对证券行业的理解
前言：想要写出一篇令人眼前一亮的文章吗？我们特意为您整理了5篇对证券行业的理解范文，相信会为您的写作带来帮助，发现更多的写作思路和灵感。
对证券行业的理解范文第1篇
1．1证券经纪人制度的萌芽阶段。我国的证券经纪人制度是从上世纪90年代证券市场的出现才开始发展起来的。具体来说，要从1993年算起，1993年国务院证券管理委员会和中国证监会的成立标志着中国的证券市场在全国范围内推广。各大证券公司为了抢占证券市场，降低营业成本，纷纷学习国外先进证券市场的制度，由坐商的营销理念向行商的营销理念转变，从1993年到1996年这几年的时间里面，证券经纪人制度初次在全国范围内出现并推广，于是这就催生出了第一套带有中国特色的证券经纪人制度。1．2证券经纪人制度的探索阶段。证券经纪人制度发展直至现目前为止，证券经纪人的各方面尚处于初步摸索的阶段，证券经纪人制度的各方面都尚未健全。这一阶段开始的时间在1997年以后。在这以后，证券公司开始把证券经纪人组成团体的形式运行，由于团队模式使得证券市场的效率明显提高不少，越来越多的证券公司引进这一制度。因此，证券经纪人的经营模式由个人模式过渡到团队模式。从证券经纪人制度的萌发发展到现在，都只能称之为证券经纪人的探索阶段，因为证券经纪人制度发展至今，从制度的各个层面来看，证券经纪人制度都不完善，目前仅有一部暂时性的规定对证券经纪人的制度加以约束，但都仅仅是泛泛而谈，对具体的规定，内容并不详细。因此，在证券经纪人在制度方面还需要加大力度研究。
2证券经纪人制度在发展过程中的主要问题
2．1证券经纪人法律制度不完善。中国的证券市场，由于发展比较晚，自萌芽到现在为止，不过二十来年的时间，与国外发达的证券市场根本不能同日而语。特别是在证券经纪人法律规范这方面，完全能说是一片空白，目前，就仅能找到两部关于证券经纪人的法律文件，一是2008年的《证券公司监督管理条例》，在这部条例中，只是说明了对证券经纪人予以认可。另一部则是2009年的证券经纪人专门规定———《证券经纪人管理暂行规定》，且这仅仅是一部暂时性的规定，还不能称之为关于证券经纪人的法律文件。一方面，由于缺乏具体的法律文件，证券经纪人的法律地位尴尬。对证券经纪人的法律保护增加了一些难度，使证券经纪人处于弱势地位。另一方面，由于证券经纪人的法律硬性规定与相应行为的处罚措施不健全，让证券市场无章法可言。2．2证券经纪人管理制度不完善。证券经纪人在证券市场上应运而生并发展壮大，但在证券经纪人的管理制度上仍存在较大缺口。在这方面，首先就存在一个不容忽视的问题，那就是对于证券经纪人的法律定位问题。在暂行规定中，证券经纪人不属于证券公司的正式员工，证券公司与证券经纪人的关系属于委托－关系。这种关系的结果就是证券经纪人与证券公司的所属关系不明朗，并且这种经纪人制度加大了证券公司对证券经纪人的管理难度，使得证券经纪人这个行业更加混乱无序。由于这种经纪人制度，证券经纪人不能对证券公司认同，这毕竟是让自己处于无保障的状态中，证券经纪人工作的稳定性极弱，于是纷纷离职。因此，证券公司也极易失去那些优秀的证券经纪人。管理制度的缺乏，让证券公司对证券经纪人的管理产生难度加深，这不利于提高证券公司管理的同时，也容易滋生损害客户利益、影响证券公司声誉、破坏证券市场秩序等行为。随之而来的就是法律责任纠纷。2．3证券经纪人行业准入制度不合理。证券经纪人的招聘条件极为松散，在招聘证券经纪人时，一般只要求通过证券业规定的一场考试即可，而且一般要求极低。因此，证券经纪人进入这个行业时，准入门槛极低，在证券经纪人质量方面得不到保障。在证券交易中，经纪人素质的缺乏，可能会导致阻碍证券交易的进行。这体现在以下两个方面：第一，证券经纪人从事的工作之一是招揽客户，但证券经纪人在执业的过程中，由于其执业能力有限，对于证券市场的知识理解不透彻，缺乏对证券市场的分析能力，这就导致在招揽客户的时候不能说服客户进入证券市场，从而使得客户量缩减。