保险产品培训岗

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保险产品培训岗范文第1篇

一、个人基本情况和工作履历

我叫，男，1990年6月2日出生，XXXX年X月毕业于郑州理工专修学院国际经济与贸易专业，大学本科文化。2011年6月参加工作，先后在人保财险阜阳分公司颍东支公司综合部综合岗、渠道业务一部中介展业岗工作，后来担任营销业务二部和营销业务四部个代营销团队经理岗、销售团队经理。

二、认真学习，提高业务水平和工作技能

自参加人保财险工作以来，我意识到保险业不断发展和业务创新对保险员工提出了更高的要求，必须认真学习，提高自己的业务水平和工作技能，才能适应工作的需要。为此，我积极参加上级组织的相关业务培训，认真学习保险业务操作流程、相关制度、资本市场知识、保险产品知识以及如何与客户沟通交流的技巧等等，做到在与客户的沟通中，当客户问起保险产品和其他有关问题时，能够快速、正确地答复客户的提问，给客户提供建议和处理方法，用自己的专业知识构架起与客户沟通的桥梁，促进保险业务发展，为单位创造良好经济效益。

三、认真工作，努力服务好客户

我现在主要负责安徽省阜阳市开发区“长城、菲亚特、帝豪、全球鹰、奔腾、江淮和钰龙名车行”等6家4S店的保险业务。我带领全体销售人员认真工作，努力服务好客户，促进保险业务发展，提高单位经济效益。一是始终坚持以客户为中心，严格履行“公开承诺”、“首问负责”、“微笑服务”，增强服务意识，创新服务方式，改进服务作风，满足客户多元化需求，提高客户的满意度。二是彻底更新观念，自觉规范行为，认真落实支公司各项服务措施，苦练基本功，加快业务办理的速度，避免失误，把握质量，维护好客户关系。三是针对不同客户的特点，细致入微，努力做好服务工作，要赢得客户由衷的赞许，为支公司争取更多的忠诚客户，持续推进保险业务发展。

四、辛勤工作，创造良好经营业绩

保险产品培训岗范文第2篇

（一）转变银行认识，深化银保合作层次当前银保合作大多局限在相对松散的委托层次上，而且银行出于相对优势的地位，所以要想深化合作，转变银行对于银保业务的认识至关重要：未来金融业融合是大的趋势，银保业务不是可有可无的，它是一种风险低、利润高的中间业务。在转变认识基础上，双方可以通过战略合作、相互参股、控股、设立子公司的方式深化合作层次，形成利益共同体。

（二）银保产品体现互补性由于银保产品对于银行储蓄、理财产品的替代性，不利于双方的合作和利益的分配，所以保险公司应该加大银保产品的开发力度，丰富产品供给，体现产品的互补性。首先必须明确现阶段银保产品的储蓄、投资特征必须坚持；其次强调其保障功能，体现其“保险”身份；最后，随着金融环境的改变以及保险意识的增强，人们将银行网点看做一个提供综合性金融服务的机构时，保险产品可以全面铺开。

2.直销营销模式发展建议

（一）员工直销发展建议一是坚持以团险为主的思路，从意外险此类相对简单的产品入手，进一步开发“企业年金”业务；二是加大中、小企业法人客户积累，加快直销业务发展，通过制定专门的激励方案，提高业务拜访率、加大督导力度；三是创新思维，优化险种组合，开拓新的业务渠道，通过改变经营模式，迎合市场需求。比如：拓展农村干部意外险、计生家庭意外险、个团交叉销售和职团开拓等业务。

（二）电话营销、网络营销发展建议一是提高电话营销和网络营销的安全性，增强客户对于这两种营销模式的信任，这需要一系列制度的设置、技术的提高；二是经营相对标准化、得到认可的保险产品，这有利于前期业务开展以及形象的树立；三是电话营销和网络营销并不是完全独立的两种营销模式，具有很多的共同特征和互补的地方，应加大二者在营销上的协调配合，在此基础上充分发挥对于其他模式的信息、技术的支撑作用。

3.寿险市场营销模式支持系统的发展建议

（一）公司经营战略长期性寿险业区别于其他行业最大的特征就是其长期性，体现在经营、产品、人员等各个方面。自然其营销模式也要体现出长期性：一是经营战略的长期性，确定较长时期的发展规划，特别是对于分支机构而言，不要给予太大的短期业绩压力，按照未来5年、10年的综合业绩来对机构进行评价，使分支机构发展具有长期性。二是队伍建设的长期性。队伍包括高管以及一线员工，特别是要保证高管的稳定性，这样才能保证一些策略、制度的连续性和有效性，才能保证机构经营战略的有效实施。

