投资理财实训总结

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投资理财实训总结范文第1篇

【关键词】高职院校；个人理财规划；课程；实践教学

个人理财规划课程是高职院校财经类的主干课程，主要针对金融专业或投资理财专业的学生，该课程的学习可以使使学生形成良好的个人理财服务理念和投资风险意识，掌握个人理财基本原理，树立科学的理财理念，灵活运用个人投资理财工具，培养扎实的专业技能，具备个人投资理财产品的理财能力，同时使学生具备从事个人理财规划岗位的职业素质和职业能力。通过完成银行产品理财、证券产品理财、保险产品理财、房地产投资理财项目的学习，学生能运用银行产品理财、证券产品理财、保险产品理财、房地产投资理财，根据客户的需要进行相应的理财规划。

1.个人理财与资金的时间价值的实践教学

1.1 认识和感受资金的时间价值

在能力目标方面能对资金的时间价值进行计算；知识目标能进行复利的计算，年金的计算，贴现率的计算。训练方式、手段及步骤是：①演示：复利现值和终值的计算；②演示：年金计算：普通年金，预付年金，递延年金，永续年金；③演示：贴现率的计算。可展示的结果是各小组计算的资金时间价值。

1.2 个人主要理财产品分析

在能力目标方面能对银行理财产品进行分析、保险产品进行分析；知识目标层面要知道常见的理财产品，如：金融理财产品：银行理财产品、股票、债券、基金、保险、外汇等；实物理财产品：创办经营实体、黄金、房产、邮币卡、艺术品等。训练方式、手段及步骤是：①比较：风险；②比较：收益；③比较：流动性。可展示的结果是各种理财产品的风险、收益与流动性。

2.银行产品理财

2.1 认识银行理财产品

在能力目标方面能认识储蓄存款、银行卡、外汇产品、纸黄金等理财产品；知识目标层面了解银行产品种类：储蓄存款、银行卡、外汇产品、纸黄金。训练方式、手段及步骤是：①分析：储蓄存款的收益；②分析：纸黄金的收益。可展示的结果各小组银行理财产品的收益。

2.2 银行产品投资效益分析

在能力目标方面能对银行产品的收益进行计算、分析哪些银行产品值得投资；知识目标层面知道银行产品的收益如何计算、了解哪些银行产品值得投资。训练方式、手段及步骤是：①演示：活期储蓄存款利息计算；②演示：定活两便储蓄存款利息计算；③演示：通知储蓄存款利息计算；④演示：定期储蓄存款利息计算；⑤演示：教育储蓄存款利息计算；⑥演示：凭证式国库券利息计算；⑦演示：储蓄存款利息所得税计算。可展示的结果是各种银行理财产品的收益。

2.3 银行产品理财的动机与信用管理

在能力目标方面能阐释储蓄动机，实施合理的投资行为；知识目标层面知道信用体系的重要性和应对策略，避免信用问题带来的损失。训练方式、手段及步骤是：①讨论：分组讨论银行产品理财的动机；②讨论：银行信用的利弊。可展示的结果是总结银行理财产品的动机与信用利弊。

3.证券产品理财

3.1 认识证券产品

在能力目标方面能认识股票、债券、证券投资基金的概念和种类；知识目标层面知道当前股票、债券、证券投资基金的概念和种类。训练方式、手段及步骤是：①认识：股票；②认识：证券；③认识：基金。可展示的结果是能展示不同的证券产品。

3.2 证券投资基本分析

在能力目标方面能进行宏观经济分析、行业分析、公司分析；知识目标层面知道证券投资基本分析方法及变量体系。训练方式、手段及步骤是：①宏观经济分析；②企业所处行业分析；③小组作业：选取一家上市公司进行分析。可展示的结果是能对某一上市公司进行投资的基本分析。

3.3 证券投资技术分析

在能力目标方面能够进行K线分析、趋势分析、均线分析；知识目标层面掌握K线分析、趋势分析、均线分析。训练方式、手段及步骤是：①演示：K线分析；②演示：趋势分析；③演示: 均线分析(利用证券交易软件进行演示)。可展示的结果是能对某一上市公司进行K线分析。

4.保险产品理财

4.1 认识保险理财产品

在能力目标方面能够认识保险的重要性和产品的种类；知识目标层面把握风险与风险管理手段。训练方式、手段及步骤是：①全班同学分组进行讨论：保险理财产品的重要性；②各小组进行发言。可展示的结果是各小组能总结保险理财产品的重要性。

4.2 商业保险投资品种

在能力目标方面能能掌握人身保险、财产保险的品种，商业保险用来进行哪些风险防范；知道人身保险、财产保险的品种以及商业保险用来进行哪些风险防范。训练方式、手段及步骤是：①分析人寿保险；②分析财产保险。可展示的结果是展示人寿保险与财产保险的差异。

4.3 投资型寿险分析

在能力目标方面能够进行分红险、万能险、投连险、不同寿险产品比较分析；掌握、万能险、投连险、不同寿险产品比较分析。训练方式、手段及步骤是：①分析分红险；②分析万能险；③分析投连险。可展示的结果是展示不同投资寿险的差异。

4.4 商业保险实务操作

在能力目标方面能够进行购买保险的实际操作？知晓购买保险应注意的问题？出险后如何理赔？知道如何购买保险？购买保险应注意的问题？出险后如何理赔？训练方式、手段及步骤是：①演示如何购买保险；②演示如何理赔。可展示的结果是展示保险的购买流程与理赔流程图。