第二，由于证券经纪人的素质参差不齐，不同的证券经纪人业务能力不同，使得证券经纪人相互之间会因为争夺客户而造成同行业间的恶意竞争。2．4证券经纪人薪酬制度不合理。就现目前而言，我国的证券经纪人在工资水平上整体偏低，证券经纪人为证券公司工作，其在证券公司获得的收入完全取决于证券经纪人的业绩提成。对于他们来说，完全没有底薪这一说法。因此，他们连最低工资也得不到保障。于是，证券经纪人难以长久地从事这份工作。2．5证券经纪人与证券公司责任制度划分不明确。由于证券经纪人是外部经纪人，证券公司只是委托证券经纪人从事相关工作，证券公司把相应的权利交给证券经纪人的，在产生法律责任时，由证券公司来负责承担责任，对于证券公司未把权利交给证券经纪人行使，而证券经纪人私自行权的，证券经纪人个人对产生的法律责任负责。但证券公司交于证券经纪人的权利范围与所要负责的法律责任，仅仅是证券公司私下与证券经纪人签订的约定，根据相关法律法规，这一约定难以对外形成支撑。客户究其根本，还是会把责任归咎于证券公司。
3进一步优化证券经纪人制度的主要措施
3．1完善证券经纪人相关法律制度。证券经纪人对于证券行业的不容忽视性，使得证券经纪人相关的法律规定存在的巨大漏洞对证券市场产生了一定不好的影响，而这些不好的影响需要国家联合证券业协会等相关机构来解决，对证券经纪人的法律制度加以完善，使得证券经纪人这个行业能有法可依。3．2完善证券经纪人管理制度。证券经纪人的管理制度，不仅需要国家联合证券业协会等有关部门来制定，更需要各个证券公司根据自己公司的内部情况来管理证券经纪人。改变现在这种外聘关系，让证券经纪人成为证券公司所属正式员工，才能更好地管理证券经纪人。从制度层面上来看，一套完整的管理制度才能更好地管理证券经纪人。一套完整的管理制度包括人事管理制度与行政管理制度等，这些管理制度与大多数公司内部管理原理都大体相同，因此可以借鉴其他相对完整的管理制度，把这些管理制度加以运用到证券经纪人的管理上，但这一管理的基础首先是改变证券经纪人与证券公司的外部关系。只有把证券经纪人纳入证券公司，成为证券公司的正式员工，管理才能实施有效。但对于证券经纪人独特的证券经纪人违规违法行为的管理，证券公司应该建立一项专门约束证券经纪人违法违规行为的管理制度。例如成立违法违规检查小组，证券经纪人违法违规相互检举制度等，违法违规检查小组的主要职责就是对证券经纪人的行为进行监督管理，证券经纪人相互检举制度可以设立一个检举基金，对检举人员实行现金奖励。控制证券经纪人的违法违规操作有利于减少证券经纪人不合法操作，加强证券经纪人的管理。3．3健全证券经纪人行业准入制度。从以往的经验来看，进入证券经纪人这个行业的门槛低，使得证券经纪人的能力相差甚大，证券经纪人的业务素质决定了他们在工作中的执业能力，进而影响到证券公司的经营。而提高证券经纪人的准入规则，建立健全严格的人才选拔制度，有利于提高证券经纪人素质。证券经纪人招聘应该规定从事证券经纪人的人员必须要有与证券业相关的学历，招聘时进行的初选不代表已通过选拔，在接下来的岗前培训中实行淘汰制度，也就是完成培训之后通过考核的人员才能正式成为证券经纪人，对证券经纪人实行严格的行业准入制度，在保障证券经纪人的业务质量的同时，也能防范证券经纪人的恶意竞争，从而维护证券市场的秩序。3．4建立合理的证券经纪人薪酬制度。证券经纪人制度演化至今，就是由于证券公司旨在降低营业成本，获得更高的利润，但从现在的证券经纪人薪酬制度来看，对证券经纪人实行完全的业务提成制度，即他们只能靠业绩拿提成，证券经纪人的这种零底薪制度使得证券经纪人的基本工资得不到保障，仅仅是根据证券经纪人的业绩来提取佣金，由于业绩有好与坏，当业绩不理想时，证券经纪人的收入难以满足他们的生存需要，致使大量证券经纪人纷纷离职。