（二）强化产品开发产品同质化、开发能力差是我国寿险业一直以来面临的问题，寿险公司核心竞争力体现在产品的竞争力，丰富的、差异化的产品可以为公司在市场上吸引消费群体，占据一定的市场份额，提高公司的业绩。在当前环境下，需要针对现有客户、渠道特征进行针对性的产品开发，设计符合特定群体和渠道的产品，通过产品的差异化来吸引客户，并将其变成自己的忠诚客户。产品开发不一定是设计全新的险种，在现有险种基础上进行调整和组合可能是当前更为有效的手段。

（三）加强后台支持，提高服务质量一是着力完善集约化营运服务体系提升后援支持能力，发挥“核保契约”工作在防范风险和支持业务拓展两方面的作用。一方面采取有力措施，支持业务发展优化作业流程，改善核保契约作业指标，提高承保质量；另一方面加强核保契约人员专业知识及操作技能培训，提升服务水平；深入基层，了解并解决一线业务需求，加强县区内勤的培训工作，把好“入口”关；二是打造服务品牌，提高客户满意度，以客户需求为导向，做好客户权益工作，通过三级机构柜面人员轮岗制度、四级机构内勤培训制度、电话回访制度、开展理赔前期调查等工作，提高服务质量，简化流程，缩短理赔时效，提升服务品质。

（四）精算制度调整目前，我国的精算事业发展不健全，精算师制度也在逐渐完善。当前精算人员主要集中在总公司一层，负责整体的产品开发、准备金提取、资产负债核算等业务，分支机构基本上不设精算岗，仅仅在部分省分公司一层设一两个精算岗。这样的精算制度是不利于营销的开展的。当前营销任务主要集中在分支机构，分支机构人员普遍不具备基础的精算知识，这将十分不利于对于产品、相关制度政策的理解和贯彻执行，因着重精算师人才的培养，提品培训，信息整理，政策宣传等技术的支持，分支机构设置精算岗。完善精算教育、自律监督和职业指导的行业自律管理体系。

保险产品培训岗范文第3篇

［关键词］保险营销;人才素质;素质提升

1保险营销专业市场需求状况

按回收的有效问卷和访谈结果进行统计分析。

1.1从保险营销人员岗位分布状况来看，保险营销的主要岗位是保险销售岗

保险营销是以保险这一特殊商品为客体，以消费者对保险商品的需求为导向，以满足消费者转嫁风险的需求为中心，运用整体营销或协同营销的手段，将保险商品转移给消费者，以实现保险公司长远经营目标系列活动。实务操作过程中保险营销岗位涉及培训讲师、综合金融销售、综合金融客户经理、理财顾问、营销管理岗等。从回收的有效问卷反映出的情况看，保险营销人员的岗位主要是采用人制度的保险销售岗人员占87%，人制的销售岗位有综合金融销售、综合金融客户经理、理财顾问等。其他保险培训专职讲师、营销管理岗的人数只占13%。

1.2目前保险营销队伍的学历和职业认同度有所提高

保险营销人员的学历结构:从调查的数据看，高中学历占53%，大专学历占33%，本科学历及以上占10%。随着我国高等教育体制的改革，高等教育从精英教育向大众教育转变，国民受教育水平普遍提高，保险公司对保险营销岗的学历要求也越来越高，如平安公司招录销售人员时设计倾向性的底薪和奖励报酬体系来区分优大专历以上的“优才”与大专学历以下的“普才”人员。大专学历以上的人员中，保险营销专业毕业的人员只占2%。这与保险营销专业开设的院校少，同时人们普遍认为保险营销岗专业性不强有关。同时有89%的人认为，大学所学的知识和技能对保险营销工作帮助不大。67%的人认为自己目前胜任工作的主要知识和技能主要来自公司的培训和自学。而且97%的人认为随着时代的发展，不断学习新知识十分必要。保险营销人员的职业认同度与自豪感:保险营销人员对自身职业的认同感部分认同的占67%，而且认同度与工作年限存在正相关，1年以下的认同度是32%，三年以上的认同度达到69%。随着国家对保险事业的重视，保险观念逐渐深入人心，保险行业成为朝阳产业，越来越被人们接受，同时也反映了人们对行业认可度与他们在这个充满挑战的行业工作年限有相关。也就是说，对行业越认可，他们越愿意付出，越在行业内具有可持续性。

