投资理财管理制度

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投资理财管理制度范文第1篇

第一条为加强中央预算内固定资产投资贴息资金(以下简称“贴息资金”)预算管理，提高财政资金使用效益，带动和引导社会投资，根据《中华人民共和国预算法》、《中华人民共和国预算法实施条例》、《国务院关于投资体制改革的决定》以及《基本建设财务管理规定》等有关法律、行政法规，制定本办法。

第二条本办法所称贴息资金是指由中央预算内固定资产投资(含国债项目资金)安排的，用于符合条件、使用了中长期银行贷款的固定资产投资项目贴息的资金。

第二章贴息资金安排的适用范围和标准

第三条贴息资金主要适用于需要政府鼓励和引导社会投资的竞争性、经营性项目。主要包括：

(一)公共基础设施项目；

(二)保护和改善生态环境项目；

(三)促进欠发达地区的经济和社会发展项目；

(四)推进科技进步和高新技术产业化项目；

(五)符合国家有关规定的其他项目。

第四条贴息资金贴补率不得超过当期银行中长期贷款利率。贴息资金总额根据符合贴息条件的项目银行贷款总额、当年贴补率和贴息年限计算确定，不得超过项目建设期实际支付的银行中长期贷款利息总额。

第五条贴息资金可根据项目建设实施进度和贷款的实际发生额一次或分次安排。

第三章贴息资金预算管理

第六条财政部门要加强对贴息资金的预算管理，实行“先审核，后下达预算”的办法，严把预算下达审核关。并按照预算管理程序要求，下达项目贴息资金预算。

第七条有下列情形之一的，财政部门可以暂缓或停止下达预算：

(一)投资计划不符合国务院确定的投资安排范围和重点，不符合贴息资金使用范围和国家有关规定；

(二)投资计划相应的项目贴息资金超过应付银行中长期贷款利息总额；

(三)已申请其他贴息资金；

(四)项目单位银行贷款未落实；

(五)需要地方财政部门承诺有关事项，没有承诺的；

(六)项目建成后，需同级财政部门安排运营经费而同级财政部门没有出具意见的；

(七)需要地方财政部门财力配套，地方财政部门未出具意见的；

(八)审计部门、财政监督机构和评审机构发现项目单位有违反国家法律法规行为；

(九)项目单位违法违规受到举报的；

(十)其他违反国家法律法规和本办法规定的行为。

第八条贴息资金预算下达后，必须严格执行，除特殊情况外一律不得调整。对确需调整的项目，应严格按照调整预算的相关规定执行。

第九条中央对地方项目贴息资金要纳入地方同级财政预算管理。

第四章贴息资金的资金拨付和财务管理

第十条财政部门要坚持按照贴息资金预算、国库集中支付管理规定、基本建设程序等要求拨付资金。

第十一条财政部门拨付贴息资金，要根据项目单位的申请，按照贴息资金预算，综合考虑项目建设进度、贷款到位情况以及实际利息发生额等因素。

第十二条对中央项目的贴息资金，由财政部拨付到主管部门(含中央企业)，各主管部门应及时将资金拨付到项目单位；对地方项目的贴息资金，通过中央财政补助地方财政部门，由地方财政部门拨付到项目单位。实行国库集中支付管理的项目按有关规定执行。

第十三条有下列情形之一的，财政部门要责令其限期整改，逾期不改正的，要核减、停止拨付或收回贴息资金：

(一)提供虚假情况，骗取贴息资金的；

(二)转移、侵占或者挪用贴息资金的；

(三)银行贷款为流动资金贷款的；

(四)擅自改变主要建设内容和建设标准，存在超概算、超规模、超标准等情况的；

(五)项目单位违法违规受到举报的；

(六)其他违反国家法律法规和本办法规定的行为。

第十四条项目单位收到贴息资金后，必须专款专用，单独核算，并分别按以下情况进行财务处理：在建项目冲减工程成本；竣工项目冲减财务费用。

第五章监督检查

第十五条国务院有关主管部门和省级财政主管部门要加强对贴息资金使用的监督和检查，每年要不定期组成检查组或委托财政部驻当地财政监察专员办事处等机构抽查使用贴息资金的项目单位，确保贴息资金按规定安排使用。使用贴息资金的项目单位，应在每年年底前向同级财政部门报告贴息资金的使用情况，并抄送财政部驻当地财政监察专员办事处。