从现在已经实施的薪酬制度来看，这虽然大大降低了证券公司的人力成本，但在人才损失和经营效率来看，这种制度并不适合现阶段中国证券市场的发展。因此，在证券经纪人薪酬制度上，应该改变零底薪的佣金制度，由国家有关部门统一制定证券经纪人最低底薪制度，使得证券经纪人有合理的收入的同时，为证券公司挽留住人才。3．5规范对证券经纪人授权制度。由于证券经纪人不是证券公司的正式员工，他们各自的权限范围不甚明确，在此种情况下，容易产生一些法律纠纷，针对这一问题，证券公司必须要对证券经纪人合理授权，建立健全授权机制。由于证券公司对证券经纪人的授权属于内部授权，并不被客户认可，因此授权必须取得法律认可。一是由国家联合证券业协会等有关机关收集各个证券公司对证券经纪人的授权范围，统一制定一个大体上适合所有证券公司的授权范围，因为不同的证券公司有不同的授权范围，若各个证券公司的授权范围都取得法律认可，这不大容易实现。所以，有必要对证券公司的授权范围进行统一，然后再综合各个证券公司的授权内容形成规范性文件来明确相关责任。二是在证券公司内部的授权机制中，根据法律规定授予的权利范围，再与证券公司的实际需要结合起来，制定一些具体的规定，然后生成公司内部的规范性文件，分别报证监会和公安机关备案，在纠纷产生时，能确定具体的责任划分。
4结语
证券经纪人作为社会公众参与证券市场的中介人，其作用不可小觑，但目前我国的证券经纪人制度出现了较多的问题。因此，改善证券经纪人的状况、完善证券经纪人的相关制度必须提上日程，只有让证券经纪人制度出现的问题得以解决，才能推动证券市场的发展。
参考文献
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［4］张维．中国证券市场制度演化及其效率［M］．北京：经济科学出版社，2006，（11）．
对证券行业的理解范文第2篇
关健词:证券投资 实验技术分析 基本面分析
金融专业学科本身具有很强的实践性， 而实验由于其所具有的特点和优势， 已成为实践性教学的主要形式。通过模拟实验， 不仅能够激发学生的学习热情， 还能帮助学生增强感性认识， 将跨课程的有关知识融会贯通。如组织学生参与某些金融期货经纪公司联合媒体举办的沪深股指期货仿真交易大赛和我校金融学院举办的炒股大赛， 在教学过程中购买模拟交易软件， 通过这些途径， 学生不仅能够容易了解证券投资分析技术的一般原理， 也能够掌握相应的具体的证券投资分析技禾手段， 有利于学生学习和接受新的知识，促进理论知识的吸收和深化。
一、证券投资实验在金融专业教学中的重要性
证券投资实验涉及到经济学、金融学、会计学、投资学等多方面的理论知识， 是对各种理论知识的一种综合应用， 学生如果能在证券投资实验环境下接受证券投资理论教育， 不仅更加易于理解和掌握相关理论知识， 认识和把握相关证券投资实践， 而且也能在实现二者的结合过程中做到相辅相成、互促互进。
证券投资分析包含了多种不同的分析技术， 比如基本分析方法、技术分析方法、心理分析技术等。另一方面， 证券投资分析是一门综合应用的艺术。证券投资分析的目的就是预测证券价格的走势， 即通过对各种影响证券价格因素的分析， 来判断证券价格的变化。但由于影响证券价格的因素繁多， 而且在证券市场上存在大量的信息不对称现象， 使得证券投资分析的不确定性增加。这种不确定性要求证券投资分析人员灵活地、综合地、创造性地运用各种分析技术和手段， 来判断和预测证券价格的走势。对证券分析技术的主观理解和运用这些技术的方法的不同， 就可能会导致证券投资分析的结果大相径庭。技术是是掌握证券投资分析技术的基础， 而综合应用的艺术则更高一个层次。
二、证券投资实验在金融专业教学应用中应注意的问题
证券投资实验具有实习性、综合性、协同交互、时间集中、资源独享、实验过程与结果不确定、实验要求高等特点，合理的实验教学和实验管理模式必须充分考虑这些特点予以确定。
