流动资金

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流动资金范文第1篇

??借款人：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿

??贷款人：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿??借款人因出口生产需要，向贷款人申请流动资金外汇贷款，经贷款人审查同意发放。双方为保证贷款的顺利实施，并维护各自的经济权益，特签订本合同如下：

??一、贷款金额：＿＿＿＿＿＿＿万美元，包括应付利息＿＿＿＿＿＿万美元。

??二、贷款期限：＿＿＿＿＿＿＿年，自第一笔用汇之日起至还清全部贷款本息日止。

??三、贷款利率及计收方法：1．按贷款人总行制定的流动资金外汇贷款利率执行，贷款期内利率固定为借款人第一笔用汇之日总行公布的流动资金贷款利率水平。或2．按贷款人自营统筹资金贷款利率执行，贷款利息每＿＿＿＿＿＿计收一次，给息日为＿＿＿＿＿＿（复息或从存款帐户中扣收要写明）。

??四、贷款用途：本贷款本金部分限于支付＿＿＿＿＿＿费用，必须专款专用，未经贷款人同意，不得挪作他用。应付利息部分限用于偿付本贷款到期利息，不得作其他支付。

??五、贷款使用：本合同签订之日起三个月内，借款人应提出订货卡片。提出订货卡片之日起五个月内应对外签订贸易合同。贸易合同副本需送交贷款人，以便对外开证、付汇。如遇特殊情况需延期定货的，应事先经贷款人同意。借款人未按上述要求提出订货卡片和签订

贸易合同的，贷款人有权撤销贷款。

??六、用款计划：根据支付进度，本项贷款提款计划为：

??＿＿＿＿＿＿月＿＿＿＿＿＿万美元；

??＿＿＿＿＿＿月＿＿＿＿＿＿万美元；

??＿＿＿＿＿＿月＿＿＿＿＿＿万美元。

??贷款人允许借款人按实际情况调整用款计划。提款期到期，未提用贷款，如借贷双方无其他约定，借款人不得再继续支用贷款。

??七、贷款偿还：借款人以新增出口创汇和人民币销售收入或其他资金归还贷款，借款人保证在本合同规定的贷款期限内按下列计划偿还贷款。

??＿＿＿＿＿＿月＿＿＿＿＿＿万美元；

??＿＿＿＿＿＿月＿＿＿＿＿＿万美元；

??＿＿＿＿＿＿月＿＿＿＿＿＿万美元。

??如贷款项目提前实现经济效益，借款人应提前偿还贷款。如月度还款计划不能实现，借款人应事先提出调整还款计划，并经贷款人同意，否则贷款人将按贷款违约处理；如借款人不能按期还款，最迟在贷款到期前十五天应向贷款人提出书面展期申请，届时贷款人可按有关规定作出处理意见。逾期或贷款人不同意展期的贷款，自过期之日起，加收20％～50％的罚息。

??为有利于还款，借款人应在贷款人处开立还款准备金帐户，将用于还款的人民币资金先予存入，待外汇额度落实后再结汇偿还贷款。

??八、还款担保：本合同项下的贷款本息由＿＿＿＿＿＿作为借款人的担保人，并由担保人向贷款人出具担保函，作为本合同不可分割的组成部分。一旦借款人不能按期偿还贷款本息，经代款人发出书面通知，由担保单位承担还本付息责任。本贷款项下有关进出口结算业务，应通过中国银行进出口业务部叙做。

??九、违约和违约处理：

??（一）下列情况均属借款人违约：1．借款人未能按合同计划用款和还本付息。2．未经贷款人同意改变贷款用途或挪作他用。3．未经贷款人同意借款人私自转卖用贷款购置的物品。4．借款人违反本合同其他条款事项。

??（二）根据违约情况，贷款人有权采取下列措施：1．注销借款人未使用的贷款。2．对违约部分贷款加收最高为50％的罚息。3．冻结借款人在贷款人处的存款，并追回贷款。4．向贷款担保人追索贷款。5．借款人和担保人未能履行合同还款责任时，贷款人有权从借款人和担保人在各金融单位存款帐户中主动扣收还贷款项。6．采取其他必要手段直至依法索偿应付未付贷款本息及费用。

