投资顾问

前言：想要写出一篇令人眼前一亮的文章吗？我们特意为您整理了5篇投资顾问范文，相信会为您的写作带来帮助，发现更多的写作思路和灵感。

投资顾问范文第1篇

一、服务营销理论综述

服务营销理论是营销学的分支理论，最早是由西方学者所提出。Rathmell(1966)认为服务思维应该受到营销人的重视和学习，正如他在服务领域提出的想法、建议和他对于服务范式的定义，并且服务是一方向另一方提供的活动、支持，服务的特性是无形的，并不会产生所有权和认知上的问题。到了20世纪70年代末，Bateson、Shostack、Berry等学者归纳了确定了服务的五大特征:不可感知性、不可分离性、不可贮存性、差异性、缺乏所有权。到了八十年代，服务营销理论的实践探索逐渐增多和理论基础也不断夯实，大量的服务营销相关的文章和学术成果开始出现。与服务营销相关的关系营销、服务系统设计、服务质量、服务接触等领域，还包括内部营销、全面质量管理、服务组织核心能力等领域。服务营销理论在国内也有一定发展。杨博(2013)认为服务营销的贯彻落实需要体现定制化思想，有必备的技术支持。王悦(2013)认为:现代企业的竞争优势是建立标准化的服务标准及完善的服务体系，开展以无形服务替代有形商品形成差异化服务竞争。服务营销的8P营销组合策略由Lovelock(2010)提出，即在原来4P营销组合产品、价格、渠道、宣传上加入了服务传递要素，重新定义了服务营销理论。这四个要素是:实体环境、流程、人员、生产效率和质量。这8P代表着在一个竞争的市场环境里为了满足顾客的需求制定可盈利的持续性战略所必备的要素。

二、投资顾问介绍

投资顾问业务是在证券公司内专门给投资者提供相关的证券投资建议，并从投资获利中收取报酬的行业，投资顾问收入是证券公司尚未开发的油田。在我国，2011年证监会批准了投资顾问业务的注册资格，改变了证券公司现有的收入模式，有效的降低了因经纪业务的“囚徒效应”而影响公司的收入问题，提高公司营收的稳定性。保证持续经营能力，改变佣金率下滑趋势的有效手段。目前，证券公司的投资顾问业务的类型主要包括:证券交易的通道服务、企业的资产管理业务和投资咨询服务等。证券公司率先实现投资顾问业务模式的创新，在证券市场中率先提出标准化的投资顾问服务，是决定公司在未来市场竞争中能否长久发展的关键因素。

三、投资顾问业务现状分析

1.投资顾问业务收费渠道不明确证券公司目前推行的收费方式中，提高手续费及佣金收入、利息净收入和其他业务收入是公司常用的手段。由于“佣金价格战”仍很激烈，券商的金融理财产品与服务单一，证券市场行情持续低迷，提高佣金率和投资顾问服务费遭遇了非常大的考验。

2.投资顾问服务内容相对局限。由于证券公司受经营政策的限制，未能开拓出丰富的、风险收益类型各异的产品与服务，未能提供具有行业高竞争性的金融产品，投资顾问的从业人员可选择的服务内容较少，导致服务内容的局限性。

3.委托与投资建议的矛盾。依据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司的投资顾问从业人员只能给客户提供证券的投资建议服务，并不能替代客户下单，也不能从事证券交易过程。因此，如果客户未按照建议买卖证券，投资顾问从业人员就不能获得业务收益，投资建议也很难转化成经济效益。

4.投资顾问团队专业性较低。目前，在证券公司中投资顾问的从业人员，对简单的通道交易较为熟悉，而缺乏银行、保险、信托等其他金融领域的知识层级，不能将投资顾问知识很好的融会贯通。因此，优秀投资顾问人才的缺乏也是制约我国券商投资顾问业务发展的瓶颈之一。

四、服务营销8P理论的改进策略

1.产品服务营销策略解决营业部投资顾问产品业务的核心方式是建立创新投资顾问产品的工作机制，建立以专户管理人为核心的专户工作组织体系，成立专业性的投资顾问团队，加入专业的人员管理制度和业务制度。另外，负责设计产品的从业人员应注重于金融产品的质量，有效利用公司其他职能部门的资源，提升产品价值。最后，从业人员熟练自身业务，充分理解投资顾问业务能给公司带来的深层次效益，为顾客选好股，卖好股，以客户利益为重。

