项目风险分析

前言：想要写出一篇令人眼前一亮的文章吗？我们特意为您整理了5篇项目风险分析范文，相信会为您的写作带来帮助，发现更多的写作思路和灵感。

项目风险分析范文第1篇

关键词：风险；风险分析；风险识别；风险评估

第一章 房地产开发项目风险概述

1.1 房地产开发项目风险的相关概念

风险是指在一定条件下和一定时期内可能发生的各种结果的变动程度，是指投资的实际收益与期望的或要求的收益的偏差。

但是到目前为止，风险的概念还没有一个统一的定义。

项目风险的定义：项目在其寿命周期内自然存在的导致经济损失的变化，而项目的风险评估就是对项目风险的分析，也即分析项目在其存续的时空内自然存在的导致经济损失之变化的可能性及其变化程度。项目的一次性使得项目中不确定性比其它的一些经济活动要大得多，项目的风险也有其自身的特点，主要有风险的客观性、多样性、持续性、补偿性、全面性、可测性及规律性。

1.2 房地产项目风险分析的一般过程

一个工程项目进行风险分析的过程，通常可以分为四个阶段：风险识别、风险估计、风险评价和风险应对[1]。

风险分析是对风险的识别、估计、评价和应对作出全面的、综合的分析，这四个部分是一个完整的整体，相辅相成，不可分割，缺少任何一部分，风险分析都是不完整的。

第二章 房地产开发项目风险识别

2.1 概述

风险识别是风险管理的基础。房地产开发项目风险识别是指风险管理人员找出影响房地产开发项目质量、进度、投资等目标顺利实现的各种风险因素，运用各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的风险进行分类，找出风险产生的原因，并对风险进行分类列表。 [2]。

2.2 房地产项目风险识别方法

房地产项目风险识别的方法很多，主要包括专家调查法、故障树分析法（FTA 法）、幕景分析法

及筛选―监测―诊断技术等方法。

第三章 房地产开发项目风险评估

3.1 风险估计与评价常用方法

房地产项目风险估计与评价是指应用各种管理科学技术，采用定性与定量相结合的方式，最终定量地估计风险大小，找出主要的风险源，并评价风险的可能影响，以便以此为依据，对风险采取相应的对策。风险估计与评价常用方法主要有调查和专家打分法、风险报酬法、风险当量法和解析方法。

3.2 我国传统项目风险评估方法

我国传统项目风险评估方法包括：（1）盈亏平衡分析；（2）敏感性分析；（3）概率分析。三种方法均存在各自的优缺点，且具有一定的互补性，现逐一论述。

3.3 盈亏平衡分析

盈亏平衡分析就是利用投资项目生产中的产量、成本、利润三者的关系，通过测算项目达到正常生产能力后的盈亏平衡点，来考察分析项目承担风险能力的一种不确定性分析方法[3]。所谓盈亏平衡点，是指项目在正常生产条件下，项目的收入等于支出的那一点。在这一点上，项目既不盈利也不亏损。如果低于这一点所对应的生产水平，那么项目就会发生亏损；反之，则会获得盈利。

3.4 敏感性分析

敏感性分析是一种有广泛用途的分析技术。其基本目的是考察一个项目分析结果的稳定性，即该项目投资分析结果以多大的程度随着相关因素的变化而变化的，通过分析，可使决策者对项目的风险程度有一个量化的概念。敏感性分析是研究和分析由于将来客观条件（如政府政策、通货膨胀、投资等）的不确定性因素变化所产生的影响，引起项目的经营产生变化而使项目主要效果指标发生变动的程度。

3.5 风险概率分析

3.5.1 房地产投资风险的类型

房地产投资风险涉及政策风险、社会风险、技术风险、自然风险和国际风险等，而这其中对房地产投资影响较大，同时又是可以预测、规避的主要是经济风险。经济风险主要包含市场风险、经营风险和财务风险等。

3.5.2 风险概率分析的方法

风险概率分析总结起来主要有以下几种：

（1） 利用已有数据资料分析风险因素或风险事件的概率

（2） 利用理论概率分布确定风险因素或风险事件的概率

（3） 蒙特卡罗模拟法

第四章 房地产开发项目风险应对

4.1 风险应对概述

风险应对就是对项目风险提出处置意见和办法。通过对项目风险识别与评估，把项目风险发生的概率、损失严重程度以及其他因素综合起来考虑，就可得出项目发生各种风险的可能性及其危害程度，再与公认的安全指标相比较，就可确定项目的危险等级，从而决定应采取什么样的措施以及控制措施应采取到什么程度。

4.2 项目风险回避

风险回避是指当项目风险的潜在威胁发生的可能性太大，不利后果也很严重，又无其他策略来减轻时，主动放弃或改变项目目标与行动方案，从而回避风险的一种策略。采取这种策略，必须对风险有充分的认识，对威胁出现的可能性和后果的严重性有足够的把握。这种策略从根本上放弃使用有风险的项目资源、项目技术、项目设计方案等，从而避开项目风险的一类项目风险应对措施。

