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会计试用期满转正工作总结范文1当陌生的环境变得熟悉,当夏的炎热代替了冬的寒冷,不知不觉中三个月的试用期很快过去了。
回首这三个月的工作,自己在工作和学习中都有了长足的进步,同时也存在缺点。
俗话说得好,好记性不如烂笔头,工作中我喜欢用笔记录下自己成长的足迹,总结自己的得与失,三个月试用期总结如下:
一、工作方面:
(一)财务方面的工作
我认为财务工作是简单的事情重复做,从小事做起,从细心做起,不断总结经验才能把工作做得更好。
1.记账:
出纳工作从简单的审核票据,粘贴票据等最基础的工作做起,已经付了的单据都要在其上面盖好“现金付讫”的章。审核无误的原始凭证做好记账凭证,每笔已经发生的业务,及时记账,及时记录记账明细,已备查询。
在以后的工作中个人报销的原始单据要有个人签字。记账过程中不断明确各业务走的具体科目,不明白的向赵姐请教,同时也查询以前的凭证。
2.记现金日记账和银行存款日记账:
根据审核无误的原始凭证和记账凭证定期的核对现金和银行存款,及时登录现金日记账和银行存款日记账。刚开始登录现金和银行存款日记账时会出现不同程度的错误,如借方写成贷方,贷方写成借方,以及因为粗心的缘故把记账凭证漏写,在出现错误和问题的时候我及时改正,并做好工作心得。
记账时一定不能分心,认真做好分析,在填写每一笔业务的时候都要认真、细心,在心情急躁和不平静的时候不能做记账方面的工作。
对于记错账的情况下,怎样修改也从__那学到一些经验。年初和月初记现金日记账和银行存款日记账时,我也从__年的账本上学到了不少经验。
现金日记账要记录好每笔发生的业务,而银行存款日记账则要明确各个银行的业务,每笔业务要根据发生银行的不同而登录。目前公司的开户行是建行市中支行,也是主要业务的发生行。建行营业部主要发工资,农行和农信主要是税金方面的业务。每行每季度都会有银行利息单。
日清月结是现金日记账和银行存款日记账的特点与需求。
3.做报表:
目前主要做的报表是每周的财务收付存报表、每月的流水账明细。
(1)财务收付存报表:
每月根据审核无误的记账凭证,做好财务收付存报表。此报表周一交予赵姐审核,刘经理核准。一般情况下我都在前一周的周末做好,并根据审核无误记账凭证和现金、银行存款做好核对工作,次周的周一直接将表打印。
刚开始因为对此项工作不是很熟悉,经常出现账目不准和不平衡,且备注中的数目不能随之相应的调整,主要是预付货款及存货余额要随着在外资金的变化而变动。经过一月的调整后,这项错误基本很少出现了。
每周一,将报表传给王经理审阅。在此之前经常会漏写记账、审核、核准人的名字,不过如今发邮件之前我都会仔细的核对,漏写记账人员的名字情况如今也很少出现了。
(2)每月的流水账明细:
流水账的登记和核对一般在做好财务收付存报表和现金日记账、银行存款日记账的前提下,根据记账凭证仔细地入账,每月月初与现金和银行的账目都能一致。此项工作越来越熟悉,而且越做越快。
4.其它细节方面的工作
(1)票据:
目前主要开的单据有现金支票、转账支票、电汇、入账单。这四种票据的要求非常高,无论是填写方面还是盖公章方面,若出现错误填写都要加盖“作废”章。
(2)支票方面:
刚开始在票据填写和加盖公章时,经常出现错误,如日期没大写,单位名称和金额没顶格写,填写不规范等问题。经过一个多月的熟悉,规范此方面的工作。同时,根据需要到银行提取备用金和办理银行入货款账等业务。
(3)电汇:
货款主要通过电汇付出,在实施的过程中积累了主要付款单位的各项明细,如单位名称、账号、汇入行名称、以及传真。填写名称要和其单位名称一致,一个字都不能漏写。
(4)入账单:
主要的入账单有收到货款收入的转账支票和每月发放工资时的入账。
(2)税务:对于发票审核和交税金有了初步的认识。
(3)关于增值税发票的开据:此项工作有一点小小的了解。
(二)其它工作
(1)每周固定的会议记录:根据每周一的例会,尽快整理好会议纪要,并让刘经理修改和审核,大家签字后传给黄先生和王经理,此工作当天完成。
(2)相关人员接待:对于公司外来人员,主要做好接待方面的工作。
(3)其它工作:如交公司话费、和赵姐一起审核公司的营业执照、组织机构年审、工商年检等等。
二、学习方面
