高端投资理财规划

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高端投资理财规划范文第1篇

我的地盘我做主

谈起中国理财市场以及理财规划师的认证，现就职于渤海银行的姜龙君兴意盎然、如数家珍。他认为，此次高级理财规划师的推出是大势所趋且恰逢其时。

顺应市场需求

随着社会经济的发展和居民财富的增加，理财需求日益旺盛。有人说理财规划师仅服务于富裕阶层，其实并非如此。据国家经济景气监测中心调查表明，约70％的居民希望拥有自己的理财顾问，50％以上的人愿意支付顾问费。一项国际调查也表明，人们在没有得到专业理财人员的指导和咨询时，一生中损失的个人财产，从20％～100％，而普通家庭的损失率普遍较高。

据测算，年收入达到30万元以上的家庭在国内超过2000万户，按照每位理财规划师服务30个家庭估算，国内理财规划师的缺口至少是70万人。这个缺口在理财需求旺盛的高端理财领域尤显突出，市场上缺少既了解经济走势，又掌握操作技巧的复合型理财人士，高级理财规划师恰好弥补了这一空白。

本土化是有效手段

姜龙君指出，理财规划与普通百姓的生活息息相关，适合中国人的理解和接受能力。我国现行的理财认证大多借鉴国外模式和经验，直接引进国际通行的资格认证，在本土化方面存在一定的缺憾，不能很好地满足中国家庭的理财需要。对本土的经济、监管和产品3大条件的认识程度，对老百姓心理和文化需求的把握程度，直接决定了一个理财规划师的成败。

中国理财市场的本土化认证应该走一条“以我为主、国际接轨、稳步推进”的道路。作为唯一由中国官方颁发证书的理财规划师职业资格认证体系，在二级与三级的认证试点工作推出4年之后，此次由人力资源和社会保障部推出高级理财规划师认证并纳入职称序列，其职业资格证书在世界贸易组织(WTO)150多个成员国中互认，正是反映了这一趋势。

山高人为峰

曾就职于大型国企和国际顶尖外企咨询公司的刘琳娜，在2005年北大国际MBA硕士毕业后，就坚定地踏入了保险行业。通过分析思考，她看到享受30年改革开放成果、逐步奔小康的中国人迫切需要理财规划，而保险又是其中至关重要但相对薄弱的部分，社会意义尤为重大。

综合理财更获信任

中航三星是家倡导培养综合理财规划师的保险公司，除了保险理财方面的培训，股票、基金和房地产等理财工具也在经常培训的范围。但在接触之初，客户大都以为中航三星的所谓FC(Financial Consultant)只懂保险。培养更多的ChFP理财规划师，在提供更专业综合理财服务同时，更能体现中航三星的专业人才培养的特色，被客户所信任和接受。

站得高才能看得远

“登高而招，臂非加长也，而见者远”，针对高级理财规划师(chFP一级)的应运而生，刘琳娜从“势、道、术”3个层面将其与ChFP二、三级做了对比分析。

ChFP二、三级是基础，偏重于微观层面的技术操作，掌握基本的投资理财工具，进而探究相关策略，即术和道。ChFP一级则是从宏观经济和战略层面帮助客户把握理财方向。对客户来讲，顺势而为，把握未来的势最重要，更能保证一个长期的财务稳健，获得更好的收益。例如，目前中国经济形势总体向好，在考虑资产配置时，剔除个人偏好、家庭等因素，就可以对部分国内理财产品更积极投入。

象牙为珠金做筹

时间回溯到2007年底。据在北京、上海和广州3地针对1500名大学生进行的理财和信用卡观念的一项调查结果显示，75.6％的大学生认为学校没有提供适当和足够的个人理财教育，越来越多的学生感觉到学校在传输理财知识上的无力。这条看似不起眼的消息引起了姚泽有的重视。大学生就业难问题越来越凸显，如何为社会培养最所需的人才，全方位地实现教育与就业的接轨，是电子科技大学中山学院经济管理系主任姚泽有和他的同事们长期以来关注的问题。他敏锐地把握住了投资理财这个热门市场趋势。

象牙塔里珠筹声

中山学院经济管理系7个专业，有两个与投资理财高度相关，分别是金融学和财务管理学。一场革命性的教学实验在经济管理系实施了。一是投资理财课程的引入，在公共选修课的设置上加入理财规划师的培训课程，原则上要求学生必选。开课以来备受欢迎，甚至吸引了不少外系的同学来听。二是开设理财实践课程，抽出一定的课时让学生在虚拟股市中实际操作。三是开展在线知识竞赛、优秀文章评比及理财讲座等系列活动。