??十、合同生效：本合同经双方签字盖章后生效。本合同共四份，双方各执两份。本合同若有其他未及事宜，双方进一步商定补充条款。

??十一、合同争议的解决方式：本合同在履行过程中发生的争议，由双方当事人协商解决；协商不成的，按下列第＿＿＿＿＿＿种方式解决：

??（一）提交＿＿＿＿＿＿＿＿仲裁委员会仲裁；

??（二）依法向人民法院。

??借款人：＿＿＿＿＿＿＿＿（盖章）??贷款人：＿＿＿＿＿＿＿＿（盖章）

??企业负责人：＿＿＿＿＿＿（签章）??银行负责人：＿＿＿＿＿＿（签章）

??财务负责人：＿＿＿＿＿＿（签章）??经办人员：＿＿＿＿＿＿＿（签章）

流动资金范文第2篇

流动资金借款合同

贷款方：_________

借款方：_________

保证方：_________

为明确责任，恪守信用，特签订本合同，共同信守。

一、贷款种类：__________________________。

二、借款金额：(大写)______________________。

三、借款用途：__________________________。

四、贷款利率：借款利率为月息______%按季收息，利随本清。如遇国家调整利率，按调整后的规定计算。

五、借款期限：

借款时间自_____年____月____日，至____年____月____日止。借款实际发放和期限以借据为凭分_____次或一次发放和收回。借据应作为合同附件，同本合同具有同等法律效力。

六、还款资金来源及还款方式：_______________________________________________________。

七、保证条款：

借款方请______作为自己的借款保证方，经贷款方审查，证实保证方具有担保资格和足够代偿借款的能力。保证方有权检查和督促借款方履行合同。当借款方不履行合同时，由保证方连带承担偿还借款本息的责任。必要时，贷款方可以从保证方的存款账户内扣收贷款本息。

八、违约责任：

1.签订本合同后，贷款方应在借款方提出借据______日内(假日顺延)将贷款放出，转入借款方账户。如贷款方未按期发放贷款，应按违约数额和延期天数的贷款利息的20%计算向借款方偿付违约金。

2.借款方如不按合同规定的用途使用借款，贷款方有权收回部分或全部贷款。对违约使用部分，按银行规定加收罚息。借款方如在使用借款中造成物资积压或损失浪费，或进行非法经营，贷款方不负任何责任，并有权按银行规定加收罚息或从存款帐户中扣收贷款本息。如借款方有意转移并违约使用资金，贷款方有权商请其他开户行代为扣款清偿。

3.借款方应按合同规定的时间还款。如借款方需要将借款展期，应在借款到期前5日内向银行提出申请，有保证方的，还应由保证方签署同意延长担保期限，经贷款方审查同意后办理展期手续。如借款方不按期偿还借款，贷款方有权限期追回贷款，并按银行规定加收逾期利息和罚息。如企业经营不善发生亏损或虚盈实亏，危及贷款安全时，贷款方有权提前收回贷款。

九、其他：

除因法律规定允许变更或解除合同的情况外，任何一方当事人不得擅自变更或解除合同。当事人一方依据法律规定要求变更或解除合同时，应及时采用书面形式通知其他当事人，并达成书面协议。本合同变更或解除后，借款方占用的借款和应付的利息，仍应按本合同的规定偿付。

双方协议的附加条款：_______________________________________________________________________________________________。

合同的附件：___________________________。

___________________________。

___________________________。

本合同经各方签字后生效，贷款本息全部清偿后自动失效。

本合同正本一式三份。贷款方、借款方、保证方各执一份;合同副本_____份，报送_______有关单位各留一份。

贷款方：________(盖章)　借款方：_________(盖章)

法定代表人：______(盖章)　法定代表人：_______(签章)

保证方：________(盖章)

法定代表人：______(签章)

流动资金范文第3篇

摘要企业生存和发展的基础就是有稳定足够的流动资金，这也是企业能够存活并不断发展壮大的灵魂。正因为流动资金在企业生产经营中扮演着如此重要的角色，如果企业在生产经营活动中遭遇大量负面因素的干扰和影响，进而导致出现企业流动资金的紧缺，本文主要对这些因素进行分析，并寻找对应的措施，辅助企业走出资金紧缺的困境，保证有良好的发展态势。

