内控合规管理工作的建议

前言：想要写出一篇令人眼前一亮的文章吗？我们特意为您整理了5篇内控合规管理工作的建议范文，相信会为您的写作带来帮助，发现更多的写作思路和灵感。

内控合规管理工作的建议范文第1篇

近年来，江苏姜堰农商行以建立有效的合规管理机制为基础，以防范化解各类风险为重点，以全新的理念积极开展合规风险工作，倡导诚信、正直、合规、尽职的职业操守，立体式、交互式地进行合规管理工作，着力构建合规管理的长效机制，促进合规管理向规范化、制度化方向发展，保障全行依法合规稳健经营，取得了良好成效。

截至2014年3月末，该行各项存款余额177.8亿元，较年初增加16.9亿元，增长10.5%；各项贷款余额125亿元，较年初增加5.96亿元，增长5%；不良贷款余额1.76亿元，占比与去年持平。

强化基础，完善合规体系

为提高合规管理效能，姜堰农商行单独成立了合规部，负责协调全行的合规管理，组织实施对全行业务合规性和合规风险状况的监督、检查、评价，并向高管层提供合规建议。

一是确定合规管理的基本架构。制定了《姜堰农村商业银行合规政策》和《合规管理办法》，对合规管理原则、组织架构与职责、识别与评估、程序与规则、报告路径、考核与问责、积分运用等方面进行了细化。

二是不断完善内控制度。持续关注法律、规则和准则的变化情况，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对规章制度进行梳理、修订和维护，确保各项规章制度符合法律、规则和准则的要求。

三是加强合规队伍素质。各职能部门和分支机构均配备了兼职或专职合规管理员。截至2013年底，辖区内所有专兼职合规管理员均通过了省联社合规岗位资格认证考试，为合规工作的有效开展提供了有力的人力资源保障。

四是结合自身实际，制定了培训方案。根据每个员工的工作实际，对学习培训的内容、时间、措施等进行分解细化，以聘请外部专家和网络学习的新形式，提高培训的实效，切实增强员工合规操作意识。

多元管理，实现深度发展

目前该行基本形成了层级分明、操作性强、考核严格的合规管理体系，逐步提高了合规管理效率。

一是开展合规审查工作，制定《合规性审查管理制度》，明确了合规性审查原则、内容及流程。二是有效开展合规检查，对全行业务经营管理活动进行事前、事中、事后合规检查。三是适时进行合规报告，制定了《合规报告管理制度》，明确了合规风险事项报告内容、路线、程序、处罚及保密等规定。四是开展合规达标机构评价工作，制定了《合规达标机构评价办法》及细则，通过合规达标评价，使全行各项业务合规有序运行。五是强化合规考核与问责，把合规经营成果纳入业绩考评体系，建立有效的内部考核评价与问责制度，定期考核评价各机构管理合规风险的能力和效果，正确处理业务发展与合规经营的关系。

三方合作，构建全面案防体系

为提升合规风险管理水平，扎实推进案防长效机制建设，该行构建了全方位、多元化的检查网络，提高了内控制度的执行力，保证了各项业务的健康有序发展。

一是对各项业务适时开展合规检查，及时将发现的问题进行整理通报。二是案防长效检查，由各基层支行负责人及内部主管自查，业务条线部门专项检查，行领导突击检查构成。三是与第三方合作开展全面检查，聘请中介机构对财务会计、信贷、科技、安全保卫等业务及管理领域进行全面检查，进一步提高全行干部员工的思想认识。四是与银监机构开展联合检查，深入基层网点，找出全行经营管理中存在的薄弱环节，进一步强化合规管理和内控执行力。

突破模式，提高有效执行力

为有效遏制有章不循、有禁不止、屡查屡犯等违规行为，今年该行出台了《员工违规违章行为积分管理实施细则（试行）》，对积分规则、积分管理程序、积分运用进行了规范，积分累计结果与员工个人、所在单位负责人、所在单位年度考核和评优评先挂钩。通过实行量化考核，以记分建档的方式，对员工违规违章行为进行动态考核。由各职能部门对违规违章行为积分按月统计报合规部，合规部将问题和积分进行梳理汇总，按季公布积分及处罚结果，并形成“问题库”，通过分析、分类，及时把握苗头性、倾向性的问题，做到未雨绸缪。

