金融机构风险自查报告

前言：想要写出一篇令人眼前一亮的文章吗？我们特意为您整理了5篇金融机构风险自查报告范文，相信会为您的写作带来帮助，发现更多的写作思路和灵感。

金融机构风险自查报告范文第1篇

1、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。

2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。

3、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，成立反洗钱工作。领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。

二、反洗钱内控制度建设和执行情况

1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。

2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。

3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。

4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。

5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。

6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。

7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。

8、反洗钱工作稽核审计情况。根据州分行安排的反洗钱内部审计，对审计结论积极整改落实。

9、反洗钱文件资料报送和报备。及时上报人行反洗钱领导小组，反洗钱信息员报备。按照要求及时、有效、规范地报送各类工作报告、报表、规章制度等反洗钱文件资料。

10、反洗钱宣传、培训情况。按照监管机构及上级行的要求开展反洗钱宣传。根据上级行本年度反洗钱培训计划，以集体学习和自学两种方式相结合，对各网点进行反洗钱培训，。

11、反洗钱工作配合情况。积极配合当地人民银行以及上级分行开展各类反洗钱检查和相关工作。

12、反洗钱考核评估情况。通过对县支行及各个网点进行反洗钱综合考核评估，基本合格。

金融机构风险自查报告范文第2篇

一、指导思想和目标要求

指导思想：深入贯彻落实科学发展观，认真贯彻落实国务院和省、市政府关于鼓励和引导民间融资规范发展的各项政策规定，通过调查摸底、自查整改、规范完善等措施，规范民间融资行为，逐步建立起权责分明、监管有效的管理体制，依法维护全县金融稳定和市场秩序。

目标要求：一是确保国务院和省、市政府关于促进民间融资规范发展的各项政策措施得到落实，为民间投资发展创造良好环境。二是确保民间融资公司经营行为得到规范，促进其步入健康发展轨道。三是初步建立运行规范、监管有效的管理体系，不断完善监管长效机制。

二、规范整顿的范围和内容

规范整顿的范围：本方案前，已经工商行政管理部门注册登记的县辖区内或主要业务在县辖区内，不吸收公众存款，以自有资金为主，向中小微企业、“三农”及个体经营业主、居民等提供民间融资服务的投资公司、投资咨询公司、投资服务公司、投资理财公司、投资管理公司、财务咨询、各类资金合作互助社、各类农民发展互助资金协会等经济组织，包括非县辖区内以上类型公司在县内设立的分支机构。不包括信托投资公司和创业类、股权类等投资企业，以及已经确认的含“投资”字样的融资性担保公司。

规范整顿的内容：

（一）市场准入规范。主要包括民间融资公司注册资本金是否达到规定要求；是否有行业主管部门的批复件；股东及股权设置是否符合条件；是否有虚假出资和抽逃出资行为；公司组织机构和风险管理制度是否健全等。

（二）业务行为规范。主要包括民间融资公司业务是否符合规定；是否开展超范围业务；是否跨区域经营；是否有从事非法或变相非法吸收公众存款、高利转贷和暴力追债等行为。

（三）从业场所及队伍规范。主要包括民间融资公司是否有符合要求的营业场所；董事、监事和高级管理人员是否具备规定的资格条件，是否有严重违法违规行为；从业人员是否具备规定的资格条件等。

三、工作步骤和时间安排

规范管理试点工作从开始，至底结束。具体工作安排如下：

（一）发动部署，调查摸底

1、成立县民间融资规范管理试点工作联席会议（下设办公室，办公室设在县金融办），负责规范整顿工作的统一领导和组织协调。

2、召开会议进行动员部署，并通过媒体等方式进行公告。

3、组织辖区内各有关从事民间融资活动的机构对本方案和《市民间融资服务公司试点管理暂行办法》（以下简称暂行办法）进行学习。

4、组织各民间融资服务机构填报县民间融资服务公司基本情况表，对全县民间融资机构进行调查摸底。

（二）自查整改，自我完善

1、各民间融资公司对照《暂行办法》和规范管理有关要求进行自查，并于前将自查报告和规范整顿方案上报联席会议办公室。

2、联席会议办公室对民间融资公司进行现场检查，帮助解决企业在规范整顿中遇到的困难。

（三）规范整改，组织上报

组织通过规范整顿后符合《暂行办法》和规范管理有关

要求的民间融资公司分批上报县金融办进行确认的文件。

1、组织各民间融资机构上报以下文件、资料：

（1）关于申请县民间融资服务公司的请示（应当载明公司名称、住所、注册资本、股东及出资额、营业范围、营业区域等内容）；

（2）县民间融资服务公司基本情况表；

（3）营业执照副本复印件；

（4）公司章程、组织机构情况、内部控制和风险控制制度；

（5）股东承诺书；

（6）公司法人股东情况、自然人股东简历；

（7）公司高级管理人员任职资格证明；

（8）公司法人股东营业执照、自然人身份证复印件；

（9）当地公安机关出具的法人股东法定代表人、自然人、高级管理人员无故意犯罪证明；

（10）符合要求的营业场所产权或使用权证明；

（11）公司最近一年的审计报告；

（12）法人股东最近两年的审计报告；

（13）合作银行的合作协议；

（14）主管部门要求提供的其他材料。

2、按照规范管理的有关规定进行确认，并根据确认情况进行处置。对于注册资本充足、管理和风控制度健全、主营业务突出、各项条件达到《暂行办法》和规范管理要求的民间融资公司，上报县金融办确认；对于注册资本金和其他审慎性指标不符合监管要求的民间融资公司，要求其限期整改并于底前重新上报有关材料；对存在问题比较严重、风险较大、整改措施难以落实的，坚决予以取缔；对问题特别严重、有重大违法违规行为、影响金融秩序和社会稳定的，依法依规予以查处。

