规避风险的措施

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规避风险的措施范文第1篇

关键词：影子银行；风险；法律监管

一、引言

为了规避银行资金流动的风险，确保银行业的稳健运行，我国银行业的经营模式不断完善，不良贷款率处于可控范围之内并呈现下降趋势。表明我国银行业在防御信用风险方面的能力在不断加强，信用风险也是对于银行业来说面临的最为复杂贯穿银行所有业务的最主要的风险，但是我国针对其他风险尤其是法律方面的防范力度是远远不够的，随着次贷危机的发生，影子银行开始进去公众的视野，小企业、低收入人群则普遍通过“影子银行”获得资金，在银行的高门槛下， “影子银行”便填补空缺，不断发展。而影子银行的不断扩大，对传统银行业带来了巨大的潜在威胁。那么，在危机四伏的当下如何采取有效的措施去应对现存的风险是值得深思的问题。

二、我国影子银行的定义和表现形式

当前意义上的“影子银行”是由美国太平洋投资管理公司（PIMCO）执行董事保罗・麦卡利（Paul McCulley）在2007年8月美联储年度会议上提出，用以概括“那些有银行之实但却无银行之名的种类繁杂的各类银行以外的机构”。①目前我国对“影子银行”尚没有准确的定义，有的学者认为影子银行是游离于传统商业银行监管体系之外，与传统银行联系密切，受到较少监管或不受监管，具有信用中介功能并提供金融服务的非银行金融机构。②笔者也比较赞同这个观点，既将囊括范围确定是在传统商业银行之外，又准确的将其作用和性质表现出来。

D表参考：智研咨询集团《2016-2022年中国影子银行市场运行态势及投资战略研究报告》

根据此定义可以看出，影子银行的表现形式主要有三类，一是民间借贷，一般是公民之间或公民与其他组织之间以亲友关系或个人声望等作为担保直接借贷的非正规信贷行为，其利率较高。随着科技的迅速发展产生了新的形势，如人人贷，拍拍贷等。二是非银行金融机构的信用业务，如典当行、担保公司、小额款公司等的信用业务。三是银行的表外业务，指银行绕开贷款规模的限制，与信托公司、银行、证券公司、企业等开展合作的业务，如银银合作、银信合作。银监会则强调，银监会所监管的六类非银行金融机构及其业务、商业银行理财等表外业务不属于影子银行。但笔者认为，由于银行的表外业务所受的监管和传统银行大不一样，应当属于影子银行的范围之内。

三、我国影子银行体系的发展现状及风险

2016年10月28日，据俄罗斯卫星网消息，国际评级机构穆迪消息称，2016年上半年中国影子银行交易量增长19%，高达58万亿人民币（折合8.568万亿美元）。根据穆迪2016年中国影子银行季度监测报告看出，中国影子银行活动持续加速，P2P网络贷款增长迅速，信托公司贷款增长趋缓，理财产品加速发行，总体上国内影子银行呈现出强劲的增长趋势。发展的越快，关注的热度越高，呈现的问题也越来越多，影子银行的迅速发展让大众的视野聚焦在影子银行带来的风险。

根据我们的调查可以看出大众关注的风险包括信用风险、宏观经济环境风险、流动性风险、兑付风险、系统性风险、法律风险等。目前信用风险和以及其他风险目前已经有许多较为可行性的措施，本文主要针对影子银行的流动性风险和法律风险进行探索，特别是对目前还很不完善的法律风险进行研究并提出解决措施。

《中华人民共和国商业银行法》第四条规定：“商业银行以效益性、安全性、流动性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自付盈亏，自我约束。”③一些“影子银行”业务，特别是理财产品和信托计划中的“资金池”业务，大多数具体“短债长用”的特点，短期资金连续滚动，来对接长期项目投资，存在十分明显的期限错配问题，资金条万一断裂，就会对信托公司和银行造成很大的流动性风险。流动性风险是指无法在不增加成本或资产价值不发生损失的条件下及时满足客户的流动性需求，从而使银行遭受损失的可能性。④流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险。资产流动性风险是指资产到期不能如期足额收回，不能满足到期负债的偿还和新的合理贷款及其他融资需要，从而给银行带来损失的可能性。对信用风险的防范措施也会抑制这一风险的发生，在此不多加以阐述。

负债流动性风险是指银行过去筹集的资金特别是存款资金由于内外因素的变化而发生不规则波动，受到冲击并引发相关损失的可能性。长期以来人们储蓄存款的固有意识使得流动性风险被忽略，但随着人们收入的不断增长不在拘泥于单一的理财方式，信托、小额贷款、担保民间金融的出现，满足了大众的这一需求，影响了存款的稳定性。据统计，我国一年期存款利率变化为：1996年为10.98%，1997年为8.64%，1998年为7.92%，1999年为5.65%后又一直呈下降趋势，2015年3月为2.5%，2015年5月为2.25%，2015年6月为2%，2015年8月为1.75%，2016年为1.5%。很显然，我国的存款利率一直呈下降趋势，这就导致公众为了利益最大化和日前各种理财方式的频出而减少了银行储蓄。小企业和低收入人群是一较庞大的群体，而影子银行正是针对这一群体提供服务，影子银行的膨胀化导致银行投资需求和融资需求无法满足，加之银行降息，负利率时代的来临，使得银行吸金能力下降，这些现状都有利于影子银行的进一步发展。