借力科技，实现管理信息化

今年，姜堰农商行借助IT技术建立合规管理系统，真正实现了合规管理工作的全覆盖和高效率。同时，建立日常工作平台和信息报告、整合共享与分析平台，对各类信息的采集进行有效控制，规范数据标准，提高数据质量，增强数据和报告的利用价值。该行的目标是，以合规管理系统为抓手，最终实现合规管理从事后向事中、事前的前移，并由此实现与业务系统、管理系统、专业系统的数据与流程的有效整合和深度衔接，实时监测和预警各类合规风险。

内控合规管理工作的建议范文第2篇

F23

文献标识码：A

文章编号：16723198（2015）23018302

对于外贸企业的企业总体运营管理工作而言，财务管理是其整体重要的一环。概括地说，外贸企业的财务管理工作是基于企业经营过程中客观存在的财务活动和财务关系而产生的、组织企业资金活动、处理企业同各方面的财务关系的一项管理工作。特别自我国加入WTO以来，外贸企业所面临的是竞争环境日益激烈化的全球化发展背景，在此背景之下企业如何在发展中有效地将企业文化、企业价值以及企业资源有机地融合在一起也成了衡量其发展水平与经营效益的一个重要指标。而其中，外贸企业能够做好其财务管理工作，防范财务管理中的风险因素也成了影响整体经营成果的重中之重，是每个企业管理者，以及企业财务管理工作者所应重视的问题。

就外贸企业财务管理的具体内容而言，我们可以发现其主要的财务管理为对于资金的管理。具体的，资金流转点的起点和终点都是现金，而其他的可以归纳为在现金流转中所形成的一种转化形式。因此外贸企业财务管理的对象是外贸企业的现金及其流转过程。外贸企业财务管理的职能主要是财务计划、财务控制和财务决策。财务计划是财务控制的重要依据，财务控制是执行财务计划的手段，财务计划和财务控制都是财务决策的执行过程。财务决策是外贸企业财务管理的最主要职能，财务决策、财务计划和财务控制共同组成了外贸企业财务管理的循环。

1 外贸企业财务管理工作中风险形成的主要原因

不同企业所面临的财务风险往往是不同的，因为不同企业的经营环境会对应不同的财务特征，因此对于千差万别的财务风险我们必须要区别性对待。就外贸公司的财务风险成因而言，我们可以发现主要存在外部和内部两方面的因素。下面本文将从企业外部和企业内部两方面来阐述目前外贸企业财务管理工作中风险形成的主要原因：

1.1 来自企业外部的因素

首先是外贸政策对于外贸企业财务管理的影响。外贸企业开展业务所涉及的国家之间是有明确的对外贸易政策规定的，而这些外贸政策往往伴随社会进步而处于变动之中，因此外贸政策也会影响企业财务管理，给财务管理带来一定的风险。举例而言，我国政府对于一些外贸企业是有相应优惠政策的，这些优惠政策也在财务上给予了企业生存发展的动力。然而自我国加入WTO以来，在世界贸易组织的贸易规则体系之下，国家原有的优惠政策可能被取消或者降低力度，这些都将直接或间接地影响外贸企业的财务管理工作。

其次是汇率变动所带来的影响。对于外贸企业而言，其业务内容是面向世界上其他国家和地区所开展的，因此在业务结算的过程中不仅仅会涉及到我国的货币，也将同时涉及包括美元、日元等在内的其他国家结算币种。正是由于在此过程中的结算币种较为众多，因此货币的汇率变动对于外贸企业业务结算的结果影响是很大的。举例而言，在人民币处于升值通道的情形下，人民币升值将致使外贸公司的价格优势受到打压，不利于外贸公司对于的一些生产经营活动，并且这样的汇率变动还正在处于并将永远处于变动之中，给企业的财务风险控制问题带来了一定的挑战和难以解决的问题。

