投资融资规划
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投资融资规划范文第1篇
关键词：区域综合开发；投融资规划；思路；建议
作者简介：秦颖，天津市环境建设投资有限公司前期策划部业务主管，经济师，经济学硕士。
中图分类号：F830.59 文献标识码：A doi：10.3969/j.issn.1672-3309（x）.2013.05.11 文章编号：1672-3309（2013）05-27-03
一、区域综合开发及其主要模式
区域综合开发是指在城市一定规模的区域内，按照城市总体规划进行土地征用及房屋征收、基础设施建设、房地产开发建设、城市资源经营和管理的综合性开发。主要分为旧城改造、新城开发、产业园区开发、环境综合整治等开发类型。
目前，各地政府普遍以公共服务设施建设引导城市新区的综合开发，即通过完善大型基础设施和配套服务设施的配置，充分发挥其本身所具备的市场效应及导向性作用，引导新区功能和用地开发的有序拓展，达到公共服务设施投入在地区规划建设中的功能、结构、容量上的最大化和最优化，形成城市建设投入和产出的良性循环，进而达到城市功能升级和城市经济及空间可持续发展的目标。区域综合开发主要有以下模式：
1、TOD 模式。即通过公共交通引导的开发模式，这是国际上具有代表性的城市新区开发模式。主要是通过以轨道交通为主的基础设施建设，并利用轨道交通容量大、速度快、可达性高、指向性强的特点，对其沿线站点周边土地进行居住、商贸办公、商业等用地类型的综合开发。TOD模式被广泛利用在城市开发中，主要用于引导旧城区疏散，实现新城区空间组团式发展，尤其是在城市新区综合开发中，通过先期对规划发展区的用地以较低价格征用，导入公共交通，形成开发地价的时间差，然后，出售基础设施完善的“熟地”，政府从土地升值回报中回收公共交通的先期投入。
2、SOD模式。即通过大型社会基础设施和服务设施建设引导的开发模式。城市政府利用行政垄断权优势，通过规划将政府主导的城市功能进行空间迁移，并带动新城区的市政设施和社会设施同步形成，并逐步完善居住、购物、娱乐、办公、就业等城市功能。该模式是为了通过城市服务设施对城市各种要素集聚的引导作用，提高房地产商和市民对新城区土地价值的预期，引导各种功能区的形成和发展。
投融资规划是以城市规划为基础，以科学落实城市发展战略为目标，以系统工程的统筹兼顾方法为手段，以城市开发所涉及的土地储备和供应及各类基础设施、公共服务设施、公益设施项目的投资、融资、建设工作为统筹对象，以规划、政策、法规、资源、资金等为输入，以管理体制设计、参与主体分工机制建立、参与主体利益平衡、各类建设时序安排等为输出的城市开发建设管理方法。搞好区域综合开发投融资规划对城市经济社会可持续发展具有十分重要的作用，主要有：
一是统筹联系城市规划设计与建设开发。传统的城市开发分为规划设计、城市建设两个阶段，城市建设资金主要来源为财政资金或“开发性金融”的银行贷款，缺乏资金统筹的中间环节，容易造成城市规划与建设脱节。投融资规划本质是城市规划的实施性规划，通过明确资金需求、投资主体、融资方式、资金平衡条件等，从资金角度对城市规划进行分析、评价与修订，在奠定规划设计物质基础的同时，直接为城市建设提供指向。
二是指导城市区域综合开发市场化运作。政府在引导城市区域综合开发过程中，需要利用投融资规划进行资金统筹决策，确定资金统筹对象，对公共服务设施与经营性项目进行分类，结合土地整体开发与项目建设需求与时序，选择投融资方式与建设实施模式，整体把控财政资金与民间资本的投入产出关系，解决开发建设资金的来源、投入、时序及回收方式问题，实现城市开发建设系统的平衡。