2.客户策略投资顾问业务的服务营销出发点是以客户为中心，抓住客户需求，分类管理客户。证监会在《关于加强证券经纪业务管理的规定》中明确券商应对股民进行分类管理。依据资金量和投资量将客户分类，明确每一个细分客户群所需求的特点，采取对应的差异化服务，制订出与特定细分客户群相适应的证券产品和服务策略。全程追踪式注重证券公司在全程不间断的关注，尤其是客户确定目标投资组合方式之后的关注和客户信息收集，综合收集到的信息用专业知识加以分析给客户咨询建议。

3.质量服务营销策略投资顾问服务的考评指标应根据证券公司的经营绩效指标评估。公司应注重提升客户交易通道的佣金率、客户的资产保值增值、降低客户的流失率等。证券公司应秉持“以市场为导向，以客户为中心，以效益为目标”的经营理念，提高证券公司应对股市行情的反应速度、改变单一的“通道型”服务模式，实现证券公司投资顾问业务的战略转型。

4.价格策略证券投资顾问业务的收费规定应该按照公平、合理、自愿的原则，客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以釆用差别佣金等其他方式收取服务费用。既有确定性又有灵活性，既有导向性又有禁止性。

5.促销策略口碑人员推销是建立购买者的偏好、信任和行动时最有效的工具。促销过程中让客户介入制作或传播你的产品或服务的过程之中，征求来自客户的意见，对客户讲述真实的故事，为客户提供最快的抱怨处理，开发核心客户。

6.渠道策略证券市场目前已经进入了渠道为王的年代，多方面的人事资源能给公司带来重要的终端效益。搜集开户的客户信息，分析客户投资行为，把握客户投资趋势，改善投资顾问业务的服务渠道。证券公司应加强关注于客户接触的投资顾问业务方式，合理、快速地为客户解决投资中遇到的金融问题，把投资顾问业务打造呈标准化头型服务，在证券行业建立起自己的服务品跑。

7.流程策略投资顾问业务模式以客户需求为导向，以客户为中心，满足客户多样化需求的服务构架设计。大规模定制可为证券公司的特定类别的客户提供相对标准化的服务。证券公司应该形成以在专业化营销团队提供精细化的公关营销服务为主的导的咨询业务前台，以高水准的策划和个性化理财为主导的研发后台支持平台，才能提升证券公司的服务专业程度、标准化程度、流程化程度与系统化程度。

8.环境策略证券公司正在积极建设投资顾问业务的系统环境，引入了相对成熟的系统环境，例如专用网站、呼叫中心、短信平台、CRM系统，经纪人平台等。系统的完善将提高公司开展投资顾问业务的综合能力，其中包括:投资顾问人员的工作效率、客户管理的规范性、服务产品及管理、业务合规合法等方面。在业务开展的各个环节提高工作效率，保证服务质量，更有效的发挥研究资源优势，通过整合环境资源将有效产品和投资顾问有效结合，将两者的效用最大限度的发挥出来。

五、结论

投资顾问范文第2篇

日前，国投瑞银基金管理有限公司宣布，将作为瑞银资产管理在中国内地市场的投资顾问，协助其为澳大利亚安保资本投资有限公司提供在中国内地QFII的投资顾问服务。

安保资本投资有限公司为澳洲最大的金融保险集团安保集团旗下的专业资产管理公司，旗下管理资产超过800亿澳元，投资遍布全球各主要资本市场，领域覆盖股票、固定收益产品、私人股权、基础设施等诸多资产类别。

安保资本的QFII基金将被命名为中国成长基金，主要投资于在沪、深交易所上市的A股股票，以及上市交易的国债、可转换债券或其它经中国证监会批准的金融投资工具。该基金的投资目标，在于通过投资中国内地证券市场的优质上市公司，获取长期资本增值。该基金预计在今年12月中完成发行并开始运作。

华夏旗下基金连连分红　位居分红榜首

继10月31日第18次分红后，华夏基金旗下的品牌基金――华夏回报基金，相隔短短一周时间，基金收益再次到点，于11月7日为投资人实施第19次分红，并于11月9日派现，每10份基金份额派发现金红利0．252元。

11月10日，华夏红利基金为投资者实施分红，每10份基金份额一次派发现金红利5元，创下单位基金分红纪录新高。至此，华夏基金成立以来累计分红已超过65亿元，今年仅上半年分红11．64亿元，位居全部基金公司榜首。

华夏优势增长基金2天募集141亿份

11月24日，华夏基金公告，该公司旗下第11只开放式基金――华夏优势增长基金于正式成立。由于投资者认购踊跃，该基金仅发行2日即提前结束，创下两日募集141亿份的基金发行新纪录。