（四）检查验收，系统总结

规范整顿结束后，各有关部门要认真总结，并于前报县民间融资规范管理试点工作联席会议办公室（县金融办），由县金融办汇总后上报县政府，经批准后，报市民间融资规范管理试点工作联席会议办公室。

四、组织领导

民间融资规范整顿工作政策性强、涉及面广、敏感度高、

工作难度大，各乡镇、卞庄街道办事处、经济开发区管委会、各有关单位要高度重视，牢固树立审慎经营、审慎监管理念，切实加强组织领导，严格落实监管责任，确保规范管理试点工作取得明显实效。

（一）健全工作机制。县民间融资规范管理试点工作联席会议负责对全县民间融资公司规范整顿工作的统一领导和组织协调，研究制定支持民间融资规范发展的政策措施，审核民间融资公司的资格，协调解决民间融资规范管理试点工作中出现的问题，教育和提示公众防范各种形式的金融风险，组织做好民间融资风险处置、机构重组和市场退出工作。各乡镇政府也要建立相应工作机制，统筹负责本辖区的民间融资公司业务监管工作。

（二）明确工作职责。县民间融资规范管理试点工作联席会议成员单位按照职能分工，全力做好规范整顿工作。根据民间融资公司属性和业务特点，县金融办为全县民间融资业务监管部门，负责民间融资业务监管工作，要认真履行监管职责，加强审慎监管，推动全县民间融资规范整顿工作扎实有效开展。

金融机构风险自查报告范文第3篇

为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：

一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线

1、提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。

2、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。

二、严谨工作、生活作风

在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。

生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。

三、存在问题

一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。

金融机构风险自查报告范文第4篇

2012年11月15日公布的是年三季度财报显示，该季度营收2580万美元，同比增长33.7%；净利润750万美元，同比增长31.7%。这个数据终于扭转了去年上半年接连两个季度业绩急速下滑的态势，上半年两个季度诺亚净利润增长率分别是-52.6%和-31%。

“今年以来，管理层在业绩上花了很大的功夫，在策略、内部管理和激励上都有一些调整。”一位诺亚财富内部人士表示。

为了应对诺亚财富最大的现金流来源PE产品的萎缩，诺亚财富采取了几大动作。在产品设计端，其在布局FOF领域的努力一直在不断继续。在产品结构上，以信托为代表的类固定收益产品成为PE产品之后的替?代。

调整布局在三季度终于显现出一定的成效。不过，亦有来自同业者的不少质疑，包括诺亚三季度的业绩是靠加大与银行的合作让利力度，以及大幅度调降信托产品上游佣金以加大信托产品发行比例等一系列短期措施达成。

“这些措施能够起到一时的效果，但是无法改变第三方理财整体态势的向下。”一位北京第三方理财公司总经理表示，“今年以来，第三方理财被产品方压榨、被用户方质疑的声音越来越大。在加强产品制造能力和更贴近客户的财富规划管理上，第三方理财必须做一个抉择。妄想两边都沾，基本不可能。”

作为国内最大的第三方理财机构，诺亚财富最有可能接近财富管理。其与超过1000家金融机构的合作，丰富的产品库，使得财富规划成为可能。不过，从爆出的广发基金等事件亦显示，在现实环境中诺亚财富对上游的产品没有掌控力，但是对客户却负有责?任。

“我们都知道金融产品不可能完全没风险，不过一旦出现风险事件，信托可以不管，第三方理财没法不管，因为这是我们自己的客户。”一位嘉华理财人士表?示。

为了加强风控，诺亚财富以及其它第三方理财公司都在加强产品筛选能力，乃至自己介入产品发行。不过，这却可能陷入左右互搏的境地。“自买自卖总归不是一个合适的方式。”前述第三方理财公司总经理说，“诺亚要在业绩进一步下降之前，赶紧培育其核心的投资管理能力。”

配置萎缩

对于大部分第三方理财公司来说，展恒卖基金、恒天卖信托、诺亚卖PE是固有的标签。

从创立至今，诺亚财富陆续经历了卖基金、卖私募、卖信托以及卖PE基金几个阶段，每种产品均热销两年左右。

在信托产品上，诺亚财富于2009年开始布局，不过从2011年起，诺亚的工作重心已经转移到发售PE产品上。正是因为PE产品较高的门槛，使得诺亚财富笼络了一大批高净值的个人客户。2011年底，诺亚财富总裁汪静波接受《环球企业家》记者采访时表示，要进一步提升PE基金的比例。

发售PE对于诺亚财富的意义还不止于此。事实上，PE带给诺亚的，还有丰厚的代销费用收入。

诺亚财富一直宣称，对外所有产品统一收取2%的代销佣金。不过，一个其没有披露的事实是，对于长周期的PE基金，循环服务费用也是一个重要的利润来?源。

一位曾经在诺亚财富发行产品的PE基金人士表示，诺亚财富对PE基金收取一次性的2%的首年佣金后，在基金存续期间每年收取约1%的LP维护费用。“这个非常苛刻，也就是说PE基金以后大部分管理费都被诺亚收走。”他表示。