虽然现在做的工作与学校学的知识有所不同,但是我并没有感到灰心和气馁,不会的地方不断向__请教。4月份与__一同去__学习最新的《企业所得税》。财务知识更新的速度不断加快,我还需不断学习新的业务知识。
三、思想方面
工作与学习很重要,但良好的心态是搞好工作的前提。工作中我不断的摆正自己的心态,以乐观的心态去面对一切,这不仅使我的工作开展很顺利,同时与同事之间的相处非常融洽。
以上是这三个月的工作总结,当然在工作开展的过程中还存在这样和那样的不足:
1.知识方面的匮乏:财务方面的知识更新速度很快,这方面的知识仍要不断的加强。
2.记账:记现金日记账和银行存款日记账时会出现漏写和填写方面的错误,更改时比较麻烦,在业务不断熟悉的过程中,类似的错误出现率也越来越少。
偶尔的时候在记账凭证上会漏写附件多少张,但随着业务的熟练以及检查,出错率逐渐减少。
3.单据的填写:在填写单据方面曾出现过不同的小问题,如填写不规范、盖章不合理等问题,随着经验的积累,此类问题已很少出现。
以上是我在试用期的工作总结,感谢赵姐和刘经理在工作中给予我的巨大帮助和鼓励,感谢其他同事的鼓励与合作。
在以后工作开展过程中,我将会熟悉更多的相关业务,用笔记录自己的成长足迹,不断鞭策自己,不断成长。
会计试用期满转正工作总结范文2时光荏苒,三个月的试用期很快就过去了,在___的这三个月是我平凡的一季,也是我收获的一季。
首先感谢公司领导给予我这个平台,使我得到学习和发展的机会,同时也感谢同事们对我的帮助和引导,使我很快的熟悉和融入这个大家庭。现我将这三个月的工作情况进行如下总结:
一、试用期的基本工作内容
1、单位基本情况的熟悉
入职后我在部门总监容许的情况下,通过对单位相关资质的翻阅以及同事的介绍了解到我集团公司是成立于___年__月的跨行业、多渠道发展的综合性公司,下设___个子公司。
2、单位相关人员的熟悉
在这三个月的日常工作中我不仅认识了集团公司各个部门的相关领导和同事以及各分公司的部分财务及办公室的同事,同时也在日常工作中得到了各位领导及同事的指导和帮助,相信在以后得工作中我会和大家相处的更加融洽。
3、基本工作内容的熟悉
三个月的试用期中我不仅接触了部分的会计、出纳岗位的工作,同时也接触了日常的办公工作,每一项工作都是自己新的开始和新的目标。包括原始凭证的整理、会计凭证的制作、支票的填写、银行单据的领取以及基本办公软件的应用等,我不仅在这些工作中学习到了新东西,也在工作中认识到了自己的不足,用以督促自己在日后的工作中不断的学习和进步。
二、工作中存在的问题
虽然已经有两年相关的工作经验,但是在这段时间的工作中我认识到自己的工作还有很大的欠缺,主要表现在以下两方面:
1、专业知识的欠缺
之前就听说财务是份干到老学到老的工作,自己很是不屑,以为凭借自己在学校所学的理论知识足以完成现有的工作,但是在真正的实践中才发现自己所掌握的仅仅是冰山一角,需要学习和掌握的专业知识还有很多。
2、财务软件运用不熟练
现在的财务工作已经基本脱离了原始的手工制作逐步向电算化、智能化过度。在这三个月的工作中我发现自己对会计电算化软件的运用很是笨拙,这将是我日后工作的壁垒,抓紧时间对软件的学习和练习是接下来工作的重点。
三、下一步的工作计划
1、端正工作态度
在日后的工作中我会严格要求自己端正工作态度,认真对待每一项工作,杜绝低级的常识性工作失误。与此同时还要进一步提高自己的执行能力,在最短的时间内高质量的完成领导交代的工作任务。
2、强化专业知识
除了对自己已掌握的专业知识经常的练习和巩固,在日后还要不断的学习专业知识,了解最新的会计准则及税法知识,从而正确的指导日常工作,同时还要和前辈及同事们学习相关的实践经验,充实自己的专业知识。
3、熟练运用财务软件
在这三个月的工作中认识到自己对财务软件的运用并不熟练,严重影响了相关工作的进展速度。学习和掌握财务软件的应用的工作势在必行。
4、做好数据的电子备份
财务工作是十分严谨而琐碎的工作,日常工作会涉及很多的数据文件,对数据文件做好电子备份是件很重要的事情,充分利用数据的电子备份既可以方便日后工作的查阅和借鉴,同时也可以提高工作效率。
总之,未来的路还很长,新的工作岗位意味着新的起点、新的机遇、新的挑战,我决定在新的岗位上再接再厉,努力工作。
最后谢谢各位领导、同事给与的帮助和支持!
