金融知识总结

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金融知识总结范文第1篇

一、加强领导，精心组织

为切实抓好此次“金融知识宣传教育”工作，清华支行领导高度重视，召集员工召开了金融知识宣传教育专题讨论会，讨论活动的具体步骤，制定了详细的活动方案，各员工分工明确，从制度上促进了此次工作的开展。

二、广泛宣传，增强实效

（一）分行活动主题鲜明。

活动期间，我行网点设立了咨询区，印制了个人贷款、信用卡、电子银行、手机银行、自助银行等通俗易懂、生动形象的宣传折页进行发放，全方位介绍了我行在支持经济发展，扶持小微企业，业务创新等方面的新举措以及反洗钱、反假币、防范金融诈骗等方面的知识。还由网点工作人员向公众散发金融知识宣传折页并进行现场讲解，尽一切努力扩大宣传效果。

（二）清华支行活动形式多样

从2020年12月起，清华支行多措并举，推进宣传活动的有序进行:一是以营业网点为宣传阵地，通过在营业网点内摆放金融知识宣传资料和宣传展架，方便客户阅览。同时安排工作人员向客户分发宣传资料，并提供业务咨询;二是积极组织金融知识进进社区活动，扩大宣传范围。使用等进行了宣传和讲解。

（三）宣传内容广泛

支行重点对个人贷款、非法集资、反洗钱、等内容向社会公众进行广泛宣传，力求通过宣传银行业金融知识，引导广大人民群众科学合理理财，提升消费者的自我保护能力和意识，并于12月1日前完成准备工作,将各类宣传品摆放在折页架等摆放于便于客户取阅的位置;同时工作人员以发放宣传材料、解答客户咨询等方式积极向客户宣传本次“金融知识宣传教育”活动,使得活动在客户间迅速传播,为宣传打下了良好基础。

12月7日是“金融知识宣传教育”集中宣传日,清华支行组织本单位所有员工举办宣传活动，以营业网点为宣传阵地，通过悬挂宣传条幅、发放宣传材料、工作人员讲解等形式，积极向过往群众宣传本次活动并发放宣传资料,向客户普及个人贷款、信用卡、电子银行、手机银行、自助银行等通俗易懂、生动形象的宣传折页进行发放，全方位介绍了我行在支持经济发展，扶持小微企业，业务创新等方面的新举措以及反洗钱、反假币、防范金融诈骗等方面的知识,为前来咨询的群众进行耐心解答。活动现场气氛热烈,吸引了不少群众的关注,收到了良好的宣传效果。

金融知识总结范文第2篇

根据关于开展金融知识普及月宣传活动方案的通知要求,苏州农商银行特制定金融知识普及月特色专题活动方案，现就有关活动方案通知汇报如下：

一、组织领导

本行成立专项行动领导小组：

组 长：XXX

副组长：XXX

组 员： XX

由总行办公室负责具体宣传活动筹划、推动、开展情况，各个单位做好分工内工作。

二、宣传活动主题

本次活动旨在针对消费者金融知识的薄弱环节和金融需求，经过开展金融知识普及活动，帮助金融消费者和投资者理性选择适合自己的金融产品和服务，远离非法金融活动，主动适应数字金融时代的发展，着力做好电信网络诈骗的预防、识别和处置工作，提升金融消费者的金融知识和风险责任意识。

三、宣传活动安排

（一）筹备时期（2021年8月31日前）总行办公室制定活动方案，仔细做好各项预备工作，并依照本方案积极筹备宣传活动工作。

（二）实施时期（2021年9月1日至9月30日）各单位依照宣传工作方案，开展形式多样、内容丰富的“金融知识普及月”的宣传工作。

（三）总结时期（2021年9月底）各单位将宣传工作的开展事情、做法及经验进行总结，以书面形式报送至总行办公室。

四、宣传措施

1.做好宣传前期准备。一是制定宣传口号。充分协调线上、线下多渠道，深入研究宣传对象特点，结合实际案例撰写宣传内容，揭示当前非法金融活动惯用套路和手法，确保重点人群愿意听、能听懂、记得住，切实提高群众的警觉性和防范力。二是制作宣传海波。制作针对性强、通俗易懂的宣传海报、宣传折页，扩大宣传范围。（落实单位：办公室）

2.做好线上宣传工作。要充分依托手机银行、网上银行、微信公众号、微信订阅号、抖音订阅号等网络载体，建立精准宣传机制，定期推送各类宣传内容。（落实单位：办公室、网络金融部）