对于一些小型的PE基金，诺亚财富甚至开出首年3%及未来预期投资收益的50%等苛刻条件。

一个数据或可显示PE业务对诺亚的重要性所在，在2012年三个季度的财报中，循环服务费用分别增长97.8%、65.2%、57.8%，业务费用收入分别为760万美元、870万美元、1020万美元。

相比之下，一次性佣金收入增长率则是-19.0%、 -43.2%、18.7%。在总体的收入中，来自循环服务收费业务的收入也已经接近“半壁江山”。某种意义上，是循环服务收入支撑诺亚的业绩没有更加惨烈。

而循环服务收入，大部分来自于PE基金的后期维护费用。事实上，这是因为前几年PE基金发行热潮，诺亚布局PE基金的“后续效应”。不过，这种后续效应可能并没有办法持续下去。

在前几年，诺亚PE基金发行募集最高位达到客户总体资产配置的50%至60%，这也是循环服务费保持高速增长的原因所在。

不过2012年以来PE基金发行募集占诺亚客户总配置量已经下降至28%左右。如果简化以按年收费来算，去年循环服务费用的增长来自于前年同期的产品发行。随着去年PE基金募集发行比例的大幅度下降，后续的循环服务费用必定不能再保持高速增长，甚至有可能在今明两年出现下降。

失去了利润丰厚的PE基金募集业务，若诺亚能够收取长期管理服务费用的资产管理业务不能转型成功，那么今年诺亚财富的营业收入和利润都将面临很大的下降压力。

好信托难拿

正是由于利润丰厚的PE基金发行出现问题，诺亚财富在2011年四季度及2012年上半年以来，其业绩增长速度不断下滑，活跃客户数停滞不前，单客户配置资产额甚至进入下行通道。

为了挽救颓势，诺亚财富也在不断探索新路，其中最重要的一点，在于2012年三季度回到了“老路”信托?上。

在去年一季度，汪静波即对外界宣布，“诺亚财富在类固定收益产品的投放远远不够”。作为对这番话的回应，诺亚财富在信托产品的配置比例上迅速由一季度的53%上升至三季度的71.9%。

这切入了一个竞争极其激烈的市场。在目前的第三方理财市场上，类固定收益的信托产品虽然屡屡爆出风险事件，但依然是市场上最受欢迎的产品。大部分第三方理财公司均以销售信托为最主要的业务领域。

“今年以来，我们拿信托产品的难度确实有增加。”前述第三方理财公司总经理表示，“我们没有统计数据说明信托产品的代销费率是不是有整体的下降，但是直接的感觉是产品不好拿。”

为了逆市中拿到更多的信托产品，诺亚财富开始大幅度降低信托的代销费率。一位跟诺亚财富有过合作的信托公司业务总监证实，2012年以来，诺亚财富降低了和信托公司的合作成本，普遍由原来的一个半点左右降至1个点以下。而根据诺亚财富2012年三季度报表，公司总体的一次性佣金率已经降至1.153%。

备受市场认可的固定收益类信托产品佣金率的不断下降，表明诺亚财富为了获得更多的产品已经开始不断调降产品代销费率，压缩自身利润空间，亦展现了理财产品销售这一模式的不稳定性。

“固定收益产品一下子要求太多了，我们自己找项目也忙不过来，所以二三季度还是增加了和不少信托公司合作的力度。”一位诺亚财富产品部门人士表示。

“我们也在发展自己的渠道，好的产品肯定先留给自己，这是没有疑问的。”一位于去年建立直销渠道的信托公司财富中心总监表示，“一流的产品在信托直销和银行，二流在第三方，三流在飞单，已经是现?实。”

体系化“飞单”

从2012年以来，诺亚财富注册客户数和活跃客户数均保持增长，不过活跃客户数增幅明显低于注册客户数增幅。根据季报数据，2012年一季度、二季度、三季度诺亚财富注册客户数分别获得了50%以上的增长，但单季活跃客户仅获得了20%左右的增长。

这一数据是从2012年开始反转，2011年诺亚客户转化率为11.4%，而截至目前，诺亚财富2012年的活跃客户转化率已经降到历史最低值。

“活跃客户转化率下降是市况变化的必然。”前述诺亚财富内部人士表示，“当然也是公司用力营销的结果。一些分公司对于注册客户数开始考核，老客户不愿买，销售人员只好各显神通，找了一些质量不是太好的客户凑数。”

从2012年以来，诺亚财富的理财师不断流失，从年初的580名降至三季度末的501名。不过2012年三季度的一个反常数据也十分有趣，诺亚财富的理财师数量及分支机构双降，活跃客户数增幅及单客户资产配置额却均有大幅度提高。

诺亚财富CFO武韬对此的解释是，诺亚财富正在着力提高单个理财师的产能，其中20%的理财师带来80%的业绩。诺亚财富总裁汪静波亦在年初的访谈中提出，一位合格的理财师管理的总资产量应当达到6000万。

但流传于业界的一个说法却是，三季度以来，诺亚财富加大了与银行分支行的让利力度，骤然增大的活跃客户数来自于银行体系的“漏水”。

从2010年起，诺亚财富进行分支机构扩张时，其各地分公司总经理大多有银行背景，转化一部分银行体系客户。随后，各地分公司也多有与各地银行分支行签订战略合作协议。

不过，随着第三方理财行业的兴起，以恒天财富为代表的一系列风格生猛的第三方理财公司开始后来者居上，以更为优厚的条件动摇了诺亚财富与这些机构的关系。一份恒天财富内部材料显示，其分公司直销率最高也仅仅达到66%，而大部分公司在40%以下，即60%以上的客户来自银行体系。

