基金销售工作计划
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基金销售工作计划范文第1篇
新年的工作当中我打算把重点放在抓典型上，建立自己心目中的“会员”店。通过客勤而不是公司的费用将一部分有一定经营实力且影响面较大的零点网罗起来，通过感情联络，巩固市场，这样在新品推广以及二批商库存有压力时我都能有我自己的“卸货”的地方。近期的工作计划：
在近期的销售工作中，重点肯定是新春定货会的开展了。新春定货会一直都是我们公司一年的重中之重。本次新春定货会我管辖内有两个批发部：康百汇以及鑫络。其中康百汇年任务100w本次定货会任务按年任务/10*3*1。17的任务标准来计算即任务为35。1w元。鑫络年任务50w，定货会任务17.55w元。
虽然本次定货会任务比较有挑战，但是据公司透漏本次活动的力度价位上都是近年来最强的。而我们也已经着手准备近半个月了在公司创造出有利条件的配合下相信我们能够面对并战胜本次挑战。为了定货会的成功我认为我们应该做到以下几点。
1、到了定货会之后我们照惯例还将会有1-2天时间来把一些“漏网之鱼”继续捕捞进网的机会。到了这个时候我们要做的就是将其全部捕捞上网。将销量任务尽量做到完美。
2其中我们还是要在业务员之间互相配合。一起统一好区域别是三批的放价问题。制定出一个合适的双赢的价位并且维持好这个游戏规则。让这次定货会所有的二批都有利润可言，而不是让大家再次感觉娃哈哈的定货会就是一个放量放价的大会。二批忙完了一算发现并没有赚到几个钱来。而且我们目前的二批大多都是我们新开的。由于上一次答谢会的不甚理想。导致了大多二批对定货会的兴致不高。所以我们一定要在这一次让其赚到钱。而且在零点压好货让他们感觉到那些压到货了的零点终端都彻底的成为了他网络的一部分。以调动其积极性。
3、是前期的铺垫问题。在新春即将到来之际囤积货物以备过年是年货的采购销售是每个店家都会做的事情。能够成功压货是一件好事，但是我们还需要注意的是不要过量。我们要保证零点在初十定货会的时候除开1。5l大快线之外其他货物基本空仓的局面。在一个需要补货的时候有，又刚刚经历过一个年前备年货的疯狂采购的销售刺激。这时有了我们这么样的一个底价位可以囤货的时机从客户的心理上来说都不会拒绝我们都能够给我们产生一笔销量。
4、就是我们日常的积累了。首先我们对终端店家要拥有一份稳定的客勤。让底下终端能够认同我们。然后在定货会时机能够请人去到现场。因为只要他人到了现场在我们现场的气氛营造下或多或少都会开点货的。而就算当天有事的终端不能过去我们也可以先收取他们的资金开货避免我们的销量流失。而且甚至可以把大部分的零点货款都收上来，以避免到会场时候的拥挤场面以及一些不必要的麻烦。并且对每个客户能够定款的数字作出一个客观的分析来以便自己的大局上的把握。而且切记每家店家都通知到位。
5、就是到初十那一天我们一定要尽早连同二批商一起将终端零点请到定货会现场去。然后由二批的人负责接待好。以保证会场上有序的进行着。
基金销售工作计划范文第2篇
2月4日，农业部在京召开全国春管春耕暨种植业结构调整工作视频会议，安排部署春管春耕及种植结构调整工作。农业部部长韩长赋对会议提出要求，农业部副部长余欣荣出席会议并讲话。
韩长赋指出，一年之计在于春。不误农时抓好春耕生产，对于夺取今年粮食和农业丰收、推进农业供给侧结构性改革，为经济社会发展大局提供有力支撑至关重要。各级农业部门要牢固树立新发展理念，按照中央的部署，以绿色发展为导向，以改革创新为动力，以结构调整为重点，环环紧扣抓落实。要突出抓好春季田管，搞好春耕涓，努力夺取夏粮丰收。要持续推进种植结构调整，提高供给体系的质量和效率，实现优化供给、提质增效、农民增收的目标，巩固发展农业农村经济好形势，以优异的成绩迎接党的胜利召开。
