指数基金

前言：想要写出一篇令人眼前一亮的文章吗？我们特意为您整理了5篇指数基金范文，相信会为您的写作带来帮助，发现更多的写作思路和灵感。

指数基金范文第1篇

1、购买指数基金的步骤有：首先下载支付宝APP，登录支付宝账户；进入支付宝首页“财富”的基金页面；点击业绩排行一栏，找到指数一列；选择合适的投资基金产品；点击申请购买，一般可选择定投。

2、指数基金(Index Fund)，顾名思义就是以特定指数（如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、日经225指数等）为标的指数，并以该指数的成份股为投资对象，通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合，以追踪标的指数表现的基金产品。

（来源：文章屋网 ）

指数基金范文第2篇

我国证券市场正处于一个稳定发展时期，而且这种发展趋势还要长期的持续下去。我国经济的高速发展需要一个繁荣稳定的金融市场与之相配合。繁荣的经济下必然产生繁荣的金融市场，而不断发展的金融市场又能反过来促进经济的发展。随着股权分置改革的深入和中国经济的稳健发展，中国证券市场已经步入健康发展的轨道，长牛格局已经确认，而作为中小投资者在牛市中的最佳选择就是投资于指数型基金，和其它基金相比指数型基金有以下几个优点：

第一，投资回报率高。从图1数据分析中我们可以看出，指数型基金的整体表现要好于同期的股票型基金和积极配置型基金，而且远远好于大盘。在16只指数型基金中有13只今年以来回报率超过了100%，也就是说投资者只要在年初随便买一只指数型基金并持有到现在，资产就会翻一番，最差也能增长93.82%。

第二，风险相对较小。首先，指数型基金所选择的股票是某个指数中的全部或大部分成份股，这些股票往往都是一些蓝筹股。这些企业在各自行业中都处于举足轻重的地位，盘子大、业绩比较稳定不容易暴跌暴涨。

第三，业绩比较稳定。指数型基金采用被动式投资方式，一旦选定了股票就会长期持有，一般不发生变动，所以对基金经理要求不是很高，而其它基金的业绩和基金经理的能力密切相关。WIND资讯统计显示，截至今年5月，股票型开放式基金历任基金经理平均任期只有14.59个月，也就是说一年多一点就换一个基金经理。而对于主动型股票基金来说，基金经理对基金的业绩影响很大，不同风格的基金经理管理下的同一只基金的业绩可能相差很大，指数型基金则避免了这种波动。

第四，成本相对较低。指数型基金是被动型投资，而且采取买入并持有的投资策略,因此股票交易的手续费比较少；同时基金管理人对于指数型基金所收取的管理费也会比较低。从长期来看,指数型基金的成本会远远低于主动型投资基金。

第五，避免“赚了指数不赚钱”情况的发生。一些中小投资者由于专业知识不是很多，再加上对市场不是很了解，往往在牛市的行情下也没有多少收益。这类中小投资者应该投资于指数型基金,因为指数型基金能够让其避免 “赚了指数不赚钱”的尴尬。

指数型基金是成熟的证券市场上不可缺少的一种基金，在西方发达国家，它与股票指数期货、指数期权、指数权证、指数存款和指数票据等其他指数产品一样，日益受到包括交易所、证券公司、信托公司、保险公司和养老基金等各类机构的青睐。美国是指数基金最发达的国家，到目前为止，美国证券市场上已经有超过400种指数基金，而且每年还在以很快的速度增长。沃伦?巴菲特在伯克希尔?哈撒韦公司年度股东大会之后接受CNBC电视采访时表示：对于绝大多数没有时间进行充分的个股调研的中小投资者，成本低廉的指数型共同基金或许是他们投资股市的最佳选择。我国证券市场正在不断的发展和成熟，指数型基金的种类也会不断的增加，从一个长期趋势来看指数型基金是中小投资者的最佳选择。

指数基金范文第3篇

上证综指依旧震荡回调，为慢牛格局下指数基金逢低买入创造良机。作为对市场更为敏感的场内投资者，动作十分迅速。据统计，在11月末还遭遇23亿大规模净赎回的场内A股ETF，上周成交持续放量，总成交额接近千亿元，并迎来整体净申购约33亿份，其中沪深300ETF成为增持热门。据深交所公布的数据整理显示，作为业内规模最大的ETF嘉实沪深300ETF上周份额增长7.11亿份，整体规模超360亿，同时截至12日，嘉实沪深300ETF12月总成交额已突破134亿。