3.推动线下宣传工作。要充分发挥营业网点、助农取款服务点的物理优势，通过在LED显示屏滚动播放宣传标语、厅堂摆放宣传海报、向客户发放宣传折页、工作人员现场讲解等多种方式，阐明远离非法金融活动，主动适应数字金融时展的重要性。结合走访工作，到农村、进社区、到商户进行宣传，做实做细宣传工作。（落实单位：办公室、运营管理部、各网点）

五、宣传活动内容

紧扣活动主题，将宣传内容分为两个系列：

（一）第一系列宣传内容以普及期货金融知识为主，内容包括但别限于金融基础知识、理财产品知识、以及最新的监管信息等。

（二）第二系列宣传内容以防范非法金融活动为要紧宣传内容。内容包含金融风险、非法诈骗风险、洗钱风险等案例信息。

六、材料要求

金融知识总结范文第3篇

【关键词】金融数学；教学改革；体会；思考

【基金项目】广西高等教育本科教学改革工程项目资助（2016JGB290）

一、从“计算”想到“计算”

许多金融计算问题具有共同的抽象性和严密性的数学特征，其中大量的复杂计算和严密分析的实践基础是现金流分析和货币时间价值计算.首先表现为所建立的金融模型都应满足金融的基本性质.而它们的一个共性是：既然都是金融领域的计算问题，都要求计算，都要研究算法.而能体现这一共性的内涵莫过于“利息理论的基本计算概念和方法” 这五章内容了.因此，我们在“利息理论计算基础性”内容的教学过程中，不要因为算法比较“基础性”而轻易跳过“教学步骤”而是抓住“算法基础性”做文章，通过课前预习，讲解重点，总结，习题课，归纳复习，引导学生自己归纳和总结利息理论计算方法，使学生获得正确的思维方法和良好的思维品质，寻找优化算法规律的能力.鉴于此，我们引玉之砖，讲授了题为“利息理论计算在金融数学计算问题中的作用”等专题习题课，对利息理论计算基础性方法，总结已学过的五种计算方法：利息基本计算，年金计算，投资收益计算，本金利息分离计算和固定收益证券计算.明确指出，利息基本计算是基础，年金的计算是许多复杂现金流计算的基础，是利率计算的最直接的方法.将相对简单的年金现金流计算推广到一般的现金流计算.在此基础上，更进一步，介绍一些的现金流价值计算方法.

个人认为，这种形式的分析、探索、实验、归纳和总结，可直接应用于投资和融资的计算方法的分析、探索、实验、归纳与总结，有助于今后更好地培养和提高学生在金融行业解决实际问题的计算能力.同时，通过分析、探索、实验、总结与归纳也正好解决了学完全章内容之后，在做综合题或解决实际问题时，遇到不太熟悉的金融计算问题，如何把它们化为熟知的金融计算问题，采用何种计算方法或算法这是一个难点.

利息理论的基本计算，基本上是19世纪和20世纪发展起来的资金理论，如今，一般称之为金融的基本计算.不过，似乎简单的内容“基本计算问题”往往并不简单.此外，金融基本计算或算法并非不重要.这不仅仅因为它有着实际的金融应用背景，而且由于它的计算方法或算法对金融学科的理论及其应用发展有着较深远的影响.

对金融数学今后的发展，这类基本问题的计算是否还有待开发的潜力？ 目前仍是金融数学领域非常活跃的研究方向之一.然而，从金融学教学的角度来看，尤其根据西部地方院校的实际情况，个人认为，学生学习金融数学首先要学好利息理论的基本问题计算，这是毋庸置疑的.

二、从“确定性”想到“随机性”