1.2 来自企业内部的因素

首先是企业在资金管理方面的内控工作并不到位。对于外贸企业而言，要想取得良好的企业经营业绩，就必须在企业内部建立起健全完善的内部控制制度，因为只有在健全良好的内控制度下，企业的资金才能够在畅通流动中保持状态，才能够最大化发挥企业资金的效用。相反的，当外贸企业内部无法建立起完善的内部控制制度时，这一制度上的缺陷也将为企业的财务管理工作带来重大的风险。现阶段外贸企业在资金管理方面的内控工作上还存在一定的问题，主要体现在：（1）外贸企业对于内部财务缺乏长远性的规划，没有合理配置企业内部的资金，致使资金浪费的情况层出不穷，甚至可能引发企业的支付危机；（2）外贸企业没有针对内部资金使用建立起相关的规章制度，致使企业易发生违规使用资金的情况；（3）对于各个层级的资金使用限额没有明确规定，对于企业资金用来投资股市、债权等方面也没有明确的制度规定，更没有相应的风向评估机制体制。

其次是外贸企业现行内控制度落实不到位的问题。尽管国内多数外贸企业针对企业的经营运作已制定建立起较为详细的内部控制文件，但是不少企业对于这些制度文件的重视度远远不够，使其沦为一纸空文，致使企业内部合规管理无法落地，整体管理成效不大。正是由于这些明文形成的内部合规管理制度没有发挥实际效用，外贸企业内部为了应付相关机关及企业主管部门的检查而敷衍行事，最终将会引起企业财务管理工作上问题层出不穷，无异于填补前期合规不到位问题的漏洞。

2 外贸企业财务管理中风控工作的相关建议

因为外贸企业财务管理工作是整体运作效率的重要环节，也是因为外贸企业作为特殊的企业所面临的财务管理风险因素要比一般企业更多更复杂，所以企业管理者必须认真对待财务管理中的风险控制工作，将其视为企业管理环节中的重中之重。下面本文将针对外贸企业如何在财务管理中开展风险控制工作展开讨论。

2.1 对汇率风险进行防控和预警

如上所述，外贸企业的财务管理工作受到业务性质的影响将收到国际汇率变动的影响，因此为了更好地提升外贸企业财务管理的风控工作，也应当注重对汇率风险进行适当的防控和预警。具体而言，外贸企业在订立合同时尽量使用保值的相关条款。在进行对外贸易的过程里，和外商订立相关的合同时尽量地适用保值条款来规避可能因为汇率而产生的财务风险问题，比如可以签订黄金保值条款等。且外贸企业内部也应当针对汇率变动所带来的风险问题成立相关的研究管控部门，要高度重视汇率对企业财务所带来的影响，并能够通过汇率的变动及时提出相应的对应措施，比如，企业进行外贸对外出口时，如果预计货币贬值则可以在取得对方同意的情况下提前收汇，等等。另一方面，目前不少外贸企业也通过向银行等金融机构购买套期保值工具来规避汇率风险。

2.2 合理安排财务和业务部门的资金管理工作

如上所说，外贸企业的资金管理工作可谓是其整理财务管理的核心。因此为了加强外贸企业的资金管理，保证资金实现“总量控制，逐步跟踪，有偿使用，效益优先”的原则，企业应当适当安排业务部门和财务部门两者之间的资金管理工作。具体而言，财务部门对于外贸企业内部业务部门的业务内容应该有一个基本的了解，并能够对于业务运作起到监督的作用，从而才能在财务管理角度服务业务部门。而对于业务部门来说，其需要充分配合财务部门的财务规定，自觉性地为企业做好开源节流的工作，控制各项成本开支。当然财务部门也必须要尊重业务部门对于资金安排的一些实际必要性要求，既要实现资金的安全性、流动性和经济性，也要保证业务部门的业务工作得以正常开展。

内控合规管理工作的建议范文第3篇

关键词：商业银行；合规风险管理

中图分类号：F830.33

文献标识码：A

文章编号：1672-3198(2009)13-0113-01

1　合规与合规风险

1.1　合规

“合规”一词来源于英文“compliance”，其本义是遵从、服从。依据中国银行业监督管理委员会于2006年颁布生效的《商业银行合规风险管理指引》(以下简称《指引》)，所谓“合规”是指，使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。同时，银监会在《指引》第三条将“法律、规则和准则”界定为“适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守”。