会计试用期满转正工作总结范文320__年5月26日,我通过面试,来到__投资公司财务部工作,不觉已经工作两个月了,在这两个月的工作中,我努力适应新的工作环境和工作岗位,虚心学习,埋头工作,履行职责,较好地完成了各项工作任务,现将我的两个月来的工作情况总结如下。
一、思想方面
在工作初期,我认真了解公司的发展情况并学习公司的管理规章制度,熟悉财务相关日常工作事务,同时努力完善工作的方式、方法,提高自己的工作能力,以全新的姿态迎接工作的挑战。
每周四晚上都在公司学习相关企业里面的课程,受益匪浅,虽然以前也学习了,但是没有贵公司学习的这么详细,这么认真,从这段时间的学习中我懂得怎么在一个企业中做好做棒,知道怎么提升自己,如何在一个企业中长久做下去。
二、工作方面
端正工作态度,严守组织纪律。我始终以饱满的热情迎接每一天的工作,始终以100%的状态对待工作。
1.耐心细致地做好财务工作
我在贵公司做了半个月左右,在这半个月里,我和公司的员工相处融洽,虚心学习且大概了解部门的相关财务和业务往来,同时也完成了领导安排的任务,了解在建工程科目和即将成立新公司的一些财务基本流程。
半个月过后我被调到了新成立的公司,__有限公司的财务部做会计,当时我十分害怕,我怕自己做不好,一家新成立的公司在财务上什么都没有建立,财务部又才我一个人,我要把这个财务上没有的东西都要重新建立起来,我很担心,不过在领导和同事的鼓励下,我加班加点,虚心学习,看大量有关书籍,了解了公司概况之后我慢慢就学会怎么去打理一家新公司的财务部。
酒店开始筹办修建过程中,我严格财务制度,做好每一笔账,确保了收支平衡。对于每一笔进出账,我都认真核对发票、账单,根据财务的分类规则,分门别类记录在案。按照财务制度,我细化当月收支情况,搞好每月例行对账。
2.积极主动地搞好文案管理
对部门环境影响评价项目资料档案的系统化、规范化的分类管理是我的一项经常性工作,我采取平时维护和定期集中整理相结合的办法,将档案进行分类存档,我认真搞好录入和编排打印,并根据工作需要,制作表格文档。
两个月来,我基本上保证了办公室日常工作的有序运转,同时积极主动地完成上级领导交办的其他事情,并积极参与昌都地区投资公司相关学习和工作。
面对繁杂琐碎的大量事务性工作,我强化工作意识,注意加快工作节奏,提高工作效率,冷静办理各项事务,力求周全、准确、适度,避免疏漏和差错。在领导和同事的帮助和支持下,我基本上做到了事事有着落、件件有落实。
两个月的时间转瞬即逝,我虽然做了一些工作,但仍然存在不少问题,主要表现在:
1.缺乏创新精神。
不能积极主动地发挥认真钻研、开拓进取的精神,而是被动消极地适应工作需要。领导交办的事情基本上都能完成,但几乎都只是为了完成工作而工作。
2.工作不很扎实,不能与时俱进。
忙碌于日常小事,工作没有上升到一定高度。不能专注于工作学习,很多知识虽然了解但却不精。在工作中也经常马虎,不注重细节,就只知道大概就开始做了,到最后自己检查到了又得重头在来。
在今后的工作中,我将努力改正自身缺点,最主要的是一定要注意细节方面以便以后工作顺利进行,同时以更大的热情投入到工作中去。
首先,加强学习,提高政治思想素质和业务工作水平,树立良好的职业道德,以严肃的态度,饱满的热情,严格的纪律,全身心地投入学习,为我的工作积累必要的基础知识和基本技能。
虽然造价的工作琐碎、繁杂,但是我将从多方面努力进一步提高自身的工作能力,以积极的心态面对每天的工作任务。
其次,我也将注重锻炼自己的应变能力、协调能力、组织能力以及创造能力,不断在工作中学习、进取、完善自己,以便更好地完成自己的本职工作。
以上是我对两个月来工作的总结,在今后工作中我将努力奋斗,克服自己的缺点,弥补不足,争取做的更好。
三、感悟
在这里我感谢我的领导对我的信任,感谢我的同事对我的支持及鼓励,短短的两个月里面让我学会了很过东西,这是以前从未有过的感受,两个月里看的书和做的事让我觉得是以前半年都学不来的。
以前总是害怕做某件事会出什么后果,总是叫其他同事帮着做,总想着有靠头,时间长了自己也有了依赖思想。
可是在这里两个月我觉得自己变了,我学会了担当和责任,知道只有学习和看书才能提升自己水平而不是一味的去求助他人,也只有丰富了自己才能丰富他人。
由衷的感谢你们让我对这份工作的有了更深情的热爱。在以后的工作中我会更加努力学习,把公司财务做好做棒。