三是有效控制城市建设开发投融资风险。近年来，随着城市化快速发展进程，城市建设资金需求急剧增加，有些地方政府由于对城市建设开发投融资缺乏理性规划，从而造成政府信用、地方财政收入、城建专项税费、城市土地资源等过度透支使用，难以持续保证城建资金的有效供给，造成借新债还旧债的恶性循环，使政府财政背上了巨大的债务负担，极可能导致财政风险和金融风险。搞好投融资规划，通过建立科学合理的城建投融资体系，统筹资金安排与风险预测引导城市建设开发主体按照市场经济规律运作资金，从而提高资金使用效率，有效规避融资风险。
三、区域综合开发投融资规划创新的思路
城市公园及周边地区开发应以城市基本功能建设即基础设施和服务设施建设为起点，充分利用生态与文化两个核心要素的集聚效应，通过政府主导与市场参与的互动协调方式，引导城市从属功能的合理规划与良性开发。在城市基本功能建设中，应充分发挥政府在城市规划、资金统筹、政策制定、城市经营等方面的主导作用，在城市从属功能开发中，从市场需求出发，引导开发商与投资人进行土地二级开发及经营性项目开发。通过政府与市场在开发功能和开发时序上的相互配合与补充，平衡区域开发的短期收益和长期经营，合理配置新区功能，促进区域开发的科学化和可持续发展。
1、界定政府操作与市场运作项目的边界。区域综合开发涉及多类型建设项目，包括土地一级开发、房地产二级开发、基础设施、市政配套设施和公共服务设施等项目。按照国家相关产业政策及市场化运作要求，地方政府授权融资平台进行公益性项目融资建设，即土地一级开发环节及城市各类基础设施的统筹建设，经营性项目通过政府有效引导，将市场运作引入社会投资人进行开发建设。投融资规划应明确市场化与政府操作的界限，整体分析地方政府应统筹的城市建设内容，通过项目投入产出分析，确定财政资金实施城市基础设施开发建设项目内容，以及各投资项目的建设规模、资金需求、建设时序、融资计划等。
2、统筹区域各类资源。在政府财政资金短缺的情况下，城市建设开发资金主要源于区域内各类城市存量资产和潜在资源，政府统一进行城市资源的研究、规划、管理和运作是统筹解决新区开发投入的关键。在城市规划设计基础上，应结合当前宏观经济形势及相关政策，理清区域内可使用的城市资源，包括：土地出让金、基础设施配套费、特许经营权收益、准经营性项目收益、可抵押融资的资产权益等，分析各项资源资产的预期收益、实现条件和与开发建设相匹配的收益实现时间。目前，各地政府主要依靠土地出让金进行城市各类基础设施建设，土地资源统筹是土地一级开发与城市建设的基础，在此应重点分析需整理储备土地的整体规模、土地性质、规划用途、土地征收价格、整理周期、出让时序与出让价格等，合理制定各年度的土地储备与出让计划。
3、综合平衡区域开发资金。区域综合开发应保证实现整体投入与产出的平衡，通过规划引导进行土地开发和产业发展实现区域资金平衡，开发资金主要源于土地出让预期增值收益和增量税收。目前，土地出让金是城市建设开发的主要资金来源，各地方普遍利用土地平衡方式筹措建设资金，通过银行贷款或是其他直接融资手段弥补当期建设资金缺口，因此新区可出让土地的增值收益是能否实现资金平衡的关键。同时，也应对土地出让金之外的各项城建资金收入规模进行预测分析，结合财政资金增长趋势与现有债务偿还等情况，总体控制资金风险。在资金平衡具体处理上，要明确各类基础设施、公共服务设施及公益设施项目的资金来源和回收方式，通过科学分析建设成本与土地开发收益，采取合理的成本分摊方式，确保资金投入能够从经营性用地出让或其他途径得到回收。
4、合理安排建设开发计划。区域综合开发主要利用基础设施与公共设施的先期投资建设，通过功能性项目的带动效应，提升周边土地价值，配以合理的土地出让时序，回收资金并进行项目滚动开发。合理安排建设开发计划，要做好以下几个方面：