1.3营销岗位招录过程的人力资源部门的岗位素质要求偏向

通过对人力资源管理人员的调查发现，在招录保险营销岗工作人员时的普遍几项素质要求是:具有交际能力、表达能力、学习能力与自我管理的能力;具有专业知识、网络计算机的应用知识、人际交往的知识;具备诚信、敬业、钻研的精神;拥有积极心态、抗挫逆商高。他们认为营销工作主要是与人沟通，在招聘员工时，更注重交流沟通能力、心理抗挫能力，对应招者专业学习的优劣并不在意。

1.4在岗营销人员评价保险营销岗位素质要求

通过对保险营销岗在岗人员的调查结果显示，78%的人认为熟知本部门的工作规定，以本公司营销岗位的任职要求重要，81%的人认为不断学习新知识并运用到工作中去对干好保险营销这份工作十分重要;92%的认为利用简洁、精练、深入浅出的语言，使他人快速理解并且乐于接受的能力非常重要;但是78%的人认为大学期间学习的专业知识和技能对保险营销工作的帮不大;69%的人认为目前他们在工作中所运用到的知识与技能主要来自公司的培训和自学。在对经验、学历、交际能力、表达能力、学习能力、自我管理能力、组织能力、创造能力、观察能力、应变能力等素质对从事保险营销工作的重要性进行排序时，学习能力、交际能力、表达能力占前三位。

2从调查结果中反映出来的保险营销员岗位的素质建设的问题分析

2.1流失率高

2015年中国保险行业人力资源白皮书显示，整体上保险行业离职率最高的就是保险销售员，达到34.25%。2011—2013年，全国有508万人次加入到保险营销员行列，同时有502万人次流失。［3］本次调查结果显示一年流失率达61%。保险营销员流失率高的主要原因有:保险营销员采用人制，个人与保险公司的关系不稳定，缺少归属感;收入水平偏低且不稳定，收入来源单一;社会地位低，名声较差;职业认同感低，职业发展前景不明，职业发展通道受阻。另外，还有两个重要原因:一是现代信息科技的发展，保险营销的形式和需求开始转变，对保险营销岗位的素质能力要求提高;二是一些人本身的教育背景与能力水平不能达到岗位要求，被动流失。如寿险公司的保险人业绩考核规定，“保险在三个月的表现，达到一定的标准，可以转为正式职员，或者晋升为高一级职位，反之则被淘汰。一旦被淘汰，就不能再继续享受保险。续期佣金一旦降级，一切再从零开始”。他们始终面临着考核、降级、淘汰的抉择。由于业绩不达标，收入不稳定是导致流失率高的重要原因。

2.2学历水平整体偏低，专业对口就业率偏低

从2013年7月1日开始，保监会要求保险人必须取得大专以上学历，才能够报考保险从业资格证，说明监管层也认识到学历对于保险人队伍未来发展的重要性。从调查的数据看，大专以上的学历占到64%，学历水平有所提高，但是相对于国民整体学历水平，对照银行、证券等金融行业，保险营销岗从业人员的学历仍旧偏低。随着银行、保险、证劵金融三驾马车融合日趋明显，现代保险营销岗位发展的方向是综合金融理财顾问方向，要求从业者不仅需要对金融知识进行全面的了解，还必须有一定的金融素养，这对保险人的素质提出了更高的要求。虽然通过培训可以了解产品和掌握产品的销售技巧，但是很难对金融行业的系统性了解和对金融知识的系统性学习。提高保险营销从业人员从业素质的重要举措是吸引大量专业对口的大学毕业生。

2.3保险营销员对行业认同度不高

从调查的结果看，保险业务员对岗位工作认同率不高，十分认同只有19%。保险营销岗大多采用制，公司与营销人员之间是一种与被的关系，是一种业务管理关系。保险人不是保险企业的员工，但公司制定了对人的严格的管理制度———《基本法》，基本法规定在违反相关规定的情况下面临着纪律处分，这种角色和身份的认同冲突导致对公司和行业的认同度不高，工作没有价值感，表现为工作中主观能动性不足、抗挫力不强。短期的培训可以让新员工对行业、公司、工作有一定认知层面的认识，但对某一事业的认同是很难通过短期的培训达成。

保险产品培训岗范文第4篇

[关键词]东莞地区；金融专业；需求；分析

10 13939/j cnki zgsc 2015 51 255

1 概 述

1 1 东莞地区金融专业人才需求的调查背景

近两三年，广东省东莞市的银行业、证券业和保险业在东莞市政府政策扶持和经济大环境的积极推动下呈现蓬勃发展的趋势。2014年东莞金融行业综合实力持续上升，银行市场、资本市场和保险市场都快速发展，东莞还出台专门措施支持小额贷款公司、融资性担保公司、中介服务机构等类金融机构集聚发展。特别是2014年前期，银行业净利润达80 48亿元；保险业一共实现保费收入92 64亿元，同比增长32 92%，总保费规模占全省的14 91%，继续领跑全省地级市。