华夏优势增长基金是今年诞生的第4只百亿基金。具体到这只基金今后的操作，基金经理张益驰表示，华夏优势增长基金将在坚持成长性投资理念基础上，根据基金规模加以调整。

上投摩根阿尔法获晨星“五星”评级

近日，上投摩根基金管理有限公司对外表示，公司旗下上投摩根阿尔法基金自2005年10月成立以来，管理运作良好，业绩表现优异，成立甫满一年获得晨星资讯(深圳)一年期“五星”评级，成为该公司旗下继中国优势基金之后第2只获得晨星“五星”评级的基金。

根据晨星资讯数据统计，截至2006年11月3日，阿尔法基金最近一年的总回报率为108．87％，在同类型基金中排名第5。

博时再度入选中国商业科技百强，列基金业排名第1

全球商业科技领导媒体《信息周刊》近日――“2006年中国商业科技100强”研究报告白皮书，博时基金再度入选中国商业科技百强，位次较2005年提升5名，名列所有基金公司排名第一位。

基金鸿阳分红　派发红利2亿元

11月24日，宝盈基金管理公司旗下基金鸿阳分红，每10份基金份额派发现金红利1元，这是基金鸿阳自成立以来第3次分红，此次共派发现金红利2亿元。

宝盈鸿利基金　净值增长率超100％

根据中国银河证券业绩排名，截至11月30日，宝盈鸿利今年以来的净值增长率为103．91％。晨星公司年度评级四星。

宝盈鸿利是宝盈基金旗下的第1只基金，成立于2002年10月8日，主要投资于业绩优良并能稳定增长，现金流状况良好，有满意的红利分配政策或调整后市盈率较低的上市公司的股票。截至2006年11月30日，宝盈鸿利成立以来累计收益率97．44％，而同期比较基准累计收益率15．74％，基金超额收益率81．07％，在股票型基金排名中名列前茅。

交通银行Y―POWER信用卡精彩上市

10月25日，交通银行推出Y-POWER信用卡，并正式启动“交通银行Y-POWER信用卡，可能变可以”大型主题营销活动。

Y-POWER信用卡专为刚踏上工作岗位的年轻人“量身定做”。除具有一卡双币全球通用、免息还款期长等基本功能外，还具有“想分就分”不限商户、不限商品的免息分期付款计划，起点金额低至500元；信用额度自动升级；取现额度高达信用额度的100％；取现手续费更低至每笔5元等。

国航携手招商银行共推电话支付在线购票服务

为了更方便旅客购买国航机票，国航电话销售服务再次升级，于2006年10月26日正式开通电话支付业务。目前国航首家推出的是使用招商银行信用卡进行电话支付，旅客只要持有招商银行的任意一款信用卡，拨打4008-100-999，提供信用卡相关信息，就可以在线完成机票的购买。

农行“金e顺”电子银行品牌标识启用

11月9日，中国农业银行在北京召开了“轻松在线拥有无限――金e顺电子银行产品会”，正式启用“金e顺”电子银行标识。

“金e顺”标识是由3／4的圆和半弧组成，球体象征整个地球；半弧象征跨越并且连接整个地球的互联网。“金e顺”电子银行整合了网上银行、电话银行、手机银行、自助银行等多种电子化渠道，实现“3A”式的全天候服务。特别是个人网上银行具有信息查询、转账交易、定活通、漫游汇款、贷记卡还款、网上缴费、银证转账、开放式基金、记账式国债、外汇宝等功能服务。此外，还为公共用户开辟了银行卡余额查询、历史交易查询、密码修改、挂失电子工资单查询、漫游汇款兑付、网上自助注册等多种服务功能。

荷兰银行北京分行梵高贵宾理财服务中心正式成立

11月17日，荷兰银行有限公司北京分行梵高贵宾理财服务中心于在北京嘉里中心正式开业。

荷兰银行梵高贵宾理财服务素以产品创新能力著称，从2003年梵高贵宾理财服务开展至今，理财产品不断推陈出新，挂钩标的从水资源指数、石油黄金、奢侈品股票篮子到国际新兴市场债券基金、高收益股票基金、PIMCO债券基金篮子等。

北京市房屋专项维修资金卡发行，维修资金存款利率升至3％

11月15日，北京市建设委员会与中国光大银行联名发行“北京市房屋专项维修资金卡”。发卡对象为北京市购买商品房的业主，发卡原则为一房一卡。持卡人可在光大银行北京各营业网点或通过自助终端、阳光e缴费自助缴费机和电话银行95595对个人房屋专项维修资金情况进行查询。