中国影子银行的法律风险主要体现在监管法律的匮乏、监管力量分散、对违法行为打击力度不大等方面。中国这些年来对金融犯罪的立法已经有了很大的完善，但是对非法集资和民间借贷以及小额贷款公司均没有高位阶的全国性法律，仅有《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》、《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》、《中国银行业监督管理委员会人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》等此类规定是不够的，立法的滞后性是影子银行大大增加的主要因素。

据我们调查，桂林市某区人民法院受理的民间借贷案件迅速增长，2014年民间借贷案件约占全院案件的10.1%，2015年约占14.4%，2016年11月份之前则已经高达22.2%。同时，我们还走访了一个老律所，据调查得知：1998年至2000年底民间借贷纠纷案件和集资诈骗案件数量为4件；2001年至2010年底案件数量为8件；2011年至2016年下旬案件数量增至为15件。可见，无论是法院还是律所，民间借贷案件都在的迅速增加，这足以表面影子银行法律风险在不断加大。再加上近日“裸条”事件等校园借贷事件的频繁发生，我们可以发现，我们对借贷宝等网络借贷平台的管理十分的松散，在东窗事发之后这些第三平台只会发表声明推卸责任，而我国对网络借贷、地下钱庄的监管少之又少，加强影子银行法律监管迫在眉睫。

四、我国影子y行的风险防范措施

（一）建立影子银行风险监测预警机制和信息披露机制

相比事后的危机处理，事前的防范显得尤为重要，影子银行未来的流动性风险的预测占据着十分重要的地位，对其进行监测分析是进行有效监管的首要条件，有效的风险监测要求监管当局对影子银行体系的信用规模、发展速度、信贷资产质量等进行全面的掌控，时刻关注影子银行的资金流动动态，发挥自身优势公布现时的信息状况，增加公众对影子银行的了解，及时发现违规行为并进行处理。

进行有效的风险监测同时和信息的掌控息息相关，影子银行有着信息不透明的特点，建立完善的信息披露制度是影子银行监管的重点，对预防风险和保护投资者的利益有很大的作用。从国务院2013年第107号文可以看出，我国的监管方法是根据不同种类的影子银行，由同此最密切的监管部门进行针对性监管，但我国的信息收集工作的进度并不完善，信息披露的范围十分局限，各个监管部门之间总有灰色地带监管不到位，因此监管部门应该明确各自监管的种类，扩大监管范围，加强监管部门之间的沟通，不能有漏网之鱼。加强对影子银行的保护，使金融体系存款流向透明化，存款人明确存款去向的权利，以减少民间借贷纠纷和集资诈骗的出现。

同时，还可以借鉴欧美经验，将特定业务作为信息披露的中心。有的学者认为监管过严会抑制金融创新，我们认为，监管力度不大是导致影子银行的风险加大的重要因素，近年金融事件频发显示出我国在影子银行监管方面的各种漏洞，目前我国的金融信息不完善，不能对影子银行进行有效的监管，加大信息披露的范围有利于规范影子银行体系的运作，不会抑制其发展进程，而是让其有序地发展下去。

（二）政策和法律监管相结合，完善监管立法

2016年11月4日，银监会等六部委联合印发了《关于进一步加强校园网贷整治工作的通知》，在校园借贷这一方面，政策是及时提出的，政策可以在问题凸显的时候下达文件通知，那么没有法律依据怎么办呢？反观我国的金融立法，虽然在不断完善，但仍然只有若干意见和规定，没有高位阶的全国性法律，因此在影子银行的相关业务领域方面要加强法律法规的监管就要从立法着手，为影子银行市场交易、监管等提供法律依据，在有法可依的前提下，行政部门才能进行有效地监管，影子银行的交易主体才能在纠纷产生时通过合法的途径去解决。

不能因为立法的滞后性而纵容违法行为，我国应当加快金融立法的步伐，首先，应当完善法律体系的层次和门类，强化协调性和可操作性，消除现行法律的盲区和“灰色地带”。如，要明确影子银行的法律地位、主体性质、服务范围、交易方式。⑤其次，明确民间融资的合法性问题，针对小额贷款公司、典当行等进行规范，严厉打击高利贷等非法行为。我们认为，对新兴的网络借贷进行法律规制，建立起问责制度，在出现纠纷时，作为平台的第三方不能推卸责任，而应承担连带责任，这是一种出于金融借贷行为安全的保障。最后，增加对模糊的规定的解释，明确此罪与彼罪的区别，划分民间借贷和非法集资的界限，防止有的人假借民间借贷之名义逃脱刑事责任，这才能彰显司法的公平正义。