会计试用期满转正工作总结范文4时光荏苒,三个月的试用期很快就要过去了,回首过去的三个月,内心不禁感慨万千……时间如梭,转眼间将跨过三个月试用期之坎,回首望,虽没有轰轰烈烈的战果,但也算经历了一段不平凡的考验和磨砺。
财务工作十余年,也写了近很多份的总结,按说,定期对自己进行一番盘点,也是对自己的一种鞭策吧。
作为__集团子公司的公司的财务,财务部应算是关键部门之一,对内不仅要求迅速熟悉集团财务制度,熟悉财务软件的操作,而且还应适应不断提升财务管理水平的要求,对外要应对税务、审计及财政等机关的各项检查、掌握税收政策及合理应用。
在这三个月里在领导的支持,在同仁的配合下我终于将各项工作都扛下来了。本人感觉自身综合工作能力相比以前又迈进了一步。
回顾即将过去的三个月,在部门经理的正确领导下,本人的工作着重于公司的经营方针、宗旨和效益目标上,紧紧围绕重点展开工作,紧跟公司各项工作部署,在核算、管理方面做了应尽的责任。
为了总结经验,发扬成绩,克服不足,以及集团行政部的要求,现将三个月的工作做如下简要回顾和总结。
试用期的工作可以分以下三个方面:
一、费用成本、客户往来方面的管理
1.规范了低值易耗品的核算管理,全面建立低值易耗品台帐,从易耗品的购买、领用全面跟踪,方便企业更全面的了解这些价值较低物资的分布情况,加强管理。
2.在集团财务制度的基础上规范了__成本费用的管理,明确了成本费用的分类,重新整理了科目,为加强了项目管理,分门别类的计算实际消耗的费用项目,真实反映当期的成本。
为绩效管理提供参考依据。
3.规范商业公司财务帐套布局设置,根据商业公司特点,设置相应帐套,通过辅助帐中客户、仓库模块的核算使博科软件充分发挥出作用,能够及时有效的反映财务数据,满足未来经营管理的需要。
二、会计基础工作
(1)认真执行《会计法》,进一步加强财务基础工作的指导,规范记账凭证的编制,严格对原始凭证的合理性进行审核,强化会计档案的管理等。
(2)根据集团的指示,对__公司会计电算化情况进行了备案,使财务工作符合财政部的需要,更加规范化,为不断提高财务工作质量而努力。
(3)按规定时间编制本公司及集团公司需要的各种类型的财务报表,及时申报各项税金。
三、财务核算与管理工作
(1)按公司要求对商业公司包租的商业地产进行登记、分析,对各项收入监督、审核,制定相应的财务制度。统一核算口径,日常工作中,及时沟通、密切联系并注意对他们的工作提出些指导性的意见,与各分公司、集团财务管理部建立了良好的合作关系。
(2)正确计算各项税款及个人所得税,及时、足额地缴纳税款,积极配合税务部门新的税收申报要求,及时发现违背税务法规的问题并予以改正,保持与税务部门的沟通与联系,取得他们的支持与指导。
(3)在紧张的工作之余,加强财务部团队建设,打造一个业务全面,工作热情高涨的团队。作为一个基层财务工作管理者,注意充分发挥财无部其他员工的主观能动性及工作积极性。提高团队的整体素质,树立起开拓创新、务实高效的部门新形象。
(4)作为基层管理者,我充分认识到自己既是一个管理者,更是一个执行者,是集团财务管理部对外的一个窗口。要想做好财务工作,除了熟悉业务外,还需要负责具体的工作及业务,首先要以身作则,这样才能保证在目前的情况下,大家都能够主动承担工作。
新的工作岗位意味着新的起点、新的机遇、新的挑战,本人决心再接再厉,更上一层楼。
在今后的日子里我们将向财务精细化管理进军,精细化财务管理需要“确保营运资金流转顺畅”、“确保投资效益”、“优化财务管理手段”等,这样,就足以对公司的财务管理做精做细。
要以“细”为起点,做到细致入微,对每一岗位、部门的每一项具体的业务,都建立起一套相应的成本归集。并将财务管理的触角延伸到公司的各个经营领域,通过行使财务监督职能,拓展财务管理与服务职能,实现财务管理“零”死角,挖掘财务活动的潜在价值。
虽然,精细化财务管理是件极为复杂的事情,其实正所谓“天下难事始于易,天下大事始于细”。
会计试用期满转正工作总结范文5当陌生的环境变得熟悉,当夏的炎热代替了冬的寒冷,不知不觉中三个月的试用期很快过去了。回首这三个月的工作,自己在工作和学习中都有了长足的进步,同时也存在缺点。俗话说得好,好记性不如烂笔头,工作中我喜欢用笔记录下自己成长的足迹,总结自己的得与失,三个月试用期总结如下:
一、工作方面
(一)财务方面的工作
我认为财务工作是简单的事情重复做,从小事做起,从细心做起,不断总结经验才能把工作做得更好。