借助银行体系的强大助力，恒天财富在2012年全年已经实现300亿的销售总额度，已经后来居上超过诺亚财富。而面对强大的业绩压力，诺亚财富亦开始加大了对银行的让利力度，通过提高合作费率等方式“激活”银行客户。

诺亚财富首席营销官陈恳称，诺亚财富一直保持着直销渠道。但他没有就诺亚采用了何种措施控制飞单做出回应。

一位恒天财富销售部人士表示，去年下半年以来，诺亚及其它一些第三方理财纷纷抢夺银行理财客户，已经让银行理财师“胃口越来越大”。“我们有同事之前为了冲业绩都准备把大额的1.2%佣金全部给银行理财师，但是银行反馈还有别的产品能直接给理财师个人接近2%”。

相比其它机构的“个人飞单”，诺亚财富针对银行支行层面的“体系化飞单”已算正规，不过仍然仅属于“短期措施”。

随着华夏银行支行员工私自代销有限合伙产品被诈骗案件爆发后，银行体系对支行私自代销产品等行为加大了排查力度。

银监会办公厅2012年12月14日签发的《关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》要求，各银行业金融机构全面排查销售第三方产品的业务，并在30日内向对口监管部门报送自查报告和代销产品清单明细。

而诺亚财富与各家银行的地区支行网点开展的合作，或将面临严重压力。事实上，这种“体系化”的飞单，更容易受到政策的影响。

向上走的艰难

从2010年起，诺亚财富在第三方理财行业内即以强势闻名。在坐拥数万名高净值客户的基础上，诺亚财富开始强势介入产品设计，包括自找项目以及利用小信托公司为“过道’等一系列措施。

在与信托公司合作时，诺亚财富开出了2%至4%的代销高价等一系列苛刻条件，并参与信托的产品设计，同时要求产品设计相关费用。不过，这也遭致拥有稳定银行渠道的大型信托公司的反对，联合“封杀”之说甚嚣尘上。

作为反制措施的一部分，外贸信托、方正信托等一部分活跃的信托公司开始自建渠道，谋求独立掌握自己的客户。

一个标志性事件是，长久以来以为企业融资为特色的业内最大的信托公司中信信托于去年11月26日了自己的财富管理品牌，开始侧重为客户理财。

同时，即使是非金融持牌行业的地产基金及PE基金也开始自建渠道，包括鼎晖、九鼎等著名PE基金及其它一些地产基金都在谋求建立自己的募资渠道，这进一步降低了诺亚财富作为渠道的价值。

尽管遇到了重重阻击，但诺亚财富依然坚持往上走的策略。

一个案例或可凸显诺亚财富往上走的动力所在。2012年11月，诺亚财富与陕国投信托及广发基金合作的一只基金被爆基金私自更改投资策略。

根据相关材料，这只产品初始规定，基金产品一半投向大宗交易，一半投向定向增发。然而在产品运行半年多以后，客户却发现该产品一直未进行大宗交易投资，大部分资金在空账运行。

而在与广发基金进行协商召开全体持有人大会以变更投资范围后，陕国投信托没有投资范围变更信息公告，使得一部分投资人不明就里，进而引发不?满。

“代销的产品，我们虽然参与设计但是对后续的过程没有掌控力，但是客户是我们的，我们不得不负责。”前述诺亚财富产品部人士表示。

转型资管？

正是前述对产品操作和运行风险不能控制的诸多案例，使得诺亚财富选择了一条不同的道路，即自己全部参与所有产品的设计。

前述诺亚财富产品部门人士即表示，诺亚财富参与产品设计的好处是将项目运行的全过程风险掌握在自己手上。“采购产品本质上是采购诺亚本身不具备的投资能力，在没有牌照的行业，诺亚可以光明正大地做自己的品牌”。

但一位第三方理财同业人士分析，诺亚财富的资产管理转型并不像他们所宣称的那样是为了加强风控，对用户负责，其真正的意义在于资产管理能提供更为稳定的现金流入。

“歌斐资产和TOP50地产基金与代销其它家产品最大的不同是，在基金存续期间每年可以收固定的费用。”他表示，“至于真正的投资能力，诺亚的产品团队才做了几年，真的能跟市场上那些做了十几年的团队相比吗？”

从2011年起，诺亚财富即开始力推其TOP50地产母基金，联合万科、华远等多家国内大型房地产企业筹建地产母基金，目标募集规模达到百亿，并由诺亚财富进行主导和管理。

不过，根据诺亚财富总裁汪静波11月接受的媒体采访，目前歌斐资产管理的资产总额度仅达到52亿元人民币，显示这支基金的募集规模远远未达到目标值。

一位业内人士透露，实际上这支地产基金募集总额可能更低，“有大势的因素，更重要的是大家信任诺亚作为销售渠道，但投资能力还远远不够，最大的瓶颈在于人才”。

第三方理财在客户和资产管理两端是一个永恒的矛盾。事实上，诺亚财富CFO武韬在接受媒体采访时，对管理自己的产品是否会成为业绩推动的引擎一直避而不谈，诺亚财富首席营销官陈恳亦不愿意承认“转型”一说。

金融机构风险自查报告范文第5篇

财务部经理行使公司财务会计工作的指挥、指导、协调、监督和管理的权力，并承担执行公司规程及工作指令的义务管理责任。下面是小编为大家整理的关于财务部经理述职报告范文，如果喜欢可以分享给身边的朋友喔!