（三）严格影子银行体系的准入门槛

我国要从根本上保障公众的权利，减少影子银行体系内的突发事件，保障公众的合法权益，减少纠纷，就应当对影子银行体系的投资主体进行审查，监管机构应该设立严格的影子银行投资者市场准入制度。对投资主体要从资产规模、投资能力、专业知识、风险识别能力与承受能力等方面加以认定。这并不是抑制金融创新，而是对金融创新的肯定，同时也有利于信息的收集和公开，有利于协助相关的监管部门应该定期公布影子银行的数据，反之，这既让更多的民众能够了解影子银行的规模及运行的情况，又有利于信息披露制度的具体落实。

（四）加强法制教育宣传

公众的专业知识匮乏和法律知识缺失以及投机心理是民间借贷等借贷纠纷频发的重要原因，除去公众对影子银行信息的不充分了解，他们的法制意识十分淡薄，就拿校园借贷事件来看，不谙世事的大学生，稍不留神就踏入高息重费、暴力催收的漩涡，进一步陷入等违法的深渊。为此，加大金融法规和政策的力度是势在必行的，相关部门要积极宣传相关法律法规，通过公益广告、报纸、电视、网络等方式曝光犯罪的手段，向公众解释非法金融活动的真面目，提高公众自我承担风险和防范风险意识。

五、结语

影子银行的飞速发展，表明我国的金融市场在不断创新，目前我国影子银行存在的监管漏洞和法律缺失应当引起监管当局和立法者的重视，在深化金融改革的同时，要加强监管力度，压力打击金融犯罪行为，健全法律法规，完善行业信息披露制度，加强公众自我防范意识。建立起动态的预防机制是金融市场稳定发展的前提，我国的法律和政策在自我完善的同时也应当借鉴西方国家的经验，针对我国影子银行现状进行监管创新，建立适应我国现状的影子银行监管体系，有效地规避风险，减少金融事故的发生。

[参考文献]

①李扬：《影子银行体系发展与金融创新》，《中国金融》2011年第12期，第31页。

②彭江莱：《我国影子银行体系监管的法律思考》，《湖北警官学院学报》2013年第7期，第110页。

③《中华人民共和国商业银行法》（第一版），中国法制出版社1995年版，第5页。

④韩宗英主编：《商业银行经营管理》，上海人民出版社1998年版，第348页。

⑤李鸿杰、黄晨：《影子银行防范类型及打防对策》，《湖北警官学院报》2014年第7期，第145页。

规避风险的措施范文第2篇

关键词：税务管理；税务风险；规避措施

我国国家税务总局于2009年5月5日下发了《大企业税务风险管理指引(试行)》。该《指引》指出：“大企业应根据需要设置与企业财务部平行的税务部门和配备专业税务人员。企业内部税务人员应深度参与公司的重大经营决策包括重大对外投资、重大并购与重组、重要合同或协议的签订等，使经营决策从一开始，就能保持正确运作，有效控制税务风险，从而达到企业税付最优化目标。”随着我国加入世贸组织的大军，世界经济洪潮汹涌袭来，在激流中求企业发展，掌握好税务管理这个黄金舵手才是企业的当务之急。深入了解企业税务管理情况，找出其潜在风险，及时进行规避，这才是现今企业增大盈余的重要手段。

一、企业税务管理中的主要风险

1　外部风险

(1)宏观环境。给企业带来税务风险的宏观环境主要包括社会、文化、经济、政策、法律、制度、资源、投资等环境因素。这些环境因素影响着企业的生产及运行，进而影响着企业的税务情况。企业中对于风险的规避防范措施，主要是基于常见的、有迹可循的风险现象。而宏观环境云谲波诡、变幻无常，令人无法意料，因此企业无法对应其风险性进行可持续预见并提前做出应对方案及最好的税务筹划。宏观环境的变化，是一把锋利的双刃剑。它既可能给企业带来飞跃性的发展前景，也可能严重的挫伤企业，使其无法招架。企业若无法对宏观环境的变化做出及时地应对，则很有可能导致税务风险加大、规避风险失败等状况的出现。

(2)税务执法不规范。税收筹划是指纳税人在符合国家法律及税收法规的前提下，按照税收政策法规的导向，事前选择税收利益最大化的纳税方案处理自己的生产、经营和投资、理财活动的一种企业筹划行为。由此定义可知，税务筹划并不是偷税避税，它是一种合法的，符合立法者意图的方案。但是，税务筹划虽从合法的起点出发，但是其合法性还是要由税务行政执法部门确认后才能确定。

在税务行政执法部分中，自有一套判断企业税务筹划是否合法的规范制度。但是人为检查确认以及规范可能并不全面就容易造成企业的税务筹划审核失败，或者审核非法税务筹划为合法，也是审核失败的一种。这两种行政执法不规范带来的风险都会影响到企事业单位的发展。

除了规范不合理以外，人为性的贪污受贿，也会给企业单位带来风险。人为的恶意审核，将合法税务筹划制定为非法，也会打击企业税务管理以及企业的正常运营。

(3)税收优惠政策使用不当。在国家的整体规划中，总会根据一定时期内，政治，经济以及社会发展情况，对企事业单位给予一定的优惠政策。正确地运用这些优惠政策，自然是锦上添花，有推波助澜之功效。但是错误的使用这些优惠政策，则会给企业带来很大的风险。