第十六条各单位要对以下内容进行重点审核，并按照有关规定做出检查结论，对不属于本部门职权范围的事项依法移送，并将相关情况上报财政部。对于应缴回资金，由财政部驻当地财政监察专员办事处负责以“其他收入”科目就地监缴入库。

(一)核定项目是否按规定实施，项目单位是否按规定使用贴息资金。对项目单位擅自改变主要建设内容和建设标准或未按规定安排使用贴息资金的，要将拨付的贴息资金收缴国库。

(二)贴息资金是否按规定进行财务处理。对未按规定处理的，要及时予以纠正。

(三)项目竣工后，核定贴息项目中长期贷款计息单。对累计贴息额超过项目建设期实际支付银行利息额部分，作为净结余资金收缴国库。

投资理财管理制度范文第2篇

【关键词】商业银行；境外投资；理财产品；营销

引言

随着市场化经济制度的不断深入，国内金融市场也受到了一定的影响，所以，商业银行要想获取更宽的发展空间，就必须要创新理财产品，并逐步将营销市场从国内向国外发展，才能实现利益最大化。因此，大多数商业银行都纷纷转战境外市场，从而带动了境外投资理财产品的发展速度。目前，获得代客境外理财资格的金融机构已多达十几家，可见境外投资市场的发展空间非常充足。

一、商业银行境外投资理财产品营销特点

（一）投资渠道多元化

境外投资渠道多元化主要体现在投资方式和投资产品种类等方面，简单地说境外投资主要指投资主体通过投入货币、有价证券、实物、知识产权或技术等资产和权益提供担保，获得境外所有权、经营管理权及其他相关权益的活动。因此，境外投资市场比国内市场更有发展潜力，且存在更大的利益链。所以，多元化的投资渠道更加容易满足境外市场的需求。目前，大多数境外投资主要流向美国市场，例如：中国银行推出的中银美元增强型现金管理（R） ；建行的“汇得盈”代客境外理财计划之美元6个月期产品；以及汇丰银行的“汇聚通”代客境外理财之美元2年期产品等，都是主要投向美国市场，主要目的是为了活跃境外投资市场，便于为各大商业银行获得更多的发展机遇[1]。

（二）规避汇率风险能力强

目前，我国各大银行针对境外投资制定了一系列法律法规和政策要求，主要目的是为了规范化境外投资理财产品的营销秩序。并且，相关文件中明确指出从事代客境外理财业务的商业银行在发售产品时，必须要向投资者详细的阐述投资计划、投资目的、及产品特征和相关风险，此外，还要提供相应的风险评估报告，便于投资者正确的认识理财产品特性[2]。因此，合理规范的境外投资理财产品，有较强的规避风险能力，从而有效地降低投资风险。

二、商业银行境外投资理财产品营销存在的问题及原因

（一）商业银行境外投资理财产品营销存在的问题

1、产品结构设计过于复杂、销售对象较为单一

国内商业银行为了提高获得经济效益，往往在产品的设计时过于严谨复杂，不仅浪费了大量的物质资源，还很难取得客户的接受和青睐。因为，大多数客户都是普通的市民，所以，过于复杂的产品结构会导致客户难以理解，从而降低产品的销售量。但是，大多数商业银行依然拔高的设计理财产品，且将客户定位在高消费群体，从而很难吸收广大消费者的目光，使得销售对象过于单一化。

2、产品运作管理体系存在漏洞

一般情况下，投资理财产品在营销之前，必须要对营销市场和消费群体的经济收入进行详细的分析，才能设计出标准的的营销策略。但是，目前大多数商业银行都没有做到这一点，而是盲目的制定运行管理体系，导致管理过程中存在严重的漏洞，使得产品在营销过程中缺乏规范化管理。此外，银行方面在进行产品设计时，没有从消费者角度出发，只是一味的追求经济效益，使得产品节构不符合理财产品的市场要求。而且，目前各大商业银行的客服管理机制发展相对落后，造成客户只能从说明书和宣传书上了解产品内容，从而导致客户对理财产品失去信任，使得客与户之间缺乏稳定的发展关系。

