债券型基金投资技巧

前言：想要写出一篇令人眼前一亮的文章吗？我们特意为您整理了5篇债券型基金投资技巧范文，相信会为您的写作带来帮助，发现更多的写作思路和灵感。

债券型基金投资技巧范文第1篇

关键词：基金投资；风险规避；投资组合

基金投资是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人（即具有资格的银行）托管，通过基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。

一、基金的类型及品种

基金的类型有很多种，根据募集方式不同可以分为公募基金和私募基金；根据能不能挂牌交易划分可以分为上市基金和非上市基金；根据运作方式划分可以分为封闭式基金和开放式基金；根据组织形式不同可以分为公司型和契约型基金。本文主要谈的是公募式开放式基金（不限于在证券交易所挂牌与否）。开放式基金是指是基金规模不是固定不变的，而是随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的一种投资基金。开放式基金的品种按天天基金网中的开放基金排行，有股票型，混合型，债券型，指数型，保本型，QDII和LOF等基金。开放式基金的特点：

一是市场选择性比较强。由于开放式基金的份额是变动的，所以如果基金运作成功能够为投资者带来良好的业绩回报的话，投资者会继续增加购买资金的份额，如果基金不能够为投资者带来良好的业绩回报，那么投资者可以随时通过赎回的方式把自己的资金撤回，这样可以减少投资者的自身的损失，这种优胜劣汰的市场规则可以约束基金管理人，以提高基金产品的信誉，质量等同时也鼓励基金管理人给广大投资者提供更好的绩优，稳定的基金产品。朱利安•罗伯逊经营了20年的老虎基金管理公司旗下的6家基金的关闭就是市场优胜劣汰很好的证明。

二是开放式基金的流动性比较好，基金管理人对资产保持充分的流动性，这样可以应付随时出现的投资赎回，而不会导致大量资产难以变现。

三是开放式基金的透明度比较高，开放式基金都是当日公布基金资产净值成交，便于在市场的运作上基金管理人能够拥有随时驾驭管理资金的能力。四是开放式基金便于广大居民投资，投资者可随时在其托管银行的网店等各种销售场所申购、赎回基金，十分方便。开放式基金作为一个金融全新的品种，可以更好地调动投资者的投资热情，而且银行、网络这些销售渠道能够吸引部分新增储蓄资金进入证券市场，改善投资者结构，起到稳定和发展市场的作用。

二、基金投资的基本方法

目前，基金投资作为一种理财工具已经被广泛接受。很多人希望通过对基金的投资来分享我国经济快速增长的成果，但如何投资却是一门学问。

（一）注重选择基金品种

如何选择购买适合自己的基金品种，投资者可以参与基金公司的基金风险承受能力测评，从基金风险承受能力测评中可以知道自己是何种类型的投资者，激进者可以偏重股票型和混合型基金，稳健者可以偏重混合型和债券型基金，保守者就可以以债券型和保本型基金为主，或者购买货币基金。但无论是哪种基金都要注重它的质地，即业绩或称市场表现。不仅是短期或说近期表现，更是长期或说历史表现。路遥知马力嘛。要做到这些，个人意见应做到三看：一看市场表现，从东方财富旗下的《天天基金网》上可以看到，这里有一个开放基金排行，具体到每一个类型每一个品种的每一个基金的增长率，都从日到月到年进行了排行，月增长率的排行有近一月、近三月、近六月，年增长率的排行有近一年、近二年、近三年。考量一个基金的长期表现，不仅要看它的月增长率，更要看它的年增长率。一些有经验的基金投资者在选择基金时，通常用截图的方式，把排行表上按近一年、近二年和近三年的基金净值增长率排行分别截下来，取排行前20名或30名的基金做标的，用打“正”字的办法，筛选出长期或历史表现较好的基金作为投资标的，这不失为一种好的作法。二是看基金经理，一个基金的市场表现固然重要，选择管理这个基金的基金经理也很重要。因为基金的收益是由贝塔收益与阿尔法收益组成的。假如在同样的追踪误差的情况下，其信息比率越高，基金经理的能力越强，同时基金的盈利能力就越强。三是看第三方评级，因为评级机构在评级时，不仅要考虑业绩，同时也会考虑背后的风险因素。因此，第三方评级优秀的基金，比较靠谱。

