个人外部风险点及防控措施

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个人外部风险点及防控措施范文第1篇

一、工作目标

在充分实践的基础上，预防腐败成效明显提高，在惩治和预防腐败体系建设中发挥重要作用。

二、实施范围

廉政风险防控工作的实施范围包括局领导班子，各科、各司法所、依法治区办、法律援助中心、公证处（以下简称“各科室”）所有岗位。

三、工作内容和方法步骤

（一）动员准备阶段（2014年4月）

建立完善廉政风险防控工作组织领导机构，制定年度工作方案，成立廉政风险防控工作领导小组，建立廉政风险监测、管理、处置等工作机构，明确任务分工，搞好动员部署，统一思想认识；学习《实施指南》，了解掌握廉政风险防控PDCA循环管理模式基本概念、基本方法、实施步骤、操作流程等要素，为推进廉政风险防控标准化管理工作奠定基础。

（二）重点推进阶段（2014年5月—2014年9月）

以《实施指南》标准化文件为指导，结合工作实际，着力抓好以下各项工作内容的落实。

1.核定权力清单，排查廉政风险

清理职权。依据法律、法规、规章和“三定”方案规定的职责权限，突出权责一致的要求，按照岗位、科室和单位三个层面，逐一清理和明确各类职权。

绘制“权力运行流程图”。绘制权力运行流程图时，依据以下两种情形分别绘制。一是法律、法规、规章有明确规定的，按照法定程序绘制，流程图应载明行使权力的步骤、承办部门、办理时限、投诉举报方式等，方便行政相对人办事、监督；二是法律、法规、规章没有明确规定的，按照“便民实用”和“一权一图、权图对应”的原则，针对每一项职权（包括内部职权），优化运行流程，明确办理主体、时限和监督方式等，绘制“权力运行流程图”。

审核把关。局廉政风险防控领导小组对职权清理项目以及“权力运行流程图”进行审核，审核重点是职权等级是否全面彻底、表达是否准确、流程图的编制是否符合权力运行规律、是否符合具体操作程序。清理出的职权目录以及绘制的权力运行流程图经审定后对外公示。

2.制定防控措施，规范权力运行

查找确定廉政风险。廉政风险是指党员干部在执行公务和日常生活中发生腐败行为的可能性。廉政风险分思想道德风险、岗位风险、外部环境风险、业务流程风险和制度机制风险五类风险。要从人员、科室、单位三个层面查找。

个人风险包括思想向道德风险、岗位职责风险、外部环境风险三类。（1）思想道德风险。重点查找遵守党纪和工作纪律，政治理论和业务学习、思想作风和工作作风、道德修养等方面可能存在的风险。（2）岗位职责风险。重点查找在集体决策行为和执行议事规则等方面可能存在的风险内容；可能引发行政不作为、失职的风险内容；资金流量大、业务频率高、权力相对集中的重点岗位业务工作中可能存在的风险内容。（3）外部环境风险。重点查找对树立良好作风和履行职责过程中可能造成影响的外部因素；因亲情请托等情节可能违反执业操守，导致行政行为结果不公正不公平的外部因素。

科室风险包括业务流程风险、制度机制风险、外部环境风险。（1）业务流程风险。重点查找在业务工作流程的某一环节，或与之相衔接的业务流程中不履行或不正确履行岗位职责，导致不作为或的风险内容。（2）制度机制风险。重点查找由于缺乏明确的工作制度、工作程序、工作时限标准等可能发生的风险内容；自由裁量权较大，缺乏有效制衡和监督制约，可能造成行使权力失控的风险内容。（3）外部环境风险。重点查找在落实各项组织原则、政策，执行制度规定过程中可能出现的外部因素。各科室要在充分讨论后填写。

在查找廉政风险过程中还应重点查找以下内容：业务流程的规范性、严密性与执行情况，重点关注审核、审批环节是否设置到位；岗位的职责权限，重点关注自由裁量权大小等；岗位人员履行业务职责所受到的外部不良因素影响，如潜在接受服务对象宴请、礼品等行为；岗位人员履行业务职责应执行的规章制度健全、执行等情况；岗位人员履行业务职责所接受的监督情况，包括来自流程下一环节的监督、上级部门的监督、监察部门的监督以及社会的监督等。

评定廉政风险等级。根据权力重要程度、自由裁量权大小、腐败现象发生概率及危害程度等方面考虑，廉政风险分为高风险、中风险和低风险。廉政风险等级评定标准参照《实施指南》。

制定防控措施。认真分析风险产生的重点部位和环节，制定相应防控措施，有针对性的对权力进行制约和监督。廉政风险防控措施应包括但不限于以下内容：一是按高、中、低风险等级制定相应的防控措施；二是属于思想道德、权力运行、制度机制等风险的，应有针对性地开展廉政教育、规范权力运行、建立健全相关配套制度等。同时严格按照区办事公开标准化建设工作方案的要求，推进办事公开标准化建设，并加强电子政务建设，将权力上网公开运行接受电子监察，推进科技防控。在区司法局网站专设“廉政建设”栏目，接受群众监督。