此外，从9月21日起，北京市房屋专项维修资金归集阶段的存款收益率由年0．72％提高至年3％。随着收益率的调整，业主每年房屋专项维修资金的存放收益将比原先的活期存款收益有较大幅度的增加。

中信银行闪亮登场第二届北京国际金融博览会

11月7日，第二届北京国际金融博览会在北京展览馆拉开帷幕，在12号馆银行展区，中信银行以其一直以来秉承的服务理念――“承诺于中　至任于信”为主题参展，并充分结合金博会“投资、融资、理财”的主题，展示其对公、对私业务、信用卡系列产品和贵宾理财服务品牌。

值得一提的是，在此次展会上，中信银行展示了国内唯一一台可自助外币兑换人民币的机具――自助储蓄站，以及自助借记卡开卡机，吸引了众多参观者的注意。

光大银行率先对理财产品进行内部风险及外部信用评级

近日，光大银行在业内率先推出理财产品内部风险评级体系。同时，该行还引入第三方评级机构一联合资信评估有限公司对光大银行推出的理财产品进行信用评级，这也是国内商业银行首次对理财产品进行第三方信用评级。

香港精彩购物季，万事达卡助你力

为让持卡人体验惬意精彩的优惠，12月1～31日，万事达卡国际组织特联合香港多家知名商铺，开展“刷MasterCard万事达卡，‘袋’走香港之最”消费优惠活动。

活动期间，万事达卡持卡人在太古广场、又一城、东荟城等香港超人气购物热点刷卡消费达到指定金额(太古广场、又一城消费满5000港币，东荟城消费满2000港币)，并选择万事达卡网络进行支付，就能马上获赠超值购物礼券或免费享受双人下午茶、自助午餐、意大利红酒、圣诞礼篮、舒适按摩等消费特惠。

此外，12月刷万事达卡入住香港逸东酒店、铜锣湾维景酒店、朗豪酒店、君悦酒店等，更可享受贵宾级优惠礼遇。

民生银行在金博会隆重推出“赢・家・计划”

11月7日，在北京第二届金博会上，北京市副市长翟鸿祥与中国民生银行董文标董事长共同为民生银行“赢・家・计划”揭牌。

民生“赢家・计划”包括3大系列多达80种创新产品、科技系统以及更灵活的综合金融解决方案，主要目标是以民生银行“赢”系列特色创新产品、“家”系列电子服务科技系统及“计划”系列综合金融解决方案为依托，为首都企事业单位提供全方位的定制金融服务，支持首都经济健康快速发展。

招商银行推出银联标准Hello Kitty粉丝信用卡

近日，招商银行与中国银联合作独家发行国内首张以Hello Kitty卡通形象作为主题的信用卡――招商银行Hello Kitty粉丝信用卡。

卡片有“中国风版――花样年华卡”与“经典版――豆蔻年华卡”两款Kitty造型。只要成功申请Hello Kitty粉丝信用卡，持卡人即自动成为网上Hello Kitty Credit CardFans Club会员，享有会员的各项功能和服务；招商银行每月推出的Hello Kitty精选产品，也是专属持卡人的特别优惠，满足广大Kitty粉丝永无止息的收藏热情。

牵手病儿无限关爱　寄托希望展望明天

――中宏保险捐赠中华慈善总会“明天计划”

日前，中宏人寿保险有限公司向中华慈善总会捐赠善款人民币10万元，用于支持“明天计划”帮助残疾孤儿康复健康，并于2006年11月3日举行捐赠仪式，中华慈善总会副会长张汉兴，中宏保险执行副总裁李卓杰先生等双方领导出席仪式。本次善款全部源自中宏10多个城市的员工和人的积极捐赠。

北京银行天津分行正式开业

11月8日，北京银行天津分行正式开业，标志着北京银行已经成功实现从地方银行向全国性银行的转型．成为第一家在京津两大直辖市设立分支机构的城市商业银行。

北京银行天津分行开业之后，将秉承“真诚，所以信赖”的经营理念，借助北京银行总行的品牌，资金优势和战略投资者ING的产品、技术优势，实施精品银行战略，向天津的企事业单位和广大市民提供优质，全面的理财产品和快捷、高效的金融服务。