财务部经理述职报告范文1我自--年-月份到公司上班，-月底被分配到--办事处担任委派财务经理，现在已有-个月的时间，这期间在公司各位同任的大力支持下，在其他相关人员的积极配合下，我与大家一道，团结一心，踏实工作，较好地完成各项工作任务。

下面我将近几个月年来自己的工作、学习等方面的情况向大家做简要汇报：

一、严于律己，严格要求，遵章守纪，团结同志。

自到公司上班以来，我能严格要求自己，每天按时上下班;同时我也能严格遵守公司的各项规章制度，从不搞特殊，也从不向公司提出不合理的要求;对公司的人员，不管经理还是工人，我都能与他们搞好团结，不搞无原则的纠纷，不利于团结的事不做，不利于团结的话不说。

二、尽职尽责履行好自己的工作职责

我在--办事处主要从事财务工作，为此我从以下方面做了一些工作：

1、严格控制--办事处现金支出。

严格按公司的备用金管理办法相关规定进行备用金的控制，对于不符合要求的发票、超出费用报销范围的费用或相关手续不完善的报销凭证坚决不予报销，将--办事处发生的费用控制在预算范围内。制定--办事处备用金二次借款管理办法，对二次借款进行严格控制，提醒借款员工按时归还或冲销借款。对发生的费用及成本及时寄回总部冲销备用金，保证现金的正常周转。

2、认真审核需支付第三方物流承运商的承运费。

费用结算严格按合同规定价格和周期执行，对所支付金额过大的费用认真审核，询问相关人员原因，对不符合要求的发票要求承运商重新开据或者拒绝报销。

3、按时结算。

按时与美菱物流部及长虹销售分公司核对配送费用，及时向总部申请开票，开票时严格匹配收入与成本，取得统一发票第一时间交美菱物流部结算费用。

4、正确计算工资薪酬。

根据公司规定严格按照考勤记录及加班情况正确计算员工工资，耐心准确地解释员工对自己当月工资的各项疑问，对因我个人原因造成个别员工工资计算错误的情况，及时向办事处总经理及总部人事主管反应，保证员工正当利益不受损。

5、及时向总部报送财务分析及经营分析。

根据r3系统及业务台帐数据及时准确的填制财务分析表，监督该月各项指标执行情况，分析各项指标异常因素，制定下月预计目标;及时填制经营分析，反应该月--办事处经营情况、财务状况及存在的问题。

6、及时完成总部的其他要求。

如及时完成对--年--办事处收入预算的编制、及时配合完成--年公司财务决算工作，为公司的正常工作当好助手。

三、存在的问题

半年来，围绕自身工作职责做了一定的努力，取得了一定的成效，但与公司的要求和期望相比还存在一些问题和差距，主要是：自己来公司时间短，一些情况还不熟悉，尤其是对部分公司规定还没有吃透，另外--办事处正处于逐步走向制度完善的境况，相关业务流程对工作效率有一定影响，对这些问题，我将在今后的工作中认真加以学习，不断提高自我，为公司发展竭尽所能。

财务部经理述职报告范文2一、主要工作：

1、制定并贯彻实施酒店财务管理和采购物资管理办法，从根本上查找漏洞，确保财务各岗位的规章制度能严格执行。

2、组织财务部全体员工学习酒店财务内控管理制定，将内部控制与内部审计联系起来，每月进行调价、盘点等自查与监督工作，从各项单据票据的审核、票据的填制及印章保管等工作抓起，遵循酒店财务报账流程，加强财务工作的规范性，争取酒店利润空间的最大化。

二、财务核算和财务管理工作

财务部一直人手较少，但在我们高效、有序的组织下，能够轻重缓急妥善处理各项工作。财务部每天都离不开资金的收付与财务报帐、记帐工作。这是财务部最平常最繁重的工作，一年来，我们及时为各项内外经济活动提供了应有的支持。基本上满足了各部门对我部的财务要求。

1、加强了财务基础工作和精细化管理力度信息是一个企业的神经，而这些信息来源的科学性就给财务的基础工作提出了挑战，现在税控监管部门及审计检查力度的加大我们在基础工作方面更加严谨，因此我们强化了基础工作，规范了会计核算，严格执行国家各项财税法规，及时、准确填制各项财务报表，保证会计信息的真实、准确、合法。

2、持续推进全面预算管理，提高前瞻性财务规划力度

由于全面预算的编制是从业务计划出发将战略层层落地，以具体的业务计划支撑预算数据，并由专业部门归口审核与业务相关的预算，以实现公司的运营策略与资源配置的统一，避免了孤立、僵化、就数字论数字的预算。预算分解的过程中，也是向各级员工传达了企业的目标信息，及企业面临的风险和优势，明确个人的任务和责任的过程，说到底是逐级承诺的过程。在执行过程中，更注重跟踪差异分析，及时调整与业务不相称的数据，因此，一年来全面预算管理工作初见成效，在指导经营发展，战略决策，全面有效配置资源上发挥作用。

3、加强业务学习，提升理论水平，建设优秀财务队伍

人是生产力中起决定作用的因素，只有具备扎实的理论基础，才能指导实践。"艺多不压身"，因此，我们有计划组织全体财务人员学习相关税收法律知识，提升把握政策的水平，增强团队学习创新能力，并运用于工作实践。

三、需要加强的工作：

1、通过管理公司审计小组每季度考核工作指出存在的一些问题，我们意识到财务工作中还是存在管理漏洞，需要完善和落实，比如说原始单据附件的规范性、付款凭据的合理依据、账务处理的及时性及加强酒店各项收入的监督等

2、坚持严格贯彻执行年度预算，重点抓成本费用的控制，合理、高效的支配酒店的每一分钱财。

争取利润的最大化。

3、不断加强财务各岗位的专业知识和职业道德的培训、学习，及时了解、掌握国家颁发的税法政策、法律法规。

以上述职如有疏漏和不当之处，恳请各位领导及广大员工批评指正。

财务部经理述职报告范文3董事长、总经理、各位领导、各位同仁：

大家好!