3.构筑五道防线，防范廉政风险

先行过滤。通过组织开展形式多样的岗位廉政教育和廉政文化创建活动，增强干部廉洁自律意识，筑牢思想道德防线。

前期预防。通过综合运用听证质询、办事公开、权力制衡、公开承诺、述职述廉、民主测评等措施，增强党员干部廉洁自律主动性。

中期监控。通过召开专题会、组织自查、群众评议、明查暗访、专项检查、舆论监督、举报、政风行风评议等方式，及时发现苗头性、倾向性问题，对权力运行过程进行动态监控。

后期处置。针对中期监控发现的问题，视情节轻重予以警示提醒、诫勉纠错，及时纠正工作中的失误和偏差，避免违纪违法。

综合治理。建章立制、堵塞漏洞，努力创建有利于党员干部争效促廉的制度环境。

4.组织评估修正，检验防范效果

通过定期自查、社会评议等方式，对廉政风险防控各项措施的落实情况及效果进行评估，纠正存在问题，完善工作程序和制度。

5.构建廉政风险防控长效机制

建立健全岗位廉政风险教育机制。结合开展“为民务实清廉”党的群众路线教育实践活动，结合开展“推行马上就办，加强治庸问责”工作，以岗位廉政教育为着力点，继续完善岗位廉政风险教育机制。

建立健全廉政风险监测机制。建立健全廉政风险监测机制，及时发现日常管理中存在的漏洞和薄弱环节以及苗头性、倾向性问题，并加以防范。

建立健全廉政风险预警纠错机制。通过定期分析、研判和评估发现廉政风险，及时发现预警信号，综合运用警示提醒、诫勉纠错、责令整改等方式，及时纠正和处置权力运行中的失误和偏差，化解廉政风险。

建立健全廉政风险责任机制。按照“谁在岗、谁防控，谁主管、谁负责，一级抓一级，层层抓落实”的原则，单位主要领导、分管领导和科室负责人分别是单位、科室、岗位廉政风险防控管理第一责任人，对本层面内的风险管理负总责。对不同等级的风险实行分级管理、分级负责、责任到人。

建立健全廉政风险考评检查机制。要研究制定检查评估标准，结合“推行马上就办，加强治庸问责”工作的要求，探索建立廉政风险防控的社会评价办法，采取定期自查、年度检查、社会评议等方式，提高自身检查评估的针对性和有效性。

（三）考评阶段（2014年10月）

对工作开展情况进行总结，修改完善工作流程和相关管理制度，建立廉政风险防控长效机制，科学构建廉政风险防范管理网络。做好迎接上级检查的准备工作，及时上报工作总结与经验做法。

四、工作要求

（一）高度重视，落实责任

各科室要高度重视，把廉政风险防控工作与司法行政业务工作紧密结合起来，做到同部署、同落实、同检查、同考核。科室负责人对廉政风险防控工作负总责，其他人员根据分工抓好职责范围内的工作。

（二）全员参与，整体推进

全体干部职工要积极参与，紧密联系本科室、本岗位具体工作，认真查找廉政风险点，强化风险防控措施，要全员参与、全员防控、全域覆盖，建立起反腐倡廉建设与行政业务之间的关联机制，在权力运行的各个环节对廉政风险实施控制，最大限度地降低腐败行为发生的可能性。

（三）抓上带下，系统联动

按照“规范统一、严谨细致”的原则，上下联动，一级抓一级，层层抓落实。局廉政风险防控工作领导小组将组织对各科室防控工作的指导和检查。各科室在抓好廉政风险防控工作的同时，也要加强对各岗位的具体指导和检查，定期组织自查，对发现的问题及时整改。

个人外部风险点及防控措施范文第2篇

关键词：征信管理；征信系统；操作风险

中图分类号：F830.5 文献标识码：B 文章编号：1674-0017-2014（7）-0090-03

征信系统作为维系现代社会信用关系的中介服务系统，是防范信用风险的重要工具，也是容易发生操作风险的业务领域。近年来，随着人民银行征信系统在金融市场的广泛应用，基层商业银行因操作风险引发的个人异议与风险案件不断增加，暴露出征信操作风险具有向信用风险转嫁与扩散的特点。如何健全基层征信系统防控机制，维护征信系统的稳健运行，引起了各级人民银行的高度重视。

一、基层征信系统操作风险特点及表现形式

征信系统操作风险多发于经营服务主体与使用者在系统操作过程中不健全的内部控制、人员和系统以及外部事件而导致损失的风险，包括信用信息采集、传输、整理、查询使用等环节。

（一）操作风险特点

可控性强。征信操作风险因素很大比例来源于业务操作，属于可控的内生风险。

覆盖面广。征信系统收录信息广、涉及全社会人数众多，操作风险发生会波及银行经营管理的信贷和信用卡等领域，甚至扰乱社会各行业经济活动秩序。

影响规模大。征信信息与个人借贷活动密切相关，涉及个人隐私保护，操作风险的发生将影响社会各界对征信产品的推广与正确判断，同时容易引发维权争议、法律诉讼以及社会信任危机。

（二）操作风险表现形式

制度风险。征信制度不健全、不合规和执行不到位引发的操作风险。一是用以规范征信系统运行的产品、活动、程序等制度不合规，以及相关信用信息报送、查询、安全管理等方面的内部管理制度和具体操作规程不健全引发的操作风险。二是制度执行不到位。不稳定的内部程序控制、人员交接导致的制度不能落实到岗、责任不能落实到人，因信息使用、报送等违规操作引发的安全隐患。

信息泄露风险。征信人员受利益驱使、借职务之便，违反安全管理规定泄露个人信息的风险。如：向未经征信主管部门批准建立或变相建立的信用信息基础数据库提供信用信息，以及违反密码管理制度、设置“公共用户”违规查询和向他人提供个人信息导致的征信信息外泄。