1.记账:出纳工作从简单的审核票据,粘贴票据等最基础的工作做起,已经付了的单据都要在其上面盖好“现金付讫”的章。
审核无误的原始凭证做好记账凭证,每笔已经发生的业务,及时记账,及时记录记账明细,已备查询。在以后的工作中个人报销的原始单据要有个人签字。记账过程中不断明确各业务走的具体科目,不明白的向赵姐请教,同时也查询以前的凭证。
2.记现金日记账和银行存款日记账:根据审核无误的原始凭证和记账凭证定期的核对现金和银行存款,及时登录现金日记账和银行存款日记账。
刚开始登录现金和银行存款日记账时会出现不同程度的错误,如借方写成贷方,贷方写成借方,以及因为粗心的缘故把记账凭证漏写,在出现错误和问题的时候我及时改正,并做好工作心得。记账时一定不能分心,认真做好分析,在填写每一笔业务的时候都要认真、细心,在心情急躁和不平静的时候不能做记账方面的工作。对于记错账的情况下,怎样修改也从赵姐那学到一些经验。年初和月初记现金日记账和银行存款日记账时,我也从__年的账本上学到了不少经验。
现金日记账要记录好每笔发生的业务,而银行存款日记账则要明确各个银行的业务,每笔业务要根据发生银行的不同而登录。目前公司的开户行是建行市中支行,也是主要业务的发生行。建行营业部主要发工资,农行和农信主要是税金方面的业务。每行每季度都会有银行利息单。
日清月结是现金日记账和银行存款日记账的特点与需求。
3.做报表:目前主要做的报表是每周的财务收付存报表、每月的流水账明细。
(1)财务收付存报表:每月根据审核无误的记账凭证,做好财务收付存报表。此报表周一交予赵姐审核,刘经理核准。一般情况下我都在前一周的周末做好,并根据审核无误记账凭证和现金、银行存款做好核对工作,次周的周一直接将表打印。刚开始因为对此项工作不是很熟悉,经常出现账目不准和不平衡,且备注中的数目不能随之相应的调整,主要是预付货款及存货余额要随着在外资金的变化而变动。经过一月的调整后,这项错误基本很少出现了。每周一,将报表传给王经理审阅。在此之前经常会漏写记账、审核、核准人的名字,不过如今发邮件之前我都会仔细的核对,漏写记账人员的名字情况如今也很少出现了。
(2)每月的流水账明细:流水账的登记和核对一般在做好财务收付存报表和现金日记账、银行存款日记账的前提下,根据记账凭证仔细地入账,每月月初与现金和银行的账目都能一致。此项工作越来越熟悉,而且越做越快。
4.其它细节方面的工作
(1)票据:目前主要开的单据有现金支票、转账支票、电汇、入账单。这四种票据的要求非常高,无论是填写方面还是盖公章方面,若出现错误填写都要加盖“作废”章。
(2)支票方面:刚开始在票据填写和加盖公章时,经常出现错误,如日期没大写,单位名称和金额没顶格写,填写不规范等问题。经过一个多月的熟悉,规范此方面的工作。同时,根据需要到银行提取备用金和办理银行入货款账等业务。
(3)电汇:货款主要通过电汇付出,在实施的过程中积累了主要付款单位的各项明细,如单位名称、账号、汇入行名称、以及传真。填写名称要和其单位名称一致,一个字都不能漏写。
(4)入账单:主要的入账单有收到货款收入的转账支票和每月发放工资时的入账。
(2)税务:对于发票审核和交税金有了初步的认识。
(3)关于增值税发票的开据:此项工作有一点小小的了解。
(二)其它工作
(1)每周固定的会议记录:根据每周一的例会,尽快整理好会议纪要,并让刘经理修改和审核,大家签字后传给黄先生和王经理,此工作当天完成。
(2)相关人员接待:对于公司外来人员,主要做好接待方面的工作。
(3)其它工作:如交公司话费、和赵姐一起审核公司的营业执照、组织机构年审、工商年检等等。
二、学习方面
虽然现在做的工作与学校学的知识有所不同,但是我并没有感到灰心和气馁,不会的地方不断向赵姐请教。4月份与赵姐一同去__学习最新的《企业所得税》。财务知识更新的速度不断加快,我还需不断学习新的业务知识。
三、思想方面
工作与学习很重要,但良好的心态是搞好工作的前提。工作中我不断的摆正自己的心态,以乐观的心态去面对一切,这不仅使我的工作开展很顺利,同时与同事之间的相处非常融洽。
以上是这三个月的工作总结,当然在工作开展的过程中还存在这样和那样的不足:
1.知识方面的匮乏:财务方面的知识更新速度很快,这方面的知识仍要不断的加强。
2.记账:记现金日记账和银行存款日记账时会出现漏写和填写方面的错误,更改时比较麻烦,在业务不断熟悉的过程中,类似的错误出现率也越来越少。