4.3 项目风险转移

风险转移是投资主体将其本身面临的损失有意识地转嫁给与其有相互经济利益关系的另一方承担。风险转移是房地产开发商处理风险的一种重要方法。风险转移也叫合伙分担风险，其目的不是降低风险发生的概率和不利后果的大小，而是借用合同或协议，在风险事故一旦发生时将损失的一部分转移到项目以外的第三方身上。

4.4 项目风险控制

相对于风险回避而言，风险控制措施是一种积极的风险处理手段，它是指投资主体对不愿放弃也不愿转移的风险，通过降低其损失发生的可能性，缩小其后果不利影响的损失程度来达到控制目的的各种控制技术或方法。

4.5 项目风险自留

风险自留是指开发商自己承担由风险事故所造成的损失。当采取其他风险规避方法的费用超过风险事件造成的损失数额时，可采取风险接受的方法。风险接受是最省事的风险规避方法。自愿接受风险可以是主动的，也可以是被动的。

第五章 结语

5.1 本文主要工作和结论

本文详细介绍了房地产开发项目风险分析的全过程，包括风险投资的相关概念，风险分析过程的四个阶段（风险识别、风险估计、风险评估和风险应对）的特点和相互关系，风险识别的具体方法和存在问题，风险评估的常用方法和适用条件，并重点介绍了我国传统的风险评估方法：盈亏分析、敏感性分析和概率分析。最后介绍了风险应对的四个策略：风险回避、风险转移、风险控制和风险自留。

参考文献

[1] 赵振宇，刘伊生，杨华春.故障树法引入工程项目风险管理研究[J].现代电力，2002 年

项目风险分析范文第2篇

关键词：建筑工程，项目风险，风险分析，风险管理

Abstract: This paper explains the concept from the characteristics of the project and the possible risks related ,and analysis of risk that may exist , on the project of risk identification and risk assessment as a tool ,management of the risks that may exist.

Keywords: construction engineering, project risk, risk analysis, risk management

中图分类号：[TU761.6] 文献标识码：A 文章编号：

前言

建筑工程项目的单一性、投资大、工期长等特性，导致了在建设过程中不可预见的因素较多，如人员、材料、设备情况的变化，环境、气候的影响，投资决策、设计、建设及使用各阶段出现的诸多问题均会影响建设项目的实施，进一步说会以各种方式增加项目的风险。本文就风险概述，风险识别、分析、管理做了一点整理，并就所参与的项目的开发模式于风险方面做了一点分析。

1工程建设程项目风险分析

1.1工程建设项目特点

工程建设项目除具备一般项目的特征之外，还具有以下特点：

1.1.1投资额巨大，建设周期长

由于建设项目规模大、技术复杂、涉及的专业面宽，因此，从项目设想到施工、投入使用，少则需要几年，多则需要十几年。同时，由于投资额巨大，这就要求项目建设只能成功，不能失败，否则将造成严重后果，影响国民经济发展。

1.1.2整体性强

建设项目是按照一个总体设计建设，可以形成生产能力或使用价值的若干单位工程的总体。

1.1.3具有固定性

建设产品是具有特定的对象的，使其设计单一，不可复制。每个项目都是唯一的，不能成批生产（建设），也给实施带来难度，且受环境影响大，管理复杂。

1.1.4制约因素多

项目各参与单位之间主要以合同作为纽带相互联系，并以合同作为分配工作、划分权力和责任关系的依据。项目参与方之间在此建设过程中的协调主要通过合同、法律和规范实现。因此社会环境的制约对工程有很大的影响。同时每个建设项目还都受建设地点的气候条件、水文地质、地形地貌等多种环境因素的制约。

1.2工程建设项目可能存在的风险概述

在建设工程项目中会有很多风险，风险没有固定统一的概念，它的存在具有不确定性：风险存在的客观性和普遍性、某一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性、可变性、风险的多样性和多层次性。按发生原因风险可分为自然风险、社会风险、政治风险、经济风险；按工程建设过程先后可分为可行性研究不部全面风险、决策风险、设计风险、施工风险、维修风险等。在建筑工程项目中，存在各种可能的风险大致分为业主风险、承包商风险以及其他风险构成。

1.3 工程建设项目的风险识别、分析、评估

风险识别是风险管理的第一步,也是最重要的一步。这一阶段主要的目的就是要找出引起风险的因素有哪些,什么是主要因素,以及这些风险可能导致的后果如何。对风险进行识别的方法目前常用的有德尔菲方法(Delphi Method)、情景分析法(Scenarios Analysis)、头脑风暴法(Brainstorming)、图解手段(如因果分析图,影响图)等。风险的识别就是对存在于项目中的各种风险根源或是不确定性因素按其产生的背景原因、表现特点和预期后果进行定义、识别，对所有的风险因素进行科学的分类。

建设工程风险识别的过程可用图 1 来表示

风险分析是指应用各种风险分析技术，用定性、定量或两者相结合的方式处理不确定性的过程，它是处置风险的前提。为了解风险的准确情况和确切的根源，尤其是重要风险，尚需对其进行深入分析。风险分析主要包括风险的影响和损失分析、风险的起因和可控性分析、风险责任分析。