信息失真风险。征信人员违反数据报送制度致使数据失真引发的风险。表现为数据迟报、漏报、错报和非法修改不良信用记录等不合规操作，造成的系统基本信息缺失、不准确、不完整，影响居民信用状况的真实反映与评定的风险。

维权争议风险。由于征信人员不当行为给信息主体造成麻烦与经济损失引发的异议风险。一是违反安全管理与查询管理制度规定，越权查询信用报告、设置公共用户等行为造成的对个人信用权的侵犯。二是部分商业银行对客户逾期还款信息，没有尽到提醒和告知义务，如：银行系统升级、自动扣款账户发生变化、银行加息未及时通知客户而形成的逾期引发的维权。三是信贷人员违规发放贷款、使用个人信用报告，影响信息主体正常借贷，引发的维权争议或法律诉讼的风险。

二、基层征信系统操作风险防控工作中存在的主要问题

（一）风险防控意识不强

基层商业银行征信人员存在明显的认识误区，在操作风险防控上，存在重信用风险管理、轻征信操作风险防控的现象，忽视了征信操作失误可能由此造成的系统信息失真等风险隐患。尤其是部分征信人员对征信制度不学习、不执行，凭主观意识随意操作，由此引发信用风险和法律诉讼等不良后果。

（二）内控制度管理不到位

一是内控制度不完善。部分基层商业银行由于未按规定建立错误数据纠错机制、贷后风险管理的内部授权和查询管理程序以及安全管理等方面的制度，导致征信人员对发现的错误数据得不到及时更正。二是制度管理不到位。一些基层商业银行无视征信系统制度规定，有章不循，对本机构征信制度疏于对照检查，使征信操作疏于管理。甚至一些基层征信人员缺乏对内控制度的有效性认识，不了解自己在维护征信系统安全、防范操作风险管理中的职责，导致一些风险苗头得不到及时遏制。

（三）征信防控机制不健全

征信操作风险配套制度不完善、滞后性是引发征信系统操作风险的原因之一。尤其是一些商业银行不重视建立操作风险防控机制，使系统操作风险防控制度得不到及时完善，降低了征信系统中对产品、活动、程序中的操作风险的识别与揭示力度，增加发生操作风险的概率。

（四）系统设置不完善

征信系统在技术层面上缺少操作性较强的风险防控程序来对风险进行识别与控制，尤其是对商业银行有关的查询窗口设置的钥匙难以进行识别与管理，更多是通过制度层面对操作不当行为进行约束，难以满足不断暴露的风险防控需要，为外部欺诈、内部勾结泄露企业和个人信用信息等金融犯罪提供了空挡。如，设计系统时，没有建立个人信息识别系统，难以鉴别是否是当事人授权查询征信系统。

（五）征信文化建设滞后

受管理基础薄弱、对征信操作风险的关注时间较短因素制约，基层商业银行现有的征信合规文化建设难以促进操作人员道德、行为习惯、制度体系和合规价值观的形成。一是责任意识不强。表现在征信制度执行上，普遍存在以信任代替管理，以习惯代替制度的现象。二是制度体系缺乏刚性约束。基层制度体系存在制度盲区，缺乏征信奖惩机制来强化对各种不良操作行为的纠正，以促进良好操作行为习惯的养成。尤其是部分基层征信操作风险管控很大部分停留在检查监督层面上，当发生重大事件时，更显得许多重要的防范制度形同虚设。三是缺乏核心价值观对管理理念的提炼，以影响征信人员的行为准则。表现为：缺乏对核心价值观提炼与价值判断，难以通过制定工作计划、进行业绩考核、评先选优上升到制度层面，促使核心价值观最终成为每个干部职工共同遵循的价值标准，也是导致征信操作风险长期存在，征信文化建设滞后的重要因素。

三、加强基层征信系统操作风险防控工作的措施

加强操作风险管控是征信系统全面安全运行的重要保障。在征信操作风险防控中应坚持“制度先行、规范操作、强化内控、违规问责”的原则，即从制度、系统、内控、合规操作、责任落实与追究以及文化建设等方面建立起完善的征信风险防控体系，规范征信业务操作。

（一）重视风险管控平台建设

注重技术创新，通过对企业和个人征信系统操作风险管理工具的开发和运用，促进系统化的风险度量和管理工具的完善，使制度约束通过系统平台实现“程序化”，做实操作风险管理基础，减少人为操作的风险，实现对操作风险的有效识别、评估、监测、控制及报告，敏锐、准确地发现并防范风险苗头。

（二）强化操作风险的外部控制

一是加强外部监督和引导，通过建立征信操作风险的评价标准体系，强化对商业银行征信人员检查和评估的力度，对包括企业和个人征信系统在内的各业务及管理层面的操作风险控制的原则、方法、措施等提出明细化要求，切实提升征信人员的操作风险管控意识。二是健全信息披露制度。巴塞尔委员会认为，银行及时和经常地对相关信息进行披露，可以提高市场约束力，促成更加有效地风险管理。因此，适度的信息披露，允许征信市场参与者评估征信系统的操作风险管理办法，是强化操作风险外部控制，促进征信操作风险管理文化建设的有效举措。

（三）建立有效执行操作风险的内部管理架构

针对当前基层商业银行普遍缺乏征信操作风险的事前防范和事后控制的现状，引导商业银行进一步完善内部控制结构，制订相关政策、程序和步骤，形成分工明确、责任清晰、有效制衡的内部管理架构，促进银行在征信产品、活动、程序和系统中的操作风险管控。尤其是金融机构管理层应针对已识别出的风险，进一步强化操作风险评价、监督和整改机制，防止因制度设计缺陷而引发的征信操作风险。