2　内部风险

内部风险重要集中于不健全的企业内部管理制度。按照《大企业税务风险管理指引》要求：“大企业应设置与财务部平行的税务部门和配备专业税务人员。当然，企业根据自身情况也完全可以把这部分工作外包出去。”这点要求是基于企业税务管理制度的专业化而言的。企业内部的管理制度不健全，就无法为营造一个完整的制度体系打下基础。专业化的税务部分以及专业的税务人员，方能制定出科学合理的税务管理制度，才能更有效，更高效的规避税务风险。

二、企业税务管理风险的规避措施

主要规避措施如下：

1　在企业进行税务决策和日常经营的管理和业务中，加入对风险的控制。

2　选择有重大影响的税种。企业经营的范围大小，决定着税负大小。企业在不同区域的发展，复杂的决策，导致企业所涉及的税种也不尽相同。因此要着重选取重要税种，在重要税种上重点规避税务风险。

3　正确地使用税收优惠政策。随着我国加入世贸组织的大潮，许多企业都将面临站战略性的企业调整。在调整中，正确且充分地利用税收优惠政策，便能最大地增加企业盈余。

4　正确减少企业税负。从减少税基，降低税率，减少税额三方面合法的减轻或者是解除税负。

5　与税务行政部门建立良好的关系。企业的发展总是不乏新事物的出现。但是，税务行政规范却不能动态的及时更改。因此，加强与税务管理部门的联系，增进双方的理解，有助于规避行政不规范风险的发生。

规避风险的措施范文第3篇

【关键词】房地产；财务风险；规避措施

一、房地产企业财务管理的独特性

一般来说，房地产开发企业是指“进行城市土地及综合开发、经营和管理，具有独立法人资格，实行自主经营、独立核算、自负盈亏的经济组织”。我国的房地产企业，是最近十年兴起来的一个未成熟的行业，企业行为远未达到规范化标准，不少企业资产负债率在70%以上，有的甚至高达90%。而一个企业的财务决定了其生死存亡，因此，本文首先总结了房地产企业的财务管理的独特性：（1）房地产企业的开发过程是一项巨额资金投入的过程，此过程具有周期长，资金回笼慢等特点，而目前很多的房地产企业的财务管理工作又缺乏预算和管理意识；（2）房地产开发存在着很多不确定因素，投资决策缺乏灵活变动性、资金管理滞后开发风险大，财务管理控制能力差；（3）房地产企业财务管理工作面广性杂，而房地产企业对财务又缺乏必要的重视。

二、房地产企业财务风险表现形式及原因分析

鉴于以上的财务管理特点，房地产企业必然会面临巨大的财务风险。所谓财务风险，是指“一种财务警示信号，它能够全面反映企业的经营状况，要求企业经营者进行经常性的财务分析，防范财务危机，建立预警分析指标体系，进行适当的财务风险决策”。一般来说，财务风险有以下几钟表现形式：（1）大多数房产企业的开发资金中自有资金的占比相当低，大部分资金来源于银行信贷和其他融资渠道，然而房地产企业的预期利润又具有很大的不确定性，一旦失败，就很可能导致无力偿还债务本息；（2）银行利率时常波动，这对主要以负债经营的方式经营的房地产企业来说，影响比较大。首先，利率上升会使房地产企业成本负担增加，同时，投资者的购买欲望却会随着加息而降低，这意味着整个房地产市场面临着双重压力。房地产企业之所以存在较大的财务风险，其原因主要有：（1）房地产开发的项目中涉及的部门较多，且行业标准不规范，这都使得开发项目缺乏必要的质量管理；（2）很多房地产企业的预算管理职能未能得到充分发挥，使得房地产企业负债率偏高；（3）有些房产企业的成本费用控制缺乏严格的制度，并盲目融资，使得成本负担加重。

三、规避房地产企业财务风险的措施

（1）资本的筹集和融通。房地产企业进行工程项目的开发，往往需要投入大量的资金，而自身的资金量有限，这就使得房地产企业必须通过各种渠道进行资金的筹集和融通。同时，房地产企业的资金流通速度较慢，所以它们的资金更需要多途径的周转。但这就意味着房地产企业开发过程中面临着巨大的资金流压力，且资产负债率越高，其财务风险率也越大。因此，房地产企业应避免盲目举债，而是要根据本企业的实际情况，寻求最佳资本结构，降低财务风险。（2）资本的投资方案。房地产企业的投资额度巨大，资金周转慢，因此，房地产企业的投资项目更易受到多种因素的影响。因此，为了降低投资风险，房地产企业应事先做好投资项目的可行性分析，并作出合理的评估。同时，为了应对一些不确定因素的影响，房地产企业也应该严格科学的制定出一些后备措施，比如市场价格的波动，消费需求的变化，国家政策法规的更新等，后备措施要能最大限度的应对以上几个方面的变故。（3）资本营运管理。日常资金营运风险管理包括现金管理和应收账款管理。房地产企业应该严格控制日常资金运营风险，加强对现金流量的预算，对资金要进行集中统一管理，让企业保持充足的现金流，对资金进行统筹安排，保证企业经营资金需求；此外，房地产企业也应对外面所欠账款进行统一管理。外面的赊帐只是表面账目，没有真正的资金流入的话，那么，企业的负担会更重。因此，房地产企业应重视对外应收账款的追回，降低企业坏账呆账甚至死账的发生率。同时，企业也要努力提高销售率，加速资金的回笼。（4）全面预算管理。房地产企业还应建立一个全面的财务预算体系。这个体系包含了现金流，项目，财务和筹资预算等四个方面，这四个方面都要统筹考虑。房地产企业要以现金流预算为核心，对项目涉及到很多主要流程进行可行性预测分析，然后对资金的使用进行具体安排。当然，在项目投资前，企业还要对筹资情况进行合理预算，构建合理的筹资预算，制定可行的筹资计划。（5）加强成本管理。房地产企业的成本费用涉及的面广，因此，企业应该对产品进行细化分析，对成本对象进行细化核算并管理，尽量使计划成本接近于实际成本，同时，也要建立一个强有力的监督机制，对各个重要环节的成本使用进行有效监督，防止滥用资金，从而增加不必要的成本费用。（6）完善企业内部管理。房地产企业发展过程中，离不开合理的内部审计和管理工作。在项目开始前，要做好事前控制管理，在进行中，要做好事中控制管理工作，充分发挥内部审计的评估和风险防范作用，不留财务隐患。此外，项目竣工后，财务人员要做好各个领域的评估和预算，实现资源的最优化组合，维护企业的合法权益，最大限度的实现经济效益。