就利息论课程而言，我的一个“思考”是假定未来现金流的金额和时间是确定的，这些假定当然使计算更加简单，但显然与现实的许多事实情况是不符的.而在现实的金融市场中，市场利率变动一般是随着时间不确定性的变化.这种不确定性的变化取决于两个条件：1.不同历史时期的不同市场利率水平；2.同一历史时期不同投资期限对应的不同市场利率水平或资产和负债期限匹配不一致，我们将利率的这种不确定性称为利率风险.而在现实的金融产品计算中，已经很难找到那种经典的确定性利率模型或资产价格模型，这种情况的出现一方面是由于市场本身的不断发展，另一方面是由于计算技术和方法的强有力支持.在金融市场中的量化模型大多数为随机模型，同时模型的建模和分析也是以概率统计为基础.笔者认为，金融数学中最精彩的部分往往是以随机或不确定模型表述的.所以，如果我们要更好地完成金融数学教学大纲所提出的要求，就不能只看到确定性的金融模型，墨守成规，不愿接受新的“随机性”有关知识，不进行知识的更新、教法变革和教材的改革.个人认为，我们很有必要借助于金融数学课程向非师范生介绍一点“简单”的随机过程概念.但如果完全照搬国内“985”或“211”高校等学校以至国外著名高校的教材，这是与我们学生的实际情况不相符的.因此，我们除在随机利率基本模型中一般地介绍了随机过程的定义，并给出简单性质外，着重介绍了期权定价模型计算方法.这一算法，不仅使学生更为直观地看到“确定性模型”如何演变到“随机或不确定模型”，而且直接可应用研究金融期权模型.尤其重要的是我们明确给出了“随机或不确定模型”，这为学生今后进一步学习随机或不确定性金融理论提供了必要的感性基础知识.

总之，在整个金融数学教学过程中我们既考虑学生的实际知识水平和知识潜力，又考虑如何在此基础上更加合理有效地发挥出学生自身的知识能量，为他们今后进一步深造现代金融理论知识打下坚实的基础和扎实的基本功.这也就是我们的从“确定性”想到“随机性”.

金融知识总结范文第4篇

一、指导思想

以科学发展观为指导，以提高企业金融素质为目标，通过深入走访企业，传送金融知识和政策，提供针对性的金融服务，实现银企相互了解，互动双赢，进一步改善金融融资环境，为促进我县实体经济稳健发展，顺利实现经济转型升级提供基础保障。

二、活动时间

10月18日开始至11月25日

三、活动内容

（一）进企业了解情况

基本账户银行和贷款银行行长和分管行长要亲自带队组织相关业务人员，深入全县“五十强”、“五十优”和成长型企业，走访、了解企业生产经营、企业管理情况，分析企业资金结构，掌握企业盈利情况，充分了解企业当前生存、发展状态和发展前景、风险状况，了解企业存在的问题和困难。要准确掌握企业贷款资金流向，促使信贷资金投入企业生产流通领域，避免信贷资金进入民间借贷、高利贷、非法集资、投机、高风险投资领域。要帮助企业分析问题原因，该退出的投资领域，要建议其果断退出，优化企业资金结构；能帮助解决的要及时予以解决，促进企业集中力量发展实体经济，集中资金提高生产技术、生产工艺，提高产品附加值，增强企业市场竞争能力，逐步实现转型升级。

（二）送服务贴心关怀

一是送金融政策进企业。要向企业讲解金融宏观调控政策、国家产业政策，明确引导企业发展方向。要结合当前宏观调控形势，传导金融信贷政策，增进企业对银行了解。对外向型企业，要主动讲解最新的国家外汇政策，帮助企业掌握政策运用；要积极宣传跨境贸易人民币业务知识，推广普及跨境贸易人民币业务，帮助企业掌握谈判技巧，提高企业人民币结算主动权，提高企业经济效益。

二是送金融知识进企业。各银行要积极向企业传送金融法律知识、各类金融产品知识、相关业务知识，提高企业金融知识水平。要向企业讲解信用知识，帮助企业掌握建设自身良好信用的方式、方法，促使更多的企业加入守信行列。要主动介绍信贷产品知识，扩大企业贷款品种选择范围，让企业主动掌握贷款品种选择权。要积极传送银行结算业务知识，帮助企业合理选择结算方式，提高企业资金流动速度，提高资金使用效益。要帮助外贸企业熟练掌握外汇业务知识、业务操作流程，跨境贸易人民币结算业务操作流程，增强业务应用能力。要介绍银行理财融资知识，使更多的企业了解银行理财融资品种，合理选择适合自己的理财方式。

三是送金融服务进企业。各银行要梳理信贷流程，简化贷款手续，缩短办贷时间，提高信贷服务效率。要主动减免相关费用，合理确定利率，让利企业，减轻企业财务负担。要积极建立与担保公司的业务合作关系，努力为中小企业解决融资担保难题提供方便。要积极扩大企业抵质押物范围，严格遵守评估制度规定，不擅自设立、抬高评估门槛。要加快完善中心镇金融服务设施，提高中心镇金融服务能力。主动创新金融服务方式，破解传统信贷投放机制缺陷难题，调整信贷结构，加大对中小企业，特别是成长型企业、先进科技型企业、民生项目的信贷支持。

