加油站规章管理制度

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加油站规章管理制度范文第1篇

关键词 加油站;消防;安全监督管理

中图分类号X92文献标识码A 文章编号 1674-6708(2010)20-0016-01

随着市场经济体制的建立与深化,我国打破了原本计划经济下独家经营石油产品的局面,形成了石油市场群雄竞争的新局面。为此,多种经济成分的加油站经营对消防安全工作带来了新的一系列问题,形成了大量火灾隐患,有的已相当严重,给公民人身安全与公私财产安全造成了巨大的危害,因此,加强加油站的监督管理已成为摆在消防部门面前的一项重点工作任务,一定要采取得力措施,严格审批程序,依法加强监督,确保消防安全。

1 加大消防安全监督管理的力度

各类加油站都会建立相应的安全生产规章制度,但是,最为重要的就是要切实落到实处。加强对加油站的监督管理,就是要全力保障各项安全规章制度能得到切实落实的有力措施。对于那些不具备基本安全条件,随意违章作业、管理混乱不堪的现象,必须予以严厉纠正,该停业的就责令停业,该整改的就坚决整改,该处罚的予以处罚。有关部门应当进一步加强对加油站设计、施工、验收及运营等全过程的安全监督管理力度,消防机构在对加油站的管理过程中,要发挥自身的职能作用,不仅要加强对加油站的设计单位与施工单位等消防技术规范指导,从而使之能更好地掌握规范,严格依据规范要求去实施,而且要严格按照规范要求去进行审核,以确保在设计、审核与建设阶段不留下火灾隐患。同时,还应加强对加油站的消防安全监督,采用定期检查与不定期抽查等形式开展监督,也可通过公布安全监督举报热线的方式,努力发挥社会监督的力量,以加大群众监督的力度。

2 全力发挥安全评价机构的积极作用

安全评价机构在受汽车加油站委托进行安全评价活动时,应当依靠其所掌握的安全技术知识,根据国家安全法规和有关的技术标准,积极向业主宣传能够提高加油站本质的安全而先进的工艺设备,避免油气等的挥发泄漏,并消除爆炸性的混合气体,从而避免油气爆炸事故的发生。当然,也可配置高液位报警、可燃气体报警之类的安全装置,使用高科技手段以预防安全事故的发生。以上硬件将会改变靠眼看、手摸、鼻闻等落后的安全检查方式,运用高稳定性的全天候动态检测方式,提前发现不安全的因素并及时报警,以有效避免消防安全事故的发生。与此同时,在安全评价中一旦发现管理制度、安全技术措施环节的缺陷与不足,就要有针对性地提出预防、控制与治理的对策措施及建议。这样,就能使加油站从业人员在接受安全评价的过程中得到安全知识教育,从整体上提升单位的安全管理与安全技术水平,同时也为政府安全监督部门进行科学决策提供了有效依据。

3 改变消防监督管理的模式

各加油站要切实树立起主体意识与责任意识,将消防监督管理模式从被动管理转为主动管理。要通过对公安部61号令的宣传、贯彻、落实,提高加油站责任人的消防安全主体意识与责任意识,使其更加充分地认识到建立健全消防安全制度与落实消防安全措施是保障加油站消防安全的重要职责,从而自觉自愿地做好加油站的消防安全工作。当前,加油站的消防安全制度主要包括以下内容,即消防安全教育、消防培训制度、消防值班、防火检查制度、消防设施与器材维护管理制度、火灾隐患整改责任制度,用火用电安全管理制度、义务消防队管理责任制度、灭火与应急疏散预案及演练、消防安全工作考核评价制度以及卸油、加油、计量等各类安全操作规程等。

4 认真查处消防违法违章行为

消防机构要严格依据相关的消防法律法规、技术规范与公安部消防局的有关文件要求,对辖区内所有的加油站认真进行消防监督检查,对各加油站的选址、防火间距、消防安全制度与措施、消防审核验收手续、电气防火防爆等,都应当逐一进行检查,严格执行消防标准,完全确保消防安全。应当禁止加油站站房擅自改变已审批的用途,在站房内禁止从事公共娱乐经营,凡是在站房内设有员工集体宿舍的,都应责令在限期内搬迁,以防止“三合一”现象的出现。凡是在站内设置饭店、旅馆、洗头房、歌舞厅及桑拿浴室的,都应再第一时间责令其停止营业,以防止发生群死群伤等恶性火灾事故,造成十分恶劣的社会影响。

