风险调查报告
前言：想要写出一篇令人眼前一亮的文章吗？我们特意为您整理了5篇风险调查报告范文，相信会为您的写作带来帮助，发现更多的写作思路和灵感。
风险调查报告范文第1篇
一、坚持把风险岗位廉能管理作为深入推进反腐倡廉建设的一项重要举措，在全市地税系统扎实推进
按照省、市纪委的统一部署，我局紧密结合工作实际，认真组织开展风险岗位廉能管理工作，做到上下联动、全员参与、环环相扣、整体推进。
（一）领导高度重视。在省、市纪委“关于推行风险岗位廉能管理意见”下发后，我们立即行动，周密部署，在全系统统筹安排。成立了领导小组，设立了专门机构，制定了工作方案和工作推进表、明确了分管领导，落实了专门人员，安排了专项经费，确保廉能管理扎实推进。
（二）部门积极配合。为确保各项工作要求落实到人、到岗、到位，我们在市局廉能管理工作领导小组办公室设立了综合协调、宣传报道、督查备案、材料审核、政策法规五个小组，明确由监察室、办公室、人事科、机关党委、法规科牵头，并制定了《任务分解表》，明确责任部门及责任人。坚持了一月一调度、一周一督查、一月一通报，各级地税部门普遍建立了联络员制度和每月报送信息制度，较好形成了主要领导亲自抓，分管领导具体抓，办事机构专门抓，相关部门齐抓共管的工作局面。
（三）人人全程参与。在市局网站设立了“风险岗位廉能管理”专栏，举办了专题辅导讲座，举行了知识竞赛、演讲比赛，书法摄影比赛，充分利用地税刊物、简报、板报等，广泛宣传推进风险岗位廉能管理工作的意义，着力解决少数干部思想上存在的查找风险点就是公开“腐败点”、查找风险点是自己跟自己过意不去、查找风险点是领导的事与己无关等模糊认识，引导广大干部职工充分认识廉能风险存在的客观性与现实危害性，树立廉能风险管理意识，较好的统一了干部思想，形成了“人人查找风险、人人公开风险、人人制定措施、人人参与监督”的工作氛围。
二、坚持把廉能风险的查找和预防有机结合起来，以廉促能、以能增效
地税机关是经济管理部门，既有税收执法权，又有行政管理权。勤而不廉会出事，廉而不勤会误事，廉政和效能相辅相成，缺一不可。按照“对照岗位职责，梳理岗位职权，找准廉能风险，公示接受建议”的程序，坚持廉要高标准，能要高效率。
（一）廉能风险重点一起确定。风险岗位廉能管理既不能面面俱到，又不能漏项缺项。我们按照省市纪委明确的8个方面重点内容和有关要求，着力查找共性、原则性、普遍性风险点较多的同时，深入挖掘个性、针对性、特殊性风险点较少的问题，在廉政方面，紧紧围绕“征、管、查，减、免、罚，人、财、物”九个重点，防止、假公济私、权钱交易；在效能方面，把贯彻执行上级部署、工作质量、办事效率、文明执法、服务水平、零投诉等作为效能达标点，防止不作为、慢作为、乱作为，做到廉政与效能“双管齐下，双轮驱动”，真正打造“廉能岗位”。
（二）廉能风险点一起查找。本着“职权法定、程序法定”的原则，对照相关法律法规规定，结合机构改革，采取“自己找、群众提、互相查、领导点、组织评”的方法，对每个风险岗位的工作职责、法定权限进行清理和明晰。对廉能风险点从个人查找、部门审批、领导审核、集中审查四个环节严格审核把关。市局机关共排查廉政风险点434个，提出效能达标点295个，其中：岗位职责风险394个，工作流程风险12个，制度机制风险10个，外部环境风险8个；涉及工作效率的达标点215个，其他效能达标点80个，确保风险排查不留死角，防范措施不留盲点。
（三）廉能风险等级一起划分。按照地税机关风险发生的机率和危害损失程度，我们对权力运行各个环节、各个岗位存在的风险等级进行评估界定，并根据权力运行的风险内容和不同等级，实行分层监控预警、分级负责管理。通过个人自评、部门评查和党组审定，市局机关和直属单位确定了廉能风险点风险等级为一级的有141个，二级的有147个，三级的有146个；效能达标点等级为优的为196个，良的为94个，一般的为5个。
