如何提升合规管理水平

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如何提升合规管理水平范文第1篇

【关健词】商业银行，风险管理，思考

1.当前商业银行风险管理中存在的主要问题

近年来，商业银行愈来愈认识到风险管理的重要性，纷纷成立专司合规管理和合规文化建设的风险管理部、法律合规部，在合规管理、案件防控等方面取得了一定成绩，但客观地说商业银行的合规文化建设尚处于起步阶段，存在很多问题与不足，主要表现在以下几个方面：

1.1对合规文化建设认识不到位。部分管理层认为合规文化建设限制了金融创新，不利于企业利润的追求；执行层认为搞合规文化建设限制了业务开展，不利于目标任务的实现。所以普遍存在重业务拓展、轻合规经营的现象，加大了商业银行合规经营风险。

1.2合规文化建设机制不完善，合规管理手段相对落后。合规文化建设的动力在于机制推动，也只有完善的机制推动才会将合规文化建设持久有效的开展下去。目前，商业银行合规文化机制建设不够完善，不能及时有效地发现风险、排除风险。

1.3合规文化建设部门职责不够清晰。合规文化建设缺少均衡力度，虽然建立了合规管理部门，但是职责不够明确，人员兼职兼岗现象较为普遍；即使配备专门人员，也存在人员不足等问题，造成合规文化建设开展的不够扎实。

1.4大小案件时有发生，合规文化建设任重道远。在近几年商业银行发生的案件中，从一线员工贪污、盗窃到高管收受贿赂等等，可以说商业银行内部各层次人员均有问题出现，充分暴露出商业银行在制度执行上存在问题。

2.对商业银行加强风险管理的若干思考

商业银行风险管理成效如何，将直接影响到合规风险管理水平，要想搞好风险管理，必须在工作中将合规文化建设提到重要议事日程上来。

2.1培育风险文化，强化风险管理理念

商业银行是高风险企业，应把风险管理纳入企业文化建设中来，培育独特的风险文化，提升商业银行风险管理水平。商业银行各级领导要在工作中率先垂范，从职业道德、言行举止等方面注重风险管理，及时吸收风险管理经验，不断丰富风险管理文化。一是建立有效的风险培训制度，加大警示教育。二是开展合规文化建设教育活动，树立“违规就是风险，安全就是效益”的文化意识，不断地提高员工风险识别与防范能力，努力把合规经营理念落实到实际工作中，形成良好的风险管理运行机制，促进合规经营。

2.2创新合规风险管理文化载体，提升员工的合规风险管理水平。

随着经济的发展，商业银行经营的风险也在逐步加大，因此，必须在工作中全面提升员工的合规风险管理水平。首先，要在工作中深入开展以职业道德等素质教育为主题的活动，不断地提升员工爱岗敬业和依法经营意识，努力防范风险问题的发生。其次，应把提高员工队伍综合素质作为风险防范的难点和要点来抓，把业务素质高、管理能力强、职业素养深的人才补充增加到重要领导和业务岗位上去，加大对关键岗位的培训力度，全面提高全体员工的法律观念，增强合规经营意识，严防违规违纪案件的发生。第三，为了将制度落实到每项工作中，必须加强对员工培训，不断提高对内控制度内容的理解和掌握，提高执行制度的自觉性，坚决遵守内控制度，全面提升内控和风险管理水平，遏制违规案件发生，有效地防范金融风险，创造良好的金融环境。

2.3明确合规部门管理职责，充分发挥合规管理作用。商业银行要想搞好合规风险管理文化建设，就要在工作中明确合规管理部门的职责。一是合规部门要积极协助高管层制定有效的合规政策，有效组织各部门适时修订合规手册、内部行为准则或各项操作流程，认真学习和正确领会合规方面的法律、法规精神，有效地识别、评估、监测、测试和报告合规风险。二是合规风险管理部门要确保与业务部门的信息交流和良好的互动性，业务部门作为防范合规风险的第一道防线，应主动寻求合规风险管理部门的支持和帮助，并向其提供合规风险信息，以便于合规风险管理部门的风险监测和评估。三是合规风险管理部门要根据自己所获取的和业务部门所提供的合规风险信息，用科学手段分析评估后，向业务部门提供建设性意见，帮助业务部门管理好合规风险，从而有效地为商业银行的业务与产品创新提供合规支持。