5 加快推广应用先进技术

应用新技术与新设备,能够有效提高加油站的安全系数。加油站属于甲类火灾危险场所,而易燃易爆化学危险物品又最忌讳跑、冒、滴、漏。要预防加油站火灾,首先就要把好油品跑、冒、滴、漏这一关,这就要求采用新设备与应用新技术,并确保设备的性能稳定。在国外,加油站是十分普遍的营业场所,就如同超市、银行网点一样遍布各地。比如,日本的不少加油站甚至就设置在居民楼下,却没有发生什么消防事故。究其原因,就在于国外已建立起一套安全的先进技术设备与严格的审批程序。加油站就如同商场一样,不再是令人畏惧的危险区域,而我国的经济尚比不上西方发达国家,科学技术的应用也比较慢,加油站中所采用的设备与建设过程中的技术质量,加油机、油罐等设备的性能还不够稳定,有可能导致液体渗漏气体挥发,从而造成火灾事故。因此,在加油站,加快采用新技术与新设备十分重要。各石油经营企业与设备制造商应依据我国石油市场的发展需要,通过调查研究,不断改进加油设备,学习与借鉴国外先进石油产品生产技术与管理技术,从而切实提高加油站设备的安全性能,进而消除火灾隐患。

6 结论

综上所述,随着汽车拥有量的不断增加,我国的加油站不管是从数量上,还是从规模上,都可能会有一定的增长。即使大部分加油站的安全意识有了提高,依法经营的意识有了显著的提高,消防安全责任制与各项安全管理制度都得到了进一步的落实。尽管如此,消防部门仍然要警钟长鸣,常抓不懈,坚决预防与控制加油站消防安全事故的发生,从而为人民群众的安居乐业与生活幸福,进而为经济建设的发展提供坚强的保障。

参考文献

加油站规章管理制度范文第2篇

[关键词]汽车加油站 隐患 防范 措施

汽车加油站有国有企业、股份企业、私营企业和个体工商户等经济成分并存，这些企业的生产经营条件千差万别，安全生产工作出现了参差不齐的情况，存在一定的不安全因素。

1常见的隐患

1.1燃烧爆炸

加油站空气中的油气混合气达到一定范围时（爆炸浓度上、下限之间），如果遇有足够能量的火源，就会发生燃烧爆炸。加油站内火灾爆炸隐患原因主要以下几方面：

由于在卸油、量油、加油、清罐等作业环节违章操作或由于腐蚀、制造缺陷、法兰未紧固等原因造成油罐、管道渗漏，油品暴露在空气中，形成油蒸气，遇火源有发生燃烧、爆炸的危险。

1.2车辆撞击

加油站内行走的车辆，若站内设施防护不当，如加油机的加油岛设置不规范等，易造成车辆冲撞站内设施，另一方面也易对加油工造成碰撞伤害。

1.3中毒窒息

加油站内的油品（汽油、柴油等）有一定的毒性，一般属于低毒性物质，由于中毒的途径不同，使人体器官能产生不同程度的急性或慢性中毒。如人员长期接触油品，对人体的中枢神经、内脏、皮肤均有损害。若人员进入装过油品的油罐进行检查或检修，未事先清洗、置换，或清洗、置换不到位，或人员未采取相应的防护措施，易造成中毒窒息。

2防范措施

2.1建立健全安全生产责任制

加油站应建立健全安全生产责任制。安全生产责任制是“安全第一，预防为主“方针的具体体现，是生产经营单位最基本的安全管理制度。只有从加油站主要负责人到各岗位人员都有明确的安全生产责任，人人都按照自己的职责做好安全生产工作，加油站的安全生产工作才能真正落到实处，安全生产才能得到保障。

2.2制定本单位安全生产规章制度和操作规程

安全生产规章制度是加油站搞好安全生产，保证其正常运转的重要手段。安全生产规章制度是国家安全生产方针、政策、法律、法规在生产经营单位的具体化。只有通过各项安全生产规章制度才能真正落实到实处，落实到基层，落实到每个职工。

操作规程是生产经营单位针对某一具体工艺、岗位所制定的具体操作程序和方法，是安全生产的一项基础工作，是搞好加油站安全生产的重要保证。

2.3加强安全教育与培训

加油站的安全生产管理人员必须具备与本单位所从事的生产经营活动相应的安全知识和管理能力。作为危险化学品经营单位的安全管理人员，根据国家相关规定，必须经过有关主管部门考核合格后，方可上岗。安全生产管理人员应加强现场管理，及时消除事故隐患，保障加油站的安全生产，保障职工人身安全与健康。