首先，要做好资金平衡安排。资金平衡需要考虑两个问题：一是建设资金在空间投放和时间配置上的效率，二是土地出让的时机与土地价值增量。其次，要注意各种因素匹配问题。总体来说，基础设施配套速度与成熟度应与城市附属功能开发相适应，过度匹配会造成资金投入低效率，而匹配不足则会导致土地出让价值不合理，由此建设开发时序不仅关系到项目资金风险，更直接关系城市开发建设的成败。最后，还要注意具体操作中的问题。应通过城市规划控制大型公共设施周边的土地，适度对片区主导功能先期进行投资建设，以带动周边地区从属功能的配套开发，全面实现土地价值提升，实现城市功能并达到资金平衡的目标。
四、搞好区域综合开发投融资规划建议
天津南淀城市公园及周边地区位于天津市规划北部新区东南部，四至范围为东至规划外环线东北部调整线，南至京津塘高速，西至规划津围快速路，北至北环铁路以南规划路，规划总用地面积约8.5平方公里。该地区具有良好的区位优势，处于京滨产业综合发展轴与西部城镇发展带交点，是天津市中心城区北部门户，比邻滨海国际机场，连接中心城区、滨海新区及北京交通十分便捷，具有良好的区位优势。
南淀地区规划定位以生态城市公园为核心，打造自然生态、康体疗养、休闲娱乐、旅游度假于一体的生态城区。“十二五”期间，天津市重点推进北部新区基础设施及开发建设，南淀地区作为北部新区起步区，其开发对于建设生态宜居城市，提升城市载体功能，拉动区域经济发展具有重要作用。结合该地区综合开发研究，对区域综合开发投融资规划提出如下建议。
1、组建平台公司实施区域综合开发建设。按照“政府推动、市场引导、企业运作”的原则，由政府出资成立项目公司作为区域综合开发建设主体，统筹整合城市开发系统的资源配置和利益平衡，通过对公共资源在空间上和时间上形成最优配置，对所涉及的不同利益主体在利益目标诉求上有效平衡，保证开发系统持续良好运转。项目公司具体负责区域土地整理和开发，市政基础设施和重点公共服务配套设施的投融资、建设和经营管理，以及项目内相关产业的招商引资等。
2、采用区域自平衡模式统筹土地资源。公园生态资源、旅游与关联产业互动发展是南淀地区实施综合开发独具特色且核心的资源，此种资源禀赋满足了自平衡运作条件，也对土地资源的规划统筹提出了明确要求。在城市规划设计中适度增加公园周边配套的经营性土地及公园内配套的经营性项目，并将区域基础设施及公共服务设施建设资金纳入周边经营性用地出让成本，并返还经营性用地出让金政府净收益，解决建设开发资金问题。
3、实施多元化融资方式筹措建设资金。新区开发的系统性决定了不能过度依赖单一融资方式，应该在项目自身特性的基础上，先确定融资原则和融资对象等因素，再选择融资方式。南淀地区可以采用区域基础设施及公共服务设施政府回购方式，由融资平台通过发行企业债、中期票据和定向私募等方式筹措项目资本金，通过银行贷款解决其他建设资金，以土地收益作为还款保证。
4、打造文化产业项目助推区域开发建设。南淀地区位于规划新区，区域内缺乏有效的产业支撑，仅靠基础设施建设带动，难以发挥其位于京滨综合发展轴线的区位优势。需要结合公园与旅游产业发展的契合点，即文化娱乐、旅游休闲的发展定位，立足天津历史文化资源的充分挖掘与融合，引进世界知名的大型文化产业项目为发展支撑，打造核心文化产业，通过内核集聚效应汇集新的城市资源，并带动区域综合开发高品质发展。
参考文献：
[1] 李伟、陈民.投融资规划——架起城市规划与建设的桥梁[M].北京：中国统计出版社，2009.
[2] 王青.以大型公共设施为导向的城市新区开发模式探讨[J].现代城市研究，2008，（11）.