浦发银行推出三账户合一的轻松理财智业卡

11月22日，浦发银行宣布向市场推出一张集个人贷款、透支和存取款理财功能于一体的多功能银行卡――轻松理财智业卡。

这张卡的最大特点在于其“三账户、双授信”的巧妙设计。理财账户具备存款、取款、转账等功能，还为客户提供浦发银行独创的汇款、存款、投资、咨询等定制化理财服务。透支账户除了为客户提供最高5万元的循环信用、最长50天的消费免息期外、还提供弹性额度，客户可根据自身需求，通过电话银行、网上银行自主调拨临时信用额度。在贷款账户的开发创新上，浦发银行推出了“自主贷”个性化贷款服务，如一站式双重授信、总额度控管下的随需随借、8种方式的多样化还款以及随借随还等服务。

深发展国内首推双向认证动态口令，加固网银交易安全防线

为了防范不法分子通过窃取网上银行固定密码盗取资金，加强网上交易资金的安全，10月13日，深圳发展银行在国内首推双向认证动态口令。

该动态口令有2个特点为国内首创一是双向认证，双重安全；二是为了满足不同层次客户的需要，同时推出刮刮卡和编码器2种动态口令终端产品。其中刮刮卡为同银行卡一样大小的卡片，背面具有卡号和预先印制好几十个一次性密码；编码器是一个U盘大小的一体化电子设备，通过按键触发，产生动态口令。客户每次使用时，按照系统提示将动态口令输入就可以顺序使用，系统验证通过后即可完成后续交易。

匹配中高端人群需求　体现寿险保障功能

恒安标准人寿“爱的延续”保障计划倾情上市

11月28日，恒安标准人寿推出全新产品――“爱的延续”保障计划。该产品按照新生命表研发设计，是专门针对中高端人士量身打造的定期寿险类保险产品。

该款产品具备独立销售、保障期限灵活、购买方便，价格更合理等特点。购买该产品不占用客户太多时间进行繁琐体检，没有繁复的保险条款，不用附加购买其他保险。同时，该产品投保额不设定上限，保险额度由客户灵活掌握。购买该产品，客户不仅可以节省珍贵的时间和精力，而且也是做足生命保障，确保其

家人的生活质量，维持家庭正常运转的明智选择。

建筑工人意外身亡　民生人寿15万元理赔家人

10月27日，痛失爱子的张先生夫妇收到了民生人寿保险股份有限公司北京分公司15万元的理赔金。被保险人张某，山东人，生前是北京一家建筑有限公司的水暖工。2005年，该公司在民生人寿保险股份有限公司北京分公司为建筑施工人员投保了团体建筑工程施工人员意外伤害保险，趸交保费每人45．71元，保险期间为工程施工开始至结束。

8月16日，年仅22岁的张某在工地施工现场不幸意外触电，当场身亡。接到报案后，民生人寿北京分公司立即对此案进行了调查。核实无误后，民生人寿北京分公司按照约定给付被保险人父母理赔金15万元人民币。

光大永明推出新型健康保障系列险种

近日，光大永明人寿保险有限公司宣布推出“康顺无忧”重大疾病保障计划及系列健康险产品。对于重视储蓄功能的客户而言，以两全险为主险、附加提前给付性质的重大疾病保险的“康顺无忧”重大疾病保障计划使客户在获得重疾、身故和高残保障的同时，还可以享有两全主险的生存给付利益。对于追求单纯消费型健康险的客户而言，永保安康“定期重大疾病保险可以以较低的保费为他们提

供全面的重疾、身故和高残保障，没有满期生存给付。

这两种产品也都附有多种保障选择权，可灵活选择附加女性疾病保障、生育健康保障、保费豁免等多种保障利益，还提供了独特的家庭保单选择权。

中英人寿与湖南大学“未来之星”奖学金暨教学实习基地双双正式启动

11月21日，中英人寿“未来之星”奖学金暨教学实习基地启动仪式在湖南大学集贤宾馆举行。这是中英人寿继捐助湖南大学受灾新生，以及举办湖南大学新生畅谈会之后，又一贡献社会、回馈社会的行为。11月22日，湖南分公司正式成立，中英人寿进驻湖南。

让生活更广阔

――恒安标准人寿启动大型品牌推广计划

11月22日，恒安标准人寿“标准之夜”晚会在华彬水昌大厅拉开帷幕。这场主题为“发现标准”的晚会，标志着该公司正式启动年度大型品牌推广计划。

此次活动恰逢苏格兰传统节日“圣安德鲁日”之际。作为一家有着深厚苏格兰背景的保险公司，恒安标准人寿为了增进人们对苏格兰文化的了解和认识，晚会现场安排了苏格兰风情演出、嘉宾访谈、苏格兰集体舞等环节。同时，该公司于近日正式确立2007年度品牌新主张；“生活比生存更广阔”，并将全面启动大型品牌推广计划。