（二）注重投资组合

投资组合是针对投资者的实际情况和需求，构建合理的基金投资组合。那么，投资者应该如何进行基金投资组合呢？

1、依据攻守平衡原则对基金进行投资组合；投资者将风险和收益进行权衡对比，然后把互补的基金相互组合，可以是三个组合或者五个进行组合，也可以是其他组合，这样在保证收益的同时又降低了基金的风险。

2、了解基金经理人的投资个性；在基金投资过程中，基金经理人的个性决定着他去选择什么样的基金品种，对基金投资会有什么样的组合，所以了解了基金经理人的个性就能更好的知道他选择的基金产品及组合是否适合自己，他选择的基金投资产品的风险和收益是否是自己所能承担的，这样更便于投资者来选择适合自己的基金投资。

3、依据风险承担能力和投资目标，构建基金组合；基金风险承受能力测评中根据测评分数测评出的激进者、稳健者和保守者，之所以激进、稳健和保守，这里包含有资产情况和承担风险的因素，资产情况越好，承担风险能力就越强。此外，也要看投资者的心理素质，心理素质好的话承担风险的能力也会相应比较强，所以承担风险的能力的强弱也直接影响着投资者的投资品种，不同的投资目标又对基金的组合产生一定影响。

（三）注重买卖技巧

买卖技巧包括买卖时机、买卖方法和合理避费。

1、买卖时机。基金投资是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金份额，集中投资者的资金，由基金托管人（即具有资格的银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，因此基金很大程度地跟股市联动。股市行情好，股票上涨，基金净值也随着增长。相反股市低迷，股票下跌，基金净值也随着下跌。照此说法这当然是当股市处于低迷时买入最好。股市低迷，股票价格低，基金净值也低，在低位买入，既节省了资金，安全边际也高。相反卖出就应在股市场行情好时卖出，因为股市行情好，股票价格高，基金净值也高，投资基金的利润也就颇为丰厚。但股市高点在哪，低点在哪，这并不是一般人能预测得到的，许多机构投资者都不是套牢就是踏空，何况我们普通投资者。这就要讲求个买卖方法了。

2、买卖方法。前面说过，基金和股市有很大的联动性，而股市的不确定性又较强，在这种情况下能否把一次性买入改为分次性买入？一是采用“倒金字塔”式，假如第一次申购后，净值开始下跌，可把一笔资金分为三四份，越下跌买得越多。等大盘上扬时，就可享受股市收益。二是采取“顺金字塔”式，假如在第一次申购后，净值开始上涨，同样也可把一笔资金分成几次建仓，只是越上涨就买得越少。这样既可规避大盘调头风险，又可将平均成本保持在当前净值之下。三是把一次性买入改为定期定额投入，期限可定为半月或一月，投入的资金根据个人资产状况，几千或一万。基金定投就像银行里的零存整取，就是每月固定时间、固定金额买入一支基金，每月买入时的价格都不同，这样就可以摊低成本，长期投资，就可以盈利。这比较适合绩优老基金。卖出也是如此。为了买得低些卖得高些，还可以比照股市对所投资的基金进行动态跟踪，观察它的趋势情况，净值变动情况，找出它的相对高低点，在相对低点附近分批买入，在相对高点附近分批卖出。

3、合理避费买入基金和卖出基金都要支付一定的费用，一是申购费，是指投资者在基金存续期间向基金管理人购买基金单位时所支付的手续费。目前国内通行的申购费计算方法为：申购费用=申购金额×申购费率，净认购金额=申购金额-申购费用。中国《开放式投资基金证券基金试点办法》规定，开放式基金可以收取申购费，但申购费率不得超过申购金额的5%。目前申购费费率通常在1%左右，并随申购金额的大小有相应的减让。二是赎回费，是指在开放式基金的存续期间，已持有基金单位的投资者向基金管理人卖出基金单位时所支付的手续费。中国《开放式投资基金证券基金试点办法》规定，开放式基金可以收取赎回费，但赎回费率不得超过赎回金额的3%。

目前赎回费费率通常在1%以下，并随持有期限的长短有相应的减让。但参与网上直销可以合理地避免很大一部分的费用。直销本来就优惠申购费率，有的六折，有的四折，天天基金已打出一折。现在相当一部分基金公司又都设有这个宝和那个宝，华安基金设有“微钱宝”，易方达基金设有“e钱包”，还有的叫“钱庄”或叫“现金宝”这些“宝”、“包”，都绑定了一个货币基金，把钱存入这些“宝”就等于买了它的一个货币基金，享受货币基金的收益，从这些宝里购买其它的基金，享受零手续费。急等钱用时，又可以从这些宝里快速赎回，资金瞬间就可到帐。既省钱又方便，还安全。因为赎回基金时的资金只回到原银行卡。赎回所购买的其它基金时也可直接转换到这些宝里，通常情况下，此项费用率很低，一般只有百分之零点几。