理财教学要服务于社会

为人师必先自知，姚泽有系统学习了理财规划师课程，并率先报名参加高级认证班培训。在此过程中，中山学院和东方华尔建立了长期战略合作伙伴关系，按照教学安排和培养方案，2010年5月将有一批大学生参与东方华尔组织的认证考试，求取步入社会的金色通行证。

在发达国家，理财规划师已被称为金融时代的职业金领，成为世界上第二高收入职业，在我国却还是新兴行业。姚泽有说，大学校园有象牙塔的美誉，大学生被称为天之骄子，金镶玉，现在我们要把象牙塔建设成为培育高级理财规划师的摇篮。

济南到北京的距离

杨立杰的性格看起来风风火火，她是第一个回复确认可以接受采访的人，只是已经赶回了济南，采访只有在电话中进行。

地方更需要理财

济南到北京的距离说远不远，现就职于齐鲁证券的杨立杰说她这几年多次往返。记者对杨立杰最初的印象，是在2008年11月东方华尔举办的第三届全国十佳理财师大赛决赛现场。也许是巧合，在不久前结束的第四届全国十佳理财师大赛中，齐鲁证券的韩琳同样榜上有名。对于记者“齐鲁出人才”的说法，杨立杰笑得很得意。

杨立杰说，全国理财事业一盘棋，人才缺口各地方比北京更大，她相信在齐鲁会有完全展示自我的空间。记者向杨立杰提供了一个数据：在有她参加的高级理财师试点认证培训首期一班中，外地学员占25％的比例。杨立杰沉默了一下，低声说，还是太少啊。记者不由得笑了，这不过是首期一班，离正式批复仅一个月的时间，地方信息反馈较慢，相信这个比例会稳步提高。

高端投资理财规划范文第2篇

近年来，随着GDP的快速增长，我国居民人均资产存量明显增大，居民的理财需求日趋扩张。但我国目前的金融理财市场发展滞后，理财产品不多、理财渠道与手段单一，投资模式基本都是靠朋友介绍，甚少有专业的理财团队为其量身定制并实施理财计划。现今，客户信托、股票、债券、保险等理财产品却只在乎收益率，不懂得去思考自己的财务结构到底怎样才是最佳组合，在这样的最佳组合中，需要的是什么样的产品?在这样的现状下，中国的第三方理财机构应运而生了。

第三方理财机构就是指独立的、介于终端客户和众多投资理财产品提供商之间的、为广大客户提供金融产品销售和投资理财咨询的机构。现在理财市场的产品主要有：债权类信托产品，IPO的产品，投资基金，保险、外汇等。从安全角度来说，由于股市的行情不好致使大量资金涌入信托，使今天的中国信托行业非常发达。但是客户投资需求的安全度和收益率都是因人而异的，我们要懂得根据客户的分类为客户提供相应的产品，不能用一种产品、一种服务模式来让所有客户都满意。

现今中国有三种不同类型的第三方理财机构做得不错，代表中国当前理财业的三种模式，他们分别是：恒天财富、诺亚财富、。

恒天财富主要是理财产品销售，卖产品给客户，它是一个产品的渠道商，我认为他的盈利模式为卖信托产品收取的佣金。

诺亚财富的公司定位是为客户提供高端的全方位的理财服务。通过理财师与客户一对一的服务模式实现精准的客户服务，站在客户的角度，使客户得到全方位的资产增值管理服务。但由于中国的一些制度在税务、法制上不健全，使这一类高净资产个人客户(可投资资产超过300万元，排除主要住宅)很少，使理财服务成为少数人的专利。

做得不错，大家有空可以看一看。他们的优点是通过讲座的方式来培养广大百姓的理财意识，他们走的是大众市场，以教育为主，产品销售为辅的模式。他们坚信理财的定位是站在广大客户的角度，根据客户的现状，通过寻找相应的理财产品来达到客户财产增值、避税等各项功能的要求，通过讲座来使客户找到自己解决问题的方式方法，这是一个普及过程，对于中国的现状，这是非常有效和需要的，可能五年后理财师一对一的精准服务是理财服务的主流，但现在对客户来讲，理财教育是主，销售理财产品是辅，这是目前的主流，我认为走的是正确之路。

诺亚方舟的高端客户在中国是一个小群体，要使中国人的财富增大翻倍，教育是必须的，我觉得像在这方面就起到了一个非常良好的作用，实现了第三方理财机构真正的功能。

我们理解的理财是一个短期、中期、长期的相互搭配，要考虑到职业规划、退休、养老、失业、医疗等综合性的理财服务，同时还有人寿和保险，这些都是不可缺少的理财产品。试想一下，你是一个30岁的白领，房车齐全，家有妻子、小孩，你应该怎样去做自己的理财规划呢?