四、加强对房地产企业财务风险的监控

（1）房地产企业的财务风险，可以通过对财务管理的宏观把握，结合具体变化来进行认真的分析，增强房地产企业对财务管理不同环境的适应能力，以灵活可行的姿态来应付各种不确定变故。虽说，房地产企业财务管理的宏观环境存在于企业以外，企业不可能直接对其发生作用力，但这并不意味着房地产企业对宏观环境束手无策了。房地产企业为了对可能的财务风险进行适时监控的话，可以适时调整具体的财务管理政策，采取多种方式相结合的财务管理方法，提高企业自身的适应能力，以此来最大限度的降低因很多外在因素所带来的不确定影响，进而降低财务风险。（2）房地产企业应首先提高高层领导的财务知识和风险意识，使决策者具有基本的财务观念。同时，也要不断提高财务管理人员的风险意识，使财务人员注意工作中的任何环节，包括一些细微的地方。这样，房地产企业才有可能建立起一套完善的财务管理系统，才能设立一些科学高效的财务管理机构，配备高水平的财务操作人员，使企业财务管理系统有效的运行，以防范因财务管理系统不适应新环境的变化而产生的财务风险。（3）房地产企业的高层领导大部分出身于建筑行业，对于财务方面的知识比较缺乏，甚至对财务工作没有应该有的重视。这就影响到房地产企业财务决策的科学化水平。为了防止此类事情的发生，房地产企业应该对领导干部首先加强其财务风险意识，必要时进行一定的培训和学习，防止因决策失误而产生的财务风险。因为，财务决策的正确与否，直接关系到企业财务管理工作的效果，没有实际根据的决策往往会使决策失误的可能性大大增加。因此，房地产企业的领导必须结合实际情况，多方倾听论证，采取科学的决策方法，切忌基于主观意志上的决策或出于所谓的经验方面的决策。

五、结语

总之，房地产企业作为一种特殊的生产企业，为了获得更好更长远的发展，必须学会尽可能大限度的规避自身的财务风险，建立健全财务管理制度，规范财务行为，加强成本控制和项目开发管理，加强房地产投资的资金管理，创新财务管理方法，提高财务控制能力定期检查与考核，适时进行财务分析与监督，加强房地产企业财务人员素质的修养与提高。同时，房地产企业的财务风险也要加强监控，建立合理的监控体系，是财务风险降到最低值。

参考文献

[1]李晓梅.《浅析房地产企业的财务风险管理》.《财会研究》.2007（1）

[2]王伟，赵占.《房地产企业财务风险分析与对策》.《价值工程》.2006（8）

[3]盛光明，周会.《房地产企业财务风险研究》.《北京理工大学学报》.2005（8）

规避风险的措施范文第4篇

[关键词]隧道坍塌，施工安全，动态管理，坍塌风险，措施

中图分类号：TP118.3 文献标识码：A 文章编号：1009-914X（2017）05-0042-01

1、概述

隧道与地下工程与其他工程相比具有其隐蔽性、施工复杂性、地层条件和周围环境的不确定性的突出特点，从而加大了施工技术的难度和建设中坍塌的风险性。目前对隧道及地下工程中重大事故的认识没有统一。然而，市场经济体制下，又要求每个企业及投资者对所经营的项目必须有足够施工的安全性及风险意识。对于隧道及地下工程而言，坍塌是在以工程项目正常施工为目标的行动过程中，如果某项活动或客观存在足以导致承险体系统发生各类直接或间接坍方的可能性，那么就称这个项目存在坍塌风险，而这项活动或客观存在所引发的坍方就是坍塌事故。