(一)两种实验倾向的侧重点和考查标准不一样
目前证券投资实验有两种不同的实验倾向， 一种是把实验的目的放在掌握证券投资的基本知识、基本理论、基本技能上， 通过实验来完成书本知识向实际操作的转化， 实验的重点在理解和掌握各种分析技术。另一种则是把实验的目的放在提高证券投资分析技术的技巧或者艺术上， 即实验就是通过做模拟操作， 给学生一定的虚拟资金， 让其模拟操作，重点在各种技术的综合应用上。
1.实验的侧重点不一样。如果实验的目的在于掌握证券投资的分析技术， 则在实验的设计过程中注重对证券投资分析技术的基本概念、理论、技能的掌握上相反， 如果实验的目的在于提高证券投资分析技术的技巧或者艺术水平， 则在实验设计中要注重对证券投资分析技术的综合应用和熟练掌握上， 而对证券投资分析方面的基本概念、基本理论、基本技能的实验要求则相应降低。
2.考查的标准不一样。如果实验的目的在提高证券投资分析技术的技巧或者艺术水平上， 则实验结果的考查将会是证券投资分析的最终结果， 即模拟投资的结果是底是亏、盈利或者亏损的数额是多少作为评判的标准相反， 如果实验的目的在于要求学生掌握证券投资分析技术的基本概念、基本理论、基本技能， 则实验结果考察的目标则在于学生对各种分析技术的理解和掌握上， 模拟投资的结果并不是考查学生实验效果或者学生实验成绩好坏的重要标准。[ hi138/Com]
(二)金融专业和非金融专业的学生通过实验解决的着重点不同
在非金融专业学生的实验过程中， 我发现将证券投资实验目的放在提高学生证券投资技巧或者综合应用上， 效果并不好。学生在进行证券投资实验以前， 大多数同学对证券投资的实际操作知之甚少， 对证券投资的基本知识、基本理论和基本技能也往往只停留在书本知识上， 所以， 直接进人模拟投资分析过程， 学生大多不能顺利地进行实验， 甚至有同学连基本的交易信息都无法看懂， 实验的目的并不能有效地达到。
对于初次接触到证券投资的学生来说， 很显然首先需要解决的间题不是证券投资分析的综合应用的艺术问题， 而应该是技术问题， 即通过证券投资实验熟悉和掌握一些基本的证券投资分析技术。在证券投资实验中， 实验的目的主要应该在于帮助学生掌握基本的证券投资分析技术的原理、对基本的证券投资分析技术和方法进行训练， 巩固和应用各种证券投资理论知识， 提高学生观察分析和解决证券投资分析过程中遇到的各种间题的能力。
(三)分析软件花样众多， 学生短时间内无法掌握其中蕴含的各种信息
能熟练运用各种证券分析软件和交易系统， 对于对于学生能够进人到正常的交易和分析过程至关重要， 但在实验过程中往往会忽视该过程， 因为在证券投资课程学习中一般不会对基本的操作和交易信息做过多的介绍， 所以， 如果没有该过程的准备阶段， 将会使学生在后面的实验过程中无所适从。
(四)重视证券投资技术分析实验， 忽视证券基本面分析实验
在目前的证券投资实验中， 技术分析往往被学生所推崇， 但实验过程往往也会有问题出现， 即对各种技术分析方法知其然而不知其所以然而且各种不同的技术分析方法应用规则繁多， 在现实操作中的作用各有所不同， 效果也不一样， 学生在实验的时候往往无法进行鉴别和运用。
基本分析方法部分的实验工作被忽视的部分的原因在于该部分的分析过程比较复杂， 收集历史数据相对比较困难， 需要相应的其他统计分析技术才能完成这部分的实验。但这样会产生一系列问题第一， 实验不能够促使学生掌握相应的基本分析技术， 学生在实验过程中处于无事可做的局面。往往会流于形式地或者被动盯盘， 时间长了就会处于无所事事的状态中第二， 忽视该部分的实验， 无助于学生应用各种理论知识的能力， 不利于提高学生分析问题、解决问题的能力， 同时也不可能学会运用多种不同的统计分析技术。