三、基金投资的风险防范

任何投资都是有风险的，利益和风险是并存，基金也不例外。

（一）基金投资中可能遇到的风险

一是系统性风险；系统风险主要包括政策风险，经济周期风险，利率风险，通货膨胀风险，流动性风险五种。尽管基金自身有一定的风险防范能力，但是在整个证券市场中这种系统性的风险却难以避免。二是非系统风险；非系统性风险主要包括：上市公司经营风险，操作风险和技术风险，基金未知价的风险，管理和运作风险以及信用风险。基金投资过程中遇到的风险，无论是系统性还是非系统性，政府的财政货币政策，金融市场的利率波动，基金的相关当事人在操作过程中出现的一些问题等，任何一方的变动都会导致风险发生，所以在投资之前一定要做好风险的防范措施。

（二）风险防范

俗话说，知己知彼方能百战百胜。为了防范基金投资风险，第一要全面了解证券投资基金。投资者需要掌握一些必备的基金投资常识，包括重要的交易规则、交易费用、资金到账时间等等。同时，可以巧妙运用基金相关业务，比如网上交易、转换业务等来回避风险，提高收益。只有了解基金，在投资前就做好充分的防范风险意识，投资莫贪心，要像止损一样学会止利，见好就收。第二要摸清家底，算好资金账。投资者要从自己的年龄和收入、所能承担的风险和期待的收益等方面来选择适合自己的产品。首先选择优秀基金管理公司的产品，其次要分散投资，不要把所有的鸡蛋放到一个篮子中，分散风险尝试多种投资组合。。三是选择好入市时机，合理控制买入成本。投资者要适时进行投资组合调整。在股市风险较高时，将高风险的股票基金转换为低风险的债券基金或货币基金来减少资产损失；在市场走势强劲的时机，则可将债券基金转换为股票基金来分享增值机会。

参考文献：

[1]白艳虹.浅谈个人投资者的基金投资行为[J].政府法制，2015(34):56-57；

[2]黄孝武,王雄军.投资者申购赎回与投资费用——来自中国开放式基金的实证分析[J].中南财经政法大学学报，2016(2):48-56；

[3]远航.个人投资理财的九个方面[J].中国工会财会，2016(12)；

[4]蒋丽华.个人投资理财收益研究——基于低估值股票组合[J].财会通讯，2016，718(26):8-11；

债券型基金投资技巧范文第2篇

我国家庭理财渠道少，老百姓的储蓄如何通过理财产品升值是一个老问题。但是，股票市场去年以来的火暴，让基金净值大幅上升，聚集了无数眼球。2006年基金三季度季报显示，股票型基金平均净值增长率达到98％，一直领先于上证指数，给持有人奉献了丰厚的回报。这些极具诱惑力的数据让很多人纷纷加入基民行列，股票型基金正在备受市场恩宠。

基民心态　单纯看涨

2006年12月7日，嘉实策略增长基金疯狂募集400亿元，创下发行速度最快、首发规模最大两项纪录，在短时间内就刷新了广发策略此前创下的过百亿纪录。16万亿居民储蓄中，越来越多的资金通过基金等渠道，流入到股市之中。在这样的背景下，股票型基金的投资者心态如何呢?

何先生将其准备购置新房子的钱用于投资股票型基金，他买了工银瑞信基金管理公司和景顺长城基金管理公司的两只偏股型基金。他告诉记者：“现在不清楚未来两年北京的房地产市场价格会有什么走势，与其现在买房，还不如做点投资，现在股票型基金太火暴，我们部门的同事几乎都买基金了，看到他们分红我也想试试。”

被问及到风险问题，何先生认为，“什么事都会有风险，有时股票型基金的净值波动很厉害，现实中，许多基金一个月涨幅超过10％，下个月可能就跌去20％，着实让投资人心惊胆颤啊。”