各银行机构要通过“送服务”活动，进一步提高银企互惠共赢意识，增进银企双方相互了解，畅通双方信息互通渠道，通过提供适时的金融服务，积极帮助企业解决面临的难题，降低和化解潜在的金融风险，改善外部金融环境，促进地方经济平稳发展。

四、工作要求

金融知识总结范文第5篇

一、活动目标

进一步发挥金融保险服务政策效用，增进金融保险机构与基层群众的沟通联系，提高基层群众对金融保险知识和金融保险服务政策的认知度，增强基层群众的金融风险意识和信用观念，培育科学保险消费理念，有效引导民间理性投资行为，提升金融保险机构的服务水平，促进农村经济社会健康发展。

（一）继续加大对农业的信贷投入，全年农业贷款增幅不低于14％。不断推进信用乡镇、村和信用社区建设，年底前新增信用乡镇1—2个、信用村20个。

（二）在全县1/3的乡镇和百人以上的村庄建立起反假货币工作站，使全县城乡居民反假货币知识知晓率达到65％以上，尤其是农村信用社要发挥主力军作用，发放宣传资料3万册以上。

（三）在县城主要场所增设ATM机和POS机。

（四）农村保费收入增幅不低于15％，政策性农村住房保险承保率达到95％。

二、活动内容

全县“金融保险服务送农村”活动分四个专题进行。

（一）金融保险政策送农村

1、介绍金融保险支持新农村建设的相关政策，货币信贷相关政策及存贷款相关政策等。

2、为公众提供外汇管理政策和操作咨询，介绍结汇、购汇、外汇现钞、外汇帐户等个人外汇政策。

3、介绍政策性农业保险政策和农村住房保险政策。

（二）金融保险产品送农村

1、组织银行业金融机构提供林权低押贷款、农户小额信用贷款、助学贷款等信贷支农产品和存款（理财）产品。

2、组织保险机构向农村拓展金融保险业务活动，提供财产保险产品和人身保险产品，体现各保险机构的产品特色，加大金融保险支农力度。

3、举行银企、银农洽谈、签约活动。

（三）金融保险服务送农村

1、大力推进银行卡在商品交易市场、农村集镇的应用；提高县域ATM机、POS机布放数量；继续做好农民工银行卡特色服务的宣传推广工作，支持农村信用社等地方性金融机构尽快开通农民工银行卡发卡服务。组织商业银行、信用社、邮储机构为农村群众办理银行卡。

2、开展多层面的银行结算、银行卡知识等方面的培训。

3、为农村群众兑换残损人民币，培养一批农村反假货币义务宣传员，建立一批较为固定的农村反假货币工作站。

4、优化业务流程，简化业务手续，利用网上银行延伸农村金融服务，方便农民、农村中小企业办理业务。

5、依托主要乡镇，辐射周边农村，建设保险营销服务网络，探索县域保险发展模式，为基层企业和群众提供优质保险服务。

（四）金融保险知识送农村

1、国债知识：介绍国债发行种类、认购方式、到期实物国库券的兑付网点、方式、政策等。

2、人民币、外币反假知识：介绍假币识别技术、货币真伪鉴别、防范外币诈骗知识，开展反假货币法律法规、爱护人民币宣传等。

3、利率知识：介绍利率水平、计息规则，我国利率市场化情况等。

4、结算工具知识：介绍银行卡基本知识、安全用卡常识，常用支付结算工具（支票、汇票、本票、电子支付、电话银行）种类、特点，小额支付系统、结算帐户管理、定期借记业务等支付结算系统的功能，以及如何正确用各类支付结算工具（包括农村群众往外地汇款可用的途径、价格及到帐时间）。

5、征信知识：一是介绍农村及中小企业信用体系建设的相关内容，包括什么是农户及中小企业信用档案、信用档案主要包括哪些信息、建立信用档案对农户、中小企业的好处等。二是介绍个人征信知识的相关内容，包括征信的概念、个人信用信息基础数据库、什么是个人信用报告、如何查询个人信用报告、如何拥有良好的个人信用记录、个人信用报告如何保护个人隐私等问题。