风险评估是指采取科学方法将辨识并经分类的风险按其权重大小予以排序,为后面有针对性、有重点地风险分析和风险控制提供科学依据。风险评估的对象是项目的所有风险,而非单个风险。风险评估方法大致可分为两类:调查表专家打分法和运筹学及其它数学方法。运筹学及其它数学方法主要有递阶层次模型化方法、模糊综合评价法等。

2 工程建设项目风险管理

在对风险进行识别和分析之后，就要对风险进行控制和管理以期最大限度减少风险、避免事故发生，最终减少或避免财产损失和人员伤亡。良好的风险管理措施能为项目管理者提供信息，使风险防患于未然在建设工程项目中所采用风险应对和控制方法主要有以下几种。

2.1 建设工程项目风险规避

风险规避就是通过变更工程项目计划，设法远离、躲避可能发生的风险的行为和环境，从而消除风险或消除风险产生的条件，或是保护工程项目的目标不受风险的影响。从风险管理的角度看，风险规避是一种最彻底地消除风险影响的方法。

2.2 建设工程项目风险转移

风险转移是设法将某风险的结果连同对风险进行应对的权利转移给第三方。风险转移可以分为风险分散、非保险风险转移、保险风险转移等。风险分散是风险转移的特殊方式(风险主体并未发生变化)。转移风险并不能消除风险。

2.3 建设工程项目风险缓解

风险缓解是一种积极的、主动的风险对策。它是设法将某一风险事件的发生的概率，或风险发生的后果降低到一种可以承受的限度。早期采取预防措施来降低风险发生的概率，或推迟风险发生的时间，或其后果比在风险发生后再采取措施更为有效。

2.4 风险自担

风险自担,顾名思义是将风险留给自己承担,是从企业内部财务的角度应对风险。其前提是自担可能导致的损失比转移风险所需费用小。它可以分为计划性风险自担和非计划性风险自担两种类型。

3风险管理在工程建设中的实例分析

XP公司是一家研究生物技术的高科技公司。该公司在科学城拍卖到一块15000平米的地块，但由于资金短缺，无钱开发，于是寻找融资渠道。一是向银行贷款，一是寻找合作伙伴共同开发。向银行贷款，需要自身有专业的房地产开发管理团队，否则高额的贷款利息和不确定的工期会给公司带来不可估量的风险。寻找专业开发的合作伙伴则不同，不需要承担任何资金上的风险，而且有专业的团队进行开发管理，工程的顺利开展能够得到保障。

DGX公司是一家房地产开发为主的集团公司。于是两家公司进行了合作，成立了一家以生物多肽为研究的项目公司，由XP公司出地，DGX公司出钱共同开发这块15000平米的地块。工程建设过程中全有DGX公司负责。

对于XP公司的融资模式是否可看成是BOO模式、BT模式的结合呢？虽然XP公司不是房地产开发企业，但这种运作模式还是值得房地产行业学习和借鉴的，也为房地产行业提供了新的运作思维。对于XP公司而言，可以说没有任何风险，把风险完全转移了出去。当今社会经济全球化，企业间建立合作伙伴关系是发展的趋势。

对于DGX房地产开发商而言，是否看成是一种逆向的融资模式呢？融资的不是资金，而是地块（在目前高地价，且一地难求的社会背景下，地块何尝不是一种变相的资金呢）。目前我国房地产销售仍采用预售制，也就是说DGX公司只需在决策阶段、实施阶段初期投入资金，而在实施的施工阶段需要大量资金的时候可以通过预售来融资，从而解决大量的资金问题。也就是说只需投入少量的资金便可获得巨大的回报。这样DGX房地产开发商的资金运转风险也规避了。

4结论

建设工程风险管理虽是一个较新颖的课题，但也是一个热门的课题，以后的落实和推广需要一个循序渐进的过程。风险管理在工程建设过程中涉及到每一个阶段，作为管理者要建立起一套完整规范的防范系统来尽最大化的消除工程项目中的一些风险，加强项目控制，把风险扼杀在摇篮中！

参考文献

[1] 张蓓蓓. 浅谈工程项目风险管理与控制. 科技创新与应用 2012年 第27期

[2] 於敏 . 浅谈工程建设项目中的风险管理.现代经济信息 2012年 第03期

项目风险分析范文第3篇

本文针对建筑工程项目的具体情况，对施工过程中遇到的常见风险进行分析，从而提出切实有效的风险防范对策，形成风险防范体系，最大限度的降低建筑工程项目风险，减少损失。

关键词:建筑工程；项目；风险管理；风险对策

中图分类号：TU761文献标识码： A

一、建筑工程项目施工风险概述

我国风险管理研究始于80年代，旅美华人段开龄博士应教育部邀请，正式将风险管理知识引入我国。1987年，清华大学郭仲伟教授《风险分析与决策》的出版，标志着我国新时期风险研究的开始。随着我国改革开放不断深入，国外各种风险管理的理论和书籍被介绍到中国，同时也被应用到管理项目中来，尤其是大型的土木工程项目，如三峡工程、广州地铁等。在这些项目的实施过程中都制定了风险管理方案，并成功的运用了项目风险管理方法。但是由于种种原因，国内建筑企业的风险管理意识依旧淡薄，项目决策者、经营者并未将风险管理看做项目管理的一部分，对待风险的态度大多处于凭直觉、凭经验的层次，因此影响到了工程风险在我国的研究和推广。