（四）廉能风险流程一同再造。打造“阳光地税”，把权力事项的运行程序、承办岗位、职责要求、相对人权力、投诉举报等内容，以图表形式汇集，一目了然。对应当透明公开的事项，在流程中全面公开；对权力过于集中的，进一步分解细化；对有自由裁量的权力事项，进一步规范和压缩裁量空间。市局机关已制作并上墙公示廉能管理风险防控图49块。
（五）廉能风险防范措施一起落实。目前，市局已制定风险防控措施493条，提出效能建设改进措施320条，其中：在“征、管、查”方面，完善税收分析、纳税评估、税源监控、税务稽查“四位一体”的税源管理模式，杜绝“人情税”、“关系税”；在“减、免、罚”方面，针对减免税、资产报损、重大案件审理、大案要案查处等环节，建立由征管、法规、稽查、监察等多部门共同参与的工作机制，防止执法不公、执法不严、有税不收、有税少收等问题；在“人、财、物”方面，认真落实有关“三重一大”规定要求，不断增强干部选拔任用、基建工程、大宗物品采购等工作透明度。
三、坚持把现代科技手段应用于廉能管理之中，让廉能管理在阳光下运行
运用现代科技手段预防腐败、提高风险岗位廉能管理科技含量，是一个全新的课题。开展廉能管理工作以来，我们先后派专业技术人员到广东、江苏等信息化水平较高的地税系统学习考察、吸收借鉴，并应用于全系统廉能管理工作之中。
（一）完善网上廉能风险监控。在“征、管、查、减、免、罚和各类地税征管业务及各种地方税、基金（费）全部纳入了信息化管理和监控的基础上。还对纳税人关心、社会关注的各项地方税收法律法规包括各类税收优惠政策，行政审批事项办理程序、收费依据及标准、办理时限及服务承诺在地税门户网站全面公开、公示，打造“阳光政务”。目前，网上申报税款已达60%；签约网上缴税2100多户；网上预约审批随到随办。
（二）完善网上廉能投诉平台。全系统各级门户网站健全和完善了“涉税举报”、“服务投诉”、“局长信箱”等栏目，各级地税机关安排专人在规定工作日内受理和处理网络件，及时回复反馈当事人并在网上公开。探索建立包括廉政档案、个人财产申报、个人道德诚信在内的领导干部廉政诚信信息系统。今年以来，仅局长信箱就收到各类意见建议21条，做到件件有回音，事事有着落。
风险调查报告范文第2篇
一、网上电子银行结算风险类型
网上电子银行结算风险存在于银行及客户通过互联网登陆银行网站办理各项业务活动的始终，网上电子银行会计结算风险也是自始至终贯穿于网上银行业务处理的全过程，我国商业银行结算业务目前所面临的部分结算风险在一定程度上是与网上银行结算有关。从目前网上银行结算的风险类型来看主要有客户自身风险、银行内部操作风险、黑客恶意攻击风险。
（一）客户自身风险。表现形式主要是企业财务管理混乱，岗位职责不清，财务管理做不到相互制约，有的企业所有印章全由会计一人保管，企业对财务事项全权委托会计一人处理，法人对财务事项长期不管不问，涉及签字授权也不看不问，大笔一挥完事大吉，企业自身在管理上的严重缺陷，一旦财务人员有盗窃或侵占等非法手段获得结算资金企图，会通过网上银行则将企业资金转入个人储蓄存款账户等。
该企业在开办企业网银时，会计在法人代表不知道什么是网上银行的情况下取得授权书一人经办，开通网上银行业务后多次使用网上银行转账及汇款，法人代表从未过问。法人代表在不明白网上银行业务情况下就出具了授权书，反映了企业自身在管理上的严重缺陷。同时，也向我们揭示了企业网上银行业务的风险点之一开户环节。作为经办网点，必须严格企业网上银行开户手续，确保企业网银开户资料齐全、合法，避免埋下事故案件隐患。
（二）银行内部操作风险。银行内部操作风险多数来自银行经办人员出于私利，首先经办人员同客户相互之间比较信任，出于营销目的或别的原因，在客户不了解网上银行的情况下向客户营销，之后替客户保管证书，由于风险意识淡薄、疏于管理，出现了内部会计人员利用网上银行盗窃客户结算资金的案件，不仅给造成了损失，也损害了银行形象，给银行结算工作造成不良影响。
（三）黑客恶意攻击风险。具体表现为，一是犯罪分子利用客户疏于防范心理盗窃客户原始密码自助注册网上银行盗窃客户资金。二是利用假网站诱骗客户上当。
二、网上电子银行结算风险成因