（四）推进征信合规文化建设

引导商业银行通过优化结构、强化培训等手段，进行安全视角、典型案例、规章制度教育，通过传播征信操作风险管理的理念，增强征信人员对操作风险的了解、管理和识别能力，明确征信操作风险管理责任。同时，实施严格问责制度，通过对违反制度的责任人和负有领导责任的管理人员进行刚性约束，进一步督促商业银行自上而下的严格约束决策层与操作人员的行为。

（五）完善操作风险监测系统，增强风险识别与预警能力

一是提高征信系统用户认证的安全性，降低用户信息被盗用的风险。在系统设置中借鉴商业银行的主管分级授权制度，通过指纹识别技术对业务人员操作进行合规控制，确保基层商业银行征信查询主管授权制度落到实处。二是加强日志管理，做到用户操作有据可查。在查询端口中增加日志管理模块，对用户的操作和密码进行记录、识别和提示，补充完善密码提示功能。三是建立征信操作风险评估系统。对操作风险损失的相关数据和操作风险事件进行记录和存储，支持操作风险和控制措施的自我评估，及时监测关键风险指标，分析预测可能引发操作风险的概率，便于银行及时进行重点防范，降低操作风险损失。

参考文献

[1]陈勇，胡改琴，胡雪琴.我国商业银行信用卡操作风险控制研究[J].现代经济，2008，（8）：87-89。

[2]任征宇.商业银行操作风险控制方法分析[EB/OL]，2010-5-31.

[3]王文红，徐饶贵.商业银行操作风险管理探讨[J].企业经济，2008，（2）：169-171。

个人外部风险点及防控措施范文第3篇

今天，我们在这里召开廉政风险预警防控工作动员大会，是为了贯彻落实县委、县纪委廉政风险预警防控试点工作会议精神。廉政风险预警防控工作在我县尚属试点，财政局被列为6个试点单位之一，充分体现了县委、县纪委对财政工作的关切和重视。作为试点单位，我们要按照统一部署，抓好党风廉政预警和领导干部腐败风险防控，促进财政事业健康发展、科学发展。下面，我就如何抓好这项工作讲四个方面的意见。

一、充分认识廉政风险预警防控工作的重大意义

(一)开展廉政风险预警防控工作是深化学习实践活动所需。当前，我局深入学习实践科学发展观活动已接近尾声，学习实践活动的一个明确要求就是要突出实践特色。从纪检监察工作的角度来讲，就是要认真查找在党风廉政建设和反腐倡廉建设中存在的不适应、不符合科学发展观要求的问题，并加以解决。而廉政风险预警防控工作就是我们在以往工作中存在的一个相对薄弱的环节。廉政风险预警防控，主要是针对权力运行中的风险和监督管理中的薄弱环节，主动预防，超前预防，推动关口前移，从源头上预防腐败，是科学发展观“更加注重治本，更加注重预防，更加注重制度建设”要求，在反腐倡廉工作中的具体体现。纪检监察工作要始终坚持以科学发展观为统领，当前和今后一个时期，要以推进此项工作为重点，促进反腐倡廉建设的科学发展，从而真正达到党员干部受教育，科学发展上水平，人民群众得实惠的目的。

(二)开展廉政风险预警防控工作是反腐倡廉客观形势所急。开展廉政风险预警防控工作，是坚持反腐倡廉“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”方针的内在要求，是贯彻落实中央《建立健全惩治和预防腐败体系2008-2012年工作规划》的重要举措，是构建具有特色惩防体系的有效途径。把廉政风险预警防控工作作为“惩防并举、注重预防”的具体实践，有利于进一步增强预防腐败工作的前瞻性、预见性、针对性和主动性，有利于减少腐败现象的发生，有利于为党员干部营造良好的成长环境。

(三)开展廉政风险预警防控工作是关心爱护党员干部所在。保证干部成长安全重于泰山。我们财政干部手中大多数都有着行政许可、行政审批、财务开支、物资采购等一定的权力和资源。但同时这些权力和资源也不同程度地面临着各种各样的诱惑和考验。廉政风险预警防控工作针对不同单位、不同岗位的不同风险点的个性和特殊性采取预防措施，增强了教育、制度、监督工作的针对性和有效性，可以提高党员干部自觉接受监督，主动参与监督和积极化解廉政风险的意识，促进决策民主、程序公开、运行规范，使预防腐败的责任落实到每一个岗位和每一个人，职责清楚，目标明确，便于检查和考核，防止权力滥用。在党员干部出现腐败苗头，未构成违纪时，及时予以提醒、预警和处置，促使党员干部正确、健康、有效地履行职责，以免铸成大错，这也是体现以人为本，关心、挽救有腐败倾向党员干部的有力措施之一。

二、深刻理解廉政风险预警防控工作的具体内涵

廉政风险：是实施公共权力的主体，在行使权力过程中，发生滥用公共权力或的可能性。

预警防控：是纪检监察机关针对工作中可能发生的问题或已经出现的错误苗头进行主动防范和监控的一种措施。

风险具有客观性、损失性以及不确定性的特性。风险的客观性揭示了任何有业务处置权、有职责的岗位都有风险。风险的损失性揭示了一旦风险发生，就会对本人有效履行职责，对事业、对社会各个方面都会产生不良影响。作为国家公职人员，有责任、有必要主动防范，把风险发生的可能性减到最低。风险的不确定性揭示了风险只是有可能发生的，并不是必然会发生的，是可以通过建立一套有效的预防措施，增强自身的自律意识，去防止风险发生的可能性，或通过努力把它降到最低程度。