时光飞逝，岁月如梭，回顾20--年，是忙碌的一年，对公司的财务管理工作来说是至关重要的一年，在公司领导和各部门经理的大力支持与配合下，严格管理，在财务基础工作，全面预算管理，提供经营决策依据，发挥支撑服务，加强财务检查及组织业务学习等方面做了许多踏实的工作，完成了既定的目标，达到了预期效果，提高了财务管理水平，很好地配合了公司的中心工作，当然，在取得成绩的同时也还存在一些不足，现将本人20--年工作完成情况和总结汇报如下：

第一部分：作为公司财务经理，我的工作职责是：

1、严格遵守集团公司各项规章制度及财务管理制度，贯彻执行国家财经政策和会计制度，完成上级交办的各项任务。

2、完善企业财务管理体系，对财务部门的日常管理、财务预算、资金运作等各项工作进行总体控制，提升企业财务管理水平。

组织做好会计核算和监督，建立健全收入稽核制度，严禁收入跑、帽、滴、漏。

3、搜集与评价融资方式及成本;

建立健全固定资产管理制度，组织资产清查工作。管好货币资金和其他流动资产，检查资金管理，确保资金安全。

4、督办客户欠款、资产报损报批资料的整理工作，及时到有关部门办理待处理资产损失的审批手续。

负责税务检查，各种审计协调工作。

5、对月报、季报、年报的真实合法性负责。

6、完成公司领导交办的其他事宜。

7、灵活机动，理财策略，市场竞争激烈，瞬息万变，错综复杂，我作为公司理财管家，在资金收付方面，在与国家财政法规冲突不大的范围内，灵活处理各种会计实际问题，在会计核算方面，灵活运用书本理论知识，既要考虑国家税收法规，又要兼顾企业经济利益。

统筹兼顾，全盘谋划，巧妙周旋。特别注意灵活机动，把钱管好，把工作搞活，人尽其才，才尽其用。尽量多做些有利于公司和员工利益的事。

例如：为偿还"--"债务，让员工集资的建议，被公司领导采纳，并受到了广大员工积极的响应和大力支持。

8、不断专研，争当排头。

社会在发展，知识在更新，要当好财务经理(经理)，就要随时注意运用当前社会与工作有关的新知识来武装自己的头脑，特别是要注意学习和掌握财务会计税收新知识，跟上社会经济发展的步伐，这样才能扬长避短，指挥得当，搞好企业财务管理工作。

第二部分：明年的工作构想及要点：

1、挖掘人力资源，调动一切积极因素。

立足在现有人员的基础上，根据目前人员的知识结构、素质况状确定培训重点，丰富培训形式，加大培训力度，特别是对业务骨干的专项培训。

2、降低成本费用，促进效益的稳步增长。

一是加强成本管理，减少成本性资金流失。

二是加强结算管理，最大限度地增加可用资金。

三是合理调配资金，提高资金利用率;认真匡算资金流量，尽可能地压缩无效资金和低效资金占用，力求收益最大化。

四是降低费用开支，增强盈利水平。

五是准确做好各项财务测算，为领导的决策提供依据

3、充分发挥部门的"职能"，加强管理，加快工作效率，并向财务经理汇报工作。

在这里，我非常感谢公司领导对我工作的信任与支持，20--年，我将继续以严谨务实的工作作风，高标准、高质量的工作要求，扎扎实实做好各项工作，为公司的发展作出新贡献。

以上是我20--年度的述职报告，如有疏漏和不当之处，请各位领导及公司同仁批评指正，同时也祝愿公司繁荣昌盛!谢谢大家!

财务部经理述职报告范文420--年，我分管公司财务管理和内控工作。在各位领导、各位同事的支持和帮助下，我认真履行岗位职责，顺利地完成各项工作任务。公司年度销售收入200亿元，利润50亿元，均超额完成集团下达的各项指标。这些成绩的取得，是我们共同努力的结果。在此，我对大家表示衷心的感谢!现从五个方面述职报告如下：

一、政治素质方面

20--年我认真学习党的政治科学理论和集团公司领导的讲话精神，把思想统一到集团公司奋斗目标上来，不断提高自己的政治素质。

二、履行岗位职责方面，分两个部分汇报

(一)财务管理工作。针对20--年公司面临的经济、生产、销售形势，着重抓好如下财务工作：

1、以价值管理为导向，加强资产管理。

针对第二厂改造及停止部分业务等实际情况，组织专项资产清点，确定停止租赁部分资产，测算新的费用标准;针对四厂并入龙田公司，组织对四厂资产进行专项清查，确定租赁费用标准;组织对六厂出租资产进行新增确认，及时回收资金占用成本;清理在建工程账目，对已完工或投入使用项目，及时督促有关单位进行竣工决算。