1.2　合规风险

《指引》所称的合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。巴塞尔银行监管委员会在其《银行内部合规部门》咨询文件中认为，银行的合规风险是指因违反法律或监管要求而受到制裁、遭受金融损失以及因未能遵守所有适用法律、法规、行为准则或相关标准而给银行信誉带来的损失。

2　我国商业银行合规风险管理现状

尽管我国商业银行合规风险管理起步较晚，但随着银行业对外开放力度不断加大，国内银行特别是国有银行股改上市取得初步成功并逐渐与国际接轨，加强合规风险管理成为国内银行的自主要求，加之监管部门高度重视合规风险管理，下发了《商业银行合规风险管理指引》，为合规管理工作提供了指导。近几年，我国银行业合规风险管理取得了比较大的进展，中国银行总行于2002年将其原来的法律事务部更名为“法律与合规部”，并增加了合规职能，并设立了首席合规官；中国建设银行于2003年在其法律事务部增设了合规处，专门负责反洗钱和内部规章制度的合法合规性审查等。2005年8月又新设立了独立的合规部，2008年建设银行又将法律事务部和合规部合并，组建法律与合规部，各省分行也相应的成立了法律合规部；工商银行于2004年财务重组之前设立了“内控合规部”，负责内部控制、常规审计及合规管理职能；2004年12月，交通银行为推动全行法律事务工作进一步并展，建立健全合规管理体系，法律事务部更名为法律合规部，并增设合规管理处；而光大银行、上海浦东发展银行、招商银行、民生银行、中信银行、兴业银行等股份制银行也先后成立了合规部门，开始履行全行的合规管理职能。

虽然我国银行业于2002年开始设立合规部门，但是并不意味着合规工作已经开始拓展了，因为其工作思路与原来的法律事务部门差别不大，只是名称不同而已。我国商业银行的合规风险管理工作目前还没有真正开展，其真正兴起任重而道远。原因是存在如下制约因素：(1)合规尚未真正“从高层做起”；(2)尚未建立成熟有效的合规文化；(3)外部监管机构没有建立正向激励机制；(4)专业合规人才匮乏；(5)合规工作远未实现独立性。因此，如何借鉴国际先进银行的合规风险管理及监管经验，加强我国商业银行的合规建设，成为各家银行及监管的垦待研究和解决的课题。

3　加强我国商业银行合规风险管理的对策

(1)加强合规文化建设，塑造深厚的合规文化。银行应按照全员合规、全员参与的原则，组织开展针对业务人员、各级管理人员以及合规风险管理人员的不同层次的宣传、教育和培训。对业务人员负责提供操作执行中相关法律法规、监管规定和行内规章制度的教育培训，为内外部规章制度的贯彻执行创造条件；对各级管理人员提供外部监管要求、先进管理经验、行内战略目标和内控管理规定等的教育培训，为其做好内部管理工作提供必要的智力支持；为合规风险管理人员提供法律法规新知识的培训，确保合规人员具备应有的专业素养，以能胜任合规风险管理工作。要通过合规宣传、教育和培训，尤其是对违规行为的严厉惩处，逐步将规章制度的要求内转化为员工自觉的行为规范。使全行员工形成合规思维、合规习惯和合规行为模式，从而建立和坚持良好的合规文化，形成良好的合规文化氛围。

(2)建立有效的合规风险管理组织体系。如果没有一个强有力的组织系统，合规风险管理就只是停留在嘴巴上的一个口号而难以有效落实。巴塞尔银行监管委员会的《合规与银行内部合规部门》指出：如果一家银行设有符合下述“合规部门原则”的合规部门，该银行将能更有效地管理合规风险。中国银监会颁布的《商业银行合规风险管理指引》为商业银行合规组织的建立提供了具有可行性的指导意见。因此，商业银行高级管理层应贯彻执行合规政策，按照独立性、权威性和全面性的原则建立构建合规管理组织架构，设置独立的合规部，明确合规工作体系内各部门的职责定位，以及有效的分工合作机制，完善以合规部门、风险管理部门和内部审计部门为核心的合规风险管理框架。同时，合规部门应为各业务部门和本行员工提供有关合规风险管理的咨询、指导和培训，通过提供合规性提示、评价和报告等方式，警示督促业务部门管理合规风险。