会议强调，春管春播农时紧、任务重、要求高，各地要从全局的高度，充分认识抓好春耕生产的重要性和紧迫性，牢牢把握稳中求进的总基调、供给侧结构性改革的主线和绿色发展的导向，以担当的勇气、创新的思路、务实的作风，全力抓好各项措施落实，坚决打好今年农业稳粮增收、提质增效的第一仗。要统筹兼顾、及早安排，关注农民需求，加强指导服务，有力有序推进春耕生产顺利开展。切实抓好春季麦田管理，运用信息手段，搞好动员发动；强化分类指导，推进关键技术措施落实；发挥经营主体带动作用，提高病虫防控等措施到位；加强部门协同，防范倒春寒和干旱。切实抓好春耕备播，强化政策引导，稳定播种面积；发挥农机作用，提高播种质量；加强农资供应监管，维护农民利益；开展绿色高产高效创建，发挥示范带动作用。
会议要求，要按照稳粮、优经、扩饲的要求，扎实推进种植业结构调整。着力在“调”字上下功夫，压减玉米面积，今年力争调减籽粒玉米面积1000万亩，改种大豆、杂粮、青贮玉米等作物。着力在“提”字上下功夫，优化品种结构，增加适销有效供给，拓展特色高效供给。着力在“联”字上下功夫，推进农牧结合、种养加一体、一二三产业融合，延伸产业链，实现提档升级。着力在“拓”字上下功夫，推行稻田综合种养，推广间套复种高效种植模式，大力发展现代种养业，积极发展农产品加工流通业，建设现代农业产业园。
农业部副部长陈晓华主持会议。黑龙江、河南、湖北、陕西4省农业部门负责作了典型发言。
基金销售工作计划范文第3篇
认真贯彻市委、市政府关于科教兴市主战略，继续推进《奉贤区科教兴区规划纲要(xx年-2012年)》和《奉贤区科技兴区推进计划》，努力营造科技创新体系，提高企业科技创新能力，大力推进知识产权战略，落实科普“六进”工程，提升全民科学文化素养。 科技工作目标任务： 申报、落实国家级、市级各类科技项目130项 以上(不包括区级项目)，同比xx年118项递增10%左右。其中： ——申报市级各级科技项目不少于80项。其中市级创新项目12 项，市级新产品6 项，市级火炬项目6 项，市级高新技术成果转化项目20项，市级农业攻关项目6 项，其它30项； ——农医类科技发展基金项目不少于45项。其中农业类30项，医疗等其它行业15项，继续支持农业科技特色示范基地若干。 ——实施科技“小巨人”扶持计划。每年挖掘并着力扶持10家销售额800—1000万左右、科技含量和利润率高、市场前景好的科技企业，争取在3年之内形成一批5000万元销售以上规模的民营科技企业。 ——申报市级专业科普博物馆2家。(其中：化妆品行业1家，食用菌行业1家)，争创市级科普基地2个，创建区级科普示范工程12个；
——进行各类科技培训不少于xx人次。
为实现上述目标任务，需要抓好以下各项工作：
基金销售工作计划范文第4篇
第一条为了扶持、促进**科技型中小企业技术创新，加强创新基金管理，确保创新基金专项用于支持中小企业技术创新项目，提高创新基金使用效益，根据《国务院办公厅转发科学技术部、财政部关于科技型中小企业技术创新基金的暂行规定》（［1999］47号）和《关于印发<**省科技型中小企业技术创新基金管理暂行规定>的通知》（云财文［2000］90号），结合**实际，制定本办法。