关键词企业流动资金紧缺成因对策

任何一个企业在生产经营活动中，都需要有相对稳定流动资金，这样才能促进企业生产经营活动的正常进行，让企业获得源源不断的经营效益。企业生产经营活动的内外部环境是复杂的，瞬息万变的，很多因素都会导致企业资金短缺，企业获得充足稳定的资金流是困难的。只有将企业流动资金紧缺的原因进行详尽的分析，提出有针对性的应对措施，并在实践中不断运用完善，才能保证企业在竞争激烈的环境中，始终保持可持续发展的态势。

企业流动资金紧缺的成因

企业在生存和发展过程中，依靠自身力量，自我完善，不断进步是企业发展壮大的决定力量，但不是唯一因素，企业要做大做强，还需要得到国家、政府和金融机构的支持，这样才能长久的生存下去。企业在受到来自政府、银行和其他方面压力的共同作用下，就会出现流动资金短缺的问题，主要的原因如下：

1.银行发放贷款过于谨慎，使企业贷款难度增大

企业资金出现短缺，很大程度上是受到银行的影响，银行发放贷款过于谨慎，如果企业选择贷款这条路，将会面临很大的难度系数。在宏观调控的背景下，银行需要对信贷进行控制，为了贯彻这一宗旨，对于发放的贷款数额要进行谨慎的排查，减少犯错误的机率。还要将犯错误的倾向降到最低，为了控制货币信贷的增长频率，还要保证企业的信贷在没有到期的情况下，对其流动资金进行控制，这样就会造成企业流动资金短缺的情况[1]。金融机构对于一些不良的贷款都能够进行防范，并将风险降到最低，这样就能对中小企业的贷款进行控制，减少了经营不善企业的流动资金，让信贷的资金处于持续紧缩状态。

2.政策性补贴不到位

政府为了带来更多的商业机会，会对一些企业进行补贴的政策，辅助企业发展。但是这些政府的行为在某些条件的限制下，并不能让优惠政策发展到最佳，会让运转正常的企业在这样的背景下无法正常运行。

3.赊销政策不当，企业大部分资金被套牢

对于赊销政策，如果能够合理利用，就能够保证有正确而且稳定的销售渠道，可以让市场得到有效的控制，但所谓赊销不是销售的意思，不能直接产生流动资金，如果不能控制赊销，就会让企业流动资金出现紧缺，无法保证正常运转。很多企业对待货款，都是采取月结的方式，也就是将30天或是60天作为一个周期，将所有的资金都放在货款上，这样就会将资金套牢，形成以下链条式的反应。

企业流动资金紧缺的对策

1.政府要努力为企业改善外部环境 ，提供有效的帮助

对于企业出现的流动资金紧缺的情况，政府需要采取一些宏观的措施进行防控，加强企业原材料的监督，根据经济原理对重要的材料价格进行控制，保证能够形成良好的价格机制，并让其保持良好的发展态势。对于一些资源稀缺的材料，需要减少其负担，把负面影响降到最低，这样能够让价格在一定的区间内调动，保证企业不会受到较大程度的影响[3]。正确需要改善企业的外部运行环境，对企业提供有效的帮助，促进企业的经济平稳和协调发展。

2.规范市场交易，严厉打击恶意拖欠货款行为

现如今存在着赊销政策，这就导致企业存在贷款被拖欠的情况，这并不是仅仅存在于某一个企业之中，而是存在于大多数企业之中。这种共同的市场现象需要被企业的管理部门予以充分的重视，这样能够降低“三角债”问题的出现。政府可以根据当地出现的一些问题，制定出符合本地特征的法律条文，保证企业的不会受到拖欠贷款的行为。如果出现了应收账款，那么保证及时被收回，让企业的流动资金足够多，能够进行生产经营并扩大企业的规模。对于恶意拖欠贷款的企业，需要严加处置，不能让其损害到更多优良企业的效益。

