建行培训总结

前言：想要写出一篇令人眼前一亮的文章吗？我们特意为您整理了5篇建行培训总结范文，相信会为您的写作带来帮助，发现更多的写作思路和灵感。

建行培训总结范文第1篇

pos 商户的基本知识

在实习过程中，为了更好的了解pos商户的管理知识，本人先从对商户资料的整理中找到相关的经验。通过几天的商户档案整理，我基本了解了pos机业务的基本流程。

关于特约商户的管理。如果商户需要申请使用建行的pos机，根据人民银行和银监会对信用卡套现进一步加大管理，创造良好的用卡环境的相关规定，申请安装pos机的商户必须开立对公账户，如果在建行申请开立对公账户，需要准备以下材料：营业执照、组织机构代码证、税务登记证（包括国税和地税），开户许可证，介绍信，法人代表身份证复印件或委托人身份证复印件，提交完这些手续以后，需出具公司联网公章，根据中国人民银行和银监会的规定确定扣率，签订合同，后续工作人员将做身份核查和征信，之后则要上门安装pos机，并进行现场培训、测试并拍照。所以一整套的商户资料包括：主协议、补充协议、营业执照、组织机构代码证、税务登记证（包括国税和地税），开户许可证，介绍信，法人代表身份证复印件或委托人身份证复印件，身份核查、信用报告、回访记录、培训记录和照片等。

我的工作之一则是将商户档案进行更为系统的整理，同时审核商户资料是否齐备，若不齐备则要进行资料的进一步补充。也正是在进一步补充的过程中，虽然很累，但是却学到了很多商户管理的知识，同时也了解了pos机的基本使用方法。

关于pos机的操作。在进行商户资料补充的过程中会经常遇到商户提出的一些问题，经过跟相关工作人员的沟通和进一步的实践，已基本掌握了pos机的使用方法。由于现在进行pos机一体化升级，相对于老系统，新系统的速度更快，操作更稳定。在新的威尔丰 510机型中，开机之后需要签到两次，第一次为系统开机，第二次为连接到网络（和电脑的安全操作原理类似），待网络连接之后则进行刷卡，并输入金额和密码，大约1~3秒后pos机会自动打印单据，则表明此笔交易成功。需要注意的是一定要让持卡人本人在单据上签名，特约商户有责任和义务配合建行工作人员做不定时的调单工作。新系统相对于旧系统有更强大的功能，如果交易需要撤销，则按5号键撤销，需要再刷一次卡，按绿色确认键，打印出单据之后则表明交易撤销，如需进行交易查询，则在9管理中有查询功能，但是有一个表现不是很满意的地方就是，如果消费次数累计超过200笔不进行结算的话，机子由于储存的数据过多，则可能出现瘫痪的状况，所以在培训的时候要专门强调这一点，提醒特约商户每天进行结算工作。

信用卡业务的基本知识（包括信用卡发行和分期业务）

为了增强新成立信用卡中心的战斗力，让我们这一批新上岗的员工尽快熟悉工作业务，市分行专门送我们到成都信用卡中心进行相关的培训。在为期三天的培训中，我们主要学习了信用卡的基本知识、发行技巧和营销术语、分期业务的基本流程等，同时跟随有经验的老同事进行了模拟的和实战的演练。通过这次培训，本人熟悉了信用卡的基本知识，对分期业务也有了进一步的了解。

信用卡业务。在成都的培训中，我们主要学习了信用卡的基本知识，包括什么是信用卡，以及现在建行的发卡状况。通过学习不难看出，信用卡业务作为银行信贷的衍生物，的确有它存在的价值，满足了持卡人的很多需求。这种以信用为担保而提供小额贷款的方式，对鼓励消费有很大的促进作用，当然这个过程也是和风险紧密相关的，所以规避风险的意识不能松懈。作为培训的核心课程，龙卡汽车卡的介绍当然是重中之重。当下，各种刺激消费的政策纷纷出台，尤其明显与汽车行业，如今，私家车的拥有量越来越高，随之而来的汽车服务也呈现多样化，包括加油站、洗车场、保险等等，纷纷在完善和进步。正是在这样的背景下，汽车卡应运而生。汽车卡是定位在为有车一族提供优质方便快捷服务的基础上的。办理汽车卡，可以享受以下五大优惠：免费洗车、车险投保打折、积分换油、道路救援和特惠租车等。所谓的免费洗车，就是持卡人可以到遍布绵阳各地的与建行签约的特约商户洗车点免费洗车，每周一次；积分换油则是2010年起，汽车卡没消费一元一分，积分永久累计，积分达5万起兑，按1万分的整数倍兑换相应的油；车险投保打折是指通过汽车卡刷卡买保险，可以享受打折的优惠；道路救援就是如果持卡人的车发生故障，则可拨打服务热线，免费享受全国道路救援服务；特惠租车是指持卡人如需异地租车，则可拨打服务热线享受租车价格优惠。且免担保、免押金。这就是建行龙卡汽车卡的基本服务。