东莞地区金融业的蓬勃发展突出金融业岗位需求量的不断增加，同时也提供了大量的金融业人才的就业机会。

1 2 东莞地区金融专业人才需求的调查目的

调查目的基于以下两点。一是通过金融专业人才需求调查可以统计分析金融业岗位的种类和人才需求量的基本数据；二是根据调查分析得出的金融企业相关工作岗位和金融人才需求量的基本数据和相关情况，利用工学结合理念开发设计出更符合经济发展的银行、证券、保险等专业课程，使东莞职业技术学院金融专业课程的安排更加科学、合理。

1 3 东莞地区金融专业人才需求调查的具体内容

调查的内容包括：一是深入调查分析东莞地区金融业的发展趋势；二是深入调查分析东莞地区金融专业人才需求量、金融专业人才结构、金融行业在线职位和学历要求；三是深入调查分析金融专业人才需要具备的从业素质和技能；四是了解我国高等院校金融专业的发展现状和金融专业人才的培养，重点调查分析东莞地区高等院校金融专业的发展现状和金融专业人才的培养。

1 4 东莞地区金融专业人才需求调查方法

第一，通过查阅文献、访谈、实地走访等方法，了解分析金融业的概念、体系、发展历史；特别了解分析东莞地区政府在金融业发展的政策扶持、鼓励，以及金融业的发展现状和发展趋势。重点调查银行业、保险业、证券业等金融行业以及相关代表企业的发展和建设。

第二，通过查阅文献、问卷调查、访谈等方法了解、分析东莞地区金融业人才需求量、金融业人才结构、各结构金融业人才应具备的综合素质和技能；调查分析金融行业对不同层次金融专业人才的具体需求，重点调查大专学历层次金融专业人才在金融业人才需求总量中所占比例。

第三，立足于东莞职业技术学院金融专业的建设、发展情况和东莞地区金融业发展情况，采取实证研究，主要采用实地调查、追溯研究、访问、案例分析等方法，以及结合会计专业2014届、2015届毕业生在金融企业实习、见习中取得的第一手资料。

2 东莞地区金融专业人才需求调查分析

2 1 东莞地区金融行业发展调查分析

2003―2013年，是东莞金融业发展关键的10年。在这10年间，东莞大力发展资本市场，打造东莞上市板块，同时全力支持民间金融发展，进一步优化金融资源、完善金融布局、加强金融创新、规范金融监管，将东莞建设成为金融引领产业转型升级的示范区，打造金融强市品牌。

2014年1月，东莞市委十三届三次全会提出，要大力发展风投创投、支持企业上市融资，加快推进科技、金融与产业融合，发展创新型经济。东莞市委副书记、市长袁宝成在对金融体系建设调研时表示，金融业要进一步做好为实体经济、为镇村集体经济、为科技服务工作，力保经济运行“血脉”畅通。东莞市金融工作局了东莞市政府常务会议审议通过的《东莞市鼓励企业挂牌全国股转系统暂行办法》，明确提出要鼓励企业挂牌全国股转系统（以下简称 “新三板”）。接着，东莞市金融工作局公布了关于印发《关于促进东莞民间金融街发展的暂行办法》的通知，明确了进驻东莞民间金融街的对象、新设、增资、进驻奖励和租金补贴，支持各类机构进驻民间金融街开展小微企业和民间金融服务。

东莞地区金融业的蓬勃发展扩大了金融业人才的需求量，同时也突现了金融业人才总量不足，呈现短缺的发展态势，以及人才结构存在不合理的地方。《东莞市金融业发展“十二五”规划》提出，东莞地区当前金融业面临的主要问题之一：需要建设适应东莞金融业发展的人力资源培育体系。东莞要建设成为金融引领产业转型升级的示范区，并打造金融强市品牌，人才的配备是不可疏忽的。总体来看，目前东莞金融人才体系，无论从从业人员数量、专业技能素质和学历等方面来看，都存在一定程度的不足。人力资源作为行业发展的基础，要推动东莞金融业的发展，就需要进一步加强金融业人才体系建设，吸引更多的金融人才来莞工作。