投资融资规划范文第2篇
[关键词]海洋经济 基础设施建设 民间资本 财政投融资
一、引言
发展海洋经济是我国“十二五”规划的重要战略。2011年2月份、3月份及7月份，国务院先后批复山东半岛蓝色经济区、浙江海洋经济发展示范区和广东海洋经济综合试验区等规划。《浙江海洋经济发展示范区规划》（以下简称《规划》）确定了浙江海洋经济发展示范区、舟山群岛新区建设，《规划》指出“完善沿海基础设施网络，统筹综合交通、能源、水利、信息、防灾减灾等重大基础设施网络布局，加强综合协调，为海洋经济发展提供保障”。此后，浙江省发改委编制了《浙江省“十二五”海洋经济发展重大建设项目规划》，明确浙江省将建设490个重大海洋经济项目，总投资12631亿元，其中包括136个基础设施建设项目，投资总额将达2008亿元(张斌，2011)。实施海洋经济建设规划需要筹集大量的资金，尤其是交通、能源、水利、信息、防灾减灾等重大基础设施建设，其建设周期长、投资风险大、运作利润低，很难吸引私人资本进入，而且政府财政资源有限，难以满足基础基础设施建设的巨额资金需求。因此，海洋基础设施建设需要创新融资模式、拓宽融资渠道。同时，《规划》还提出引导民间资本参与海洋经济发展，发展涉海金融服务业，这正为海洋经济建设中的基础设施融资提供新思路。
另一方面，民间资本数量庞大，其投资渠道狭窄，在过去的几年由于没有得到正确引导，阻碍了社会资源的有效配置，给社会经济造成严重影响。根据民间资本研究联合课题组（由住建部政策研究中心与天津高和投资联合组成）的测算，2011年浙江温州市民间资本量达5200亿元，今后规模还将增长，该课题组的《民间资本与房地产业发展研究报告》显示民间资本主要投资于资本市场、房地产和资源类产业（冯尧，2011）。虽然我国正逐步放宽民间资本的投资领域，但实际上民间资本投资渠道仍不畅，并且其投资模式、投资方式等还有待于探讨。2012年3月28日，国务院批准设立温州市金融综合改革实验区，为民间资本的规范发展提供了新的契机。
基于以上背景，本文从投融资角度研究海洋经济基础设施建设，提出财政投融资计划，把民间资金引入海洋经济基础设施建设领域，使民间资本与海洋经济建设对接，以解决海洋经济基础设施建设中资金不足以及民间资本投资难题。
二、财政投融资计划的运作模式
财政投融资（Fiscal investment and loan plan），简称FILP。财政投融资是指政府为实现一定的产业政策和财政政策目标，通过国家信用方式把各种闲散资金，特别是民间的闲散资金集中起来，统一由财政部门掌握管理，根据经济和社会发展计划，在不以盈利为直接目的的前提下，采用直接或间接贷款方式，支持企业或事业单位发展生产和事业的一种资金活动。财政投融资不同于一般的财政，它具有有偿性质，在资金运用上需要还本付息。另外，财政投融资又不同于一般投资，它具有很强的政策性，是为了实现一定的产业政策和财政政策进行的投资。最后，财政投融资的资金运用期限长，一般在五年以上。
对于财政投融资计划的运作模式，本文分财政投融资的资金运用对象、资金来源和运作流程三个部分进行解析。
（1）财政投融资的资金运用对象。财政投融资的资金运用对象一般用于难以获得民间资本的公共事业，包括交通运输、通信设备等社会基础设施以及住宅建设、农业和中小企业现代化事业等（李朝阳，2010）。其发放的贷款一般在五年以上，适合于期限长、规模大的项目。海洋经济建设中的基础设施建设投资期长、规模大、风险大，民间资本能力有限或者不愿涉足风险大、利润小的领域，财政资金有限，财政投融资计划却通过独特的模式将民间资本与财政资金结合，很好地满足了海洋经济基础设施建设的融资需求。
投资融资规划范文第3篇
2010年初，云南省设定了固定资产投资要达到5500亿以上的全年目标。目标制定之后，围绕桥头堡建设及深入实施西部大开发战略决策，各级各部门按照“增投资、扩消费，转方式、调结构，重民生、建和谐，快发展、上水平”的要求，进一步扩大内需，增加投资，强化经济社会发展基础，组织实施重点地区、重点行业的固定资产投资工作。同时，云南省各金融机构认真贯彻适度宽松的货币政策，对云南省的交通、城建、水利等重点行业的重点项目给予了强有力的授信支持，使得云南省固定资产投资保持了稳定增长的良好态势。2010年1月至8月，云南省固定资产投资达到2698.24亿元，同比增长22.8%，完成全年5527亿元目标任务的48.82% 。