建行培训总结范文第2篇

一、认真学习，提高政治思想觉悟

当前是知识的社会，没有知识就是一无用处的人，作为一名会计检查辅导员比起一般员工更需要知识，这就要求我必须认真学习。学习是我增强党性、增长才干的重要途径，我要在学习中改造自己、完善自己、提高自己，要把学习作为一种政治责任、精神追求和立身之本。我要认真学习党的理论知识，还要学习市场经济知识、社会管理知识、科技知识、法律知识特别是金融工作知识等现代科学文化知识，为自己提高管理水平和工作能力打下坚实的基础。我只有学习好了，用知识武装自己的头脑，在工作中才会有思路，才会有方法，也才会胜任行赋予我的重要工作职责，完成行需要我做的一切工作任务。通过学习，我要提高自己的政治思想觉悟，遵守行的制度规定与工作纪律，树立全心全意为行和员工服务的思想，做到无私奉献。在工作上我要养有吃苦耐劳、善于钻研的敬业精神和求真务实的工作作风。我要服从行领导的工作安排，紧密结合岗位实际，完成各项工作任务。在实际工作中，我要坚持“精益求精，一丝不苟”的原则，认真对待每一件事，认真对待每一项工作，坚持把工作做完做好，保证工作质量，为行的发展作出自己的努力。

二、认真学习，提高工作业务能力

我不仅要深入学习工作业务知识，用专业知识武装头脑，而且还要贯彻落实到平常的工作中。在学习中，要有目的，有方向，要进行系统思考、系统安排。我不管学什么，都要与推动本职工作结合起来，在实践中善加利用，解决学习不够重视，功底不够扎实，工作成绩不明显的问题。一定要有一种学习的危机感、紧迫感，把学习知识、提高素质作为生存和发展的紧迫任务，把学习当作一种工作和追求，牢固树立终身学习的观念，争当学习型员工，要通过学习，不断提高理论水平，提高知识层次，增强业务工作能力。新形势下我要树立“忠于职守、爱岗敬业、开拓进取、乐于奉献”的职业道德精神，树立热情为行和员工服务的宗旨。这次“打造卓越执行型团队”培训所收获的知识，对我做好自己的工作具有很大帮助，我要切实运用到实际工作中，提高自己的业务工作能力，认真做好每一项工作，务必取得成功，为行的持续发展和创造良好经济效益做出自己的努力。

三、认真学习，提高创新工作能力

随着我们建行改革的不断发展和深入，要使自己的工作再上新台阶，就必须提高创新工作能力。如何结合行新的工作要求，顺应形势进行不断总结、巩固、升华，是值得我认真思考的问题。要讲发展，不断开拓工作新局面，除了以良好的精神状态面对全新的工作，发扬艰苦奋斗、埋头苦干、自觉奉献的优良作风外，最主要是提高自己的创新工作能力。这就需要把这次培训所掌握的知识落实到自己的工作中，做到创新发展。做工作要有创新意识，决不能凭经验办事，靠老本事吃饭。

四、认真学习，提高自己的执行力

建行培训总结范文第3篇

一、会计综合柜员的基本情况及履职现状

（一）会计综合柜员的基本情况

目前，市建行共有会计综合柜员人（个别大型营业机构配备2－3人），按会计综合柜员人员身份划分：助理经济师％、经济员％、会计员％、助理会计师％；按年龄结构划分：25岁以下人、25岁－35岁人、35－45岁人、45岁以上人，占比分别为％、％、％、％；按文化层次分：高中及中专学历人员人、大专及以上学历人员人，占比分别为％、％。

（二）建行会计综合柜员履职现状

1、建行会计部完成了会计综合柜员工作职责、员工岗位职责和岗位标准作业流程的制定，建立了一套分工明确，责任清楚，科学实用的会计工作分级管理体系，不仅使所有的会计事务均有对应的岗位来处理或管理，还促使会计综合柜员岗位的业务处理和管理日趋标准化和规范化。

2、按照《会计检查制度》的要求，结合我行实际，认真开展各种业务检查，并根据检查结果进行分析，制定切合实际并具有操作性的业务规范，作为会计制度的补充，以有效规范后续会计行为。

3、认真执行岗位风险报告制度，对报告现实重大风险并提出有效防范建议的员工进行奖励，以激励大家共同思考、共同防范；同时对各岗位报告的风险问题进行认真分析研究，力争有报告即有有效解决，使风险点越来越少.

