合规管理重要性的认识
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合规管理重要性的认识范文第1篇
一、合规风险管理的内涵及作用
所谓合规，是指使银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。合规风险，是指银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合理风险管理是指银行主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件的内部控制活动，它是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心。因银行业经营风险的特点，在吸取大量银行案件的教训后，银行业合规问题日益引起监管者和银行的高度关注和重视，合规管理作为专门的银行风险管理技术也日益得到全球银行业的普遍认同。合规建设在银行管理中的作用是指银行主动识别合规风险，持续修订合规管理制度，采取惩戒措施，避免违规事件发生，持续管理合规风险的动态过程。加强合规建设，建立和完善合规管理工作体制、机制，对于银行业市场化改革具有深远的影响和意义。合规管理是银行一项核心的风险管理活动。银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。首先应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。合规是银行所有员工的共同责任。
二、邮储银行合规风险管理存在的主要问题
从目前国内监管机构和银行自身的情况看，我国邮政银行在合规风险管理的系统建设中还存在以下问题：
（一）合规风险管理意识淡薄。
合规风险管理在我国邮政银行中是一个较新的管理理念和管理方式，是具有长期性和全局性的工作。做好合规风险管理就必须使合规成为所有银行从业人员自觉的行为，并使之真正融入到业务操作和经营管理的各个环节和领域中去。但近年来我国发生的银行业大案要案无不显示了银行业部分职员甚至高层的管理人员的合规意识非常淡薄。在现实工作中，一些银行工作人员特别是基层职员，对于什么是合规，为什么要合规，怎样才能合规，还存在模糊的、甚至是错误的认识和做法：有的把合规作为一句时髦的口号，喊在嘴上，写在纸上，钉在墙上，却没有统一的规划和措施，始终没有落实到行动上；有的把合规同业务发展对立起来，一味强调经济利益，以追求利润最大化为借口，逃避或抵制合规；有的长官意志严重，习惯于传统的思维方式和工作方法，轻制度管理重主观行事。如果对合规风险管理内涵和重要性的认识依然无法满足形势的要求，必然会导致合规风险管理工作形式化，为邮政银行的运行和发展埋下风险隐患。但由于有关人员对合规的重要性认识不足，合规风险管理意识薄弱，导致规定形同虚设。
（二）部分“规则”不规范。
中国银监会颁布的《商业银行合规风险管理指引》认为合规中的“规”是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。虽然邮政银行对外部规则如法律、行政法规、部门规章等规则没有制定的权力，但对于自身内部的经营规则，邮政银行可以自主确定。这些内部规则，保证了邮政银行的正常运行。但是，在这些邮政银行内部规则中，存在着一些突出问题：一是内容不规范。有的内容空洞，缺乏可操作性；有的为获取更多的利益，违法或者超越职权设立多收费、高收费事项，与外部规则或法律精神相抵触；二是对内部规则的执行不到位，或者根本不执行，而对这种不执行规则的行为又缺少对相应的惩罚补救规则，使得规则仅仅成为一种装饰、一种摆设；三是备案审查工作不到位，表现在对规则制而不备或备而不审，制而不备逃避了外部监管部门和上一级银行的监督，备而不审导致监督流于形式。
（三）合规风险管理能力不强。