网上电子银行结算风险与银行其他风险相比具有复杂性、隐蔽性、突发性和更大的危害性等特点，其风险形成是多方面的：如银行临柜人员违规违章操作，账务处理程序随意简化，隐瞒问题不及时上报造成重大隐患；银行临柜人员缺乏对网上电子银行结算业务整体性的了解，对一些关键性的环节控制不到位或业务不熟悉；会计人员缺乏对网上电子银行结算风险的研究，忽略重点环节的控制等。从已发生的案例来分析，主要为内部原因和外部原因两方面：
（一）外部原因。主要是犯罪分子利用网上电子银行结算这一环节，采用隐蔽、狡猾的手法进行诈骗。
1、洗钱。网上电子银行结算不受时间、空间限制，银行在为客户提供方便的同时也为犯罪分子洗钱提供方便，犯罪分子可以在短时间内将非法所得通过网上银行结算在不同账户之间划转达到洗钱目的。
3、盗窃他人密码自助注册。犯罪分子潜伏在银行营业网点，当有人办理开户业务时，记下账号、密码、身份证件，自助注册网上银行盗窃他人资金。
（二）内部原因。主要是银行规章制度不健全及结算人员违规操作带来风险。
1、结算队伍建设滞后。网上银行结算业务量随着经济的发展而迅速增加，网上银行结算管理的任务不断加重，然而专业结算人员素质不高，这种状况，必然削弱网上银行结算管理，成为违章违纪行为经常发生的一个原因。结算人员替客户保管证书，很容易引发网上银行结算风险，这样无形当中增加了经办人员错弊的可能性，同时也为作案人员创造了机会。
2、内部检查力度不够。一些行由于会计检查人员配备不足，会计检查人员水平有限，会计检查辅导内部检查的频率和覆盖面均未涉及网上银行结算，未达到一个合理的水平，无法及时发现网上银行结算工作中存在的问题。
3、重营销轻管理，风险意识不到位。近年来，网上电子银行的营销作为一项指标与支行挂钩，部分营销人员缺乏防范意识，为完成任务指标往往在手续不全的情况下为客户注册网上银行，一旦发生风险无法补救。
三、网上电子银行结算风险的防范措施
（一）客户自身风险的防范。一是在向客户营销时作好调查，企业财务管理情况、企业财务人员电脑水平有多高要了如指掌。二是向客户做好培训工作，一定要教会教懂。三是一定要提醒客户进行必要的风险防范。
风险调查报告范文第3篇
调查结果分析
1.幼儿的“人来疯”现象很普遍。
在被调查的30位孩子中，只有5位孩子的家长表示自己的孩子没有“人来疯”的表现，25位孩子的家长表示自己的孩子有明显的“人来疯”（全是独生子女）。孩子“人来疯”的普遍现象与当前独生子女的生存状态有关。他们在家里处于核心位置，缺乏和同伴交往的机会，不知道怎样正确表达自己的情绪，因此产生了面对陌生人容易兴奋，想引起别人注意的“人来疯”现象。
2.“人来疯”孩子大多属外向型性格。
通过调查，对有“人来疯”行为的孩子进行了跟踪观察，发现具有“人来疯”行为的孩子多为多血质和胆汁质气质类型的儿童。这些儿童在游戏活动中，其反应的敏捷性和情绪的兴奋性都很强，表现为热情、活泼、好动、爱热闹、易兴奋、情感易外露、抑制能力差，且参与活动的积极性较高，有的成为游戏活动的组织者和领导者，他们行为的外在表现性决定他们爱表现、爱出风头，易形成“人来疯”行为。这些气质特点的儿童其性格也多为外向型性格，他们开朗、活泼、好动、易兴奋、善交流，表现欲望强。
3.家长对“人来疯”孩子的教养态度和方式。
为了了解家长采用何种教育方式来对待孩子的“人来疯”行为，本次调查访谈了30名家长，有25位孩子家长表示，当孩子出现“人来疯”时，不当着客人的面对孩子进行教育，有11位家长表示当自己教育孩子时，孩子的爷爷奶奶会维护，有3位家长表示会顾及颜面任由孩子的行为，有1位家长表示会贿赂孩子，1位家长表示会在客人面前打骂孩子。从访谈结果可以看出，大多数家长认为要以讲道理为主，鼓励孩子学习控制自己的情绪，遇到困难大胆地表达出来，而不是用疯癫、哭闹来解决。
孩子“人来疯”的原因分析：渴望关注
“人来疯”从理论上讲是孩子正常的一种心理活动，是幼儿情感的宣泄，但这种宣泄却常被成人误认为行为有问题。很多时候，当孩子“人来疯”时，父母一般不会当着亲朋好友的面训斥孩子，待回家后，再对孩子进行一次狠狠地“教育”，使得孩子下次不敢再犯。这样做也许会使大人顾全了自己的体面，却会给孩子带来一种无形的压抑，这种压抑不但会扼杀孩子和他人交往的热情，还会形成负作用——强化孩子的“人来疯”行为。
