银行内控案防制度执行年工作报告

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我行“内控和案防制度执行年”活动动员大会在总行会议室召开，会议由韩行长亲自主持，行长传达了银监会活动指导方案并做了重要讲话，全体银行管理人员参加了会议。会议的主要议题是贯彻落实银监会在全国银行业金融机构组织开展“银行业内控和案防制度执行年”活动和省、市银监局案件防控工作及安全保卫工作会议精神，并结合我行实际，对我行开展“内控和案防制度执行年”活动进行具体安排部署。行长传达了银行业内控和案防制度年活动指导方案。分行韩光聚行长做出重要讲话，从四个方面对开展“内控和案防制度执行年”活动进行了全面动员。

通过本次大会的召开，统一了全行员工的思想认识，为下阶段活动的开展打下了良好的基础。目前，分行准备阶段工作已顺利结束，第二阶段工作即将展开。通过参加此次动员大会的学习，我感触良多，体会最深的就是觉得新形势下银行开展“内控和案防制度执行年”活动不仅为防治用人上的不正之风提供了有力武器，而且为提高选人用人公信度提供了法规制度保障。以下是我对银行开展“内控和案防制度执行年”活动的认识及其在认识过程中所产生的一些感悟。

一、本次活动开展的重要性

韩行长指出“执行年”活动的开展是非常有必要和切合实际的，具有重要的现实意义。首先，由于受到全球经济危机的影响，世界经济仍然面临诸多不确定性，2013年随着信贷结构的调整，资金流动性明显趋紧，内外勾结诈骗银行资金的案件可能明显增加;其次也是分行自身发展的内生性需要，目前重业务轻管理、重形势轻内容的苗头有滋生抬头的趋势。

显而易见，新形势下银行开展“内控和案防制度执行年”活动是加强领导管理减轻案件滋生的好措施，是党中央深化银行内控案件防控制度改革的新成果，同时也是我们银行人士新的期待。

二、贯彻落实“内控和案防制度执行年”活动深入认识

分行于10年底至14年，开展了一系列的合规文化活动，取得了良好的成效，但还存在着一定的问题，如基础管理仍然不牢不实、理性的管控受到质疑和挑战等。近几年分行业务快速发展，业务发展是靠管理支撑的，没有一流的管理就没有一流的业务发展，越是在业务大发展的时候，越要强化管理。行长还强调：内控和案防是全行干部员工的事情，是内在的要求，要做到主动合规。

三、内控和案防方面的做法

1、高度重视，加强管理

韩行长要求各部门、各经营单位要高度重视，提高认识，一把手要亲自挂帅。要强化制度建设和流程梳理;强化制度执行，坚持违规问责和处罚不动摇;标本兼治，重在治本，查防兼顾，重在预防;关注重点环节的排查;扎实推进，确保不走过场。

2、统筹兼顾，处理好各方面的关系。

要坚持做到“执行年”活动五个阶段的统筹、自查和迎检的统筹、阶段性活动与长效机制建设的统筹、业务发展与活动开展的统筹。为防止活动走过场，韩行长提出了本次活动的衡量标准，即：使分行制度健全、流程优化、执行力加强、效能提高、有效防范案件、促进业务发展。

3、活动目标

本次“执行年”活动的目标是：通过开展“执行年”活动，使全行各项业务规章制度以及内控案防和风险管理制度的执行得到进一步提升。

具体要做到三个结合：

一是开展“执行年”活动与内控三年规划建设相结合。根据去年内控体系规划建设工作情况和今年内控体系规划，积极推进内部控制体系建设，确保各项措施得到认真落实，规划目标得以全面实现。

二是开展“执行年”活动与加强操作风险管理相结合。进一步推动管理机制有序、高效运转，认真开展操作风险管理监测，及进识别、监控、防范、化解操作风险，不断提高操作风险管理水平。

三是开展“执行年”活动与重要案防风险点专项整治相结合。针对总行提出的企业开户、U盾申领、预留印鉴卡片管理、银企对账、票据承兑与贴现业务、客户营销与维护和参与赌博等7个重要风险点和省分行提出的客户经理管理与基层网点负责人履职2个风险点，进行严格、持续的专项整治，对这些业务领域或业务环节的违规违章行为进行严格的纠正。

四、个人心得体会

我是一名银行零售业务客户经理，主要日常工作内容：主要日常工作为发放个人贷款，包括住房按揭贷款、个人经营贷款、中小民营企业贷款等等，及银行理财销售，包括基金、信托、保险、银行理财等。

近期，我国银行业案件防控形势仍然十分严峻，案防任务非常艰巨，主要呈现出大要案突出，涉案金额巨大、团伙犯罪明显等特征，案件集中发生在基层网点和支行。所以我认为银行决定在全行范围内开展“内控和案防制度执行年”活动是十分必要的。

活动贯彻实施情况的效果如何，关键还得看改革实践的效果如何。我们要在执行制度的过程中进一步完善和发展，使各项制度更加符合实际、真正落到实处。结合我工作实际，我认为应该从三个方面抓好落实。

一是坚持晨会制度。网点主任利用晨会时间及时对前一天的工作进行总结，对当日发放贷款以及理赔销售工作要求进行布置落实，通过与员工相互交流，达到共同提高的目的。

二是坚持每周讲评制度。以网点为单位，每周对网点员工执行制度情况进行汇总分析，并结合运行风险监控系统发现的准风险事件、抽看录像情况、现场管理中发现的问题等对柜员的业务操作行为进行讲评。

三是坚持每月通报制度。负责人及现场管理人员每月对网点基本业务管理、岗位管理、要素管理、禁止性规定执行情况、检查整改情况等内容逐条逐项地进行检查，并为每一名员工建立内控管理台帐，逐月对所有柜员的准风险事件和检查中存在的问题及风险隐患进行通报，针对存在风险提出防范、整改的措施，并督促及时整改到位。

四是坚持每季考核制度。每季按照内部管理考核办法，根据内控管理台帐，责任到人，进行考核评比，做到奖惩分明。

通过日总结、周讲评、月通报、季考核制度的建立，扎实推进网点管理标准化建设工作，真正构建起横向到边、纵向到底的安全防线，使业务操作的合规性得到加强，有效控制业务运行管理的高风险环节，确保各项业务的正常安全运行。

案件防控工作是一项长期的任务，要提高认识，统一思想，认真总结反思案件防控工作中发现的突出问题，深刻剖析产生的根源，及时堵塞漏洞，着力建设案件防控工作长效机制，扎扎实实做好案件防控工作，确保我行安全、稳健、高效发展。