此轮指数基金的受捧，不能不说是投资者在经历了“满仓踏空”后的理性回归。事实上，“赚了指数不赚钱”的情况普遍存在。据天相投资分析统计，截至2014年12月10日，在今年7月以来的这轮小牛市中，上证指数上涨45.53%，指数基金加权平均上涨45.36%，而同期2467只上市股票中，仅有32.75%的股票跑赢了指数基金平均收益，其余1659只股票皆跑输指数基金。

数据证明，牛市背景下指数基金可持续轻松战胜绝大多数对手。据统计，在2006、2007年的大牛市中，主动偏股型基金业绩相对胜率分别为33.62%和7.34%。同期指数基金业绩相对胜率为66.38%和92.66%。而在2009年的大反弹中，主动偏股型基金业绩相对胜率仅为4.59%，同期指数基金业绩相对胜率高达95.41%。回到今年以来，截至12月4日，指数基金业绩相对胜率依旧在80%以上。

同时，据天相投资分析统计， 2006年、2007年，2009年和今年以来截至12月4日，相对主动偏股基金加权平均收益，指数基金加权平均分别创造了5.52%、30.18%、30.79%和13.83%的超额收益。其中，沪深300指数在2007年中表现最为卓越，期间主动偏股基金加权平均上涨124.48%，而沪深300指数上涨161.55%，创造相对超额收益达37.07%。

当下，无论是与自身，还是国际市场主要指数进行对比，均可发现中国股市估值仍处历史低位。展望2015，受大类资产配置转换、改革提升风险偏好、无风险利率下降、产业资金流入等影响，牛市有望持续。在此背景下，嘉实沪深300指数基金值得关注，据统计，2014年7月以来截至12月10日，该基金已经为投资者贡献46.95%的收益。<＼＼Hp1020＼图片＼13年固定彩图＼结束符.jpg>

指数基金范文第4篇

自2012年12月初市场反弹以来，各种权益类投资品种又开始重新获得投资者的关注。其中指数基金更是由于其高仓位、被动性等特征而得到了众多投资者的青睐。

不过，虽然在12月指数基金的表现显著超越主动管理型产品，但是进入2013年以后，指数基金的总体表现却不尽如人意，排名位居所有产品的末尾，平均仅增长了0.41%，与股票型基金的业绩差超过5%。造成这种情况的原因是什么？哪些指数基金表现较好，以及在市场回调后，该如何选择指数基金？

首先，我们需要找到在2013年最初的几个月指数基金的表现显著弱于主动管理型产品的原因。

从各行业指数的表现来看，在2012年12月整个大盘实现普涨，其中又以金融、地产和建筑建材等大盘蓝筹周期行业的涨幅领先，此类投资环境其实对指数基金较为有利，主要是因为：一、指数投资覆盖的范围会比较广，任何行业与大盘走势出现分化都会对指数的整体走势形成拖累；二、指数中大盘股的权重通常比较大，那么在蓝筹股表现领先的行情中，也有利于指数基金取得较好的收益。

但是进入2013年之后，我们发现前述几个特征都发生了显著的改变：金融等板块引领的大盘股行情让位于医药和电子元器件等中小盘及成长股行情，房地产和采掘行业的大盘股却出现了较大幅度的下跌，对指数整体表现形成了较明显的拖累。此外今年以来各行业的分化也在加大，去年12月，表现最好与表现最差的行业间相差18.08%，但是截至3月底，该差距超过了31%。个股表现的差异增大以及中小盘个股涨幅显著优于大盘股的行情明显更加适合以选股为主的主动管理型基金，而指数产品的表现相对较弱也在情理之中。

在分析完各行业指数与指数基金业绩之间的关系之后，接下来再看一看对不同区间段内表现较好的指数基金吧。

首先必须指出，由于指数基金的目的是力求复刻跟踪指数的业绩表现，因此通过单看所取得收益的高低来判断某只指数基金的好坏是非常不恰当的，笔者探讨指数基金收益高低的主要目的在于从中探索究竟哪些特定指数取得了较好的回报，以及不同指数基金分别与哪些市场风格相适应，并不涉及对于其管理人管理能力的判断。