因此，在上述背景下，对东莞地区金融业人才的需求量和人才结构进行调查和分析，对东莞职业技术学院金融专业的建设发展以及金融专业人才的培养是具有积极的意义的。

2 2 东莞地区金融行业岗位需求

对东莞地区金融专业人才岗位需求和金融专业人才综合素质的调查中，主要采用实地调查、问卷调查、电话访谈调查等方法，以及结合会计专业2014届和2015届等两届在银行业、证券、业和保险业等金融企业实习或工作的毕业生取得的相关资料（东莞职业技术学院金融专业于2015年7月仍没有毕业生，只有2013级和2014级在校学生，而同为财经系的会计专业已有两届毕业生中的部分学生在银行、证券和保险等企业就任或实习，通过针对性的调查分析可以获取金融业岗位以及人才需求方面更具体的信息）。

金融企业岗位群的分析：

针对东莞地区金融行业岗位需求的调查分析统计得出，银行业、证券业、保险业对金融专业人才的需求量占总需求的80%以上，其他金融行业的金融专业人才需求量占总需求量的20%左右。这三种金融行业的岗位群具体情况如下：

银行业有以下主要八种岗位：一是私人客户业务岗；二是公司客户业务岗；三是资金交易岗；四是风险管理岗；五是会计核算岗；六是信息技术岗；七是新业务（产品）研发岗；八是稽核监督岗。

证券业主要有以下六种岗位：一是市场推广岗；二是客户服务岗；三是市场研究岗；四是金融工具岗；五是风险管理岗；六是资金财务岗管理研发类。

保险业主要有以下五种岗位：一是保险经纪；二是保险；三是保险核保岗客户服务；四是保险产品研发岗；五是寿险精算岗。

各金融行业工作岗位相对比中，银行风险管理、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金及保险精算行业对从业人员素质要求较高，金融行业选拔人才的标准也较一般行业高。具有实践经验、高学历和多种岗位经历的人才将成为流动的主流，成为各机构争取的主要对象。同时，整体金融企业岗位人才结构性短缺矛盾比较突出，“客户服务型”、“业务操作型”岗位员工（如银行个人理财、证券交易和保险推销员）供需存在较大缺口。近几年来，金融企业持续出现的“人才高消费”现象导致金融企业出现岗位要求与员工素质错位的矛盾。虽然目前大部分金融企业已意识到员工队伍的岗位层次特点，在招收一线员工时已开始将重心调整到动手能力强、掌握业务基本技能的应聘者身上，招收高职院校或大专院校的学生比例逐渐增加。但是，金融行业基层员工短缺矛盾依然突出，据“智联招聘网”不完全统计，目前广东省单是银行业基层员工缺口已达8万人，并预测随着金融业产品业务类型的不断增加，基层员工缺口将会不断扩大。

东莞职业技术学院的金融专业人才培养属于大专水平，在调研过程中，着重调查统计相对应岗位需求的具体情况。东莞地区金融行业岗位需求基于金融专业毕业生就业工作岗位情况的分析结论。

银行业的需求岗位主要有：银行大堂经理，综合柜台业务员、银行会计、理财顾问、会计主管、会计主管。

证券业的需求岗位主要有：产品销售经理，机构客户经理（理财顾问），操盘手，市场规划员，投资经纪人，会计员。

保险业的需求岗位主要有：客服，保险经纪，保险人，保险核保岗客户服务，保险产品研发岗，寿险精算岗，会计员。

其他金融行业（如基金公司投资公司、融资公司等）的需求岗位有：基金交易岗，风险管理，客户服务专员岗，资信评估，信贷管理。

综上内容：客户经理、理财顾问、保险人的需求量最大。

2 3 东莞地区金融行业专业人才综合素质调查分析

根据调查分析，东莞金融行业人才综合素质要求主要包括：一是必备能力：发展（学习与适应）能力，业务实施能力，语言表达能力，理解判断能力，组织协调能力，人际关系能力。二是应备能力：英语水平，领导能力，粤语能力，决策能力，动手能力。三是从业资格证书考取：银行从业资格证书，证券从业资格证书，银行从业保险人资格证书，“助理理财规划师”职业资格证书，会计从业资格证书。四是学业文凭要求：博士、研究生、本科、专科。

针对东莞地区金融行业人才综合素质的调查分析统计得出，在金融行业从事一些有关会计业务、银行柜台业务、证券业务、保险业务的操作是需要具备从业资格证书的，其他的工作岗位一般不需具备相关从业资格证书。在金融行业人才综合素质调查中，用人单位最注重的能力是毕业生的发展（学习与适应）能力，学习与适应能力决定该毕业生在工作上的工作效率和发展空间。在应备能力中，统计包括粤语能力，突出了地方语言特色（东莞的地方方言为粤语），一定比例的东莞居民对粤语外的语言不精通，金融专业人才掌握粤语在开展工作上非常有帮助。