3.更新观念，加强资金管理

作为企业的管理者，要知道银行不是慈善机构，更不可能在任何时候对企业提供资金的帮助，因此企业需要更新自身的观念，加强对资金的管理，重新审视银行的角色，并根据自身的发展制定全新的融资渠道，进一步提高对资金的管理和控制能力，减少对银行贷款的依赖程度，建立起长期发展的稳定机制。企业对于资金要进行合理分配，合理利用，这是企业能够生存和发展的必要条件。例如，企业可以引入一定的外资，在改革开放的潮流中，流入中国的外企数量也逐渐增多，可以吸收一定的外来资金，保证自身的可持续发展。这样做不但可以减少企业的流动资金的数额，还能将资金的周转率大大提高。

流动资金作为企业最活跃的资金，可以在企业面临危险时，缓解企业危机，是企业的救命稻草。如果企业没有足够的流动资金，就会使企业的发展步履维艰。如果企业出现流动资金紧缺时，应积极寻找对策，比如向政府寻求帮助，获得政策性补贴对策，优化银行贷款环境，降低贷款利息等。对于企业自身而言，需要加强内部管理，更新经营理念，提高企业经营效益，促进企业良性发展。

参考文献

[1]刘维彬,路敬松.浅谈企业流动资金紧缺的成因与对策.大庆高等专科学校学报.2011(02).

流动资金范文第4篇

签订时间：_________年_________月_________日

签订地点：_________

借款人：_________

住所（地址）：_________

法定代表人：_________

贷款人：_________

住所（地址）：_________

法定代表人：_________

牵头行：_________

行：_________

目录

第一条　定义与解释

第二条　借款人陈述与保证

第三条　贷款

第四条　利率和利息

第五条　提款前提条件

第六条　提款

第七条　还款

第八条　提前还款

第九条　支付

第十条　担保

第十一条　借款人承诺

第十二条　贷款人承诺

第十三条　银团关系

第十四条　行

第十五条　变更、解除与转让

第十六条　通讯

第十七条　违约责任

第十八条　争议解决

第十九条　其它借款人因_________，向以上各家银行组成的银团申请_________期流动资金贷款。根据我国有关法律规定，经各方当事人自愿、平等协商，一致同意签订本贷款合同（以下简称“本合同”）。

第一条　定义与解释

1．1　在本合同中，下列术语具有如下含义：

1．1．1　“承担金额”指每个贷款人各自承诺的贷款额。

1．1．2　“贷款承担比例”提款前指各贷款人的承担金额占贷款总额的比例，提款后指各贷款人的贷款余额占贷款总余额的比例。

1．1．3　“银行营业日”指全体贷款人各自所在地法定工作日。

1．1．4　“结息日”指每季最后一个月的20日。

1．2　本合同目录和条款的标题仅为查阅方便，不影响本合同任何条款的含义。

第二条　借款人陈述和保证

2．1　借款人是依法设立的、具有法人资格的实体（或是经法人合法授权的分支机构）依法有权订立和履行本合同。

2．2　为项目评审而向牵头行和其他贷款人提供的会计报表及有关资料真实、完整、准确。

2．3　此前无重大经济纠纷诉讼发生。

2．4　本合同项下借款人的债务与借款人其它无物权担保的债务处于平等地位（法律另有规定的除外）。

第三条　贷款

3．1　贷款人同意向借款人提供总额为_________币_________元的贷款。各贷款人承担金额如下：

_________。

各贷款人根据其贷款承担比例参与每次放款。

3．2　本合同项下的贷款用途为_________。

3．3　本合同项下贷款期限共_________个月，自_________年_________月_________日起至年_________月_________日止。

在贷款期限内，借款的实际提款日和还款日以借据为准，借据是合同的组成部分，但其记载事项本合同有低触的，以本合同为准。

第四条　利率和利息

4．1　本合同项下的贷款利率，确定为年息百分之_________。在本合同有效期内，如遇中国人民银行调整利率，并且本合同项下的利率在规定的调整范围内的，则由行按中国人民银行的规定作相应的调整，无须经借款人同意。