建筑工程项目是在复杂的自然和社会环境中进行的，其建设周期长，投资额大，技术要求高，管理结构复杂，在项目实施过程中，不确定因素大量存在，并不断变化，由此产生的风险常常影响工程项目的顺利实施。建筑工程项目风险管理是在分析风险因素的基础上，对建筑项目风险进行评价，判别建筑项目发生各风险的可能性及危害程度，运用科学的管理技术及手段，对工程项目可能发生的风险进行有效的预防及控制，对工程项目成败起着关键性的作用。

二、建筑工程项目施工常见风险的原因分析

建筑工程项目风险的起因是由许多不确定因素造成的。如果在工程实施过程中，不考虑风险原因，就会加大实际成本而导致利润降低甚至亏损。因此，要想获取目标预期利润，必须准确分析工程项目风险产生的原因。建筑工程项目中的风险因素主要包括投资风险、合同风险、工期风险、经济风险，因此对这四个因素的严格控制是工程项目风险的关键。下面是现阶段建筑工程项目施工过程中在这四方面存在的问题及其原因分析。

（一）投资时间长，投资数额大，引起的投资风险

投资风险是项目实施环节的首要风险，覆盖贯穿项目整体因素的风险。由于投资大、工期长，建设工程项目本身所具有的物理及经济特征使建筑工程投资也表现出区别于其他投资的固有特性，具有投资时间长、投资数额大、影响投资效果的因素多、投资转移与替代性差及投资决策复杂、难度大等特点，在该过程中，未确定因素、随机因素和模糊因素大量存在，并不断变化，由此而造成的风险直接威胁建筑工程项目投资顺利实施和成功。

（二）合同履行的不确定因素带来的风险合同

在建筑工程项目实施过程中，由于人们的认识能力有限，工程周期长，工程期间的客观条件如技术、施工、地质、材料等可能会对工程协议的执行产生干扰，这种客观存在的对合同履行的不确定性会带来合同的风险。主要表现形式有：合同条文不完整和不严密所引起的理解失误，合同存在着单方面的约束性、责权利不平衡、发包人提出的开脱条款带来的风险，业主违约带来的风险及履约过程中的变更、签证风险等。

（三）施工过程中出现意外造成的工期延误

由于建筑工程项目施工过程中各种因素的综合影响，最终造成工程项目施工拖延，未能及时按照合同工期完成。这主要是因为：一方面，投资商在投资决策、总体方案确定、设计施工队伍的选择等方面，决策出现偏差，导致设计施工人员业务素质不过硬，使得设计出的建筑图纸达不到施工要求，最终均会影响工程进度。另一方面，建筑工程施工是一个复杂的动态过程，面临的各种内部及外部环境更加复杂，任何不利的作用或意料之外的荷载，都将对建筑物造成不利的影响，带来不同程度的损害，从而引发工程返工问题，影响工程进度和质量。

（四）在经济领域中导致企业遭受厄运的风险

在经济领域中各种导致企业经营遭受厄运的风险。即在经济实力、经济形

势及解决经济问题的能力等方面潜在的不确定因素构成经营方面的可能后果。如经济危机和金融危机、通货膨胀或通货紧缩、汇率波动等。还有的经济风险是伴随工程承包活动而产生的，仅影响具体施工企业，如业主的履约能力等。

三、建筑工程施工项目风险的控制对策

在对项目风险的分析的基础上，综合考虑项目风险发生的概率、损失严重程度以及其它因素，就可得出项目各种风险发生的可能性及其危害程度，再与公认的安全指标相比较，从而决定应采取有针对性的预防及控制措施。针对建设项目实施的具体过程，为将风险降低到最低程度，可采用以下风险防范对策：

（一）把握投资决策，加强投资风险管理

建筑工程项目投资风险的规避应把握以下两点：①把握投资决策，预防投资风险。在投资决策阶段，建筑工程项目投资者预防风险应做好以下工作：一是建立一支高水平、多学科的投资管理队伍。二是树立风险意识。投资管理队伍尤其是主要决策人员，要树立正确的风险态度。三是健全风险预警系统。防范风险的关键是预先行动，即主动控制。项目进入实施阶段时间越长，控制风险的成本就越高。四是贯彻执行风险管理责任制度。投资者要建立风险管理责任制度，制定科学的考核标准和奖罚措施。②把握投资风险因素分析，控制投资风险。由于影响工程项目投资的风险因素多，而且各种风险经常相互重叠交叉，这就要求投资者应通过研究项目风险的可变性、多样性和层次性来预测、评估、控制项目风险。层次分析模型可根据控制目标的性质和要求将控制目标分解为不同的分目标，并按照目标之间的相互关联影响及隶属关系将目标按不同的层次聚集组合，形成一个多层次的结构模型，综合得出需要的控制结果。在建筑工程项目投资风险控制中，可投资控制目标分为总项目、单项工程、单位工程3个层次，根据国家建设项目投资统计数据，可用图形表示不同层次投资控制目标对偏差程度的不同控制范围。 转贴