2.4完善内部风险管理制度，加大制度执行建设。

内部风险管理是商业银行风险管理体系的主要核心，完善内控制度和加强控制手段，加大执行力度，尤为关键。为了提高全行的内控工作质量和风险防范水平，需要采取多种方式方法加强内控制度执行力的落实。一是完善内部管理制度，建立监督机制。树立以管理促发展，以风险防范为重点，直接从制度建设入手，不断建立健全内部控制制度。通过制度执行，发现内控制度中的不完善之处，及时进行更新完善。二是牢固树立稳健经营意识，加大对内控制度的贯彻落实。

2.5建立切实可行的风险预警体系，加强信贷风险监测模型的系统性和准确度，提高商业银行信贷风险分析的技术指数。要对信息来源可靠性，企业报送报表的真实性，企业高管领导的信誉度，企业经营的合理性及其市场发展前景等重要资料，准确地按照定量定性分析的方法，加以综合估量和评价，科学分析，严防风险。同时加强与社会职能部门的沟通，多方了解和掌握企业全面准确的信息和资料，对有可能发生的贷款项目，务求准确做出判断和预测，及时地做出正确的信贷调整，严防信贷风险事件的发生。

总之，有效地预防、控制风险，积极地整治风险，是商业银行必须认真对待的一个课题，是新形势下商业银行稳定健康发展的根本要求，同是也是构建完整有效的风险管理机制、促进商业银行发展、提升商业银行竞争力的重要保障。商业银行全体员工都要提高认识，增强执行力，从每一个环节、每一项操作上严控风险，将商业银行打造成稳健运行的、高效运转的银行。

参考文献：

[1]潘志宏.我国商业银行的风险管理初探[J]价值工程，2012（06）

如何提升合规管理水平范文第2篇

——链接全球市场 打造跨境生态

（专题培训方案）

在当前中美贸易摩擦不断、贸易保护主义抬头的国际竞争新形势下，为了加强德阳市经开区经济建设，提高跨境电商企业负责人的经营能力和管理水平，更好地发挥经开区的产业优势带动区域经济发展，受德阳市经开区政府委托，四川止正教育培训研究院拟承担德阳市经开区进出口贸易专题培训，现拟定培训方案如下：

一、 培训对象及地点

（1）培训对象：德阳经开区40家进出口贸易、跨境电商企业负责人。

（2）培训地点：深圳。

二、 培训时间

2021年10月/11月，专题培训+基地考察共计5天。

三、 培训目标

1.总目标

提升德阳市经开区进出口业务企业、跨境电商企业负责人的综合能力及管理水平，了解当前国际贸易形势，开阔全球视野。

2.具体目标

（1）通过讲座培训课程推广先进的经营理念，专业的技术指导，提高企业负责人的运营能力。

（2）企业负责人充分了解进出口经营活动中可能出现的风险点，并采取措施防范这些风险，提高企业进出口合规管理水平，保护企业的合法利益。

（3）全面系统掌握进出口各环节操作要点和技巧，做一个进出口全程都有把握的专业人士，打造专业的进出口团队，规范工作流程防范贸易风险。

（4）组织企业负责人前往深圳市知名企业参观，进行经验交流与学习。

（5）了解当前国际贸易形势，提升学员综合能力素养，开拓视野格局。

四、 培训形式与特点

1.采取“专题培训+交流研讨+参访考察”形式，课程体现理论与实践相结合、专题学习与交流研讨相结合、观摩考察与体验反思相结合的原则。在理论培训中强调经营实践案例分析，在基地考察中突出理论与能力提升，在交流研讨中分享经验，在反思中改善经营方法。

如何提升合规管理水平范文第3篇

一、加强德育队伍建设。

以会代训，1组织好每周一次的班主任例会。加强培训和指导，进一步提高班主任队伍的业务能力和管理水平。进一步完善班主任工作量化考核与评价方案，公正、客观地评价班主任工作，充分调动班主任工作的积极性。

不断增强年轻班主任的工作能力和管理水平，2充分发挥我校优秀班主任”引领、示范作用。通过优秀班主任的经验交流和汇报；班级特色德育工作展示；优秀主题班会的评比及观摩等活动。提升我校德育团队的整体战斗力。