4、不定期的组织开展业务、思想交流，逐步改变过去生硬说教的方式，将制度要求、操作规定、主导思想等方面需贯彻落实的内容通过交流的方式传递下去，并将员工的真实想法收集上来，使员工愿意说、乐于听、见于行，变“要我做”为“我要做”。

5、加大对风险环节的控制力度，切实提高业务营运的安全性。结合上级行及本行各次排查活动，认真开展各业务环节、流程的查改排查；加强现金管理，压缩无效资金占用，防范和化解现金结算风险；做好会计凭证、账簿的保管、分发，出纳机具维护等支持保障工作；严格大额、可疑支付交易的报备制度，积极开展人民币反假防假宣传，定期开展反洗钱和反假知识培训，增强我行整体反假能力和反洗钱工作水平；加强龙卡自助设备的安全管理和持续维护，防止犯罪分子利用自助设备非法张贴公告，损害建行利益和形象的行为。

6、坚持以人为本，加强对会计人员的动态管理，提高会计人员的业务素质。制定并完善了《会计人员绩效考核办法》，基本形成了“约束有力、激励有效”的考核机制；要求会计主管切实洞察会计人员的思想动态，将员工的思想道德教育与日常业务学习相结合，掌握第一手资料，做细致的宣导工作，从而充分调动会计人员的工作积极性。

7、坚持实行会计部工作周例会制度。每周五下午下班后，会计部经理都召集会计综合柜员召开会计工作周例会，总结本周工作情况，解决本周工作中遇到的新问题，拟定下周主要工作计划并提出具体工作要求。周例会的实行一方面大大加强了会计人员间的业务交流，另一方面又增强了会计部对会计工作实际情况的了解和掌握程度、一定程度上提高了会计部的工作效率。

二、会计综合柜员在实际工作中存在的一些问题

银行会计综合柜员素质的高低，直接影响到会计各项业务处理的质量，高素质的人员不仅是会计内部控制发挥作用的基础，而且可以弥补会计内部控制制度的不足。通过调查，目前建行会计综合柜员在工作中普遍存在以下问题：

1、人员素质偏低。随着金融创新业务不断增多，服务领域不断拓展，为了占领市场份额，实行外延式的扩张，在员工的使用方面忽视了会计人员的素质。有些基层行认为会计综合柜员仅仅是基础工作，是简单的操作部门，对会计人员的政治思想、业务素质要求不高，将一些学历低、素质差的人员调到会计队伍中来，而将一些熟悉业务的会计人员调配到了综合柜面，从而影响了会计工作的连续性和会计人员的稳定性，阻碍了内控制度的有效执行。各基层机构基本上都存在着人员少、新手多、学历低、队伍不稳定等问题，从而为建行的经营风险埋下了隐患。

2、业务知识掌握不全面。会计部门培训的方式、方法相对落后，岗位培训流于形式。对于新增会计人员培训基本沿用过去那种“师傅带徒弟”的传统做法，接触到什么教什么，而且不少传授人自已会计处理经验、技能尚不够全面和准确，缺乏系统的业务培训；对会计人员培训只注重业务操作技能训练，忽视金融政策法规、制度和银行业务知识的学习掌握，致使会计人员不能全面地熟悉、掌握会计业务知识及各项制度办法，会计内控的有效性随之下降。近几年随着建行业务的发展，科技含量的增加，采用了新的操作手段，但部分会计人员跟不上业务发展的需要，目前会计综合柜员中熟悉传统会计业务的人员多，熟悉新业务的人员少；熟悉单项业务的人员多，熟悉全面业务的人员少；熟悉人民币结算业务的人员多，熟悉外币结算业务的人员少。这些已成为制约建行发展的桎梏。