冯小姐大学毕业参加工作才一年，工作阅历有限，但她却深知理财的重要性，并且每月都会用1500元来购买股票型基金。当然，她的行为也是受其大学同学的影响。她认为：“如果毕业参加工作的大学生一年投入1万元投资股票基金，如果能够保持每年7％的收益率，40年后，资金将增值到十几万元。而如果进行银行储蓄，40年后只有3万多元。”

在采访中，记者遇到一位50多岁的基金狂热者，他说自己从45岁退休就开始炒股，沉浮于股市多年，总体而言赔多赚少。自2005年初开始投资基金后，他干脆不炒股了，从一个股民彻底转变成基民。他算过一笔账，“若将10万元资金投资年收益为18％的基金，连续投资4年，10万就可以变成20万，20年就能蹿到150多万。”这位老者不赞成基金频繁分红，他认为频繁分红的最终受害者是基金持有人，而一些基金公司惯用的伎俩就是频繁分红，以此吸引投资者眼球。

有人听说某只基金马上要分红，就风风火火想去买。但他不知道，分红后，基金净值也是要缩水的。也就是说，分红金额加上分红后的净值等于基金没分红之前的净值，类似于股票的除权。在分红的那一刻，投资者的资产实际上并没有增长，很多投资者却是盲目的。

基金选择　理念各异

在市场火暴的时候，正是投资者加强理财观念，学习理财技巧的好时机，但事实上大多数基民没有这样。“选择基金就如同选择另一半。”某基金经理曾这样说。但在现实中，各种投资者选择基金却有千差万别。

一位从2004年就开始投资基金的投资者表示：“我买过招商、湘财荷银、易方达和嘉实，当时有一轮基金赎回风波，我这几只基金赎回比例都小于5％，招商基金还获得了5．78％的净申购。”这样的经历对这位投资者影响很大，让他变得忠诚。在此后的两年投资中，他固定地只买这四家公司的基金。

罗先生在一家房地产公司工作，具备相关的证券知识，并且有三年的炒股经验，买基金也有两年了。他告诉记者：“我买基金一般会看这家基金公司是否干净，尽管无法真正看到他们内部是怎么运作，但仍然可以从媒体披露的一些信息中见到分晓。比如，我不会买华安基金的产品，它的老总韩方河都出事了，还能带出什么好兵?好不到哪里去。”

罗先生也依靠评级机构来判断应该选择哪只基金。他认为，“基金运作的专业性以及相对封闭性，投资者与基金管理人之间的信息很不对称。基金数量、种类大幅增加后，越来越多的基金投资者会更依赖于基金评级机构的报告作出投资选择。”

另一位投资者表示，“没有什么理由，就是偏爱身处广东的基金公司，像易方达策略成长、积极成长，广发基金旗下的广发稳健、广发聚富都是钟爱对象。总体上说，一些基金公司已经表现出比较连续稳定的业绩水平。”

牛市中的硬伤

火暴的股票型基金热后，仍然有很多问题横亘在基金市场上，并且亟待解决。销售环节问题就是其中之一。

一些业绩处于窘境的基金公司销售形势差强人意，便采取暗箱操作手法。比如与券商合谋，券商向基金公司承诺销售量，而基金公司向券商承诺交易量。有些基金公司承诺给券商10倍、甚至是15倍以上的交易量。基金公司给予券商的销售和交易佣金，无不包含着基金投资者的利益。业内人士透露，一只基金因为承诺给券商做大交易量，不得不违背所谓的投资理念，频繁调换股票仓位，其实就是将投资风险转嫁给基金持有人。

在银行代销方面，很多银行柜员或是其理财顾问往往不具备专业的基金知识，因此，他们的投资建议是不足以取信的。而银行为完成基金销售指标，有时也会夸大其词，忽略负面信息，让投资者处于信息不对称之中，进而在赚钱效应的影响下，使其盲从于理财顾问的推介，银行员工则分享了基金代销提成。

现实情况中，为了提升销售业绩，很可能存在虚假宣传或因专业知识不足导致的宣传偏差。记者在采访中就得知一位投资者在基金推销员的鼓吹下“上了当”，销售的基金明明是“博时基金”，而推销员却将其写成“嘉实基金”，还说“存续期一年”(基金没有债券那样的到期日，只有终结日，一般15年以上)，这很明显是由于专业知识不足造成的。

投资者很容易被“一只基金一个月超过10％的净值增长率”所诱惑。业内人士表示，“10％的增长可能是建立在此前几近跌破面值的基础上，而一些欠缺相应投资知识的投资者通常会忽略风险。”

