工贸企业管理制度
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工贸企业管理制度范文第1篇
一、工作目标
通过安全生产监督检查计划实施，加强对工商贸企业、餐饮住宿业检查，及时督促企业整改安全隐患，依法查处安全生产非法违法行为，推动工商贸企业安全生产主体责任有效落实，实现工商贸企业“零事故”、“零死亡”工作目标，促进全镇工商贸行业安全生产形势持续稳定好转。
二、监督检查人员及分工
从事综合监管工作的人员有5名（兼职），分别是：刘开远、邱咏、陈光英、张芝信、李萌萌。
监督检查人员的具体检查工作安排在每月的现场检查方案中进行明确，分管领导适时参加监督检查。
三、监督检查计划的主要内容
（一）监督检查的原则
按照《国民经济行业分类》（GB/T4754-2011）把工贸行业分为冶金、有色、机械、建材、轻工、纺织、烟草、商贸行业。根据企业规模、危险程度、风险程度、从业人数、管理水平等五大因素。针对不同风险类别、级别企业，实行监督检查频次、重点等差异化监管。
（二）监督检查的重点
1. 工业企业
重点检查证照是否齐全有效，劳动密集型企业和安全生产措施落实情况，企业规章制度的建立完善和执行情况，应急救援器材和防护用品的配备、应急救援预案的完善及演练，节日期间值班值守情况，劳保用品的发放登记情况，员工的安全教育培训情况。
2. 加油站及液化石油气
重点检查液化石油气钢瓶罐的安全状况，加强对液化石油气使用环节的安全监管。
3. 商贸企业
重点开展节假日、大型促销活动商贸企业的安全监管。
4. 住宿业
重点检查企业管理制度是否完善、员工培训是否经常、服务质量是否达标、安全规定是否落实。
（三） 监督检查工作日安排
2021年1月
联尚空心砖厂、宏展管业、熊存跃液化气经营店
2021年2月
凤梧超市、文成万液化气经营店
2021年3月
杨文杰废品收购站、胡小蓉废品收购站
2021年4月
临山小栈、巴山水休闲庄
2021年5月
大祥茶业、加油站
2021年6月
江明生态园、桂花湖生态园
2021年7月
重庆古御工艺品有限公司
2021年8月
联尚空心砖厂、宏展管业
2021年9月
杨文杰废品收购站、胡小蓉废品收购站
2021年10月
临山小栈、巴山水休闲庄
2021年11月
文成万液化气经营店、熊存跃液化气经营店、加油站
2021年12月
杨文明木器加工厂、覃洪副食店
工贸企业管理制度范文第2篇
[关键字]大理州 中小企业 发展
目前，我国中小企业数量已占全国企业总量的99％，成为支撑我国经济增长、吸收就业人口、维护经济和社会稳定的重要力量，其作用和地位随着国家经济战略性调整而日益突出。但随着我国经济体制改革的逐步深入和国内外宏观经济环境的重大变化，我国欠发达地区中小企业面临许多困难和挑战。如何采取有效措施，强化中小企业管理、改善中小企业现状、促进中小企业健康发展，已经越来越成为人们关注的问题。本文以地处西部欠发达地区的云南省大理州为例，采用随机抽样问卷调查、个案访谈、座谈会形式，辅以档案查阅法，对大理州中小企业发展的现状和制约因素进行了探析，在此基础上提出了针对性的建议，以期对我国欠发达地区中小企业的健康有序发展有所助益。
一 大理州中小企业发展概况
改革开放以来，大理州中小企业呈现蓬勃发展之势，乡镇企业、民营企业迅速发展。1996年起，大理州经过三轮国有企业改革，通过出售、兼并、产权向能人集中等产权制度改革，全州477户国有企业全部改制为民营企业。在州委、州政府的正确领导下，经过三十几年的发展，大理州中小企业(除大理骏马工贸集团、祥云飞龙公司等少数几家大型企业外，99％是中小企业)已成为全州经济发展的重要力量、财政收入的重要来源、就业的主要渠道和维稳的关键因素。至2008年底，大理州共有中小企业4400户(其中第一产业239户，第二产业1993户，第三产业2168户)，注册资金169亿元，上缴税金16.86亿元，实现增加值163.35亿元，从业人员91278人。同2005年相比，大理州中小企业户数年均增长7.5％，注册资金年均增长26％，上缴税金年均增长20％，增加值年均增长12％，就业人数实现翻番。2008年，中小企业产值占全州生产总值的44％，上缴税金占地方一般预算收入的61％，就业人数占全州就业人员的80％。
目前，大理州中小企业的社会责任感不断增强，企业创新能力、抵御风险能力、经营理念和管理水平有了明显提升，食品、生物制药等行业资源优势明显，总体呈现企业规模不断扩大、社会贡献不断增大、发展后劲不断增强、发展环境不断改善的良好态势。但同全国、全省尤其是发达地区相比，中小企业发展速度滞后、发展方式粗放、支撑作用较弱、服务平台尚小是大理州实现科学发展中面临的现实而又重大的问题。
二 制约大理州中小企业加速发展的主要因素
(一)企业发展的政策环境尚需改善
虽然大理州相继出台了《关于进一步改善经济发展软环境的若干意见》、《企业评议行政管理经济管理部门暂行办法》、《大理州解决中小企业融资难问题的实施意见》、《关于大理州加快发展中小企业及非公有制经济的意见》等一系列政策措施，但是同省内发展较快地区相比，仍然缺乏强有力的招商引资和促进中小企业发展壮大的政策措施。企业项目用地、准入门槛、林地审批、水、电路等因素制约严重；个别地方和部门对中小企业发展的认识不足，导致服务措施不到位，主动服务意识尚未形成；各级地方政府尚未按照“一法一条例”(即《中华人民共和国中小企业促进法》和《云南省中小企业促进条例》)的要求建立中小企业发展专项资金；政府对企业技改、品牌建设等的扶持力度不够，扶持资金一定程度上存在“撒胡椒面”的现象，重点不突出，扶持效果不理想；在一定程度上还存在着州内企业待遇不如州外企业的现象。
(二)企业融资瓶颈依然突出
目前，在大理州鼓励国有股份制银行和非国有商业银行落户大理或建分支机构的政策措施推动下，富滇银行大理分行、3家小额贷款公司和10家担保公司相继成立并开展业务，已累计为100多家企业提供了担保业务，累计担保10亿元以上。这在一定程度上缓解了大理州中小企业发展融资的难题。但多数中小企业由于规模、效益、资产等因素的制约，以及金融机构规避风险的考虑等原因，导致中小企业融资和获取资金难的问题一直没有得到很好的解决，成为长期困扰制约中小企业生存与发展的瓶颈问题。
(三)企业决策的民主化和科学化程度低
决策是管理的核心，决策机制是现代企业经营机制的重要内容，事关企业生产经营活动的成败。但大理州的大部分中小企业在利益相关者之间未能形成合理的权利配置和决策机制，在公司董事会运作和决策中未能建立起内部制衡和科学的决策机制。大多数中小企业负责人将企业视为个人的成就，习惯于个人决策，格外重视对企业决策权的控制。在实际经营管理过程中，由国企改制而成的民营企业普遍存在着大股东说了算、轻率决策的现象，小股东在企业决策中所起的作用微乎其微，从乡镇企业发展而来的家族式企业普遍存在“外人”无决策权的现象。在相当一部分企业中，由于决策失误导致企业受损的事时有发生，决策的失误难以受到及时、有效的监督。由于企业决策的民主化和科学化程度低，致使许多中小企业的技术、产品、资源优势无法充分发挥，企业仅处于勉强维持或缓慢发展的状态。
(四)企业发展战略普遍缺失
企业发展战略是企业发展整体性、长期性、基本性的谋略，是打造成功企业的关键。但大理州的多数中小企业安于现状、进取心不足，对企业将来的发展方向、规模、企业定位认识模糊，缺乏长期规划和明确的发展目标，导致部分企业短期行为较多，企业可持续发展能力不足。
(五)企业人才队伍建设亟待加强
人才队伍建设是企业实现科学发展的重要保证。但大理州现有中小企业中，除了云南清逸堂实业有限公司等部分企业对高层次营销人才引进和技术骨干、熟练工人的使用方面作了较为成功的探索和尝试之外，大部分中小企业对人才的作用和地位认识不足，缺乏科学的人才选用、考评、激励机制和有效措施，企业人才匮乏、队伍不稳定、智力支持不足的问题日益严重地制约着企业的可持续发展。
(六)企业资源利用不充分，市场建设不到位
资源开发和市场建设是企业发展的核心环节。但大理州大部分中小企业的发展都是依托当地的生物资源(矿产等周期性产业企业不多)和传统工艺，以出售原料或粗加工产品为主，企业资源开发程度低，产品附加值低，规模较小。同时，大部分企业对品牌、信誉等无形资产的作用认识不到位，对市场建设重视不够，销售渠道单一、营销理念落后，市场开发投入不足，导致企业销售市场主要集中于本地，州外尤其是省外市场销售不畅，在市场竞争中经常处于不利地位。
(七)企业技术创新不足，产品同质化严重
技术创新是企业发展的动力。但大理州的中小企业普遍采用传统工艺生产或模仿生产，缺乏技术创新的积极性和进行新产品、新工艺研发的能力，导致同一行业的产品特性趋同，缺少具有鲜
明特色的产品，形成低水平上的激烈竞争，旅游、食品、服务等行业表现尤为明显。
(八)企业管理制度不健全，管理规范性较差
管理制度是企业持续发展的重要保证。但大理州的大部分中小企业管理制度不健全，或是有制度不执行，不重视科学管理，企业管理中“人治”较多，“法治”较少。大理州中小企业大多是家族式或国有企业改制后形成的，企业负责人对制度管理、科学管理认识不足，企业在发展中缺乏规范管理，流行“老大说了算”的管理模式，制度、计划执行随意性大、约束力软，内部管理职责和权限不清，管理人员的积极性和主动性不能充分有效地发挥。总体来看，由于管理制度不健全、管理不科学，极大地限制了大理州中小企业效益的提高，给企业进一步发展壮大留下致命的硬伤。
三 促进大理州中小企业加速发展的对策建议
(一)把优先培植壮大优势中小企业作为工业发展的战略重点