3、工作主动性欠缺。有些会计人员缺乏爱岗敬业意识，平时又不注重业务学习，应知不知，应会不会，工作中有章不循、违规操作，以致于记账串户、凭证审查不严等差错频频发生，有的甚至造成经济损失。还有个别银行会计人员品质恶劣，利用职务之便，或自己操作，或与他人勾结故意逃避监督，挪用、贪污客户和银行结算资金，造成银行资金的巨大损失，从而发生经济案件。

4、难以真正行使监督职能。会计检查辅导是银行加强会计核算和经营管理工作中不可缺少的重要内容之一，会计检查部门应对会计综合柜员处理的各项业务的合规性、正确性、及时性进行监督检查。但在实际工作中却存在专职的不专、兼职的更不兼的现象较为普遍，不能及时发现存在的薄弱环节和漏洞，而且奖罚手段软化，检查整改成效甚微；平时会计主管要履行其管理职责，接待税务、审计、央行及上级行等多方面的检查，加上还要不定期地外出开会、学习、调研、报表，有时因会计人员休假等原因，还需临时代班，以至每月正常的检查辅导不能按时到位，职责难以真正落到实处。总之在落实检查辅导等会计监督制度方面，存在心有余而力不足，无论在频度、深度上，还是在覆盖面上都尚需加强。

三、改善建行综合柜员的现状和发挥骨干的作用的建议

针对综合柜员在实际工作中存在的问题和建行业务发展的实际需要，特提出如下建议：

（一）切实提高会计综合柜员整体素质。提高会计人员整体素质，是完善会计内控体系的重要内容。要树立以人为本的思想，加强会计人员的队伍建设，培养和造就严谨、规范的职业风格。通过加强职业教育，完善激励约束机制，努力建设一支适应现代建行要求的高素质会计队伍，为银行稳健经营提供基础和保障。银行各级领导和管理人员在思想上要统一认识，重视会计综合柜员工作在防范银行风险中的重要作用，从而在岗位设置、人员配置上给予支持，提高他们的履岗能力。

1、加强会计人员准入管理。建行对会计人员的任用必须择优安排，做到不懂业务的不上岗、有劣迹的不上岗。对于不适合继续在会计岗位工作的人员，会计部门有责任向主管领导提出调换人员的建议。各网点设置的综合员要相互配合，发挥最大效应。选配政治素质好、有较强组织能力、精通会计业务、敢于以身作则、敬业爱岗的会计主管，培养造就优秀的会计主管人员。

2、加强对会计人员的政治思想、道德法制及有关案例教育。增强会计人员自我约束的意识和能力，自觉执行法律法规，做到奉公守法、廉洁自律，以防范道德风险。

3．开展切实有效的培训。定期组织开展方式灵活、形式多样、针对性强的岗位培训和业务学习，提升学历职称层次，使会计人员熟练掌握各项业务技能，全面提高业务素质，以适应新形势下会计工作的需要。

（二）建立会计管理工作体系,夯实会计基础管理。一是建立执行体系。一方面逐级建立工作台账：综合柜员对柜员建立工作台账；会计主管对综合柜员、柜员建立会计台账；会计督导员对会计主管建立工作台账，分担会计主管的工作压力；另一方面建立逐级上报机制：综合柜员在登记柜员台账的同时，每天向会计主管上报柜员台账；会计主管向管理部门上报网点人员台账，管理部门汇总后定期向主管行领导汇报。二是建立监督体系。包括监控和督导两大部分。监控主要是由会计督导员抽取录像对业务过程进行监督，综合柜员对柜员操作过程进行监控，上级管理部门对网点人员台账进行检查，确保各级会计台账能如实、及时、全面、连续地登记。督导是针对会计人员台账记录存在问题的责任人进行监督辅导，督促其落实整改，并实施会计主管督导、专职督导员（特派员）督导、市级分行督导小组督导等三个层面的业务辅导。三是建立考核体系。以会计人员工作台账为依据，以执行履职情况为内容，为对支行（网点）负责人、会计主管和柜台员工进行全面的考核，提高他们的工作积极性，从而提高工作效率。

（三）创新督导方式，提高督改质量。充分利用录像监控和预警系统资料进行突击检查，力争做到问题早发现、早检查，早落实。同时将包行督导、蹲点帮扶、顶岗检查、突击检查、非现场检查、全面检查、重点检查、专项检查、联合检查与问题整改追踪验收有机结合，对照检查内容逐项落实，并对大额和可疑情况进行内外部延伸检查、跟踪检查，在检查过程中，从小处着眼，细微处入手，结合被查行实际情况，边检查边辅导。对存在的问题及时与机构负责人和委派主管进行沟通，有效地遏制资金风险隐患的发生。