（二）明细合同细则，加强合同风险管理

建筑工程合同既是项目管理的法律文件，也是建筑工程项目全面风险管理的主要依据。项目的管理者必须具有强烈的风险意识，学会从风险分析与风险管理的角度研究合同的每一个条款，对项目可能遇到的风险因素有全面深刻的了解，合理控制合同风险的发生。一是针对项目内容，细化合同条款说明。在签约阶段，项目管理者应针对工程项目成立专门的谈判小组，对合同标的、工程承包方式、工程价款、工程技术要求、工艺选择、工程数量、工程质量、变更条款、结算方式、付款方式、违约责任条款、争议解决方式等内容，必须明确，细化说明切，忌含糊不清。二是根据工程项目的特点和实际，适当选择计价式合同形式，以合同的形式把风险转移到其他人或组织身上。三是结合市场形势，强化项目管理者合同管理意识。在实际工作中，随着市场的规范运作和市场形势的发展变化，合同管理会不断产生新的问题，提出新的要求。这就需要项目管理者应强化管理意识，不断完善合同管理制度。

（三）通过工程索赔，化工程风险为利润

针对工程量变化、设计有误、加速施工、施工图变化、不利自然条件或非乙方原因引起的施工条件的变化和工期延误等对建筑工程造成工期或质量风险的因素，应通过工程索赔将项目风险转化为利润。工程索赔是一种权利要求，是合同主体对工程风险的重新界定，应贯穿项目实施的全过程。建筑工程项目实施过程中进行工程索赔的主要途径有：①工期延误索赔。指工期延误属于施工单位责任时，建设单位对施工单位进行索赔，即由施工单位支付延期竣工违约金。建设单位在确定违约金的费率时，一般要考虑以下因素：建设单位盈利损失；由于工期延长而引起的贷款利息增加；工程延期带来的附加监理费；由于工程延期租用其他建筑时的租赁费等。②施工缺陷索赔。指施工单位的施工质量不符合施工技术规程的要求，或使用的设备和材料不符合合同规定，或在保修期未满以前未完成应该负责补修的工程时，建设单位有权向施工单位追究

责任。FID-IC红皮书、我国《建设工程施工合同(示范文本)》(GF 1999―0201)等均对工程索赔问题作了明确规定。这些索赔条款可以作为处理工程索赔的原则和法律依据。项目管理者应利用合同条款或推断条款成功地进行工程索赔，控制项目风险。

（四）改变项目目标，回避项目风险

风险回避策略是指当项目风险潜在威胁发生可能性太大，不利后果也太严重，又无其它策略可用时，主动放弃项目或改变项目目标与行动方案，从而规避风险的一种策略。例如，企业目前正面对一项技术不太成熟的投资项目，如果通过风险评价发现项目的实施将面临巨大的威胁，项目管理组织又没有其它可用的措施控制风险，这时就应当考虑放弃项目的实施，避免巨大的风险事故和财产损失。

四、总结

要做好具体建筑工程项目的风险管理，首先，要根据该工程项目的规模、技术难度、环境条件等，针对对工程项目所面临的不同风险因素进行分析，确定风险控制目标，深入研究，及时采取应对措施，调整管理方案，并将这一原则贯彻项目全过程，才能充分体现风险管理的特点和优势。同时，在未来工程项目风险管理中，项目风险管理者要不断从管理方法、风险应对措施、法律手段上对项目的风险实行更有效地控制。

参 考 文 献

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项目风险分析范文第4篇

【关键词】故障树；农商行；IT项目风险

在系统故障树分析中，要确定系统的故障模式，以及组合方式，确定这个内容后，进行分析。在项目风险管理中，这种方式比较常用，针对农商行IT项目风险，工作人员要使用系统故障树分析方法，从不同角度分化故障，得到全面的风险信息，改善其设计问题。这种方式，为项目风险管理奠定较好的基础。

一、农商行IT项目管理中存在的风险

（一）外部风险

一般情况下，超出项目预期或是整个项目组织控制范围的因素，被称为外部风险，主要类型有发展迅速的IT行业，变化较快的市场和政策，IT项目中的安全因素，以及自然灾害等。在IT行业中，其发展速度过快，出现了很多新的标准和规范，所以缺乏固定的准则，导致项目无法得到较好的管理。