第二条经**市人民政府批准，本市设立用于支持科技型中小企业（以下简称中小企业）技术创新的专项基金（以下简称创新基金）。创新基金是一种引导性资金，其目的是吸引各级各类型的企业和事业单位、科技创业投资机构和金融机构以及社会资金对中小企业技术创新的投资，逐步建立起符合社会主义市场经济规律、支持中小企业技术创新的新型投资机制。
第三条创新基金作为匹配资金，优先支持我市科技型中小企业申报国家和**省中小企业技术创新基金的创新项目。
第四条创新基金不以营利为目的，主要是通过对中小企业技术创新项目的支持，增强其创新能力，促进中小企业健康快速发展，培育新的经济增长点。
第五条创新基金的使用和管理，必须遵守国家、省和我市有关法律、法规和财务规章制度，遵循诚实申请、公正受理、科学管理、择优支持、公开透明、专款专用的原则。
第六条创新是创新基金支持项目的前提条件。创新基金支持的项目要求在技术、工艺或是产品性能上要有较大的创新，或有实质性的改进，技术水平要达到省内先进水平。
第二章创新基金的资金来源和使用方式
第七条创新基金从2002年开始建立。资金来源由以下几个部分组成：
（一）从市科技三项费中每年安排2000万元；
（二）市财政根据当年的财政状况，另外安排一定额度；
（三）创新基金的银行存款利息。
第八条根据中小企业和项目的不同特点，创新基金的使用主要采取贷款贴息、无偿资助、资本金投入等方式：
（一）贷款贴息：对已具有一定水平、规模和效益，急需形成和扩大生产规模的技术创新项目，可采取贷款贴息方式支持其使用银行贷款。一般按贷款额年利息的50％－100％给予补贴，贴息额度一般不超过50万元，期限一般不超过两年。
（二）无偿资助：主要用于中小企业技术创新中产品研究开发及中试阶段的必要补助，科技人员携带科技成果创办中小企业进行成果转化的补助。资助金额一般不超过50万元，且接受无偿资助的中小企业至少应有等额的自有匹配资金。
（三）资本金投入：对少数起点高、具有较广创新内涵、较高创新水平并有后续创新潜力、预计投产后具有较大市场需求，有望形成新兴产业的技术创新项目，采取资本金投入方式。资本金投入．以引导其他资本投入为主要目的，数额一般不超过企业注册资本的20％，投资项目建成并产生效益的，其投资股权转交**市国有资产（持股）经营公司管理，并可依法转让；如投资项目产生风险，由市科技局与市财政局审批后办理核销手续。
第三章创新基金使用的基本条件
第九条申请创新基金的企业，应当符合下列条件：
（一）企业在**市行政辖区内且在**市纳税；
（二）企业已由工商行政管理机关依法登记注册，具备企业法人资格，有健全的财务管理制度；
（三）企业主要从事高新技术产品的研制、开发、生产和服务业务，已有主导产品，经营业绩良好，每年用于研究开发的经费不低于销售收入的3％；
（四）项目符合**市产业发展导向，有较高的创新水平且能向现实生产力转化，转化后有较强市场竞争能力和潜在经济效益和社会效益，有利于新兴产业的科技成果转化、新技术推广应用和其他技术创新；
（五）直接从事项目开发的科技人员应占职工总人数的10％以上。
第十条创新基金鼓励并优先支持产、学、研联合的技术创新项目和有自主知识产权、高技术、高附加值、节能降耗、有利环境保护及能出口创汇的技术创新项目。
第十一条创新基金不支持低水平的重复开发和建设、单纯的基本建设和一般加工工业项目；不参与股票、证券、期货、房地产等类项目。
第四章创新基金管理机构及职能
第十二条组建**市科技型中小企业技术创新基金管理中心（以下简称管理中心）。管理中心为非营利性事业法人，在市科技局的领导和市财政局的监督、指导下，负责创新基金的具体管理工作，履行下列职能：
（一）研究提出创新基金年度支持重点和选项指南，统一受理创新基金项目申请并进行程序性审查；