进一步提高班主任队伍的业务能力和管理水平。树立起一批我校德育工作典型，3精心策划、筹备我校首届“班主任节”将班主任工作论坛、标兵班主任”评选、经验交流、专家报告、实地考察等活动结合在一起。完善班主任队伍的梯队建设，打造一支师德高尚、业务精湛、深受学生欢迎的班主任队伍。

组织、指导相关人员参与课题研究，4注重学校德育科研。运用研究成果指导工作实践。继续完善我校内部德育刊物《点滴》整理和编辑工作，及时总结积累经验，推动和促进学校德育工作的开展。

二、加强学生的常规管理。

积极寻找德育切入点，1坚决执行学校新课改学分制的相关规定。完善学生的评价细则，规范学生的学习、生活和行为习惯，全体教师要全程跟踪，学生全员参与，多方位督促、规范学生的各种习惯的养成。使学生朝着“着装学生化、语言文明化、行为规范化”方向良性发展。为良好的教育教学环境提供有效的保障。

加强学生的常规管理，2注重制度化管理。逐步完善管理体系，坚持学生值周管理制度、纪律卫生检查制度、红旗班级评比制度、每周升国旗制度、每月一主题班会制度等使我校的常规管理更加规范，更具有时效性和针对性。

充分发挥学生干部的榜样示范作用。指导学生会开展小型多样的学习、文艺、体育活动，3加强对新一届学生会工作的组织管理和指导。丰富学生的文化生活，陶冶情操，提升品位。

解学生的思想动态，4坚持不定期与问题学生谈话。及时发现问题，处理好各种矛盾和突发事件。做好班主任的坚强后盾，共同促进学生良好的思想品德和行为习惯的养成，共同加大对问题学生的帮教及转化力度。

三、开展特色德育活动。

结合“雷锋纪念日”母亲节”妇女节”清明节”劳动节”建党日”建军节”等重大节庆日、纪念日，1构建感恩教育、生命教育和知识教育相结合的德育模式。开展富有教育意义的主题活动。培养学生懂关心、知感恩、明诚信、敢负责、会欣赏、善合作的优秀品质。

充分利用升旗仪式、主题班会、专题晨午检、各种板报以及校园广播,2发挥课堂主渠道作用的同时。电子屏幕等多种宣传阵地，以感恩、诚信、安全为重点，开展丰富的主题教育活动，宣传感人事迹，弘扬校园正气。

引导学生多读书，3通过开展读书征文活动。爱学习，使整个校园形成一种浓厚的学习风气。对班级环境布置、班级特色评比与展示，倡导班级特色文化建设，形成具有特色的校园文化氛围，创设良好的学习环境。

锻炼学生干部队伍，4组织并指导学生参与开展教育宣传广播、知识竞赛、主题征文、演讲比赛、体育比赛等文体活动。丰富学生课余文化生活，陶冶情操，拓展德育途径，拓宽德育渠道。

四、整合教育资源。

积极开展社会实践活动，1充分利用现有的社区德育基地。推进德育生活化，引导学生去观察思考问题，培养学生的社会责任感。

定期召开家长会和家长委员会会议，2继续做好“家长学校”工作。听取家长的意见，取得家长的信任，配合学校工作的开展，促进学校稳步发展。

给家长做报告，3请专业、知名人士。指导家长更好的教育自己的子女；指导学生家长，如何更有效地提高学生的学习成绩。特别是针对高三年级学生即将参加高考的实际，有效地指导高三学生家长如何填报志愿？如何调整学生特殊时期的心理和生理问题、妥善解决特定时期的特殊矛盾等。

五、加强体育健康。

增强教师业务能力，1认真贯彻《学校体育工作条例》切实实施《学生体质健康标准》加强组内教师的教研活动。提高课堂质量。

树立运动健身观念。本学期组织好学生男子篮球赛、教师和学生女子羽毛球比赛。继续加强课间操的组织、实施与评价，2要组织师生共同参加各类健身活动。巩固原有成果，筹备我校的队列会操比赛。丰富师生课余生活，增强师生的身体素质。

拓宽学生的升学空间。组织指导体育特长生参加各级别各类别的体育竞赛。3加强学生体育特长生的训练。

提高艺术教育教学质量，4进一步贯彻《学校艺术教育工作规程》完善学校艺术教育功能。开展学生“箐箐校园—活力、魅力、能力”综合才艺大赛活动，挖掘、培养艺术人才和资源。积极组织文艺骨干参加市、区各类艺术比赛。