（四）强化会计柜面管理，有效提高风险防范能力。一是要增强风险防范意识，提高自我保护意识，牢记会计、个银、电子银行等各种禁止性规定。二是要努力减少会计差错发生。对发生的差错要从主观上查找原因，分析差错产生的根源，正确对待出现的会计差错，变压力为动力。三是要、要强化会计制度传导工作，上级行的制度和操作规定，会计主管必须及时、准确传达到每个柜员，杜绝因制度传导不到位出现的会计差错。五是要加强会计检查和问题整改工作。市分行会计部组织的各种检查，检查结束后，检查组必须对存在的问题进行讲解，现场帮助被检查行人员理解操作要求，提高经办能力。

（五）建立员约束激励机制，发挥柜员的主观能动作用。有章不循、违规操作是建行业务部位发生案件的最直接原因。要解决这个问题，最根本的途径就是要建立健全约束、激励机制，充分调动柜台人员的积极性。

建行培训总结范文第4篇

这便是位于北京中国华电大厦二层的建行西单财富管理中心。在敞亮的大厅,还能看到悬挂在墙壁上的开业仪式“幕牌”,虽是刚开张,但早已生机盎然。该中心主任陈来特笑言:“我们这儿还有着新开业的气氛呢!”

在这里,无论是硬件环境,还是年轻化的专业团队,无论是服务客户的理念,还是作为金融中心之中心的定位,无不体现着一种“新”意。当然,这也是陈来特与他的队友们将着力打造的财富新地标。

新团队:团结求实高效

西单财富管理中心现有6名专业客户经理和财富顾问,分别毕业于北京大学、厦门大学、对外经贸大学、中国政法大学等国内著名学府,并具有银行、证、基金从业资格以及AFP、RFP、CWM等执业资格。

“我们客户经理的年龄在30岁左右,是一个年轻的团队。”陈来特评价说,“我们虽然年轻,但并不莽撞,富有激情却又能稳扎稳打!”

陈来特在建行从业八年,先后从事过网点储蓄、对公业务等工作,有着丰富的从业经验,2007年进入财富管理中心,凭借出色的个人业绩和工作能力,目前已成为西单财富管理中心主任的他不无自豪地说,“从中后台到前台,从对公到对私,从贷款到存款,我几乎都涉猎过。”

或许,正是凭借丰富的从业经历和管理方面的经验,谈及起团队管理时,陈来特颇富信心。据他介绍,其团队的配置相当好,兼容性也很强。除了他具有对公业务的经历外,客户经理秦宇也曾奋战在对公条线,这对于他们为中高端客户尤其是中小企业主提供全面的服务奠定了基础。另外,其他客户经理也都有各自的特点,比如该中心财富顾问韩薇,北京大学毕业后又到英国留学,并获得金融学硕士学位,不仅专业性强,还拥有着女性天生的细致和细腻,在市场分析研究中总能发现别人不易察觉的问题。

“我们团队成长的速度非常快。”陈来特以及他的队友们从不错过总部提供的任何一次培训机会。不仅如此,在陈来特看来,除了这种集体组织的培训能够加快客户经理的成长外,与客户的每次沟通也是提高客户经理整体素质的重要机会。

“与客户沟通时,很多客户一般会谈起自己创业的经历与体会,包括打拼精神、成功经验等往往会给人以启示,让你少走弯路。”陈来特说,除此之外,他还注重引入非金融服务主题,这不但丰富了客户的活动内容,而且还有助于提高客户经理的综合素质。

“这是一支非常勤奋的队伍”,陈来特表示:“我们的口号是:团结、高效、求实、创新!”“我们提倡和谐的工作氛围,因为只有在一个轻松愉悦的工作环境下工作,客户经理才能够把他们的好心情在与客户沟通时传导出来。”陈来特如是说。

新理念:细分客户需求

西单财富管理中心地处北京金融中心和商业中心,是建行北京分行继北京财富管理中心、主语城财富管理中心、北辰财富管理中心和华贸财富管理中心后推出的第五家财富管理中心,至此,建行北京分行维护高端客户的服务网络愈发完善,覆盖了京城各大重要商圈与经济快速发展区域,西单财富中心则更侧重于金融街和北京西南部地区的高端客户。