在不久前举行的云南省固定资产投资工作座谈会上，云南省金融办主任刘建华对云南省2010年1月至8月的固定资产投资情况进行了介绍并提出相应的建议。
政策调整掣肘投资
2010年1至8月份云南省固定资产贷款余额为3904.82亿元，比年初增加585.09亿元，增幅为17.62%，呈现稳步增长态势，对云南省重点项目建设起到了重要的支撑保障作用。云南省固定资产投资完成了年目标的48.28%，达到2698.24亿元，同比增长22.8%，增幅比全国平均水平低2个百分点。刘建华说：“从1至8月我省固定资产投资完成情况看，形势非常严峻，时间过半而任务未过半，后4个月要完成51.2%即2829.8亿元的固定资产投资，任务十分艰巨。”
在会议上刘建华指出，影响固定资产投资的几个因素必须得到重视。首先，是政策因素。一是2010年以来国家宏观金融政策的适度调整，呈现逐步从紧的趋势，特别是两次提高贷款准备金率，降低了各银行金融机构的流动性；二是为防止信贷投放过快增长，中央确定今年货币调控政策的目标是广义货币供应量增长17%左右，比去年低10个百分点，新增贷款7.5万亿元左右，比去年低2万亿元。央行和银监会要求各银行机构合理把握信贷投放的重点和节奏，制定了全年贷款投放计划和月度、季度控制目标，加强了对信贷投放的控制；三是“三个办法一个指引”和国务院19号文件清理规范政府融资平台公司通知的出台，以政府融资平台公司作为贷款主体、财政承诺还本付息的贷款行为被严令禁止，部分固定资产投资项目融资困难；四是国家对房地产的调控政策作用显现，云南省房地产投资增速大幅放缓，从一季度的31%下降至1-8月的15.7%，比全国平均增速低21个百分点；五是云南省重工业比重大，受节能降耗、环保等调控政策影响较大，特别是支柱行业如电力、钢材、有色、化工等行业大部分属于“两高一资”行业，受土地、环保、节能等调控政策的影响明显。截至8月末，云南省关停落后产能涉及106家企业，202座装置或生产线。
其次，是项目因素。目前，云南省固定资产投资项目相关准入条件的落实，已成为制约固定资产贷款投放的重要决定因素。一是固定资产投资项目成熟度不够，影响了固定资产投资进度。如铁路建设，资本金5亿元和银行贷款65.5亿元均于2009年和2010年上半年全部就位，由于项目前期工作原因，铁道部未下达开工计划，资金未能有效投入使用；二是资本金不足是制约银行信贷资金跟进的主要障碍；三是固定资产投资项目的相关报批手续、抵押担保等不落实，影响了固定资产贷款的发放。
另外，还有融资渠道因素。目前，云南省固定资产投资的资金来源渠道比较少，主要是企业自筹资金、中央和省的财政预算资金、银行信贷资金，而利用外资、民间社会资金、直接融资等资金渠道极少，一方面加大了财政和银行业金融机构的贷款压力，另一方面使固定资产投资的资金来源难以拓宽。
最后是工作协调因素。相关项目业主与贷款银行的相互配合协调不够，没有针对政策变化提出相应的对策，特别是围绕“三个办法一个指引”的要求来进一步做实项目的贷款条件、重新办理贷款相关手续这些工作没有开展起来，导致原已落实的信贷资金就位困难。
加强融资助力投资
刘建华表示，云南是典型的投资拉动型省份，同时又是经济欠发达地区，人均投资不足1万元，要缩小与全国经济平均发展水平的差距，必须在资源和环境承载能力之内的前提下保持较高的投资增长速度以推动经济快速增长，一方面，投资增加使生产能力扩张增加总供给；另一方面，投资又能通过乘数作用扩大总需求。在这种情况下，要完成2010年的目标任务，可以从下几方面来进行：
首先，树立信心，确保完成信贷增量目标任务。各金融机构要紧紧围绕云南省委、省政府“两强一堡”战略的决策部署，抢抓机遇，把自身业务发展建立在推动地方经济社会发展的基础上，多渠道、多方式为云南省重点项目和重点产业提供资金支持，努力完成8月召开的金融运行分析会议上曹副省长代表省政府提出的信贷增量2000亿元的目标任务。一是抓住云南省实施“两强一堡”战略、启动新一轮西部大开发战略机遇以及2010年遭受百年不遇的特大旱灾的情况，积极向各家银行总行最大限度地争取追加信贷规模，不断加大对云南省固定资产投资的信贷支持力度；二是突破传统的贷款手段，通过同行业务、同业合作等产品和渠道，如通过融资租赁、总行直贷、资产转让、联合贷款等为云南省重点项目和重点产业持续输入资金；三是充分发挥云南省小贷公司融资功能。目前，云南省已审批小贷公司176家，开业145家，新增贷款44亿元，力争年底达到60亿元，成为完成2010年信贷增量目标任务的一支新兴力量。