对新员工、临时工等进站前必须进行安全教育。主要内容包括安全生产有关法律法规、加油站安全管理制度、安全基础知识和消防知识、安全设施使用方法等。

加油站职工应做到“三懂”、“三会”，即懂得加油站发生火灾的危险性、懂得预防火灾的措施、懂得扑救火灾的方法；会报警、会使用消防器材、会进行初期扑救。

2.4制定事故应急救援预案

事故应急救援预案是一种事故发生之前就已经预先制定好的应急方案。它的作用是，一旦发生事故，生产经营单位就能够立即按照事故应急救援预案中确定的救援方案开展工作，避免事故救援的盲目性。

加油站应制定事故应急救援预案，并定期演练，及时修改完善事故应急救援预案。

2.5防火防爆

2.5.1控制可燃物

杜绝油罐溢油现象，油品卸油、加油过程中发生跑、冒、滴、漏时，必须及时处理。往油罐卸油时，应先计量罐内储油量后再卸油，防止溢油事故的发生。要清除油罐、站房、发电机房、配电室等建、构筑物附近的易燃物，杜绝一切火源。

2.5.2加强明火管理

对常用的固定明火点（如厨房的液化气灶）加强管理，不得擅自移动，并应做到人离断电，并在其附近配备消防器材。检修等明火作业应签写火票，配备消防器材和监护人员。设置安全警示标志，外来人员不得在站内吸烟。

2.5.3防止电火花

油罐区、加油机的爆炸区域范围内应使用防爆型电气设备，安装要合乎安全要求。加油站上方严禁高压线跨越。

2.5.4防止静电

埋地油罐的首尾两端应设两组静电接地装置，并定期经有关部门检测。进油管线应伸到距罐底20mm处。加油机、加油胶关上消除静电连接线必须完好。在输油开始到满罐的3/4时，应控制流速，因为这时最容易发生放电事故。加油站内严禁向塑料桶内加汽油。计量人员、加油工不得穿化纤服装。

2.5.5防雷

加油站的油罐区、加油棚等场所应设置防雷设施，防雷设施应定期经有关部门检测，雷雨天应停止作业。

2.5.6对于加油站内工艺设施与站外建构筑物防火间距不足的问题

如实际距离与规范要求相差不多的情况下，可设置卸油油气回收系统，其防火间距可减少20%，同时设置卸油和加油油气回收系统，其防火间距可减少30%。

2.5.7加油站应设置水封井或隔油池，站内产生的污水经水封井或隔油池排除站外

水封段以下的污水直接排出站外，而污油浮在上面，定期打捞和清理。以防混入室外污水管道中的油气和室内污水管道相通，或和站外的污水管道直接气相相通，发生火灾时，避免火灾蔓延至站外。

2.6防撞

加油岛设置要规范，加油岛宽度不应小于1.2m，以防加油车辆撞击加油机和加油人员；罩棚支柱距岛端不应小于0.6m，以防加油车辆撞击支柱而导致加油棚的坍塌。

2.7防毒

应尽量减少油品蒸汽的吸入量，进入汽油罐内作业时，必须事先打开人孔通风，并穿戴有通风装置的防毒装备，佩上保险带和信号绳。操作时，罐外应设专人值班，并轮换作业。

避免口腔和皮肤与油品接触，作业完，要用碱水或肥皂洗手，未经洗手、洗脸、漱口不得饮水和进食。换下的沾有油污的工作服、手套、鞋不得带进宿舍、食堂。

2.8配齐消防器材

加油站应按要求配齐消防器材，并放到固定位置。常用的灭火方法有隔离法、窒息法、冷却法、抵制法。常用的灭火器材有：灭火沙、石棉毯、灭火器。

2.9进行安全评价

加油站规章管理制度范文第3篇

第二条加油站物资采购经费由公司依据财务预算按月拨发。物资采购由站长根据每月实际需求量，在发放经费范围内进行采购、发放，有特殊情况需超支的，站长必须上报书面材料请示，公司批准后方可采购，否则超出部分由站长自行承担。