（二）商业银行境外投资理财产品营销存在问题的原因分析

1、缺乏营销经验

境外投资理财讲究“入乡随俗”，而这一点国内商业银行还么有完全意识到，且由于理财风险管理水平不高，产品设计能力不足，导致国内商业银行的理财产品很难进驻国际市场。此外，国内商业银行缺乏境外理财营销管理方面的专业人才，而外资银行占据非常大的优势，不仅熟悉市场的运作环境，还了解客户的需要，导致国内银行不仅失去管理优势还失去竞争优势。因此，必须要不断地强化人才队伍建设，并学结外资银行的营销经验，才能不断地提高并完善自身的营销管理能力。

2、境外理财受政策限制严重

我国银行属于国家控制企业，所以，很多理财产品在上市之前必须要经过严格的审查，才能进入市场。特别是境外市场，依照银监会有关规定要求，代客境外理财允许投放的产品必须是固定收益的产品，包括票据、债券、挂钩外币和利率的结构产品[3]。所以，严重限制了理财产品的种类，使得境外理财营销存在一定的局限性。虽然这些政策可以帮助银行规避进入风险，但是在降低风险的同时也降低了经济效益，使得期待高收益的投资者失去投资兴趣，导致银行无法兼顾各类投资人群。

三、商业银行境外投资理财产品营销对策建议

（一）加强境外投资理财产品的创新设计

投资理财是资金增值的一种手段，因此，广大消费者在购买理财产品时主要看中安全性、流动性、和收益性三个方面。因此，复杂难懂的产品结构设计并不是吸引消费者的关键所在，所以，银行必须要转变营销模式，不能将传统的营销模式照搬到境外市场，必须要遵循境外市场的理财标准和理财原则，并在此基础上进行创新和完善，才能稳占市场先机，增强产品市场竞争力[4]。此外，在产品设计时可以添加简单易懂的文字进行解释说明，便于提高客户的接受度。

（二）加强境外投资理财产品的管理力度

产品管理是银行管理的重要组成部分，并且管理水平直接和产品的经济效益挂钩。所以，必须要制定严谨规范的管理体系和健全的管理制度，才能稳定境外投资理财产品的发展市场。因此，首先要加强监督管理力度，并制定标准的监督管理措施。此外，还要将监督管理与考核机制相结合，才能有效地端正管理人员的工作态度，从而进一步提高工作积极性。最后，还要拓宽管理渠道和管理范围，并提供专业化的服务管理机制，才能有效地提高各个部门之间的协调能力，从而为提高管理水平和管理效率奠定基础。

（三）强化营销手段

营销手段是促进营销效率的关键因素，不同的营销手段针对不同的消费人群，所以，国内银行在将进行境外理财营销时，必须要有针对性的根据境外客户的理财特点制定合适的营销手段，才能提高市场竞争力。例如，向顾客提供个性化服务，帮助客户全面的了解理财产品的优势和劣势，同时还可以开通一对一的交流平台，便于银行随时掌握客户信息。

结语

综上所述，商业银行境外投资理财产品营销，由于受到各种因素的影响，依然处于相对落后的发展现状。因此，还需要不断地完善和创新，才能进一步提高商业银行境外投资理财产品的营销水平。并且，随着全球经济一体化的深入发展，各国的金融发展逐渐趋向整合模式，因此，为了扩大境外市场就必须要不断的提高创新意识，并加强银行内部的结构调整，才能为构建国际化、专业化、科学化的境外理财营销策略创造条件，进而为提高我国商业银行的国际地位奠定基础。