其次，转变观念，进一步落实项目贷款条件。尽管国家对固定资产投资出台了新规定，并不意味着就此关紧信贷闸门，关键是固定资产贷款项目要达到银行贷款的准入条件。只要项目好，并达到银行贷款的相关要求，是可以争取到银行的信贷支持的。因此，各项目主管部门和项目业主要转变观念，彻底改变等、靠、要的思想，改变依靠财政担保或承诺还本付息的做法，积极主动加强与银行的沟通和衔接，按照“三个办法一个指引”的要求做实项目的贷款条件，如资本金、抵押担保和还款来源等的落实。同时，可借鉴上海每年年初将银行、发改委、财政等单位召集在一起，共同对项目进行对接的“三位一体”的做法。
第三，要拓宽渠道，运用保险资金等进行投资。一是运用保险资金。2009年底，云南省政府与中国平安集团在北京签订了战略合作协议，拓宽了固定资产投资的资金渠道，拉开了云南运用保险资金推动地方经济社会发展的序幕。平安集团承诺2010年运用不低于50亿元保险资金对云南进行股权、债权投入，但由于项目前期工作准备不扎实，资金等相关条件的落实不理想，项目还未落地。目前这项工作在云南省金融办牵头下正在积极推进，争取保险资金尽快落实到位。二是与人行昆明中心支行进一步推动云南省短期融资券、中期票据的发行；三是与证监局、发改委共同推动云南省公司债、企业债的发行，积极探索发行中小企业集合债，不断拓宽云南省固定资产融资渠道。
另外，要优化环境，调动民间投资的积极性。要认真贯彻国务院（2010）13号文件精神，制定具体的实施细则和相应措施，优化投资环境，鼓励民间资本进行固定资产投资，同时，加大招商引资力度，引进战略投资者、风险投资基金、创业投资基金对云南的重点项目和重点产业进行投入。
最后，加快清理，规范政府融资平台公司。要按照国务院19号文件精神，认真抓好政府融资平台公司的清理规范工作。一是要加快工作进度，尽快完成清理工作；二是尽快完成规范和公司的界定工作，使这些公司尽早开展正常业务；三是推动融资平台公司逐步向实体性公司转变，采取整合资源的办法，拥有必要的资本金和运营资产，引入战略投资者，为云南省重点项目、重点产业建设贡献力量。
多管齐下促进投资
刘建华指出，2010年以来，受宏观政策约束和投资基数制约等因素影响，云南省投资增长进入周期性回落区间。他说，保持与经济增长相适应的投资增长速度，不仅应立足于短期措施，更应把握住宏观调控效应显现的有利时机，着眼于促进投资可持续发展的中长期规划，着眼于促进投资可持续发展的长效机制，以投资结构调整促进产业结构调整，以深化投融资体制改革增强经济增长后劲，推动云南省经济又好又快发展。
就如何促进云南固定资产投资适度较快增长，刘建华提出了自己的建议。他认为，首先，要坚持规划先行的原则，制定云南省投资中长期可持续发展规划。一是按照科学发展观的要求，制定云南工业化、城镇化、农业产业化、土地利用、城市发展、优势产业发展等综合规划，适时出台《云南省投资中长期规划》。当前，可结合国家《关于促进西部地区特色优势产业发展的意见》，尽早制定云南省特色优势产业投资发展规划。利用近期国家《高新技术产业发展“十一五”规划》出台和昆明国家生物产业基地获国家认定的有利时机，尽快编制云南生物产业发展规划和高新技术产业规划，以形成我国重要的专业性种质资源与基因资源保存、开发利用基地为目标，依托和发挥云南特有的生物多样性战略资源的优势和技术优势，促进产业集聚，实现规模效应，做大做强特色生物产业，带动区域产业结构优化升级。二是要强化规划的法定效力，树立规划的权威性。三是规划编制应体现战略性、前瞻性，总体规划、区域规划和各类专项规划间要相互衔接协调，特别是要充分体现区域主体功能定位要求，根据其资源禀赋和发展定位，科学规划产业，合理布局项目。
投资融资规划范文第4篇