大理州地处边疆，在市场、技术、交通(物流)、信息、人才等方面相对滞后，农业产业化规模小，培植大企业大集团的难度大、比较成本高，这是招大商、大项目成功率不高的重要原因。
但是，大理州的许多特色优质产业，如乳业、茶业、啤大麦、柑橘、梅果、蚕桑等，其龙头加工企业的资源优势明显，企业成长性强、带动能力强、市场前景好，部分企业具有区域垄断地位，在全省同行业有较大影响，在推动大理州农业产业化发展、破解“三农”问题、促进州域经济又好又快发展的作用和地位举足轻重。因此，大理州应以培育大企业集团为导向，把优先培植壮大优势中小企业作为工业发展的战略重点，加强分类指导，做好产业发展规划，切实解决企业成长、壮大面临的问题，全面推进中小企业的持续健康发展。
(二)完善中小企业法人治理结构
完善法人治理结构、推进现代企业制度建设，是作为以民营为主的大理州中小企业在发展中需要突破的重点、难点。大理州中小企业必须以投资主体多元化为前提，以董事会建设为重点，规范权责、理顺关系，形成权力机构、决策机构、监督机构和经营管理者之间各负其责、协调运转、有效制衡的公司法人治理结构，形成激励和约束相结合的经营机制、人才保证机制和共同治理机制，才能有效提升企业管理水平，进一步激活企业发展动力。
(三)完善中小企业发展的政策体系和帮扶措施
当前，最迫切的任务是大理州人民政府及相关部门认真贯彻《云南省人民政府关于加快中小企业发展的若干意见》(云政发[2008]253号)，尽快出台和落实相关财政、金融、税收、土地、外贸、节能减排、人才培训等各方面的具体扶持政策，以应对宏观经济调整对大理州中小企业造成的重大影响，进一步稳定中小企业发展信心，帮助企业克服困难、稳定生产、稳定就业，提高中小企业抗风险能力和市场竞争力，加快全州中小企业发展，促进全州经济平稳较快增长。同时，对大理州重点行业和农业产业化龙头企业予以重点帮扶，对县域带动能力强的农业产业化龙头企业。如：乳制品(大理新希望蝶泉乳业有限公司、大理东亚乳业有限公司)、茶叶(下关沱茶集团)、梅果、蚕桑、核桃等加工龙头企业及其他对“三农”有明显带动作用的中小企业，予以重点挂钩、帮扶，帮助企业解决贷款(或担保)、协调银企关系及市场宣传等方面的实际困难，尽快帮助企业走出困境，坚定发展信心。
(四)建立中小企业发展基金和财政专项资金
根据《中华人民共和国民族区域自治法》、《中华人民共和国中小企业促进法》及《云南省中小企业促进条例》的要求，建立和用好大理州中小企业发展基金和财政专项资金。中小企业发展基金由中央财政预算安排的扶持中小企业发展专项资金、基金收益、捐赠及其他资金构成，主要用于为企业创业辅导和服务、建立中小企业信用担保体系、技术创新、鼓励专业化发展以及与大企业的协作配套、支持中小企业服务机构开展人员培训、信息咨询等项工作、支持中小企业开拓国际市场、支持中小企业实施清洁生产提供资金支持；中小企业发展财政专项资金则主要为大理州中小企业技术创新、产业集聚、信用担保、创业载体和公共服务平台建设提供财政支持。
(五)大力实施“企业家素质提升工程”
要充分认识企业家素质提升的重要性和紧迫性，把全面实施“企业家素质提升工程”作为推动大理州中小企业实现新飞跃的重要举措。要建立健全提升企业家素质的各种机制和制度，以提升企业家创新创业能力和综合素质为重点，注重企业家内外兼修、全面发展，促进企业家进一步更新发展理念、提升战略思维，使企业家队伍不断壮大、结构更趋合理、综合素质持续增强，为大理州中小企业实现更高、更实、更好、更快发展提供强有力的人才支撑。
工贸企业管理制度范文第3篇
改革开放以来，我国对外贸易有了突飞猛进的发展。截至2008年底，我国进出口总额已达25616亿美元，连续5年保持15%以上的高速增长。在我国外贸总量从改革开放之初1979年的全球排名第32位，上升到2008年的第3位，出口加工区发挥了巨大的作用。
本文以宁波出口加工企业为研究对象，了解宁波出口加工企业的现状及发展水平，结合国内外相关的理论研究找出解决宁波出口加工企业面临问题的有效途径，通过阐明技术创新的基本知识，分析宁波出口加工企业的技术创新障碍，找出解决问题的发展对策，得出相应的结论。
关键词：宁波、出口加工企业、对策
ABSTRACT
Ever since the economic reform of our country in 1979, our foreign trade has grown by leaps and bounds which is exemplified by the fact that by the end of 2008, our imports and exports totaled US$25616 billion, registering an annual growth rate of over 15% for 5 consecutive years. During the period in which China has evolved from the 32rd place in 1979 to the 3rd place in 2008, the Export Processing Area has placed a very important role.
Ningbo Export processing enterprises are studied in this article ,which will help us to understand the Status and development of these enterprises.At the same time.I will combine some Domestic and foreign-related theoretical research and find out some effective way to solve the problems which the Ningbo Export processing enterprises face to.With the understanding of technological innovation and the analysis of barriers to technological innovation of SMEs, we will reach conclusion and some countermeasures will be made.
KEYWORDS：Ningbo、Export processing、countermeasures
正文目录
第一章 引言 1
第一节 选题的背景和意义 1
第二节 本文主要思路及基本框架 1
第二章 文献综述 3
第一节 加工贸易理论与研究 3
第二节 中小企业的发展理论与研究 4
第三章 宁波出口加工企业现况 7
第一节 宁波出口加工企业的基本特点 7
第二节 宁波出口加工企业的基本问题 7
第四章 宁波出口加工企业面临的障碍 9
第一节 外部环境障碍 9
第二节 内部障碍 9
第五章 实例分析 11
第一节 “宏发”发展战略 11
第二节 “宏发”技术创新战略 12
第三节 总结 13
第六章 宁波出口加工企业发展的对策 15
第一节 加强自身建设，增强国际竞争力 15
第二节 完善国际贸易技术，积极开拓国际市场 16
总结 18
参考文献 19
致谢 20
第一章 引言
第一节 选题的背景和意义
出口加工企业作为是宁波经济的柱石。改革开放近30年来，宁波出口加工企业经济发展迅速，取得了重要的成就，成为宁波经济社会发展中的重要力量。尽管这些出口加工企业在宁波经济发展中功不可没，但是，近年来宁波出口加工企业的发展也面临着融资难、社会服务体系不健全、信息缺乏、企业管理水平低、市场竞争能力弱、整体素质有待提高等一些不容忽视和回避且亟待解决的老问题，同时又面临不断产生的新问题的压力。正确认识宁波出口加工企业发展的现状和所面临的问题，对于促进宁波国民经济健康可持续发展具有十分重要的现实意义。
近年来，宁波出口加工企业快速、健康和持续发展，对经济增长的贡献越来越大。2008年，全市生产总值达到3964.1亿元，增长10.1%，而规模以上出口加工企业增加值年均增长28％左右。截至2008年底，集装箱吞吐量1084.6万标箱，增长16%，进入世界港口前十强，这跟宁波出口加工企业的快速发展密不可分。 同时宁波出口企业也给宁波市提供了更多的就业岗位，不仅安置了大量的城市下岗职工，还吸收了大批农村剩余劳动力，有效解决了农村剩余劳动力的转移和就业问题，缓解劳动力供求矛盾，从而保证了社会的稳定和经济的发展。
宁波出口加工企业正成为宁波市新兴的主力军。目前，宁波出口加工企业从早期的加工、贸易等领域，向高新技术出口等领域拓展，并在不少地方已形成产业群，是产业链中的重要组成部分，是专业化协作的基础，成为国内和国外大企业配套的供应商。
基于此，本文通过宁波出口加工企业现状与发展的研究，从根本上找出这些企业在国内乃至国际出口加工企业中所面临的问题，以及提出相应的对策使宁波出口加工企业在国际市场上保持领先地位
第二节 本文主要思路及基本框架
本文以宁波出口加工企业现状为基础，通过现状了解宁波出口加工企业面临
的本质问题，并结合相应的文献综述，系统地研究宁波出口加工企业深层次影响因素。对此并提出相应的对策和建议。
第二章是本文的文献综述，本章通过对加工贸易和中小企业两方面理论知识的解释和研究为脉络，重点系统地阐述国内外各个学派自己独特的见解，同时为下文关于宁波出口加工企业面临的问题及找出相应对策提供理论支持。
第三章，根据宁波出口加工企业的实际情况和宁波政府部门提供的相关资料对宁波出口加工企业的现状做一个具体的描述。