参考文献

[1]朱自珍.中外资银行理财产品营销差异分析[J].知识经济，2010年15期

[2]夏芳.我国商业银行代客境外理财业务存在的问题及对策[J].郑州航空工业管理学院学报，2011年03期

投资理财管理制度范文第3篇

（石家庄宝德中小企业担保服务有限公司，河北 石家庄 050700）

摘　要：随着我国金融领域的改革逐渐走入深水区，投资担保行业迎来的挑战与机遇并存的局面。一方面，08年金融危机后，世能界经济陷入低谷，如何避免投资担保行业的风险成为了政府和相关企业共同探讨的课题；另一方面，随着民间资本的充实，投资担保行业在国民经济发展中的以为愈发重要，政府也逐渐明确了其经济地位。本文就是在这一背景下，通过探讨投资担保企业发展现状及前景，介绍其目前存在的风险和问题，提出针对性解决方案，以期为有关方面提高有益借鉴。

关键词 ：投资担保；现状；前景；发展战略

中图分类号：F272文献标志码：A文章编号：1000-8772（2015）01-0100-02

一、绪论

从一般理论定义上来说，投资担保公司是指个人或企业在向银行贷款的时候，银行为了降低风险，不直接放款给个人，需要贷款人找到第三方，为贷款人做信用担保的公司。站在业务经营角度，它是指依法设立的主要经营融资性和非融资性担保业务的有限责任公司和股份有限责任公司。具体来讲，融资性担保业务是指当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为，通常可经营贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保等业务；非融资性担保业务是指同融资性担保机构及银行开展联合融资担保、工程担保、诉讼担保、民间资金借贷担保等担保业务。

目前我国投资担保公司虽然起步较晚，但近些年在市场需求和经济利益的驱动下发展较快。受惠于我国经济的发展，快速成长且急需信贷支持的中小企业为担保业提供了巨大市场，投资担保行业逐渐形成规模。融资担保公司目前呈现的是一种以中小担保企业为主，多且广，发展良莠不齐的局面。主要表现在，政府相关法律框架不明确，具体实施政策不健全；企业自身风险控制不到位，不重视诚信的积累，同银行等强势金融机构合作过程中处于弱势地位，自身权益无法保证；社会对于投资担保公司还有部分抵触心理；等等。

二、投资担保行业的发展前景

虽然投资担保企业目前在经营过程中存在诸多困难，但是不可否认，投资担保行业前景依然明朗。近几年，投资担保公司在全国各地如雨后春笋般遍地开花，民间资本大量涌入，表现出非凡的活力就是最好的证明。投资担保公司快速发展的必然性主要来自两方面：

首先，百姓投资理财意识的觉醒。我国传统的理财主要依靠“省吃俭用”和存钱。但是，近几年随着 人民生活水平的日益提升，人们的理财意识也越来越强。目前，股票、基金、理财产品、房地产等都是发展很快的投资理财方式。当然，不可否认的是这些理财方式对于普通投资者来说存在一定障碍。一方面，是因为这些理财方式本身较为复杂，存在一定的风险，普通投资者缺乏专业知识和信息获取的渠道；另一方面，很多投资者往往受制于时间和资金量的限制，投资收益往往并不理想。相比较而言，投资担保公司的专业性、大资金量、多元的信息渠道以及较高的信誉担保都是明显的优势，不仅可以实现自身的快速扩张，而且其提供的相关服务也满足的普通投资者的理财需求。

其次，中小企业融资需求旺盛。08年金融危机以来，在流动性紧张和通货膨胀压力持续高涨的情况下，中小企业生存环境趋于恶化。主要表现为订单量减少，坏账风险加大，融资渠道收窄，现金流紧张等。此外，作为初创型的中小企业，在创业期和快速成长期内本来就会面临资金短缺的问题。而商业银行为了避免信用违约情况的出现，一般原意将资金贷款投向业务稳定的大中型企业，尤其是国有企业。即是是将贷款投向中小型企业，往往也是手续多，利息高，耗时长，再加上相应的抵押担保。这样一来，中小企业面临的生存环境无疑是雪上加霜。然而，投资担保公司作为一个新型的金融组织，它可以吸收社会上的闲置资金，通过搭建一个中小企业与投资理财客户对接的平台来满足投资者理财增值和企业融资的双向需求。