第三条加油站月未应将物资采购将采购发票、采购清单、使用发放表（需由使用者签字）一并报送公司审核、报销，因不规范而审核不通过者，当月不预报销，下月停拨采购经费。

第四条加油站每月采购经费剩余部分，逐月累加，年底按一定比例（例如累计值一半的40，60）作为奖励给站长和员工进行发放。

第五条加油站全体员工应爱护本站资产，节约使用本站物资，无故损坏、丢失者按物品原价预以赔偿，有偷盗、藏匿、倒卖等影响恶劣形为者，文章版权归文秘站网作者所有；转载请注明出处!一经发现，当即开除。

第六条加油站员工有权力监督站长的物资采购、分配形为，提出意见、建议，但必须服从站长管理、分配。

加油站互动管理制度

为了突出我公司“以人为本”的人性化管理理念，形成上下一心，齐抓共管的良好局面，实现责任与权益同等的分配办法，制定本制度。

第一条加油站由汉沽管理区中油石油销售有限责任公司统一领导和管理，加油站经理有责任按照公司要求管理好本站。

第二条加油站必须按照公司下发的加油站各项规章制度进行管理和运营，按照公司下发的加油站各项考核办法如实进行考核。

第三条加油站经理上对公司负责，有责任及时传达公司下发的文件、通知等并遵照执行，下对全站员工负责，有义务对员工进行思想教育、工作指导和生活关怀。

第四条公司对加油站实行定期和不定期两种方式进行监督检查，及时反馈检查结果，提出意见和建议。

1、定期检查：时间为每月25日左右，人员由分管领导、经理、主管组成，内容为加油站所辖范围以内的卫生、安全、各项制度地落实情况、站容站貌等全部工作。

2、不定期检查：不定时抽查，内容为加油站所辖范围以内的卫生、安全、各项制度地落实情况、站容站貌等全部工作。

3、检查考核办法：按考核对照表进行现场打分，按总分分为优秀、良好、合格、不合格四个等次，此考核结果与该站本月工资、奖金挂钩，公司按实际需要下发整改通知，之后抽查整改结果，连续三次对同一问题下发整改通知的，扣发该站当月全部奖金及部分工资，并追究加油站经理及相关责任人的相关责任。连续三次考核优秀的，以文件形式下发表扬通知，并发放鼓励奖金。

第五条加油站工作性质特殊，无特殊情况或公司正式通知，不允许关门停业，为此，公司领导会与加油站员工共度佳节，为加油站员工发放节日慰问品，与当班员工共进餐。

第六条加油站员工有权力、有义务对加油站经理进行监督，向公司如实反映存在的问题，提出合理的意见和建议，但必须无条件服从加油站经理的工作安排，否则予以辞退。

第七条加油站经理应严格按照公司要求管理好自己及全体加油站员工，不得有拉帮结派、贪污浪费、酗酒闹事、故意刁难本站员工等有损公司形象地违纪违规行为，一经发现，当即撤职。

加油站规章管理制度范文第4篇

关键词：石油企业　安全生产　执行力

引言

石油销售企业加油站多分布在城市、国道、县乡，点多面广、较分散，管理跨度大，安全生产的执行力往往是制约企业生存和发展的首要因素。但往往由于企业管理层次多、人员技能素质不齐等因素影响，安全生产法律、法规和企业安全生产制度在现场执行中都会或多或少存在执行不到位的现象，处理不好就会影响安全生产目标的实现。

1.企业安全生产执行力不强的外在表现

企业安全生产执行力不强表现在管理上就是不按制度管理,表现在操作上就是不按程序作业,表现在作业现场就是危险有害因素消除不及时,具体有以下一些情况:

1.1安全监管职责不清

随着企业机构的调整和改变，职责更新不及时，往往存在职责空缺或交错,往往产生不良后果。另外，企业安全活动中经常出现监管职责交错，管理过分依靠监督致使自身工作得不到提升，不利于企业发展。

1.2管理力度逐级递减

地州公司、县域销售经理、加油站有三个管理层次，企业的一些管理规定在到达现场前要经过数次“二传”，要么照章转发失去针对性，要么断章取义失去全面性，致使执行力大打折扣。

1.3人员违章不时出现

人的不安全行为是引发事故的重要因素，是企业安全生产的大敌。虽然对不安全行为的现场表现做出了明确界定，采取了曝光、通报、处罚、考核等多种控制办法，但违章仍然没有得到很好的控制，岗位人员安全意识的淡薄和执行力的缺乏,甚至引发事故。

