小额贷款公司安全整治方案

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根据*省人民政府办公厅《关于开展小额贷款公司试点工作的实施意见》（浙政办发〔20*〕46号）、*省人民政府金融办等四部门《关于印发<*省小额贷款公司试点暂行管理办法>的通知》和*市小额贷款公司试点工作会议精神，制定我县小额贷款公司试点工作方案如下。

一、严格执行小额贷款公司试点程序和条件规定

严格按照中央有关部门和省、市政府规定的程序和条件确定小额贷款公司主发起人。设立小额贷款公司应当先向县政府提出申请，由县政府设定程序和规则，确定试点对象，积极创造平等竞争的市场环境，公开、公平、公正地择优选择试点主发起人及参股股东。

二、试点工作的组织领导

在县政府领导下，建立联席会议制度，县府办、经贸局（上市办）、工商局、人行、银监办、财政（地税）局、国税局、公安局、监察局、审计局为*县小额贷款公司试点工作联席会议成员单位。联席会议主要职能：一是研究制定试点工作方案；二是审核企业的申报材料，评审主发起人和其他参股股东的资格；三是沟通信息，做好相关协调工作。

三、小额贷款公司发起人审查筛选的程序和规则

1、通过媒体向社会公告，小额贷款公司主发起人的报名条件和要求、报名所需提供材料、报名时间和地点；

2、由县上市办受理各企业的申报材料；

3、由县上市办会同工商局对企业申报材料进行初审后，提交联席会议评审；

4、联席会议按照有关文件规定的条件，择优选择主发起人候选人，报县政府审定。

5、主发起人确定后，由主发起人按照联席会议制定的参股股东条件拟定参股股东名单，提交联席会议评审后，报县政府审定。

6、小额贷款公司股东只能参股一家小额贷款公司，不能再参股其它小额贷款公司。

四、申报小额贷款公司主发起人条件

1、工商注册地在*并具有法人资格的民营骨干企业，外资企业、中外合资企业、担保公司和典当行暂不考虑；

2、企业法人代表应无犯罪记录；

3、企业应无不良信用记录；

4、企业的净资产5000万元以上；

5、企业资产负债率不高于70%；

6、企业近三年连续赢利且三年净利润累计总额1500万元；

7、20*年*县纳税大户。

五、参股小额贷款公司法人股东条件

1、工商注册地在*的具有法人资格的企业，外资独资或外资控股企业暂不考虑作为股东，担保公司和典当行暂不考虑作为主要股东；

2、企业法人代表应无犯罪记录；

3、企业应无不良信用记录；

4、财务状况良好，入股前两年度连续赢利；

5、有较强的经营管理能力和资金实力。

六、小额贷款公司主发起人报名所需提供材料

1、书面申请；

2、经合法的中介机构审计的本企业2005－20*年三个年度的财务会计报表。

七、股权设置

1、设立小额贷款股份有限公司，注册资本为1亿元人民币，其中主发起人持股比例不超过20%；

2、其他法人股东在50家以内，持股比例不超过10%，大股东、小股东要有一定梯度，合理安排；

3、自然人持股仅限小额贷款公司聘任的本地高管人员，持股比例一般为5‰以上，1%以下。

4、股权三年之内不得转让。股东转让股权需经股东大会一致表决通过，在同等条件下，其他股东有优先购买权。