三、目前我国投资担保企业发展面临的困境

1.投资担保体系存在着结构性的缺陷

正如笔者前文所说，我国投资担保行业发展较晚，社会上的投资担保机构在体系上也存在着结构性的缺陷。主要表现为：第一，政府担保的份额占有过高的比例，民间资本型的担保占有的市场份额严重不足；第二，国家信誉体系缺失导致投资担保结构中的根基不稳；政府在投资担保行业的监管责任、协调责任和服务责任缺失，很多制度性框架没有完全建立，一些具体政策针对性不强或者短缺不具备可操作性，这导致投资担保行业在发展过程中的结构性保障机制不健全，企业营运风险大大增加。我们知道，投资担保行业兴起的原因是市场的选择，即在中小企业和普通投资者的资金使用上出现困难时，投资担保企业无疑是理顺了二者的关系，缓解了市场上的需求矛盾。正因如此，我们需要明确，整的在这期间应该更多地起到宏观调控的责任，扮演社会管理者的角色，而非资金流动的直接参与者。然而目前的现状是政府扮演了双重角色，不仅分散了稳定市场和监管经济人行为的精力，而且也违背了市场发展规律，不利于投资担保行业的良性发展。

2.缺乏健全的投资担保会计体系

健全的会计体系是保证企业稳定运行的重要前提，由于投资担保行业依然属于新兴行业，针对性的行业会计政策和制度出台的还不算及时。再有，很多中小投资担保企业本身缺乏现代企业管理制度和风险防范机制，没有真正意识到金融行业固有的高风险性，不重视本企业的会计制度建设。在经济繁荣的背景下，这些投资担保企业的运作状况普遍良好，资金回笼有保证，会计制度的作用似乎并不明显；然而当经济回冷步入下滑通道，投资担保公司的资金链条便很容易因坏账上升而绷紧，进而引发财务危机。最后，需要指出的是，会计的最终结果也是供外部使用者使用的。其中最重要的就是政府监管部门，如果缺乏健全的会计制度和体系成了投资担保行业的普遍现象，那么监管部门就没有办法及时履行相应的监督职责，很多风险无法做到防患于未然，一旦积小成疾，很容易再次引发金融危机。

3.缺乏必要的风险防范机制

除了会计制度不健全，缺乏一整套必要的风险防范机制也是目前投资担保公司面临的一大问题。我们知道，投资担保公司的融资担保业务都是次级贷款业务（08年金融危机就是由次贷危机引发的），这也就意味着投资担保行业本身属于高风险行业，风险控制应该成为相关企业在日常经营过程中的主线。然而，目前很多投资担保企业，由于缺少相关管理人才和业务经验积累，内部管理制度落实不到位。不少领导为了完成业绩，不惜过度追求短期利益，很多投资担保项目缺少必要的尽职调查，甚至一再降低担保门槛，为公司的发展埋下隐患。再有，风险管理理念存在偏差，风险控制意识不到位。缺乏全过程风险控制的机制。不少投资担保公司忽视了对客户诚信和还款能力的信息收集，在担保期间不重视对于担保对象的跟踪调查，使得担保对象在其经营过程中出现的风险危机没有及时作出相应反应，错过了担保贷款收回的最佳时机。

四、投资担保企业发展的相关建议

1.建立与银行的联动机制

虽然如笔者前文所说，投资担保公司的主要业务属于次级贷款业务，但是这不意味着当投资担保公司担保企业的银行贷款出现违约行为时就一定会发生代偿损失。要想规避担保风险，避免由于担保对象的违约引发的损失，尽快建立起担保机构同银行的联动机制是十分必要的。一方面，担保公司要加强同商业银行的沟通，在准入机制细则（对风险的评判标准）的制定上尽量同银行保持一致，对于那些不符合银行贷款条件的企业，担保公司也要通过风险控制手段化解偿债风险；另一方面，通银行签订协议，以合同条款的形式明确责任的承担比例，避免银行就将中小企业的贷款风险完全转嫁给投资担保企业。当然，联动机制还应该强调业务往来上的协同合作，举例来说，银行和投资担保企业可以共享借贷人的信用资料，通过风险的事先甄别降低共同损失；此外，对于贷款的催收工作，二者也可以通力合作，提高成功概率。