从人才能力要求上看，金融企业中的管理研发类岗位从业人员必须具备较高的学历层次和较高的个人素质，一般要求本科生或硕士、博士学位人才，或具有在相关行业或岗位较长时间的从业经历；而客户服务类以及业务操作类岗位的学历层次以及从业经验要求相对较低，一般招聘对象为大专学历的应届毕业生。

2 4 全国高等院校，特别是东莞地区高等院校金融专业的发展现状和金融专业人才培养的调查分析

在我国金融行业迅速发展过程中，一些全国高等院校的金融专业也得到壮大，并向金融行业输送了许多金融人才。不同高等院校制定的金融专业建设标准、人才培养模式有不同的侧重点，具体可总结为以下两个方面。

第一，高等职业技术院校开设的金融专业，主要培养专科层次金融人才的培养，课程开设、教学模式、教学方法等方面，着重于业务技能的培训。第二，综合性大学开设的金融专业，培养的金融人才包括本科层次的和研究生层次的。一是本科层次的金融人才培养。这一类型金融人才主要是培养基础，包括基本知识、基本原理、基本技能的培养；二是研究生金融人才教育，包括硕士和博士两个层次。主要是立足于研究型、复合型、创新型人才的培养。同时还建立了快速人才培养通道，通过本、硕连读等方式加快了高级人才的培养。

随着东莞地区金融行业的发展，东莞地区高等院校的金融专业建设和金融专业人才培养也取得了明显的效果。具体情况如下。

第一，东莞理工学院城市学院。金融专业名称：国际经济与贸易、保险、金融、金融学（投资理财方向）、金融学（国际金融方向）。人才培养目标：培养具有扎实的经济学和金融学理论基础和从事具体工作的能力，熟悉经济与金融相关专业的基础性知识，具有较高的外语和计算机运用水平，具有较强的市场经济意识和社会适应能力，能够适应东莞及珠三角地区经济和金融发展需求，能在金融机构、工商企业、事业单位、政府部门从事经济管理工作的应用型复合人才。学历等次：本科。

第二，广东科技学院。金融专业名称：金融工程。人才培养目标：培养具有良好的政治素质、合理的知识结构，系统掌握金融学和金融工程学基本理论、金融工程的基本原理与技术、证券分析技术与融资操作技能，具备经济、管理、法律、金融财务方面的知识和金融工程方面的素质，具有国际化视野和创新精神的应用型金融工程技术人才。学历等次：本科。

第三，东莞职业技术学院。金融专业名称：金融实务与管理。人才培养目标：培养具有诚信、合作、敬业的职业素质，掌握金融专业基本知识及相关经济管理理论知识，具备适应岗位工作的基本操作技能和营销服务技能，能够较好地与客户沟通并结合实际进行创新，具备“一技之长+综合素质”，符合产业转型升级的发展型、复合型和创新型的高技能人才。学历等次：专科。

3 关于东莞职业技术学院金融专业建设和金融人才培养的一些思考

通过调研分析可以了解到：东莞地区金融行业的发展扩大了金融行业岗位和金融专业人才的需求量，金融行业岗位和金融专业人才需求量的增加也促进了东莞地区高等院校金融专业的建设发展和金融专业人才的培养。东莞职业技术学院属于专科技术学院，培养出来的人才为大专学历，学历层次上比东莞地区、广东地区、全国地区许多高等院校的金融专业人才的本科、研究生和博士等学历要低。而一些大型或经营业绩优良的金融企业在招聘金融人才时，往往以学历为第一条件，如何在金融行业发展良好的态势下，根据市场的需求培养出就业竞争力强、工作能力强的金融专业人才，这是东莞职业技术学院建设教学金融专业和培养金融专业人才的出发点和核心。

3 1 金融专业课程如何开设和完善

为了使金融专业开设的课程知识与实践岗位工作内容接轨，在开设和完善方面可以采用“工学结合”的方法。基于工学结合进行课程开发是有科学性和实践性的。过程实施如下：在开设和完善金融专业的课程体系时，先对金融企业进行详细调研，确定金融行业的岗位群，根据岗位群的具体任务完成分析表，挑选符合我院金融专业建设和人才培养的典型岗位任务进行分析和描述，归纳出行动领域并转换为学习领域，制订出学习领域框架计划，制订出具体的课程体系。