2、抓上海金融大厦建设资金补贴，现已收到补贴2、2亿元。

3、管好用活资金，提高资金使用效率。

坚持资金周报制度，根据公司需要科学制定资金筹措方案，保证30多亿元固定资产投资和60多亿元生产需要资金。没有因为资金问题影响基本建设、更新改造和生产任务。在保障资金供应的基础上，控制银行资金存量，节约利息支出2亿元。

4、强化预算管理。

以全面预算管理为基础，提高预算准确性，使预算更加切合实际，适应建设和生产需要。坚持以零基预算为主、其他方法相结合的预算编制方法。狠抓目标分解，成本得到有效控制。

5、把好财务开支关，以对公司高度负责的精神，认真审核每一个合同，认真审核每一项开支，杜绝一些可开可不开的支出，压缩一些有弹性支出，压减支出3000多万元。

6、努力抓好增产增收工作。

在抓好主营收入不放松的基础上，加大创收力度。根据五厂维修成本上涨等情况，公司组织成本测算，经过多次沟通解释，最终增加五厂增加收入800万元。

7、通过财务渠道向集团申请人工成本额度，在解决全员住房公积金制度、采暖费、物业费的基础上，统一交通费标准，缩小收入差距。

8、根据历年成本支出规律，结合物价上涨情况，合理测算生产单价;

对合作单位费用测算，力求达到互赢共利的平衡。

9、强化分析手段和方法，以真实、可靠的财务分析为基础，为公司管理提供决策依据。

定期进行综合统计分析;对新设备效率、能耗及成本效益进行调查分析，为公司提供基础资料。

10、以经济本质安全为导向，加强公司财务风险控制。

对全公司后勤系统进行审计检查，为规范后勤核算管理，制定公司后勤会计核算管理办法，组织编制后勤核算软件;推进基层核算员轮训，强化基层成本核算力量。

(二)内部控制工作。在内控和风险管理工作上，以“不知道风险是最大的风险、多一份控制就少一份风险”为理念。提高对重大风险、薄弱环节和关键控制点的识别和控制能力，组织风险事件评估和梳理工作，组织编制20--年度全面风险体系建设报告，提出风险管理措施和办法，为公司本安体系建设提供有效制度支撑。

三、职业道德修养方面

我认真学习党的廉政建设，加强自身的增强党性修养，树立正确的世界观、人生观、价值观，尊敬领导团结同志，认真执行上级指示，广泛听取各级意见，正确地对待大家赋予的权力，每处理一次经济往来都以公司利益为重，严于律己，忠诚企业，公私分明，树立更高的道德品质和精神境界。

四、执行规章制度方面

一年来，我积极宣传国家的财经方针，严格执行集团公司和公司的各项制度规定，按照集团公司要求，狠抓基础建设，规范企业生产经营行为。

五、存在问题方面

20--年我做一定工作，取得成绩。但工作中也存在一些问题：1、走基层少。对基层单位情况及员工思想状况、工作状况、员工关心的热点问题掌握的不够全面2、还有其他亟待解决的问题如资产清点不及时等。

针对上述问题，今后我要加强基层沟通，定期检查工作落实情况，加强企业管理，为公司创造更好的经济效益做出新的贡献。

财务部经理述职报告范文5光阴如梭，我到公司已经两年多，通过两年的工作，让我切切实实看到财务管理的许多薄弱之处，作为财务部的一员，我负有不可推卸的责任。当好家、理好财，对照公司领导的高标准、严要求，只有先调整自己的理念，彻底转变观念，从全新的角度审视和重整自身工作，才能让各项工作真正落到实处，下面就20--年度的工作情况向公司领导及各位同仁报告如下：

一、20--年履行岗位职责情况

1、建立健全公司的财务制度及管理办法

根据省厅20--年财务审计工作会精神，结合八项规定和六项禁令的要求及时对公司相关财务制度和管理办法进行修订。面对新的经营形势，根据公司领导的安排，拟定公司《客户奖励基金管理办法》、《物资采购管理制度》、《财产清查制度》。其中《物资采购管理制度》、《财产清查制度》已经开始执行。

2、高质量的按时完成20--年度财务报表的编制和上报，向省厅、财政厅、地税局等部门按时上报各种数据报表

根据省厅20--年度财务决算会议的要求，我们准确、及时、高质量的完成财务决算报表的编制工作，经---会计师事务所有限公司审计，出具标准无保留意见审计报告。

按期向省厅上报20--年度财务决算会计报表(财政部、国资委格式各一套)及固定资产投资决算报表。

根据省厅的要求按月准确、及时的向省财政厅上报企业经济信息数据。

按月向省地税重点税源网上直报系统上报公司纳税情况。

填制完成《国有企业工资内外收入自查报告》的附表数据(20--—20--年度)及部分报告内容。

3、顺利执行《小企业会计准则》

根据财政部的规定，公司从20--年起必须执行《小企业会计准则》，财务管理部多次组织部门员工集体学习、研讨，对制度和准则要求不同之处进行深入研究。从而保证《小企业会计准则》的顺利执行。

4、顺利执行营业税改征增值税试点工作

根据国家税务总局的规定自20--年8月1日起交通运输业和部分现代服务业的营业税改征增值税在全国范围试点。我公司部分业务属于本次“营改增”的试点范围，财务管理部自今年4月起就积极组织员工学习国家的相关规定、文件及市关于营改增的相关具体规定等。为营改增的顺利执行打下的坚实的理论基础。