廉政风险预警和防控工作的核心任务就是关注和遏制“发生腐败行为的可能性”，针对在思想道德、制度机制和岗位职责三个方面存在的廉政风险，在综合运用现有工作手段的基础上，通过前期预防措施、中期监控机制、后期处置办法构建了预防腐败的“三道防线”。其中，前期预防措施解决了预防工作覆盖面的问题，规范了预防工作的措施体系;中期监控机制做到及时发现问题;后期处置办法对可能发生的腐败行为实施超前预警。

三、全面掌握廉政风险预警防控的工作程序和重点

(一)工作程序

廉政风险预警防控工作按照制订方案、贯彻执行、检查考核、修正完善四个环节进行。

1、制订方案。成立局廉政风险预警防控工作领导小组，明确工作职责，确定廉政风险防范管理目标，制订实施方案。

2、贯彻执行。通过查找廉政风险点，分析风险发生的原因和结果，评估风险发生的可能性和影响程度，建立风险库，制订执行防范措施。一是查找廉政风险点。结合自身实际，在从上到下或自下而上清权明责的基础上，查准找全廉政风险点。二是分析廉政风险发生的原因和结果。认真分析廉政风险存在的原因、根源及可能产生的后果，提高防范措施的针对性。三是评估廉政风险发生的可能性和影响程度。采用定性和定量分析相结合的方法，评估廉政风险发生的可能性大小和影响程度的高低，提高防范措施的有效性。四是制订并执行防控措施。明确责任主体和完成时限，有针对性地提出防范措施，着力形成以岗为点、以程序为线、以制度为面，点、线、面相结合，环环相扣的廉政风险防控机制。五是建立廉政风险库和廉政风险预警机制。建立廉政风险库，对风险进行综合分析，把握重点，提炼共性，及时修正防范措施。同时，逐步建立廉政风险预警机制。

3、检查考核。建立和完善廉政风险防范管理考核制度，通过信息监测、定期自查、上级检查、社会评议等方式，对风险防范各项措施的落实情况进行考核评估。考核工作要与领导班子和党员干部年度考核、工作目标考核以及党风廉政建设责任制考核等结合进行。

4、修正完善。按照年度运转，周期循环的推进方式，根据检查考核结果，纠正存在问题，完善工作措施，修正完善防控制度等，推动工作进入新一轮循环。

(二)工作重点

查找风险点，是预警防控工作的重中之重。这次试点工作风险点查找的对象包括全局干部职工。

1、把握查找廉政风险的方法

通过“自己找、领导提、相互帮、集中评、组织审”五步法，从梳理行政管理事项、审批程序、公共服务程序等业务流程方面入手，查找廉政风险点。

2、把握查找廉政风险的类别和程序

(1)廉政风险三大类别：思想道德风险、岗位职责风险、制度机制风险。

(2)廉政风险查找程序：第一步，针对个人岗位查。查找对象对照岗位职责、执行制度的实际，通过查找风险“五步法”，认真查找并分析评估自身在思想道德、岗位职责方面存在的廉政风险，提出防范控制风险的具体措施和办法，由各股室、单位负责人审核后报局廉政风险预警防控办公室备案。第二步，针对各单位职责查。各股室、单位对照“三定”方案和业务流程，查找体制机制方面存在的廉政风险。重点查找并分析评估人、财、物管理和行政审批、行政执法等重要方面存在的廉政风险，提出防范控制风险的具体措施和办法，由分管领导审核后报局廉政风险预警防控办公室备案。3、把握查找风险的重点部位重点围绕政府采购、政府投资项目招投标、民生等领域的重要环节的风险点查找;突出围绕拥有行政许可、行政审批及人、财、物管理等业务处置权的关键岗位的风险点查找。

4、把握查找风险的四个关键步骤

(1)清权明责。对行政管理权力或业务处置权力进行全面清理和确认，是找准风险点的基础。通过梳理行政管理事项和业务工作，明确各个单位和岗位职责，并依照运行程序绘制业务流程图。

(2)找准风险。围绕岗位权力、权力运行核心找准可能出现廉政问题的点和环节，而不是找工作差距。查找风险点一定要在“自己找”的基础上，通过领导提、相互帮、集中评、组织审等形式查准找全。

(3)分析评估。按照风险发生几率、危害程度和违法、违纪、违德等方面，进行分析评估并确定风险等级。

(4)制订措施。针对已经查找确定的各类风险点和风险等级，确定采取工作措施的力度，有计划地研究制订教育、制度、监督等方面的具体防控措施和相关工作程序，并统一以流程图或表格等形式在一定范围内予以公开。

5、把握制订防范措施的“五强”原则

一是岗位措施对应性要强。对应风险点的岗位措施要体现一岗双责的要求，确保“双安全”，即确保在勤政方面有效履职，廉政方面不出问题。

二是防控措施衔接性要强。要避免单位与单位、岗位与岗位、正职与副职之间的防控措施互不衔接，防止出现空白点和断档。

三是公示公开监控性要强。要加强政务公开、事务公开建设，强化外部对单位、岗位执行职能的监督，做到岗位责任人的自控。要加强网络建设，把风险点和风险防范管理措施在局域网进行公开，提高网络的监控性，规范工作程序。