首先，应该有一份人寿保险，万一有什么不测，能够让自己的家庭开销得到一定的保障。其次，自己得有保险，如果失业，你才能够在寻找新工作的过程中，有能力去支付房贷。你还想要投资某些产品，使自己的短期投资收益能够达到15％左右的回报，比如某些信托产品。当然，也可以投资给一些运营良好的公司的股权(IPO)，借着他们的发展来使自己的中长期投资得到较高的回报。

高端投资理财规划范文第3篇

[关键词] 岗位职责； 工作过程； 实践教学； 评价模式

[中图分类号] G64 [文献标识码] A [文章编号] 1673 - 0194（2013）012- 0109- 02

《个人理财规划》是高职投资与理财专业的专业核心课程，关系到学生毕业后顺利踏上理财岗位的重要课程。目前，我国对于该课程的教学主要是结合理财规划师的考试内容，注重财务分析、投资产品组合等教学，而忽略理财业务中更为重要的产品营销、客户关系管理等，导致课程教学与用人单位的实际岗位脱节。在现代职教理念下，从岗位需求出发，将专业核心课程标准与职业标准进行对接，有利于高职专业培养的毕业生实现与社会需求“无缝对接”，得到社会的充分认可。因此，笔者从现代商业银行理财经理岗位出发，以中国工商银行的职业标准为例，充分研究现财经理的职业标准，用职业标准为依据设计高职个人理财的课程标准，改革现有课程教学。

1 根据岗位职责确定课程目标

根据《中国工商银行浙江省分行理财经理管理办法》，理财经理的岗位职责要求如下：

（1） 市场营销。做到“进得了门，上得了台，开得了口，说得上话”。通过上门营销、公私联动等多种手段拓展各类商品市场、机关企事业单位、居民社区、写字楼、发达集镇等的个人金融业务，扩大基础客户群，发展中高端客户，完成全年客户发展和客户资产总量提升的目标任务。

（2） 新发展客户关系管理。应及时与新客户建立维护关系，建立信息档案；及时跟进新发现的潜在优质客户，并建立关系，完成全年新增中高端客户目标任务。

（3） 存量客户维护管理。做好客户维护工作，提升产品覆盖率，提高客户忠诚度。

（4） 产品销售。理财经理要以客户为中心，挖掘客户需求，提供金融产品，做好银行卡、理财产品、贵金属、电子银行等各类销售，完成销售任务。

（5） 市场调研。深入了解个人金融业务市场，积极关注市场竞争动态；定期或不定期进行市场现状及市场需求调研分析，收集客户及同业的相关信息。为网点一线和其他岗位客户经理及时提品知识、业务咨询等方面的营销支持。

以上对银行理财经理的岗位职责描述可以看到，理财经理的首要职责是客户维护和开发、其次是理财产品营销、最后是理财市场分析3方面。因此，高职个人理财课程教学目标可以设定如下：

课程的整体目标是面向现代商业银行的理财经理岗位，以其理财业务为主要内容，① 要求学生学会与客户沟通的技巧，② 了解理财产品及其收益、风险特点，具备一定的产品营销能力，③ 能够运用相关的理财分析规划知识开展个人理财规划业务。

（1） 知识目标：让学生了解个人理财业务的基本规范，了解主要的理财产品及其收益、风险特点，熟悉常见的银行理财产品类型，掌握个人理财规划的基本原理和一定营销技巧。

（2） 能力目标：要求学生具备较好的语言表达能力和客户沟通能力，学会收集客户信息，开发和维护客户关系，具备良好的理财产品介绍和营销能力，并能够运用相关的理财分析规划知识，按照其业务操作流程，为客户设计基本的理财方案。

（3） 素质目标：培养学生较好的人际沟通能力，诚实、谨慎、保守秘密等职业素养，为上岗就能成为一名优秀的理财服务人员奠定基础。

2 依据服务内容整合课程内容

《中国工商银行财富贵宾中心管理办法》对财富贵宾中心规定的主要维护服务内容如下：

（1） 对私人银行客户提供客户有关服务：每月与客户联系一次，其中4次为投资组合回顾，对每位客户制订开发计划；

（2） 确保财富客户享受“4-2-1-1”服务：每季与客户联系一次，其中2次为投资理财服务，对每位金融资产500万元以上的客户制作客户资产配置方案；

（3） 与财富及以上客户建立良好的客户关系，与分行领导、属地支行行级领导通过答谢或拜访等形式维护重要客户，为其提供养生、健康、美容、投资等针对性、个性化的贴心服务；