2、隧道施工中的主要坍塌因素

造成隧道坍方的因素是多方面的，有的是人为因素，有的是非人为因素，有的是由于经验不足，但都可以归结为管理原因。大致可以分为两大类，即自然因素和人为因素。

在复杂地质条件下的隧道施工中经常发生较大的坍方，危害极大，着重阐述隧道坍方产生的原因、处理方法及预防措施。并运用平衡拱理论，指导和制定塌方处理方案，对同类隧道施工具有一定的借鉴意义。对隧道工程施工过程中的坍塌因素也可以归纳以下几个方面：

（1）水文地质条件的复杂性导致的自然坍塌和人为坍塌；

（2）建设中的机械设备、技术人员和技术方案的复杂性引起的施工坍塌；

（3）工程建设的决策、管理和组织方案的复杂性；

（4）工程建设周边环境（建筑物、道路和地下管线等）的复杂性；

（5）重大事故：火灾、爆炸等；

（6）施工合同风险。

3、坍塌分析及规避措施

（1）地质条件的变化和对地质认识能力的不足是最大的风险

地质条件是隧道设计最重要的基础。目前各设计院普遍采用由区域地质到工点地质，由宏观到微观的认识方法进行地质工作。对于地质条件复杂的隧道，有的还在勘测过程中增加了"地质工作子阶段"或"加深地质工作"的工作安排。重要隧道的综合勘探、深孔钻探工作和施工过程中的地质超前预报等工作都得到了重视和加强。各设计院的勘探装备也有了质的提高，普遍配置各式钻机和各种现代物探仪器。随着勘探手段的更新和大量的经验积累，设计院对地质的认识及判断能力也有了很大提高。

（2）化解坍塌是实现施工管理的目的

隧道工程实施风险管理，"坍塌"的责任自然而然地落到了施工企业身上。如何提高施工企业防范工作、化解坍塌的能力，不仅关系到企业在项目上的经济效益，而且涉及到企业取信市场的发展目标。

①采用先进测试技术，及时反馈信息，以防范坍塌提高信息保证

②选择科学、合理的施工方法，为化解坍塌提供有力保证

③建设一支懂管理、精技术、高素质的人才队伍是实现施工管理的智力保障

静态管理条件下，处在现场的施工企业的工程技术人员在发现地质条件与设计有出入时，仅有提出变更的权利，而没有变更的决定权利，一项Ⅲ类变更设计要经过施工单位提出召集设计、监理等有关人员现场踏勘调研再作决定，从提出到解决至少需要半天时间，如果是Ⅰ、Ⅱ类变更程序则更加复杂。有些时候就因为这种决定的延误或判断的失误而造成了不可挽回的损失。

动态管理条件下，设计单位经过勘测、设计，提供的是"预设计"图纸，在施工过程中，必须根据现场采集的各类信息，通过处理、反馈，及时修正"预设计"，动态地控制施工全过程，设计和施工有机地结合在一起，也就是：信息准确，反馈及时，措施适应，决策到位。要做到这一点就要求以下几个条件：

首先，应在隧道工程项目上配足各类专业技术人员。要想建设一支懂管理、精技术、高素质的人才队伍，专业技术人员必须也只有在隧道工程项目中经受磨练，才能成才，所以专业技术人员的配备非常关键。

其次，要赋予现场项目管理上的工程师足够的决策处理权力。

一些定量的信息可能通过先进测试技术取得，但由经验和教训组合成的定性的信息则需要在实践中不断总结才能得到；而正确地判断现场反馈的信息，果断地采取措施，对现场管理又是那么重要。

另外，动态管理条件下不仅要精通专业技术，而且要熟知合同内容；不仅要加强内部管理，而且要加强与设计、监理的沟通。

4、塌方的处理依据及处治措施

塌方的处理必须建立在对塌方正确认识的基础上，塌方处理方案的制定如同战斗方案的制定，如果方案不当或失败，不但导致更大的经济损失，而且可能造成人员伤亡，故一般的处理原则是先巩固后方，防止塌方扩大，然后以安全的后方为依托或掩护再向前进行处理。经验认为塌方发生后在一定时间内就会趋于稳定，形成自然拱，而自然拱的高度、宽度与普氏平衡拱理论计算结果基本相符。

经过平衡拱稳定分析，确定塌方稳定后，即可着手进行处理，处理坍方的一般步骤如下：

第一步：坍方较小时，对塌穴进行喷射砼封闭处理。喷射砼后，即使塌穴有危石或个别坍塌亦会及时发现，喷射砼在围岩面形成一保护层，亦是判断塌方稳定与否的最有效、最直接的参照或依据。塌穴初喷稳定后，可采用钢筋网、钢筋笼对塌穴进行喷砼回填。如坍塌较大，坍穴未外露，可直接实施第二步。

第二步：对坍塌体进行加固处理。

在该地段的坍塌体上采用沙袋将断面全部回填夯实，在接近洞顶部位形成施工平台，在未坍塌段钻入超前小导管后，进行压注水泥浆加固处理，同时对坍方体进行钻入有孔钢花管，对坍体进行压注水泥浆加固处理，防止变形段发生坍塌。加固好未塌拱架和坍体后，以较大直径的自进式超前锚杆；即超前大管棚并注浆对坍塌土体进行加固。有条件从地表对坍塌体加固的，可采用地表袖阀管注浆等注浆方式对坍塌体进行加固。