从孩子的心理发展规律来看，“人来疯”是正常的，大人不必如此紧张。婴儿在降生后都会通过哭闹来满足自己的各种需要，享受母亲的关爱。孩子最初也是从母亲喜怒哀乐的情绪变化中，学会调节自己的情绪。随着婴儿的长大，其独立性和生活自理能力得到不断提高，孩子发现父母已不再像以前那样给予，特别是有客人在场时，他受到的关注比平时更少，于是他便希望在客人面前得到额外的补偿性关注。但由于幼儿对是非分辨能力差，只要发现有些行为能够引起人们注意，就尽力去表演，再加上幼儿的控制力比较差，一高兴过了头，就疯起来了，即使成人批评、指责、甚至骂他，也不能收到理想的效果。
对孩子“人来疯”现象的教育建议
1.多积极引导
对于孩子的“人来疯”现象，家长不要消极应对。家长与其等孩子出现“人来疯”行为时消极地予以制止，倒不如在平时进行积极引导：多给予孩子与成人交往的机会，与客人多接触。如：参加会客做客、参加大型活动等，不要给予孩子太多的约束。以理育人，和睦相处。对于孩子出现“人来疯”行为，家长切不可大加训斥而应引导孩子把待客的热情化为行动，并教给他一些与客人亲热的礼貌和方法，使孩子觉得家长是自己的知心朋友。客人离去后，对孩子待人接物的言行及时给予评价，一般以鼓励为主，以此强化孩子的正确行为，使之养成礼貌待客的行为习惯。
2.家庭成员态度必须一致
首先，父母的态度要统一。当父亲正与客人谈话，完全不理睬孩子的无理取闹时，母亲则指责道：“难道你没听懂孩子的要求吗”？毫无疑问，这是对孩子“人来疯”的鼓励和怂恿。父母与爷爷奶奶等长辈的态度也要前后一致，不能让长辈成为孩子的靠山，导致教育失效。其次，教养方式上要前后一致。有些家长对待孩子随意性太强，全凭一时的心血来潮，今天不睬他的“人来疯”，明天又赞赏夸奖。这样会使得孩子没有正确的认识，不知道这样做到底对不对。而且前一段行为矫正的效果也会大大减弱，甚至前功尽弃，今后若还要矫正就难了。平时对孩子的行为，特别是一些不良的行为，不能过分骄宠、放纵，需要教育，不可助长孩子“以自我为中心”，“我说了算”的心理。
3.表扬奖励与批评惩罚相结合
当孩子“人来疯”时，父母和客人对孩子可以完全不予理睬；而当孩子安静下来，独自玩耍时，父母则应表扬他，并给予一定奖励。表扬和奖励应把握好时机。孩子表现不好，则给予批评，并再次强调正确的行为方式，可以给孩子以恰当的惩罚，如限制他们的游戏时间等，但不要打骂孩子。
4.给孩子创造表现的机会
前面提到，孩子的“人来疯”更多是因为其心理需要没有得到适当满足造成的，这些孩子活泼好动，主导意识强，希望能够得到大人的关注。因此，对待“人来疯”的孩子，还应该充分尊重他们的心理需要，为他们创造适度的表现机会。如让孩子表演儿歌，背诵一首诗等等。当话题转移时，预先给孩子以明确的说明，如可以对孩子说“现在爸爸和叔叔讲大人的事情了，你自己去一边玩吧”。这样既可以让兴奋起来的孩子受一定的制约，又可以让孩子有适当的思想准备，退出大人们交谈的中心。
5.理性对待孩子的“人来疯”
一旦孩子出现这种行为，我们要冷静对待。“人来疯”状态下的幼儿处于高度的失控状态，我们常用的办法或是斥责、打骂、不许他哭，或是故意迁就，哄他别哭。但这种“不许哭”的斥责，有时虽有效，但不正确，其结果要么是孩子压而不服，要么是孩子变的畏首畏尾；而“别哭别哭”的哄劝也不是好办法，使孩子学会以哭闹作“资本”来“要挟”家长，从而也就促成了任性、不自制的不良个性习惯。因此，最好的办法莫过于“冷处理”。所谓冷处理，就是对孩子不合理的欲求采取抗拒、不合作等方式，既不斥责，也不哄劝、迁就，而是让孩子离开现场几分钟，让他在情绪上平静下来，再进行正面教育。时间证明，这是一种非常有效的方法。
风险调查报告范文第4篇
关于邮政金融机构落实案件风险防控措施情况开展调查的自查报告