另外因为证券投资分析涉及宏观到微观经济的各个方面， 因此， 证券投资分析实验实际上是对学生对经济学、金融学、投资学、会计学、管理学等多方面知识的一个综合应用和考察，这部分实验的缺失， 将使实验的教学效果大打折扣第三， 随着我国证券市场的逐步规范以及投资者素质的逐步提高， 价值投资的理念正在被市场所广泛接受， 而价值投资的理念要求投资者必须进行基本面的分析， 即通过基本分析方法来判断大势， 寻找有投资价值的行业和个股。如果不对基本面进行分析， 仅仅依靠消息或者其他的方式来进行投资， 如同打牌时不看牌， 风险可想而知。
三、提高证券投资实验教学效果的心得和建议
在金融专业课程的教授中， 结合学生的接受能力， 与教科书中的理论相呼应， 及时进行证券投资实验。我认为其重点应在以下几个方面， 即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技术分析技术上。
(一)注重基本操作及交易信息的介绍与掌握
针对上文提到的问题， 在该阶段的实验过程中， 我认为应该首先由实验教师对投资分析软件的使用和操作进行讲解， 对分析软件交易信息中所涉及的基本概念、基本指标进行讲解， 主要包括证券投资分析软件的安装以及使用、主要的交易信息的读取、主要交易程序的掌握等。比如如何进人系统、如何看大势、大势的信息组成部分、个股的交易信息的读取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的时间由学生自主的操作软件和熟悉一些基本交易信息。即要求学生利用实验室的模拟交易软件， 在指导老师的辅导下了解证券交易行情显示各项指标， 对证券交易产生感性认识。
(二)改进证券投资技术分析实验
技术分析实验的主要目的应该是一要讲解要求学生掌握各种主要的分析技术手段的原理， 特别是各种分析方法和技术指标的计算原理， 只有掌握了各种分析手段的原理后才会明白其变化的原因以及变化的趋势二是要让学生对各种不同的应用规则进行实际验证。该验证过程对于学生掌握技术分析方法极其重要， 因为技术分析方法的原理以及应用， 在证券投资课程中虽然有老师已经讲解过， 但学生根本没办法在短暂的课程学习过程中掌握各种不同的规则， 而且各种规则在实际中的应用效果如何都必须由学生自己去验证。为了达到以上的目的， 必须设计好各种技术分析手段的实验内容和步骤， 不能放任自流， 任由学生自己去揣摩和摸索比如在让学生掌握原理的步骤中， 采用什么样的方法让学生更加牢固地掌握这些内容， 在学生对应用规则进行验证的时候， 每个技术分析方法需要验证哪些内容， 怎么去验证，都必须有明确的规定。
(三)把基本分析技术的实验作为一个重点
在实验中进行基本分析的思路应该是， 在基本分析技术
的实验过程中， 学生的主要任务是收集宏观经济、行业以及个股资料， 然后对资料进行分析得出结论， 即当前的形势如何， 未来的经济政策的走势会怎么样， 哪些行业值得投资， 值得投资的行业里那些个股又具有投资价值。方法上主要运用归纳、演绎等逻辑分析方法， 具体手段上主要运用调查研究、统计分析以及财务评价分析技术等。[]
参考文献
[1]王嘉， 何海涛.对当前证券投资实验的几点思考[J]特区经济， 2005.(5)
[2]胡嘉将.经济管理类实验特点分析[J]实脸室研究与探索， 2006.(25)
[3]魏山城.任玉珍.韩书俭.改革实脸教学方法促进学生对实脸的兴趣[J].实验室研究与探索，2005 .24(3)
对证券行业的理解范文第3篇
1、对证券行业有了初步了解
进入公司以来，从熟悉这个行业到通过资格考试，对证券这个行业有了初步的了解，而驻点银行，通过渠道营销，对证券业务又有了较深的理解，工作中能解决各种基本问题。
2、业务开拓能力的提高
在业务营销过程中，与客户的交谈和遇到的不同问题，提高了自己的沟通能力和应变能力;而对客户不定期的回访，为其提供全方位、多角度的服务，使安信服务真正的深入人心。
3、工作的责任心和事业心加强了
