投资理财规划案例

前言：想要写出一篇令人眼前一亮的文章吗？我们特意为您整理了5篇投资理财规划案例范文，相信会为您的写作带来帮助，发现更多的写作思路和灵感。

投资理财规划案例范文第1篇

“金色暖阳”理财街区暨第三届全国理财大赛,由和讯网与中国光大银行联合主办,并由西南财经大学信托与理财研究所提供学术支持。其前身为已连续成功举办两届的“阳光财富・全国理财师大赛”。此赛事已成为理财师行业一年一度所关注的专业理财师盛大赛事。

大赛从2009年12月15日开赛,至2010年2月5日结束,历时50多天,包括专业赛、挑战赛共包含理财师专业答卷、理财规划方案、虚拟投资理财、理财知识答题闯关、钱商测试等内容。

活动特色:

以营销目的为导向,针对不同的目标人群分别制定了不同的传播内容与诉求点。如:挑战赛对专业赛的辅助、Minisite的交互设计对理财专业赛事的调剂、传统媒体传播与口碑营销的互补结合,体现了本届大赛的创新性特点;

理论与实践并重,考察与教育传播并举:考察专业选手针对不同诉求理财案例的方案规划能力外,以虚拟投资理财环节考验选手投资理财实战能力;针对非专业选手,以投资理财的实践平台为辅助,更多地以投资理财知识的普及教育为主,实现了光大理财服务的品牌传播与专业权威渲染目的。

交互设计技术与品牌传播的融合:大赛专业赛理财方案环节的“金色暖阳理财街区”模拟了城市生活场景,将光大银行目标客户案例融入其中,选手通过在此场景中扮演理财师角色走访各客户了解其需求,并决定是否为其进行理财服务,大大增加了大赛的互动性,并通过娱乐元素的使用,软化了光大银行及理财师行业的“冷形象”,有力提升了品牌亲和力。

传统媒体传播与口碑营销的结合:以品牌传播、赛事影响为背景,大赛在各传播波段不仅设计了传统媒体软文轰炸、深度报道、硬性广告等传统传播方式,还大胆地运用了(论坛)口碑营销这一在金融领域运用较少的传播方式。两者结合,不仅达成了品牌传播、形象提升、权威渲染的目的,同时保证了大赛参与度与互动力。

活动效果:

从2009年12月15日开赛至2010年2月5日结束,大赛官网总浏览量达到7,673,126;

专业赛参赛共计972人。选手分别来自招商银行、工商银行、建设银行、农业银行、民生银行、中国银行、交通银行、华夏银行、东亚银行、兴业银行、浦发银行、农村信用社、商业银行等银行理财中心,以及广发基金、中原证券、恒泰大通、光大证券、太平洋证券、江海证券、国信证券、信达证券、兴业证券、中国人寿、平安人寿、泰康人寿、太平人寿正德人寿、太平洋寿险、新华人寿等金融行业单位。或为政府机关、公检法机关、医疗卫生、高等教育、金融研究机构、高档酒店、演艺行业、地产行业、航空公司、上市公司、广播电视、媒体传播、民营企业、理财咨询、投资管理、理财俱乐部等,包含政府部门公职人员、警察、医护人员、大学教师、研究人员、高级管理者、财务管理者、(建筑、设计、IT等)专业技术人员、媒体记者、专业演员、艺术工作者、新老股民基民、私募高手、(金融及非金融)大学在校生等众多社会角色,可为影响广泛。

投资理财规划案例范文第2篇

关键词：中职；个人投资理财；课程教学改革

在中职学校财会专业开设一门《个人投资理财》课程的选修课，有助于拓宽学生的就业领域。学生通过学习，能够具有一定理财意识，掌握一些实用的理财方法，能够学会合理安排消费，合理选择投资工具，并能通过合理的投资理财方式实现自己财富的保值与增值。