4．2　本合同项下的代款利息，以每年360天为基数，从借款人提款之日起，按实际贷款余额和占用天数计收（包括第一天，除去最后一天）。

4．3　本合同项下贷款按季结息，贷款人在每季最后一月20日向借款人计收利息。贷款到期，利随本清。

第五条　提款前提条件

5．1　首次提款前，借款人必须向行提交下列文件或办理下列事项：

5．1．1　借款人和担保人经过年检的营业执照和公司章程的复印件；

5．1．2　董事会同意借款的决议；

5．1．3　借款人和担保人经财政部门或者注册会计师（审计师）事务所审计的上年度和前一期的财务报告；

5．1．4　贷款人认可的律师事务所出具的订立、履行本合同合法性的法律意见书；

5．1．5　贷款证交由行审核；

5．1．6　需委托工其他工作人员办理提款、还款及其它合同事宜的，借款人的法定代表人出具的授权委托书。

5．2　首次和每次提款前，借款人必须满足下列条件：

5．2．1　所作的陈述与保证真实无误；

5．2．2　担保合同已正式生效；

5．2．3　按本合同规定向行提交提款通知书；

5．2．4　已在行开立银团贷款专门账户。

第六条　提款

6．1　本合同项下贷款分_________次提取，具体提款日期和金额如下：

_________年_________月_________日，提款人民币_________元；

_________。

6．2　任一贷款人拒绝某次放款或不按其贷款承担比例放款的，应于提款日前_________个银行营业日书面通知行；行应于提款日前_________个银行营业日通知借款人、并通过银团会议决定是否停止或减少该笔贷款；未经银团会议决定，任何贷款人不得单独停止或减少贷款。贷款人收到行放款通知后未书面答复的，视为同意放款。

6．3　借款人应于提款日前_________个银行营业日，向行提供填妥的发放贷款的借据。行应于次日转送各贷款人，各贷款人根据收到的借据发放贷款。

6．4　如需提前或推迟提款，应于拟提前提款日或者原定提款日（含提款期终止日）前_________个银行营业日，向行提交书面申请，行经过银团会议决定同意后方可办理提前或推迟提款。推迟提款的，借款人应向贷款人赔偿推迟提款期间贷款利息与活期存款利息之差的损失。

6．5　如果借款人要求取消全部或部分尚未提取的贷款，应在约定的提款日前_________个银行营业日向行提出申请，经银团会议同意后方可取消。

6．6　借款人逾期未提交提款通知书且未申请推迟提款的，贷款人有权取消未提取的贷款。

第七条　还款

7．1　本合同项下贷款的还期为_________年_________月_________日起至_________年_________月_________日止。分_________次还款，具体还款时间与金额如下：

_________。

7．2　借款人不能按期归还贷款的可以在到期日前_________个银行营业日向行提前展期申请，经过银团会议决定同意后，由银团所有贷款人与借款人共同签订展期还款合同。

7．3　借款人用于归还本合同项下贷款本息的资金，包括但不限于：

_________。

第八条　提前还款

8．1　借款人要求提前还款的，应于拟定提前还款日前_________个银行营业日向行提交申请，经过银团会议决定同意后，可以提前还款。提前偿还的款项借款人不能重新提用。

8．2　借款人提前还款人，必须在贷款付息日进行；本金金额不得少于_________元，并应是_________万元的整数倍。借款人提前还款的，应按实际用款天数计算利息，与本金一并归还。

8．3　借款人提前归还的本金，应按本合同7．1条规定的还款计划倒顺序减少贷款本金。

第九条　支付

9．1　在每一提款日，各贷款人应将参与放款金额于当日划到借款人在行的银团贷款专用账户。

9．2　在每一还本日（含提前还款日）、付息日，借款人应于当日上午10：00前将应当归还的本金、利息存入银团贷款专用账户并主动归还，或由行扣收。行应于当天将款项按贷款承担比例划往各贷款人。

9．3　借、贷款人支付款项的，应于付款日当天通知行。

9．4　若某个提款、还款、付息日为非银行营业日，则顺延至下一个银行营业日，若下一个银行营业日为下一个公历年度或月份的第一天，则该还款日提前至上一个银行营业日。顺延或提前的，相应加收或减少利息。

第十条　担保

10．1　本合同项下贷款本息和可能发生的借款人违约金、赔偿金、银团实现债权的费用，由_________向银团提供方式的担保，并与各贷款人共同签订编号为_________的银团贷款担保合同。

10．2　行认为发生了银团贷款担保合同中约定的足以影响担保人的担保能力的有关事项、提交银团会议讨论决定后，借款人应重新提供令贷款人满意的担保；但在新的担保合同生效前，原银团贷款担保合同依然有效。