如何提升合规管理水平范文第4篇

关键词：商业银行；合规管理；内涵；途径

一、前言

改革开放以来，我国金融行业发展迅速，商业银行作为其中重要的分支，在金融行业中占有主导地位。商业银行的经营管理具有高效益性和高风险性。商业银行在经营管理活动中，必须要保持必要的安全性，在经营中注重流动，以增强效益为中心思想。我国商业银行的发展历史较短，在运行的过程中，借鉴了很多国外银行的先进经验。在经历了几十年的发展过程中，取得了一些成绩，也发现了很多存在的问题。商业银行合规管理就是要积极规避运行中的风险，让商业银行沿着正确的道路发展下去，为经济和社会做出贡献。合规管理是提高商业银行资产质量的重要途径，合规守法可以有效减少商业银行的不良案件发生，同样，合规管理对于商业银行提高效益具有重要意义。合规管理是促进商业银行经营发展的必要手段。

二、合规管理的主要内容和对商业银行经营的意义

（1）合规管理的主要内容。合规管理是金融行业发展的必然产物。在金融行业管理中，各个国家都有自己独到的管理模式。合规管理是保障商业银行合法健康发展的途径。合规管理是商业银行风险管理的技术要求。合规风险是银行在经营中，没有按照规定进行经营活动，出现了重大的经济损失和违法行为。合规管理主要就是对你合规风险进行管理。它包括市场准则，法律法规，内部规则，政策动向，市场惯例等多方面内容。合规管理需要建立具体的措施和制度，用以保证商业银行的稳健经营。

（2）合规管理在商业银行经营中的重要意义。商业银行要想长期生存和发展，就必须要建立符合法律规定的制度体系。合规管理是实现商业银行全面监管的重要手段。合规管理是控制商业银行风险的必要方法。合规管理可以有效保证商业银行的资金安全。合规管理在创造商业银行效益方面具有重要的价值要求。合规管理在最大程度上规避了银行经营中的风险，合理处理风险是合规管理的主要任务。在我国积极推进现代银行制度的关键时期，合规管理具有重要的参考价值，为商业银行的整体经营活动提供必要的依据。

三、现阶段商业银行合规制度存在的弊端

（1）合规制度体系尚未完善。我国目前的合规管理中，主要的缺点就是合规制度体系的合理性要求不足。商业银行的工作流程是具体的和细化的。因此，在制度体系方面，要把细致性当成制度制定的标准。商业银行在经营中，具有各自的特点，在制度上，我们必须要遵循商业银行各自的业务特点，不能盲目地建立制度。在管理形式上，要符合银行的年度计划和目标要求。制度建立是一项长期的工程，目前合规制度体系的不完善，是阻碍商业自身发展的主要障碍。

（2）合规文化建设意识较弱。合规文化是保证商业银行的所有成员能够做到自觉依法合规，在经营活动中倡导合规理念，强化养成合规的风气。但是，现阶段的商业银行内部管理中，合规文化建设的意识较弱，在合规管理中，不能形成良好的合规氛围，商业银行不具备合规文化的软环境。

（3）合规管理的执行存在环节上的弊端。商业银行的业务具有复杂性和完整性。在有些商业银行的经营中，企业领导者和组织者，在具体制度执行上，停留在表面，这就造成员工在执行上，也停留在表面，无法实现合规管理的细致性和全面性。合规管理的优势就是处理细节问题。执行力度不够必然造成环节上的疏松，从而影响商业银行的发展节奏要求。

四、规范合规制度管理，促进商业银行经营发展

（1）在意识上增强合规制度管理的认知。在任何一项制度的建立和改革上，意识层面都是所有活动的前提。商业银行的经营与管理尤其更要重视意识理念的树立和培养。在改革中，我们要加大对合规管理和合规文化的建设，在建设中，注重提高管理水平的方法培训。要将合规管理的意识渗透到员工的日常工作中，在细节中展开合规管理的优势。商业银行的制度建设中，对制度的认知和理解，是员工自我发展的基础。我们要倡导诚实守信、公平公正的道德标准，在实际工作中，遵守法律、积极完善业务水准，让企业员工实现自我和企业提升的统一性和一致性。