就该品牌主张的相关问题，恒安标准人寿新任总经理鲍勃・吉布森(BobGibson)与首席精算师兼首席市场官瑞家宝(Sandy Reid)一同接受了访谈。

Bob从企业价值观谈起。他表示，恒安标准在推进战略发展的进程中，始终怀有建设品牌价值与实现社会认同的愿景。公司最新确立了“始于自律、合于知行、成于同心”的品牌价值观，涵盖了公司深厚的文化底蕴及价值取向。在此基础上，公司明确提出“生活比生存更广阔”的品牌新主张，希望能够明确的引导公众对生活的思索，完善他们的做事准则，期待对其生活态度的转变与进步有所贡献。恒安标准人寿更要将这一理念深深地植入到企业各项业务推动与客户服务中去，让人们通过享有公司的产品与服务，感受到更为广阔和美好的生活。

投资顾问范文第3篇

大家好！今天，很高兴能与各位共聚一堂，探讨发展，共同谋划横沥的美好明天。在此，我谨代表横沥镇委、镇政府对各位光临参加这次座谈会表示热烈的欢迎！

某年，我们在市委、市政府的正确领导下，全镇上下共同努力，促进了横沥经济和社会各项事业的全面发展。全年完成国内生产总值亿元，比上年增长；工业总产值亿元，比上年增长；可支配财政收入版权所有亿元，比上年增长。具体表现为四个加快：一是园区建设速度加快，园区发展模式得到了市的肯定；二是城市建设速度加快，城市形象提升，成功跨入了省卫生镇行列；三是民营经济发展加快，民营投资的热情高涨，成为我镇经济建设的生力军；四是各项社会事业发展加快，文化、教育、卫生、体育、治安、计生、工青妇等各方面的工作都有明显进步。某年全市城镇综合评比中，我镇比某年前进了三位，排名全市第十七位。

某年，全镇实际利用外资万美元，比上年增长。园区建设的水平和档次不断提高，完善和开发了新城、神山、三江、西城、东兴等工业园，通过优化环境、规范管理，使三江、西城等园区逐渐形成了良好的品牌效应。通过中介招商、以商引商、定向招商、会展招商等渠道，全年新引进项目宗，增资家，其中工业园区引进项目多宗。在原有港资、台资、韩资、日资、美资企业的基础上，新引进了新加坡、瑞士、以色列、意大利等地的企业，在全镇家外资企业当中，投资超过万美元的有家。

各位来宾，各位朋友，过去一年是丰收的一年，我们取得的成绩离不开在座各位的关心和支持，在此，我谨代表镇委、镇政府对在座各位表示衷心的感谢！并致以崇高的敬意。

去年，是我镇加快建设现代化新市镇，提速增效的一年。我们面临着国内政治稳定、经济强劲发展、市场进一步开放的大好形势；我们有优越的地理位置、完善的基础设施和优美的生态环境。横沥地处东莞东部腹地，东莞火车站近在咫尺，仅分钟车程，小时交通圈覆盖广州、深圳、香港等大都市，加紧建设中的东部快速路贯穿全镇，镇区内的水、电、路、网等基础设施也不断完善。又是市属重点工程东部工业园所属镇区之一，辐射力不断增强，吸引了海内外众多投资者的注意力，商机无限。同时，我镇十分注重环境保护工作，积极营造良好的创业环境和人居环境，以“一河两岸”为亮点的城镇中心区宽洁明绿，占地多亩的田饶步生态示范园是东莞市第一个省级生态示范园，园内风清水秀，四季常青；我们有初步积累的园区建设、城市建设的宝贵经验；我们有多年激发起来的集体、民营、外商积极建设横沥的投资热情；我们有全镇上下团结一致，努力拼搏的精神风貌。所有这些都是横沥加快发展、率先发展、协调发展、全面发展的优势所在。镇委、镇政府根据横沥的实际，在认真听取社会各界意见和建议的基础上，提出去年为“集体经济发展年”，以发展壮大集体经济为核心任务，深化外向型发展战略，提高园区建设水平，优化投资服务环境，推动招商引资工作迈上新台阶，力争引进亿美元资金和家外资企业。

一是大力推进园区建设。按照“四集四新”（即：用地集中、开发集约、产业集聚、能量集合，以园区承接新增量、培育新产业、营造城镇新布局、增创发展新优势）的园区工作思路，全面优化西城科技园、三江工业园、东兴工业园、水边工业园等园区的建设质量，创建优良的引资平台。