偶尔的时候在记账凭证上会漏写附件多少张,但随着业务的熟练以及检查,出错率逐渐减少。
3.单据的填写:在填写单据方面曾出现过不同的小问题,如填写不规范、盖章不合理等问题,随着经验的积累,此类问题已很少出现。
泗洪公司在市公司的领导下,紧紧围绕中心工作,充分发挥岗位职能,不断改进工作方法,提高工作效率,较好地完成了上级公司交给我们的各项工作目标任务,取得新成效的同时也存在着一些不足。按照总经理办公会要求,现将2020年半年度工作和思想全面地向各位领导做一个汇报,请予评议:
一、2020 年上半年工作总结和亮点
(1)营销渠道
(一)2020年上半年目标达成情况
保障型目标:1871万,达成2394万,达成率128%
短险目标:588万,达成448万,达成率76%
月均增员率8%,达成14.5%,达成率181%
月均长举772人,达成924人,达成率119%
月均星级242人,达成446人,达成率184%
季均有效1159人,达成1421人,达成率122%
(二)上半年总结及亮点
1、上半年市下各项目标,除短险有差额外,其他所有目标均超额达成,且达成率均排名全市前列。职场数较年初新增分设4家,达到20家,目前筹备4家待分设。主管队伍较年初实现倍数增长,目前达到270人,实现了血缘管理架构的进一步充实;
2、一季度在疫情管控期间,通过创新型“三级视频会议”管理,公司对片区、片区对职场、职场对主管,每日三个层级,两次会议,基本保持常态化工作推进,并实现目标如期达成;
3、制式化工作节奏基本形成。通过6个月时间的推动,目前基本实现月度三大节奏工作推进。月初(1--10号)聚焦新增和主举;月中(11--25号)聚焦达星;月末(26--30号)聚焦客户拜访及储备,为次月工作做准备。
(2)收展渠道
(一)各项指标达成情况:
项目
目标
达成
达成率
差额
同比
年度首年期
2576
2588
100.47%
12
271%
年度十年期
1960
2020
103.06%
60
378%
年度标保
1853
1684
90.88%
169
349%
年度保障
1444
1324.71
91.74%
119.29
502%
年度短险
655
405.57
61.92%
249.43
282%
年度持证
903
1057
117.05%
154
268%
月度新增
81
159
50.94%
78
16%
月度长举
386
543
140.67%
157
285%
季度有效
560
625
111.61%
65
443%
月度星级
54
159
294.44%
105
591%
(二)上半年总结及亮点
1、业务工作:
2020年上半年业务指标首年期交,十年期交,标保准保费,保障型等均同比实现大幅正增长,其中首年期,十年期均已经达成年度指标。短险实现历史性突破完成年度60%预算指标。上半年一直紧跟市公司节奏,精心组织每个企划方案和活动,一季度十年期通过企划“年货大街活动”拉开了序幕,二月通过“13款产品拓展”牢牢跟上步伐,三月份通过“大爱之家有福之人”保障型突飞猛进,四月借助“守护者行动”自展康宁保AB,当月举绩创新高,五月训练技能“健康升级”再次锁定国寿福产品,六月半年冲刺通过“福禄相伴”完美实现半年考核指标达成。
2、队伍工作:
2020年增员率月月过10%,通过大量新增育成实现队伍大的晋升,一季度晋升65人,二季度晋升30人,主管队伍从83人,到二季度结束的155人,主管数量翻番。通过血缘职场例会,每周六主管会持续召开,不断提升主管的自主经营意识,主管的能力在不断学习中有所增强,但还需要在下半年年持续提升主管的经营能力,主管强则队伍强,队伍强公司才能强。星级人力从一月开始持续关注,通过一直追踪很多伙伴养成连续达成星级人力的习惯,下半年还将坚守底线做大做优星级,特别是连星,提升队伍的质态。
3、基础工作:
2020年基础出勤一直坚守e考勤和现场点名双点名制度管理,职场每天通过照片上传出勤人数,坚持早会出勤的检查,出勤人数从100多人提升到300人。下半年此项工作还要抓实抓牢,通过每天小早管,二早练,检查推动拜访让伙伴养成拜访服务客户的习惯,都知道拜访是营销的生命,但是在工作中往往会被忽视,有时不能检查有效去推进,伙伴客养活动,也只是停留在抓一阵子管一阵子,队伍不能真正做到自主经营,主动拜访,主动服务。