第四章，根据宁波出口加工企业的现状深入分析宁波出口加工企业面临的问题。
第五章，对“宏发”模具汽配厂进行案例分析
第六章，结合第三章宁波出口加工企业的现状、第四章宁波出口加工企业面临的障碍和第五章案例分析，提出本文的主要对策建议。
第二章 文献综述
据调查，宁波出口加工企业以中小企业为主体，另一方面对加工贸易理论研究有助我们更系统的了解出口加工企业的含义。基于此，本章以对加工贸易和中小企业两方面理论知识的解释和研究为脉络，重点系统地阐述国内外各个学派自己独特的见解，同时为下文关于宁波出口加工企业面临的问题及找出相应对策提供理论支持。
第一节 加工贸易理论与研究
加工贸易（improvement trade）这个专业术语是我们在对外开放中逐渐形成于确立起来的。加工贸易的实质是国外所提供的差别商品的产业内贸易的一种形式。因此，国际上相关研究集中于产业内贸易研究。
近年来，关于产业内贸易的研究主要集中于以下领域：（1）产业内贸易的实证性验证研究；（2）产业内贸易产生的原因及性质研究；（3）产业内贸易模式研究；（4）产 业内贸易的效应分析；（5）产业内贸易的影响因素分析。
下面分述如下：
(1)产业内贸易的实证性验证研究
Daniel M.Bernhofen对Brander.J.A在1981年提出的理论模型进行了实证检验。他以美国与德国在1988-1992年间的石油化工工业的产业内贸易数据系列为依据，对寡头垄断市场结构的同种产品的产业内贸易现象进行研究，发现两国双向的同种产品产业内贸易很好地解释了Brander提出的理论模型。
大多数产业内贸易的实证研究侧重于产业内贸易的相关性研究，而不是决定性研究。因而，产业内贸易研究的理论基础并不明确。Helpman(1987)的研究改变了这一状况。Helpman研究垄断市场结构中的产业内贸易的起因，Hummels and Levinsohn(1995)以实证数据支持了Helpman的结论。
（2）产业内贸易产生的原因及性质研究
Kai A. Konrad, Kjell Drik Lommerud(2001)从跨国公司机会成本的角
度，分析产业内贸易的成因及影响。他认为，相对于对外直接投资，企业设置国外分部，可以减少许多引致问题，如机会成本问题。而企业网络的全球化，促进了产业内贸易的发展。
企业内贸易是产业内贸易的一种形式。传统上认为，企业内贸易产生于企业的垂直一体化。Thomas Andersson, Torbjorn Fredriksson(2000)从企业结构的角度，研究发达国家产业内贸易的性质。Thomas Andersson, Torbjorn Fredriksson研究了发达国家企业的横向集中与企业内贸易的状况。他们运用Tobit(托宾)模型，根据1974-1990年间的数据，解释瑞士企业通过其国际机构，进口中间产品，出口产成品的变化情况。过对中间产品和产成品进行技术上的识别，Thomas Andersson, Torbjorn Fredriksson等得出的结论是，相对于企业纵向一体化，发达国家企业内贸易更多来源于企业的横向集中。
（3）产业内贸易模式研究
Mary Amiti (1998)研究了国家规模与制造业的产业内贸易的关系。运用一个一般均衡模型，以两国国家规模差异为前提，假设在要素密集程度不同、贸易成本与需求弹性也不同的两个不完全竞争的产业内贸易，Mary Amiti认为，“市场路径效果”吸引企业去规模较大的国家以节约运输成本，而“生产成本效应”吸引企业去较小的国家，以利用廉价劳动力。这两种效应之间的关系，决定了产业内贸易的模式。
(4)产业内贸易的效应分析
Raphael Kaplinsky (1993)对多米尼克出口加工区的加工贸易状况进行了实证研究。他发现，随着多米尼克致力于发展非熟练劳动密集型的出口加工贸易，多米尼克在中美洲国家中的贸易竞争力逐渐下降，但是其劳动力就业率却有了极大的增长。
(5)产业内贸易的影响因素分析
Justus Haucap, Christian Wey, Jens Banmbold(2000)研究产品质量信息传递对于产业内贸易的作用。在此之前，少有文章分析信息对称问题对于贸易流的影响，即把产品质量作为外生变量考虑。Justus Haucap, Christian Wey, Jens Banmbold建立模型，将产品质量作为内生变量，认为在确定条件下，当地成本能反映产品质量，从而决定产业内贸易流。
第二节 中小企业的发展基本理论与研究
近年来我国对中小企业发展问题研究涉及面广泛，包括对中小企业的理论研究(如中小企业存在形式和存在领域研究、中小企业的发展与支持系统研究、我国中小企业发展现状与问题研究等)和较为系统深入的实证研究(如国务院发展研究中心所做的《中国中小企业经营状况专题调查》报告，张炳申的《广东中小企业问卷调查与分析》，陈雪梅《中小企业集群的理论与实践》，欧江波、张赛飞对珠江三角洲中小企业调查等。通过研究，大部分学者基本得出这样的结论:中小企业在我国发展速度迅猛，经济效益明显，对国民生产总值的贡献率已超过大型企业;中小企业发展为解决社会就业、方便人民生活、推动技术创新等方面做出了突出的贡献，成为市场竞争主体。越是经济发达地区，中小企业发展得越快;反之，中小企业发展迅速的地区，往往也是经济比较发达的地区;中小企业发展问题突出;中小企业产业集群的形成对企业本身发展和出口贸易贡献大，是中小企业快速发展的成功模式。
关于中小企业的研究主要集中于以下领域：（1）中小企业产业集群的定义；（2）中小企业产业集群的基本经济学理论；（3）中小企业产业集群的分类。
下面分述如下：
（1）中小企业产业集群的定义
在业务上相互联系的一群企业，特别是中小企业在特定空间地理位置上集中，就构成了产业集群(Industry Cluster)。关于产业集群，不同的经济学家有不同的定义。马歇尔把产业集群定义为产业区。他把专业化产业集聚的特定地区称作“产业区”（industry district）;工业区位经济学家韦伯在他的《工业区位论》一书中，把区位因素分为区域因素和集聚因素，高级集聚阶段的企业集群就是我们所讨论的产业集群。产业集群有几个共有特征，如地缘上的邻近;企业之间的相互依存与联系;企业之间以及企业与各种机构，组织之间的互动;良好的公用的基础环境设施;知识的快速扩散;价值链上的相互需求;外向型的投入产出以及资源的共享等等。在西方发达国家，中小企业产业集群作为国民经济的支柱力量而广泛存在。如美国“硅谷”的微电子、生物技术和风险资本;底特律的汽车设备及零部件业;荷兰阿姆斯特丹的花卉业等。在我国部分地区，中小企业产业集群也初见雏形，如温州的皮鞋;东莞的电子;浙江义乌的小商品市场等。产业集群表现出来强劲的竞争力引起世界很多国家和地区的广泛关注。产业集群的发展已成为制订工业政策的一种新思路。
（2）中小企业产业集群的基本经济学理论
韦伯(Weber)在1820年就提出考虑运输、劳动力成本的区位选择时强调集聚经济的作用。企业通过分享公共基础设施、专业化劳动力资源、销售市场等获得集聚经济效益。企业通过集聚获得具有分散状态下难以取得的经济效率。系统功能大于分散状态下各企业所实现的功能之和。
马歇尔(Marshall)认为产业集聚可以带来外部经济，包括规模经济和外部范围经济。通过集聚效应使边际收益递增，生产成本降低。同时通过集聚效应可以加强营销优势，形成“区位品牌效应”。如法国香水、意大利时装等。
（3）中小企业产业集群的分类
从中小企业产业集群产生原因来看，中小企业产业集群的形成有内生形成
和外生形成两种。内生形成是指中小企业 产业集群是由于区域的地理位置、资
源票赋和历史文化原因形成的;外生形成指中小企业产业集群是由于外在的原
因如大企业改造、分拆而形成或者是跨国公司对外投资形成的包括制造业中小
企业产业集群或服务业产业集群等。在这两大形成原因中，内生原因占比重更
大。
按共生模式的不同，我们分两种典型的企业集群模型，即卫星式企业集群
和网状式企业集群模型。卫星式企业集群模型指在某一地域空间存在一个发展
到较大规模的主导企业。网状式企业集群是指相互之间没有什么联系的小厂零星地散落在某一区域，由于地缘优势或产品的技术、价格优势，一些新企业乘机加入，希望抓住该产业链上的市场机会，逐渐形成企业集群态势。
根据不同标准，产业集群分类还有很多。如按企业性质分制造业集群、销售业集群和混合业集群;还有由产业纵向关联而形成的集群和由横向关联而形成的集群以及由区位优势指向而形成的产业集群等等。
第三章 宁波出口加工企业现况
2008年下半年，宁波新设企业672户，其中私营加工出口企业93户，企业法人56户。企业注销192户，其中私营企业156户，内资企业法人36户。基于在一个市有如此快速的企业新设，本章将分别从宁波出口加工企业的基本特点和宁波出口加工企业的基本问题两方面进行分析，并从中找出面临的问题。
第一节 宁波出口加工企业的基本特点
宁波作为沿海港口城市，且其中的出口加工行业发展较早，并加上副省级城市的地位，因而其出口加工企业出了其独特的企业特点。具体表现为：
（1）新设出口加工企业发展数相对稳定，传统出口加工产业发展依旧。上半年新增各类加工企业93户，新增注册资本13668万元，比去年同期分别增长1.72％，46.37％。新设加出口工企业中传统出口加工行业仍然占据大半壁江山。
（2）行业分布广。据经济普查资料显示，2008年宁波市出口加工企业的行业分布中，通用设备制造业、塑料制品业、电气机械及器材制造业、纺织业、交通运输设备制造业、金属制品业、专用设备制造业等7个行业分布最广，数量最多，占总数的64.4%，其中，通用设备制造业所占比重最大，为17.7%，其次是塑料制品业为11.9%,第三是电气机械及器材制造业为10.0%。