（二）研究提出有关创新基金申请项目的评估、评审、招标标准，提出参与创新基金的评估机构及其他中介机构的资格条件；
（三）委托或组织有关单位或者机构进行创新基金项目的评估、评审、招标等工作；
（四）负责编制创新基金的年度财务决算和工作计划，提出创新基金年度支持的项目建议，具体负责创新基金的运作；
（五）全面负责创新基金支持项目实施过程的综合管理，负责创新基金项目的统计、监理和定期报告工作。
第十三条设立由技术、经济、管理专家和企业家组成的创新基金专家咨询委员会，负责研究创新基金年度优先支持领域和重点项目，指导创新基金年度支持重点和工作指南的制定，为创新基金管理中心提供技术咨询。
第五章创新基金的申请和审批程序
第十四条符合创新基金支持条件的创新项目，由企业向管理中心提出书面申请并提交相应的申请材料；申请材料须经项目推荐单位出具推荐意见；申请贷款贴息的，还需提供有关银行的承贷依据。
第十五条项目推荐单位一般应是县（市）、区以上科技主管部门或行业主管部门。推荐单位必须严肃、认真、科学、公正地履行其职责，对申请企业的申请资格和申请材料的准确性、真实性等进行认真审查；对符合申请条件和要求的项目，出具推荐意见。
第十六条创新基金项目推行评估、招标制度。凡符合招标条件的或者同一项目多家申报的，必须通过公开招标方式择优确定创新基金支持的企业。
第十七条管理中心按照有关标准要求，统一受理项目申请并负责程序性审查后，送有关评估机构或组织专家对申请项目进行评估、评审或者咨询。评估机构或评审专家对申请项目的市场前景、技术创新性、技术可行性、风险性、效益性和申请企业的经营管理水平等进行评估、评审后；出具明确的评估、评审意见。
第十八条管理中心根据招标情况或评估、评审意见，提出创新基金年度支持的项目建议；必要时市科技局可以对评估结果进行复审。项目建议经市科技局审定并送市财政局备案后，编入创新基金年度支持技术创新项目计划，由管理中心与企业签订项目合同书，并据此办理相关手续。
第十九条对未通过程序性审查和经评估、评审或竞标失败不予支持的项目，管理中心应当在项目受理之日起三个月内，书面通知申请企业。
第六章创新基金的管理和监督、检查
第二十条市科技局是创新基金的主管部门，主要负责编制创新基金年度预算，审定和创新基金年度支持重点和选项指南，批准创新基金的年度工作计划，审批创新基金支持项目，审议创新基金运作中的重大事项，向市财政局通报年度执行情况等。
第二十一条市财政局是创新基金的监管部门，主要负责创新基金监管，参与审议创新基金年度支持重点、选项指南和运作中的重大事项，并根据创新基金年度工作计划将创新基金拨入创新基金管理中心专用账户，同时对创新基金运作和使用情况进行监督、检查。
第二十二条市科技局每年分批向社会创新基金支持的项目和企业名单，接受社会监督。
第二十三条市科技局、市财政局定期对项目实施的进展情况进行检查，对在项目申报中采取欺骗等不正当手段获取创新基金和在项目实施过程中严重违反规定的，将取消或停止对其支持，追回已拨付的资金，对违法违纪的移交有关部门处理。
第二十四条创新基金的年度预算安排由市财政局报市政府确定。市科技局根据市财政局的有关规定和要求，报告创新基金的使用情况，并接受市财政局的监督。
第二十五条管理中心应当按照合同的要求，及时足额地将创新基金拨至有关项目承担单位。各项目承担单位应按合同有关规定和合同书的要求使用经费，不得挪作他用。
第二十六条项目承担单位要按规定时限向管理中心报告项目执行情况；管理中心按期向市科技局、市财政局报送年度预决算及执行情况。
