金融理财讲座

前言：想要写出一篇令人眼前一亮的文章吗？我们特意为您整理了5篇金融理财讲座范文，相信会为您的写作带来帮助，发现更多的写作思路和灵感。

金融理财讲座范文第1篇

7月1日，《大众理财顾问》在北京百万庄图书大厦举办了“增值你的财富”系列讲座之泰信基金理财专场，特邀请泰信基金管理有限公司高级研究员侯燕琳女士，为广大基民讲解基金投资的方法与技巧，以及2007年下半年的基金投资策略。

讲座前期，《大众理财顾问》在北京百万庄图书大厦张贴了讲座海报，通过群发短信的方式向图书大厦读者俱乐部的5万金卡会员发送了基金讲座的预告信息，还在《北京晚报》、《京华时报》、搜狐财经频道、和讯理财频道、金融界网站等知名媒体上刊登了讲座预告信息。听众报名积极踊跃，讲座现场气氛活跃，互动环节群情高涨，讲座获得圆满成功。

2007亚太国际保险理财与品牌高峰论坛暨首届“九鼎奖”颁奖仪式在济南举行

为提升保险营销人员专业技能，迈向国际化，开拓新视野，中国保险品牌精英俱乐部联手台湾中华保险与理财规划人员协会，定于8月3～5日在山东济南举办“2007亚太国际保险理财与品牌高峰论坛暨首届‘九鼎奖’颁奖仪式”。

大会邀请亚太地区及欧美国家的保险行业杰出代表、著名讲师莅临现场分享成功经验。《大众理财顾问》作为主办单位之一也将亮相论坛。

《大众理财顾问》将参与2007第2届黑龙江国际金融博览会

《大众理财顾问》作为支持媒体，将全程参与第2届黑龙江国际金融博览会。博览会将于8月17～20日在哈尔滨国际会展体育中心举行。此次活动由黑龙江省人民政府金融工作领导小组办公室、中国人民银行哈尔滨中心支行、中国银行业监督管理委员会黑龙江监管局、中国证券业监督管理委员会黑龙江监管局、中国保险业监督管理委员会黑龙江监管局等单位共同举办。

河北省首届理财峰会8月举行

河北省首届理财峰会将于8月18日在石家庄人民会堂举行。此次峰会以“让生活变得更理性”为活动主题，由河北理财网和《大众理财顾问》共同主办，旨在通过理财需求者与国内权威理财专家的近距离交流，使广大受众获得全新的理财观念和资讯。

亲爱的读者：

近一个月来，我们又陆续收到很多热心读者寄来的读者反馈卡，再次感谢你们对《大众理财顾问》的关注和支持，你们的热情是我们不断前进的动力!

在反馈卡中，你给我们提出了很多很好的建议，我们会认真地对待。我们相信，在我们坚持不懈地努力下，会使你手中这本杂志越来越精美，内容越来越实用。

在这一期中，我们将给5名认真填写反馈卡的读者，赠阅一本理财主题的书籍。

金融理财讲座范文第2篇

――山东读者吴学玲

贵刊内容涉及面广、深入浅出，使专业人士和普通百姓都能从中受益。版式设计精美、价位适中，是一本不可多得的大众理财宝典与助手。建议增设一个小栏目，对某些文章中较专业的名词做出详细解释，以便读者更好地理解内容。

――北京读者李敬

外行的良师，精英的益友！

――黑龙江读者金瑞

贵刊办得很好、很实用，切合目前大众理财需求，具有较好的前瞻指导性。

――安徽读者李开阳

希望内容更充实，每次阅读完贵刊总有意犹未尽之感，能否增加些篇幅？

――北京读者马桂荣

紧迫当前市场经济的热点，推心置腹的分析，给读者以理性的指导。

――深圳读者王昱

全方位、多触角、名实相符、贴近生活，可谓良师益友。

――北京读者杨学谦

贵刊越办越精，已经成为我生活中一本重要的、必备的财讯宝典。《大众理财顾问》信息量大、涉猎范围广，突出了理财者宜关注的亮点，文章观点鲜明而又没有很强的倾向性，很公正。