2.建立投资担保行业会计制度

建立投资担保行业会计制度，笔者主要给出两点建议：

第一，投资担保企业要完善内部会计组织建设体系。首先来说就是要完善资金体系。我们知道投资担保企业担保能力的高低很大程度上是取决于其资金的支持力度的。企业在引进和扩充资金的同时，也应该重视资金的安全和使用效率问题。站在会计角度，一方面要通过岗位设置和勾稽措施的实施保证会计人员的会计行为处于严格监控之下的；另一方面要通过引入会计信息系统加大会计行为的跟踪监控。

第二，投资担保企业要积极吸纳高素质的会计从业人员，通过加强员工队伍的整体业务水平，提升企业内部会计运作质量。另外，单位内部还应该建立健全完善的培训机制，加强内部人才的培养和“造血”能力。最后，企业应该重视员工的绩效考核和奖惩机制的建立，通过制定约束会计人员的行为，通过晋升和惩处督促其不断提高职业能力。

3.建立企业内部风控体制

内部风险控制体制是企业内部管理制度的重要组成部分，因此投资担保企业，尤其是中小民营投资担保企业的当务之急是尽快建立起现代化的管理模式，通过制度和执行力的灌输规范企业在运营过程中的行为。其次，领导要起到模范带头作用，加强风险管理意识，重视每个投资担保项目的事前尽职调查、事中跟踪监督和事后诚信记录工作，保证投资担保业务的整体可控。

五、结语

投资担保行业是金融领域的一大不可忽视的分支，对于调节资金配置，促进国民经济发展至关重要。投资担保企业的存在也有效的沟通和串联了中小企业、商业银行和普通投资者。近几年，我国经济发展形成的庞大市场容量吸引了大量资本急剧进入担保行业，各类担保公司如雨后春笋层出不穷，但发展状况却参差不齐。本文根据这些问题，提出了相关简介和改进意见，这里仅仅是起到抛砖引玉的作用，以期有关方面能够得到有益的借鉴。

参考文献：

[1] 张定远.关于我国投资担保公司内部风险管理完善的思考[J].中国-东盟博览，2012，（5）.

[2] 钟守春．中小企业信用担保机构担保质量的分析与对策[N]．福建商业高等专科学校学报．2008（5）.

投资理财管理制度范文第4篇

保障第一理财第二

虽说金融危机下，定期储蓄不失为传统又稳妥的理财方式，然而在降息空间下，定期存款“保财”功能不错，理财功能就差点儿了。如传统寿险2.5%的预定利率，比一年期居民存款利率(2.25%)要略高些。股市没有明显回暖的迹象，投资渠道相对匮乏，人们希望能有更多稳健的投资方式来合理分配手中的可支配资金。此时，既有保障功能，又有理财功能的保险类金融产品的价值还是有考虑期望意义的。

去年对高回报同时也是高风险的保险产品着实是一轮严峻的考验：投连险首先从神坛上走下来；而随着一次次降息，去年上半年结算利率一路飙升的万能险，也在下半年里风光大大减弱。仍存在降息预期的2009年，储蓄回报率也相应会降低，保单对人们的吸引力也因此而增加。尤其是经历了自然灾害和经济危机的双重洗礼后，老百姓在看好保险产品理财功能的同时，更加注重其保障功能。于是，三类投资型保险中收益波动比较缓和的分红险，走势颇好就不难理解了。

趋势预测：保险的本质功能最终要回归到保障层面上来。故此，各保险公司开始开发既能发挥保险保障功能，又能提高产品内涵价值的保障型产品。

投保提示：老百姓买保险都应该从家庭需求的角度来衡量。而且买保险是个长期的过程，在经济下行的周期里，要先考虑意外保险、寿险、重大疾病保险，因为这种风险发生时，对家庭的冲击最大。在此基础上，再考虑养老保险、教育金保险及其他带有投资理财功能的保险，如分红、万能、投连险等等。