第十一条　借款人承诺

11．1　借款人承认和遵循贷款人和行的业务制度和操作惯例及本合同项下的操作规程。

11．2　按照本合同和每次提款通知中规定的用途使用贷款。

11．3　在每个财务年度结束后_________日和每个季度结束后_________日内，借款人应向行提交该阶段的财务报表，并保证真实、完整、准确。年终财务报表需经济册会计师（审计师）事务所审核、确认。

11．4　借款人允许行及其委托的单位或个人检查、监督贷款的使用、借款人生产经营和财务收支等情况。

11．5　借款人实行承、租赁、联营、合并（兼并）、分立、股份制改造、与外商合资、合作等涉及银行债权债务的产权变动或经营方式调整的，应在董事会作出决定前_________日内向行提出报告，并与银团就贷款清偿或者落实达成协议后实施。

11．6　借款人变更法定代表人、住所、注册资本、章程及其它工商登记事项时，应在变更后_________日内书面通知行。

11．7　借款人涉及重大经济纠纷诉讼或出现财务恶化的情况，可能危及本合同项下贷款债权安全的，应当在事件发生后_________日内书面通知行。

11．8　在本合同履行期间，借款人处置账面总值超过_________元的资产或者为他人债务提供_________元以上担保以及以本合同项下贷款形成的资产设定担保物权的，应当通过行征得银团同意。

11．9　借款人应当及时就已发生或者将发生的本合同规定的违约事件向行通报。

第十二条　贷款人承诺

12．1　各贷款人应当按照本合同的约定，及时足额拨付承诺款项。

12．2　各贷款人对获悉的借款人生产经营和财务收支等情况保密。

第十三条　银团关系

13．1　各贷款人在履行本合同的过程中，应按照贷款承担比例各自享受权益和承担风险。任一贷款人不履行合同规定义务的，其他贷款人不承担任何责任，但也不免除其他贷款人在本合同中的义务。

13．2　各贷款人授权_________为行，根据本合同的规定履行职责，行履行职责的行为对各贷款人均具有法律约束力，各贷款人应通过行行使本合同规定的各项权利。

13．3　作为牵头行，应当协助行跟踪了解贷款使用、借款人、生产经营情况。发现问题，应当尽快以书面形式通报贷款人，并视情况决定召开银团会议，商讨解决办法。

13．4　各贷款人均是在各自对借款人的生产经营和财务状况的独立调查和分析的基础上，自主决定订立本合同。牵头行对借款人在项目评审中提供的资料，应当如实向其它贷款人通报，但对其真实性、准确性不承担责任。

13．5　贷款人有权向行了解借款人的贷款使用、生产经营和财务等情况。

13．6　行认为必要时，可书面要求牵头行召开银团会议。贷款承担比列合计达三分之一以上的银团贷款人认为必要时，可以书面要求牵头行召开银团会议。牵头行应在接到召开银团会议的书面要求后_________日内，向各贷款人发出召开银团会议的通知，说明议题、时间、地点。