（3）出口加工企业规模不断扩大，融资渠道多样化。随着宁波投资环境得到了进一步改善，吸引了大量投资资金的流入，2008年上半年宁波新设1000万元以上的内资大项目11户，较去年同期增长80％。
（4）临港产业发展强劲,服务业企业成新宠。2008年上半年，宁波市登记的大项目中与港口配套的服务业占据了一定的比例。其中，物流企业占主导地位，新设物流企业27家。宁波大亚国际物流、宁波天骄国际物流等一大批物流企业加快进驻。到目前为止宁波市内资物流项目累计已达250家。
第二节 宁波出口加工企业的基本问题
由宁波出口加工企业的特点而来，产生了一系列的问题：
（1）盈利能力呈下降趋势。由于2008年全球经济危机，宁波市规模以上出
口加工企业单体平均实现利润230万元，利税401万元，分别比上年下降27.2%和25.2%；亏损企业626家。
（2）市场的稳定性较差。大部分出口加工企业未能与国外大企业建立发展的协作配套关系，没有稳定的市场。
（3）家族企业现象严重。主要存在于中小型出口加工企业中，其对于企业的决策执行有很大阻碍。
（4）管理水平低下。它是宁波出口加工企业普遍存在的问题，也是企业进一步发展的重大障碍。
（5）外部环境有待改善。宁波出口加工企业的生存条件较差，存在部分歧视和不公平待遇。而支持企业发展的管理体系、产业政策和金融、技术、社会服务等，还有待于逐步建立和完善。
第四章 宁波出口加工企业面临的障碍
第一节 外部环境障碍
所谓外部环境就是指出口加工企业发展环境或经营环境，包括社会环境、市场环境、资金环境、信用环境等。据宁波政府网的调查，绝大数中小企业对各项经营环境评价只为“一般”，占到50%以上，还有一些企业对目前经营环境不甚满意;49%的企业认为市场秩序较差，32.6%的认为经济和技术纠纷不能及时解决，27.5%的认为企业之间缺乏公平交易，21%的企业对政府部门提供的服务不满意。从这些数据可以看出，目前我国的外部环境不是十分理想，存在着诸多的问题。这些问题需要政府在政策乃至社会层面上予以改进和完善。
（1）政府扶持力度不够
在以往多年来，宁波政府在政策上不仅对出口加工企业没有足够的扶持和帮助，忽视了出口加工企业的发展，而且还存在着政策歧视现象。我国各级政府一直强调发展大企业，对大企业在税收、资金筹集、土地使用等方面都有诸多优惠。在“抓大放小”的过程中，各地区，各部门仅仅对组建大型企业，大型集团有兴趣，所有的资源，不论是政策，法规还是服务体系等都向大型企业和企业集团倾斜，而宁波出口加工企业大多以中小企业为主，这就使得出口加工企业与其他大企业之间的竞争处于不公平的状态。
（2）社会化服务体系不健全
宁波出口加工企业在人才引进和培训、信息的获取、销售渠道、管理措施等方面会遇到诸多困难，而且单靠企业自己的力量往往无法克服，因此迫切需要政府与社会服务系统给予支持和帮助。同时，服务于宁波出口加工企业的社会化服务体系刚刚启蒙，很不完善，更不规范。一些以盈利为目的的中介机构，其价格往往使宁波出口加工企业无法承受。
第二节 内部障碍
内部障碍具体表现为：
（1）品牌的知名度、参与度较低
缺乏自主品牌，阻碍产品直接参与国际竞争。宁波目前有自己品牌的加工经营企业不多，从事直接出口加工的企业更少，严重阻碍产品直接参与国际竟争。缺乏独立的销售网络，宁波出口加工企业大多是通过国外中间商进入国际消费市场，大大降低了利润空间，出口的零件包装基本都是依照外商指定品牌包装，国际市场上尚无宁波的知名加工企业品牌。
由于缺乏独立的销售网络，宁波出口加工企业大多是通过国外中间商进入国际消费市场，出口的零件包装基本都是依照外商指定品牌包装。宁波出口加工企业间接出口创汇的多，自营出口创汇的少，不少产品出口受制于商，自我开拓市场的能力弱。目前，在国际市场上尚无宁波的知名加工企业品牌。自主品牌的知名度、参与度较低，阻碍产品直接参与国际竞争，还没有独立的销售渠道，大多只能通过中介渠道进入 消费市场，由于缺乏独立。
（2）出口秩序混乱，企业低价竞争
由于出口加工商品的差异性小，产品单一，造成行业内竞争激烈。并且大多企业缺乏对国际市场的深入了解和整体把握，对国外市场适应能力差，价格是它们竞争最主要的武器。这种价格的竞争有时几乎到了恶性竞争的地步，企业出口时互相压价，不惜以降价的方式来获取定单。甚至有的企业在参加国外项目投标时，目标不是对准国外企业，而是自己的同行，自己不中标，别人也别想中标。有的企业开拓了新的国际市场，另一些企业看到丰厚的利润眼红，也拼命想挤入，在这种情况下，专门挖国内同行的墙角，使价格降到了双方都无利可图的地步。也拼命在这种不仅让采购商和其它国家的竞争者有利可趁，也严重损害了宁波出口加工企业的整体利益。
（3）国际贸易安全性低，企业在贸易中风险大
宁波出口加工企业在从事国际贸易时，由于获取信息的渠道不畅通，而企业在出口贸易中，由于竞争激烈，对定单的追逐有时会让它们放松警惕，而忽略安全交易的问题。有些企业处于创业初期或者刚刚开始参与国际贸易，对国际市场上存在的风险不够了解，交易经验不足，而导致贸易风险增大。
（4）经营管理水平低下，人力资源问题突出
宁波很多的出口加工企业都是凭着企业家的胆识，借着宁波沿海城市的有利创业起家的，不少企业还是家族企业，想干就干。这种管理方式虽然对企业初期的稳定发展有重要的作用，但不适合国际化经营。这些出口加工企业普遍在组织，人事，财务会计和市场营销等方面的管理缺乏严格规范，管理模式比较落后。面对陌生的国际市场和经济环境，企业缺乏市场研究，经营方式粗放。整个营销战略和管理方面都仍处在较低级的经营阶段。
第五章 实例分析
本章通过对宏发模具汽配厂的案例分析，了解一个出口加工企业要成功所必须拥有的战略条件，把握出口加工企业问题所在。希望给政府宏观调控层面制定相应的出口加工企业发展和疏导产业政策和贸易政策提供思路，在企业战略管理层面给出口加工企业提供模板。同时也为后文对宁波出口加工企业发展的对策提供实例支持。
第一节 “宏发”发展战略
宏发模具汽配厂创立于1992年，现有员工125人。主要从事锌、铝合金压铸产品和塑料注塑产品及模具的制作和加工。产品涉及汽车配件，仪器、医疗、锁具等行业，重点销往：德国、美国、日本。企业决策层由管理专家、技术专家、精通资本营运的经济专家组成。在这样一批懂管理、懂技术、懂市场的专家高效率领导下，经过17年的努力，企业资本由创业阶段的20余万元，发展到现在的固定资产560万，08年完成销售额5300万元，企业规模以裂变式速度递增。厂长陈建宏认为，从某种意义上说，企业的成功得益于对企业现状的整体把握，对管理制度的日益完善，而技术创新是“宏发”持续快速发展的推进器。
每年年初，为使企业走上制度化、程序化，企业首先总结前年宁波出口加工企业的整体发展趋势并对今年企业的发展做个总体展望，同时通过制定《专业技术创新管理办法》和《项目承包管理规定》等一系列制度。企业每年都要召开两次技术创新大会，对有突出贡献的科人员予以重奖。企业有各类专业技术人员53人，其中工程师11人，拥有中级职称人员5人。在研究室内部全面推行新产品研发项目经理负责制，对研发人员的工作进行量化和绩效考核，提升了研发人员的技术水平和研发能力，缩短了新产品的研发周期，提高了新产品的研发质量；另一方面企业每年月和八月都邀企业全体员工对上半年企业的发展现状做个专题讨论，企业员工人手做份《在职岗位面临的问题》的报告，对有提出重要问题的员工进行金钱和精神双重奖励，同时对相关问题进行及时的探讨和纠正。
“宏发”企业自创立之初就把发展的技术目标定位于“工艺技术与产品的研制与开发”，目的是依靠企业自身的技术特长来开拓广阔的市场空间。当时“宏发”企业发现宁波模具工艺领域的技术与产品市场基本被国外企业垄断，各工艺现场所用控制系统均为国外产品，国内还没有专业公司进行相关工艺产品的研制与开发。“宏发”企业意识到研制中国自己的模具工艺技术与产品是一个很好的发展机会，市场前景将非常广阔。于是，一方面立足于自主研发；另一方面吸纳多方面的合作，加快技术创新步伐。
首先，从完善研发体系入手，建立企业自己的科研室，与宁波大学机械工程系合作建立了模具工艺研发中心;并在企业设立了模具工艺研究室；从而形成了企业技术与产品研究的强劲平台，依靠这一平台，企业研制出了多品种、系列化的拥有自主知识产权的产品。其次，企业积极与浙江省内知名院所和大公司开展技术引进项目的合作，在引进技术基础上进行消化、吸收和创新，使企业站在了行业领域发展的前沿，促进了企业业务的成长。实践证明，当初的定位是准确的，企业开发研制的万能模型等产品，在企业现有的五大类几十个系列的产品中，拥有自主知识产权的产品已达80%以上，而且多数产品己达到或接近国际先进水平。“宏发”的目标是打造一个世界级的模具制造企业。而企业持续地创新，掌握核心技术，是实现这些梦想的必由之路。
回首“宏发”的成功，我们会发现它有以下几个特点：
(1)人力资源充足
“宏发”公司有各类专业技术人员53人，其支撑技术创新的研发力量是足够充分的，且该公司每年都从各高等院校吸纳相关的专业人才，投入极其大。
(2)宁波市场分析调查机制
每年“宏发”企业在宁波市内对出口加工企业的现状都有个具体而有章程的调查机制，同时成立一个专门的调研小组，投入10万的资金用于日常运行。大大加大了对宁波出口加工市场的总体把握，为企业的发展策略提供支持。
(3)完善的管理制度
“宏发”企业为了完善企业的管理制度，制订了《“宏发”管理规定》，建立了符合企业特点的管理模式;成立了企业管理办公室，目的是为了让企业管理规范化，增强企业核心竞争力，占领国内外市场。
(4)良好的激励机制