（4） 每日为有需求的财富及以上客户提供市场资讯短信服务，将私人银行专属产品信息以短信等形式向目标客户群进行营销；协助为符合条件、有资金需求的客户提供个人贷款融资服务；与网点或客户经理配合共同开展其他客户维护活动。

以上理财经理日常服务的内容集中在客户关系管理和设计理财方案两大模块，因此课程的教学内容也可以由两大项目承载，见表1。

3 参照工作过程设计实践教学

4 针对考核办法制定评价模式

目前，银行对理财经理的考核主要就其理财产品营销额和客户维护率两部分内容进行量化考核。考虑到实际教学过程中客户的虚拟化，课程的教学评价内容设计为理财产品营销比赛和以自己家庭为例制作家庭综合理财规划方案两部分，以小组合作形式对理财产品组合、理财方案制作以及现场产品营销等几方面评定，成绩评定应由教师、组员以及聘请银行理财经理作为企业专家打分共同组成。

主要参考文献

[1] 易志恒. 个人理财课程立体化的项目教学模式[J]. 考试周刊，2011（72）.

[2] 周顾宇. 项目驱动法运用于《个人理财》课程教学探析[J]. 北方经贸，2007（12）.

高端投资理财规划范文第4篇

十年前，我们或许连第三方财富管理机构是什么都无从知晓，今天，第三方财富机构已然悄声无息融入金融大潮，优秀的弄潮儿在云谲波诡的金融市场中，依旧稳步前行。当如今“你不理财，财不理你”成为一句脱口而出的话语时，第三方理财机构早已从五花八门的金融产品中，挑选一二，替数以万计的人们打理着他们的财富。当投资理财需求的强劲热流出现时，第三方理财也迎来了春天，他们各有各的特色。

诺亚财富

诺亚财富集团是唯一一家在美国纽约证券交易所上市的中国财富管理公司。自2003年创立至今，诺亚财富的分支机构已经遍布全国56个城市，员工人数近1200名，其中理财师525位。截至今年6月30日，诺亚财富所服务的中国高净值人士已达4.58万名。

只2012年一年，诺亚财富就获得无数荣誉：福布斯中文版给予诺亚“已上市最有潜力公司”第16强的殊荣。获得“2011年度中国创业投资暨私募股权投资行业最佳基金募资顾问”的奖项。德勤中国继2008年、2011年之后，第三次给予诺亚“TOP 50高增长高科技企业”大奖及“TOP 500高增长高科技企业”大奖……

好买财富

上海好买信投资管理有限公司（简称“好买财富”）是中国领先的第三方投资顾问公司，旗下全资子公司上海好买基金销售有限公司（简称“好买基金”）拥有中国证监会颁发的首批第三方基金销售牌照。

成立于2007年的好买财富，经过多年的积淀，已建立起业界闻名的好买基金研究中心、强大的在线交易平台，以及专业的投资顾问团队。好买财富的管理团队均曾在中国知名的基金管理公司任高层职务，是中国最早一批证券和基金从业人员，拥有近20年的金融行业从业经历和平均超过10年的基金行业管理经验。

目前，好买财富的产品线覆盖了公募基金、固定收益类信托、阳光私募基金、TOT、PE/VC、海外基金等，线上产品超过2000款。

君领控股

与诺亚、宜信、好买等大型财富管理机构不同，君领是成立于2012年的一家新兴财富管理公司，但却也是一家极具潜力的公司。

无论是董事长李东，还是君领财富、君领资本、君领文化的高管，均为80后标杆。

董事长李东在风险投资、互联网、银行、新技术、新能源的投资方面，有着丰富的投资、管理经验；君领财富总裁胡伟先后就职花旗银行、平安信托，见证并参与了两家公司在中国的快速发展，是中国第一批专业理财师。目前，君领财富已发展成为拥有上百专业理财师的团队。君领财富重视风险控制，杜绝短视的掘金心态，积极促进财富管理行业规范化运作，并于今年8月15日与和讯共同《中国财富管理报告》。

君领虽然在中国的第三方财富市场处于后发阶段，但是基于前人的经验，他们也许会在借鉴中走得更为稳健。

就在记者截稿之时，君领财富入围“2013中国信用企业”电视晚会企业。

展恒理财

北京展恒理财顾问有限公司是国内最早从事家庭理财服务的独立理财顾问机构之一。

2004年，“天恩”基金研究中心的成立，奠定了展恒理财的第一步，他们推出“五星基金评级”。2006年，建立九因子分析法、四象限分析法等研究体系，正式运行“基金投资顾问专家系统”。同样是这一年，展恒理财在北京成立第一个理财中心，正式成为了中国第三方理财的先驱部队。2011年，全球首家发现清洁技术巨大潜力的大型风险投资公司——优点资本与展恒携手，展恒获得优点资本首轮融资，至此，展恒进入高速发展阶段，光在北京就设有6个理财中心，理财顾问达150人。