二是加快招商引资步伐。重点强化全方位招商。统一思想，统一步调，变被动招商为主动出击，创新招商方式方法，多渠道全方位招商。在继续搞好出国招商、以商引商和增资扩产的同时，重视园区招商、产业招商和规划招商，采取委托招商、招商、上门推介招商以及建立招商网络等新形式，精心组织好“借台唱戏”和“搭台唱戏”等工作。积极扩大与投资中介机构的联系，积极参加各种类型的招商活动，进一步拓宽利用外资的领域，力争引进一批大项目和优质项目。版权所有

三是不断优化服务环境。服务环境是生产力，也是竞争力，我们将以服务创品牌。提高办事效率和服务质量。定期总结外经工作，进行定量定性的分析以及督查活动，针对存在的问题，及时做好整改工作。定期召开不同类型的外商座谈会，促进感情交流，增进相互了解，广泛听取外商的意见，及时改进服务。同时，积极做好现有外资企业的稳定工作，及时为企业员工释疑解难，主动化解劳资纠纷，建立和完善劳务供给新渠道，制定劳务输入和输出的新举措，全力为企业服务。并加强对企业中方人员的管理和培训，使他们真正成为外商的得力助手。

各位来宾、各位朋友，横沥正以前所未有的良好势头迅速发展，优越的地理位置，完善的基础设施，优美的生态环境，高水准的工业园区和优良的服务体系正使横沥成为外商投资的热点，前景光明，商机无限。横沥人民诚挚希望能与在座各位通力合作，共同发展。在此，我想谈几点希望：

一是希望大家加强沟通，促进了解。欢迎大家经常到横沥来参观指导，互相交流，让大家进一步认识横沥，了解我们的发展情况，并把横沥优良的投资环境和良好的合作发展愿望等信息传递给广大的外商朋友。同时，也欢迎大家为横沥的发展建设多提宝贵的意见和建议，使我们能够不断改进，不断提高。

投资顾问范文第4篇

    原告：王鹰江，男，34岁，住湖北省荆门市象山大道2号附1号5楼4号。

    被告：深圳市建海投资顾问公司。

    1994年1月13日，原告经人介绍与被告签订了一份《客户合约书》。该合约书规定，被告依据客户指示以服务中介身份通过香港恒指期货市场传达客户投资决定，双方均依照合约所列条款办理；被告负责为客户提供专业技术指导与服务，但有关本公司的技术分析与指导只供客户参考，对客户的一切投资决定所造成的任何结果均与本公司无关，如因任何非本公司及交易商所能控制的原因或任何其他导致或其他影响交易运作的原因，致令本公司不能或延迟履行其义务，本公司一概毋须负责任，等等。原告在合约上签了字，被告由总经理助理曾勇签字并盖有被告单位合同专用章。另外，原告还签署了风险申明书、客户授权书等。该合同签订后，被告向原告提供了K1668帐号，原告同日即以按金名义向被告交纳了人民币112380元，被告收款后出具了收款收据。当天下午，被告下属的内部职能部门建海证券部通过金多（大雄）投资有限公司代原告交易香港恒生指数期货，至19日止，共交易了17手，被告从中收取了手续费人民币5950元。1993年1月19日，被告才与金多（大雄）投资有限公司签订协议书，约定，金多（大雄）投资有限公司向被告提供恒生指数期货交易的资料、传送报价及借用其恒生指数期货户口落盘，并负责将被告客户的交易单通过具有香港期交所会员资格的公司进入香港恒指期货交易市场。原告因怀疑被告可能有诈，于1994年1月29日要求被告退还按金款，但被告只退给原告人民币45693元，余款称因已亏损无法退还，原告遂以被告无代客从事香港恒生指数期货交易的经营范围为理由，起诉至深圳市福田区人民法院，请求依法判令被告再退还按金款人民币66687元，并赔偿经济损失以及承担诉讼费合计人民币1万元。