――北京读者马丽

倡导理财文化，从大众来，到大众去，成为大众的理财先导。

――上东读者崔宝辉

本刊实用性强、紧跟形势，具有收藏价值，我订阅它不后悔！

――宁夏读者贾艳

2005年1月

《大众理财顾问》和上投摩根富林明基金管理有限公司联合举办了主题为“增值你的财富――做好你的家庭财务规划”的个人理财知识普及讲座，针对不同年龄阶段人群的不同层次的理财需求进行了深入浅出地分析和指导，得到读者一致好评。

2005年2月

《大众理财顾问》通过2004年相继参加的深圳、上海、北京3地的理财博览会，从参展人群中抽取了1110个样本进行了科学的分析和描述．最终形成了“《大众理财顾问》个人理财系列调查报告――北京、上海、深圳3地理财人群投资与消费倾向比较”。

2005年4月

《大众理财顾问》携手建设银行北京长安支行成功举办“增值你的财富”系列讲座，邀请了银行、保险、基金、信托4领域专家分别就读者关心的投资工具作了精彩的分析。

2005年5月

《大众理财顾问》作为支持媒体参与了由中国保险行业协会中介工作委员会主办的“首届中国保险机构年会”。年会上，《大众理财顾问》与保监会姚庆海主任等嘉宾共同探讨了中国保险行业的现状和发展。

2005年7月

第三届中国保险营销管理精英大会在黄山隆重举行，来自全国各省市2000名保险精英参加了会议，其中40多名金融保险业知名专家、学者进行了演讲和授课。作为此次大会的主办方之一，《大众理财顾问》社长郭锐发表了“与保险业共建和谐理财社会愿景”的致辞，受到了全场与会人员的热烈欢迎。

7月《大众理财顾问》同时作为支持媒体参加了“2005成都理财投资展”。

2005年8月

《大众理财顾问》正式推出由机械工业出版社出版的《大众理财实战宝典》第一辑，该书秉承杂志“精明理财，快乐一生”的价值取向，萃取刊物中理财方法和技巧的精髓，是个人投资者的理财顾问、理财从业者的升级教程。中国保监会副主席吴小平、经济学家易宪容为本书作序。

2005年9月

在由北京市政府倡议举办，中国人民银行营业管理部、北京银监局、北京证监局、北京保监局等共同协办的“首都金博会暨北京国际金融投资理财博览会”上，《大众理财顾问》作为支持媒体以精良的准备、饱满的姿态再次与京城市民延续理财情缘。

参展观众4天来，

购买《大众理财顾问》2000余册；

购买由大众理财顾问杂志社编辑、机械工业出版社出版的《大众理财实战宝典》(第一辑)图书300余册；

与杂志社人员面对面交流近600余人次；

“增值你的财富――家庭综合理财规划”系列讲座成为本次金博会听众最为爆满的一场讲座。

9月《大众理财顾问》同时作为支持媒体参加“广州博览会国际投资理财展”、“南京国际投资理财展览会”、“第13届中国国际金融(银行)技术暨设备展览”。

2005年10月

《大众理财顾问》作为“独家合作理财杂志”，全程参与“2005首都保险业杰出服务精英评选活动及颁奖盛典”。期间《大众理财顾问》由北京保险行业协会指定了27位服务形象大使及558位杰出服务精英的评选结果。

金融理财讲座范文第3篇

持卡人更爱理财

“作为一张以理财为主题的联名卡，‘我爱理财卡’的持卡人具有更强的理财偏好。”梁晶晶告诉记者，“持卡人普遍具有专业的理财知识，对于理财产品、理财信息的需求也更加强烈。”

为此，浦发银行上海分行整合了多种渠道和资源，“通过和《理财周刊》的合作，我们定期为‘我爱理财卡’的持卡人推出了各种名家讲堂、专业讲座，借助于 第一理财网 新闻专业、迅速的传播手段，为持卡人及时提供各种丰富的理财资讯和信息，充分满足持卡人需求的同时，也提升了传统银行业务的卖点。”