2012年，随着“基金代销”牌照的开闸，第三方理财迎来“破茧”生机。在证监会批准的、为数不多的，获得第三方基金销售牌照的独立基金销售机构中，展恒财富就是其中之一。

利得财富

利得财富是第三方财富机构中信托系的代表之一。2008年，利得集团成立并进入财富管理行业，是国内最早成立、规模最大的专业财富管理机构之一。成立至今，已累计服务于万名会员客户，为客户配置资产超过百亿，年均增长率100%。

早在2012年8月，利得财富就开始布局互联网金融，成为早期互联网金融的探索者之一。

嘉实财富

嘉实财富管理有限公司成立于2012年3月，由嘉实基金管理有限公司投资组建。

成立于1999年的嘉实基金管理有限公司，是中国首批成立的资产管理公司之一。2002年至今，嘉实先后获得“首批全国社保基金投资管理人资格”、“首批企业年金投资管理人资格”、“首批QDII（合格境内机构投资者）资格”、“独立账户投资管理人资格”……2010年，嘉实基金首次获得全球投资业绩标准（GIPS）国际认证。

依托于嘉实基金集团的品牌、产品、研究、人才和资金的优势，嘉实财富顺应中国财富总量高速增长、经济结构和经济布局战略性调整、各类私人和机构对财富管理产品和服务的需求不断提升的大趋势，力求创建国内一流、国际知名的中国财富管理服务机构。

宜信财富

同样是2006年，宜信也借着中国财富剧增的东风诞生了。

作为国内知名的财富管理机构，宜信财富创立至今已然8年，目前已在北京、上海、天津、广州、深圳等100多个城市和20多个农村地区建立起强大的协同服务网络。

宜信一直非常重视信用风险管理工作，根据中国的具体国情制定了严格的信用评估和核查制度，并引入了国际最领先的信用分析和决策管理技术——（FICO信用评分技术），以最大程度保障出借人的资金安全。

“招商局扶贫创新行动奖”、“中国理财行业突出贡献奖”、“21世纪最佳商业模式创新奖”……所有这些奖项都不足以形容宜信，他依旧在前行着。

众禄基金

2006年3月起，众禄开始从事基金理财服务，囊括了证券、银行、法律、信息技术等多方面人才，具有基金从业资格的人数占全体员工总数的90%。众禄基金是独立基金销售行业的开拓者，成立之初就将国外先进的网上基金超市模式引入国内，推出国内首个一站式基金投资理财网上服务平台——基金买卖网；2007年，依托华泰联合证券的交易平台、深圳发展银行的在线鉴权支付系统，开始进行独立基金销售业务模式的探索；五年多的试验，摸索出一套较为成熟的制度流程和专业基金销售与服务体系。目前，也已获得证监会批准的第三方基金销售牌照。

众禄旗下的基金买卖网，自2006年5月上线以来已积累数以万计的注册用户。

泰和财富

成立于2007年的泰和财富，已在中国第三方市场打拼7年有余。秉承“天道酬勤人为本，商道酬信行至诚”的经营理念，从永续供应的角度出发，通过创新型服务模式，为有理财需求的高净值人群和有融资需求的高成长型人群提供安全、高效、透明的交易促成服务平台。7年间，泰和财富已累计运作资金超过30亿元，而且没有一笔坏账，形成了以北京为总部，各地分公司为战略部署的金融服务网络。

热衷于公益事业的泰和财富，是一家集财富管理、信用风险评估与管理、贷款咨询服务与交易促成等业务于一体的综合性现代化服务企业。

极元财富

极元财富隶属于上海极元金融信息咨询服务股份有限公司，是国内理财媒体《理财周刊》以及国内个人理财门户第一理财网整合优势资源成立的第三方理财公司，极元财富为客户提供包括固定收益信托、阳光私募基金等在内的综合性的财富管理服务。公司总部在上海，并在杭州，南京，宁波，苏州等长三角发达地区成立了客户服务中心，近百人的专业理财团队，服务客户的资产超过千亿。

海银财富

海银财富作为中国迅速崛起的第三方财富管理机构，隶属于豫商集团旗下的三方理财公司。海银财富遵循“一切为客户创造价值”的核心服务理念，通过客户的财务状况、理财需求、投资偏好等，综合分析，为客户提供一站式金融咨询、理财规划服务。

中原理财

中原理财隶属于中原集团旗下服务品牌，成立于2003年，专注于为中国高端人士提供全方位的财富管理服务，通过全面多维度的产品筛选及风险控制体系，参与金融创新产品的设计，使中原财富在成立的十年间，迅速发展。