第一，近年来，我国邮政银行合规风险管理发展较快，取得了较好的效果，但我国邮政银行合规风险管理能力总体上仍然不高，尤其是对合规风险的识别和评估上未实现动态监测和量化管理，对合规风险管理的创新和发展后劲不足，这与国外发达国家的邮政银行相比还有相当差距；第二，在复杂多变的市场环境中，新的合规风险不断产生，而有的邮政银行对合规风险管理的经验积累尚且不足，导致其对合规风险的应对和处理能力较弱；第三，我国有的邮政银行的风险管理架构还不完善，对合规风险的管理活动仍集中于传统信贷领域，还不能做到对银行整体经营业务的全面覆盖，离全面合规风险管理体系的要求相差甚远；第四，我国邮政银行合规风险管理人才缺乏，合规风险管理队伍能力不高，在很大程度上制约了我国邮政银行合规风险管理的发展。
三、加强和改进我国邮政银行合规风险管理的对策
针对以上我国邮政银行合规管理中存在的问题，结合我国金融市场和外部监管部门对邮政银行合规风险管理的要求，笔者认为，加强和改进我国邮政银行合规管理应从以下几方面入手：
（一）加强合规文化建设，塑造深厚的合规文化。
合规是银行得以存在和发展的现实基础，也是银行稳健运行的内在要求。要进一步倡导“合规从高层做起”、“合规人人有责”、“合规创造价值”、“主动合规”、“合规与监管有效互动”等合规文化理念、意识和行为准则。通过加强宣传教育，让员工了解和掌握合规知识，提高对合规风险管理重要性的认识和理解，以确保合规风险管理切实有效。
（二）注重“规则”研究，确保规则制度的规范性。
邮政银行的规章制度建设是合规风险管理工作的基础和核心。为了更好地使邮政银行各项业务经营活动能够正常开展，确保银行经营行为符合国家法律、法规要求，邮政银行首先应加强对有关法律、法规的条文及其内在精神的研究，提高相关理论水平，特别是应重点研究与金融业务方面相关的法律知识、金融监管规定，跟踪关注外部规则的变化，积极参与与银行自身利益密切相关的政策制定。
（三）建立合规风险管理组织体系，落实合规风险管理工作。
邮政银行高级管理层应贯彻执行合规政策，按照独立性、权威性和全面性的原则建立符合自身实际情况的合规风险管理组织，并配备充分和适当的的资源。合规风险管理部门应在合规负责人的管理下，与各业务部门加强联系，有效发现和管理合规风险。
（五）建设合规风险管理队伍，提高合规风险管理能力。
合规管理重要性的认识范文第2篇
关键词：证券公司 风险管理合规管理 内部审计 职能作用 关系
1．合规管理和内部审计在证券公司管理中的现状及成因
2008年，八家证券公司（分别是德恒、中富、恒信、闽发、南方、云南、汉唐和辽宁证券）因严重违法违规、风险巨大，先后被托管经营、行政接管或被停止证券业务资格。经查证，这些公司存在大量的账外经营，会计信息严重失真，财务管理较为混乱。近几年，国内证券公司违法违规事件频发，系统性风险集中显现。
以上现象说明，我国证券市场虽然设立了证券市场自律的组织、机构和制度，但在实际的执行中效果并不理想，内部自律制度形同虚设，合规管理与内部审计走过场现象比较普遍，在会计内控中存在着很多“伪合规”和“假审计”现象，使合规管理、内部审计流于形式。鉴于我国企业内部审计现状及存在的突出问题，无论其定性定位、体制机制或方法方式等，都无法进一步适应现代企业制度要求与经济监督评价需要，究其原因，这与合规管理和内部审计机制缺失密不可分。由于人员配备和机构设置原因，使得审计人员和原单位有着千丝万缕的联系，极易使监督检查表面化、形式化。因此，认真研究证券业合规管理状况，加强国内证券公司外部合规法规体系建设，建立公司内部合规检查与内部审计机制，塑造合规文化，将有助于证券公司的规范经营和持续发展。
2．对合规管理、内部审计重要性的再认识
合规管理和内部审计是企业全面风险管理的重要组成部分，是保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告真实完整、提高经营效率，促进企业稳健发展的要求，是证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。“合规风险”是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规而使证券公司受到法律制裁被采取监管措施，遭受财产损失和声誉损失的风险。