企业为了建立独具特色的技术创新体制，一方面建立了完善的人事任用选拔制度，鼓励先进，激励落后，并结合企业的实际情况制订了《技术创新管理和激励办法》。该办法主要是对效益显著 的技术创新项目进行奖励，通过“公平竞争，按贡献分配”的机制来激励员工。2008年度，企业共发放技术创新奖金30余万元，极大地激发了员工的创新积极性。
第二节 “宏发”技术创新战略
截止2008年“宏发”仍在销售和使用其成果的技术创新有25项，其中产品创新6项，模具工艺创新19项。模具工艺创新中9项是与高校、科研机构共同研制的，有4项是全部委托高校和科研机构研制的，6项是聘用兼职人员进行研制的。近五年的销售收入中，创新产品销售收入占72.3%，创新利润总额占全部产品利润总额的59. 2%，创新产品出口创汇占出口产品创汇总额的78. 9%，技术创新己经成为该企业发展的主要动力。为了鼓励研发人员在产品开发过程中勇于创新，“宏发”企业制定了《项目承包管理办法》。研发项目须通过创新审查方能验收。而一旦验收成功，研发人员则能一次性的从企业得到近30万元的物质嘉奖。
与此同时，企业还选择技术创新的战略目标和模式，在消化吸收国外先进技术的基础上对技术创新提出了三项明确要求:一是速度和品牌，即每年开发并投放市场的品种占同行前列；二是技术创新的市场要求，即每个产品都是宁波同行业的排头兵。这二项要求是“宏发”从事技术创新活动的指南。勿庸赘言，高创汇和高附加值的产品说到底，都是靠具有高科技含量的不断创新的产品来保证的。由于该厂坚持“以人才和机制”为重要依托，始终将人才视为技术创新战略持续发展的资本，一方面利用主观能动性从战略角度出发来站高望远，主动寻找市场、开发市场。另一方面，联合外在科研力量自主创新，高薪聘请科技人才参与设计产品，并始终把技术创新同市场需求结合起来，才最终成就今日的成功。进入新世纪，企业为“宏发”技术创新提出了新要求，确立了“争做宁波模具产业第一”的发展战略目标，从而将企业建设成为知名的企业。
第三节 总结
企业要持续发展，离不开战略的指导，同样离不开技术创新。从这个案例中，我们可以看到一个共同的特征，即创业伊始，他都非常重视市场把握和技术创新工作。而同行出口加工企业无一例外地从技术创新开始，而且它们的稳定发展也都与其后各自所开展的既扎扎实实又各具特色的市场调研。其次，技术创新获得成功的企业大多数为多领域的综合性中小型出口加工企业，是真正的技术创新主体，具有创新的能力和内在动力;且这些出口加工企业领导富有如履薄冰的危机感，建立了独具特色的市场把握机制，积极与员工探讨当下企业面临的问题，调动了企业员工的积极性;最后，技术创新普遍投入大，占年销售收入的6%以上，有利于技术创新发展;且遵循市场导向，注重产业化和市场化，科研课题100%经过市场调研，100%实现产业化，科研成果转化贡献率高。
对宁波市出口加工企业现状和发展趋势展望，是企业能够在激烈竞争中赢得优势的根本出路，是企业生存、发展的力量源泉。这个道理似乎十分浅显，但恰恰是这一看似浅显的道理，事实上并没有为多数出口加工企业真正理解和认识。虽然在口头上，人们也都承认企业发展要依靠市场，但实际上，却远未把市场通体把握提到应有的位置，仍然热衷于外延性扩大生产规模的“铺摊子”或者把并无具体市场目标的技术引进和技术改造当作是技术创新。因此，出口加工企业不仅要重视技术创新，还需要有所谋划。
第六章 宁波出口加工企业发展的对策
第一节 加强自身建设，增强国际竞争力
(1)加强出口加工企业技术创新和研发力度
这里所说的技术创新是广义上的技术创新，既包括自然科学技术的创新，也包括社会科学技术的创新。对于出口加工企业来说，前者包括生产设备更新，革新工艺，改进产品设计，提高产品质量等;后者则主要指经营管理方面的观念、制度、管理方式等方面的创新。
创新是增强企业竞争能力的基础，也是宁波出口加工企业生存和发展的保证。根据宁波出口加工企业大多具有经营灵活的优势，但能不能做到灵活，关键就在于创新。创新是灵活的灵魂。加入WTO后，宁波出口加工企业临着一个崭新的竞争环境，因而不能墨守成规，要摒弃旧观念，尽快地接受新事物，使企业在管理和技术方面尽快适应新变化。勇于创新，在激烈的市场竞争中灵活多变。就企业而言，所有创新都可以归结到管理和技术两方面，管理的核心是规范人的行为，改变雇员的价值观，使得企业中能形成鼓舞雇员积极上进的文化氛围，真正把以物为中心的管理转移到以人为中心的管理上来，实现人本管理。同时，要大力推进技术进步，鼓励开发新产品、采用新技术、改进产品设计、材料节约代用、加强工艺革新等，大力发展科技型中小企业，增强开发原创性技术的能力，使企业具有自己的核心技术，在市场竞争中占有优势。
（2）增强出口加工企业自主品牌建设，促进企业可持续发展
上一章提到宁波出口加工企业缺乏自主品牌，并主要以OEM等形式为国外公司加工生产，虽然出口量很大，但利润极薄，而使自己处于产业链底端。企业要生存，要在国际市场上站稳脚跟，需要向市场提供具有竞争的产品。培育适应国际市场的核心产品，利用核心产品创立企业品牌形象，最终提高企业整体形象，历来是国际跨国公司用来取得竞争优势和扩大市场份额的一种手段。在产品同质化严重的今天，企业必须将自己的产品与其它厂商生产的产品区别开来，树立自己的品牌，树立企业的核心优势。
出口加工企业为国外大公司贴牌生产产品，虽然对企业的成长初期有一定的好处，但对管理、技术和销售网络等方面的促进并不大，企业发展到一定度后，如果没有自己的品牌，对企业的长远发展是非常不利的。因此企业在利用OEM做大规模的同时，一定要重视积累参与国际市场竞争的经验，并为自主品牌的树立和培育做好准备。
从长远来看，OEM只能作为手段，而不是最终目标。比如:宁波新海电气股份有限公司在发展的前期也以贴牌生产为主，但随着实力的增强，公司树立了“争创国际名牌”的理念，目前大部分产品以自主品牌“新海”和“”出口。因此出口加工企业不能满足于仅仅赚取微薄的加工利润，而要逐步自主开发、自创品牌。拥有自己的品牌，一个企业才拥有进入国际市场的通行证。随着国际竞争日见激烈，出口加工企业必须坚持品 牌战略，在提高科技含量、树立自主品牌上狠下功夫，开发和培育附加值高、技术含量高、竞争能力强的产品，提高出口产品的利润。
（3）规范出口加工企业管理制度
据调查，目前宁波出口加工企业很大一部分是当地个人创办的私人企业，并且大多采用的是家族管理模式，有些重要决策和重要制度会因为亲情的缘故无法有力的实施，大大地提高了企业的和决策执行能力和经营成本，降低了企业在国际市场的竞争优势。因此面对强手如林的市场竞争，出口加工企业必须改变传统家族管理的理念，为企业设定发展目标，规范企业管理。在企业文化管理、企业发展战略管理、人力资源管理以及客户关系管理上下工夫，通过对四个重要因素的设定和管理来提高企业自身的核心竞争力。
第二节 完善国际贸易技术，积极开拓国际市场
（1）充分利用电子商务新工具，开拓国际市场空间
在宁波，大部分出口加工企业参与国际贸易的主要障碍在于信息获取和知识创造的成本较高，而现代的电子商务的发展可以帮助出口加工企业克服这些障碍。
以前出口加工企业由于资金和规模的限制，不能像一些大的跨国公司那样通过再世界各地设立分公司、办事处以及派出大量的市场信息收集员来构建自己的信息网络，也没有财力委托专业咨询公司提供信息，从而导致网络比较少，渠道比较窄，对于国际市场的需求状况知道的也很少，难以搜寻到很好的经营机会。而电子商务可以让出口加工企业得到全面快速的信息，大大地降低了搜索的成本，提高了搜索的效率。
（2）重视规避贸易壁垒，积极应对反倾销诉讼
正当出口加工企业向海外寻找商机的时候，却遭受到越来越多的贸易壁垒，反倾销诉讼和知识产权诉讼等多方面的打击。每年宁波出口加工企业都会遭受到反倾销、反补贴、保障措施及特保调查。因此出口加工企业应该提高对贸易壁垒的认识，重视贸易壁垒所造成的危害，通过各种方式和途径避开贸易壁垒，减轻贸易壁垒带来的损害。
所谓贸易壁垒就是出于保护国内市场或其他考虑，由政府实施或维持的、对国产品或服务施以不合理限制从而阻碍其进入本国市场或削弱其在本国市场竞争力的关税或非关税贸易政策、法律或做法。出口加工企业在进入国际市场时，面临着各种各样的贸易壁垒，其中，形式最为多样，最为隐蔽的是非关税壁垒，如技术壁垒，环保壁垒，绿色壁垒等等。企业针对不同的贸易壁垒，应该想好相应的对策，使企业在国际市场的推广中，避免遭受贸易壁垒的限制和冲击。近年来，在贸易壁垒中，宁波出口加工企业遭受到很大的经济损失。因此，宁波出口加工企业有必要重视规避贸易壁垒，积极应对反倾销诉讼。
总 结
出口加工企业参与国际贸易问题是一项复杂的系统工程，不是单单仅靠某个出口加工企业自身所能解决的，必须从系统论的角度来看待这一问题。只有包括出口加工企业自身、宁波政府政策支持以及社会在内的其他企业国际贸易相关各方协调配合，才有可能从根本上提高出口宁波加工企业参与国际贸易的深度和水平。
从宁波出口加工企业自身来说，要客观认识自身在参与国际贸易方面的现状。针对自身的不足，要不断提高技术创新和研发能力，增强自主品牌建设，完善经营管理等。要充分发挥宁波沿海港口的优势，利用新的网络手段，开展电子商务，开拓国际市场空间。宁波出口加工企业之间要加强自身品牌建设，建立和完善企业管理制度。宁波市政府要积极扶持和帮助出口加工企业参与国际贸易，完善出口加工企业国际贸易支持体系，为出口加工企业的发展创造良好的国际国内环境。
总之，宁波出口加工企业健康、快速发展，是宁波市经济持续健康发展的源泉，也同时为宁波人民提供就业岗位。随着我国经济的快速发展，相信会有更多的宁波出口加工企业走向国际市场并且发展壮大。同时，对出口加工企业国际贸易的研究也将进一步的加深。
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致 谢