从近一年的表现来看，表现较好的基金集中在两个维度，一是高科技创业型企业，另一个则是金融板块，其他跟踪中型上市公司为主的指数基金表现则相对较弱。

具体到个基来说，近一年内表现最好的是易方达创业板ETF及其联接基金，其跟踪的创业板指数自然也是同期表现最好的指数，涨幅达到27.70%，优于两只指数型产品的表现。该指数从所有创业板股票中选取100只组成样本股，可以有效的显示出国内创业板上市公司的运营状况，指数成分股主要集中在机械设备、信息服务、医药生物和电子四个板块，代表了高端装备制造、新能源、新技术和生物制药等国内新兴产业的发展方向，是能够经济结构转型中获益较为明确的领域，与政策和经济的指向一致，因此近期表现较好。招商深证TMT50ETF和其联接基金也因此获益，同样取得了较好的业绩，近一年涨幅分别达到了17.19%和16.53%，而TMT50指数的增幅更是超过了18%。从指数的行业分布来看，TMT50显然比创业板指更为集中，仅涉及6个行业，其中又以家用电器、电子、信息设备和信息服务四个行业的比例最高，总计占比超过95%，行业特征较为明显。此外，从前述两个指数的成份股中我们还不难发现，其成长特征比较明显：创业板指数的平均市盈率超过40，平均市净率超过3.7，上市公司的平均流通规模仅为20亿左右；TMT50指数的平均市盈率也达到34.23，平均市净率为3.52，成份股的平均流动份额更是在10亿以下。

在近一年的统计区间中，除了以新兴产业为主导的中小盘成长型指数取得了不俗的业绩之外，集中投资于大盘蓝筹股的几只ETF基金也取得了不错的表现。其中鹏华上证民企50ETF及其联接基金跟踪上证民企50指数，近一年收益分别为16.72%、15.63%和15.34%。该指数的成份股由上交所中规模大和流动性好的 50家民营上市公司股票组成，代表了沪市大型民企的运行状况。从指数的行业构成来看，该指数的组成相对比较分散，50只个股分散在17个一级行业中，其中占比超过10%的板块仅有医药生物和有色金属，沪市中规模占绝对优势的金融服务仅占9%。指数的成分股也比较分散，前五大成份股的权重均在5%左右，板块也各有侧重，集中度不高；成份股的平均市盈率、市净率和流通规模分别为15.10、2.53和80.48亿，大盘蓝筹特征明显。另外表现较好的产品还有国泰和国投瑞银的3只专注于金融地产板块的指数型产品，近一年收益均在12%上下。其中上证180金融指数中仅包含了金融服务一个行业，而在沪深300金融地产指数中，其在金融和地产上的行业配置分别约为84%和17%，也基本可以视作金融板块的代表性指数。两者的大盘蓝筹特征非常明显，其中沪深300金融地产指数的平均市盈率和实践能够率分别为7.60和1.32，而其成份股的平均规模则接近300亿；上证180金融指数更是因为成分股都是规模较大的金融类企业，因此其平均规模超过500亿，市盈率与市净率也仅为7.23和1.28。此外，华宝兴业上证180价值ETF在近一年也表现较好，获得了接近10%的收益。其跟踪的上证180价值指数中也代表了大盘蓝筹的投资价值，因此其金融板块的占比也超过了60%，包含众多180金融指数的成分股，除此之外，其还包含了建筑建材、采掘和房地产等12各行业，这些行业相对较为分散，每个板块的权重也相对比较小。

在分析完近一年各只指数基金的业绩之后，我们不妨再将目光放到更长的期限中去，如果以五年为一个周期的话，虽然蓝筹股的表现并不是最好，但是在业绩最好的十只基金中除了华夏中小板ETF一只外均是跟踪大盘指数的产品，其主要还是因为五年前我国被动投资才刚起步，产品不多，跟踪标的也都以大盘和全市场指数为主，同质性强，因此才会出现上述局面。