对自己经手的每一笔业务，都认真对待，尽量避免给客户和公司带来不必要的麻烦，办事效率力求最快、最好。
在业务营销中，同样也发现了一些问题和自己的不足：
1、证券知识还须加深了解，需不断学习。
2、在与客户关系维护中，沟通方式还要逐步加强。
3、专业分析能力及营销能力还须进一步增强。
进入营销这个行业，业绩是衡量一个人的价值所在，前两个月的业绩表现不佳，我重新整理了思路，在余下仅有的两个月里，我要这样做：
1、发传单
进入安信证券我经常发传单，虽然发了很多，效果不是很好，但觉得还是可行，大量的传单会提高公司的知名度，下一步还想适量发些，坚持终会有效果的。
2、有效利用银行资源
在银行驻点已有近两个月了，业绩十分不理想。招商银行很好的服务有口皆碑，许多客户慕名而来，如能利用好这一资源紧紧抓住几个潜在客户效果是很好的，但招商银行和招商证券很好的合作关系和相互间有回扣的合作方式使我一直在寻找突破点，虽然很有压力，但目前与他们处好关系也是唯一的办法。驻点客户经理的素质直接影响着公司的形象，所以我一直在努力的去做。
3、充分利用关系网络
对证券行业的理解范文第4篇
关键词：证券业；反洗钱；困境。
2001年9月中国人民银行成立了银行业反洗钱工作领导小组，负责领导、部署我国银行业的反洗钱工作。2003年1月，中国人民银行陆续颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，我国反洗钱工作开始走上制度化轨道。5年间，银行业机构逐步学习、理解、开展反洗钱工作，行业反洗钱工作体系日趋成熟。但是由于证券业反洗钱工作起步较晚，制度和机制不成熟，制约了证券行业反洗钱工作地开展。
一、证券公司反洗钱工作现状及现实困难。
（一）制度建设和组织机构设置方面。
1.证券公司制度建设的局限性。2.证券业制度建设缺乏层次性。3.制度建设中缺乏奖惩机制。4.缺乏专业及专职反洗钱工作人员。
（二）客户身份识别方面。
1.账户管理存在真空。2.身份信息校验缺少途径。3.部分客户身份信息含义不明确。4.客户身份识别缺乏统一标准。
（三）可疑交易识别方面。
1.客户资金第三方存管后对资金流向监控困难。2.非面对面业务对可疑交易识别带来的困难。3.证券公司反洗钱工作人员分析水平参差不齐。4.缺乏经验交流和行业指导。
（四）客户洗钱风险等级划分。
1.等级划分标准不统一。2.等级划分手段落后。3.等级划分结果与可疑交易识别分离。
（五）黑名单管理工作。
1.名单的收集整理工作繁重。2.名单识别困难。3.其他名单获取困难。
（六）公众反洗钱意识薄弱
由于没有对公众的反洗钱义务进行规定，而且对社会公众的宣传不够广泛和深入，社会公众对反洗钱的认识不足，在证券公司开展客户身份识别和客户身份重新识别调查时不理解、不配合。然而，在香港，公众对依法打击洗钱认同度高。香港法律明确规定了民众举报反洗钱的义务，要求所有市民向联合财富情报组举报有关洗黑钱及筹资的可疑活动，民众对依法打击洗钱有很强地认同感。同时，对洗钱知情不报的行为也规定了法律责任，如香港《贩毒（追讨得益）条例》第25A条、《有组织及严重罪行条例》第25A条规定：任何人如知道或怀疑任何财产代表犯罪得益及财产，必须向获授权人员（即联合财富情报组人员）披露，如未披露，则属违法，一经定罪，最高将被判处罚款港币5万元及监禁3个月。
二、突破证券业反洗钱工作困境的建议。
（一）建立多层次的反洗钱制度。
建立具有证券业特点覆盖各层次证券业务的反洗钱制度，从制度层面上完善反洗钱措施，加强相关机构的反洗钱义务。证券监管机构和自律机构共同建立行业的反洗钱制度，对证券公司开展反洗钱工作将会有较大的促进作用。
（二）完善证券业可疑交易标准。