3 2 落实和加强校企合作，制定和优化人才培养方案

联系东莞地区具有代表性的金融企业，建立校企合作基地，根据金融企业的岗位需求和人才需求制定和优化金融专业人才培养方案；利用校企合作机会，组织学生现场观摩岗位工作过程，加强就业意识和工作感受；聘请校企合作中企业方富有经验的工作人员担任兼职教师，重点培训金融专业人才的技能操作，提高技能操作水平；落实和加强校企合作，可以为学生就业打开路子。

3 3 加大银行会计实务等实训室的建设力度，提高学生的业务处理能力

根据金融行业工作岗位的课程内容与技能实训要求，加快银行会计实务实训室的建设，并完善其他相关实训室的建设，为学生提供技能实训的场所，提高学生银行会计、理财等专业业务处理的能力，增强学生的业务技能竞争力。

3 4 提高金融专业教师的教学质量

东莞职业技术学院财经系金融教研室的金融专业教师，都具备一定水平的金融专业教学能力，能游刃有余地把专业知识传授给学生。但社会经济处于不断发展中，金融行业也在不断地创新，学校教师在校讲授专业知识时必须密切关注专业知识的更新，提高自身知识水平和教学能力，从而提高教学质量，使学生学到更实用更丰富的专业知识。教研室应积极与学院主管部门沟通，与金融企业联系，给金融专业教师创造下企业实践锻炼机会。同时，积极聘请金融企业工作经验丰富的管理者或技术工作人员到学校授课，提高学生专业视野和实践能力。

3 5 理顺金融专业人才培养思路，完善金融专业人才培养体系

第一，帮助学生明确专业学习目标。包括带领学生深入了解金融行业的特点和工作岗位，制订专业学习计划，明确专业学习目标，建立可行的学习成效检查和评价机制。

第二，加强学生在金融行业职业道德方面的培养。每一行业对专业人才的职业道德要求都很高，金融专业教师在专业讲授时应强调相关具体行业的职业道德培养，把金融行业职业道德培养贯穿于整个教学体系中。

第三，巩固金融专业人才的基本能力培训，提高专业核心能力。巩固学生基本能力培训，使学生：能准确快速进行手工点钞，能准确鉴别假币及现金挑残；能熟练使用防伪点钞设备、自动存取款设备和工作现场的办公设备；熟悉金融专业英语基本词汇，能熟练运用基本金融服务英语口语。提高学生专业核心能力，要求学生掌握：会计核算和财务管理的基础知识、业务要求与操作流程，商业银行业务、证券业务和保险业务的基本知识、业务要求和操作流程，金融服务营销的基本知识和操作流程，能快速识别客户，有效地与客户沟通，独立开拓和维护客户。

第四，注重培养金融专业人才的协调沟通能力、创新能力和职业判断能力。

第五，帮助学生加强对金融行业就业形势的了解，做好就业准备分析，考取相关的行业从业资格证书。

参考文献：

[1]蔡幸，高培旺 地方高校金融专业人才社会需求和培养质量调查报告市场论坛，2008（11）

[2]冯文芳 高校金融学专业课程体系的建构研究[J].中国市场，2015（37）

[3]赖逸飞 全球化背景下金融大学生的生涯规划[J].中国市场，2014（26）

保险产品培训岗范文第5篇

初中毕业的“保险大妈”

张梅，是平安人寿的一位“高龄”业务员。今年56岁，儿子都有了儿子，她经常和同事戏称自己是个“大妈式”业务员，对于比她小很多的80后90后客户，性格爽朗的她都会亲切的调侃一句：“干儿子，大妈给你讲讲保险？”

2010年，已经53岁的张梅因为在家中实在太寂寞，自己的个性又开朗幽默，比较受周围亲朋好友的喜欢，她觉得自己不去找点事做实在是有些“屈才”，于是咋咋呼呼的去参加了保险人资格考试，虽然考了两次才通过，她还是很高兴地开始了在平安的保险生涯。

因为为人热情，加上在襄阳又有一定的人脉积累，刚开始几个月，张梅的业务开展得特别顺利，经常受团队领导的表扬。但是，张梅在知识和文化素养上的缺陷开始慢慢凸显出来了：她可以很快和目标客户建立一种亲密友好的关系，但讲寿险的意义和功用及公司产品时，她的言辞就不那么流畅了，甚至变得磕磕巴巴。这极大的打击了张梅的自尊心。于是每次见陌生客户时，她就和学历、理解能力比自己高的同事去合作，她负责建立关系，打开局面，而陪伴她的同事给客户讲产品，讲风险管理和资产配置。