内部审计是组织内部的一种独立客观的监督和评价活动，它通过审查和评价经营活动及内部控制的适当性、合法性和有效性来促进组织目标的实现。随着国际内部审计行业的发展，传统的财务审计已被管理审计所替代，并正向以风险为导向的内部控制审计迈进。它不仅延续其独立客观的审计本质的一面，而且将其上升到评价层面，通过监督活动发现内部控制制度的设计缺陷和运行缺陷，提出改进建议。这就是内审在保安全，促发展上的价值所在。
3．对证券公司合规管理与内部审计关系的认识
虽然合规管理与内部审计在证券公司内并存，但在实际运行中各有侧重、相互协作。各有侧重是指合规管理主要履行对各项业务事前审核、事中实时监控和事后及时检查等日常管理职能。而内部审计主要履行审计委员会赋予的对公司内部控制状况审计评价的监督职能，成为对各经营单位内部控制有效性审计评价的具体执行者，特别是审计结果将作为被评价单位年度考核依据，有助于增强内部单位和员工内部控制意识和执行内控制度的责任心，使各类风险从源头上得到控制。相互协作是指合规管理和内部审计之间建立有效的信息传递沟通渠道。作为联系证券监管部门的合规部门，有责任将行业监管规则、外部监管意见以及风险监控报告等信息及时传递给内部审计部门，组织地区合规专员配合审计部门做好内审评价工作；内部审计部门应向其主动提供审计发现的内部控制缺陷及建议，促进公司内部控制得以有效执行。两者的区别主要有：
3.1 构筑防线的位置不同
证券公司内部控制系统应形成“三道防线”，公司各经营单位实施有效自我合规控制是第一道防线，合规管理在事前与事中实施专业合规管理为第二道防线，内部审计实施事后监督、评价则是第三道防线。三道防线有机结合、密切配合，构筑牢固的内部防控体系。
32管控的侧重点不同
内部审计不但关注业务和运营管理制度及流程遵循的有效性，也注重财务结果、信息技术安全运行和综合管理；不但要去发现内部控制存在的设计和执行缺陷，也要在此基础上提出整改意见和改进建议；不但要重视公司管理层面内部控制的监督和评价，也要关注公司治理层面内部控制的有效性。而合规管理更专注于业务和运营控制的日常管理，并承担对现有内控不断完善的重任以及对监管规定的正确理解和阐述任务，帮助业务人员增强风险控制意识。
3，3管理的程式不同
合规管理部门是一个“持续控制部门”，在证券公司业务管理中应定位于中台角色，对证券公司经营管理行为的合法合规性持续地履行事前审查、事中监督和事后检查以及协助管理层组织内部控制自我评估等职责。内部审计部门则不同，其定位是“定期控制部门”，它以审计项目为核心，通过审计评价工作履行事后再监督职能。虽然内部审计可以通过审计关口前移，将“触角”向事前和事中延伸，但它毕竟处于事后监督的定位，否则，过度地参与到事前事中管理过程中，势必会使其独立性受到损害。
3.4肩负的职能不同
合规部门重点围绕内部制度建设和管理程序设计来开展工作，其职责包括合规政策的制订、梳理整合规章制度、合规审核监控。内审部门则更强调独立性，它既要履行对公司及所辖机构业务运营的合规有效，资产的安全完整，财务会计信息的真实可靠性审计和评价职责，同时也对合规管理部门履行合规职责情况实施独立监督。审计部门负责对公司内控机制的建立和执行情况进行定期的事后审计与评价，与合规部门同属公司内部控制体系的组成部门，都关注公司执行相关法律法规监管规定和内部制度的情况。两者职责的区别在于：审计工作一般以审计项目为核心，合规工作则以日常性审核、监控工作为主；合规侧重事前和实时参与，审计侧重事后监督，在工作方式上多采取抽查方式，以重要性原则作为检查依据。
4．切实发挥合规管理与内部审计在证券公司风险管理中的作用
在中国证券市场不断发展的过程中，合规管理和内部审计已成为证券公司防范内部风险，改善经营管理，提高经济利益的重要途径。证券公司作为资本市场中最重要、最具影响力的中介机构，生存状况和发展情况直接影响到资本市场的健康发展。为切实发挥合规管理与内部审计在证券公司中的作用，就要切实保障二者在公司治理结构中的绝对独立地位，合规对专员对法律合规部负责，内部审计对审计委员会负责。只有这样才能切实实现各自职能，强化内部合规管理和内部审计，从机制上使二者各司其职又相互协同，使证券公司健康发展。
参考文献
[1]胡伏云，杨宗儒，证券公司合规管理体系的现状、问题和对策[J]，证券市场导报，2007，(7).