格上理财

格上理财成立于2007年11月，独立于基金、信托、银行、券商等金融产品提供商，通过“专业、独立、审慎”的服务，为客户提品咨询、产品导购、产品组合管理及调整等一站式理财顾问服务，帮助客户实现财富保值、增值。

标准利华金融

标准利华金融集团有限公司（BGL Standardlever）前身为美国标准金融亚洲区私人理财中心。于2012年10月19日起，正式被香港利华控股有限公司以股权收购形式合并。其优势在于以国外先进第三方理财经验融入中国投资领域的一大突破。是国内首选互联网金融推介信息服务商之一。为投资者提供一对一持证理财师专业理财规划服务，目前在全国已拥有2800名经纪推介人，是客户最佳信任金融推介信息服务商。

恒天财富

北京恒天财富投资管理有限公司专注于持续为高净值客户甄选、配置收益稳健的金融产品。目前在全国设有60余家分支机构，拥有1700人的专业理财投资顾问团队。

汉和理财

汉和理财是国内首批第三方理财服务机构，2010年荣获四川省最佳第三方理财机构称号。汉和不隶属于任何金融集团，不受任何金融机构影响，以理财规划方案制作为主打，坚持通过客户的财务状况、需求和目标，定制最切实有效的理财规划方案，拥有庞大的各金融领域专家学者、CFP专业理财规划师团队、广阔的国际视野和丰富的项目运作经验，已成为立足成都、面向全国的专业理财服务机构。

世德贝财富管理

世德贝独立金融理财集团由瑞典最富有和受人尊敬的家族之一Soderberg家族和投资银行专家共同创立。截止2010年底，世德贝在瑞典、英国，中国拥有超过40家分支机构。超过20万名个人客户和2万多家机构提供养老金咨询、风险管理和资产管理等独立金融理财服务，其中包括许多国际知名机构，比如沃尔沃、斯堪尼亚、DHL、毕马威、救助儿童会等。世德贝2010年营业额超出8.8亿元人民币，管理资产额超过2000亿元人民币，占有瑞典独立金融理财市场22%以上的份额。

世德贝投资咨询（北京）有限公司成立于2007年9月。

世德贝中国依托外资母公司在金融服务领域方面的丰富经验和先进技术，结合中国市场的实际情况，大力开拓中国理财市场。并汇聚来自国内外银行、基金、证券、保险、信托等金融理财领域的高端人才，以分析研究为基础、客户需求为导向，向中国客户，包括个人、企业和其他组织，提供专业、客观中立、量身定做的财富管理服务，帮助客户持续改善财富状况。

飞顿理财集团

注册于香港的飞顿理财集团，其宗旨是“领导一场金融理财服务业的革命”，以财务规划、理财咨询及金融投资建议为立足点；为企业和个人提供全面、中立、专业的理财咨询及规划服务，将国际化的金融规划理念及先进技术和国内的理财市场相结合，通过专业的理财规划、严谨的评估体系、标准的作业模式、中立合理的产品组合、“一站式”的理财服务、严格的保密制度，为国内外的优质机构和高资产人士提供全方位、多元化的金融理财专业服务。

团队汇集来自于ING、AEGON、JP摩根、美国世界金融集团、汇丰银行、花旗银行、瑞士丰泰、渣打银行及香港康宏集团等国际著名的金融机构，精于银行、保险、房地产、税务、投资等方面的理论知识和实务操作。

普益财富

普益财富创始于2006年6月，是泛华集团旗下以深入的数据和研究为基础，以资产配置服务为核心，为客户提品创设等服务的理财机构。目前拥有国内金融业专家级研究顾问5名、副教授以上级科研和管理干部6名、2名博士后和12名博士科研与管理人才，30%以上的员工拥有经济与金融相关专业硕士学位。核心研究力量来自于西南财经大学信托与理财研究所，依托西南财经大学信托与理财研究所，还拥有50余名客座教授和近百人的专家团队。现已为70余家银行、30余家信托、15家保险等金融机构提供了多层次、多方位、定制化的产品和服务。

安盈财富

安盈财富是广东乃至全国知名的独立理财顾问机构，以中立、客观、多元、私密的立场为顾客提供一站式的金融理财服务。由国际、国内一批优秀的投资业、银行业、信托业及保险业资深专业人士组建而成的创始团队，具备超过二十年的金融服务行业经验，投资研究实力雄厚。依托强大的后援支持团队以及先进的IT系统，目前已经形成了汇集信托、基金、有限合伙、私募股权、保险等产品的“三全”产品平台，为客户提供全产品、全地域、全方位的金融理财服务，同时也提供资产管理和融资服务，公司在业界首创的“六大支持系统”，提供一流的行销培训和管理支持给到全国各分支机构。