1.4事故隐患重复出现

加油站设备老化、维护保养不及时，跑、冒、滴、漏现象层出不群，究其根源还是执行问题，就是安全检查和隐患整改不落实。

2.影响企业安全生产执行力的主要因素

影响企业安全生产执行力的因素是多方面的，有潜层的工作不到位问题，也有深层次的认识和观念问题，主要包括以下一些方面：

2.1方针目标过于笼统

企业安全生产目标、方针制定不具体，过于笼统, 目标不细化，没有分级量化分解，分解到班组或岗位，无法对照目标量化考核，使加油站落实中无所适从。

2.2管理制度本身的不合理性

在制度的形成环节上，缺乏认真调研、反复论证，朝令夕改，使员工无所适从。

2.3教育培训不够系统

培训不够系统，培训师资薄弱，岗前培训简单，大量新增员工都没有经过系统的培训和训练，仅凭短短两三个月的培训很难掌握操作技能。

2.4监督考核不到位

企业安全生产目标一旦确定，除了完善管理制度和控制措施以外，过程监督和目标考核是两个重要环节，监督不到位、考核不落实就会使目标成为空话、制度流于形式，重指标轻过程考核，一些制度和措施执行打折扣。

2.5安全考核和责任追究不严格

安全考核和责任追究是强化安全生产执行力的主要手段，但企业制度很严，但在具体到要考核和追究某个人或某件事情时就显得软弱无力，执行不到位，或者前后不一。管理执行力的动摇势必造成企业执行力的骤然下降。

3.提高企业安全生产执行力的有效途径

提高企业安全生产的执行力需要从基础工作抓起，逐步培养和形成一种“全员参与、关注细节、不讲借口、雷厉风行、奖惩科学”的工作机制。需要做好以下几方面的工作：

3.1科学决策、分级实施目标管理

企业应结合实际建立一套安全生产目标控制流程，在制定目标时不但要按时间段进行分解，分别制定长远目标和近期目标，也要对企业总目标按部门和岗位进行量化分解，目标制定要突出实效性，要尽可能量化和数字化，要突出重点、简明扼要，且下一级目标要对上一级目标构成全面支撑。目标实施过程中要适时组织检查、考核和讲评，一旦目标失控要及时做出调整，采取积极的控制措施。

3.2完善机制、健全自我约束机制

提高企业安全生产执行力，就要求操作者按规程和程序操作、管理者按体系和制度管理、监督者按法律和标准监督。根据职责分工分别建立完善目标控制机制和责任考核机制，做到事事有人管、工作有标准、过程有监督、落实有考核。分别从操作、管理、监督三个层面建立自我约束、自主控制机制，不断改进工作方法，全面落实安全生产责任。

3.3完善制度、健全管理制度体系

建立完善管理制度体系。制度之间要互相支撑，不能重复和矛盾。制度要随着生产工艺、设备和人员状况的改变及时更新，旧制度要及时废除和清理。制度条款要简明扼要，便于操作，奖惩和处罚要科学合理，符合企业实际。管理制度的出台要充分酝酿、认真调研，多听取基层的意见，集思广益，夯实群众基础。

3.4强化监管、认真搞好过程控制和责任追究

要积极完善安全生产监管机制，职责要明确，监督不能代替管理、管理不能依靠监督。要强化安全监管人员的专业培训，统一标准，不能因为认识偏差造成工作标准不一，定期进行知识更新培训，避免个别工作人员标准不清，随意凭经验和想象提问题，造成加油站员工执行不一。积极完善目标考核机制和责任追究体系，目标考核要分层次，奖罚要公平合理，责任追究要到位。

4.结语

总之，执行力是制约安全生产目标实现的重要因素，随着企业管理水平的不断提高，大家对执行力的认识会越来越深刻。但由于随着企业加油站网点快速扩张、人员更新加快，难免导致部分规章制度执行难，这是企业发展中要重视和解决的问题。本文只是从身边一些普遍性问题的分析中提出了一些解决办法，具体到工作中还需要企业管理人员结合自身实际认真研究，寻求更好的解决办法。

参考文献：

[1]安全监督，石油工业出版社，2005

加油站规章管理制度范文第5篇

关键词：加油卡业务 风险识别 防范

加油卡作为一种新型的支付方式，改变了加油站的支付结构，降低了资金风险。加油卡具有商业预付卡的属性，已成为适应市场需求、提高商业活动效率的重要工具，对广大消费者的日常生活消费习惯产生了重大影响，成为广泛使用的商业支付手段。