第二十六条创新基金支持的项目完成后的验收，由管理中心按科技计划项目验收的有关规定另行拟定验收办法，报市科技局审定。
第二十八条因客观原因，承担项目的企业需要对项目的目标、进度、经费进行调整或撤消时，应当提出书面申请，经管理中心审核，报市科技局审批后方可执行。已签订过项目合同并经批准撤消或者中止的项目，承担项目的企业应当进行财务清算，并将剩余经费退还管理中心。
第二十九条创新基金的管理和使用，接受审计部门的审计监督。
第七章附则
基金销售工作计划范文第5篇
刘雪
2017年,我在工作中按照总行行的要求,，继续本着推进’大个金”的经营思路，带领个金部全体员工，从机制、管理、队伍、产品等方面入手，取得了一定的成效，下面我对自己一年来的工作情况简要汇报如下：
一、坚持学习，努力提高自己的业务水平和管理能力
面对大个金业务转型的挑战和同业竞争的升级，我深刻的认识到，作为一名管理人员必须提高自己的知识结构，因此，我就利用业余时间对个金业务的各个专业进行学习，对工作中不懂的问题及时的向专业人员请教，为逐步提高自身的业务决策能力及业务指导能力奠定了基础。
二、脚踏实地，做好个金业务。
（一）主要指标完成情况
1、储蓄存款。截止12月末，储蓄存款余额13882万元，较年初减少6059万元。
2、个人金融资产。12月末,个人金融资产余额31930万元，较年初减少7310万元。其中储蓄存款减少6059万元，各项人民币理财（含私人银行）余额较年初减少1251万元。基金新增335万元。保险新增275万元。
3、个人客户整体情况。截止12月31日，个人客户数19559户，比年初增加966户。其中低效能客户增加了549户。日均1万元以上的客户增加417户。私人银行达标客户减少2户。
4、重点产品销售情况。截至12月末，我行累计销售个金人民币理财产品16639万元，完成序时计划的79.29%。累计销售各类基金335万元，完成序时计划1500万元的22.33%。薪金溢新增1010户。借记卡新增发卡2683张，净增发卡量完成序时计划的48.16%。
5、信用卡业务。信用卡12月末新增发卡2245张，同比净增2109张，完成任务指标的55.39%；信用卡透支额890万元，完成任务指标的209.49%；信用卡消费交易额30488万元，完成任务指标的128.21%，全省排名第一；信用卡分期付款较年初增加897万元，完成任务指标的115.85%；信用卡中间业务收入192万元，完成任务指标的98.84%。新增Pos商户27户，完成任务指标的77.1%。POS收单交易额13146万元，完成任务指标的35.06%。信用卡不良占比0.07%，低于控制指标1.18%。
6、电子银行业务。手机银行较年初净增1482户，完成任务指标的148.20%，存量动户率38.86%，新增动户率88.56%；融E联注册用户4260户，完成全年任务的132.87%。企业网银净增26户，完成任务指标的260%.电商平台交易额为0。
7、中间业务收入。截至12月末，个金业务实现个人中间业务
收入275.79万元，完成个金序时计划指标的98.50%；
8、私人银行指标完成情况。至12月末，私人银行达标客户0户，较年初减少1户，私人银行产品配置2499万元，完成全年任务指标的131.53%。
9、个人贷款：个人贷款时点余额13189万元，较年初增长187万元，完成全年任务指标的46.75%。其中:个人住房贷款余额12717万元,较年初增长429万元。个人消费贷款余额471万元,叫年初减少242万元。不良贷款额0万元，完成全年计划100%；不良率0%。
（二）、主要工作情况