融资规划是对企业从规划创立到企业发展、直至成熟的不同阶段的整体规划。在企业创业、成长、发展过程中通常会面对融资等问题，如何制定好项目融资规划策略，以避免今后由于融资规划策略的缺失而造成不利的影响等，都是企业中高层管理者的必修课。
据SMEIF记者了解，要做好融资规划，必须做好以下六方面的工作：
作好融资准备
1.首先确定你的融资需求
要估计一下企业需要多少资金来启动和维持——用于设备和原料、存货、办公或生产场地、特许经营费，或者哪些产品的扩产、增销上，将为企业带来多大的市场份额，带来多少整体利益等。然后，要认真考虑企业自身可以提供多少资金（如个人储蓄、家人或朋友的捐助等），再确定企业需要向外融资的额度。
2.要考虑好融资方式的选择
中小企业可以选择多种融资渠道：1）金融机构。创业期企业可以从担保公司获取创业启动资金，成长期企业可向银行借款来拓展业务，发展到成熟期以后，企业甚至可以考虑引入风险基金或上市融资。2）股东注入资金。3）上下游厂商。如果有稳定的上下游厂商，而他们又有不错的经营实力，且愿意帮助自己的买家或者供应商共同发展，企业也可以通过向上游厂商预支货款、向下游厂商赊账等形式，获得一定的资金周转。
在进行资金规划的时候，资金获取渠道不宜过度集中或过度分散，要注重开发不同的融资渠道。应与银行建立稳定的伙伴关系，积累良好的信用记录。在资金使用形式上，应长、中、短期中小企业融资合理配置，使企业自身的资金使用有一定的独立性和抗风险性，避免某一方面的冲击导致企业全面的资金瘫痪。
商业银行对于小企业来说是最最常见的贷方，可以提供很多常规性贷款。还可以找风险投资公司、商业金融公司、合伙经营等。一定要尽可能多地了解每种方案的评估标准和还贷要求。
3.建立自己的企业档案
大多数贷款机构都要求提交一份商业计划，一份详细描述企业主要负责人的教育和商业操作经历等信息的简历，一份附有证明人的信用记录以及具体的贷款文件等。制定企业商业计划时要分成很多部分，分别描述公司的性质和类型、可以获得的资源、如何利用这些资源实现特定目标、时间安排、财务目标、对竞争对手的分析以及公司如何在市场上生存等。
特别要注意完善报表记录，这一点银行很看重。内地许多中小企业属于老板“白手起家”，成立初期没有意识到建立完善财务制度的重要性，仅有简单而不完全的记录，而银行无法通过这些记录了解企业的真实财务状况。即便这家企业实际的经营情况非常出色，也很难给予企业足够的融资支持。因此，企业应逐步完善自身的财务制度。详细、准确、透明的财务报表，会让企业在融资道路上获得更多的机会。
4.应充分利用企业自身价值
无论在商业计划中，还是谈判的过程中，都一定要充分体现企业自身价值。在项目描述时应尽量，要确保对方能够理解，并且要强化优势所在。如果是贷款，贷款机构可能还会要求现金流量预测，以显示公司的发展能力和还款能力。记住对数据的预测一定要比较现实，要有事实来支持你对企业的估计和预测。进行调查研究时不要图省事。
要充分利用好企业的流动资产。传统观念上，银行最为看重机器、厂房、土地等固定资产，企业也将自身融资的砝码压在固定资产上。实际上，合理利用企业拥有的流动资产（如应收账款、投资产品、现金等），也可以从银行获得更多的资金支持。目前，很多银行都提供了流动资金贷款业务（如贸易背景项下的中小企业融资贷款），都能让企业全面激活自身资产，进行生产扩张。
制定好融资计划
5.制定好融资计划
为了确保企业生产经营正常运行或者确保企业投资项目如期进行，必须使融通的资金按计划的时间、计划的数额进入企业，否则，企业融资就失去了其应有的作用。如果资金提前流入企业，会增加企业的财务成本；如果资金延后流入企业或流入的数额不足，又必将严重影响企业生产经营活动或投资计划。因此，应制定好融资计划并及时实施融资，对融资活动的全过程进行管理。
同时，由于融资活动受制约的因素很多，企业能够把握的只能是企业内部，而企业外部因素的变化，即融资过程中融资环境的变化，企业是无法控制的。除了在融资决策时进行必要的预测外，企业还要对融资过程进行监控，以及时进行融资活动，或及时改变融资计划。