一、加油卡业务风险识别

（一）售卡业务风险识别

1.售卡业务流程

从上图可以看出，加油卡售卡从客户申请开户开始，个人客户提供有效身份证件，单位客户提供营业执照、经办人有效证件、单位委托书等，需开增值税发票的还需提供税务登记证、一般纳税人资格证书等。发卡员对客户资料进行审核，检查客户申请表的填写是否规范、完整，客户证件是否有效，签字确认。审核合格后开卡，根据客户要求在系统中设置地区限制、合同类别、限购油品信息、限加油站信息等。之后绑定系统，根据《中国石油加油卡个人客户服务协议》，在系统中绑定折扣、积分等功能。最后是将售卡凭证交客户签字确认，确保资料完整一致。

2.售卡业务风险识别

通过对加油卡售卡流程进行分析，在售卡流程中可能存在的风险情况如下：

一是客户资料审核不严，存在伪造资料办卡风险。实际操作中发卡网点审核不严，存在客户伪造相关资料办卡现象。此类风险要靠严格审核客户资料加以识别。

二是虚办不记名卡以完成售卡指标风险。办理不记名卡最大特点是不需要证件信息，实务中存在网点操作员可办理多张卡以完成售卡指标。此类风险需要认真查询每张加油卡消费情况加以识别。

三是借机办理折扣卡风险。对于单位客户申请办理折扣卡时，需要核对单位证件信息和新增单位司机信息，网点操作员可以借机挂靠单位办理折扣卡。此类风险只有通过核对客户单位员工名单加以识别。

四是签约时政策解释不清的风险。办卡人员对政策掌握不全或理解有偏差，对不应享受折扣或积分的客户办理折扣卡，造成折扣流失。此类风险要靠检查消费信息、客户投诉加以识别。

五是客户信息保管不善或被泄露风险。网点操作员泄漏客户电话等敏感信息。此类风险要靠被泄露个人信息的客户举报、反映而加以识别。

（二）储值业务风险识别

1.储值业务流程

从储值业务流程可知，加油卡储值从读卡开始，检查卡片状态是否正常，查询并提醒客户卡余额，判断客户储值方式。确认款项到账后，充值点根据客户所缴存充值金额充入客户加油卡账户，充值成功后，从系统中打印加油卡充值凭证，客户确认签字。每月检查系统中记录的充值撤销记录，与汇总的《充值撤销凭证》核对，查看撤销是否合理且均得到了客户的签字确认，并在《充值撤销复核记录表》中签字确认。

2.储值业务流程风险识别

经过综合分析认为，充值流程中可能存在的风险情况如下：

一是违规套取现金、优惠、折扣、积分风险。加油站员工借机为自己或者他人充值获取优惠、折扣等。利用贷记卡为他人信用卡还款或套取现金，获取利益。此类风险可通过查询充值记录、办卡记录进行识别。

二是资金未到账先充值的风险。加油站员工在未收到实际资金的情况下，由于审核不认真或者操作失误等，对加油卡进行充值或者重复充值。此类风险可通过核对充值记录与资金到账记录加以识别。

三是人为不规范录入支票编码的风险。加油站员工随意录入支票编号，造成支票审核和核实困难。此类风险可通过核查支票编号加以识别。

四是上缴充值资金不及时的风险。由于种种原因，加油站员工不能及时足额上缴充值资金。此类风险可通过查询充值记录、资金收入记录及资金应上缴期限加以识别。

（三）消费业务风险识别

1.消费业务流程

从上图得知，加油卡消费首先读取加油卡余额及其他信息，并告知客户。按照按客户确定消费金额进行消费扣款，客户刷卡成功后，客户、加油员在受理小票留存联上确认签字。最后，通过系统上传交易结果。

2.消费业务风险识别

经过综合分析认为，在刷卡消费流程中可能存在的风险情况如下：

一是代刷卡谋利益、积分的风险。加油员通过代现金交易客户刷折扣加油卡谋取折扣差额，获得累积积分套利。此类风险可通过客户、同事举报及查询员工加油卡刷卡记录加以识别。

二是更改支付方式，代刷银行卡套取优惠、现金、积分的风险。加油员通过代现金交易客户刷银行借记卡或贷记卡，套取银行优惠、现金、积分等。此类风险可通过客户、同事举报及查询员工银行卡刷卡记录加以识别。