在对股票型基金的狂热中，有些人跟着基金经理跑，有的人漠视小型基金、有的人把房子抵押出去买基金。作为投资者，投资之前一定要问自己一个问题投资的目的是什么?购买基金的价值在哪里?而在记者调查中，大多数人并不清楚，都是闭着眼睛买。

现在股票市场好，甚至有人预测未来是十年大牛市，买什么基金都赚钱，因此，这些问题没有暴露出来。但如果股票市场不好，这些问题就成了基金公司的硬伤，这绝非是什么好事情。

债券型基金投资技巧范文第3篇

初涉外汇黄金路

恰逢高三那年，国际金价屡创新高，我感觉机会来了，便用我积攒的1万元，到中国银行开了个纸黄金账户――这是我接触到的第一种理财工具。由于对市场不了解，买进的第2天国际金价就开始获利回吐，使我损失近千元。

总结了失败的教训，我又学习了大量关于黄金投资的知识，将之付诸实践，通过1年的投资我基本上收回亏损。我自成一派，将一年的所得所感总结出个金价(不论是纸黄金、保证金和实物金)的周期变动规律。我将它归纳为“三段论”，如图所示。

第一阶段：11～12月份是西方的圣诞节，会增加市场对黄金的需求，金价上涨。

第二阶段：12月～次年2月份是中国的春节，也会增加市场对黄金的需求。

第三阶段：4～5月份是印度传统的结婚高峰期，同样会激起黄金的需求。

到了大学，我读的是投资理财专业，发现金价的波动跟国际油价与美元的汇率也有关(黄金、油价与美元汇率成反比；黄金和油价成正比)。于是，我在中行开了外汇宝，兑换了100美元，在2006年12月开始了外汇交易。有了之前纸黄金交易的经验，做起外汇来比较得心应手，而且第一单就旗开得胜。之后我利用MACD线进行技术分析，开始做多加拿大元，做空美元，最后获利15％。我认为，在短期外汇投资技巧中，顶背离和底背离可能是最有效的方法。简单地说，就是当价格和技术指标背离时，意味着短期内翻转及走势调整或将马上出现。

经过半年的投资，我学会了分析K线图及其他技术分析工具，也为我接下来做股票投资奠定了基础。

进抵投基路

2007年4月份，我开始涉足基金投资，与我的同学“合资”认购了当时新发行的华安中小盘成长基金和上投摩根双息基金。一直持有到7月份获利7％。

通过投资基金，我慢慢了解了一些概念，如基金定投与一次性投资；基金现金分红与分红再投资；封闭式指数基金、开放式指数基金和大盘指数基金的差异。同时我也学习到一些基本的基金知识，比如，基金定投适合收入不多、工作忙、少有时间打理家庭财务的工薪阶层；一次性投资较适合白领一族或有较大闲置金额的人。

在基金投资中我也得出一些经验，一是选基金要买有实力的基金公司，比如，汇丰晋信、工银瑞信、信诚基金、上投摩根等，因为这些基金公司实力雄厚、有优秀的基金经理、有专业的基金团队和丰富的经验。二是成长型的基金公司也是合适的选择，比如，汇添富、博时基金、华安基金等，这些基金公司发展快、投资较灵活。三是如果不懂基金想买基金，我个人建议可以直接买大盘的指数基金，如上证50ETF和深证100ETF，因为买大盘的指数基金可以减少一些人为的操作、心理因素的波动和宏观政策的影响。

在大牛市里，所有的基金都在涨，基金公司的业绩均较好，基本上看不出隐藏的风险。一旦到了大熊市，风险就开始显现，如果基金公司或基金经理没有一个坚定的投资组合或投资理念，或对市场的周期变化没有相关经验，就很难应对。有实力或成长稳健的公司，应该是首选。

踏上理财路

理财是一生的事，讲究全面生活规划和合理组合投资。大盘震荡，在基金与股票投资高收益背后也蕴含着高风险。不要把鸡蛋都放在同一个篮子里，控制风险是首要问题。

在投资配置比例上，和股票市场关联度高的基金可以配置在总资金的80％以上。如股票基金配置40％，指数基金配置20％，偏股型基金配置20％，债券基金10％～20％；也可以做一个上证50ETF和深证100ETF的组合，新基金与老基金的组合。一个好的基金组合可以保证资产后院不着火，保证前方的投资顺利进行。另外，投资组合并不是购买的基金数量多，构建基金核心组合才是最重要的。为分散风险，也可以在核心组合之外，买点债券或者货币型基金。在选择基金核心组合的时候，最好在偏股型基金中选择不同的投资基金。