一、中职学校《个人投资理财》课程教学现状及存在的问题

1.保持传统的教学方式以讲授理论知识为主

传统的《个人投资理财》课程教学方法仍以讲授法为主，教师主导课堂、学生被动接受等现象普遍存在，教师和学生间的互动较少，缺乏实用性和生动性，不利于学生发挥积极性和主动性。目前，中职学校开设的投资课程在教学中，多注重理论知识的传授，学生虽然对部分概念有所掌握，但面临解决具体问题时就往往束手无策，无法全面正确地理解和掌握所学内容。

2.现有的教材内容多数不适合中职生用

投资理财业务作为一门课程在中职学校财会专业开设的情况也不是很多，且由于中职学生的知识水平较低，缺乏自我学习的能力，他们没有经济学、管理学、金融学的基础知识，仅有一般的会计专业知识。因此，若将投资理财作为选修课开设的话，应该重视学生对实用性理财知识的需求。但是，当前中职版用的《个人投资理财》可选教材较少，市场上存在的许多教材都是适用高职使用的，都只是对理财规划、银行理财、证券、保险、房地产投资等常规知识点进行理论知识的介绍，面广且点多，理论内容多但操作内容少，这让中职学生在学习该课程时缺乏动力，也影响了该课程教学质量的提升。

二、《个人投资理财》课程教学改革措施

中职学校的教学主要以培养学生能力为中心，重视提升学生的综合素质，重视学生的可持续发展能力。针对目前中职学校投资课程的教学存在的问题，作者对该课程的教学改革进行了初步探索，提出了理论学习如何与实践相结合的做法，提高了学生发现问题、分析问题与解决问题的能力，为学生提供了各种展现自我的机会。

1.灵活调整教学内容，重新进行思考与探索

由于目前大多数教材不太适合中职生使用，因此，根据中职学生的知识水平和目前课程定位于选修课的现状，对投资理财课程的教学内容进行重新编排十分必要。编者应该与中职学生的知识基础相适应，在教材内容的深度和广度上做权衡取舍。譬如理财规划要求高、房地产投资门槛高，可以删除或者缩编为一般了解内容；银行、证券、保险这三个投资渠道的门槛低，社会认知度高，可以作为主干内容讲授，从课时及实训课时上偏重，让学生充分掌握这三个方面的理财知识。

2.积极组织讨论，把课堂还给学生

充分改变课堂上教师一言堂的落后局面，学生从过去的被动接受知识，转变为主动参与式的讨论学习，在课堂上多组织小组讨论等，在讨论过程中，老师及时跟学生说明参与讨论过程中的要求及注意的问题，多鼓励学生发言，充分发挥小组的作用，激励学生发言的积极性。

进行讨论学习能让学生有较大的自由度和较多的展现自我的机会，能够调动学生的学习兴趣，开发学生自主学习、主动获取知识的潜能。学生在小组协作与讨论的过程中加深对投资理财课程整合理念的理解，能有针对性地运用理论知识去分析问题。同时，在讨论中让学生发现自己的薄弱环节，再予以弥补。这既巩固了理论知识，又提高了实际操作的能力，还能提高学生的自学能力与学习效率。

三、今后继续努力改革的方向

首先，加大关于中职学校使用的投资理财课程教材的编写工作。教材选用要考虑中职学生的具体特点，须符合专业人才培养目标及课程教学的要求。建议分模块进行，在银行理财投资模块中，多增加信用卡的使用技巧及注意事项，并结合案例讲解；增加网上银行的基本操作和使用技巧；在证券投资模块中，增加股票基本术语及简单K线介绍、常见K线组合分析等内容；在保险理财模块中，增加生活保险案例教学内容，及理赔注意事项等内容。