13．7　下列事项应当贷款承担比例合计达三分之二以上的贷款人同意，其决定对所有贷款人均具有约束力：

13．7．1　宣布借款人违约、并依照合同追究其违约责任；

13．7．2　决定停止贷款；

13．7．3　决定取消未提贷款；

13．7．4　决定提前收回未到期贷款；

13．7．5　同意借款人提前还款；

13．7．6　决定向借款人、担保人起诉或仲裁；

13．7．7　其他有关事宜。

13．8　下列事项应通过银团会议并由全体贷款人一致同意；

13．8．1　修改本合同；

13．8．2　贷款数额的增加；

13．8．3　提前或者推迟提款；

13．8．4　贷款展期；

13．8．5　担保人或者担保方式的变更。

13．9　银团会义的决定，由人理行负责实施。在履行本合同时发生争议的，行为维护各贷款人利益而采取行动所发生的合理支出，各贷款人应按贷款承担比例向行进行支付。

第十四条　行

14．1　行应当履行下列职责：

14．1．1　指定专人负责本合同项下贷款人具体事务；

14．1．2　办理银团贷款担保手续；

14．1．3　建立专门的登记台账，对审定同意发放的银团贷款总额及各贷款人分担的贷款金额，逐笔进行登记（收回时亦同）；

14．1．4　确认借款人满足提款先决条件；

14．1．5　将借款人支付的利息和归还的本金，按贷款承担比例于下一次交换划回各贷款人（付款人支付不足时亦同）；

14．1．6　监督、检查借款人履行合同情况；

14．1．7　将借款人或贷款人发出的与本合同有关的信息、文件、证明等资料及时传达给各贷款人或借款人；

14．1．8　必要时向贷款人通报贷款的使用和管理情况；有紧急情况的，随时通报；

14．1．9　根据本合同规定和银团会议决定采取相应的行动；

14．1．10　办理贷款人委托办理的有关银团贷款的其他事项。

14．2　行怠于行使职责的，牵头行或其它贷款人可以依照本合同的规定召开银团会议，决定要求行限时改正；情况紧急的，也可以直接指定一贷款人代行行的职责。行未按银团会议的决定改正的，经贷款承担比例合计达三分之二以上的贷款人决定，可以更换行，行应将与本合同有关的文件、资料及资金及时移交给新的行。但在银团未选定新的行之前，行仍应履行本合同项下的义务。

14．3　除故意或者有重大过失外，行对下列事项不承担法律责任：

14．3．1　其他缔约方或担保人不履行或者不适当履行义务；

14．3．2　借款人、担保人提供的有关资料、文件不真实；

14．3．3　本合同或担保合同无效；

14．3．4　未能及时发现其他缔约方或担保人违约；

14．3．5　其他行无法预见或者无法控制的事由。

第十五条　变更、解除与转让

15．1　缔约各方不得擅自变更或解除本合同；确需变更、解除的，必须经协商一致。合同变更、解除的，不影响各方要求赔偿损失的权利；合同解除的，不影响本合同中规定的争议解决条款。

15．2　借款人转让其在本合同项下的权利、义务的，必须经贷款人一致同意并重新确认担保。在全体贷款人与受让方的合同生效前，本合同依然有效。

15．3　任一贷款人转让其在本合同项下权利义务的，应及时通过行书面通知其他贷款人、借款人有及担保人。

第十六条　通讯

16．1　除9．3条规定的情形外，本合同履行中各贷款人间的任何通知和沟通均应直接送交，或者采用挂号信函、传真、电报、电传等书面形式。但是采取除持号信函之外的其它书面形式送达的，应在事后三天内以挂号信函方式补寄对方。

16．2　本合同履行中的各种送达，均以收件人收到时间为送达时间。

16．3　本合同各方的通讯地址，以本合同缔约人栏中的记载为准；缔约各方如有变更，应立即通知其它缔约方。

第十七条　违约责任

17．1　借款人逾期未提款的，应按日向贷款人支付未提取贷款金额部分的万分之_________的违约金。借款人拒约提款的，应向贷款人支付拒绝提取金额的百分之_________的违约金。

17．2　借款人未按本合同约定的期限还本付息的，对逾期贷款每日计收万分之_________的利息，对未支付的利息计收复利。

17．3　借款人未按合同规定的用途使用贷款的，贷款人可以对违约使用部分按日计收万分之_________的利息。

17．4　借款人违反本合同第二条、 10．2条、和第十一条的，应向贷款人支付贷款金额百分之_________的违约金。

17．5　借款人违反本合同约定，情况严重的，贷款人有权停止尚未发放的贷款，并提前收回已经发放的部分或者全部贷款。不能收回的，视为贷款逾期，贷款人有权按中国人民银行的规定计收逾期贷款利息。

