银行规范管理意见

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**年，旺苍县支行认真落实上级行关于加强党风廉政建设和案件事故防控的各项工作举措，落实科学发展观，围绕改革和发展，深入推进案件专项治理，狠抓党风廉政建设及反腐倡廉工作，有力地促进了我行业务经营健康有效发展。支行连续2年被市分行评为“纪检监察先进单位”，**年，党风廉政建设获市分行量化考核一等奖，内控评价为一类行，支行党委被市分行表彰为“优秀党委”、“四好班子”。

一、注重思想教育，增强干部员工的自制力。未雨绸缪抓教育。一是抓好普遍性的反腐倡廉教育培训。该行利用周一例会学习时间，结合总行下发的《关于对领导干部进行反腐倡廉教育培训的指导意见》和《党风廉政建设相关文件摘编》，组织全体党员干部集中学习。支行党委还对全行员工进行了“讲党性、重品行、做表率”和“贯彻落实《中国农业银行员工行为守则》”的专题辅导讲座，切实加强了党员干部特别是领导干部的理想信念、党风党纪、廉洁从业、艰苦奋斗教育。二是抓好重点性业务领域和岗位的反腐倡廉教育。各业务部门自觉地将反腐倡廉建设融入业务工作中，分管领导在各种专业会议上都带头讲廉政。全年对重点专业开展专题教育培训3次。三是抓好典型性引导和警示教育。通过学习《审计案例选编》的案例和已调查处理典型案例，强化员工的合规文化教育，树立风险防范意识。全年组织学习典型案例12个，并深入剖析案发原因，做到警钟长鸣。

二、注重行为规范，增强制度的执行力。规范行为抓制度。该行善于从规范管理和用权行为入手，不断完善制度体系，量化细化考核标准，力求做到凡事有章可循、凡事有据可查、凡事有人监督、凡事有人负责，避免权利的滥用和管理上的空白点。年初，将党风廉政建设责任层层分解，制定了目标管理和责任追究制度。为保证纪检监察各项任务的完成，坚持狠抓制度的落实。一是规范信贷管理，强化信贷全过程的监督制约。严格按照制度、规章、程序办事，严格规范贷款调查、审查工作，严把信贷准入关。认真落实信贷调查、审查、审批、经营管理四个环节的责任人、主责任人制度，分清职责。加大贷后管理制度落实的监督检查力度；二是规范财务审批和费用管理，切实加强财务资金使用的监督制约。完善财务管理制度，严格财务开支和审批权限，统一财务管理，统一核算，严禁截留收入，搞账外账，严禁设立“小金库”。强化物资采购权的监督，认真执行总行下发的《集中采购监督管理暂行办法》；三是从干部任用的源头抓起，一改过去论资排辈、群众参与程度低的干部选拔方式，把公开竞聘作为选拔和储备中层管理人才、增强竞争力的一项重要措施，通过报名、民主推荐、演讲、测评、组织考察、公示等环节公开竞聘，一批优秀人才脱颖而出，走上中层管理岗位。同时，该行还对中层管理人员以及人、财、物等重点岗位的人员实行了定期轮换制度，对于年龄偏大和身体不好等不宜再担中层干部的人员，实行非领导职务岗位的安置性轮岗；对文化素质较高，但工作经历、实践经验不足的年轻干部，实施培养性轮岗；对于工作不到位，事业心不强、自身要求不严、职工测评满意度不能达到要求的，在进行诫勉谈话后实行降级轮岗；对于在同一岗位上任职时间超过岗位工作年限的中层干部及时轮岗。从而解决了由于长期在同一岗位工作带来的工作厌倦、视野局限、廉政隐患等问题。