客户交易结算资金第三方存管制度将客户的证券资产和资金资产管理权限分别划分给券商和存管银行，因此应该重新构建以证券公司和存管银行共同构成的证券业可疑交易监测报告体系。同时，针对证券领域违法犯罪活动的特点，完善证券业可疑交易标准，将证券业资金交易信息和证券交易信息有效整合起来，建立以客户交易结算资金第三方存管制度为基础的证券业可疑交易监测系统。
（三）建立金融机构之间的信息共享机制。
在国外，银行、证券等机构能够通过一个特定的信息中心完成客户信息的共享与比对，从而节省了社会资源，并促进了对客户的全面了解。信息系统的搭建和合理的信息共享机制，完成客户信息在金融机构之间能共享和比对，可以保证客户信息更新的及时性与准确性。
（四）建立证券业反洗钱工作专业队伍。
在广泛研究证券业洗钱风险和监控难点的基础上，针对证券业业务特点，对反洗钱工作人员的资质进行认定，建立专业的反洗钱工作队伍。并且建立定期培训机制，通过网络、现场等方式，对一定时间内发生的典型案例、新出台的制度和规则进行研究和学习。
（五）广泛开展反洗钱宣传。
利用多种渠道和方法，对社会大众和投资者开展反洗钱宣传工作，使反洗钱理念深入人心，为证券机构开展反洗钱工作打造良好的群众基础。
对证券行业的理解范文第5篇
对证券市场本质的认识是一个投资者投资理念选择的基础。关于证券市场的定义和功能这一知识点，一般的《证券投资学》教材中都会进行论述，在论述证券市场的基本功能时，一般都认为证券市场是现代金融体系和市场体系的重要组成部分，具有融通资金、资本定价、资源配置、宏观调控等功能。但如果仅仅依照教材这种泛泛而谈式的论述进行讲解，结果就是学到最后学生对证券市场的本质也可能没有形成十分清晰的认识。究其原因，可能还是由于教材编写者以及教师自身对证券市场的本质理解不透彻所致，从而也就不能理解讲清证券市场的本质对《证券投资学》这门课程的教与学的重要意义。
其实，从证券市场的定义出发，结合证券市场在整个金融体系、市场体系以及在国民经济发展中的功能和地位，不难得出证券市场的本质，那就是通过优化资源配置创造更多的社会财富，并让全体人民共同分享。只有讲清了这一本质，才会让学生对证券市场和证券投资的认识更加深刻，也才能对中国证券市场的现状做出理性的客观的思考和判断，也才会对证券投资理念和策略的选择做出自己的价值判断。
关于证券投资的意义所在，一般认为，是为了实现财富的保值增值，从而在物质上保障人们获得更好的生活享受。如果因为从事证券投资反而对生活质量和生活状态造成了负面的效果，其实也就失去了证券投资应有的作用。在教学中我们会向学生阐明这些负面的效果，主要包括以下的几个方面：
（1）因为证券投资导致财富缩水。
（2）因为证券投资导致社会关系的严重退化。
（3）因为证券投资导致个人精神、身体等方面的负面后果。
与一般教科书在导论环节就对证券投资的意义进行阐述以及一般情况下教师走过场式的对这一知识点进行照本宣科的讲解不同，我们选择经过了一段时间的学习和实践后，再来跟学生探讨证券投资的意义，跟开篇就大谈证券投资的意义效果相比，反而会让学生获得更加深刻的感受，进行更多的思考。
需要指出的是，让学生真正明白投资这一活动目的所在的意义在于，会让学生在进行投资实践时，自然而然的对投资的策略和方式方法、投资与工作和生活的关系进行深入的思考，从而选择真正有价值的适合自己的投资理念和策略。
讲清楚价值投资理念的优缺点在实际教学活动中，我们主要从投资与投机的区别、投资流派的介绍引入这一问题，并通过典型代表人物的投资经历和结果的介绍，引导学生自己对价值投资理念的优缺点进行思考。关于投资与投机的区别，我们采用的是本杰明•格雷厄姆的说法。他在《证券分析》一书中从投资与投机区别的角度对什么是真正的投资做了明确的定义，他认为，投资是指根据详尽的分析，本金安全和满意回报有保证的操作。不符合这一标准的操作就是投机。这一论述其实也是对投资理念的最早划分。