第三步：在超前支护保护下施作初期支护。对坍塌体的开挖可优先采用CRD法（四步或六步根据断面大小确定）进行开挖。施作初期支护时考虑适当的预留沉降量，即将断面适当放大。同时预埋注浆或回填砼的导管。待初支成环后，即可μ塌空洞注浆或泵送砼进行回填。泵送砼回填时，应分次进行回填，以防止砼自重压跨初期支护。应根据坍塌体的大小计算回填量，第一次可在初支背后加固注浆形成30～50cm的护拱，待砼有一定强度后方可进行再次回填作业，直至坍塌体被回填密实为止。

第四步：施作永久支护结构--二次衬砌。待二衬达到一定强度后，对洞顶坍腔体进行注浆填充，保证二衬有一定的保护厚度。

规避风险的措施范文第5篇

关键字：深基坑；边坡支护；规避措施

一、深基坑边坡支护

深基坑支护是指为了确保基坑土方开挖以及基础施工的顺利进行以及基坑周边环境安全，对基坑侧壁和周边环境采用的支挡、加固与保护措施。深基抗支护体系在施工过程中一般属于临时工程，在整个地下工程完工后就不再需要了，但因其技术复杂，安全储备较小，涉及范围广，因而具有很大的风险性，在施工过程中事故频繁。基坑工程施工过程中应进行监测，并应有应急措施。在施工过程中一旦出现险情，需要及时抢救。因此在深基坑工程中，支护系统具有特殊的地位。以下就介绍几种常见的深基坑边坡支护措施：

（一）钢板桩支护措施

目前普遍采用封闭拉深钢板支护结构，钢板桩的设置位置应便于基础施工，即在地下结构边缘之外，并留有支、拆模板的操作面，钢板桩不直的平面位置，应尽量平直整齐，避免不规则的转角，以便充分利用标准钢板和便于设置支撑。钢板桩打入方式采用的是单独打入法。这种方法是从板桩墙一角开始，逐根打入，直到打桩工程结束为止。这其中钢板桩打设的工艺程序包括有测量定位放线、桩机导架安装机就位、测建桩机垂直和水度、吊车板桩就位插桩、套上桩帽、轻轻加以捶击、桩打设至标高、桩机移位、重度施工程序至打桩结束以及钢板桩上部的支撑安装。

（二）土钉支护措施

土钉支护多用于地下水位以上或者经过人工降低地下水位后的人工填土、土质均匀并且具有较好的粘性土、胶结或者弱胶结的粉土、砂土以及风化岩层的深基坑边坡支护。与其他支护设计相比，土钉支护设计的一个明显区别是它充分利用了土体本身固有的力学强度和自稳能力，使不稳定的土体成为支护结构的一部分，这就意味着土体自身的物理学参数变化会引起支护结构发生变化，如果施工附近有自来水管道，并且各种管道均严重老化，渗漏现象严重，一旦没有及时发现该处含有水量丰富时，未能引起足够重视，排水措施不力，不能有效将深部水体排除，土体遭到浸泡严重影响了物理力学参数，使土体基本处于饱和状态，大量土体流失，移位，也使土钉的抗拔力部分降低。

（三）挡土灌注桩支护措施

挡土灌注桩支护措施是指在开挖基坑周围，利用转孔机钻孔，设置钢筋笼，然后现场灌注混凝土桩。混凝土灌注桩要成排设置，上部设置连续梁。在基坑中间用机械或者人工挖土，在一米处装上横撑，在混凝土背面装上拉杆和设置好的混凝土桩拉紧，然后继续挖土直至设计要求的深度。采用这种支护方式成本低、混凝土桩刚度大、抗弯强度高、安全性好。

商丘市中心广场人防工程，基坑开挖7.60m，在基坑施工中，就采用了挡土灌注桩支护措施，对基坑边坡支护收到很好的效果，同时隔阻浅层地下水侧向涌入基坑，为预期完成基坑降水工作奠定了的基础。

（四）地下连续墙支护措施

地下连续墙支护措施是指在开挖基坑周围建造混凝土连续墙。在墙中间用机械或者人工挖土直至设计要求的深度。这种支护措施整体性能以及防水性都比较强，但需要专门的施工设备，因此施工技术复杂、成本也比较高。

2007年，民权县城市生活垃圾处理场，其工程场地临沙河，地下水位埋深1.80~2.20m。设计垃圾填埋深度7.60m。基坑开挖和防渗层施工前必须进行大范围的基坑降水和边坡支护。依据《岩土工程勘察报告》，采用了水泥土搅拌桩法进行地下连续墙支护措施。水泥土搅拌桩深入至层位稳定、厚度较大的相对隔水层――第⑤层粉质粘土层中，设计有效桩长11.50m，螺旋钻头直径450mm，桩中心距900mm，等边三角形布桩，三排。保证了基坑边坡土体的稳定性，同时又隔断基坑周围浅层地下水侧向汇入基坑，顺利地完成了基坑降水工作，收到了预期效果。