“金融街周边人群的金融理念和投资策略相对比较成熟,在投资实践方面也有着丰富的经验,而西南部地区客户,由于其金融资产积累方式不同,其投资理念则存在着较大的差异。”陈来特举例说:“在向客户推荐私募基金时,有些客户一听到私募,会觉得很不踏实,而有些客户就会很感兴趣。这种感觉是不一样的,因为这类客户要么有过投资私募的经历,要么对这个有了解。”陈来特总结说,“这和他们的个人特性分不开,这包括行业属性、投资经历、风险偏好等众多因素。”

陈来特告诉记者,西南区域的客户群体主要是小企业主,很多都是个体经商户,他们是通过一步一步脚踏实地地经营发展起来的,其资金也是靠一点一滴积累起来的。相比而言,北部和东部的客户群,则是在有了第一桶金以后,通过投资迅速发家的,他们的投资理念相对比较成熟,对收益与风险有充分的认识。“因此,当前最主要的工作是根据客户需求,对客户进行层级细分,一方面是服务好金融区周边的客户群体,另一方面是针对西南区域的客户,做更多的基础性工作。”

对客户层级细分,陈来特有着独到的想法:“并不是简简单单从金额上分层级,金额只代表客户在建行的金融资产,而应该根据客户自身特点、行业属性、投资心理等综合考量来加以划分,进而对其做出具体的规划。”

目前,该中心把金融街划分为四个区域,每位客户经理负责一片,他们先期会对所辖区域进行市场调研,逐一摸清区域内的金融机构和非金融机构等资源,进而为该区域客户提供全方位的金融服务与非金融服务。

陈来特坦陈,尽管金融街周边的客户沟通相对容易,但要满足他们的金融需求还要从多方面着手。首先,要立足于建行自身的产品,比如流动性较好的“日鑫月溢”、“鑫满溢得”等。因为,作为四大国有商业银行之一,建行有着稳健的投资风格,在严格把控风险的同时能确保收益的稳定性,并赢得了更多客户的青睐。

“经过金融危机后,很多客户变得更为理性,他们不再简单地追求收益率,而是更关注资产的保值。因此,风格较为稳健的产品对他们就非常有吸引力。”此外,对于风险承受能力较高、收益要求较高的客户,该中心则会为其提供更为高端的产品。如建银国际推出的股权类投资(PE)。

“在已构建的产品体系基础上,我们还会利用建行系统内的基金公司、投资银行、信托公司甚至至国内优秀的资产管理机构等资源来为客户搭建一个全方位的投资理财平台。”陈来特说,“在满足客户金融需求的同时,我们还会与更多的机构合作,为客户提供更全面的非金融服务,让客户在这里获得更多的人生体验。”

“另外,我们对北京南城的开发充满了信心,同时也对我们业务的发展和服务能力也信心百倍,我们希望在不久的将来,西单财富管理中心会成为一个标杆中心。”陈来特充满自信地说。

新挑战:打造标杆中心

将西单财富管理中心打造成为一个“中心的中心”、“标杆的财富中心”,是陈来特和他的战友们所致力的目标。

当问及是否有压力时,“压力还是有的。”陈来特坦言,“首先,这是一个金融机构扎堆的地方,周边就有很多家银行和他们的财富管理中心,市场相对比较成熟了,我们作为新成员,要打开市场,肯定会面临诸多困难。”

建行培训总结范文第5篇

关键词：省级政府；投资项目代建制；实践过程

中图分类号：F830.59 文献标识码：A

引言

国务院于2004年《国务院关于投资体制改革的决定》，提出对非经营性政府投资项目加快推行"代建制"，即通过招标等方式，选择专业化的项目管理单位负责建设实施，严格控制项目投资、质量和工期，竣工验收后移交给使用单位。福建省政府于2007年6月了《福建省省级政府投资项目代建制管理办法（试行）的通知》（闽政[2007]11号），在我省试行代建制。虽然代建制在我省也已经走过了七年的历程，但目前仍然属于代建市场起步阶段，有必要对这几年的经验进行回顾、总结，希望能达到共同提高的作用。根据目前代建过程普遍存在的问题，结合我司这几年的代建管理经验，本人提出如下几点意见供大家一起探讨。

一、法律地位问题

目前我省的代建制主要依据是福建省政府的《福建省省级政府投资项目代建制管理办法（试行）的通知》，《建筑法》、《招标投标法》、《建设工程质量管理条例》等国家层面有关工程的法律、法规中，都没有与代建制有关的内容，代建单位在实施代建管理过程中没有明确的法律地位。代建单位在办理各项建设项目审批手续时，往往得不到政府主管部门的认可，主管部门经常要求建设单位和代建单位共同派人前往办理相关手续，使代建单位处于十分尴尬的地位。