(3)采取有效措施推动合规风险管理的有效开展。监管部门要督促银行加强合规风险管理。通过合规工作指引、提供技术支持、加强合规检查等手段。保持一定的外部压力，使合规风险管理由外部监管要求转变为自身合规经营的需要。构建科学的合规工作机制做保障，合规工作机制可在合规政策等文件中做出书面规定，良好的工作机制是合规工作高效开展并取得预期效果的关键性前提并将是否满足合规要求作为对分支机构的重要考核指标，从考核导向上引导其重视合规工作。培养专业的复合型人才，从事合规工作的人员既要掌握足够的法律法规知识，更要懂得银行的各项业务和经营管理。通过外部指导、内部机制保障、考核导向和人才储备等各项有利条件的实施，探索最佳的合规工作方式和方法，从而真正实现良好的控制效果。

内控合规管理工作的建议范文第4篇

【关键词】证券公司；合规；合规管理；合规文化

一、引言

证券公司是典型的风险管理型企业，其经营活动始终与风险相伴。统计表明，我国90%以上的证券公司内部案件都是由于不合规、不合法导致。仅2002到2006四年间，因违法违规经营导致被托管、撤销证券业务许可或破产关闭的证券公司多达40家，其中还包括许多老牌证券公司。经济行为的背后必然有文化理念的支撑。中国证监会主席尚福林表示：2010年起，将合规管理全面纳入证券公司常规监管，并要求证券行业不断深化对合规管理重要性的认识，精心培育证券行业先进的合规文化，切实强化重点领域和环节的合规管理。

合规文化，是指公司内部形成的关于合规理念、合规原则、合规价值等价值观念和行为规范的总和。即合规文化应包含两大方面的内容，一是价值观念，二是行为规范。《规定》第四条指出：“证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从高层做起的理念，倡导和推进合规文化建设，培育全体工作人员的合规意识。”

合规文化的建设不仅是监管机构的要求，也是证券公司完善内部控制的需要。一位美国银行家认为：“一个金融机构内控管理的失效，不是因为缺乏信贷政策、程序，即使设置非常复杂的政策、程序、检查、报告等控制手段，如果缺少一个好的合规管理文化，所有这些都徒有形式。”这正说明了建设良好有效合规文化的重要性。证券公司不可能单独依靠合规部门或合规总监来监控全部业务风险点和各种制度流程。为了避免合规制度流于形式，每一位员工都必须具有主动合规的意识，养成良好的合规习惯，这就需要在全公司推行适当的合规文化，将合规价值观念融入到日常经营的各个环节。

二、我国证券公司合规文化的建设现状

2006年初深圳证监局启动了证券行业合规管理的专项调研，并了《证券行业合规管理制度调研报告》，提出了我国证券公司建立合规管理架构的设想。在此背景下，我国部分证券公司相继成立了合规部门，开展合规工作，并把建设良好的合规文化提到了议程。经过近年来的改革与发展，部分证券公司在合规经营上有了很大的提高，但总体上，我国证券公司的合规建设仍处于基础推进阶段，一些大案、要案的发生显示出合规文化建设工作任重道远。国内证券公司在合规文化建设过程中存在的主要问题有：

（一）高层管理者合规理念缺失

合规从高层做起是欧洲金融业合规环境建设的三大要素之一，高层管理者的合规意愿和行动对全公司建设合规环境有着至关重要的影响。目前，很多证券公司高层管理者在经营活动中依旧保有重业绩的思想，片面追求经济利益。一方面使得公司的整个经营活动存在巨大的风险，另一方面也对基层员工造成违规暗示，助长违规行为的发生，不利于合规氛围的形成。此外，高管对于合规的不重视，容易造成公司管理层与合规部门的矛盾，特别对于一些内部人控制、高层管理者独揽大权的证券公司来说，合规部门的独立性得不到保障，合规工作的开展也受到阻碍。

