并对信息进行总结和整理，做好客户储备工作。

（二）财务咨询机构业务全面开展时期的策略

在财务咨询业务全面开展时期，所采用的方法主要有以下几种：第一，财务咨询机构必须要形成具有自身特点的财务咨询产品品牌，大力推广产品品牌的知名度，形成良好的信誉度；第二，对于一些地区来说，如果打下的市场基础比较好，就可以进行财务咨询业务，不断扩大财务咨询业务的规模，财务咨询机构的相关工作人员必须认真对待，管理人员要全程跟进，保证市场对财务咨询机构所提供的业务具有较好的反响；第三，财务咨询机构要尽可能多的掌握客户资源，从多个方面入手，保障客户资源具有多层次的特点。同时，也要密切关注具有较高影响力的客户，采取合理的措施与其建立稳定的服务关系，这样会有稳定的业务来源；第四，财务咨询机构必须要拥有科学合理的财务咨询业务运作模式。业务运作部门必须合理分工，明确自身的职责。对于一级分行来说，其工作包含诸多方面，例如，建设合理的制度、综合整理客户信息、对成果进行考核和评价、专家团建立和维护等。客户部门的职责就是对业务进行宣传，同时，要做好营销业务，定期向有关部门反映实际的业务开展状况。只有拥有一个合理的运作模式，才能高质量的完成咨询业务，为推广业务打下坚实的基础。财务咨询业务全面开展时期也存在一定的风险，相关管理人员必须要做好风险防控工作。高度重视档案资料管理，也要定期进行严格的检查监督，保障业务受理、承办工作能够顺利完成。

四、结语

财务咨询业务的范围十分广泛，通常状况下不用投入本金，因此，不存在资金风险。进行财务咨询业务，有利于关联银行业务，也可以获得更多的产品推广机会。因此，必须采取措施促进财务咨询业务的发展。

参考文献：

[1]朴慧子.从财务咨询角度谈企业实现管理升级[J].时代金融，2018（33）.

[2]李金明.如何拓展中小企业财务咨询业务[J]财会学习，2018（27）.

[3]王宁.浅析财务咨询理论[J].中国商界(下半月)，2010（04）.

作者:宋永平 单位:北京大企国际会计服务有限公司