客户越来越专业了，公司大大小小的培训张梅恨不能一个不落的参加，她觉得自己学历有限，再不拼了老命学习肯定要从这个行业脱落的。大大咧咧的她经常自顾自的站在去厕所的走廊上背话术。

中英人寿（荆州）业务经理 汪敏

像研究学术一样做保险

接受记者采访时，汪敏比较“敏感”，自我保护意识很强，当她知道记者来意之后，呵呵一笑，打开了防备的心结。

汪敏毕业于武汉工业学院，如今入行已经四年了。说起入行的原因，她回忆道：“记得当时是在听了国寿的一次产说会后，我觉得保险还不错，当时想如果现在在这里购买，还不如自己去做，结果考虑了一段时候，碰巧我一个同学在平安做，跟我说了，我就去了。”

在汪敏看来，保险从业人员的自我学习能力很重要。汪敏是工科出身，学起保险来比较吃力，但是她经常买一堆书回家自己研究，遇到不懂的问题时，她便记下来，第二天请教前辈。

从业这么久，有一件事最令她难忘。一位客户给孩子购买教育金后，汪敏给大人赠送了意外险。不久之后，大人带孩子到公园玩，由于没站稳木马就开动了，导致客户大腿骨折，这一起意外事故，让客户获得了意外医疗的报销，客户非常感谢汪敏。因为客户的信任，所以汪敏很感动，毕竟这件事让客户明白了保险是生活中的必需品的道理。

汪敏如今已经成家立业，还有了个可爱的女儿。她说她比较感性，于是在留言中，写下了这么一句话：“我最想做的事情，就是陪着您和您的保单一起优雅的变老。”

太平人寿（济南）高级业务经理 陈小雪

“被坑”后愤然入行

2011年6月，有着硕士学历的陈小雪在银行存钱时遭遇了保险公司银保人员的“坑蒙拐骗”，明明是来存钱的，却被办成了期交18000元的保单，等到发现是保险产品而非银行存款时，自己投入的钱却不能全部拿回来了，在陈小雪看来自己是“被保险”了。“较真”的陈小雪开始系统学习保险知识并参加了保险资格证考试，和保险公司打官司，耗时半年终于全额要回自己的首期保费。在这半年里，她逐渐意识到保险知识和保险本身的重要性，索性直接加盟保险公司了。

对于保险从业人员的“误导”，在陈小雪看来是业务员良心的缺失。而业务员良心的缺失来源于当下的保险营销人体制。现行的人体制下，业务员的生存环境很恶劣，什么保障都没有，全靠做保单拿佣金提成来生存，人被逼到一定份儿上，违规的动作就出现了。

保险行业的魅力在于可以和很多人打交道，帮助那些不知道怎么买保险的人买到最适合自己的产品。在陈金敏的展业过程中，她甚至给客户推荐其他公司的产品――只要她认为这款产品是最适合客户的。

在陈小雪看来，保险从业人员知识面宽，要时时刻刻都知道市场上有哪些产品，而不是公司宣导卖什么产品、说什么产品好就针对不同的客户只去推这款产品。

在对保险从业人员的教育中，学历和良心一样重要，保险是最大诚信化职业，同时对从业人员专业度的要求也越来越高。

新华人寿（南通）业务主管 刘云

从公务员到保险业务员

本世纪初，50岁出头的刘云从政府公务员岗位退居二线，因为自己身边有大量的亲朋好友资源，刘云开始了自己的保险生涯，一干就是近十年，从普通业务员一直做到现在的业务主管。

在刘云看来，培训是最大的福利。新华人寿对新老业务员的培训力度和密度都非常强大，而培训远比学历重要。

在刘云周围，具有本科以上学位的高学历人才越来越多，但他们大都集中在保险公司的内勤岗而非销售一线。其中加入销售一线的表现从整体上来看还是不错的。因为高学历人才的理解能力和悟性更强一些，进入状态可能也更快一些。但已经上升为主管的刘云在招聘人才时，更看重对方是否足够勤奋，是否能够吃苦耐劳，还要一定的创造精神，能与时俱进，尝试新的销售方式如网销等。

生命人寿（长沙）业务员

张雪莲

离开了，却总在怀念

2011年，90后姑娘张雪莲毕业于湖南某中医学院，因为专业冷门，一毕业就失业了。一时慌张的她，病急乱投医般给许多单位投了简历，不料有一天，生命人寿HR打给她来电话，说有意录用她为营销员，她在电话里兴奋地答应了。

因为没有工作经验，张雪莲刚入行时，一连两个月没有单子。后来通过熟人的关系，终于拿到了第一单“生意”。