四是制度建设可操作性要强。制度建设既要注重制订，又要注重执行;既要注重实体要求，又要注重程序要求;既要注重廉政建设的制度，又要注重勤政，以廉促勤，使廉政勤政相得益彰;既要注重正面要求，又要注重责任追究。

五是廉政教育针对性要强。查找风险点和制订防控措施的过程，也是一个教育的过程。要与教育有机结合起来，贯穿单位措施、网络建设以及制度建设的全过程，让每一个人都自觉分析危害，启发主观防范意识。

四、具体要求

(一)要加强领导。廉政风险预警防控工作在我县尚属试点，我局作为试点单位之一，各股室(单位)要高度重视此项工作，切实加强领导，统一思想认识，认真组织实施。局领导班子成员、各单位负责人要按照党风廉政建设责任制的要求，带头查找廉政风险，带头制订和落实防控措施，带头抓好自身、本单位和分管范围内的廉政风险预警防控工作，确保防控腐败的各项要求落到实处。

(二)要狠抓落实。坚决克服形式主义，防止走过场，做到人员、时间、措施、效果四落实。

个人外部风险点及防控措施范文第4篇

一、全力营造良好氛围，扎实推进廉防工作

为开展好廉政风险防控工作，我镇积极营造廉政风险防控机制建设工作的良好氛围，努力做到了三个到位。一是思想认识到位。我镇先后组织全体干部职工学习县有关廉政建设工作的文件和规定、各级领导的重要讲话精神以及《廉政准则》、《纪律处分条例》、《党员领导干部问责暂行规定》等相关制度。通过学习，领导干部职工进一步提高了认识，自觉把思想和行动统一到了加强廉政风险防控机制建设工作上来，达到了以制度保持党员干部的清正廉洁、从源头上防治腐败行为发生的效果，为预防和控制领导干部职工工作失误奠定了基础。二是组织领导到位。为深入推进廉政风险防控工作，夯实清正廉洁的作风基础，我镇迅速成立了以镇委书记为组长，镇长为常务副组长，镇委组织委员、镇委宣传委员为副组长，各办公室、镇辖各单位主要负责人及各村（居）委会书记为成员的廉政风险防控工作领导小组，具体研究和解决廉政风险防控工作中的相关问题。领导小组下设办公室，办公室设在党政办公室，主要负责协调做好廉政风险防控工作的监督检查及日常事务性工作。三是宣传教育到位。我镇组织全体干部职工召开了廉政风险防控机制建设工作动员会，会上通过讲案例、摆事实、传达廉政风险防控工作的精神及内容，深入宣传廉政风险防控工作的必要性和重要性。另外，我镇还通过印制文件资料、设置宣传栏等形式，引导全体干部职工牢固树立廉政风险预防意识，提高风险防范能力，自觉参与到廉政风险防控机制建设工作中来，主动查找廉政风险点，有效地防止了腐败行为的发生。

二、广泛征求意见建议，科学制定工作方案

按照上级要求，通过党政班子联席会议讨论，并在广泛听取干部职工对开展廉政风险防控机制建设工作的意见和建议的基础上，制定了《镇廉政风险防控工作实施方案》，明确了指导思想、总体目标、实施范围、工作要求，确定了动员及自查、廉政风险评估、制定防控措施、廉政风险监管、总结提高五个工作阶段，以确保有序推进廉政风险防控工作。同时，在明确了目标要求和方法步骤后，还在一定范围内向干部职工征求了意见，进一步对实施方案进行了修改完善。

三、编制职权目录，绘制权利运行流程图

编制职权目录和绘制权力运行流程图是加强廉政风险防控管理的一项基础性工作。按照县编委办及本单位的“三定”方案等文件要求，我镇从党委、政府以及党政内设机构、社会团体、各村（居）委会的职权名称、内容、行使主体、实施依据等方面入手，进行了目录的编制和调整。根据《关于认真做好编制职权目录和绘制权利运行流程图的通知》（防控办[2013]2号）要求，我镇本着“合法、简单、明了、便于操作”的原则以及“谁清理、谁编（绘）制”的原则，充分考虑职权运行的关键步骤和环节，按照职权流程程序，梳理职权清单，由负责清理的内设机构编制绘制，完成了《权利运行流程图》和《职权目录》的制作，经单位领导小组办公室汇总初审后，报单位领导小组审定。汇编成册置放于信息查阅场所，并通过上墙、传阅等多种形式进行宣传，方便群众办事，接受社会监督，同时也让全体干部职工为岗位风险排查工作做好了准备。我镇还根据群众的意见和建议，及时修订完善权力运行流程，提高公共管理和公共服务水平。