具体到个基来看，表现最好的华夏中小板ETF是当时唯一一只跟踪中小板指数的指数型基金，其5年的累计收益率仅为-5.96%，大幅跑赢同期指数和其他指数产品。而从其跟踪的中小板指数来看，该指数包含100只中小板个股，行业分布较为分散，共涉及21个申万一级行业，机械设备、商业贸易和电子三个板块占比较多，占比均在10%以上。指数中成份股的平均市盈率、市净率和规模分别为26.69、3.37和7.86亿，较好的突出了其板块的高成长和小规模等特征。

近五年排名前十的其他九只产品间差异性不大，跟踪的指数均是沪深两市的主板指数，业绩表现也非常接近，第二名的融通深证100和第十名的大成沪深300间仅相差不到5个百分点。从跟踪指数上来看，主要涉及了深证100、沪深300、上证180以及上证50四个指数。其中沪深300、上证180和上证50指数间的相似程度非常高，金融服务板块在其中都占据了绝对优势，占比分别达到35.11%、45.62%和60.95%；其它板块方面，由于沪深300指数成分股中包含了深交所的上市公司，因此其房地产板块占比较高，约为6%，而上证180和上证50 指数中有色和采掘的占比相对更高；就上市公司的特征来说，三个板块都显示出大盘蓝筹概念，其大盘特性则按照沪深300、上证180和上证50的顺序依次递增。另一方面，深证100指数与前三者间则存在着较明显的差异，首先其板块分布更为松散，占比较高的行业有房地产、金融服务、家用电器、电子和机械设备，具备一定的成长特征和消费概念；其次，其成分股的平均市盈率、市净率和规模分别为18.21、2.24和22.80亿，具有中盘上市公司的一些特性。

指数基金范文第5篇

股基取得高收益

封闭式、股票型、指数型、偏股型、平衡型5类以股市为主要投资对象的基金，本月中的平均净值增长率分别为6.79％、7.7％、11.2％、7.52％和5 78％，指数型基金再次有最好的净值增长表现。这表明，股票投资仓位的高低，是决定基金净值涨跌速度的关键。

指数型基金整体收益最高

除了工银瑞信300还没有建仓达标之外，其他20只指数型基金都处于正常运作的状态。虽然各个指数的开涨、滞涨顺序不一样，但是最终绝大多数指数在本月中的涨幅基本相近，相关的指数型基金净值增长表现差距不大。华安180ETF排名第一，友邦华泰红利ETF排名最后。笔者2009年重点推荐的3只ETF类基金：华夏上证50ETF、华夏中小板ETF排名前半部分，易方达深证100ETF略微靠后。当前跟踪沪深300指数的指数型基金较多，考虑到方便交易、成本大幅度降低等因素，一只专门跟踪沪深300指数的指数型基金嘉实300值得关注。该基金为LOF，可以在深交所进行买卖。

个基有良好表现

虽然指数型基金的平均净值增长率最高，但就单只基金来看，绩效表现良好的仍是在股票型、偏股型和平衡型基金中。股票型基金里，泰信优质生活、国投瑞银创新动力本月中的净值增长率分别为14.64％和13.03％，平衡型基金中的金鹰红利价值为12.51％，这3只是本月中涨幅领先的前3名。

在股票型基金中，光大保德信量化核心、嘉实服务增值、兴业社会责任等一批基金，也都有较好表现。上述基金中不乏跨越熊牛两市皆有较好表现的基金，值得重点关注。

在封闭式基金中，除了老基金之外，创新型封基中近期有一个值得关注的小亮点：建信优势动力。根据基金契约的约定，该基金提前封转开的条件是：“基金合同生效满1年后，若基金折价率连续60个交易日超过15％，则基金管理人将在30个工作日内召集基金份额持有人大会，审议有关基金转换运作方式为上市开放式基金(LOF)的事项。”该基金的合同生效日为2008年3月19日，至今已经超过一年，目前的折价率较高，3月19日、20日的折价率分别为19.23％和18.9％，本统计期末的折价率为16.57％，由此来看，该基金已经连续折价12个交易日了。如果这种情况能够平稳地进行下去，该基金将会在6月中旬触及“提前封转开”的红线。不过，在此期间该基金的交易情况一定不能够躁动，否则一旦价格打高了，或者在折价率接近15％的时候，某日净值突然涨快了，一切就要前功尽弃。从目前的情况来看，投资者应紧紧盯住这只基金，如果其折价率能够一直维持在15％以上，6月份可以考虑适度下手。