福建省现行的代建制管理办法中过于强调代建单位的责任、义务，没有赋予代建单位相应的权利，其承担的责任与具有的权利不对等，制度的设定偏向于委托人，对其应承担的责任、义务规定的太少，使得代建单位处于更加不利的地位。代建实施过程经常碰到委托人不放权，干预代建单位太多，领导一句话说了算，外行指挥内行，代建单位无法发挥真正的“管理核心”作用。无“权”，有“责”是典型的现象，代建单位经常被沦为“替罪羊”。

福建省的代建制管理办法中还赋予监理单位监督代建单位的职责，存在明显的不合理现象。如规定：需要变更核定的项目总概算的，由代建单位提出，经项目监理单位同意后报使用单位。从这种制度的设置上可以反映出，目前政策的制定者对代建单位还存在不信任，既然代建单位代表业主统筹整个项目的管理，代建管理办法也已经规定由于代建单位的原因造成的投资增加，代建单位负有赔偿的责任，就应该相信代建单位会进行有效的投资控制，而不应该再有监理单位监督代建的单位的上述规定。代建单位是代表项目业主行使其项目管理职能，负责管理并协调项目实施过程的勘察、设计、监理、施工等各参建单位，在要求代建单位承担责任的同时应赋予其相应的权利，由代建单位主导项目管理过程，并发挥其专业化管理的优势，这样才能真正达到实行代建制的目的。

经过这么多年的试点，国家在总结各地试行代建制的经验基础上，也应当适时出台相关的法律、法规，对代建单位的法律地位予以明确，以利于代建行业的发展。

二、代建费问题

目前代建费标准太低，体现在以下两方面：

一方面：代建费系数标准太低。2004年财政部出台了《关于切实加强政府投资项目代建制财政财务管理有关问题的指导意见》（财建［2004］300号）。按照该文件要求，代建管理费应按不高于《基本建设财务管理规定》（财建[2002]394号）中的项目建设单位管理费的标准进行控制。全过程代建管理费比照建设单位管理费标准确定（约为项目总投资的0.5%～1.5%），实施阶段代建管理费按全过程代建管理费标准的70%确定（约为项目总投资的0.35%～1.05%）。该标准至今已经制定十一年多了，这几年人工工资、物价水平已经大幅上涨，原标准已经明显不适应现在社会的经济水平。

另一方面：代建费包括的内容不完整。根据《基本建设财务管理规定》（财建〔2002〕394号）有关规定，建设单位管理费是指建设单位从项目开工之日起至办理竣工财务决算之日止发生的管理性质的开支。因此，建设单位管理费是非完全成本型的，不包含项目开工前的管理费用；同时工作人员一般都是抽调人员，不包含在原单位发放工资的工资、“五险一金”等，也不涉及税金、利润和风险成本，但这些都是作为独立机构的代建单位必须纳入的成本，而且还必须包含办公费、差旅交通费、劳动保护费、工具用具使用费、固定资产使用费、技术图书资料费、印花税、业务招待费、现场津贴和其他管理性质开支，以及因开具保函和承担风险所支出的财务费用和合理的利润。代建制是由项目管理公司对建设项目实行社会化、专业化的管理而获得报酬，是以盈利为目的。建设单位管理费与代建管理费在内涵方面存在很大的差异。

通过套用建设单位管理费标准所确定的代建管理费，没有客观地反映代建工作的内容、责任和风险，取费标准明显偏低。致使代建单位不仅无法从代建业务中赚取合理利润，就连正常的代建管理成本也难以从代建管理费中获得足够的补偿。很多单位宁可承接监理业务，也不愿意承接代建业务。代建单位工作内容比监理单位多，责任比监理单位大，代建工期比监理工期长，人员综合素质要求比监理单位高，工资成本比监理单位多，代建取费标准反而比监理费低，明显不合理。收费标准太低不利于吸引好的人才流向代建行业，人才水平不能提高又影响代建行业的发展，如此陷入“恶性循环”，只有大幅提高代建费标准，而且应高于现行监理费标准，才可能使代建行业步入良性循环的轨道。