高晟财富

高晟财富（北京）投资管理有限公司专注为高资产净值客户提供全方位服务。高晟财富的核心团队均有多年海内外金融从业经验，先进专业的行业理念可为机构客户提供多种金融服务，包括银行、矿业、地产、信托、租赁、PE及投资银行等。专业团队会在了解客户财富管理需求的基础上，提出专业的财富管理建议，包括但不限于信托理财建议。旗下设有北京高晟财富保险有限公司。

翘华控股

翘华控股（集团）有限公司2010年成立，致力于打造两地跨境金融平台，在香港和中国内地广泛从事金融投资、财富管理和项目融资业务。翘华集团在香港直接控股6家香港注册的公司，专注于金融、基金、资源和投资行业的发展。包括翘华资本控股有限公司、翘华资源有限公司、翘华金融控股有限公司、翘华投资发展有限公司、翘华保险经纪有限公司、翘华证券有限公司。目前主要从事基金发行与基金管理，基金销售与基金顾问业务。近期计划开展的业务包括证券交易、投资银行、企业上市等业务，届时可以在香港全面开展香港证监会授权的第1类（证券交易），第4类（就证券提供意见），第6类（就机构融资提供意见）及第9类（提供资产管理）受规管活动。翘华集团在中国内地以翘华创富为第三方理财品牌，2011年获得“2011年度中国理财行业突出贡献奖”。

启元财富

深圳市启元财富投资顾问有限公司成立于2009年。作为独立的第三方金融服务渠道，启元财富以优秀的团队、专业的服务谋求客户利益最大化，力求在严格的风险控制前提下，协助信托公司、基金公司、股权投资公司、阳光私募公司等机构开发优质金融项目；协助高净值客户精选金融产品，为其可投资资产提供合理的资产规划及配置建议。通过为高端客户提供全方位的资产安全、保值、增值服务，成为客户认同的中国最有价值的金融服务渠道之一。

唐古拉财富

唐古拉财富是由北京唐古拉禾富投资管理有限公司于2009年3月成立的高端金融服务品牌，并于2011年引入新的战略股东：江苏汇鸿国际集团中锦控股有限公司和河南高登投资有限公司，完成重组。公司主营业务包括股权投资、资产管理和财富管理三大类。公司凭借行业内的资源优势、专业的管理团队和卓越的客户服务体系，为金融投资者搭建了一个投资交流的高端平台。“专业务实，至诚无息”是公司一直秉承的经营理念，公司倡导并引领现代金融服务的发展，努力成为金融投资市场发展的先锋。公司目前与国内多家知名金融机构建立了长期的战略合作关系。以国际化的眼光规划公司的未来，使公司快速成长，力创行业品牌。

鑫土财富

鑫土财富创立于2007年，致力于为客户提供完善的财务规划和投资管理服务，实现人生的财富目标，有效的规避风险。

鑫土财富的研究团队来自于各个券商的研发中心，核心研发方向主要在于全球的宏观经济走向，策略与市场，市场选择与配置。具体的基金研究，国内和国外的市场动向。

优利理财

优利理财基于优利网，成立于2006年，由一批具有丰富金融从业经验的理财经营者创建。汇聚了一批具有丰富金融从业经验的理财精英，涉及保险、证券、银行、期货、信托、财务规划等领域。优利网提供理财规划、金融超市、金融产品优选三项服务。

丰汇通财富

无锡丰汇通财富管理咨询有限公司于2009年7月经国家工商总局批准正式成立，是一家致力于资本运作和战略咨询的综合性理财咨询公司，也是锡城首家“第三方理财机构”。为了向客户提供更便捷的金融理财服务，丰汇通在国内首创了“连锁金融超市”的服务模式，将金融行业最高品质的产品和服务汇集到一起，并深入到社区和商业街，为客户提供方便的“一站式”理财服务。超市中的产品涵盖了银行、证券、保险、信托、期货、黄金、外汇、担保、典当、产权交易等众多领域，可以在最中立、最客观的角度，满足老百姓日益增长的金融理财需求。

大德财富

大德财富为教育、医疗、现代农业、高端制造业及大型产业园项目投融资公司，集项目投资、股权融资、项目管理、资本运作一体的多元化国际性机构。大德财富管理机构拥有财富管理和资产管理两大驱动引擎，致力于为大德集团已取得的政府BOT项目以及国内百强企业项目的金融资本的运作，为企业及个人客户提供完善的金融服务方案。