事实证明，“爱理财”的主题，也成为了“我爱理财卡”的独特吸引力。尽管“我爱理财卡”在办理时并不设有资产门槛，但相关数据显示，“我爱理财卡”的持卡人通常保有较高的资产余额，推出一年以来，客户的资产逐步增长和提升，充分显现了“爱理财”在提升个人财富中的积极作用。

特供“专属理财产品”

近期，浦发银行上海分行为“我爱理财卡”的持卡客户推出了专属理财产品。5月中旬，浦发银行为“我爱理财卡”的持卡人推出了一款度身定制的理财产品，产品的收益率较市场同类产品具有一定的优势，产品一经推出，两天的时间就全部售罄。

“这也显示出了‘我爱理财卡’的持卡客户对浦发理财服务的认可。”梁晶晶表示，经过此番试水，今后面向“我爱理财卡”持卡人的专属理财产品还将连续推出。“除了专属的理财产品，我们正在考虑的是，为持卡人提供金融服务的优先体验。”据悉，为满足持卡人融资性的需求，浦发将率先在“我爱理财卡”持卡人中间进行消费贷款新品“消贷易”的推广与介绍。

倡导当代金融生活方式

“我爱理财卡”的面世，倡导的是“爱理财、爱生活”，这是一种当代金融生活的方式。梁晶晶强调说，在突出理财功能的同时，浦发银行也在“我爱理财卡”中集合了多重“爱生活”的元素。

如综合积分回馈，除了刷卡消费，使用“我爱理财卡”办理各种银行业务，像汇款、投资、转账等等都可以按照规则积累一定的积分，积分可以兑换成各种实用的小礼品，为生活增加了不少新的乐趣。

金融理财讲座范文第4篇

【关键词】金融产品 大学生 发展前景

一、发展背景

金融行业的不断兴起，金融机构所策划研发的金融产品不断增多，针对客户群体逐渐的多元化，参与金融市场的人群不断增大，而在这些人群中，便有这特殊的一类人群---在校大学生。据统计，2015年各种形式高等教育在学总规模达到3647万人，贵州省2015年高等教育在学50万余人。这是一个特殊的人群，大学生参与金融行业，有着特定的人员优势，虽然说大学生参与金融行业的资金有着闲散、杂乱、数额少的缺点，但这也正是大学生校园学生金融产品的发展优势之处。

学生金融产品，包括学生保险、学生信用卡、第三方支付和互联网理财产品等，这些产品都是针对学生的，类属于金融产品范畴，根据学生自身的特点，学生金融产品有着自己相较于其他大类金融产品的优势，可以说正是契合了大学生资金闲散，杂乱，数额少的特点。

虽说市场上拥有针对在校大学生和老师的金融产品较多，但金融机构与学校之间缺少沟通的平台，一方面金融机构在校园内宣传存在着人力成本，另一方面，学生了解这些产品的渠道较少，不能够完全的了解到。这就为学生金融产品发展提供了机遇。

二、发展意义

通过成立贵州财经大学E+Rone金融产品公司并办理业务，我们进一步得出了学生金融产品的发展意义：

（一）培养大学生对金融机构的认可度

现在各个金融机构均在抢占市场，市场的关键，在于客户的认知度和认可度，这对于金融机构的发展是至关重要的。在E+Rone金融产品公司开展业务中，与贵阳银行一位客户经理洽谈合作时强调的内容便是如何借助校园创业公司提高学生对贵阳银行的认可度与忠诚度，并借此为贵阳银行培养潜在的客户群体。其忠诚度具体体现在：客户持续购买的行为，会给企业带来长期且具有累积效应的收获，在客户数量不断上升且客户忠诚度不减少的情况下，企业的收入就会越多，成本增加越少。通过E+Rone金融产品公司的业务展开，在校大学生对金融机构的认识不断加深，部分学生通过购买金融产品后建立了对金融机构初步的忠诚度。这对金融机构未来的发展是极好的，培养了该金融机构的潜在客户，进而在占有市场上先行一步。