（二）成本风险

在企业发展中，没有盈利相当于没有实现好的经营，而利润的提升，可以通过降低成本的方式实现。这种方式就会导致成本风险的出现，效益的出现，需要进行完善的成本管理。

（三）进度风险

农商行IT项目风险中，存在进度风险，这个内容是对项目开发人员和项目经理的重大考验。进度风险的大小，会直接反应项目管理的程度[1]。在项目实施中，工作人员应不断调整项目计划，合理利用时间，确保项目进度符合实际发展。

（四）技术风险和运营风险

在项目运行中，存在技术风险，其主要表现在不熟悉或是选用工具不当；项目开发周期的测试不充分；系统应用的软件没有与硬件相协调等。

运营风险主要是指项目无法达到的预期收益，所以相关人员将此称为运营风险。在这个过程中，人员沟通不善，没有进行合理的权限分配，都会导致运营风险。在多项目管理中，运营风险也会出现，主要是以项目为基础的管理型组织，出现项目多、任务重、资源紧所带来的全面铺开但是全面滞后甚至全面失败的结果。

二、故障树的农商行IT项目风险分析

（一）故障树分析基础理论

在故障树分析中，主要应用的树形图的方式，有机的将系统故障和系统部件的问题联系起来。工作人员首先将系统完好作为目标，也称之为顶事件。然后运营演绎分析的手段，从顶事件逐级向下，阐述故障的原因，也被称为基本事件。工作人员要认识遵循彼此之间的逻辑关系。不同事件可以使用固定的符号连接，达到要求的深度，体现故障与其他事件的交互关系。

（二）故障树建模

通过故障树进行分析，首先要进行故障树建模，寻找系统和促使系统出现原因，然后分析这些原因之间的逻辑关系，使用图形符号进行连接[2]。在建成故障树模型之后，工作人员要想较好的计算顶事件的出现几率，要对故障树进行简化，将多余的事件消除。特别是不同位置的故障树，工作人员必须使用布尔代数对整个过程进行描述与分析，然后计算顶上事件的概率，避免出现定性分析和定量分析的错误问题。

（三）故障树分析主要步骤

工作人员建立故障树，然后进行故障树的规范，并对整个过程进行简化，充分体现不同模块的作用，定性或定量分析故障树。工作人员建设故障树的过程中，要选定顶事件，详细了解系统故障，将不需要或不能分解的事件消除，绘制出一张树形的逻辑图，也就是故障树。其中定性分析，主要是为了更好的分析系统或设备出现的故障几率，详细列举出那些因素，会导致系统出现故障。定量分析更加关注底事件相互独立或已知的条件下，或是知道出现的概率，要增加确定顶事件出现的几率，这个过程中，常用的标准有顶事件发生的概率、底事件重要度等。

（四）实例分析

某农商行现有的IBM RS/6000系列服务器，其硬件故障来源主要包括：机房内环境（温度、湿度）、电源、系统硬件等多种故障因素，我们将其设为中间事件，在中间事件的下面又可分别细化，以下称底事件。

1.按其故障对系统的影响程度分：

（1）其损坏对系统产生致命影响（将使机器宕机或无法启动）的硬件故障（底事件）。

主板、CPU、I/O柜（包含本地盘、光驱、PCI插槽等的柜子）或CEC柜（包含CPU/MEMORY等的柜子）、I/O柜I/O柜与CEC柜的接线、电源模块、风扇、本地硬盘、内存损坏等等[3]。

（2）其损坏仅对系统产生功能影响（机器不会宕机并能正常启动）的硬件故障（底事件）。

网卡、本地硬盘有坏块、显卡、SSA卡和其他设备。这些设备的损坏只影响特定功能，如网络功能、显示功能、访问磁阵的功能等，对于本地硬盘有坏块的情况，则要看坏块中是否包含了重要的系统文件，如果不是重要系统文件，则系统功能不受影响，但也建议立即更换该硬盘。

2.具体建树分析过程：

（1）工作人员要找出，用户无法解决的故障，如出现信息丢失，软件系统的有错报或是漏报存在。这些故障都会给用户带来损失，这里主要指的故障是系统故障，能够完成每个功能，可能出现的潜在障碍。

（2）在故障树的分解中，工作人员要找出故障出现的几率，然后在软件系统中，基本事件的可能产生不正确的结果[4]。这种情况下，软件模块会拥有不正确的参数初始化，有一定几率出现内存溢出。工作人员要进行彻底测试，并给出可靠且稳定的错误检测，制定恢复机制。如果工作人员使用彻底测试，要在测试后，确定这个模块不会在出现问题。如果无法确定无故障出现，要设计一个错误检测或是恢复模块，对错误进行专项处理。

（3）工作人员要分析所有故障模块的关键模块，并对该模块可能出现问题进行分析，记录其生产的几率。针对关键模块，在编程过程中，应得到合理的处理，工作人员要在测试中进行彻底测试，覆盖所有语句和路径，对关键节点进行恢复。