合规管理重要性的认识范文第3篇
关键词：商业银行；合规文化建设；思考
中图分类号：F830.33 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2014）09-0351-01
一、引言
时至今日，“不以规矩，不能成方圆”已经发展成为一种合规管理文化，渗透到社会的各种行业中，商业银行也不例外。先进的合规文化具有强烈的导向引领作用，如何在新时期进一步加强合规文化建设，进一步提升价值创造能力和核心竞争能力，是我们面临的共同课题。当前，我国商业银行面临的行业竞争压力不断加剧，为了有效地应对错综复杂的经济金融局面，商业银行必须加强合规文化建设和提高合规风险管理能力。
二、我国商业银行合规文化建设的现状及存在问题
我国商业银行与国际先进银行相比，在合规意识、合规理念、合规管理、合规实践和合规文化的建设上，仍存在较大差距，不能满足全球化金融改革和发展的要求，操作风险和合规风险的管控方面出现了不适应状况，风险事件、案件频频出现。
1.组织架构与流程控制存在矛盾。虽然许多商业银行设置了合规管理部门，但大部分都是非独立部门，挂靠于其他科室。合规管理部门不能根据流程控制的需要而“分权设置”，导致合规管理部门与法律部门、审计部门在职能上存在着许多交叉，从而使合规文化建设缺乏完整性和系统性，不能与银行的整体发展相适应，结果花费大量人、财、物设计出的合规制度形同虚设。
2.合规文化思想意识淡薄。首先，部分银行管理者对合规文化建设不够重视，使得合规文化建设地位边缘化。管理者的合规意识不强，对规章制度了解不够、把握不准、理解不深，职员上行下效，重业务拓展、轻合规管理，为实现既定目标和完成考核任务，不惜违规操作，最终酿成风险事件。其次，对合规风险的预防性控制意识欠缺，以事后管理处罚和采取补救措施为主，缺乏风险的事前防范和事中控制。
3.合规制度建设滞后，操作性不强。一方面，合规制度建设有待完善，职员在执行中没有明确的合规参照标准，业务操作上缺乏标准化、规范化，阻碍业务发展。另一方面，一些规章的制定采取“一刀切”的做法，操作性不强，不利于因地经营，出现了“一放就乱，一管就死”的弊端。
4.合规制度执行力度不够。行为习惯的偏差，导致规章制度刚性特征无法实现，在执行上大打折扣，存在简单化执行、选择性执行、表面化执行等问题，导致效力“缩水”。此外，对商业银行系统内合规制度的执行情况缺乏科学的量化指标体系，考核绩效机制不健全，导致规章制度执行很难落到实处、见到成效。
三、加强商业银行合规文化建设的对策
新形势下，商业银行的合规建设应和银行的经营发展有机地融为一体。本文针对商业银行合规管理中存在的主要问题，提出了合规文化建设的几点措施。
1.加强合规文化组织机构建设，高层率先垂范。各级领导班子应根据自身发展战略目标定位，完善合规文化组织机构建设，带动和影响职员自觉遵守各项制度，为全体职员作出表率，起到标杆作用。为了确保合规部门的独立性和权威性，需成立专门机构，配备专职管理人员，明确具体职责和工作内容，保证合规文化建设沿着预定轨道良好运行并不断推进深入。同时，合规文化建设要求全体职员一起发挥集体效应，形成共同协作、齐抓共管、层层负责的态势，从而提高整个组织成员的合规水平。
2.全面推行合规文化建设，培植深厚的合规文化理念。合规是商业银行赖以生存和发展的基石，也是其稳健经营的内在要求，还是所有职员必须遵守的根本准则和具备的基本素质。坚持“合规从高层做起”、“合规创造价值”、“合规人人有责”、“合规与监管有效互动”、“主动合规”等合规文化理念，把合规文化的理念融入到银行的决策和日常经营管理中。加强合规文化宣传教育，培养合规自觉性，营造蓬勃向上且富有活力的合规文化氛围，提高职员对于合规内涵的认识及合规与发展共生关系的理解，以确保合规风险管理切实有效。
3.及时修订完善规章制度，强化制度落实。首先，商业银行在由“部门银行”到“流程银行”的转变中，严格的规章制度是做好风险防控和合规操作的重要保障，通过对相关规章制度的梳理、归纳、总结，编制《金融人员从业合规手册》，确保合规文化有规可依。其次，要求职员养成良好的职业操守，做到主动合规，使之成为日常工作的自觉行为。最后，要加强对制度执行的监控，抓好制度的落实。充分利用科技力量，进行非现场数据分析及远程控制，掌握规章制度的执行、落实情况，并出台有较强针对性的防控措施。