六个月来的忙碌和工作终于到了这次毕业论文快接近结束的时刻，在这里首先要感谢我的导师包万根老师。包老师平日里工作繁多，但在我做毕业论文的每个阶段，从选择毕业论文题目到查阅资料，设计草案的确定和修改，中期检查，后期详细设计等整个过程中都给予了我悉心的指导。
还要感谢大学四年来所有的老师，为我们打下国际贸易专业知识的基础；同时还要感谢所有的同学们，正是因为有了你们的支持和鼓励。此次毕业论文才会顺利完成。作为一个本科生的毕业论文，由于经验的缺乏，难免有许多考虑不周全的地方，如果没有导师的督促指导，以及一起工作的同学们的相互交流，想要完成这个设计是难以想象的。
工贸企业管理制度范文第4篇
关键词：广东制造业；国际化：影响因素
中图分类号：F272．3文献标识码：A
文章编号：1002―0594(2006)06―0036―05
收稿日期：2006―03―21
企业国际化，通常指企业围绕将资源配置范围由国内市场拓展到国际市场所进行的有计划、有组织的控制活动。根据产品市场定位不同，企业国际化可分为内向国际化和外向国际化两个层次⑴。内向国际化指以国内市场为基地，通过引进产品、技术、管理经验等提升企业的整体技术水平和竞争能力，获得持续发展的动力，俗称“引进来”战略，主要包括进口、购买技术专利“三来一补”、国内合资合营、成为外国公司的子公司或分公司。外向国际化则指企业向国际市场提品、技术、资金等一揽子生产要素，以实现生产过程的国际化，它是企业国际化的高级阶段，俗称“走出去”战略，主要指直接或间接出口、技术转让、国外各种合同安排、国外合资合营、海外子公司和分公司。限于研究目的，本文将国际化的内涵及研究的重点限定为外向国际化，主要立足于企业的视角，考察影响企业“走出去”进行跨国经营的关键因素。
一、广东制造业企业国际化经营的现状与问题
(一)广东制造业企业“走出去”的现状改革开放以来，广东的境外投资业务经历了一个规模从小到大、逐年加速发展的过程。从在香港设立广东省第一家境外企业起，经过20多年的发展，广东目前已经在境外88个国家和地区投资设立企业累计达1404家，协议投资42．83亿美元，其中中方投资32．06亿美元(以上数据均包括境外企业再投资)。如康佳、格力、美的、华为、TCL、中兴通讯等企业在美国、巴西、墨西哥、印度、越南、柬埔寨等国建立的加工贸易企业、研发机构。商务部、国家统计局的《2003年度中国对外直接投资公报》显示，截至2004年广东对外直接投资存量(净额，不包括再投资)在全国各省市中独占鳌头。
1．对外投资的主要行业集中在家电、通讯设备和服装等行业。其中的佼佼者有TCL集团、康佳、华为、中兴通讯、格力、格兰仕、美雅、金蝉等企业。
2．境外投资的主体和投资方式呈多元化趋势。投资主体从以国有外贸企业为主向以具有自有品牌的各种所有制生产制造企业为主转变，特别是民营企业成为境外投资的重要增长点。近几年，民营企业由设立贸易公司向建立生产企业转变：由个别企业“走出去”向多家企业“走出去”转变。外向型民营企业境外投资地从开始在香港设立贸易窗口到走向周边国家建立销售网络和办厂，再向美国、加拿大、日本、俄罗斯等扩展，逐渐形成向世界发展的趋势。
投资的方式也从以直接投资占主导地位向参股、并购、股权置换等多元化方式转变。如TCL于2002年收购德国彩电企业施耐德公司：2003年上半年，收购美国渠道商GO-VEDIO公司：2003年末，宣布收购法国汤姆逊彩电业务．并合资成立全球最大彩电企业；2004年4月，公司又宣布收购阿尔卡特手机业务，合资成立手机研发、生产与销售平台。
3．境外企业的类型趋向多样化，投资规模不断扩大。企业类型从早期较单一的境外加工贸易发展到科研、资源开发、投资控股等多种类型。投资规模从2001年的27亿美元发展到2004年的42．83亿美元，三年间的增幅达58．6％。
4．大型龙头企业的跨国经营已具有一定规模。如TCL、中兴通讯、华为、美的、格力、健康元等知名大企业通过在境外投资设立销售网络、研发机构、控股企业，并开展跨国并购，实施跨国经营战略。格力电器、国光电器、德豪润达等企业在国内稳步发展的基础上，在境外投资的项目均取得成效，部分还进行了增资扩产。
(二)广东制造业企业“走出去”过程中存在的问题综合来看，广东制造业企业“走出去”已经进入了快速、规范的发展阶段，但仍然存在一些问题。由于各个企业所面临的行业和自有资源等条件的不同，他们所选择的进入市场的模式也有些不同，但同处于广东这块土地上，企业在“走出去”过程中出现的问题也具有类似的性质。
1．投资规模偏小。从海外投资项目的规模来看，发达国家跨国公司的平均规模为600万美元。与之相比，广东对外投资的项目规模明显偏小，多数项目的规模在100万美元以下，民营企业中的境外企业平均投资额仅为47．4万美元，最少的在香港地区的投资还不足l万美元。
2．境外投资主体不断扩大，但企业的跨国经营能力不强。广东制造业企业的跨国经营尚处于起步阶段，与世界500强相比，在经营规模、技术创新能力、国际竞争力和国际化经营方面均存在较大的差距。
3．企业仍然依靠个体力量“走出去”单打独斗，尚未形成集群效应。广东制造业企业在国内市场上已呈现产业集群的态势，出现了分工明细、配套齐备的大型“家电城”、“陶瓷城”、“灯饰城”、“服装城”、“纺织城”等．但这种优势并没有扩张到海外市场，各企业间尚未建立资源共享和信息交流的平台，先行“走出去”并已取得初步成效的企业在境外经营中积累的宝贵经验和资源未能惠及其他企业。相反，一些企业在“走出去”过程中不仅不能以长远利益为重来开展合作交流，反而互相挤压，大打价格战，形成恶性竞争，结果是产品质量降低，企业声誉受损，乃至最终失去海外市场。
4．缺乏国际品牌，研发投入不足。广东以中小企业居多，这些企业主要依靠低成本(劳动力和资源等)投入来维持经营，自有知识产权少，研发投入不足，企业技术水平落后，产品技术含量较低，仍然靠低成本来抢占市场，而像华为、格兰仕这样在国外市场享有一定知名度的民营企业还不多。
二、影响广东制造业企业国际化经营的因素分析
由于国际投资环境的变幻莫测，企业在“走出去”过程中往往需要承担更大的风险，除了一般国内企业面临的经营风险之外，还要承受包括政治风险、汇率风险、国有化风险、法律对抗风险等在内的国际风险，因而跨国企业必须具有很强的竞争优势，才能在东道国立足并图谋发展。从企业层面来说，影响广东企业国际化经营的因素主要表现为：
(一)观念误区 广东省外经贸研究所的调查表明．广东企业对“走出去”进行跨国经营在观念上存在相当偏差①。
企业的认识偏差主要包括如下方面：
一是认为国内市场已经足够大。在国内经营好就已经不错了，没有必要到国外市场冒风险投资；
二是虽然在广东已经有不少企业认识到“走出去”对企业发展的重要意义，但由于怕承担风险，认为不了解国际市场环境、法规政策和国际惯例，又没
有跨国投资经验，保险起见还是不“走出去”为好；
三是企业的等待心理，突出的表现是对自己的实力估计不足，担心技术不过关，管理跟不上，其中85％的企业认为目前还不具备“走出去”的条件，希望等待将来条件成熟了再开展跨国经营。
企业在跨国经营问题上存在的畏惧、等待和不屑一顾的心理影响了广东企业向外扩张参与国际竞争。
(二)缺乏独占性的生产要素垄断优势根据海默(Hymer，1976)⑵的垄断优势理论，跨国公司对外直接投资的关键在于它在国际竞争中具有垄断优势，特别是拥有独占性的生产要素优势，这些优势具体表现在技术先进、规模经济、管理技能、资金实力、销售渠道等方面。依此衡量，广东制造业企业的国际化经营存在如下不足：
1．海外投资经营规模过小，集约化程度偏低，不具备规模经济优势。企业规模偏小，难以形成规模经济，也难以与世界大型跨国公司相抗衡，极易被他人挤垮。
2．企业资金实力明显不足。企业“走出去”进行跨国经营需要支付额外的成本，因此必须有强大的经济实力作为后盾：否则，企业进入目标市场的初始投资能力和抵御东道国政治、经济风险的能力都将大大削弱⑶。广东企业绝大多数为中小企业，同发达国家跨国企业相比，明显存在资金实力不足的问题，外汇短缺、税收债务负担沉重、融资渠道不畅、融资方式单一，已严重束缚了企业“走出去”的步伐，一些企业尽管拥有在海外市场很有发展前景的产品和技术，也因资金约束而无法走出国门；而那些已进行跨国经营的企业，也普遍面临资金短缺问题，不少企业在进行初期规模较小的试探性投资后就无后续资金再扩展投资规模和进一步的研究开发工作。
广东的工业企业的平均总产值和工业平均销售收入远远低于发达国家企业的水平，其中大型企业的平均销售收入只相当于2003年世界500强排名第500位的川崎重工当年销售收入101．731亿美元的4．1％。2002年，广东工业50强平均每家营业收入为101．7亿元，仅相当于世界500强中148家工业企业平均水平的3．9％。特别是一些行业，如输配电及控制设备制造业、石化通用机械行业、环保机械行业、建材行业等行业，普遍存在企业规模小、集中度低、行业内低水平产品重复生产、缺少骨干企业和有竞争力的名牌产品等问题②。
3．销售渠道网络不畅。广东在海外投资的企业多数是以外汇作为出资物的直接投资，而以设备、技术、管理折股投资的间接投资很少，投资水平较低，再加上企业对国际化经营中销售渠道的特点不太了解，销售管理经验也不成熟，营销网络国际化程度不高，最终导致国际化经营失败。TCL收购法国和德国的企业，一方面是为了避开贸易壁垒，另一方面也是为了利用他们原有的销售渠道。但合资并没有给他们带来技术。合资前汤姆逊彩电业务不必支付专利及品牌使用费，但合资后的公司每年却要向汤姆逊交纳这两笔费用。有人称之为“变相的贴牌”。由此可见营销方式很粗犷。