    被告辩称：本公司不是以中介身份代客下单进行恒指期货买卖，仅是介绍服务。恒指期货买卖是金多（大雄）投资有限公司代客进行的，因此，应追加该公司为被告。

    「审判

    深圳市福田区人民法院认为：被告未经中国证券委批准和国家工商行政管理局登记注册，擅自增设分支机构，超出核准登记的经营范围和经营方式，从事非法代客进行香港恒生指数期货交易的经营活动，扰乱了国家证券期货市场秩序，损害了客户的利益。因此，被告与原告所签订的《客户合约书》无效，被告应将原告的按金退还原告。同时，应对被告上述违法行为予以罚款，并没收其非法收入。原告对酿成本案纠纷也有一定过错。被告请求追加金多（大雄）投资有限公司为本案被告，因理由不当，不予支持。原告请求被告赔偿由此造成的经济损失，因证据不足，该请求予以驳回。根据《中华人民共和国经济合同法》第四条、第七条第一款第一项、第二款、第十六条，《中华人民共和国民法通则》第一百三十四条第三款以及《中华人民共和国企业法人登记管理条例施行细则》第六十六条第一款第四项的规定，于1994年7月18日作出判决：

    一、原、被告于1994年1月13日签订的《客户合约书》无效。

    二、被告深圳市建海投资顾问公司应返还原告人民币66687元。限于判决生效之日起十日付清，逾期则应加倍支付迟延履行期间的债务利息。

    三、驳回原告的其他诉讼请求。

    四、对被告深圳建海投资顾问公司处以罚款人民币2万元，并没收非法收入人民币5950元，上缴国库。

    第一审宣判后，原、被告匀未提出上诉。

    「评析

投资顾问范文第5篇

固定收益总监罗孟林：

中国债券基金前景乐观

罗孟林有着非常让人羡慕的履历：哥伦比亚大学金融工程硕士，摩根士丹利投资管理公司前副总裁、基金经理和执行董事，中国财富基金――中司前固定收益顾问等。

在摩根士丹利工作时，罗孟林管理70亿美元的固定收益基金，主要投资美国债券市场。2007年，中司成立，在招募海外债券投资方面的人才时找到了摩根士丹利，公司将罗孟林推荐给了中投兼任固定收益投资顾问。2009年下半年，罗孟林加盟景顺投资管理有限公司任投资总监，负责中国固定收益投资市场研究；2010年4月，他正式加入景顺长城基金公司，出任固定收益部投资总监，组建起整个固定收益团队。

罗孟林带领的景顺长城固定收益团队，在3月3日即将发行第一只债券基金――景顺长城稳定收益债券基金。罗孟林带来了国外的先进投资流程、投资理念和风险控制体系，使得景顺长城的固定收益投资有更全面的发展。他为这个固定收益团队制定了不一样的考核标准。“考核一只基金一定会考虑风险，并不简单看收益率。一年取得的收益率很重要，但取得收益的过程更关键。我希望基金经理的投资思路非常明确，且形成的思路绝大部分时间内是赚钱的，能形成更多的赚钱策略。”

罗孟林对中国的债券基金发展前景非常乐观，这也是吸引他回国的重要原因，他相信随着政府对公司融资渠道的放宽，以及对社会融资品种的推广，国内债券品种的种类会更加完善，同时总容量也会提升。对于景顺长城未来的固定收益产品线构建，罗孟林表示，景顺长城固定收益团队的第一个产品是传统的一级债基，在完成这个产品的募集后，将会从久期、产品分级、债券品种上进行产品创新，同时，景顺长城基金拥有QDII牌照，因而产品线可以扩大到国际债券市场。开发高收益、新兴市场、银行贷款类债券基金。

基金经理佘春宁：

把握市场失衡中蕴藏的机会

佘春宁拥有多年国内债券基金投资研究经验，称得上是一名资深的债券投资从业人员。他曾管理的基金产品，2009年获得8.34%的年化收益率，在同期同类型46只基金中排名第5。

对债券投资，他有自己的深刻体会。“一方面，大类资产配置比较重要；另一方面，做好债券投资，需要对宏观面以及市场面都有较好的把握。”

2010年9月，佘春宁加入景顺长城基金公司新组建的固定收益部门，任目前正发行的景顺长城稳定收益基金的基金经理。在此之前，他已经有11年的债券相关经历。

“过去景顺长城投资和研究人员能力重在股票方面，随着行业发展结构化转型，我们需要拓宽投资能力，尤其在固定收益投资方面的能力等。基于此，公司新建立了固定收益部。”对于佘春宁来说，他即将掌管的景顺长城稳定收益债券基金是目前景顺长城旗下的唯一债基，这只基金的特殊性和重要性不言而喻。

他向记者介绍，目前正在发行的景顺长城稳定收益债券基金是一级债基，一级债券基金一般不主动参与二级市场股票交易，适合追求低风险的投资者；同时，债基对投资者购买时点的要求不高，投资这样的基金对投资者而言，不会有过多的心理负担和压力。