（二）为大学生提供投资理财平台，促进大学生投资理财意识的正态化

当前大学生的投资理财，面临着资金闲散、杂乱、数额少的缺点，自己做投资理财，大部分结果是名存实亡，且缺乏针对大学生资金特点的平台，在网络上进行交易缺乏对话机制，也缺少与同类型人员沟通交流的渠道。通过贵州财经大学E+Rone金融产品公司的成立与业务办理，为有投资理财需求的学生搭建了投资理财平台。E+Rone金融产品公司通过与学校具有投资理财经验的教师及相关金融机构的合作，为学生们开办了投资理财讲座，经过教师及金融机构从业者的讲座，提高了学生的投资理财意识，使大学生的投资理财意识与能力规范化。

（三）是大学生在校创业的一次尝试

在国家“大众创业 万众创新”的政策推动下，各大高校开办了本校的创新创业园，金融产品市场在校园内来说是属于空白市场阶段，谁愿意做第一个吃螃蟹的人，那就勇气可嘉。E+Rone金融产品公司的成立，可以说是对大学生在校创业的一次尝试。

三、发展前景

当然就E+Rone学生金融产品来说，也会遇到一些开展业务的瓶颈。例如，由于西南地区的地理位置因素及经济不够发达，造成同学们的思想观念较为落后，对于大学生投资理财这一概念不能全盘接受；再加上自身平台（E+Rone公司）创建初期在学生中影响力较小，对金融机构的吸引力不够，学生及金融机构在初期对本平台信任度较低。但是，从整体的角度来说，学生金融产品的发展前景是光明的。

金融产品的发展是基于金融业发展和互联网发展上的，金融业的发展与现今在校大学生的投资理财需求相适应，互联网的发展将金融产品平台、金融机构、学生紧紧的联系在一起。

依托校园做平台的学生金融产品，不仅拥有着宣传资金节约、场地费用支持等优势，更多的是在金融产品营销过程中可以培养一批对金融产品感兴趣的人员，并使其能更加专业，这对于财经类高校的大学生可以说有着重要的意义，这是一个将理论知识转化为实践的过程，“纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行”，说的正是这样的道理。更重要是学生金融产品创业项目（贵州财经大学E+Rone金融产品）在满足了财经类院校学生能够尽早接触实际金融产品营销需求的同时，也顺应了贵安新区“大创项目”开展的趋势，可以说是紧跟国家政策扶持的项目。

金融圈内有一句话叫着“金钱永不夜眠”，这体现了金融的本质。随着社会的不断进步，在校学生的投资理财意识不断提高，对金融产品平台的需求便会不断的增大，再加上金融机构出于控制成本的需要，对金融产品平台也有着加深相互合作的意愿，故而，学生金融产品平台的前景是可观的。

参考文献：

金融理财讲座范文第5篇

关键词：居民金融 现状 互联网金融

进入2017年，我国经济增长稳中向好，结构改革深化，居民对于金融需求进一步增大，互联网金融方兴未艾，如火如荼。

一、调查问卷设计

本次调查以临沂市城区为主要对象，采用调查问卷的形式和访谈调查调查居民进行调查研究。在问卷调查设计中，利用微信公众号平台排放广告，现场随机抽样调查是在临沂市人民广场和五洲湖附近随机抽取人群，填写样本，随机抽取居民作为调查对象，进行现场的采访。本次调查共发放问卷1000份，有效问卷920份，回收问卷有效率超过了90%。

（一）居民基本情况调查

性别，选项设计为男或者女。家庭背景：选项设计为国家与社会管理者阶层；经理人员阶层；私营企业主阶层；专业技术人员阶层；办事人员阶层；个体工商户阶层；商业服务业员工阶层；产业工人阶层。家庭基本状况：选项设计为单身；新婚夫妇；三口之家；多口之家；单亲家庭。您的孩子年龄：选项设计为没有小孩；0-5岁；6-11岁；12-14岁；15-17岁；18-20岁；21-24岁；25岁以上。