一年来，我认真分析个金业务发展的各个环节，针对发展中存在的积极性不高、核心竞争能力不足等问题，结合总省行大个金的发展思路，积极采取应对措施，取得了一定的效果。
一是加大个金指标的考核激励力度，逐步提高各部门、支行员工对个金业务的重视程度，使大个金战略思想渗透到全行每位员工。
二是成立了个金业务营销团队，扩大中收产品的营销业绩。
首先对我行业务短板的保险业务进行了与省行的沟通，顺利于2月份开通了保险业务。其次是充分利用个金营销团队开展实地和精准营销，使我行的保险业务、私人银行业务、重点基金业务、电子银行业务、信用卡收单业务较上年都有较大幅度的增长。
三是实施业务督导，将管理工作落到实处。为在部门形成一种目标明确、重点突出、政令畅通、共谋发展的工作氛围，实行了例会制度，对于每周、每月、每季的工作重点及指标短板作详细的分析和明确的部署，落实营销组织工作，把握每个销售时机，加强与部门、支行的业务沟通，及时发现解决工作中存在的畏难情绪。
四是加强队伍素质建设，身先士卒的带领大家做好业务发展工作。
首先带头并督促部门和支行员工各项资格的认证考试和各种学习培训，邀请保险公司、基金公司人员对相关的经济发展前景、金融市场动态适时讲座和新产品的介绍，为全行员工掌握业务发展的目标及方向搭建了平台。促进了大家对新业务、新产品学习的主动性。
五是深化合规经营、提高内控管理水平。一年来，个金部始终把内控管理工作放在首位，从规范操作和维护银行及客户的利益出发，针对个金专业的24个风险点，按期进行全面自查工作，对自查中发现的问题进行严厉批评和扣减绩效，使本部门的内控管理工作得到了肯定。
（三）、工作中存在的问题
2017年个人金融业务存在的主要问题表现为竞争力下降，包括存款、私人银行高端客户、个人金融资产等主要指标同比都有较大幅度的减少，主要表现在：
1、储蓄存款从年初开始持续负增长，虽然2、3季度一度靠挖转的大客户暂时扭转了局面，但没有相应的后续产品和服务持久的维护客户，不能解决长久问题。
2、个人客户结构发生变化，虽然客户数在增加，但大多为低效客户，主要是潜力客户和私人银行高端客户存款流失严重。
3、个人贷款缺乏增长渠道，不良贷款清收压力加大。截止12月末，虽然个人贷款较年初净增185万元，不良贷款余额0万元。但是个人消费贷款市场还没有打开，依然存在着市场营销压力大和不良贷款清收难点多的问题。
4、5月份虽然成立了营销团队，但是团队承担了多个营销团队的职责，成绩固然有所显现，但团队成员对市场的把握和客户资源的拓展上还有一定的欠缺，还需要进一步的提高业务技能和营销能力。而网点人员存在营销的主动性差，原地踏步、走不出去，业务营销能力欠缺、对个人营销系统、MOVE系统以及新业务新产品不熟悉。不能有效地留存客户。
5、作为个金业务的主管部门，重点指标未完成是负主要责任。主要是拓展客户、增加存款的办法不多，措施不得力。尤其是面对同业的不良竞争、证券市场的低迷，客户基金、理财收益的预期收益、投诉等问题，没有相应的办法来应对，导致从金融资产、存款、客户下滑加剧。
三、2018年工作措施
（一）存款。加大“薪金溢”、“存管通”、“节节高”“大额存单”等高附加值的创新产品营销力度，稳定和增加储蓄存款。
1、充分利用团队联手网点,加大对工资单位的走访频率，提高“薪金溢”产品的100%渗透率。对国泰君安、海通、广发证券公司的营业部派专人跟踪销售，积极争取将新增证券客户发展为我行三方存管客户。使新增的三方存管账户要100%实现“存管通”产品的捆绑营销。