（五）土层锚杆支护措施

土层锚杆支护措施适用于沿开挖基坑，每隔一定的距离就设置一层向下稍微倾斜的土层锚杆。设置锚杆时要用专门的锚杆钻孔机钻孔，然后在孔洞内安置钢筋锚杆，用水泥压力向孔内灌浆确保锚杆能够达到一定强度后再安装横撑。借助螺帽拉近或者施加预应力固定在坑壁上。基坑每挖一层，就相应的装置锚杆，直到土层深度达到设计要求。土层锚杆也可以与挡土灌注桩以及地下连续墙支护结合使用，可以有效地减小土桩的截面。土层锚杆支护可以适用于较硬的土层或者破碎岩石中开挖较大、较深的基坑以及各种平面形状以及高度差较大的深基坑支护。

商丘市天鸿城二期工程，设有一层地下室，设计基坑深度为自然地面以下5.30m，由于其北邻已投入使用的天鸿城一期工程，东、南两侧临近居民区，西临城市交通主干道，不具备放坡开挖条件。根据《岩土工程勘察报告》所揭示的场地岩土工程地质条件和场地水文地质条件，在基坑开挖时采用了土层锚杆支护措施，保证了基坑边坡的稳定和基础施工的顺利进行，收到了事半功倍的效果。

（六）临时挡土墙支护措施

临时挡土墙支护措施是沿开挖的深基坑坡脚，用聚丙烯扁丝制成的编织袋转满沙石堆砌而成，这种支护方法操作简单，适合用于深基坑开挖宽度大、地下水位低而且可以充分利用废旧的水泥袋，有效地节约了成本。另外再用临时挡土墙支护措施时应该注意袋中的砂石不宜太满，要能够保证编织袋表面平整，这样在堆砌的过程中就能够是编织袋排列的更紧密，支护效果更好。

二、深基坑边坡支护措施

在深基坑开挖和开挖后地下室的施工过程中，深基坑边坡土方容易失稳，造成局部或者大面积坍塌、滑坡，使地基土受到扰动，承载力降低，施工困难，甚至影响到周边建筑物、管线的安全。但考虑到基坑支护措施是临时性结构，一旦地下施工结束就要拆除。因此必须要对深基坑的边坡支护采取合理、经济的措施。以下就对深基坑边坡支护存在的问题及其处理措施进行分析：

（一）重视水的危害，加强水的防范

水对基坑支护的危害是显而易见的，在基坑工程中，许多问题常常都是由于水直接或者间接引起的。水的产生主要由两种途径，一种是下水道、旧管道的渗漏，另一种是地面水的渗透。这两方面其实都可以进行防范，开挖前对周围水源以及管道的情况进行详细了解，做好翻遍硬化及地表水的防排对自来水等地表水加强管理和对天气预报及时注意即可以有效的避免。

（二）重视施工前的勘察工作

加强勘察、设计工作，对早期场地条件不符合勘察条件的要及时补充勘察，在施工过程中，当发现实际情况与设计时所考虑情况不符时，要及时反馈到设计方，以便及时对设计方案进行调整。在勘察工作中，首先要查明施工场地的底层结构和岩土特性，根据设计需要提供有关土层的抗剪力强度指标，同时应该注意由于施工作用和地下水埋藏条件的改变对土层结构的影响。

（三）加强施工管理力度，选择专业素质较高的施工队伍

由于进行现场施工的人员普遍专业素质都比较低，而且大部分缺少实践经验，不能确保管理人员和技术人员的要求，施工要求也就无法实现。所以必须要加墙施工人员的专业技能培训，并且在施工过程中加强质量检测工作，一旦发现问题及时地解决，避免事故的发生。

（四）加大专家评审力度

要加大设计方案的专家论证和审查力度，深基坑边坡支护结构设计方案的优选原则是安全、可靠、经济合理的。根据工程情况、地质水文条件，施工单位进行分析比对，选择最合理、最经济的支护方案并采取综合性的技术措施，可以得到最有效地设计成果。

综上所述虽然深基坑支护措施是一项辅结构，但对保证工程顺利进行和邻近地基以及已有建筑物的安全影响极大，支护结构并不是越深、越大、越好而是要根据具体的施工当法和土质条件科学、合理的安排边坡支护措施，以保证深基坑施工任务的顺利进行。总而言之一个科学、合理的边坡支护结构设计是建立在系统全面的勘察资料，以及设计人员的分析比对，以及后期施工的准确操作。

三、结束语

深基坑支护体系与排水方案的设计要根据土层性质以及开挖的深度等特点，经过技术、经济和节能比较后确定，但由于土层地质条件的复杂性，以及施工部门的各项施工数据取值是否正确将直接影响到基坑支护与排水方案设计的准确性，从而致使目前基坑排水工程设计在技术、结构上不合理的现象十分普遍。所以要在实践中要采用信息化施工，定时检测降深、出水量以便进一步优化支护措施的设计方案，避免深基坑边坡支护存在的风险以确保深基坑施工的顺利进行。

参考文献：

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[2]王瑞宗；白玫.深基坑支护方案的选择与优化[J].科技风，2008.

[3]夏明耀；曾进伦.地下工程设计施工手册[M].中国建筑工业出版社，2005.