股票投资组合同样重要，可以选择价值型和成长型来组合，如工商银行与招商银行，贵州茅台与民生银行等。

储蓄也不可忽略。由于它有很强的变现能力，在理财组合中一定比例的活定期存款必不可少，可考虑通存通兑。

债券型基金投资技巧范文第4篇

对于进出口贸易商苏先生来说，持有人民币还是外币，永远是一个两难问题。因为有结算需求，苏先生不得不保留美元资金，然而面对人民币不断升值，苏先生总觉得这部分财产如阳光下的积雪，不断地融化甚至蒸发。

4月底，他计划买入某银行发行的QDII产品，以便资产保值。因为朋友们推荐说现在QDII已经告别“黑暗期”迎来黎明，市场上也确实出现了收益好的QDII产品，如渣打银行的“富兰克林互惠欧洲基金”、“贝莱德新兴欧洲基金”、“贝莱德欧洲基金”、“施罗德环球基金系列-环球能源”等等。

然而，进入5月后，QDII产品不复半年来的“复苏”景象，在5月最后一周，仅16%比例的银行系QDII理财产品净值上升，所有QDII产品平均净值增长率为-0.89%。这令苏先生怀疑是否还要买入QDII。

实际上，银行系QDII是银行理财产品中发行较早、运作较成熟的品种，的确是投资者进行海外资产配置的简捷办法。那么，在动荡的国际经济背景下，如何选择QDII产品,才能规避国际市场风险？

币种选择：避免不必要兑换

目前，某些理财师以汇率波动为由，推荐投资者将持有的外币头寸转换为人民币或其他外币再行投资。这是外汇保值的正确做法吗？

实际上，今年以来，人民币只有兑美元、港元和日元是升值的，而兑英镑、欧元甚至卢布则是贬值的。可见，将英镑、欧元兑换为人民币投资，并没有规避掉汇率风险，如果投资者有外币支付需求，这甚至还加大了汇率风险。

因此投资者需要慎重，对于确定的弱势货币，投资者应该在做好流动性规划的前提下，适当兑换。

就当前情况而言，美国第二轮量化宽松政策已接近尾声，货币政策有收紧的迹象，这或使美元摆脱下跌趋势；而欧债危机迟迟没有解决，欧元前期因美元疲软而走强，在未来几个月可能面临一定幅度的调整。

像苏先生那样有结算需求的外币，可以通过QDII产品或其他理财产品，在不转换币种的前提下，实现外币资产的保值增值。如此，一方面可以确保资金的流动性，另一方面也可以避免资金过度集中在某一种外币，实现资产的多元化配置，分散风险。

值得一提的是，从去年6月开始的本轮人民币升值过程中，人民币兑美元的升值幅度远远小于某些新兴市场货币兑美元的升幅。这意味着，投资投向这些市场的QDII产品可以分享到该地区货币升值的收益。比如渣打银行的贝莱德新兴欧洲基金，今年前四个月的人民币报酬率超过了一成。

单一性QDII：根据风险承受能力选择投资方向

QDII的风险由其风险结构（保证收益型、保本浮动收益型和非保本浮动收益型）、收益结构（单一性、结构性）和其投资方向决定。

对于单一性QDII来说，其风险很大程度上取决于其投资方向，投资者可以根据自己的风险承受能力选择不同投资方向的产品。

通常情况下，资金投向为固定收益类产品（如投资于债券与货币市场的、货币型基金）的QDII风险会相对较低，当然其收益也较低。如中国银行发行的“中银汇市通理财计划第1期”、渣打银行发行的“邓普顿新兴市场债券基金USD（QDUR035）”。

其次是投资于混合型基金、股票型基金的QDII。这部分产品风险较前一种高，但在投资成功的情况下，收益率也比前一种高。如花旗银行发行的“代客境外理财产品施罗德环球基金系列环球收益股票”、“代客境外理财产品亨德森远见基金－泛欧房地产股票基金欧元款”。

再次是投资于大宗商品的QDII。一般情况下，这部分产品会通过投资相应基金投资大宗商品，如渣打银行发行的“施罗德另类投资方略-施罗德商品基金USD（QDUR024）”、“施罗德另类投资方略-施罗德金属基金EUR（QDUR026）”。