保障理财两不误

在从严监管及自身风险承受能力的共同的影响下，“回归保障”成为多数保险公司的选择，中国人寿、生命人寿、民生人寿等公司均表示，2009年分红险和传统保障型产品将是主打方向。

民生人寿有关负责人表示，保险产品在强调保障功能的同时，理财产品不能一棍子打死。按照2009年全国保险工作会议的要求，要突出业主的原则，促进保险业务结构调整。以消费者需求为导向，开发更多内含价值较高的保障型产品和期交产品，注重发展长期型业务，增强保险保障功能。在投资险种方面，建立健全投连和万能产品销售资格和销售行为管理制度，引导公司加大力度发展长期业务。使老百姓真正能够保障理财两不误。

有关人士指出，之前有保险公司开发的产品偏重投资型产品，轻保障型产品。现在看，根据市场变化适当调整，形成多元渠道的相互补充和共同增长才是发展的最终途径。分红型保险重新受到市场欢迎也是如此。

投资理财管理制度范文第5篇

1.为客户制订资产配置方案并向客户提供理财建议；

2.组织市场推广活动，负责理财活动的策划、实施与效果评估；

3.组建业务团队，负责团队培训与考核；

4.中高端客户服务。

主要业绩：

1.在沪指振荡下挫15%市场环境下，所荐个股涨幅达85%，其最高涨幅逾175%；

2.拓展高端客户,迄今托管客户证券账户市值逾千万；

3.培训管理一支过20人团队，团队业绩在全公司系统名列前茅。 离职原因： 公司名称： 起止年月：2005-04 ～ 2008-01广发证券投资有限公司 公司性质： 外商独资所属行业：通信/电信/网络设备 担任职务： 采购部行政主管 工作描述： 工作职责：

1.撰写采购成本分析报告，制定成本控制考评与预算决策制度；

2.拓展亚太地区供应商渠道，主持供应商价格谈判；

3.财务报账，确保采购资金落实到位；

主要业绩：

1.加强采购流程资金环节的控制与管理,有效缩短付款周期,确保了项目的生产与及时运送；1. 部门财务预算申请与审批报账；

2. 策划组织部门团队建设活动；

3. 通过CATS系统进行人力资源成本统计核实与预算控制；

4. 通过ECHO系统进行坏件申报与更换；

主要业绩：

1.率先建立部门HR数据库审核管理制度,有效控制部门成本,节省人力资源开支;

2.有力促进了部门信息管理的公开化与透明化,有效加强员工内部沟通,提高工作效率。 离职原因： 公司名称： 起止年月：2002-04 ～ 2003-11国泰君安证券广州营业部 公司性质： 国有企业所属行业：会计/金融/银行/保险 担任职务： 客户主管 工作描述： 工作职责：

1.为客户提供投资咨询建议；

2.负责营业部营销策略的宣传与推广；

3.拓展客户网络，推广网上交易与银证通；

4.核心客户维护与管理，处理投诉，咨询与建议，资金交易数据分析统计。

主要业绩：

1.参与公司筹建，建立一整套完善的部门业务流程与客户管理制度；1.为一线客户提供投资指导，针对客户风险与收益偏好提供理财产品投资建议，

2.推广网上交易与银证通；

3.交易大厅秩序维护，与各部门协调与沟通，反馈交易状况与出现问题；

4.中户室交易管理，处理投诉，咨询与建议，资金交易数据分析统计。

主要业绩：

1.网上交易与银证通的主要负责人,为营业部引进过千万资金；1.负责财经媒体信息采编工作，供客户投资决策参考；

2.为企业员工提供证券投资理念及分析方法培训；

3.协助举办大型投资咨询讲座，会议内容记录整理；

4.处理业务投诉与咨询，办理柜台交易，开户登记与资金转账。

主要业绩：

1.营业分部的主要筹建人之一，委派负责对公司投资咨询力量的建设；

2.员工专业培训深获好评，培训资料收录进《广东证券员工培训手册》；证券投资(获美国注册特许分析师（RCA）资格及中国证券经纪/投资咨询/证券投资基金从业资格)

会计（获AIA-国际会计师公会 IFRS 文凭及AMIA国际会计师执业资格）