三是虚构交易的风险。加油站补录不存在的交易，以获得利益。此类风险可通过加油站员工举报和核对刷卡记录及资金收入记录加以识别。

四是代客户保管加油卡进行套取利益等。部分加油站代为客户保管加油卡，私自下挂优惠卡、代现金客户刷卡等套取利益、发票。

（四）挂失解挂业务风险识别

1. 挂失解挂业务流程

客户卡片遗失后，可通过95504客服电话或门户网站临时挂失，并在七日之内带相关手续到售卡充值网点挂失。加油站人员审核客户填写的《中国石油昆仑加油卡综合业务单》，确认信息正确后进行处理。挂失卡片48小时内发生的消费交易由客户自行承担，48小时后发生的消费交易损失由中国石油承担。加油卡系统将挂失卡黑名单自动上传到集团公司卡业务中心。之后客户签字确认中国石油加油卡挂失凭证。在临时或者正式挂失满48小时后，可以根据客户需求补办新卡。

2.挂失解挂业务识别

经过综合分析认为，在挂失、解挂流程中可能存在的风险情况如下：

一是未认真核实客户有效身份的情况下，为客户办理加油卡挂失。

二是及时监控黑名单下况，产生黑名单卡交易，造成资金损失。

（五）销户业务风险识别

1.销户业务风险流程

客户加油卡销户，首先要出示有效证件，填写《加油卡销户业务单》。充值网点受理销户申请后，核对信息、查验金额告知客户。核对申请单信息与系统信息一致后，打印销售凭证，客户签字确认。经地市业务、财务负责人审批后，对客户正式办理退款。

2.销户业务风险识别

经过综合分析认为，在销户流程中可能存在风险情况如下：一是未核实身份办理销户的风险，二是冒领客户退款的风险。

（六）消费积分风险识别

消费积分是让利客户、促销的一个重要手段，积分管理也是加油卡管理的重要一环。积分管理中风险主要以下几点：一是积分规则不统一易引起客户纠纷，二是套取积分风险，三是积分价值不清风险。

（七）发票开具业务风险识别

1.发票开具业务流程

加油卡的开票方式有三种：充值时在发卡充值网点开具普通发票、消费时在加油站开具普通发票、消费后在指定卡点开具普通发票或增值税发票。

2.发票开具业务识别

套取发票行为就是不按制度要求开具发票，虚开、多开、倒卖发票并从中牟利的行为，套取发票风险主要有以下两种：一是套取普票风险，二是套取增值税专用风险。

二、加油卡业务风险原因分析

通过对加油卡售卡、储值、消费、挂失、销户、消费积分、发票管理等流程的梳理及风险的识别，本章主要从四个方面对加油卡业务风险原因进行分析。

（一）管理制度及流程不完善、不到位

在发卡环节上，存在着“重数量、轻质量，重发展、轻管理”的思想，忽视对风险的防范。主要表现是只注重发卡量但不调查市场，只强调发卡规模，不管发卡后是否有消费，因对消费群体的不了解和市场定位错误，造成发卡量增长的同时睡眠卡量也随之增长。

（二）制度执行不到位与监管工作缺失

员工对规章制度、操作流程理解程度参差不齐，导致制度执行不到位的现象时有发生，部分员工知规违规。加油卡业务是一项新兴业务，专业的加油卡监控体系尚未有效建立，相应的约束制度也未完全到位。目前，加油卡业务监控主要还是手工操作，缺乏实时的预警系统，难以实现对套现、套取折扣、空储值等的自动化监测，风险控制效果难以提高。

（三）职责不清与工作机制不健全

职责不清表现在部门之间职责划分不清和具体岗位之间的职责认定不清，职责不清导致工作机制不健全。例如：卡充值网点的发卡操作岗、卡片资金管理岗之间交接核对机制未制度化规定。

（四）从业人员风险防范能力不强

从加油卡业务从业人员素质来看，由于业务发展很快，许多业务人员没有经过专门培训匆忙上岗，但加油卡业务涉及流程较多、业务较为复杂，部分人员业务技能难以适应岗位需要。

三、加油卡业务风险防范措施

针对加油卡业务各个环节中的风险，结合对风险产生的原因分析，笔者认为应采取以下措施对加油卡业务风险进行防范。

（一）管理制度控制

建立健全加油卡制度管理体系，通过管理规范、管理制度，或者采取定期检查、监督或者通过其它管理手段，避免和防范风险发生。从售卡、充值、消费、挂失、销户等方面规范业务运行，让员工在具体操作中有据可依、整齐划一，持续提升加油卡业务管理水平。