需要提醒投资者注意的是，以上不同资产类别的基金类产品各有千秋，在不同的市场环境下发挥着各自的优势，在风险-收益特性上有较大区别。当然，也不排除部分投资于股票型基金、大宗商品的QDII风控措施得当，单款产品的风险较小，但目前这种产品并不多见。

热衷海外投资的投资者，可以投资于不同资产类别的QDII，以分散投资风险。

除投资方向外，投资者还应关注产品发行银行以及产品投资顾问（相应基金公司）的投资能力，特别是在相应投资领域的QDII产品的历史表现。如投资于开放式QDII,在投资之后，投资者还应密切关注产品净值的变动，以便能及时赎回。

结构性QDII：收益结构是关键

很多结构性QDII并不披露其投资对象，但这并不妨碍投资者对其风险收益特性做出分析并找到适合自己的理财产品。

对于结构性QDII来讲，挂钩对象及收益结构才是最重要因素。

债券型基金投资技巧范文第5篇

银行

交通银行推出得利宝・沃德添利76天理财产品期限76天，预期年收益率2.7％

日期：截至7月5日电话：95559

上海农商行“鑫意”理财福通第二十期人民币理财产品期限32天，预期年收益率2.5％

日期：截至7月13日电话：021-962999

光大银行推出“计划”年年盈第三期产品一期限12个月，浮动收益

日期：截至7月7日　电话：95595浦发银行推出个人专项理财产品2010年第七

十七期信贷盈计划

期限365天，预期年收益率4.1％

日期：截至7月5日电话：95528

中国银行推出中银集富系列滚滚发理财产品6个月款产品

期限6个月。预期年收益率2.95％

日期：截至7月7日电话：95566

私募股权

步步高华映文化产业投资基金由苏州高新创投与知名私募投资机构联合发起，投资于互联网与新媒体行业，资金门槛500万元起电话：021-64829029

基金

华商基金推出华商稳健双利债券型基金投资于债券等固定收益类资产比例不低于80％，自动设置不跨越20％的股票、权证等权益类品种，分享股市的获利机缘

日期：7月5日

电话：400-700-8880

星期日

银行

招商银行推出“金葵花”招银进宝之信托贷款158号理财计划

期限296天，预期年收益率4％

日期：截至7月6日电话：95555

星期一

阳光私募

华宝信托鼎峰成长4期证券投资信托2009年最佳阳光私募负责管理，2009年收益率超过60％，波动平缓，业绩优异，资金门槛100万元起

电话：021-64829029

星期二

保险

发邦人寿推出“友邦金喜多爹年金保险计划”包含豁免保险费和现金红利等保险利益，适合于积累资金阶段的家庭

电话：8008203588

星期三

银行

东亚银行推出东亚“步步为盈2”精选石油股保本投资产品

期限31天，预期年收益率9％

日期：截至7日　电话：800-830-3811

“寻求多元投资机会”理财报告会(成都站)

多重利空迫使股指连续下行，是抄底还是观望，后市投资趋势如何呈现?投资者又该如何抓住全球市场投资机会，进行多元化资产配置?第一理财网、《理财周刊》携手《天府早报》特邀上海知名财经专家亲临成都，与您探讨后市行情走势，展望近期实战操作技巧，助您分散组合风险，挖掘潜在投资机会。

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星期四

银行卡

中信银行携手信诚人寿推出联名信用卡面向l 8～45岁的都市人群，不局限于联名，可通过信用卡扣款缴纳保费，支付报赞同时享受积分礼遇及兑换保费奖励

电话：95558

协办：英国爱福斯有限公司

时间：2010年7月18日(周日)14：00-17：00

地点：成都天府河畔菲尔蒙特酒店13楼会议厅

(成都市成华区望平街滨河路8号)

电话报名：021―64830133或登录第一理财网WWW.省略预约订位

2010下半年投资热点及个人理财分析会

时间：2010年7月10日16：30～18：00

星期五

私募股权

步步高合众私募股权投资基金2期投资于未来1－2年能够达到上市标准的中国企业，分享中国经济增长成果。管理公司自有资金IOOO万元劣后，资金门槛150万元起

电话：021-64829029

地点：上海市徐汇区钦州南路71号10楼

主讲人：徐建明(上海理财专修学院执行院长、