2、以“大额存单”“节节高”产品，稳定发展中老年客户和商品市场客户。以大额存单，发展个人中高端客户。做好20万元以上存款到期客户的数据提取和筛选，针对保守型和稳健型目标客户进行大额存单的营销，介绍工行大额存单期限种类齐全，提前支取靠档计息的优势，稳定和吸引优质客户。
（二）银行卡。多渠道开展借记卡、信用卡(包括公务卡)、手机信用卡发卡工作，推动手机银行业务。
2018年借记卡、信用卡发卡工作计划重点围绕薪金卡、陇原通卡、大莱爱购信用卡和公务卡、手机信用卡等卡种开展重点营销工作。
一方面结合我行存量工资单位客户个人薪金卡覆盖情况，组织人员开展一次地毯式的上门逐户联系工作，对持有借记卡无信用卡的客户营销我行信用卡，并捆绑我行的手机银行和“三融”产品。借助信用消费贷的优惠政策，对我行工资客户进行精准营销，带动信用卡业务的拓展。
二是拓宽营销市场。借助工行异地卡汇款、取现全免费的优惠政策，加大对生活区以外市场的拓展，把挖转他行客户作为客户增长的切入点，加大对存款、信用卡（陇通卡、公务卡、手机信用卡、途牛卡）、基金、保险、商友卡的营销发卡力度，激励员工对符合我行发卡条件，并有发展潜力的人员和个体商户进行精准营销。
三是结合我行按揭贷款的合作单位，积极介入安居卡发卡工作，加强与合作单位的沟通，争取在上半年实现按揭贷款一个小区住户安居卡的开卡，并开通工银信使、手机银行、网上银行、工银E支付、融e联等相关功能，扩大使用我行互联网产品的潜力客户群体。
四是根据精准营销目标客户，加大力度营销商户POS布放，设专人督促机具使用率，切实增加商户收单额。
（三）、贷款。明确市场定位，确保个人贷款业务持续发展。
2018年个人贷款业务仍然以做大一手房按揭贷款、做强消费贷款为经营战略。一是以华城置业的按揭贷款为依托，发展装修贷、车位贷。二是借助今年新楼盘（255套）竣工的有利时机（项目贷款在建行，所以企业要求按揭贷款必须放建行），通过精准营销，发展我行公积金贷款、信用消费贷、自助质押贷和装修分期贷等业务，有效拓展贷款类客户。
（四）、私人银行。针对目前经济不景气，优质客户投资风险大的情况，积极利用私人银行产品收益高且稳定的特点，以曾达客户为主，结合我行的公私联动，利用我行私人银行达标客户可以为关联企业授信的卖点，留住老客户拓展新客户。
（五）、发挥产品优势，加速个人中间业务发展。
一是强化基础，抓好个人理财业务不放松。通过理财产品结构、销售期限的调整，引导理财销售从短期产品逐步向中长期产品转化，从期次产品向增利、尊利、稳利以及开放净值型产品转化，进一步提升产品贡献。二是因势利导，调动营销基金业务的积极性。通过抓优质客户拓展、抓存量客户挖潜、渗透，以股混基金为重点产品，做大基金流量，加强客户维护。三是提升保险业务贡献。充分发挥自助渠道方便、快捷的作用，优选卖点突出、收益确定或通过合同对收益进行明确约定的投资型财险产品、传统年金产品重点销售，推进产品策略转型。四是加强与汽车经销商的合作力度，做大汽车分期。五是充分利用我行华城置业合作的关系，尽早开办我行的装修分期业务。六是加大三方存管的激励营销力度，拓宽中收渠道，提高个金业务的贡献度。
（六）强化考核激励管理
2018年，零售业务继续实施“全民皆兵”的营销机制，主要突出“新客户、新存款、新资产”，为真实体现每位员工多劳多得的考核机制，根据营销业绩计价，鼓励、引导员工积极开展“关系网”营销、业余营销的思想。切实提高全行员工在业务发展中的支撑作用。
（七）加大零售业务产品宣传力度。在电视台、微信公众号等宣传软文和广告。在网点摆放产品宣传卡和宣传展架，在网点门头跑马屏和宣传公告栏开展宣传，提高我行产品的认知度。