（二）绩效考核制度弊端明显，激励约束机制扭曲

随着经济发展，证券市场不断扩大，产品创新不断增加，各证券公司面临激烈的市场竞争。为争夺市场份额，扩大经济收益，国内证券公司普遍实行以客户量、融资额度等为主要内容的绩效考核，工作业绩与员工的薪酬待遇、职位晋升等挂钩。员工完不成规定的业绩只能拿很少的底薪，有的证券公司还在内部张贴具体的业绩排行榜，根据不同排名给予额外奖励，给员工施加竞争的压力。这是一种以业务发展为首要目的的绩效考核制度，风险管理及内部控制合规性的考核所占的权重一般较少。这也促使证券从业人员不顾一切拼业绩，很容易造成违规，直接影响合规文化的建设。

此外，目前证券公司的激励政策一般偏重于一线营销部门、岗位和人员，对风险控制、支持保障部门的激励措施则相对较弱。加之对于违规行为也没有建立严厉的问责和处罚制度，往往对于不会造成经济损失，甚至能带来收益的违规行为不加惩处，还可能给予奖励。这样扭曲的激励约束机制易使员工形成合规与否无所谓的态度，所以合规文化难以扩展，合规氛围难以形成。

（三）合规管理制度及相应组织架构不完善

目前，大多证券公司虽已建立了专门负责合规管理的部门，设立了合规总监，也按照规定的要求对其具体职责进行了规定，但由于种种原因，在实际操作中，合规部门与审计、法律事务部门在职能上还存在着许多交叉重叠，没有明确的界限，遇到问题互相推诿，使得合规管理流于形式。这种形似而神不似的合规管理体制在目前证券公司中大量存在，影响了合规文化的有效建设。

（四）合规大环境尚未形成

我国整个证券行业还缺乏合规经营的意识，市场参与者尚未普遍形成诚信、正直的值观念。证券公司自身的合规文化建设全凭自觉，更多靠的是从业人员特别是高管的职业道德，缺乏硬性约束及外部激励，容易产生松懈心理。而监管部门往往等到违规行为已经出现，损失已经产生才介入处理，造成了很多不必要的损失。因此，外部监管部门的宣传引导，将有助于在市场中形成合规的大环境。

三、对我国证券公司合规文化建设的建议

（一）以高素质的管理者为推动

由于企业文化主要表现为公司高层的价值观，因此高层管理者必须主动实践，推动发展合规文化。首先，高层领导要主动学习合规知识，树立合规意识，并在行动上以身作则，真正承担起合规经营的责任，促进合规政策的有效实施。其次，要积极配合合规总监的工作，不得以任何形式干预或阻挠，切实保证合规总监工作的独立性，帮助合规总监树立权威，使合规管理工作更容易得到其他员工的理解和尊重。第三，要强调合规人人有责，人人平等的观念，自上而下推行合规理念和制度，对于违规行为给予坚决打击，绝不姑息纵容，使良好的合规文化深入人心，推动全体员工的主动合规。

（二）以合理的绩效考核和激励约束机制为保障

合理的绩效考核和激励约束机制是保障证券公司各项规章制度有效落实的基本条件。为使公司内部高管层和员工树立合规意识，使合规经营成为其自觉、自发的行动，必须建立起科学有效的激励约束机制。一方面，要按照证监会的相关规定和要求，完善合规绩效考核、合规问责和投诉举报机制。另一方面，要采取正向激励约束措施，做到责任明确，奖惩分明，增加违规处罚的透明度，引导全员自觉合规，主动防范风险。

（三）以科学的合规管理机制为支撑

科学完善的合规管理制度是合规建设最为基础的工作，也是合规文化建设的前提。一是要抓好合规机制建设，在建立机制时要充分考虑其适用性及前瞻性，并体现流程控制，确保合规落实到业务流程的的每一个步骤和环节。二是要建立专业化的合规管理队伍，并保证其独立性。三是要通过一定方式对各部门负责人及员工进行合规培训，使其充分掌握各项规章制度及岗位要求，并对全公司的合规建设及个人的责任和义务有清楚的认识。

（四）以适当的外部监管为促进

监管机构通过适当的施加外力，可以有效促进证券公司合规意愿的提高，以及合规管理有效性的提升。首先，可以通过完善有效的政策措施来指导证券公司的合规管理，加强相关法规制度的制定。其次，通过加强监管来督促证券公司合规管理的实行，证监会主席尚福林2009年底在证券公司合规管理座谈会上表示：2010年要将合规管理纳入证券公司常规监管，作为日常现场检查、非现场检查、案件查处、事故分析等工作的重要内容。这说明证监会也希望以足够的监管压力推动证券公司改进完善合规管理。