在制定的融资计划中，融资进度管理应从融资所需的工作量、时间、费用三方面来把握。首先，从融资工作量看，融资项目的完成需要各个子项目的完成来支持，并且各子项目有先有后，有难有易，如企业申请银行信贷，就有企业提出贷款申请、银行审查申请、签订借款合同、企业取得借款和借款的归还五个步骤，而每一步骤又涉及一些具体工作，如在银行审查借款申请阶段，企业要协助银行及时提供相关资料。其次，从时间上看，企业应制定融资项目的进度表，使融资在规定时间完成规定的工作量。从费用看，企业应对融资活动中产生的费用进行有效控制，在融资决策考虑总融资成本时，应列出相应的融资活动费用预算，使融资严格按预算执行。
此外，在资金使用上也要追求效益性。由于中小企业的抗风险能力弱以及筹资困难较大，更应该对每笔资金善加珍惜权衡，综合考虑企业自身生产经营需要与所融资金成本、融资风险及投资收益等诸多方面的因素，进而把资金的来源和投向结合起来，分析所融资金成本率与投资收益率的关系，尽可能地避免融资决策失误。
控制好融资风险
6.控制好融资风险
企业融资是一个系统工程，是企业发展战略的重要组成部分之一，企业在融资过程中的各个环节都存在风险。融资中常会使企业所有权、控制权有所丧失，而引起利润分流，使企业利益受损。如：房产证抵押、专利技术公开、投资折股、上下游重要客户暴露、企业内部隐私被明晰等，都会影响企业稳定与发展。因此，企业在进行融资项目规划时就应当充分考虑到控制融资过程的各个环节，在确保顺利实现融资计划的同时，规避融资风险。
投资融资规划范文第5篇
从现状分析，我市在国有资产管理和国有资本运营方面进行了大量的探索，初步构建了国有资本运营管理新体制。但由于政府的投融资价值取向和资产经营公司的投融资行为取向难以统一，组建国有资产经营公司的初衷和实际运作的效果很难取得一致。国有资本运营机制及投融资方面存在的问题主要表现在三个方面：
一是公司职能定位模糊，运营主体活力不够；二是国有资本流动性差，资本运作缺乏手段；三是自身机制缺失，融资功能低下。
要进一步完善我市当前国有资本营运和投融资问题，要着力做好以下几方面的工作：
1、完善现有经营公司功能，增强运营实力
依法完善资本金注入制度,增强董事会的独立性，提高对公司重大事项的决策能力和水平；建立和完善对国有企业的监管机制，强化和落实监事会的监督作用；强化授权经营公司的市场投资主体地位，建立“谁投资、谁负责、谁收益、谁承担风险责任”的机制，全面确立授权经营公司的市场投融资主体地位。政府行使对国有资产经营主体的外部监督职能，着力营造企业平等竞争的投资环境。经营公司应根据政府制定的产业政策和国有资产保值增值的目标，进行投资决策，运营国有资本；建立科学的考核体系和评价机制，考核的内容要以经济效益和国有资产的保值增值为主要指标。
2、规范政府行为、科学划分投资领域
1）切实转变政府职能，规范政府行为。改变政府既要负责投资建设，又要承担维护和管理职责的做法，规范政府行为，处理好政府、企业与市场的关系，政府的主要职责是承担“统一规划、培育主体、制订政策、依法监督”的职能。
2）合理划分投资领域。要有计划、分步骤地对社会投资领域进行分类界定。国有资产经营公司除完成正常工作外，按政府意图从事的专项投资，应当是非竞争性投资项目，政府要给政策和手段；有收费机制、收益稳定的公益项目和基础项目，按市场化运作的原则，公开竞争，交给社会投资者投资，政府给政策和环境；对有收费机制但投资收益无法平衡的投资项目，政府要通过适当的补贴政策，鼓励社会资金规范、有序地进入，使政府成为投资市场的培育者、组织者和监护人。只有这样，才能有效地落实科学的发展观，在加快社会进步的同时，减轻国有资产经营公司的压力，从而降低政府本身的管理风险。
3、建立健全投资管理法规，强化政府宏观管理职能
1）实行统一的投资规划。投资规划权限应统一到市政府一级，制订投资规划时要充分征询社会意见。政府发展计划部门应科学制定本市产业政策和中、长期投资发展规划，引导投资者的投资方向，防止当局短期行为和社会盲目投资。
2）建立健全投资管理法规。通过完善制度建设、健全监管机构，为投融资长效发展机制提供法律保障。维护市场秩序，规范投资行为，加强执法力度，依法保护各类投资者的合法权益。
3）按照责权利相统一的原则建立自主投资决策体制。各类投资主体都要建立科学的投资决策制度，严格按照规范程序自主进行决策，投资者以其出资额对投资风险承担有限责任。
4、大力开拓国有资产经营公司投资主体多元化格局，完善投资激励机制和约束机制