四、排查风险点，评定廉政风险等级

我镇采用群众评议、领导点评、案例分析和组织审定等方法，通过自上而下、自下而上和内外结合等方式，以领导班子成员、关键岗位责任人和内设机构作为廉政风险防控管理重点对象，从履行岗位职责、执行管理制度和部门管理权等方面认真分析岗位特点和容易产生风险的环节，全面排查出权力运行、制度机制、思想道德、外部环境等方面存在的廉政风险点，如重大事项决策、大额资金使用、公务接待管理、干部任免等。在充分排查风险点的基础上，根据权力的重要程度、自由裁量权的大小、腐败现象发生的概率及危害程度等因素，将风险等级划分为“高”、“中”、“低”三级，并在公示栏进行公示，接受单位内部和社会的监督。同时，有针对性地制定了“一对一”防控措施，明确岗位和内设机构廉政风险点由分管领导把关，单位和领导班子成员廉政风险点由单位主要负责人把关，所有风险点最终都要经过防控领导小组审核。经过统计确定，岗位廉政风险点为54个，其中高风险点20个，中风险点33个，低风险点1个；内设机构廉政风险点为48个，其中高风险点23个，中风险点24个，低风险点1个；领导班子成员的廉政风险点为59个，其中高风险点26个，中风险点31个，低风险点2个；单位廉政风险点为41个，其中高风险点18个，中风险点19个，低风险点4个；风险点共计202个，其中高风险点87个，中风险点107个，低风险点8个。完成了《单位廉政风险排查登记表》、《内设机构廉政风险排查登记表》、《岗位廉政风险排查登记表》、《领导班子成员廉政风险排查登记表》的填写，汇总后通过公示栏进行公示，接受群众监督，充分听取群众的意见。

五、制订防控措施，构建廉政防控机制

在确定主要风险点的基础上，按照镇廉政建设总体要求，通过明确岗位职能职责，进行风险的辨别和评估，提出风险预防措施，构建本单位廉政防控机制。一是分类制订防范措施和内控制度，二是按照廉政风险防控要求进一步补充和完善已有的工作制度，三是及时补充尚未建立的制度。同时，确保各项廉政风险防控措施充分汇集民智、反映民情和体现民意，切实做到风险定到岗、制度建到岗、责任落到人。经过多方征求意见，我镇共收集整理了多个风险点提交审核，并在此基础上形成了多项管理制度，为后期风险点的防控提供了重要保障。另外，在认真分析总结的基础上，还填写了《单位廉政风险识别和防控措施表》、《内设机构廉政风险识别和防控措施表》、《岗位廉政风险识别和防控措施表》、《领导班子成员廉政风险识别和自我防控表》，共完成廉政风险防范措施表24份，根据不同等级的风险点有针对性地制定措施202条，同时还根据行政职能转变、职责权限变更、法律法规调整等，及时完善廉政风险防控内容和措施，切实转变了工作作风，有效防止了违法违纪行为的发生。

六、注重制度建设，强化监督管理工作

制度建设是廉政风险防控工作的关键环节，也是规范依法行政的一项重要措施。我镇结合工作实际制定了《廉政风险防控管理制度》和《领导干部廉洁自律和作风建设制度》，完善了《领导干部接访工作制度》、《公务车管理制度》、《人事管理制度》等30项内控制度，并进一步增强了制度的针对性和可操作性，全力推进廉政风险防控工作的有序开展。将廉政准则、党风党纪等制作成《廉政短信》向全镇领导干部职工发送，及时发出廉政预警提示，防微杜渐；同时将我镇党风廉政建设和反腐败工作、吃拿卡要整治工作这两个重点领域结合到廉政风险防控当中，采用主动承诺、自我约束的模式，制定了《镇领导班子个人廉政承诺书》、《镇整治“吃拿卡要”公开承诺书》，要求领导班子全体成员签订廉政承诺书，将所有的公开承诺书以及单位、领导班子成员、岗位、内设机构廉政风险防控措施表张贴在醒目位置，公开监督举报电话、设置意见箱等方式向群众以及社会各界广泛争求意见和建议。进一步强化对制度落实情况的监督检查工作，领导干部带头执行制度，不断提高制度的执行力，对防控工作推进不力、措施不到位、敷衍塞责的提出批评，促进防控措施落到实处，建立防控长效机制。

七、取得的主要成效

我镇自开展廉政风险防控机制建设以来，全体干部职工积极参与，领导高度重视，取得了一定的成效。一是坚持在思想作风建设上突出一个“提高”。为了使全镇干部职工进一步提高认识，统一思想，我镇专门召开了专题会议，认真学习廉政风险防控会议精神，明确工作的重要性和必要性。同时，采取讨论、座谈会的形式，使干部职工切实意识到了风险就在身边、就在岗位上，从而提高了全体干部的思想认识。二是坚持在查找风险点时突出一个“全面”。我镇采取领导带头查、组织评估审查等措施，认真填写廉政风险排查、风险识别以及防控措施表格，并围绕党务、政务、审批工作等各个流程全面查找风险点。同时，把查找风险点的工作与党风廉政建设和反腐败工作紧密结合起来，使廉政风险防范寓于各项工作之中。三是坚持在监督检查中突出一个“严格”。我镇把严格督查作为廉政风险防控工作的核心内容，坚决落实廉政建设相关规定，严查严管，让廉政风险防范措施接受全体干部职工监督，切实加强对内设机构、岗位、领导班子成员廉政风险的监督检查，发现问题按照有关规定进行责任追究。

八、存在的主要问题及下一步打算

个人外部风险点及防控措施范文第5篇

关键词：铜原料 采购 风险 防范

市场经济的平等性、竞争性和开放性，决定了市场经济是在一种竞争的、开放的、平等的条件下实现资源的有效配置。这种资源的有效配置，给了企业最大限度的自由性，同时，也给了企业更大的风险。特别是铜原料的采购工作，外部环境对其影响巨大。同时，它又服务于企业内部加工和销售，直接影响着企业生产和经营，给企业内部生产和经营管理带来一定的风险。所以，进行外购原料风险分析并制定风险防控体系，势在必行，也是企业风险防控体系的一个总要组成部分。