4．企业的决策水平和经营管理水平低，投资决策过于草率。企业在进行实地考察时，由于受经费和时间的限制，或因怕错失机会，考察团往往是走马观花，草草决策，有的甚至为了图省事，就只是找华侨或者驻外使馆作些简单的咨询和调查工作，回国后就匆匆起草考察报告和可行性研究报告，造成立项不当，决策失误，投资决策过于草率。例如TCL在收购德国施耐德后发现原有企业存在很多事先没有看到的问题，给收购后的整合和经营带来很大困难。由于公司没有进行详细调查，在收购完成后施耐德品牌的推广过程中，TCL发现施耐德这个品牌在一些国家已经撤了出来，品牌的使用权和当地的商是有纠葛的，当TCL重新要做这个国家业务的时候，发现他们首先要面临的不是市场问题，而是法律问题。这充分暴露了企业治理结构的不完善。
(三)企业制度落后 目前，广东制造业企业处于体制转轨时期，大多数企业还没有按国际惯例完成现代企业制度，海外企业在组建形式、管理模式、经营方式方面仍残留着计划经济时期的企业运营模式的烙印⑷。而民营企业普遍采用的是家族化管理模式，在企业的治理结构、激励约束机制和外部监督制度建设方面与现代企业的治理结构相去甚远，企业管理的制度化和科学性欠缺，削弱了在国际化进程中与同行的竞争实力。
(四)人才缺乏成为国际化软肋据《中外管理》杂志于2004年11月对600多位企业经营者的调查，“国际化人才的短缺”被认为是“实现国际化的最大障碍”。显然，人才问题也是广东企业走向世界所面临的最大瓶颈之一。目前广东无论国企还是民企，不少涉外管理人员大多只是有外语专长或在国外行政事务部门有过工作经历，但缺乏国际贸易、投资、金融等方面的专业知识和技能，国际人才的缺乏使企业很难有效实施国际化战略，加大了企业的经营风险。
根据调查，即使是华为、TCL这样的大企业，在实施国际化战略的过程中也因国际化管理人才的缺乏而进展不顺。TCL和法国汤姆逊的合资公司TTE也遇到了同样的问题：中法双方的工作人员语言不通、公司奖励机制难产以及欧洲工厂运营支出过高等等。因此TCL集团在宣布与汤姆逊合并后不久，旋即开始大规模招聘海外人才，计划在全球招聘2200名具有国际化背景的中高级经营管理人才和研发人才。TCL这一举动恰恰暴露了TCL缺乏国际化人才的软肋。
(五)文化冲突与组织内的文化协同障碍我国的企业发展海外直接投资一般是采取与东道国企业合资的形式，因此所构成的合资企业是由两个或两个以上的国家或地区的企业共同经营的跨国界、跨地区、跨民族、跨文化的企业。于是，这些跨国合资企业及其母公司的经理人员、工作人员来自不同的国家、不同的文化背景，他们对个人主义与集体主义、权力距离、不确定性规避、生活质量与数量等方面的认识是相异的，于是就出现了不同形态的文化或其文化因素之间的相互对立、相互排斥，这就是跨国合资企业中的文化冲突。为了缓解和消除文化冲突，搞好企业管理工作，必须加强跨文化的沟通和管理，建立中外管理人员共同确认的企业管理模式，形成共同一致的企业管理观念和企业文化。这一过程被称为组织内的文化协同过程，它必然导致跨国企业的经营管理成本上升，成为企业发展海外直接投资的一大障碍。
企业文化的整合是在并购后整合过程中最困难的任务。一方面，中国企业与发达国家企业文化的差异加大了整合难度。从中国企业的文化特征来看，中国人对风险的接受程度低，倾向于远离权力中心，导致中国企业的成败往往取决于企业最高领导。但是用这种方式管理其他发达国家的企业往往是行不通的。另一方面，由于这些被并购企业具有悠久的历史和十分成熟的企业环境，他们往往会对自身文化的认同度高。在这种情况下，如果中国企
业将自身的文化强加给被并购企业，其结果只能是“貌合神离”。
TCL在收购汤姆逊后，尽管RCA处于经营亏损的状态，但RCA仍然拒绝接受TCL提出的有关产品结构调整的中国设计方案，TCL-汤姆逊合资公司TTE首席财务官Vincent Yan曾在合资公司成立多个月后对海外媒体表示：“合资公司在经历了三个月的正式运营之后，我们发现遇到的挑战和困难要远远超过预想。”而TCL一位负责人曾表示：“在中国，如果领导说某件事情是对的，即使他错了，那么员工也要服从他。但是在外国公司里，这种情况就不会发生。我们有两种不同的文化。”由此可见，与发达国家企业间并购后的文化整合相比，中国企业的海外并购将面临更艰巨的文化整合。
三、广东制造业企业国际化经营的战略选择
(一)调整并建立适应国际化经营，与国际规则接轨的企业制度 调整企业的组织结构，建立以公司制为代表的现代企业制度，完善公司治理结构，建立高效、精简的组织结构，以适应国际化经营的要求。完善企业内部治理结构，就是要按照现代企业制度的要求，建立起产权明晰化、管理科学化、投资主体多元化、激励与约束机制对等化的公司制度，加强内部审计监督，规范企业的跨国投资经营行为，避免国有资产的流失和企业利益受损。当然建立符合企业国际化发展要求的现代企业制度，除了明确产权关系，进行产权制度改革和企业组织制度改革外，还必须按国际惯例强化企业的科学经营和管理，以利于企业充分利用国际国内两种资源，在国际国内两个市场上发挥新的企业管理制度的作用。
(二)不断创新和把握独占性的生产要素垄断优势，提高管理和技术水平，增强企业核心竞争力要加强在技术、管理、资金、品牌、创新能力、市场控制能力等领域的创新，依托企业的核心产品或核心技术，实施品牌战略，形成和提升企业的核心竞争力，加强品牌意识，创自己的品牌。目前，广东不少制造企业采取了贴牌生产的策略。对于刚刚起步的企业来说，这一方法有助于促进出口。但当相当一批企业在其专业领域内已颇具知名度的今天，应及早结束这种“为他人作嫁衣裳”的尴尬局面，创出自己的品牌，强化研发环节。企业应充分认识到技术是企业的生命线，只有锐意创新，积极进取，才能保住和进一步争夺有限的市场资源。
(三)培育企业“走出去”的人才队伍一是要注重培养、吸引、聚集一批熟悉国际经济运作的高级人才：二是采取措施聘请世界各国的人才(初期可聘当地职业经理人)充实到跨国经营的企业和机构中；三是组织高、中层骨干参加国内的有关教育培训，选送人员(主要是高层人员)到国外学习；四是广纳贤才，有效利用华人资源。实践经验表明，管理人员的本土化对企业海外经营的成功至关重要。丰富的华人资源既熟悉当地市场又传袭了中国文化，是将企业与市场结合在一起最为便利的桥梁。
(四)充分了解东道国有关政策法律，认真进行项目认证企业要加强对风险的管理，培养员工的风险意识，派专职人员观察市场动态，并对企业国际化经营的安全性、有效性问题加强研究，提出具体的抗风险措施。建立起行之有效的风险防范机制。既要关注当地政局是否稳定，也要了解东道国对外来投资的态度及政策。最大程度地争取优惠条件；要重视项目资料的可靠性、全面性和前瞻性；不可轻信合作方的介绍和提供的资料，尽可能降低投资风险。
(五)实施逐步推进的战略一是先拉美后欧美，从企业“走出去”的经营、组织与交易成本及进入门槛考虑，对于目前综合实力较弱的企业，应先进人拉美、非洲等发展中的国家，然后再向欧美等发达国家发展：二是先贸易后投资，即从国际贸易人手，掌握当地市场动态和文化、法律环境后再投资设厂；三是先合资后独资，即先与国外企业合资，站稳脚跟后再搞独资；四是先利用后开发，即先利用国外先进技术，发挥“后发优势”，实现生产力跨越式发展，待具备雄厚资本和实力后，再发展技术开发型生产和经营。不论在何处投资，如果与当地企业合作，必须对合作对象的经营能力、资金实力、办事信誉作深入全面了解，切忌盲目投资。
(六)利用中间商开拓市场海外企业远离祖国，面对激烈的国际竞争和复杂多变的外部环境，需要得到符合国际惯例的避险、担保、融资、会计、法律、咨询等方面的服务。因此，需要建立和健全各种中介机构，如对外投资企业协会、海外投资信息中心、对外投资保险公司、对外投资银行、会计师事务所、律师事务所等，为海外企业提供高水平服务，这是支持企业“走出去”的重要措施。同时发挥侨胞优势，由海外华侨商会、协会、同乡会搭桥引线，发挥他们的中间商作用，共同开拓市场。
工贸企业管理制度范文第5篇
一、上市公司涉足小额贷款公司行业现状分析
从上市公司投资小额贷款公司的数量来看，绝大多数上市公司收购、参股或发起设立1家小额贷款公司；极少数上市公司收购、参股或发起设立多家小额贷款公司，如2012 年9月12日华帝股份公告拟投资两家小额贷款公司，分别为中山市公用小额贷款有限责任公司、中山市民众达华小额贷款股份有限公司。从上市公司投资小额贷款公司公告的时间来看，2008年公告拟收购、参股或发起设立小额贷款公司的上市公司有10家，2009年至2011年每年10家左右，2012年飙升至60余家。2012年的60余家上市公司公告绝大多数是在2012年3月28日浙江省温州市金融综合改革试验区获得国务院批准后的，且一些已参股小额贷款公司的上市公司也纷纷公告追加投资。可见，上市公司涉足小额贷款公司行业的行为受政策影响较大。从投资小额贷款公司的上市公司所属地区来看，浙江36家，江苏18家，广东15家，上海10家，福建6家，其他省份基本上1-3家。可见，涉足小额贷款公司行业的上市公司大部分来自民营企业较多和民间金融发达的南方省份，且主要集中在浙江、江苏、广东、上海和福建等地。从投资小额贷款公司的上市公司所属资本市场来看，来自沪深主板市场的有60家上市公司，来自中小板市场的有62家上市公司。可见，在投资小额贷款公司方面，相对创业板市场的上市公司而言，沪深主板市场和中小板市场的上市公司更加积极，也更具实力。从上市公司投资小额贷款公司持股比例来看，大部分上市公司的持股比例集中在20%～50%之间，即大部分上市公司对参股的小额贷款公司具有重大影响或控制权。从投资小额贷款公司的上市公司所属行业来看，这些上市公司主要来自房地产、能源、物流、农业、服装纺织、医药、零售等不同行业，但基本与金融行业不相关。
