币区域化情况报告

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在目前国内外金融、经济形势下,中国需要从国家战略的高度来思考和研究人民币区域化问题,并为实现人民币区域化创造有利条件。据此,需要解决以下五个现实问题:一是要清晰定位人民币区域化及其现实目标;二是人民币区域化还要提升和充分发挥我国香港地区作为国际金融中心的地位和作用;三是尽快研究、制定与人民币区域化相适应的外汇管理办法;四是加快推进中资金融机构和中资企业的国际化进程;五是加强对跨境人民币流动监测,保持人民币汇率稳定。

在目前国内外金融、经济形势下,中国需要从国家战略的高度来思考和研究人民币区域化问题。当前问题的关键是,我们要为人民币区域化创造一个便利的应用环境,这包括人民币的发行、流通和清算等。据此,笔者认为,我们需要尽快研究和解决以下五大问题。

第一,要清晰定位人民币区域化及其现实目标。首先,人民币区域化并不是指亚洲货币一体化,或言中国谋求人民币成为亚洲区域货币。目前,亚洲货币一体化仍停留在制度设计的设想和探讨阶段上,但鉴于亚洲国家的政治意愿、经济及文化等现实条件,以及欧元面临严峻挑战,区域货币一体化模式是否可行,一直受到各方的质疑。

其次,人民币国际化的现阶段目标不是要成为亚洲区域货币或世界货币。就目前而言,这只能是我们单方面的意愿,先不说亚洲国家是否愿意接受,单就中国的经济、金融制度和社会条件能否满足人民币作为亚洲区域货币的需要,也是一个值得存疑的现实问题。

目前,人民币要成为世界货币多极化中的一员似乎还不太现实,这一过程一定不会是一帆风顺的。况且,即便人民币成为世界货币多极化中的一员,也不会像美国那样能取得铸币税等好处,但却要尽到相应的国际责任和义务,这需要由政治、经济、军事等方面强大的综合实力作为支撑才行,目前中国离这一要求还有很大的距离。

相反,过分地渲染或误导人民币作为世界货币的目标,只可能会引致人民币区域化的努力陷入歧途,导致西方发达国家和亚洲新兴市场国家更警惕或打压中国经济的崛起,如设置障碍和压制我们,并过早地向中国提出我们无力承担的政治和经济责任,从而有可能会拖垮我们。

再次,人民币实现可自由兑换与人民币国际化并不是一个概念。世界上可自由兑换的货币有很多(如港币),但真正能成为有影响力的国际化货币并不多,能成为国际贸易的结算货币和储备货币更是屈指可数。人民币一旦实现可自由兑换,国门势必将完全打开,国际游资可自由出入,中国的经济和金融安全将面临严峻挑战。在企业和国民缺乏风险意识和规避风险能力的情况下,我们是否还能像现在那样躲过亚洲金融危机和国际金融危机的冲击?这个问题值得思考。

在目前资本项目尚未完全放开的条件下,人民币区域化要研究如何实现人民币在亚洲区域或部分发展中国家之间作为国际贸易的结算货币和部分的储备货币,以减少国际贸易的结算风险,抵御金融危机的冲击,以及提高国家主体的金融安全系数。

需要强调的是,我们必须在安全可控的前提下稳步、扎实地推进人民币区域化。目前的任务是鼓励在贸易和投资中广泛采用人民币计价,再推进人民币作为区域内的主要结算货币,并逐步推进人民币作为国际债券的计价货币,从而为实现人民币的储备货币功能创造市场条件,最终实现人民币的区域化和国际化。

人民币区域化只是人民币走向国际化的必经阶段,可以检验国际上对人民币的认可程度以及我国对人民币可自由兑换后的控制能力,并积累相应的经验,来完善我们的制度设计,为将来实现人民币国际化创造条件。人民币实现可自由兑换即资本项目的完全放开,一个关键的因素是取决于我们与世界主要货币间的关系、协调能力及我们对外部经济环境的控制力,还取决于我们对制度变革后不确定性因素的把握能力。

第二,人民币区域化还要提升和充分发挥我国香港地区作为国际金融中心的地位和作用。在目前我国资本账户尚未完全开放的条件下,如果我们在安全可控的前提下推进了人民币区域化,境外对人民币的需求势必会随之增加,如何为非居民提供人民币投资的便利渠道或清算手段,这要求我们要尽快建立人民币的离岸市场和境外人民币清算中心。在这方面,我国香港地区具有得天独厚的优势。其一,我国香港地区背靠祖国,既有中央政府的支持,又有相对独立的管辖自主权;其二,我国香港地区本身就是一个国际金融中心,有着与国际市场接轨的市场规则和法制环境。

自2003年11月、2005年11月和2007年1月,中央政府分三个阶段开放了我国香港地区银行经营人民币业务的范围。到目前为止,我国香港地区银行可以经营存款、兑换、汇款、信用卡、支票等项个人人民币业务,也可以在我国香港地区发行人民币债券。2008年12月24日,国务院常务会议又决定,对广东和长江三角洲地区与我国港澳地区、广西和云南与东盟的货物贸易进行人民币结算试点。对我国香港地区发展人民币的离岸业务来讲,这是一个重大突破,并将进一步推动我国香港成为人民币区域化、国际化的试验场及内地接轨国际金融市场的平台之一。同时,我国香港地区作为人民币离岸中心,在一定程度上又可起到防火墙的作用,减缓国际市场对内地金融市场的冲击。

从长期来看,扩大发行人民币债券,扩大我国香港地区的金融机构经营人民币业务,以及建立人民币的离岸清算系统,这都将有助于提升我国香港地区的国际地位和作用,我国香港也将逐步发展为亚洲和世界级的人民币债券市场和人民币离岸中心,并进一步巩固其国际金融中心地位。

第三,尽快研究、制定与人民币区域化相适应的外汇管理办法。人民币区域化将促使我国传统意义上的人民币和外汇管理发生重大变化。因为,人民币区域化和国际化属于货币经营的范围,包括国内经营和国际经营两个部分。由此,将产生境内人民币市场和境外人民币市场、在岸人民币账户和离岸人民币账户、资本项下人民币和经常项下人民币等新概念。

长期以来,由于我国外汇管理制度设计是依据外汇的跨境收支为条件的,许多监管工作也是基于企业收支外汇及发生结售汇开展的,如进出口核销制度是以企业出口贸易必须收到外汇、进口贸易必须支付外汇而设计的,在人民币用于国际结算后,将会出现出口收汇收到人民币、进口付汇也支付人民币的