(3)团险渠道
(一)上半年整体情况
2020年上半年,泗洪团险渠道紧紧围绕短险及队伍两项关键指标开展工作,截止至6月30日,实现短险保费592万元,年度目标完成率44.59%,同比增幅22.85%。季均实动人力23人,达成率105.45%。月均钻石会员10人,达成率111.11%。
(二)工作亮点
1、业务结构更加多元化,10万元以上项目超过10个,保证业务发展持续性;
2、自营法人业务进一步攀高,上半年实现保费230万,业务占比达39%,其中二季度保费128万,占比近70%,为历史新高;
3、康悦、国寿保等卡折销售取得较大突破,半年实现保费26万元,通过卡折业务销售,督促伙伴每日拜访,提升伙伴收入,保证了销售队伍稳定;
4、3s系统使用率进一步提高,季均实动人力、月均钻石会员超额达成目标,有效提升队伍质态。
(4)银保渠道
(一)、2020年上半年工作总结和亮点
期交目标
达成
实动人力
达成
钻石网点
达成
一季度
408万
198万
12人
13人
10个
8个
二季度
316万
157万
17人
12人
8个
8个
2020年,是银保渠道迎来高质量发展的战略机遇期,是公司转型发展的关键年,面对保规队伍回归个险、银保队伍独立运作、架构调整和人员到位正式运行后日趋严峻的监管形势,以及竞争激烈的行业形势。部门上下统一转型共识,攻坚克难,坚定信心,在转型发展上取得了一定的成效,经营管理日渐完善,业务发展稳健,赢得农行、邮储、南京行等多个渠道的支持和认可。
二、遇到的问题和困难
1、基础管理薄弱,工作统筹能力不足
当前队伍实际出勤人数出现浮动,距订立的出勤目标差距还较大。在短险推进上未能实现目标统筹关注,季度目标差额较大。
2、新人培育成效未达预期,留存率不高
针对新人入司后的育成主要集中在启航营的推进上,对绩优的新人转正后可以快速对接雄鹰创俱,公司层面进行单独育成及追踪,但对于普通新人结营后的日常培养关注度不够,导致新人成长出现两级分化,三个月后未晋升主管人员流失较为严重。
3、财务管控不足,基本法投入超标
在队伍的发展中,偏重于对高收入进行引导,过程管控不足,着重于树立高职级、高收入主管为标杆,路演国寿企业家的发展路径,激发了伙伴的创富热情,但同时也引发了部分伙伴,特别是一年内的新人伙伴,结合基本法的津贴奖励,侧重于高佣金类的产品销售,导致新人津贴、主管津贴等基本法收益超预算。
4、与同业公司之间竞争十分激烈,虽然我公司实力背景、品牌价值及多样化的平台运作具有一定的优势,但在产品和费用方面没有足够的竞争力。
5、创新项目经多方沟通,仍没有实现落地;赔付率管控仍需进一步加强。
6、目前经营中的主要困难是,高质量发展要求下,队伍低实动率与高目标诉求之间的矛盾。
三、2020 年下半年工作思路和举措
(1)营销渠道
(一)坚决推行健体工程落地
1.充分学习理解“健体工程”专业化体系推进的目的及意义,对助力自身当前及未来工作的作用。明确条线的推进分工,六步成福--培训条线负责、专业面谈--队伍条线负责、小早管练和绩效管理--运营条线负责。
2.严抓过程检查及时纠偏,真正实现月初面谈定方向、过程培训练技能、小早管练抓拜访,最终实现健体工程四大项目在日常工作中落地生根。
(二)紧跟三大节点,固化工作节奏
月度工作推进中,严格按照当前三大节点经营节奏,6号之前新增+主管举绩,12号之前聚焦团队长险举绩率,20号前追踪主管达星。通过固化的月度工作节奏,让伙伴养成良好的工作习惯。
(三)坚决推进业务、队伍高质量发展
1.新增方面:追求量质并举,注重新增源头质量管控,所有新人严肃筛选流程,邀约--面见--填表--面试--参训--出勤。
新人入职前必须由推荐人、上级主管、职场经理、人力经理签字确认真实出勤方可办理入职。
2.业务方面:重视保单质量提前管控,针对疑似异常自保件快速排查,逐人、逐条做好保单信息核实,针对所有异常的保单执行100%撤销。同时出台片区及职场层自保件及部分异常产品销售规则,伙伴层做到每单必审批、每单必回访,部门专人负责确保保单质量,管理干部层严肃管控规则,设置明确处罚机制。
(四)重视基础管理,严抓实动人力
1. 公司明确出勤目标,职场明确出勤目标,拟定40%的实动人力目标不放松,按阶段有序推进,以每日出勤正增长,每阶段出勤正向提升为职场基础管理成效的重要参考。
2. 主管队伍中,设定1+3出勤为基础目标,1+3达星为创富目标,实现上下发展的工作联动。