四、结束语

我国证券公司合规管理问题是伴随证券业发展而出现的一个新问题。应当认识到，证券公司合规文化建设是个长期的过程，应与证券公司的公司治理结合起来。以诚信为基础的合规文化的建设能够促进公司由层级治理向网络治理的转变。在建立以信任为基础、合作为核心的公司治理的同时，合规文化也能得到促进。在建设过程中，不能急躁，应合理确定阶段发展目标，最终建立起适应证券公司长远发展的合规文化。

参考文献

[1]刘亮.“合规文化”成银企改革关键点[J].商业文化,2007(04):13-14.

[2]陈勇,张传林.商业银行合规文化建设研究[J].金融理论与实践,2011(02):116-118.

[3]郭也群,陈文君.“金融企业合规文化建设高层论坛”综述[J].上海金融学院学报,2007(01):79-80.

[4]史明坤.证券公司合规管理问题浅析[J].中国金融,2009(11):65-66.

[5]刘展智.合规文化建设是合规风险管理的重要基础[J].银行家,2011(04):50-51.

内控合规管理工作的建议范文第5篇

一、对合规要求的理解和掌握

“没有规矩，不成方圆”，加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。规章制度不是在束缚着我们业务的办理，制约着我们的业务发展，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使建行经营遭受重创，甚至导致生存危机。而加强合规管理可以减少违规风险或违规而被处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激发员工奉献价值。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻需要我们广大的员工严格执行，需要我们按照《银行业从业人员职业操守》的规定逐一加以对照。身为银行信贷工作人员，切实提高业务素质和风险防范能力，牢固树立职业操守，是做好本职工作的必然要求。

二、如何在实际工作中践行合规

在实际工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形不同层次的客户和形形事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。认真践行合规准则，我认为，一方面要根据我们信贷工作的特点，组织学习，通过学习，使信贷工作人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；同时，要加强银行准则，银行业务的学习，尤其要学习好《银行业从业人员职业操守》并严格按照《职业操守》的要求去做。要踏踏实实、兢兢业业、严肃、认真的态度对待自己的职业，对待自己的本职工作。做到实事求是、客观公正、廉洁奉公。不管是做什么事情，要保持清醒的头脑，严格的遵守员工准则办事，不为主观或他人意志左右。另一方面既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋；也可采取定期或不定期的明察暗访、自检自查、上级检查、交叉互查等方法，巩固学习成果，及时发现和纠正工作中的偏差，对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

三、工作中存在的问题

1、由于客观原因影响，信贷队伍数量减少，素质不高，不适应新形势的需要。

2、服务意识有待于进一步加强，贷款审批手续过于烦琐，影响贷款效益的提高。

3、在工作中还或多或少地存在人情事件的发生。

4、信贷手续与客户动态档案跟踪管理需要进一步加强，不能给违规分子有机可乘的机会。

四、对我行现行的内控管理和风险控制的意见建议

1、要建立优质客户、优质贷款种类服务的绿色通道，实施优质客户发展战略，提供差异化的贷款服务。掌握好贷款进入的原则和标准，改善服务质量、提高服务效率、简化贷款手续，减少中间环节，提高贷款审批效率，从源头上控制风险；对项目贷款、开发贷款给予全方位的服务，在社会上树立××银行贷款业务方便、快捷、严谨的业务形象。使我行信贷业务持续、健康、稳步发展。

2、进一步加强各项基础管理工作，有效地调整信贷结构，把信贷管理纳入全行工作的大局中去，高度重视贷后管理工作。并配套建立目标客户动态档案跟踪管理制度建立贷款资产质量实时监控制度，建立贷款情况快速上报制度。要及时从资质差、信誉差的企业中果断地退出来，一方面要铁心硬碗收贷收息，另一方面，要抓住时机，用足、用好、用活双呆贷款的的核销政策，完善手续，甩掉包袱，轻装上阵。

3、营造良好的内、外部环境，对内建立和谐、高效的人际关系；对外取得市委、市政府、总行和有关部门的大力支持，防止企业逃废我行贷款，支持我行理直气壮地收贷收息。