（4）故障树的逻辑结构可以帮助确定在哪些基本事件或环节进行穷举测试或提供检测恢复模块。例如，若故障树中一个不期望的事件是一个或门的输出，则该或门的每一个输入都应被穷举测试或提供检测恢复模块，才能避免不期望事件的发生；可是，如果故障树中一个不期望的事件是一个与门的输出，则对其中一个输入的保护就可避免不期望事件的发生。在故障树的低层，测试或出错处理程序可以用来避免导致系统失效的中间事件的发生，在故障树中接近顶层的测试和出错处理效率比较高，该方法在一些故障危害性不是很高的系统中应用，可以付出较小的代价达到系统的可靠性要求。

结束语

故障树是农商行IT项目风险分析中，经常使用的一种方式。通过这种方式，工作人员能够掌握不同故障之间的逻辑关系，有层次的解决所有问题。IT项目中有多种风险，工作人员要掌握风险的种类，然后采取合适的手段进行分析，绘制故障树，针对不同情况，选用定量分析或是定性分析的方式，从而有效解决这些故障。

参考文献：

[1]杨太华，郑庆华. 基于故障树方法的项目安全风险分析[J]. 系统管理学报，2009，05：511-515.

[2]刘静，张学军. 基于故障树分析的档案信息风险评估方法的研究[J]. 软件，2013，01：72-74.

项目风险分析范文第5篇

[关键词]蒙特卡罗模拟；风险分析；净现值

[DOI]10.13939/ki.zgsc.2015.43.033

1 引 言

项目风险评估是项目评估的重要内容，通过风险评价，可以判定项目的风险程度，决策者就能够正确认识和面对风险，做出取得合理风险报酬的正确决策，是项目经济评价不可或缺的重要组成部分。项目风险评估是微观经济和宏观经济理论在投资决策与管理领域的具体应用，评估方法合理化和科学化是投资决策的前提条件。目前我国在风险投资决策理论研究中，对风险投资项目的风险评价方法的局限性在于主观性较强，难以保证结果的准确性。本文在现有研究成果的基础之上，利用蒙特卡罗模拟技术对某项目方案进行评价，能够克服主观因素的缺陷，通过结果分析，验证了此技术在投资项目风险评价应用的有效性。

2 项目投资风险的Monte-Carlo模型

利用蒙特卡罗模拟法对项目经济评价指标进行风险分析的步骤和具体内容如下。

2.1 建立评价指标模型并对风险变量进行风险分析

设经济评价指标为y，经济分析确定的风险变量为x1，x2，…，xn，根据经济评价理论和投资方案的系统分析，不难确定：

y=f（x1，x2，…，xn）

或

φ（y，x1，x2，…，xn）=0

对风险变量进行风险分析给出每一风险变量的概率分布及概率特征值，确定变量之间的相关程度。

2.2 确定随机数与风险变量取值的对应关系，抽样并产生样本值

2.2.1 随机数

随机数有两类，均匀分布的随机数（一般简称随机数）和随机标准正态偏差。

如果所模拟的分布是正态分布（或者是分裂￣正态分布），因为标准正态分布能代表所有这样的分布，所以可以利用标准正态偏差进行简化计算。

2.2.2 确定随机数的风险变量取值对应关系

（1）风险变量是离散分布。当风险变量为离散分布时，可按由离散分布、累计分布、累计概率标度、随机数、变量样本值的顺序取得变量样本值。

（2）风险变量是连续分布。当变量为阶梯矩形分布时，它的累计概率分布是由一系列线性部分组成的，从这种分布抽样的方式和对离散分布抽样的方式完全相同，因为结果是连续分布的，所以根据累积概率分布曲线可以确定结果的样本值，为了得到样本的准确值，可在相应区间使用直线插值法求解。当变量为均匀分布时，显然根据累积分布曲线可直接得到变量的样本值。用数学方法表示如下：

样本值=[SX（]a+b[]2[SX）]-[SX（]b-a[]2[SX）]+[SX（]R・N[]R・N・m[SX）]（b-a）

式中，R・N表示已知位数的任意随机数；R・N・m表示已知位数的最大随机数。

奇特连续分布可采用类似的方法建立对应关系和抽取样本。

（3）风险变量是正态分布（或分裂正态分布）。当变量是正态分布时，可利用标准正态偏差求得每一变量的样本值。

样本值=期望值+随机标准正态偏差×标准差

如果是分裂正态分布，利用最适值或众数作分界线，把模拟样本分为两组，则可采用正态分布同样的分析方法，确定随机正态偏差对应的样本值。

（4）相关问题的处理。通常评价指标的风险变量有多个，当变量相互独立时，各变量分别进行随机模拟抽样，即取不同的随机数确定样本值。当两个变量完全相关时，应取相同的随机数确定样本值。当变量相关时（指0

2.3 求解经济评价指标模拟值

将得到的各变量的样本值输入已建立的评价模型，借助现代计算工具，求解评价指标的模拟值。有多少组变量的样本值，就可以得到同样多数目的评价指标模拟值。

2.4 给出评价指标的概率分布、期望值和标准差

2.4.1 概率分布

汇总、整理n次模拟结果可得到评价指标的频率分布表和频率分布图，累计概率分布表和累计概率分布图。

2.4.2 期望值和标准差的计算

如果模拟结果未经加工整理，则

E（y）=[AKy-]=[SX（][DD（]n[]i=1[DD）]yi[]n[SX）]