积极和公司所属国税局沟通处理公司执行营改增中的相关涉税事项。经过多次与国税部门的沟通、协调，我公司认定为小规模纳税人，根据目前的业务收入情况测算，年可节约增值税近10万元。

因税种的改变，涉税的会计事项核算也发生很大变化，组织部门员工对增值税的会计业务进行认真学习，并积极参加国税局组织的营改增培训学习。

因执行营改增对我公司及客户均造成较大影响，就营改增业务与多家客户沟通、协调，达成一致意见，并向多家客户提供相关业务的咨询。

5、向省厅领导提供执行收支两条线的分析报告

因我公司业务属于----的三大权益之一，省厅领导受相关部门的要求和影响，决定我公司的收支执行收支两条线管理。按照公司领导的指示，财务管理部积极对公司执行收支两条线的利弊及存在的法律障碍和可能造成的影响进行深入细致的分析，并向省厅领导提供详尽的报告，避免一个重要决定的匆忙出台。

6、早打算、早安排，通过各部门的协同努力，有计划的完成公司各项财务目标

凡是预则立，不预则废，为保证公司年度目标任务的完成，从20--年10月起，根据往年的数据对财务情况逐月进行测算，为年度财务决算做好准备工作。

针对本年公司利润较大，导致需要缴纳的企业所得税较多，为不引起税务部门对公司的关注及交通行业的利益，向公司提出向--公司支付---费，以增加成本，降低税赋支出，公司的这种大交通意识得到省厅的肯定。

二、遵守廉洁自律各项规定情况

我一直注重党风廉政方面法律法规学习，不断地加强自身修养，牢固树立正确的人生观和价值观，牢固树立一切为公司的宗旨，时刻对自己高标准严要求，约束自己，增强拒腐防变的自觉性。

在工作中本人能严格遵守中央的八项规定及六项禁令的要求，通过强化财务监督，规范核算程序，落实财经纪律，建立内控制度，对各个工作环节进行监督制约，防止不廉行为的发生，真正做到自重、自省、自警、自励。

三、工作中存在的问题

两年来，在领导和同事们的指导帮助下，虽然在工作上取得一些成绩，但仍然存在不足，主要表现在：

1、主观上思想未给自己加压，没有真正进入角色;

2、忽略管理团队的积极作用，与各级领导、各个部门之间沟通不足，没有全方位地对财务工作进行管理;

3、忧患意识尚需加强，对当前公司面临形势的严峻性认识不足，虽有较强的责任心，但开拓、创新工作意识尚需进一步提高。

4、没有做好理好财的工作，公司大量资金闲置在账面，没有产生应有的效益。

四、‘’方面存在的问题及具体表现

针对形式主义、享乐主义和奢靡之风的“”问题，联系自己的思想和工作实际，重点查找自己存在的问题和不足，并对个人存在问题的原因进行深层次的剖析，达到自我教育、提高的目的。存在的问题及具体表现：

1、形式主义方面

政策理论水评不够高，理论学习不够，政策水平不高。工作缺乏创新，主观能动性较低。工作中缺乏争先创优意识和拼搏创新精神，学习和钻研思想理论及专业知识的高度不够。

2、方面

没有真正解部门员工的思想和工作思路，有时对员工提出的建议和意见，没有经过充分考虑，就提出处理意见，工作是缺乏耐心。没有把全部精力用到日常生活工作中去。

3、享乐主义方面

本职工作创新意识不足，缺乏亮点，缺乏积极主动性，这样容易助长不思进取的恶习。

4、奢靡之风方面

平时的生活中没有发扬保持我党的艰苦朴素作风，有铺张浪费的现象。

五、20--年工作思路和改进措施

1、完善、修订公司的管理制度及管理办法

随着经济形势和公司的经营状况的变化，部分内部管理制度已不适应公司的发展，为使企业的管理制度更趋于完善，财务部将结合公司管理的要求，与有关部门进行修正。

2、加强团队建设，充分发挥财务职能部门的作用

作为财务部一名财务工作人员，也是财务管理制度的组织者，要有严谨、廉洁的工作作风和认真细致的工作态度，充分发挥团队的合作精神，发挥团队的力量;在坚持原则的同时，我们坚持“让客户满意、让员工满意、让领导满意”;

3、加大各项费用控制力度，充分发挥财务的核算与监督职能;

将继续加强各项费用的控制，行使财务监督职能，审核控制好各项开支，在财务核算工作中尽心尽职，认真处理审核每一笔业务;

4、搞好财务分析，为领导决策提供充分有效的依据;

合理高效的财务分析思路与方法，是企业管理和决策水平提高的重要途径，并达到事半功倍的效果，为企业决策和管理提供有力的财务信息支持;

5、20--年度财务部要完成的几项重点工作：

A、制作媒体销售情况控制表，用以满足财务部及相关部门对收入及应收账款的掌控。

B、完成固定资产的盘点工作，待清查结束后，根据具体情况咨询相关专家，提出处理意见，争取在20--年度对--集团移交和代建的媒体设施入账。

C、针对我公司持有的大量资金，咨询银行及非银行金融机构人员，寻求一个无风险、高收益的投资，以提高公司资金利用效率。

我将不断地总结与反省，不断地鞭策并充实自己，提高自身素质与业务水平，以适应公司的发展，与各位共同进步，与公司共同成长。