6、人民币银行结算帐户知识：介绍人民币银行结算帐户（单位、个人）的种类及功能，如何正确开立各类银行结算帐户，使用银行结算帐户应注意的问题。

7、反洗钱知识：介绍洗钱犯罪行为特征及其危害性，宣传《反洗钱法》涉及公民权利与义务方面的内容，提高包括农民群众在内的社会公众的反洗钱意识。

8、民间金融知识：介绍有关民间金融及其风险防范知识，引导合理的民间借贷和投资行为，提高对非法金融活动识别的意识和能力。

9、财产保险知识：介绍交强险和商业车险知识，如何购买家庭财产保险，中小企业如何购买企业责任保险等。

10、人身保险知识：介绍如何购买养老保险、健康保险和人身意外伤害保险等知识，普及分红保险、投资连结保险和万能保险等险种知识。

三、活动措施

（一）发送宣传资料。充分发挥农村信用社、邮储机构面向农村、点多面广的优势，向广大农民发送金融宣传资料。

（二）开展农村现场咨询。根据不同的金融保险产品，选择不同的受众对象，有针对性地开展现场咨询活动。

（三）精心制作金融保险知识宣传展板，组织宣传队进镇驻村开展农村金融保险知识巡回展出。

（四）开展金融保险支农调研活动，重点开展中小企业贷款、林权抵押贷款、助学贷款及结算服务的市场调研。

（五）召开林权抵押贷款扩面现场推进会。在总结隆宫乡林权抵押贷款试点经验的基础上，以点带面，在全县范围推动林权抵押贷款业务，切实解决农民贷款担保难题。

（六）搭建银企、银农签约平台，密切银企、银农关系，进一步深化合作的内容和层次。

（七）举办金融保险知识培训讲座和客户联谊会，提高基层群众对金融保险知识和政策的认知度。

（八）在竹口、屏都等主要乡镇举办“中国人寿杯”农村歌手大赛，利用大赛平台宣传金融保险知识。

（九）组织媒体宣传，扩大社会影响力。

四、活动安排

（一）制定方案（5月份）

结合我县实际，制定并印发活动方案，明确活动目标、内容和要求，并明确相关单位职责。

（二）组织实施（5—9月）

1、召开全县“金融保险服务送农村”动员会暨林权抵押贷款推进会，全面启动并部署“金融保险服务送农村”的各项工作。（6月）

2、由县农办、人民银行*县支行牵头组织制作金融保险知识展板，用于农村现场咨询和乡镇巡回展。（6月）

3、县农办、人民银行*县支行联合组织金融保险机构开展全县上下联动的农村现场宣传咨询活动，展览金融保险知识展板，发送宣传小册子，接受基层群众咨询。（6月）

4、组织金融保险机构上门走访农业企业、农户等了解农村金融保险服务需求；开展金融保险知识培训讲座活动。

5、根据实际，由县辖各金融机构组织开展银企、银农签约仪式，搭建银企合作平台。

（三）总结、表彰（10月份）

全面总结“金融保险服务送农村”活动，由县农办、人民银行*县支行在评选一批县级先进集体和个人的基础上，联合审定上报市里参评先进集体和个人名单。

五、组织领导

1、成立活动工作协调小组及其办公室

为加强全县“金融保险服务送农村”活动的组织领导，成立*县“金融保险服务送农村”活动协调小组，由分管副县长任组长，县农办主任和人民银行*县支行行长任副组长，县辖各银行业机构、保险机构负责人为协调小组成员。协调小组下设办公室，办公室设在人民银行*县支行。

2、职责分工

人民银行*县支行：负责牵头制定全县“金融保险服务送农村”活动方案；负责起草相关的材料；负责“金融保险服务送农村”活动过程中的日常协调与联系；积极配合并参与全市统一组织的活动；，及时向人民银行*市中心支行报送有关活动情况；会同县农办负责组织评选“金融保险服务送农村”活动先进单位和个人。

县农办：会同组织开展全县统一的“金融保险服务送农村”活动；联合邀请县领导参加相关重大活动；协调、引导媒体积极进行采访报道；部署全县农办系统联合组织开展“金融保险服务送农村”活动；会同评选“金融保险服务送农村”先进集体和个人；向协调小组办公室报送有关活动情况。

县辖各金融保险机构：组织实施系统内开展“金融保险服务送农村”活动方案，积极配合并参与全县统一组织的活动，及时向协调小组办公室报送有关活动情况。

3、活动费用

按照节约高效、分类共担的原则，由人民银行*县支行根据上级部门有关要求编制全县“金融保险服务送农村”活动费用预算，根据实际支出由人民银行*县县支行与各金融保险机构共同分担。

六、工作要求

（一）统一思想，提高认识。各相关单位要认真学习全省电视电话会议精神，从实践“三个代表”重要思想、贯彻落实科学发展观、推进金融保险支持社会主义新农村建设的高度，提高对开展“金融保险服务送农村”活动重要性和必要性的认识。