σy=[KF（][SX（]1[]n[SX）][DD（]n[]i=1[DD）]（yi-[AKy-]）2[KF）]

式中，yi表示第i次模拟值（i=1，2，…，n）。

如果模拟结果经过分组处理，组数为k，则

E（y）=[AKy-]=[DD（]k[]i=1[DD）]yi・pri

σy=[KF（][DD（]k[]i=1[DD）]（yi-[AKy-]））2・pri[KF）]

式中，yi、pri表示第i组的模拟值（组中值）和频率（i=1，2，…，k）。

2.5 模拟结果的准确性检验

用蒙特卡罗法分析评价指标时，模拟次数越多，就能得到更客观、更正确的结果。但模拟次数越多，成本也会相应增加。因此，应确定最适当的模拟次数以期达到最好效果。

模拟实验证明，当模拟进行一定次数后，得到的结果渐渐趋于稳定，此时误差很小。因此模拟次数的确定可考虑以下因素：①模拟结果与真实结果的误差是否满足评价结果的精度要求；②模拟特征值是否围绕某一个值波动且趋于稳定；③与其他方法的结果进行比较分析。

2.6 风险评价

蒙特卡罗模拟给出了能代表评价指标真实分布的概率分布，因此能确定在任意置信区间下评价指标下的下限（或上限）或在一定临界指标下经济亏损（或盈利）的概率。

3 案例分析

A企业是一家饮料企业，现准备投资一种新型果汁饮料开发的项目，该项目的初始投资额为500万元。该项目如果投入运营，第一年产品的销量将是一个服从均值为400万件而标准差为80万件的正态分布，根据这种产品的生命周期规律，第二年销量将在第一年的基础上增长30%，而第三年销量将在第二年基础上增长-20%。三年内每年还需投入固定成本120万元。新果汁产品的单位变动成本在1～3元均匀分布。委托咨询机构对产品销价的市场调研结果如表1所示。将此投资项目的贴现率定为10%，分析此投资项目的风险如下：

（1）建立模型和评价指标。蒙特卡罗模拟法最常用的是通过模拟计算净现值来评估项目的投资风险，净现值等于未来现金流的折现值与项目投资成本的差额。一般来说，净现值越大越好，当NPV>0时，投资方案可接受；NPV

NPV=[DD（]n[]t=1[DD）]（CI-CO）t（1+i）-t

式中，（CI-CO）t―第t年的净现金流量；i―设定的折现率；n为项目计算期。

（2）对案例已知的数据进行简单的整理。据分析有九个固定数值的输入参数和三个不可控的输入参数，如表2所示。

（3）按照构建的模型，在Excel中输入相关数据，并进行计算。根据需要运用蒙特卡罗模型，为了使所得数据更加精确，本文进行了10000次模拟，根据产生的一系列的随机数据，得出项目NPV的概率分布情况。计算得到10000次模拟的净现值分布情况是：净现值均值为1286.26万元，净现值标准差为1321.59万元，净现值最大值为7770.81万元，净现值最小值为-3844.01万元。净现值的概率分布图以及累计概率分布图，分别如图1和图2所示。

如图1所示，总的来看，图形分布近似于正态分布，模拟效果较好，所得数据的可靠性较高，可以依此进行风险分析。由图2可以看出，在该饮料企业当前的运营情况和经济环境下，此项目投资的值大部分都落在（0，2400）区间内，最有可能的值为1400万元，均值为1286.26万元。这表明投资项目的可行性比较高，项目投资经济上基本是安全的。从累计概率来看，在折现率为10%的情况下，NPV>0的概率为84.11%，即项目盈利的可能性为84.11%。本次项目模拟次数为10000次，模拟的可靠性高。综上分析，证明项目可行性较高，抗风险能力较强。

4 结 论

本文根据项目投资风险的特点，运用蒙特卡罗模拟方法对风险项目进行风险评价。文中模型采用简化参数的概率假设，使整个模拟过程得到简化。并且，它是一种处理多变量变化的方法，充分考虑了各因素各种取值或值域发生的概率，克服了传统敏感性分析方法受单个变量单独变化的局限性，又使结果不失可信度。因此，通过对模拟结果的分析，对方案的抗风险能力进行判断，可以辨识明显不具备投资条件的项目，为项目投资者提供了有力的依据。

参考文献：

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[2]Chao Fang，Franck Marle.Dealing with Project Complexity by Matrix-based Propagation Modelling for Project Risk Analysis[J].Journal of Engineering Design，2013，24（4）：239-256.

[3]Ghafari M，Safakish G，Sheikhahmadi F.Modeling and Risk Analysis of Virtual Project Team through Project Life Cycle with Fuzzy Approach[J].Computer & Industrial Engineering，2014，72（3）：98-105.

[4]Gingnell L，Franke U，Lagerstrom R，et al.Quantifying Success Factors for IT Projects-an Expert-based Bayesian Model[J].Information Systems Management，2014，31（1）：21-36.