守得理财

守得理财正式成立于2009年3月31日。守得理财严格恪守“诚信专业”的经营理念，不断致力于专业理财顾问模式的推广，目前已经与众多金融机构形成了良好的合作关系，通过与银证保等诸多金融机构的合作。目前已经成为中意人寿的渠道合作伙伴，其由全球500强最新排名13位的中国石油与47位的意大利忠利集团合资组建，守得理财将通过中意人寿极具竞争力的金融产品的组合配置满足您诸多中长期的理财需求。

高端投资理财规划范文第5篇

职业准入制度

如同要获得律师证才能从事法律职业一样，我国需要规范第三方理财机构的从业人员资格，规范理财规划师的认证体系，提升理财人员的专业素养。第一、要制定第三理财从业人员的职业标准。投资理财需要综合性的素质与能力才能真正做好高端客户的财富管家。首先，理财顾问应具备一定的专业资质。如良好的教育背景、金融业从业经历、所获各种殊荣，都能作为初步判断理财顾问资质的标尺。其次，理财顾问应具有理财资格或水平证书，比如CFP（注册金融规划师）、RFC（注册财务顾问）、RFP（注册财务规划师）等。最后，能否制定好的理财规划的方案。好的方案的评介标准总体原则是为客户谋求投资理财利益的最大化，理财方案风险可控度是否合理。第二、要重视理财人才培养。美国的理财队伍大多是经验丰富、信用优良、有金融或法律从业经历成功人士，而我国合格优秀的理财人员很是缺乏。这需要我们加强理财人才的培养，尽快建立一支职业道德高，业务能力强的专业理财队伍。与此同时，高素质的执法监管人才的培育也是不能忽视的问题。

风险控制制度

第三方理财存在着不同的风险。可借鉴其他金融法律法规，强调第三方理财在法律责任、社会责任、经济责任等风险防范与控制。具体可在第三方理财机构的资本要求、产品风控、责任认定、法律途径等方面进行相关的风控制度的明确与落实。也可借鉴其他金融行业进行风险控制较成功的制度，例如信托公司在发行信托理财产品前进行的各种风控措施与要求都可合理地适用于第三理财机构的风险控制制度建设。

技术支持制度

应研发及完善第三方支付平台。尽管可能作用不会很大，但从长远看，第三方支付平台确实为第三方销售的发展提供了一个物理支持，将来第三方机构销售可能就不再会出现开车带客户去银行买基金的现象了。无论是第三方支付的获批还是更多的第三方销售机构面世，都为改变理财销售市场所迫切需要的。证监会在发展基金第三方销售业务上一直持鼓励态度，民生银行与汇付天下以及天相投顾的合作都是在其鼓励之下。

行业自律制度

应尽快成立行业自律组织———第三方理财机构协会。一个行业除了需求国家法律法规的引导与监管外，自己形成一种自律的组织也显得极为重要，因为这种行业自律组织能充分调动集体的主动性与积极性，能形成良好的职业行规与职业道德。如同律师有律师协会一样，第三方理财机构也应成立相关的行业自律组织，诸如第三方理财机构协会等，名称并不重要，重要是建立相应的协会规章，督促行业内的公司企业及从业人员能共同遵守，共同进步，共同发展。

我国第三理财机构监管应注意的几个问题

培育健全的法治市场经济

正是这种健全的市场经济滋生了理财机构的健康成长。良好的市场经济孕育着相关的法律法规制度的建立与完善。反观作为建设中国特点的社会主义的我国的当今国情，如果要从经济的考量第三方理财机构的法律监管，我们应重视信用体系的创建，在从事工商活动时要时时落实诚实信用原则，把相关的经济活动纳入法制的正确轨道上，所以培育健全的法治化市场经济势在必行，好在我国已在路上，假以时日，我们有理由看到这是一个富有希望的锦绣前程。

重视培养理性的理财观念

法律是文化的一种，而理财主要是经济行为。这两者看似关系不大，其实两者有着千丝万缕的关联。境外第三方理财机构的蓬勃发展的一个原因是这些国家或地区有着正确的理财观念。特别是信托法原理在这些国家或地区有着重要的影响，人们会相信独立理财机构的理财规划或资产配置建议有利他们财产的保值增值，加上出于避税等原因，极大的刺激了理财机构的兴盛与发展。而中国素来有藏富丰富的文化传统，没有像西方有着要财富管家的习惯，加上社会诚信体系的缺位，诸多高净值精英人士无法真正做信托法上所说的“正信任而托付”进行理财行为。这种传统文化无疑在某种程度上制约着我国第三理财机构的发展，当然也不利于对这些理财公司的监管。

发挥政策的积极导向作用