4.进一步强化合规绩效考核，建立长效机制。首先，将合规管理指标纳入各经营单位、各条线的绩效考核体系中，有效平衡“业务指标”和“合规指标”的考核。其次，建立健全合规问责体系，使职员在考核中体会到合规文化建设的重要性和严肃性，促进合规文化建设向纵深发展。再次，主动改革和完善绩效考核机制，形成一个长效的合规文化建设机制，让全体职员长期接受合规文化的“洗礼”和“教化”，自觉合规。最后，建立奖惩结合的考核体制，对违规操作加大惩戒力度，实行“零容忍”制度，对合规工作做得好的单位和个人，给予正向激励，从职员的薪酬、管理授权和职务升迁等方面给予奖励。
5.学习国外商业银行的成功经验，完善合规文化建设制度。深入研究分析我国商业银行合规文化建设的薄弱环节和以往出现的各类案例，学习借鉴国外商业银行的成功经验，前瞻性地制定防范措施，实现经营管理的风险最小化和效益最优化。
合规管理重要性的认识范文第4篇
以学校德育教育的思路为指导，结合班级特点，以人为本，面向全体学生，全面贯彻教育方针，全面实施素质教育。创设和谐的学风，努力提高教育质量，培养德、智、体、美、劳全面发展的一代新人。
二、班级口号：一天比一天有进步。
三、学生现状分析
我班本学期共有学生88人，他们活泼可爱，好奇心强，求知欲强。本班学生由于年龄还小，思维能力和行为能力尚未完全成熟。在学习方面，不能做到自觉、自学，对学习的重要性缺乏认识，从而整个班级的学习成绩及学习氛围不够理想。个别成绩好的学生能主动求学好上进，可以成为全班的学习榜样。在其他方面基本上能做到遵守校纪校规，热爱劳动等。
四、工作目标
1、继续对学生进行爱国主义教育、集体主义教育、文明行为习惯养成教育，有效提高学生的思想道德素质。
2、端正学习态度，明确学习目的。提高学习兴趣，使学生主动学习。鼓励学生大胆创新，勇于探索。
3、积极参加学校组织的各项活动，使学生在活动中受到教育。
4、形成团结向上的良好班风，班干部分工明确，提高学生的管理能力。
五、重点工作
1、健全班干部管理，继续培养一批能干的班干部，寻找第二梯队，激发学生的潜能。
2、健全“小组长管理”制度，让学生自行管理、监督，使他成为一项长期有效的措施。
3、做好和家长之间的沟通联系，以良好的服务赢得家长们的口碑。
4、加强心理健康教育，关怀每位学生的成长，特别是困难生的成长，努力使每位学生都能快乐地成长、聪明地学习。
六、主要工作
1、稳抓常规管理，将常规管理走向精细化。
紧紧围绕干净、守时、有礼、有序的德育目标，在开学初的常规管理周里，常规训练非常重要，要严格要求，违者必究，便学生尽快收心，恢复良好的行为习惯。重温上学期制定的班规，对于校规也要条条落实。课堂、课间、上下学的纪律非常重要。把各项职责分配到人，把各项管理要求到位，使孩子们在开学之初就意识到常规管理的重要性和一贯性，严格要求下去，渐渐形成习惯。
充分利用班队会及晨检的时间强调“教室是学习的地方，需要安静的环境”及“课间是休息的时间，不允许打闹”等一日常规要求，养成良好的学习和生活习惯。根据上学期班干部表现确定班干部分工。对于学生的日常行为，班干部做工作记录，及时记在常规记录本上，每周一班会进行总结。教师根据总结完成每周的学生评价表，对表现不够好的学生，及时进行点拨、指导，加强教育。
利用升旗仪式，加强学生的德育教育。升旗结束后，对上周得流动红旗的情况进行总结。这学期利用妇女节、清明节、劳动节、儿童节等重大活动日举行一些有意义的主题班队会，继续开展综合实践研究，让学生在各种活动和劳动中学会合作，学会生活。
2、狠抓班级纪律，形成良好班风班貌。
(1)课堂纪律
严格遵守课堂常规，如果有违反纪律的现象，由指日组长记录，并记在学生评价表中。守纪的学生与文明星评选挂钩，无违纪现象五星，违纪一次扣一颗，如有打闹无星。个人卫生：每周一各小组长轮换检查各组卫生，平时抽查，要求衣着整洁，桌屉干净，物品整齐，由值日组长记录，表现情况记录在“卫生劳动”中。
(2)班级卫生：每天下午分派值日生清扫，由值日组长负责。进行检查与监督。对于主动、及时打扫卫生的同学或小组，进行表扬加星，记录在“卫生劳动”中。同时利用花草美化环境，并进行爱护环境和花草的教育。
3、重视班干部的培养。
班级管理光靠班主任一人是不够的，班干部是班级管理的小助手。每个班干部都做工作记录，每周五班干部会议，进行班干部工作评价，不能胜任的同学要进行调整，期末与优秀班干部挂钩。及时召开班干部会议，针对他们在工作中出现的问题，教给他们工作方法，使他们明确自己的职责，指出他们的优缺点和今后努力工作的方向。同时，还要求他们注意班干部成员之间的合作，齐心协力，拧成一股绳，尽力在同学之间树立他们的威信，创造机会，锻炼和培养他们的能力。