一、铜原料采购风险分析

（一）来自企业外部的风险分析

1、资源风险：原料采购首先要有资源、有提供原料的渠道。但是，由于市场经济给了生产企业最大的自由、自，何时生产、生产多少、何时销售、销售多少，都由生产企业根据市场情况自由决定。尤其是在我国铜资源严重不足，大量需要进口的情况下，国内铜原料生产企业决定着国内资源的供给量，这就给下游加工企业带来很大的不确定性。这种不确定性，就是加工企业的资源供给量的风险。

2、价格风险：铜原料采购价格对企业经济效益的影响至关重要，甚至起着决定性作用。原料市场价格波动频繁，是否能够抓住机遇，适时适当调整原料采购价格，决定着企业的经济效益。

3、欺诈风险：欺诈是伴随着市场经济有生具来的产物，只要有买卖就存在着欺诈，就存在着被欺诈的风险。我矿在这方面同样有着经验教训。

4、原料质量风险：外购原料的质量，对企业生产加工、产品质量起着决定性的作用。作为原料采购部门，必须严格按照企业提供的原料质量标准采购原料。但是，在原料严重紧张的形势下，在可以满足加工需要的前提下，适当降低原料采购标准，是增加原料供应的有效途径，这就将给企业加工生产以及产品质量带来一定的风险。

（二）来自企业内部的风险分析

1、库存原料风险：企业要想维持正常生产，就必须由一定的原料库存储备。然而，铜原料价格波动非常大，同时库存占用资金也非常大。合理安排原料库存，是有效防范库存原料价格变动风险和资金占用风险的必然手段。

2、销售风险：原料采购与产品销售是企业内部经营管理的有机组成部分。原料采购是为了加工后销售，产品销售是为了实现产品的使用价值并使企业获得经济效益。但是，在原料及其产品价格变化非常大时，如果原料采购不能与产品销售实现统一的整体，就会有高价买低价售的风险，就会给企业带来负面效益，甚至使企业亏损。

二、风险管理措施

风险管理就是指如何在一个肯定有风险的环境里把风险减至最低的一个管理过程。根据原料采购所面临的企业外部、内部风险，我们必须建立一整套风险防控体系和有效地防控手段，才会把原料采购风险降至最低程度。

1、建立资源防控体系，扩大原料供给资源。

建立资源防控风险体系和风险控制手段，就是要充分的分析市场供给能力和自身采购能力，确定好目标，然后根据不同的采购区域、采购地点和供给渠道建立不同的采购策略，实施不同的采购方法，在确保现有供货渠道的同时，加强市场调查和渠道开发工作，尽可能地扩大资源，争取更多地供给渠道，以便保证原料供应，降低原料供应风险。同时，为选择渠道、选择质量、选择价格和选择供货时间打下坚实地基础。

2、将原料采购与产品销售融合为一个有机的整体，建立价格防控体系。

首先是要分别建立原料采购与产品销售价格风险防控体系，同时还要建立必要的、严格的审核审批程序，以保证采购价格和销售价格完全在企业监督控制之内。其次是要建立采购与销售有机结合的管理体制。批准原料采购的同时，就要制定产品销售时间、销售数量、销售办法，从而规避风险，取得企业效益最大化。

3、建立原料库存风险防控体系，规避价格浮动带来的库存风险，取得资金效益最大化。

建立原料库存风险防控体系，就是要科学合理地确定库存数量和库存资金，在保证生产的前提下，尽可能降低库存，以规避原料库存所带来的价格风险和资金风险。其重要环节就是科学合理地核定库存储备。由于铜原料有其资源短缺、季节性强的特点，采购周期要适合资源状况，最低库存和最高库存还要分季节分别制定。这样才能有效调整库存储备，保证原料供应的同时，使资金占用最少。

4、建立质量风险防控体系，坚持原料质量“适用”的原则。

要在企业内部建立反映快速的质量管理体系，就要在市场原料质量和企业原料质量需求之间找到平衡点，也就是重点突出原料质量“适用”的原则，既要满足企业冶炼工艺、冶炼水平、环保要求等等对原料质量的要求，同时又要适应市场原料质量的变化。既不能因为质量要求过高而买不到原料致使原料供应不足，又不能由于原料质量的降低而影响生产、降低产品质量、造成环境污染以致影响企业经济效益。

5、建立反欺诈防控体系，全面提升原料采购管理。

原料市场欺诈行为不胜枚举，我矿也有着这方面的经验教训。所以我们要根据以往的经验教训，根据原料采购业务的特性及重要环节，制定不同的风险防控体系，在避免发生风险的同时，全面提升原料采购管理水平。

三、我矿目前原料采购风险防控现状及风险防范措施探讨

我矿目前已经初步建立了原料采购风险防控体系，基本上能够应对原料采购存在的风险。但是，我们还必须充分地认识到，原料采购所面临的风险是随着市场经济的发展而发展的，是随着社会的进步而变化的。我们仍然处于一个相对封闭的区域，对面的发展变化不能够及时掌握，我们的防控意识和防控手段，还不能适应社会发展的需要。这就要求我们必须时时刻刻提高风险防范意识，对风险防范常抓不懈，才能做到防患于未然，规避风险，给企业创造更大地经济效益。

1、加强风险意识教育，提高所有管理人员和业务人员的风险意识。

无论是企业行为还是个人行为，思想意识总是第一位的，是人的思想意识支配着人的行为。如果我们没有充分认识到原料采购中的风险，没有对这种风险具备足够的警惕性，那么就谈不上风险防范和风险控制，所以，我们必须加强风险意识教育。要使我们的各级管理人员和相关业务人员具备这种风险意识，提高风险警惕性。