2009年第一季度，权益类产品绩效综合排名前15位的基金公司是中邮创业、华商、新世纪、光大保德信、中欧、建信、中信、金鹰、兴业、华宝兴业、国泰、广发、泰信、大成和银华，其中取得较大进步的是中邮创业、华商、新世纪、光大保德信、广发。金鹰属于一直排名较前的公司。

债基继续保持较低正收益

在以债市为主要投资对象的各类基金中，偏债型、债券型、中短债、保本和货币基金在本月中取得的平均收益率分别为4.1％、0.39％、0.05％、0.98％和0.12％。偏债型基金获得的收益率最高，原因是其部分基金在近期的股票投资方面有较大的力度。

债基不如人意

整体来看，债券型基金在本月中的绩效表现不好，55只基金净值增加，5只基金净值未变，24只基金净值折损。由于绝大多数债券型基金属于非纯债基金，非纯债基金中又有近半数的基金属于可以投资股票二级市场的二级债基，而那些即使只可以投资股票一级市场的一级债基，仍可投资可转债以及通过转股、增发等方式获得的股票。因此，在股市行情普遍走好而且上涨幅度较大，同时债市行情没有走坏的情况下，依然有较多债券型基金出现亏损，就难以让投资者满意了。

从本月的情况看来看，银河银联收益的净值增长率最高，为2.28％，紧随其后的是华富收益增强A、华富收益增强B。从今年以来收益情况来看，华富收益增强A、华富收益增强B的绩效表现远远领先于其他基金，绩效表现突出。

货币基金面临严峻考验

2008年末，货币基金所持有的投资组合的平均剩余期限是1054天，随着时间的推移，递延收益即将消耗殆尽。在2009年以来的低利率市场环境下，未来还有可能的降息预期，货币基金的绝对收益正在越来越低。

截至本统计期末，已经有3只基金的周收益率不足0.01％。这意味这部分基金的收益率已经开始向银行的活期存款靠拢，其中有一只基金已经低于银行活期存款了。

截至2009年第一季度末，固定收益率产品综合绩效排名前10位的基金公司是中信、华富、鹏华、万家、建信、富国、长盛、融通、银河和华宝兴业。其中，建信、华宝兴业属于综合资产管理能力整体良好的公司。

机构动态

深发展银行举办稳健投资策略讲座

3月21日，深圳发展银行北京分行邀请了中投汇赢公司首席分析师为该行100万元人民币资产以上的V1P客户进行了2009年的投资市场状况分析，该行理财经理张宁为到场客户讲解了黄金投资的有关知识。活动的目的是为了向客户充分讲解风险与把握机遇，活动突出了该行理财业务的“专业性、服务性”，风格上贴近客户需求，为更好地服务更多的VIP客户起到了积极的推动作用。

深发展银行启动寿险业务合作培训

3月27～29日，“深圳发展银行――中美大都会人寿保险业务合作启动培训”在京成功举行。本次培训由中美大都会北京运营中心银行保险主办，深圳发展银行北京分行派出90余名员工参加培训。深圳发展银行北京分行副行长周静女士、私人理财部总经理黄骁勇先生参加培训并做重要讲话，私人理财部总经理助理华向莉女士全程参加了两天的培训。中美大都会人寿总公司银行保险负责人汪涛先生、北京运营中心总经理王巍先生为培训开训。

马蔚华蒙膺年度最佳零售银行家

3月19日，由国际权威杂志《亚洲银行家》主办的2008年度零售金融服务卓越大奖在新加坡隆重揭晓。招商银行行长马蔚华成为亚太区130多家银行中唯一被授予年度最佳零售银行家荣誉的银行家，是中国大陆首位获此殊荣的商业银行行长。与此同时，招商银行3度荣获中国最佳零售银行，并连续第5次获得中国最佳股份制零售银行，成为该奖项设立历史上获奖最多的金融机构之一。