其次，教师的自身综合素质需要继续提高。在实践教学过程中，譬如上面提出的在模拟比赛、分组讨论等各项活动中，学生会遇到很多问题。在模拟比赛中，要指导学生关注哪些内容，避免学生经不住网络的诱惑去玩手机或赌博。在分组讨论中，教师要创造良好的自由讨论的气氛及环境，启发学生积极参与，否则讨论可能会进入误区，会成为聊天。这些时候，都需要教师做好引导工作，才能使比赛或讨论都紧紧围绕中心主题展开。因此，任课教师只有在课前做好充分准备，并在教学过程中学会不断反思，不断拓宽自己的专业知识面，对于学生可能提出的各式各样的问题，教师才能给予正确而恰当的引导与解答。

最后，走出校园，建立校外学习场所。在条件允许的情况下，与银行、证券公司、保险公司等机构主动联系，建立实践教学基地，经常邀请这些机构的专家到学校举办讲座，或兼职的形式，与本校老师共同担任学生的实践指导，使学生对实际的、前沿的理财业务知识有更深刻的认识，同时可以让学生到实践基地去进行实地参观或实习体验，实际感受理财业务的运营流程，体验理财文化。还可以让学生与家长沟通，邀请有丰富投资经验的家长来学校亲自与学生互动，让学生对理财有更加直观的切身感觉，有助于提升学习效果。

投资理财规划案例范文第3篇

投资、保险保障两相宜

中宏的“鸿运人生”是目前市场上首款附加险形式的投连产品，作为附加合同，可附加于中宏所有的寿险主合同。冯蔚介绍说它的优势在于为客户提供具有更强大投资功能的保险理财组合，在基本的保险保障和长期基本理财规划的基础上，为客户提供多个不同类型的独立投资帐户，更好地满足客户的投资理财需求。特别适合那些追求中长期资产稳定增值的人士进行理财规划，如养老金规划，子女教育金规划，长期健康保障规划等，可谓投资保障两相宜。

专家理财 组合投资

对于普通投资者来说，如何使自己的理财变得更轻松？一个优秀的投资管理团队非常重要，团队专业能力的强弱是选择投资连结保险产品的重要因素之一。中宏“鸿运人生”将由多名投资专家管理，依托其专业的投资管理经验和强大的投资能力，与本地市场有效结合，随时捕捉市场最新动态，以组合投资、分散风险、追求资产价值的长期稳定增长为投资目标。

多种风格账户 自由转换

面对当前市场上的投资热潮，普通投资者往往容易迷失方向。在购买投资连结保险之前，专家建议您保持清醒的头脑，对自己的资金状况，预期收益，风险偏好和承受能力，理财目标等等诸多因素做一全面的评估，根据自己的个人实际状况，权衡选择适合自己的产品。

冯蔚介绍说，为满足不同风险收益特征的客户需求，中宏“鸿运人生”共设立四个投资账户供投保人选择，分别是积极成长型投资账户、稳健成长型账户、行业焦点型投资账户和现金管理型投资账户，投保人可以根据自身的风险承受能力选择投资账户及确定保险费在不同投资账户之间的分配比例。各账户间转换便利，每一保单年度，投保人享有4次免费的账户转换机会。投保人可以充分享受到“专家理财”的优势。

坚定中长期投资的信念

不同于像炒股票那样可以高抛低吸，频繁进出，投资连结保险是一种中长期的保险理财产品。购买投资连结保险，您首先需要考虑的应该是如何使自己的资产价值得到长期、稳定的增长，而不是片面追求短期的收益。如果想要得到理想的投资回报，拥有一个中长期的投资规划才是上策，树立中长期的投资信念，是选对投资连结保险的基础。

中宏“鸿运人生”采用趸缴形式，并可随时缴纳追加保险费，追加保险费不设上限，用于增加个人账户价值。尤其值得注意的是，为鼓励客户长期持有，鸿运人生在第五个保单年度末和第十个保单年度末向保单账户中各投资账户额外发放持续奖金。