4、家校结合，分类施教。
(1)经常主动找学生谈话，点出不足，提出希望，明确发展方向，让学生感受到关爱，对于学习和行为习惯落后的学生更要不定期谈心，尤其在抓住问题时。
(2)对于学习后进生，每节课都要有针对性的提问，作业中有错要单独进行辅导，与家长联系，共同帮助提高学习兴趣。
合规管理重要性的认识范文第5篇
强化合规管理及监管已经成为国际银行业界的新潮。自上世纪90年代起，一些国际性大银行基于“合规应从高层做起”这一基本理念，高度重视银行合规风险管理机制的构建和完善，逐渐形成了较为成熟的合规文化，从而为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠定了基础。随着国际银行业对合规重要性的认识逐步到位，合规作为一门独特的风险管理技术，已得到全球银行业的普遍认同，合规风险已与银行其他风险一道被纳入到银行全面风险管理框架之中。全球银行业合规职业队伍开始崛起并正日益发展成为一个专业化的职业阶层，合规人员占银行从业人员的比例也在不断上升。加强合规文化建设应主要着力的几个方面：
（一）提高合规意识，树立合规创造价值的理念。好“规”的形成过程本身就是对业务和管理流程的整合和优化，可以给银行带来直接的经济效益；同时，通过主动合规，银行可以与监管部门实现更为有效的互动。良好的合规风险管理有助于提高银行的品牌价值，有助于银行吸引更多优质客户。合规的银行将增强持续竞争力，而这恰恰是给银行带来财富收入和提高声誉价值的不竭源泉。因此，银行不应该将合规管理看作单纯的成本负担，严格履行合规义务和责任，为实现银行的战略发展目标保驾护航。
（二）积极倡导和培育“人人合规”的合规文化。合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与银行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。银行要让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，只有这样才是全员合规、人人合规，这样才能有效控制合规风险，从而确保银行的经营不偏离目标，实现股东价值的最大化。
首先，合规文化建设要求领导应率先垂范。从一定程度上说，银行的文化往往取决于银行领导者的核心理念和价值取向。作为银行的高层管理人员，积极主动倡导合规文化是其义不容辞的责任。今后，工商银行将考虑通过适当方式对所有新上任的部门和支行负责人进行上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和掌握分行的各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，对工作中可能涉及到的“规”做到了然于胸。
其次，“合规”更是银行每一位员工的责任。工商银行要在全行上下推行诚信和正直的道德观念，强化“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念、意识和行为准则，有效防范合规风险。
（三）正确处理合规与发展及与创新的关系。许多事实证明，不注重合规而取得的一些业务发展是比较脆弱的，是经不起时间检验或环境考验的。合规不仅是满足外部监管的需要，而且是促进银行自身业务健康发展的内在需求；合规管理不仅是防范声誉风险的手段，也是实现银行战略发展规划的重要前提。合规经营并不是僵化、保守、教条的代名词，合规也是在实践中动态发展和不断创新的。在处理合规和创新的关系上，既要立足合规，也要鼓励创新。事实表明，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规，合规和创新是可以互补和共容的。
（四）建立严谨规范的制度体系，增强制度的可操作性和执行力。一是结合总行《业务操作指南》的推广应用，对现有制度继续进行清理，制订统一的合规操作规程，清楚界定各业务与岗位的合规要求与责任；二是要求业务部门在出台和修改制度前充分调研，广泛听取意见，基层行也要及时向业务部门反映执行制度的情况，实现上下联动，避免制度因脱离实际情况而朝令夕改，维护制度的权威性和严肃性；三是对制度进行后续评价，及时发现并弥补制度设计和执行上的缺陷，不断完善和改进制度体系。