三、代建履约担保问题：

福建省代建管理办法规定代建单位应当向组织实施部门（即委托人）提供银行出具的金额不低于项目代建管理费100%的履约保函。按现行的相关管理规定，代建单位需要设立专用的基本账户对建设资金进行管理，同时定期向组织实施部门和省财政厅报送相关材料，符合在线监控要求的省级政府投资项目，应按规定纳入在线监控。组织实施部门与代建单位共同对专用账户进行管理，不存在代建单位挪用建设资金的问题，资金的使用比较安全。代建项目工期比较长，一般都需要2~3年，有的甚至更长，履约担保费用开支对于代建单位来说也是一笔不小的费用开支，要求代建单位全额、全过程提供履约担保也不合理，履约担保比例偏高。

四、管理体制、行业监管问题

管理体制方面，目前没有专门机构对代建行业进行管理。按省代建管理办法规定，福建省发展改革委负责指导和协调省级政府投资项目推行代建制工作，对代建项目实施投资管理和监督。省财政厅负责代建项目的财政财务管理和监督。省建设、审计、监察等行政管理部门按照各自职责做好项目代建过程中的相关管理和监督工作。部门之间存在职责分工不清、交叉现象，不利于代建项目的管理。广东省政府为了实施代建制，专门成立了广东省代建项目管理局负责省政府投资项目代建管理工作，代建单位受其委托承担代建任务，再由其向发展改革部门、财政部门、建设部门报告项目进展情况。代建单位不存在多头管理，便于开展工作，这是一个比较好的经验，值得借鉴。

行业监管方面，在招投标阶段，目前我省规定代建招标时，招标人需要将招标文件向省发改委、住建厅、财政厅报备，接受行政监督，由于存在多部门管理，实际工作中，往往没有哪个部门有对招标文件的内容进行审查、监督。代建单位在投标时也属于弱势群体，希望主管部门能够加强对代建招标文件及其合同条款的审查，规范业主的招标行为，切实维护代建单位投标单位正当、合法的权益。

招标文件是合同的重要组成部分，实践中存在业主在招标文件中设置霸王条款现象。一方面在招标文件中规定，由于代建人的原因造成工期延误的，代建单位应支付工期违约金，但由于委托人的原因引起的工期拖延，代建费不予补偿。另一方面，为了向上级领导汇报项目已经动工，采取“钓鱼”模式，在征地、拆迁还没全部完成情况下，先行开展零星工程建设，要求代建单位员到位进行管理，但代建工期拖延又不给予补偿，给代建单位造成重大损失。因此，需要监管部门对项目是否具备招标条件进行把关，在不具备招标条件下坚决不允许进行招标，并对招标文件中存在的霸王条款要求招标人进行纠正，从公平公正的角度，切实维护合同双方的正当权益。也建议监管部门能够制定代建招标文件范本和代建合同范本，以利于规范行业行为。

五、代建管理人才问题

代建管理需要高素质的复合型人才，特别是项目负责人，既需要熟悉项目基本建设程序，又要懂技术，既要懂得投资、质量管理，还要懂得协调管理，是综合型的全面型的人才。

我省试行代建制才6年，很多人对代建行业还不了解，缺少熟悉或了解代建工作的管理人才。这些年房地产发展比较好，待遇好，很多优秀的人才都流向房地产行业，目前代建管理费又偏低，人员工资水平比房地产行业低，代建企业很难与房地产企业竞争人才，很多企业不愿承接代建业务。代建人才缺乏也对整个行业造成 不利影响，致使我省代建行业管理水平偏低。本人认为，可以通过以下两个方面进行逐步改善：①提高代建管理费取费标准，调动企业积极性，吸引优秀人才加入代建行业；②成立代建行业协会，加强代建人员培训，提高代建人员水平；积极开展与省外同行的交流，引进先进省份的优秀代建人才和管理经验，提升本省代建管理水平。

结束语

总之，建设工程推行项目管理模式尤其是在政府投资项目中推行代建制试点，这是深化我国投资体制改革的一项有益探索，是工程项目管理机制改革的重大进步。尽管各地在实践中出现了诸多偏差和问题，但只要在实际操作中不断地总结经验教训，不断地采取对策进行规范和完善，同时相关主管部门能够与时俱进地制订相应的法规加以引导、统一，我们深信政府投资项目代建制将会逐步与国际通行的工程项目管理惯例相接轨，在投资领域发挥更大的作用。

参考文献：

[1]绍兴市发展和改革委员会.关于绍兴市政府投资项目代建制实施情况的调研报告[R].2006,05,22.