（2）完善合规制度管理的体系。我国商业银行的发展历史中，没有现成的经验照搬。我国的经济制度与发达国家不同，金融发展模式必然与他们有明显的区别。但是，经济活动目标都是促进社会发展。因此，应该建立属于我们本国实际、符合我国经济发展特点的银行管理体系。合规制度管理体系的建立要在识别、量化、评估等方面，建立规章制度和操作办法。一个完善的合规制度管理体系，需要有制度政策，有方法理论，有操作规则，有处罚办法。完善合规管理体系，是一项长期的任务，需要精神层面的支持，也需要基础设施方面的保证。（3）强化人力资源管理。银行的管理是银行经营发展的保证，其中人力资源管理是银行管理的重中之重。商业银行作为金融机构，人员的素质决定了业务开展的效果。在基层经营的管理中，要对银行全体员工实行合规文化的培训活动。在培训中，要让银行职员学习到法律常识、法律规定、职业操守等内容。在日常业务办理中，要注意按照行为规范进行操作。开展合规文化培训，是保证商业银行人力资源的公正客观，让银行人员具有专业的金融知识素养，在应对业务和处理复杂问题时能够保持清醒的头脑。

（4）科学规范商业银行合规管理体系。合规管理在商业银行经营管理中具有重要的意义。商业银行在我国的发展受到相应的限制，这就造成在运行过程中，制度没有发挥必要的作用。银行制度多数存在模糊状态和粗放的管理状态。科学的合规管理可以有效避免这样的发展局面。在运营中，要强化规章制度的力度，明确责任，明确任务，在制定规章制度和实际操作中，要把经营和管理统一起来，实现科学的管理方式。

（5）建立科学有效的监督约束机制。银行的业务性和功能性决定了银行在经营中会遇到很多管理上的漏洞。每年商业银行的案件都是由于管理的疏漏。因此，在合规管理中，要让社会对银行实行透明的监督，让职能管理部门加强对重点业务的管理。例如房贷的管理、车贷的管理、票据业务、理财管理等。在检查中，要对票据凭证进行全面的检查，对具体环节进行细致整理。监督约束机制就是要对商业银行的运营实现全程的监控，让商业银行的日常操作有法可依。

五、结论

合规管理是证券公司制定和执行的合规管理制度。提高商业银行经营发展的核心动力就是增强企业内部管理，内部管理对于商业银行来说是影响企业生存和发展的根据。合规制度的建立就是要从根本解决商业银行的运行风险。规避风险是提高利润的必要途径。我们建立和完善合规风险管理，可以把商业的经营活动，统一到一个整体目标上来，实现商业银行资本方面、控制方面、服务方面的现代经营理念，让商业银行成为金融体系重要组成部分。

参考文献：

[1] 刘燕.加强合规管理，促进稳健经营[J].农业发展与金融，2009（03）.

[2] 刘春辉.浅谈商业银行合规经营的必要性[J].经营管理者，2010（05）.

如何提升合规管理水平范文第5篇

【关键词】商业银行；合规风险；长效机制；防控

一、合规、合规风险的概念

关于合规的概念，我国《商业银行合规风险管理指引》对合规的含义进行了如下明确：“合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致”；“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

二、建立合规风险管理的必要性

从银行业内控管理现状看，合规经营、合规管理、合规文化建设依然任重道远，各类违法、违规案件时有发生，特别是一些大案要案，给银行业造成了极大的经济和声誉风险。千里之堤毁于蚁穴，一个很小的合规漏洞都可能造成银行的巨大损失。邯郸农行金库窃案中，库管员盗取现金数千万元，如此巨大数额的现金，绝不可能在短时间内完成转移，因此犯罪分子同时发展了数名同犯，在不短的时间内，整个银行都没有发现异常。1995年，有着233年历史的巴林银行突然一夜之间宣布破产倒闭，事后李森对自己的过往中有这样一段描述：“对于没有人来制止我的这件事情，我到现在仍觉得很不可思议。伦敦总部的人应该知道我的数据都是假造的，这些人都应该知道我每天向伦敦总部要求的现金是不对的，但他们仍旧向我支付这些钱。”从李森的描述中我们不难发现，巴林银行倒闭事件当中不应仅只有李森一人违规操作的原因，亦有周边人对李森的违规操作视而不见原因，更有管理监控缺失的原因。银行的制度不可能完全没有漏洞，内控制度执行不力，工作人员防范意识不强，就会为犯罪分子提供客观的条件便利。