笔者认为，要制定“六个严禁”制度，从源头上进行管控。即，严禁用未经核对客户有效信息进行加油卡业务操作和办理；严禁发放空卡或降低单卡充值额度来提高售卡数量；严禁在未收到客户钱款的情况下进行空储值操作，并在营业过程中刷卡回笼资金，达到套利的目的；严禁用假身份证办理补卡、挂失等业务；严禁利用加油卡系统操作权限，泄露、修改客户信息资料谋取个人私利，利用卡系统内折扣权限私自办理加油卡折扣优惠；严禁虚开、重开、倒卖充值发票，不当开具增值税专用发票等违规行为。对于违规操作，除了加强思想教育外，一经发现违规、“套现”行为，对责任人予以相应处罚，情节严重的移交司法机关调查处理。

（二）培训控制

通过加强培训来预防风险的产生，提高员工的系统操作能力、设备维护能力，提升加油卡业务技能，强化员工的诚信意识、守法意识、责任意识、职业素养。还要在培训中明确相关操作规定，如明确规定发卡网点人员不得对享有折扣的单位客户挂带其它客户卡片；明确规定不能使用未到账的支票为客户充值；明确规定加油站人员上班期间不允许带卡；明确规定售卡推荐送积分是送给客户，不得私自拿卡赠送等。

（三）系统控制

信息系统是防范加油卡业务的有效手段，要完善加油卡系统功能模块，制定严密的系统操作流程。利用卡系统日结差异报告功能、资金平台资金缴存对账功能，强化数据差异的管控，做到日清日结，防止人为作假。发现日结资金差异，省公司、地市公司、加油站三级管理岗位协同配合查找原因，人为因素当天调查当天处理，系统操作原因由运维部门及时解决。

同时，卡系统操作要严格以下程序。一是卡系统登录必须使用Ukey进行安全认证，网点操作员在系统中注册的登录用户采用实名制。二是卡系统在录入客户资料时，强制输入必须的客户信息。三是卡系统对敏感数据的信息如客户资料查询、折扣合同等实行限制数据访问。四是卡系统对超过规定时长未做日结的发卡充值网点，不允许在卡系统中继续交易。

（四）监管控制

从组织机构、工作程序、监管手段等方面明确加油卡业务监管工作机制。设置加油卡业务监管的工作机制，确立组织架构，明确职责定位，加油卡业务监管的组织机构应该具备独立性、综合性和专业性。工作程序应具有一定的层次，两级机关重点在于加油卡业务监控稽查，加油站、加油卡点重点在于执行规章制度。完善加油卡业务监管手段，利用加油卡系统、现场稽查、监控录像等对加油卡运行实施分析监控，切入加油卡业务执行过程、相关实施证据，防控潜在经营风险。日常管理中，可以重点监管一下风险点，例如通过卡系统排查消费频率高、消费金额大、折扣优惠幅度大、消费时段间隔短的异常刷卡业务，及时发现异常刷卡行为。对加油站资金进行现场盘点，核对长短款及时查找差异原因。

（五）考核激励

考核办法制定。加强加油卡考核与激励管理，建立一套完善的考核激励管理办法。注重考核体系的引导性，对发卡量、持卡消费比例、沉淀资金等设立合理权重。目前在卡管理考核机制上，重心倾向于业务流程、规模发展指标等，应该加大卡业务质量指标权重。

公司层面考核。采取卡管理岗、资金管理岗每日预警报告制度，发现异常现象要及时向部门负责人及主管领导汇报并随时跟踪，同时将监督效果评估关联到日常工作表现中进行考核，确保监管制度执行到位。

加油站层面考核。以培训、执行的严肃性等方面积极正面引导员工在卡方面全员参与、全员管理，控制员工的意识，以“1+1”原则要求员工按流程严格执行各项规定，畅通有偿举报热线，鼓励员工投诉舞弊行为。将加油卡资金缴存率、坐支情况、卡消费有无异常等可列入劳动竞赛和评先选优指标，与薪酬挂钩。

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