二、上市公司涉足小额贷款公司行业动因分析
（一）上市公司涉足小额贷款公司行业的外因
（1）我国金融改革为小额贷款公司带来了发展机遇。目前，我国正积极推进金融改革，在利率市场化、汇率市场化、人民币资本项目可兑换、引导民间资本进入金融业等方面国家推出了一系列改革措施。2012年国务院批准了温州市金融综合改革试验区、珠三角金融改革创新综合试验区、泉州金融服务实体经济综合改革试验区等3个国家级金融改革试验区。这些金融改革试验区的获批，标志着将地方民间资本引向规范化、阳光化改革取得了新突破。2012年3月28日国务院批准了《浙江省温州市金融综合改革试验区总体方案》，其中一项重要内容是鼓励和支持民间资金参与发起成立小额贷款公司，并提出符合条件的小额贷款公司可改制为村镇银行。这不但让小额贷款公司行业立即成为社会各界关注的焦点，也为小额贷款公司行业的快速发展带来了历史性机遇。
（2）有关各方对小额贷款公司发展的重视与支持。2008年以来，中央政府了一些列相关政策支持、指导小额贷款公司的发展，如2008年5月银监会与人民银行出台的《关于小额贷款公司试点指导意见》、2009年6月银监会的《小额贷款公司改制设立村镇银行暂行规定》、2012年6月财政部公布的《关于开展小额贷款公司涉农贷款增量奖励试点的通知》等。开展小额贷款公司试点工作以来，各地方政府高度重视，纷纷出台了具体的管理办法，并提出了相应的推进扶持政策，如山东省人民政府2012年4月的《关于促进小额贷款公司规范健康发展的意见》、海南省人民政府2012年6月的《关于深入推进小额贷款公司改革发展的若干意见》等。此外，除国家各级政府的重视和支持外，社会各界也关心和支持小额贷款公司的发展，如2010年至2012年连续三年，中华全国工商业联合会均将“进一步推动小额贷款公司发展”作为“两会”的主要提案之一。
（3）科技进步为小额贷款公司提供了新的技术支持。小额贷款公司服务的主要客户是中小微企业和农户。这些客户的共同特点是企业管理制度不健全，经营数据不完善，信息不对称突出。由于这些客户向银行申请贷款时不能提供基本的经营数据和全面的财务信息，因此银行无法对这些企业的经营业绩、还款能力及未来经营前景等进行综合评定，为了防控风险银行不愿向这些企业发放贷款。可以说，信息不对称是中小微企业难以获得银行贷款的重大障碍之一。网络技术的发展在一定程度上克服了信息不对称问题，为金融企业与贷款企业之间搭建了沟通的桥梁。如电子商务领域的小额贷款公司借助互联网和云计算的能力，依托庞大的电子商务数据库，利用数据挖掘技术，可以准确、轻易地获得客户的电子商务经营数据，并迅速做出数据分析，实现信息的透明化。可见，科技进步不但让小额贷款公司，尤其是电子商务领域小额贷款公司开发并掌握了新的小额贷款技术和微贷技术，而且为小额贷款公司的空间拓展提供了良好的发展机遇。
（4）小额贷款属于朝阳产业，堪称“蓝海”市场。2012年9月中国中小企业国际合作协会的《中国中小微企业健康发展报告（2012）》显示，截至2011年底，全国工商登记实有企业1253.1万户，个体工商户3756.5万户，其中中小微企业占全国企业总数的99.7%。目前，我国正积极扶持中小微企业发展，在经济放缓背景下很多中小微企业有融资需求，使得小额信贷市场需求巨大。但由于小额贷款业务审贷成本高、信贷风险大，使得银行在参与小额信贷方面并不积极。据国家统计局统计，2012年一季度仅有8.6%的有银行借款需求的小微企业能够从银行获得全部借款，相比2011年又下降了1个百分点。另据农业部调查显示，农户借贷首要的资金来源为私人借款即民间借贷，占到52.91%，其中超过半数为有息借贷，且绝大多数为高利贷。可见，中小微企业、农户与信贷资源之间，存在着金融服务的真空地带，致使中小微企业和农户选择民间借贷，甚至接受高利贷。这个“金融真空”急需发展包括小额贷款公司在内的小微金融来填补。
（二）上市公司涉足小额贷款公司行业的内因
（1）提升公司的投资收益与整体业绩。在近几年国家实施紧缩货币政策的背景下，小额贷款公司获得了丰厚的利润。按照央行相关规定，小额贷款公司贷款利率水平“不得高于央行基准利率的4倍”，即当前小额贷款公司放贷的利率可达22.4%至24%。在高回报的吸引下，上市公司纷纷涉足小额贷款公司行业。正如之前积极参股证券公司和城市商业银行一样，投资小额贷款公司被上市公司视为新的淘金热点。从已参股小额贷款公司的上市公司所披露的信息来看，投资小额贷款公司确实可以提升公司的投资收益和整体业绩，如参股张家港市昌盛农村小额贷款有限公司的澳洋顺昌，持股比例为42.84%，2011年年度财务报告显示由于参股小额贷款公司确认的投资收益为1422.85万元，占澳洋顺昌2011年年度净利润的20%；2012年半年度财务报告显示张家港市昌盛农村小额贷款有限公司上半年贡献归属于上市公司的净利润达1913.15万元，占澳洋顺昌2012年上半年净利润的50%。
（2）通过小额贷款公司改制进入金融业。与上市公司参股商业银行的持股比例较低不同，上市公司投资小额贷款公司的持股比例大部分在20%以上，其中很多是小额贷款公司的第一大股东，对小额贷款公司具有控制、共同控制或重大影响，因此上市公司投资小额贷款公司不但为了获得稳定而丰厚的利润，而且欲通过小额贷款公司改制为村镇银行顺利进入金融业。2012年国务院印发的《关于进一步支持小型微型企业健康发展的意见》和银监会出台的《关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》均提出符合条件的小额贷款公司可根据有关规定改制为村镇银行，2012年11月浙江省的《浙江省温州市金融综合改革试验区实施方案》提出“争取进一步确认小额贷款公司等各类融资性机构的性质。”和“试点部分符合条件的小额贷款公司按规定改制为村镇银行。”据此推断未来国家将会把一批符合条件的小额贷款公司转制为村镇银行。
（3）充分发挥上市公司的资金优势。由于“只贷不存”的小额贷款公司融资渠道和融资金额有限，因此小额贷款公司的放贷资金主要来自投资人投入的资金。可以说，投资人的资金实力决定了小额贷款公司的放贷规模。2012年8月上海证券交易所资本市场研究所年报专题小组的《沪市上市公司2011年委托理财和委托贷款情况分析》显示近几年上市公司将大量资金用于理财和放贷的现象已呈“遍地开花”之势，尤其是新上市公司和再融资公司将大量募集资金或超募资金用于委托理财更是屡见不鲜。这从侧面反映出作为投资人的上市公司拥有雄厚的资金实力和其他投资人不可比拟的融资平台。上市公司可以充分发挥资金优势，将自有资金或融入资金及时输送给小额贷款公司，不但可以大大降低小额贷款公司的流动性风险，而且可以使小额贷款公司的规模迅速扩大。
（4）创新供应链金融，为上下游中小微企业提供增值服务。上市公司设立小额贷款公司，是创新供应链金融的一种重要手段，有力地促进供应链创新与金融服务创新相结合。在供应链中，核心企业主要是竞争力强、规模大的上市公司等龙头企业，上下游配套企业则往往是竞争力弱、规模小的中小微企业。这些中小微企业由于融资难，常常面临资金紧张的难题。针对上下游企业的资金需求，作为核心企业的上市公司通过设立小额贷款公司，完善自身的供应链服务体系，及时向上下游企业提供金融服务，不但能缓解其资金压力，更能增加上下游企业与上市公司的黏合度，有效促进整个资金链的良性循环。同时，上市公司借助自身丰富的行业经验、较高的品牌影响力和优质的小额贷款金融服务等优势，可以进一步吸引和加强上下游企业的合作，不断提高市场竞争力，最终推动上市公司主营业务的发展。另外，上市公司所掌握的关于配套企业的关键信息（如应收账款、产品订单、信用状况、技术水平等），将有利于小额贷款公司的风险防控。
（5）期待小额贷款公司上市。2011年11月浙江省出台的《关于深入推进小额贷款公司改革发展的若干意见》、2012年7月河南省公布的《小额贷款公司试点管理暂行办法》、2012年9月贵州省下发的《关于进一步促进全省小额贷款公司又好又快发展的意见》等多地政府文件均明确表示“鼓励符合条件的小额贷款公司通过境内外资本市场上市融资。”小额贷款公司也在积极探索上市的可行路径。如四川首家注册资本达12亿元的龙马兴达小额贷款公司正致力于成为“在资本市场上市的首家小额贷款公司”，2012年9月将公司名“泸州市龙马兴达小额贷款股份有限公司”正式变更为“龙马兴达小额贷款股份有限公司”，这种“去地域化”的方式意在为上市做铺垫。另外浙江小额贷款公司正在探索由多家小额贷款公司组成小额贷款控股集团上市的新方式。虽然当前小额贷款公司离上市条件还有一定距离，但在各级政府的大力支持下小额贷款公司将努力成为资本市场的新成员。小额贷款公司成功上市后，不但自身能够实现跨越式发展，而且作为原始股东的上市公司能够实现数倍的资本增值，从中获得巨大收益。
（6）承担上市公司的企业社会责任。作为企业中实力较强的上市公司群体，其企业社会责任的履行程度往往对社会产生较大的影响力。很多上市公司投资设立小额贷款公司公告中称，公司发起设立小额贷款公司是为了更好地参与国家金融改革，落实科学发展观，服务“三农”及地方中小微企业，为社会经济发展作出应有的贡献。如由上市公司海口农工贸（罗牛山）股份有限公司发起设立的罗牛山小额贷款公司负责人表示，设立小额贷款公司的目的就是要服务“三农”，小额贷款公司将直接服务于罗牛山“公司+农户”的养殖模式，不但解决农户的融资难题，而且促进公司业务的拓展和农民收入的增加，实现公司与农民的共赢。上市公司要成长为优秀的企业甚至是伟大的企业，应树立负责任的企业形象，从自身商业模式或经营优势入手，将承担企业社会责任塑造成为企业重要的竞争优势。
参考文献：