三、当前基层行合规管理方面存在的问题

（一）未能正确处理好业务发展与合规经营的关系

在经营管理中重业务营销、轻风险防控，重经营业绩、轻管理细节的意识依然存在，容易产生风险事件。

（二）员工的整体素质有待增强

一些基层机构对各项制度规定和业务知识学习不够，没有把警示教育、制度教育、流程教育作为一线员工每天的必修课。部分员工思想上对风险防控的重要性、长期性、复杂性和艰巨性认识不足，对业务操作流程不够熟练，对风险的把握不够准确，在业务操作过程中规范性不强，极易产生操风险事件。

（三）风险防控的制度措施有待完善

现行的制度还不能完全适应新常态下内控管理和风险防控的要求，应根据管理和风控要求，不断对办法制度进行修定和完善，为基层行风险防控提供有力的制度保障。

（四）监督机制还不够健全

在银行的平常经营过程中，侧重预先的风险防范，事前决策和结果执行的合规抓得紧，而事中监督和事后反馈环节的合规力度相对较弱；目前仍存在有章不循、“屡查屡犯”现象。对合规考核、问责、诚信举报等持续需要改进的后续制度建设相对弱化、合规管理的长效机制建设有待深化。

四、如何建立商业银行防控合规风险长效机制

机制是使制度能够正常运行并发挥预期功能的配套制度。它的基本条件：要有比较规范、稳定、配套的制度体系；又要有推动制度正常运行的“动力源”。良好的合规风险管理文化是商业银行风险管理的重要基础，也是银行企业文化构成要素长效机制，即能长期保证制度正常运行并发挥预期功能的制度体系。长效机制不是一劳永逸、一成不变的，它必须随着时间、条件的变化而不断丰富、发展和完善。

一是明确合规风险防控责任。要建设好银行的合规文化，首先要从高层做起，高层合规能起到榜样作用，要强化高管人员“合规创造价值”及“以内控促管理，以管理促效益”的理念，树立合规风险防控责任意识，形成全行上下齐抓共管、整体联运的合规风险防控格局。大力营造遵章守纪光荣、违规违纪可耻的良好氛围，将“全员主动合规、合规人人有责、合规创造价值”的理念渗透到全行员工的日常行为中，渗透到每个岗位、每项业务操作环节中，促使员工自觉遵循法律、规则和标准。

二是持续加强合规风险防控教育。牢固树立“发展是硬道理，管理也是硬道理，两手抓、两手都要硬”的内控合规文化理念，每年定期举办不同主题的内控管理教育活动，培育和弘扬诚信至上的内控合规文化氛围，进一步提升全员合规风险防控意识，全面提升员工职业素养，增强全行员工遵纪守法的自觉性。

三是建立有效的奖惩约束机制。实行内控管理问责制度，把合规风险防控工作纳入经营行和业务管理部门的绩效评价指标体系，将合规管理成效与考评机制相结合，增强对违规问题的自查自纠能力，加大对违纪违规、特别是“屡查屡犯”行为的处罚问责力度，对出现有违规行为的实行“零容忍”并坚决按有关制度规定进行问责和处罚。通过对违规违纪行为和相关人员的严肃惩处和定期通报，警醒员工队伍，真正发挥制度的约束作用。同时建立正向激励机制，对合法守规行为进行表扬和奖励，切实做到奖惩分明，对报告或避免重大合规风险的给予表彰奖励。形成合规人人有关、人人有责的健康局面。

全面抓好风险防控措施落地。切实抓好不同时期的重点领域防范措施的落地。同时发挥合规审查、履职监督与监督评价的作用，通过进一步加强重点领域高风险机构、岗位和环节的排查，健全完善制度流程和系统控制，多措并举防止风险输入扩散和交叉传染。同时加强合规安全教育，强化员工异常行为管理。

参考文献：

[1]中国银监会.商业银行合规风险管理指引，2006，（10）

[2]刘晓勇.《清华金融评论》关于健全银行风险管理机制的探讨，2015，（08）

[3]徐瑾，杨继绳.《中国经营报》警惕“权力市场经济”，2010，（11）