（二）消费情况调查

家庭平均一个月的生活费用：选项设计为800元以下；800--1500元；1500元----5000元；5000-10000元；10000元以上。孩子一个月的生活费用：选项设计为500元以下；500-1000元；1000-1500元；1500-2000元；2000元以上。孩子学杂费的支出：选项设计为无需；0-5000元；5000-5万元；5万-10万元；10万-20万元；20万元以上。认为中国当前的宏观经济状况：选项设计为相当健康；比较健康；有问题（尤其是有明显的通货压力）；问题十分严重；说不清楚；其他。您对当前物价上涨现状的态度是：不关注，一般关注；非常关注；对我没有影响；对我有很大影响；没有财务危机感；财务危机感很强。每个月消费是否有计划：选项设计为有，能按照计划合理消费；有，但实际支出常有变化；没有，但有过这样的想法；没有，也觉得没有必要。您每个月是否有结余：选项设计为通常有结余；不一定；通常没有结余。出现没有结余情况的主因是：（多选）选项设计为物价上涨生活成本提高；没有财务计划习惯，有多少花多少；孩子花费成本高；消费水平高；赡养父母；还贷款费用高（房贷、车贷、信贷）；疾病花销多；其他等等。

（三）理财部分

现在或是曾经有购买过理财工具：选项设计为有过；没有；想过，没做过。买过的理财工具是什么：（多选）选项设计为银行；债券；股票；黄金；保险（分红型）；外汇；基金；期货I.银行理财产品。认为您理财的目的是什么？（多选）选项设计为获得利润；合理的财务规划；资产稳健增长；资产保值；培养风险意识。您购买理财产品的体会是：（多选）选项设计为加强了自己的理财能力，提高了财商；加深了对金融产品的了解，有助于个人理财投资的规划；有助于了解金融知识，但耗费了大量的时间、精力和金钱；风险大，损失难以承受；风险投资就好像赌博，容易让人上瘾，需要很强控制力；没什么收获。对理财行为的倾向是：风险；安全；收益；保本；专业；随性；专家指导；自己操作认为理想的投资回报率是多少？选项设计为资产保值；10%以下；10%-20%；20%-30%；30%-50%；50%-70%。您的投资出现何种程度的波动时，您会显现明显的焦虑？选项设计为本金无损失，但收益未达预期；出现轻微本金损失，10%以内；本金10%-20%损失；本金损失20%-50%；本金损失50%以上。认为为子女准备教育金、健康保障计划什么因素最重要？（多选）选项设计为对疾病有保障还能增值；大人缴费能力不影响保障的效益；可以随意支取；缴费灵活；强制储蓄，专款专用；交钱少，保障多；针对不同时期风险可以调节保障您对子女教育、子女健康有专款专用的保障计划？选项设计为有，有教育金没有健康保障；有，健康保障没有教育金；没有，没有相关理财产品。您是否参加过相关理财讲座或理财产品相关的说明会？选项设计为有，并且参加过；没有，但很想参加；没有，也不想参加。如果您参加过理财讲座活动，您的感受是？加强了自己的理财意识，对今后的个人理财行为有很大影响；原来从不关注，现有_始对它感兴趣并希望进一步了解；理财投资是一件很复杂的事情，还是越少涉足越好；觉得很无聊，以后再也不参加。

二、结果分析

大部分居民感觉目前传统金融不能满足居民消费的需求，对于保险存在一定疑虑，互联网金融已经成为人民的新宠。目前，虽然经济下行压力很大，但是居民的消费能力还是比较强，居民对于政府和银行的信心非常强。居民的养老和教育成本上升，还基本上能够开支。目前居民金融需求基本得到满足。

三、对策建议

国家应该始终将金融的宏观调控放在首位，满足人民群众日益增长的金融需求放在首位，大力发展互联网金融行业，最大限度的满足人民需求。

参考文献：

[1]石韦赫，杨红瑞，王芊等.中国农业银行"金融理财产品下乡"现状调查研究――以廊坊市永清县为例[J].科技展望，2015，25（30）：200

[2]姜姿宇，丁美月，卢丽丽等.居民理财知识普及现状的调查研究[J].市场研究，2013，（9）：11-14

[3]王瑞春.呼和浩特市居民投资理财需求分析[D].内蒙古财经大学，2014