打击防范洗钱犯罪活动工作措施

前言：本站为你精心整理了打击防范洗钱犯罪活动工作措施范文，希望能为你的创作提供参考价值，我们的客服老师可以帮助你提供个性化的参考范文，欢迎咨询。

目前，利用金融工具洗钱罪日益严重，我国政治经济正常秩序也收到了一定的影响，在一定程度上破坏了国际金融体系的安全，洗钱犯罪已经成为国际社会普遍关注的焦点和热点问题了。作为银行工作人员，处在反洗钱的最前沿，它连接支持交易的起点和终点，处于反洗钱的关口，如何正确认识反洗钱工作，遵守国家法律法规，研究目前银行管理中存在的问题和不足，采取切实措施加强监管，是堵住黑钱流入银行系统入口的第一步，也是关键一步，对反洗钱工作有着极其重要的现实意义。

一、当前放洗钱工作中存在的问题

(一)反洗钱意识有待提高

目前银行在处理公司业务方面，现金存取款比较少，而负责其的账务交易、管理和清算交收等比较多，对于这过程中出现的一个洗钱行为，很多员工认为责任不在于他们，因为他们也是按规定在办理，及时出现了也应该由银行负责和个人无关，这种意识容易给洗钱者有可乘之机。

(二)信息识别工作有待提高

客户身份信息来源单一，识别信息验证难。银行柜台营业部主要通过“客户填单、证件核对、临柜询问、资格审查”等人工手段来获取客户简单信息，尤其机构客户尚未与公安、工商、税务、技术监督等单位和部门的客户身份信息系统实现联网，客户信息来源单一，只能靠客户提供且无从验证，信息来源单一。

(三)可疑交易征判有待提高

可疑交易判断对客户资金的性质和流向不足是反洗钱工作中存在的普通性问题。我银行反洗钱监控系统，对客户的大额和可疑交易进行监控，但是监控系统只能监控客户的交易量和交易的频率，而无法监控到客户资金的性质和流向等，不利于反洗钱工作的深入调查。

二、如何加强反洗钱工作措施

(一)认真审核公司业务方面的具体情况

1、对每笔业务的负责人、具体金额等，妥善保存期详细资料和交易记录。2、对高风险业务的具体情况识别。根据业务特点，在办理业务承保过程中考虑地域、业务、行业、公司是否为外国政要等因素，进行该业务风险等级划分，并针对高风险业务采取加强的核实措施和重点关注和监控。

(二)及时更新各类表单

从对应相关负责人展业的材料入手，各营运部门不断完善和更新各类表单以配合反洗钱的监控工作。

(三)及时提供反洗钱大额交易与可疑交易报告

银行作为反洗钱一线部门发现可疑交易线索，及时向反洗钱主管部门提交可疑交易，经过更为深入地调查分析后，认为确实可疑的案件报送人民银行数据监测中心。有合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的案件，同时作为重大可疑处理，配合银行负责人进行反洗钱行政调查工作。

(四)定时开展反洗钱培训和教育

强化银行员工反洗钱意识，切实履行反洗钱工作职责。提高警惕，重视反洗钱工作，强化反洗钱管理，切实履行反洗钱职责。鉴于目前银行普遍存在只要客户资金在流程上合法就不会存在洗钱行为的认识误区，应加强宣传，并开展多层次、全方位的培训，使其认识到洗钱犯罪具有多样化、专业化和复杂化的特征，强化银行公司业务反洗钱意识，切实履行反洗钱职责。

(五)建立分工协作组织体系，确保反洗钱工作深入开展

为满足反洗钱日常工作的需要，反洗钱领导小组要建立分工合理、职责明确的反洗钱组织体系，配备专职的反洗钱工作岗位或以反洗钱职责为主的兼职反洗钱岗位，同时在主要的业务部门设置反洗钱联络员。反洗钱工作人员的日常工作应负责收集柜台人员办理的交易信息，并及时进行分析、识别和报告，每月召集反洗钱联络员召开例会，并经常进行不定期的磋商，形成高效的内部信息反馈机制，完善反洗钱组织体系。

(六)完善反洗钱内控制度，尽力消除洗钱行为带来风险

为预防和监控洗钱活动，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护社会和谐，消除洗钱行为带来的潜在风险，要建立落实六项反洗钱内控制度。

一是要建立和实行反洗钱组织领导和责任分工制度。要按规定建立反洗钱领导小组，按规定明确工作任务和相应责任，定期研究反洗钱工作事宜。

二是要建立和实行反洗钱工作联席会制度。每月要召开一次反洗钱工作联席会，通报情况，查找不足，明确任务，研定措施，到位落实。

三是要建立和实行反洗钱工作情况定期通报制度，总结成绩，明确问题，落实整改。

四是要建立和实行反洗钱现场（非现场）检查受理报告制度，特别是对金融机构的现场检查，各被查部门务必在当日报告纪检监察部，报告内容为检查起止时间，内容和区间；检查结束后，必须报告检查结果，特别是发现问题、处理意见和整改措施。

五是要建立和实行反洗钱考核评价制度。要按季落实考核，并综合兑现绩效和目标奖励，各部门也要建立相应的考核评价办法。

六是要建立和实行反洗钱工作问责制度。各部门都要严格执行反洗钱法规的相关规定，据实问责追究，坚决遏制洗钱风险发生。

(七)坚持“风险为本”原则，加强交易环节有效监测

继续加强大额交易和可疑交易的有效监测，做好分析、上报及备案工作，防止和打击非法洗钱活动；坚持风险为本原则，对不同业务类型所面临的洗钱风险进行科学评估，以确保有限的反洗钱工作资源优先投入到高风险业务领域，更好地实现预防和打击洗钱活动的目的。要加强信息搜集、加强自我核查、风险评估、现场检查等方面的工作落实，确保对大额交易和可疑交易的有效监测

(八)加强沟通协调交流，不断提升反洗钱工作技能

依托监管机关能提供的宣传工作、沟通情况、反映问题、交流经验、支持决策等方面的平台，定期召集反洗钱专员讨论研究，实际观摩反洗钱先进单位的防范手段，提高反洗钱专员分析和判断可疑交易的能力，提高反洗钱工作的技术手段，完善反洗钱软硬件措施，推行完整、规范和真实的电子化数据采集方式，不断完善数据筛选和分析工作，提高数据筛选的准确性和分析报告质量，增强反洗钱监测的及时性和准确性，从而促进银行反洗钱工作的开展。