根据x邮金管[20__]96号《关于转发__银监分局%26lt;关于对辖内银行业金融机构落实案件风险防控措施情况开展调查的通知%26gt;的通知》文件要求,我局立即组织相关人员学习,并结合邮政金融机构风险管控实际,认真按照《__银行业金融机构案件防控工作必备指引》做好自查工作，现将自查的情况汇报如下:
一、坚持按照《__省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》和《__省邮政储汇资金票款安全连锁责任制》以及《__州邮政金融业务稽查方案》等重要文件，对邮政金融资金实施有效监控，促进邮政金融业务稳定、健康发展。
二、认真开展省、州局安排的“对银行帐户管理及大额现金交易排查”、“对工资业务进行排查”、“防范银行业金融机构内部职工挪用资金买彩票案件”、“中间业务专项检查”、“排雷行动”、“金秋行动”，以确保邮政储汇资金安全，捍卫经营成果。
三、认真落实资金票款安全局长负责制，实行储汇资金安全管理责任制，年初层层签订《__县邮政局金融资金安全责任书》。成立有专门的案件防控领导小组，明确工作职责，实行绩效考核制度和问责制度。认真执行人员排查制度，全面施行轮换岗计划。建立了举报制度，每个职工均发有举报卡。
四、严格按照省局和州局的要求的频次和内容开展储汇稽查工作，采取突击检查、专项检查与常规检查相结合，对查出的问题和资金安全隐患进行追踪整改、督促落实。
五、认真按照《关于印发%26lt;__州邮政金融内部控制评价试行办法%26gt;的通知》（x邮金管〔20__〕105号）和《__州邮政金融内控制度评价、现场处罚标准及打分表》要求，积极开展邮政金融内控评价活动。在开展内控评价的同时，对中间业务管理、网点三级权限管理、电子稽查和智能令牌管理、支票印鉴分管、出纳库存现金、银行账户、大额权限审批、特殊业务处理、重要空白凭证管理、金库“五大制度”、押运钞管理、营销排查等高风险环节开展经常性的检查，及时排除资金安全隐患，确保储汇资金安全。
六、为强化邮政金融管理，结合本局实际，先后修定了《__县邮政局储汇资金安全管理办法》、《关于对邮政储蓄大额现金支付实行分级审批制度管理的通知》、《调整20__年储汇周转金定额明确超限提款权限的通知》、《金库管理考核办法》、《__县邮政局金库管理、上下班接送安全综合考核办法》以及各项应急预案。
七、不足之处：一是部分班组、支局长以及相关管理人员未认真履行检查职责；二是稽查人员杂务较多，稽查频次和质量未达到要求，稽查深度、力度不够。三是操作风险管理制度不够完善，制度执行不力。四是安防设施不达标，网点人员配备不足。五是保险业务管理较混乱，缺乏相互监督和制约机制。
通过开展此次自查活动，认真对照《指引》和相关案件防控规定要求，努力做到进一步加强案件防控工作，建立案件防控长效机制，进一步做好案件防控基础工作，完善制度和措施并提高执行力，确保我局邮政金融业务持续、快速、健康发展。
风险调查报告范文第5篇
查询流程如下：1、客户根据交易情况及具体资信报告需要，向中国银行申请办理资信调查业务。2、中国银行根据客户资信调查需求进行资信调查。3、中国银行完成资信调查报告后，将通过委托行转交给客户。个人资信情况查询内容如下：
1、基本信息：姓名、身份证号、家庭住址、工作单位。2、贷款信息：何时在哪家银行贷了多少款、还了多少款、还有多少款没有还、是否按时还款。3、信用卡信息：办理了哪几家银行的信用卡、信用卡的透支额度、还款记录。4、查询信用报告的记录：计算机会自动记载何时何人出于什么原因查看了个人信用报告。资信调查业务是指根据客户委托，通过与外部资信调查公司合作提供商业资信报告，或通过我行有关海内外机构了解有关企业的基本背景、信用状况、付款能力、不良记录等信息形成资信调查报告，并将该报告或信息向客户提供的业务。产品特点：1、降低业务风险。为企业提供及时全方位的资信信息，帮助企业对调查对象做出评价和思考，识别高风险的客户，以降低业务风险。2、寻找业务机会。帮助企业更好地了解目标客户，寻找潜在的利润来源。
（来源：文章屋网 ）
