银行内部管理工作意见

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一、管理现状

我分部以深化体制改革为已任，准确把握金融政策，吃透总部工作精神，严格按照总部的有关要求开展工作。并针对地产金融发展走向，适时分析形势，认真执行政策，从严监管企业，规范内部管理，切实防范风险，不仅提高了信贷管理水平，而且为保证圆满完成各项经营责任考核指标打下了坚实的基础。日常，主要加强了以以下几个环节的管理。

1．大额资金报备。我部坚持每天上午、下午进行两次报备，主管经理随时掌握资金进出的相关信息，对临时进出的大额款项与总部及时逐笔汇报，不断提高资金报备的及时性和准确性。

2．财务费用。由于是敏感热点费用，因此，我部严格执行请示汇报制度，在计算每笔费用时都要首先请示总部领导，对于不明白或是有争议的地方及时与总部沟通，避免了费用计算的随意性和提报结果的虚假性问题，保证了不超标准，实报实销。我部还建立了规范的费用使用台帐，能清楚的核算每位员工每一时段所能报销的以及未报销的金额，使费用额度笔笔有计算依据，此举有力提高了财务费用使用情况的透明度，消除了员工与组织间的隔阂，进一步增加了彼此间信任，对增进团队和谐发挥了积极的作用。

3．日常行政工作。坚持每周一召开分部例会，利用好这一平台和载体，在组织与员工间搭建沟通交流的桥梁，发挥纽带作用。二是调整工作思路，与总部有效对接。认真组织学习财务报销以及总部下达的一些文件规定等；二是加强政务公开，提高行政工作透明度。对分部的运营情况准确通报；三是互相交换意见，做好释疑解惑工作。对客户经理在费用政策、考核政策等方面存在疑问的地方进行详细讲解、交流、沟通，消除大家的疑问，达到了思想统一，步调一致，促进了和谐。

4．系统维护。自总部开发应用地产部公共平台系统和事业部客户经理考核系统后，分部及时出台了经理负责制，规定分部经理每天登录系统进行大额资金报备审查，对存款、贷款、中间业务的变动情况进行跟踪，对于漏打标识等情况及时与分行联系与总部沟通，保证了数据统计及维护工作的时效性。并根据系统对员工工作业绩质量的分析，加强每日班后工作讲评，帮助后进员工转化，促进共同提高。

5．对外宣传。为了强化分部对外宣传工作质量，我部对地产部的内部网站给予了大力支持，积极组织投稿，针对分部业务知识培训、学习实践科学发展观活动的开展等，对阶段性重点工作以及取得的效果向网站客观真实的反映情况，共投稿各类文章4篇，上传体现分部团队建设及党员队伍建设情况的相关图片12幅，从而让总部及各兄弟分部更充分地了解到我们杭州分部这个大家庭的文化氛围及学习热潮，扩大了工作影响力，收到很好的效果。

6．日常报表质量。对企业客户信息资料的收集比较全面，统一专夹保管，对于业务台账由风险经理和分部经理共同维护，促使了每一位客户的台账信息更全面、更准确，在总部下达一些临时性报表时，能更清楚地掌握数据来源，大大提高了上报报表的质量和效率。

7．经营状况分析。每月底、季底结合阶段工作，对经营情况进行分析，查找存在问题的原因，对各项统计数据进行跟踪监测，保证数据翔实准确，并形成经营情况分析报告，提供给总部做为参考依据，并组织员工认真学习，针对问题制定整改措施，以此促进工作质量的提高。

二、远期规划

1．加强资金计划管理。要加强和改进资金计划管理，根据不同贷款种类，对贷款计划实行分类管理，科学测算信贷资金需求，及时安排信贷计划。加强资金调度，保证合理的资金需求。要密切关注政策变化，积极做好资金审查、上报工作，加强与财政和企业主管部门的沟通协调，督促补贴资金及时足额到位，并按规定做好收息工作。

2．加强财务会计管理。一是落实各项财务管理制度，规范财务管理行为。加大财务公开力度，增强财务开支的透明度，福利性支出和消费性支出必须公开。努力增收节支，严格费用管理，各项费用要严格控制在上级核批的计划之内。二是加强固定资产管理。要建立详细的固定资产卡片、登记簿等档案资料，规范记载固定资产的来源及使用情况，并要认真落实定期盘点制度。固定资产购置要严格控制在上级的授权范围内，未经批准，不得擅自购置。四是强化收息责任制，加大收息力度，提高经营效益，全面完成财务收支计划。七是强化会计监督，充分发挥会计监督职能，加强对经营管理权限、政策法规、制度纪律、操作程序以及真实性等方面的监督。进一步规范和加强会计检查辅导工作，促进会计核算质量逐步提高。

3．加快电子化建设步伐。加强计算机网络、设备及各种应用系统的维护和管理，为各项工作的开展提供强有力的技术支持；抓好规章制度的落实，实现信息电脑工作的规范化管理；支持内部网站建设，加快信息传递和交流；加强统计工作，确保各种统计资料的准确、及时、真实、完整；加大培训力度，发挥好各岗位人员作用。

5．加强安全保卫工作。要切实增强防范意识，高度重视安全保卫工作。一是认真落实安全保卫责任制，经常开展安全教育和安全检查，定期分析安全状况，排查解决安全隐患。二是加强物防与技防建设，真正把安全防卫费用到营业厅的安全防护设施建设上，确保营业厅达到防护标准。三是结合金融案件特点完善各种情况下的防爆预案，提高处置各种突发事件的能力。要切实加强对重点环节、重点部位的防范，确保财产和员工人身安全。四是严格落实安全生产各项要求。全体员工持证上岗，对消防器材和设施做到三知一会，知位置、知性能、知操作要领、会使用，确保各项规章制度的落实，严防各类安全事故的发生。

我分部各项工作虽然取得了一定的成绩，但距总部领导要求还有一定的距离，我们冷静分析了存在的不足。一是业务规范化管理工作有待进一步加强，要将制度规定全面落实到业务工作的各个岗位各个环节中去；二是业务开拓范围还需不断扩大，涉及的领域要更广，更深，以促进业务快速持续发展。以上问题将是我部以后工作完善和改进的重点，今后，我们将严格加强管理，不断开拓业务新领域，高标准严要求，在总部领导的正确指导下不断改进，不断提高，努力做好下步各项工作任务。