17．6　借款人不按本合同的规定归还贷款本息、违约金、赔偿金的，各贷款人均有权从借款人在各贷款人处开立的账户上直接扣收，再由行按本合同的规定分配。

17．7　贷款人或行有下列行为之一的，应当及时改正，并向借款人按日偿付违约部分万分之_________的违约金。

17．7．1　成员行收到行发出的放款通知后，无正当理由推迟放款的；

17．7．2　成员行擅自提前收回贷款的；

17．7．3　行未按本合同规定的提款手续期限传递凭证，造成放款迟延的。

17．8　贷款人或行有下列行为之一的，应及时改正，并向其他贷款人按日偿付违约部分万分之_________的违约金；

17．8．1　贷款人收到行通知后，无正当理由推迟放款的；

17．8．2　行违反划款时间的规定，拖延支付其他成员行资金的；

17．8．3　贷款人依照本合同17．6 条的规定扣款后，擅自收回自己的贷款本息的。

17．9　贷款人违反本合同6．2条规定的，应及时纠正，并向借款人和其它贷款人分别偿付违约部分百分之_________的违约金。

第十八条　争议解决

18．1　借贷双方在履行本合同的过程中发生争议后，应当通过协商解决；协商不成的 。

18．2　借款人与某一贷款人有纠纷的，可以直接与之进行协商；协商不成的，可以向该贷款人所在地人民法院提起诉讼。

18．3　各贷款人之间及其与行之间在履行本合同的过程中发生争议的，应当召开银团会议协商解决；协商不成的。

第十九条　其他

19．1　本合同自各缔约方的法定代表人（负责人）或者授权人签字，并经各缔约方加盖公章后生效，至本合同项下所有应付款项全部清偿之日止。本合同生效后十日内，行应将副本送中国人民银行备案。本合同正本一式_________份，所有缔约方各执一份。

19．2　各缔约方可以就本合同未尽事宜另行约定其它事项作为本合同附件，与本合同具有同等法律效力。

借款人（盖章）：_________　贷款人（盖章）：_________

法定代表人（签字）：_________　法定代表人（签字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日

牵头行（盖章）：_________　行（盖章）：_________

流动资金范文第5篇

借款方：___________________

保证方：___________________

为明确责任，恪守信用，特签订本合同，共同信守。

一、贷款种类：________________________。

二、借款金额：（大写）______________。

三、借款用途：__________________________________。

四、借款利率：借款利率为月息_________‰。按季收息，利随本清。如遇国家调整利率，按调整后的规定计算。

五、借款期限

借款时间自_________年______月_____日，至_________年______月_____日止。借款实际发放和期限以借据为凭分_________次或一次发放和收回。借据应作为合同附件，同本合同具有同等法律效力。

六、还款资金来源及还款方式：________________________。

七、保证条款

借款方请_________作为自己的借款保证方，经贷款方审查，证实保证方具有担保资格和足够代偿的能力，保证方有权检查和督促借款方履行合同。当借款方不履行合同时，由保证方连带承担偿还借款本息的责任。必要时，借款方可以从保证方的存款账户内扣收贷款本息。

八、违约责任

1．签订本合同后，贷款方应在代款方提出借据_________日内（假日顺延）将贷款放出，转入借款方账户。如贷款方未按期发放贷款，应按违约数额和延期天数的贷款利息的20％计算向借款方偿付违约金。

2．借款方如不按合同规定的用途使用借款，贷款方有权收回部分或全部贷款。对违约使用部分，按银行规定加收罚息。借款方如在使用借款中造成物资积压或损失浪费，或进行非法经营，贷款方不负任何责任，并有权按银行规定加收罚息或从存款账户中扣收贷款本息。如借款方有意转移并违约使用资金，贷款方有权商请其他开户行代为扣款清偿。

3．借款方应按合同规定的时间还款。如借款方需要将借款展期，应在借款到期前5日内向银行提出申请，有保证方的，还应由保证方签署同意延长担保期限，经贷款方审查同意后办理展期手续。如借款方不按期偿还借款，贷款方有权限期追回贷款，并按银行规定加收逾期利息和罚息。如企业经营不善发生亏损或虚盈实亏，危及贷款安全时，贷款方有权提前收回贷款。

九、争议解决

凡因本合同或与本合同有关的一切争议，如各方协商不成，提交_________仲裁委员会仲裁，仲裁裁决是终局的，对各方均有约束力。

十、其他

除因法律规定允许变更或解除合同的情况外，任何一方当事人不得擅自变更或解除合同。当事人一方依据法律规定要求变更或解除合同时，应及时采用书面形式通知其他当事人，并达成书面协议，本合同变更或解除后，借款方占用的借借款和应付的利息，仍应按本合同的规定偿付。

双方协议的附加条款：____________________________。

合同的附件：_____________________________。

本合同经各方签字后生效，贷款本息全部清偿后自动失效。

本合同正本工式三份。贷款方、借款方、保证方各执一份；合同副本_________份，报送_________有关单位各留一份。