(五)高度重视财务预算及管控
1. 月度方案严格按上级公司要求的费用投入底限进行预算设定,提高底线思维,同时在方案本身重视组织创意创新,重点在激发伙伴的积极性,降低物质成本投入;
2. 加强培训伙伴的客户经营意识,多组织客养类的经营活动,提升伙伴与客户之间的粘度;培养伙伴定期为客户做好年度保单梳理,盘点保障缺失,让业务上量实现水到渠成;
3. 加强各层级日常风险管理培训,提升全员合规经营意识,定期排查做好风险防范,设定管理干部的考核办法,真正让合规经营深入人心。
(2)收展渠道
收展部将坚持队伍驱动业务,培养主管人才,让主管人人会自展,人人做讲师,人人会带新,加强准主管晋升,每季度必须选出晋升主管的苗子,主管自己带头新增,月月壮大组织,团队坚持新增不动摇。
关键词:控量体质,做好队伍留存,组织客养活动。
关键动作:打造下半年业务队伍发展的四条线
一、紧紧围绕片区经理为主的业务生产线
二、紧紧围绕教培经理为主的新人育成线
三、紧紧围绕分管经理为主的客户养育线
四、紧紧围绕人力经理为主的主管晋升线
(3)团险渠道
三季度力争实现年度短险目标完成率80%以上,11月底完成全年目标90%,其他各项小指标基本达成年度目标,12月扫尾,查漏补缺,确保年度目标达成。
1、巩固政保业务支撑地位,持续推动老年险覆盖率进一步提升
借助市公司与市卫健局表彰会契机,加强卫健局沟通协调,确保全县老年险启动会7月上旬召开,坚定不移推动80%覆盖率,通过部分乡镇区划调整,先进带动后进,年度保费确保600万,挑战700万;同时完成计生系列保险协议流转,7月实现计生险保费进账;进一步做好民政、残联、工会等单位拜访,寻求其他合作契机。
2、深耕法人业务,继续提升法人业务规模占比
做好重点法人客户维护,规模性大客户要集公司力量形成专业化销售团队进行开拓维护,注重深挖法人项下的其他保险需求,提升客户粘度,不断提高规模性法人客户数量,通过基本法考核晋级,引导伙伴走团队发展道路,推动小微企业等分散型业务拓展,实现法人业务同比增长,力争年度法人业务总保费突破500万,保费占比突破40%;
3、创新突破,创新项目实现落地
一方面继续做好已经申报项目追踪落实,另一方面学习兄弟公司已经开展项目成功经验,争取复制,下半年至少实现一个创新项目落地。
4、深入思考防贫系列保险,争取主动
2020年是全面打赢脱贫攻坚战收官之年,也是扶贫系列保险最后一年,结合目前扶贫办相关工作需求,积极探索防贫系列保险,计划下半年协同扶贫办开展学习计划,拟定适合本地的防贫保险,为下年度工作开展争取主动。
5、认真落实定价管理,严格赔付率管控
组织全员对定价管理办法、赔付率考核办法再学习,入口端严格报价管控,统一审核,出口端做好案件审核,所有案件要由对应销售人员亲自负责,疑难案件统一上报经理室,确保年度赔付率控制在55%以内。
6、坚守底线,严格风险管控
要继续认真贯彻监管机构和上级公司部署,牢固树立“风险即生命,合规创价值”的合规理念,持续做好风险排查,对非正常退保、销售误导、非法集资、投诉、洗钱、舆情等重点风险常抓不懈,按照早发现、早处置、早化解的原则,扎实做好排查疏导、及时处置各项工作,把防范化解重大风险工作做实做细做好。
(4)银保渠道
集体学习省市公司方案,领会上级公司意图,根据上级公司的导向,制定县公司的方案。渠道业务前期基础后期合作上量,设定每周五为增员开放日,固化形式形成新增习惯;网点举绩首周带动后期新增弥补查漏补缺;强化职场训练,分以会代训,检验伙伴产品销售逻辑,沙龙邀约逻辑、促成逻辑,多活动形式平台;强化产品策略,借助约谈、网沙及生命银行的政策,在要大量的单的同时突破大单,提高件均。
在五年期产品转型的关键时期,对内我们要实现营造良好的学习氛围,努力打造学习型组织,充分用好“用人、激励、考核和淘汰”四大机制,引进优秀的人,培养有潜力的人,留住有用的人和淘汰不称职的人。对外我们要加强与合作银行的沟通,用数据说话,增强合作粘度,实现渠道为王,以农行、邮储为核心,开发中行、建行、南京行合作潜力,工行、江苏行占有一席之地,同时大力开拓邮政业务,实现全年目标的完美收官。
最后,我们将充分领会“求真务实强管理,转型升级再出发”的精神,坚决以“追求高质量发展”为目标,坚定以“激情、守正、精彩”为引领,抓牢过程管控,及时补足短板,全员奋力拼搏、锐意进取,向公司交出满意的答卷。