三、注重监督检查，增强监察工作的活力。突出重点抓监督。监督是用他律促进自律的重要手段，是落实惩防体系的关键。该行坚持把效能监察作为工作的切入点，一是进一步加大对中层干部的工作圈、生活圈、社交圈的监督，认真贯彻执行上级行各项廉政制度。**年，建立完善廉政档案15个，纪委电话查岗30人次，发出廉政提示函21份，收回廉洁承诺21份，有力地促进了领导干部廉洁自律。二是进一步落实“四项”规定。首先是落实风险点排查规定。要求各部门对本专业条线的风险点按月进行一次排查，实施动态的管理，并对已发现的风险点要认真剖析原因，制定可行的整改措施，限期整改到位，同时要举一反三，杜绝再次出现类似风险。其次是落实重岗人员动态排查规定。定期对重要岗位、重点环节人员进行排查，并建立重岗人员台帐，做好一对一的帮助、教育和转化工作。第三是落实行领导挂所规定。实行行领导包片，部室挂所制度，要求部室负责人要经常到挂所单位去看、去查、去宣讲制度，去帮助分析风险点，及时做好案件防控工作。第四是落实检查责任追究规定。要求相关部门定期将审计办和外部的检查情况与本业务部门自律监管的情况进行对比核查，对审计办和外部检查发现的而部门自律监管未发现的问题，支行按照有关规定追究相关检查人员的责任。同时对屡查屡犯的问题，不仅要追究直接责任人的责任，而且还要追究相关责任人的责任，包括追究部门负责人、网点负责人和会计主管的责任。三是突出民主监督。**年，层层签订《党风廉政建设责任书》、《高级管理人员及管理部门负责人合规经营操作防范案件（事故）责任书》、《员工合规经营操作防范案件（事故）责任书》92份，坚持每半年召开一次职代会，公开我行的经营理念、年度计划、费用开支、员工福利等情况，做到阳光操作、办事公开。全年累计行务公开4次，扩大了员工的知情权、参与权和监督权。全行聘请行风监督员8名，召开行风监督员会议2次，广泛听取外界对我行服务的意见和建议，接受外部监督。

四、注重案件防控，增强内控管理能力。为了全面落实上级行专项治理工作，严格防范和化解风险，切实加强我行的内控管理，坚决遏制各类案件的发生，支行党委对此特别重视，成立了专项治理工作领导小组。同时在专项治理工作在领导小组的领导和统一部署下，分工负责，落实部门责任，明确工作内容和任务，制定了具体工作方案。首先，强化“四个”教育。一是案防紧迫性教育。通过教育和引导，使全行员工认识到案件事故的发生将直接影响农行的股份制改革进程和业务经营又好又快发展。二是规章制度学习教育。把规章制度学习培训作为案防的基础性工作，要求各部门积极组织员工进行制度规章的学习，同时还将规章制度的学习纳入案防检查的重点内容，定期进行检查督促。三是风险意识教育。以案例说制度，不断增强员工的风险意识，使员工充分认识到案件的发生不仅损害农行利益，也直接损害了员工的利益、断送了员工的前途。四是尽职履责的教育。充分利用各种方式，教育和引导员工克尽职守，认真履责，把规章制度贯彻落实到每一项业务以及每一个业务环节。支行党委专题研究案件防控2次，组织召开案件案件防控专题会议7次，开展集中学习教育283人次，开展警示案例教育2次。其次，严格预防案件的发生。在认真贯彻学习专项治理有关文件的基础上，支行分别与各部室、营业机构的负责人签订了合规经营操作防范案件责任书11份。各部室、营业机构的负责人分别与每位员工签订了员工合规经营操作防范案件责任书，从上到下严格规范各项规章制度，严格预防各类案件的发生。同时，各部室和营业机构主任签订案件防范承诺书12份。第三，切实抓好案件防范措施的落实。认真落实加强会计内控管理的二十三条意见；抓好金库管理制度的落实；抓好重点环节、重点业务的风险排查；抓好员工行为排查制度的落实；抓好员工违规行为积分管理；抓好自律监管工作；落实检查责任，加强内外部检查发现问题的整改。全年业务部门开展自律监管22次，员工违规积分23人次，累计积分8-13分3人，纪律处分3人次，起到了较好的警示作用。