业内保险专家提示，在投保时客户应该根据自身的收入情况，理智地选择保险费额度，将投资连结保险作为长期的投资和保障工具，而不要将眼光只盯在短期的收益上。

投资理财规划案例范文第4篇

当然也不是说，这些教导投资赚钱的书籍，甚至是各个媒体上的相关文章，并不值得人们阅读或重视。因为投资想要精准获利，平日的财经、金融基本面知识，或是投资技巧的磨练，也绝对是相当重要的一环。只不过，笔者较为担心的是，一般人们非但不能把投资当理财，而且，如果误把投资当做理财，其下场将是风险大而无法预测的。

为什么呢？因为在投资专家的眼里，投资人只有“买进”的动作，而没有“卖出”这回事。这是因为投资专家“身份”的问题，只会告诉投资人“买、买、买”，永远只能做多而不能要客户“卖出”或“空手”，当然就不会告诉投资人何时该观望，甚至要客户把获利“落袋为安”。而投资获利最重要的关键之一，除了“买在最低点”之外，还要能“卖在最高点”。

其次，理财着重的并不是“报酬率要有多高”？而是如何能安稳而适切地达到各期的理财目标。也就是说，投资训练的是“是否看对行情”，却完全未思考“钱赚了之后，该怎么按步就班地达成理财目标”的问题。关于后者，只有在全方位的理财思考逻辑下，才能获得圆满的解决。

再者，懂得如何存住钱或守住钱，恐怕比“每次投资都能获取最高报酬率”来得更为重要。

第四，当投资人眼里只有“投资”时，生活质量恐怕不会变好，也许可能变得更差。一天到晚只考虑“次次投资都要获利”的前提之下，只会带给人们频繁更换投资标的、疲于奔命的感觉，而不会带给人们“只要做好资产配置，就能轻松地跟随市场上涨而自然获利”的优点。

投资理财规划案例范文第5篇

某保险公司护身符定期寿险

案例：刘先生，现年36岁，公司职员，月薪1万元，妻子32岁，月薪3000元，孩子正上幼儿园，每月还房贷3500元。刘先生给自己投保了某保险公司护身符定期寿险保险计划，每年缴纳保费5100元，缴费20年，保险期限20年。

保险责任为：被保险人若在保险期间内身故，保险公司给付身故保险金100万元子受益人；若被保险人发生残疾，保险公司根据残疾程度按相应比例×50万元给付残疾保险金子被保险人。

律师点评

“塞翁失马，焉知非福?”就像这场席卷全球的金融危机，尽管让大家的“经济神经”绷得紧紧的，但也并非全无益处。譬如，至少它让许多美国人突然明白了自己并不是想象中的那么富裕，它也让我们看到国内疯狂的房价在露出回归理性的曙光，人们的投资理念也开始回归价值基础，最为明显的是家庭保险理财，人们也开始从保险投资回归保险保障。健康险、意外险以及人寿保险等以保障为主的传统险种开始受到越来越多的人的关注。在这些人身保险中，笔者认为，无论是从保险的本质来讲，还是从个人家庭风险防范的角度来讲，在家庭保险理财规划中，人寿保险应该是最基本的首选险种。

首先，从保险的本源意义来讲，人寿保险堪称各类险种的基石。保险业发展到今天，尽管业内人士不断宣讲保险具有投资理财和保全财富的功能，但是保险最本质的功能还是风险防范，与市场上众多的投资理财产品相比，唯有保险的保障功能是独一无二、无可替代的。保险产品的保障功能，具体表现在两个方面：人身保障和财产保障。其中人身保障包括人寿保障、健康保障和意外保障，即：对被保险人发生身故、残废或因疾病或者意外等原因造成的死亡、伤残、医疗费用以及收入中断时给予的经济补偿。财产保障包括：对因意外引起的个人或者企业财产损失的补偿；对因投资失利或者诉讼引起的个人或者企业财产免遭冻结风险的经济保障等。很显然，在上述两类保障中，因为生命的价值远远高于财产的价值，所以人身保障尤其是人寿保障当之无愧地成为一切保险保障的根本。