关于投资流派这一问题，随着现资组合理论的诞生，目前一般认为证券投资形成了界限分明的四个流派，即基本分析流派、技术分析流派、心理分析流派和学术分析流派。其中，基本分析和技术分析是完全体系化成熟的流派，而后两种目前还不能单独据以做出投资决策。关于价值投资的优缺点，我们会告诉学生这一基本事实，那就是价值投资既可能成功，也可能失败。价值投资的优点在于其通过价值判断，在较大安全边际价格的基础上买入并长期持有，能够在很大程度上控制投资的风险。而价值投资的缺点在于，价值判断本身就是一件极为困难的事情，而市场环境和趋势等价值投资回避的问题往往对投资结果造成重大的影响。为了向学生展示不同的投资理念均有可能获得巨大成功的事实，我们在教学中一般会以巴菲特和索罗斯为例来说明这一问题。因为在当资者中，巴菲特与索罗斯无疑是最具有代表性的两位人物，也是坚持不同投资理念均获得成功的典型。巴菲特主要从分析公司的质地出发，通过价值判断，在他认为适当的时机买入目标股票并长期持有，直到认为投资标的过于高估或投资标的不符合当初判断时才获利了结。巴菲特通过价值投资获得了空前也可能绝后的巨额财富，是信奉价值投资理念并获取巨大成功的典型。
而索罗斯的投资理念与巴菲特则完全相反，他靠对时事和趋势敏锐的把握赚取利润，当他确信一个大的趋势已经形成并自我强化时，他会果断出手投入重金参与其中，通过顺应趋势来获取利润，其对市场的领悟力和洞察力让所有投资者深深叹服，其积累的财富数量也让人叹为观止，是通过市场趋势分析获得巨大成功的典型代表。通过向学生介绍这两位天才投资家所信奉的这两种截然不同的投资理念以及所获取的巨大成功，能够使得学生对投资实践的多样性有了更加全面而深刻的理解，并能在自己的投资实践中结合自身的实际对应该持有什么样的投资理念做出自己的理性选择。
2以突出实践性作为《证券投资学》教学的指导原则
2．1转变教学理念，对教学内容和教学时间进行重新安排不少高校教师在进行教学时，喜欢把大量时间分配在教材中出现的各种理论和模型上面，并且认为，倘若不进行理论和相关模型的深入讲解，一方面会使得自己的教学内容无法组织，另一方面也会使得普通高校跟职业学院培养模式没有区别，从而不能体现普通高校“高人一等”的功能定位。我们认为这一观念是有问题的。在高等教育早已从精英教育转变为大众教育的今天，倘若还固守以理论作为讲解重点的传统模式，只会使学生所学跟所需严重脱节，也不符合一般经济管理类专业应用型人才的培养目标要求。作为一门实践性很强的课程，对《证券投资学》的教学就应该以应用性为导向开展教学活动，倘若把应用性强的课程变成干巴巴的理论灌输，讲得晦涩难懂，教学效果恐怕就很难得到保证。因此，我们在教学实践中，在对少数关键性的理论和模型进行详细讲解和介绍的基础上，对于一般的模型、公式以及相关的技术细节，则尽量做到点到即止。空出的教学时间则被放到实际投资案例的分析和讨论上。对实在有兴趣深究理论的个别学生，给其开列有关书目，建议其课后参考权威的投资学书籍自学，从而防止学生只见树木，不见森林，沉溺到一些旁枝末节的知识点中，影响学习的整体效果。
2．2突出案例教学和实践教学，增强课程的应用性和参与性案例教学作为一种教学方法几乎贯穿到我们《证券投资学》教学的始终。譬如在进行宏观经济分析、行业分析和公司分析教学时，我们会在简要介绍相关理论知识的基础上，把这几部分作为一个整体，以某一上市公司作为具体的案例，带领学生去分析公司发展的宏观经济背景，公司所在行业的竞争现状和发展前景，公司在行业内的竞争地位、发展战略及竞争优势等等课题，引导学生在深入分析和广泛搜集相关资料的基础上就某一上市公司提出自己的研究报告和投资建议，并选取其中有代表性的报告在课堂上进行讨论，从而使得原本分割成不同章节的知识变成真正紧密结合的整体，教学效果也随之显著提高。在教学过程中，我们还利用证券交易软件进行实践教学，同时鼓励学生开设模拟炒股账户，进行模拟投资实践，并要求学生对操作过程，分析思路、决策依据以及投资结果进行总结和反思，把自主实践的环节纳入平时成绩考核中，激发学生参与投资实践的热情。