5.房地产投资理财

5.1 房地产投资收益与风险分析

在能力目标方面能够对房地产投资收益进行计算和风险分析，对房地产投资进行有效控制；掌握房地产投资收益的计算和风险，理解房地产投资的有效控制。训练方式、手段及步骤是：①演示：房地产投资收益的计算；②分析房地产投资的风险。可展示的结果是：展示房地产投资的收。

5.2 房地产投资策略

在能力目标方面能够掌握如何对住宅投资、对商铺投资；掌握房地产投资的种类，特点和投资策略。掌握房地产投资的种类，特点和投资策略训练方式、手段及步骤是：①讨论房地产投资策略；②认识房地产投资的种类。可展示的结果是：能针对具体的房地产，提出投资策略。

5.3 房地产投资操作实务

在能力目标方面，能够掌握房地产投资操作流程，熟悉房屋买卖合同，房屋租赁合同设计的事项；在知识层面掌握房地产投资操作过程中的流程，交易税费，筹资方式。训练方式、手段及步骤是：①演示房地产投资操作流程；②演示房屋买卖合同；③演示房屋租赁合同；④小组作业：撰写一份房屋租赁合同。可展示的结果是：展示房屋买卖与租赁合同，小组作业汇报等。

参考文献：

[1]张旺军.投资理财——个人理财规划指南[M].北京:科学出版社,2008,07.

[2]张旺军.投资理财——个人理财规划实训教程[M].北京:科学出版社,2008,07.

投资理财实训总结范文第2篇

    本次实训中，通过股票模拟实训交易深切体会到股市存在的风险。真是印证了那句“股市多风险，入市需谨慎”。股票的风险是多样的，所谓风险，是指遭受损失或损害的可能性。就证券投资而言，风险就是投资者的收益和本金遭受损失的可能性。从风险的定义来看，证券投资风险主要有两种：一种是投资者的收益和本金的可能性损失；另一种是投资者的收益和本金的购买力的可能性损失。从风险与收益的关系来看，证券投资风险可分为市场风险和非市场风险两种。市场风险是指与整个市场波动相联系的风险，它是由影响所有同类证券价格的因素所导致的证券收益的变化。经济、政治、利率、通货膨胀等都是导致市场风险的原因。市场风险包括购买力风险、市场价格风险和货币市场等。非市场风险是指与整个市场波动无关的风险，它是某一企业或某一个行业特有的那部分风险。例如，管理能力、劳工问题、消费者偏好变化等对于证券收益的影响。由于市场风险与整个市场的波动相联系，因此，无论投资者如何分散投资资金都无法消除和避免这一部分风险；非市场风险与整个市场的波动无关，投资者可以通过投资分散化来消除这部分风险。不仅如此，市场风险与投资收益呈正相关关系。投资者承担较高的市场风险可以获得与之相适应的较高的非市场风险并不能得到的收益补偿。

    虽然投资证券有一定的风险，但通过专业性的分析大多数是可避免的。例如，较好的掌握如何分析k线图。如果我们将每天的k线都画在一张图上，则称之为日k线图，同样也可以画出周k线图和月k线图。在电脑软件的帮助下，在计算机中我们还可以看到5分钟、15分钟、30分钟和60分钟的k线图。通过对k线图的实体是阴线还是阳线，上、下影线的长短等的分析，常可以用来判断多空双方力量的对比和后市的走向。 一般来说，阳线说明买方的力量强过卖方，经过一天多空双方力量的较量，以多方的胜利而告终。阳线越长，说明多方力量胜过空方越多，后市继续走强的可能性就越大。 相反，若是收成阴线表示卖方力量强过买方力量，阴线越长，说明空方力量胜过多方越多，后市走弱的可能性就越大。

    买股心得：

投资理财实训总结范文第3篇

一,指导思想和工作重点

(一)指导思想

以十六大精神为指导,解放思想,实事求是,开拓创新,围绕学院2009年总体工作思路,在认真落实教学管理工作和学生管理工作的基础上,抓好专业建设,师资队伍建设和毕业生就业工作,继续加强实践教学,突出课程建设工作,努力实现各专业的培养目标.

(二)工作重点

1,教学管理工作

2,专业建设特别是课程建设工作

3,加强各项规章制度建设

4,师资队伍建设工作

5,毕业生就业工作

6,学生管理工作

二,加强常规教学管理,完成各项常规教学任务

完善的常规教学管理是实现专业培养目标的重要保证.我系的常规教学管理工作运行良好,但在评估工作过程中仍然暴露出一些问题,为此,在新的一年,我们将一方面坚持计划,规划的规范性,制度性,减少弹性;同时,加强教学管理工作中检查,督促的经常性,持续性,有效性.

1,要求各任课教师根据所任教课程的特点,认真完成好各教学环节,做好课前,课中和课后的各项相关工作.

2,吸取迎评工作中的经验教训,建立,健全相关教学文件,加强档案建设与档案管理工作.齐全,完整,高质量的教学文件是保证教学质量的关键.我们在新的一年将大力加强相关教学文件的建立,健全工作.如理论教学中的教学大纲,考试大纲,教学档案,教案,教学日志,听课记录,点名册,作业及作业批改纪录等;实践教学涉及到的基本教学文件如实践教学大纲,实践教学任务书,计划书,审批表,总结,实习/实训报告(含报告批改记录,报告成绩),实习/实训指导记录等都要建立健全,并在教学检查和期末评定中作为考核项目.

3,各任课教师应在遵循教学规律,坚持教学原则的前提下,围绕专业培养目标积极探索高职高专的教学模式和教学方法.教学过程中必须充分考虑到学生的文化素质及专业特点,做到因材施教,实现教与学的有机结合,杜绝照本宣科.

三,加强专业建设,突出课程建设

1,办学模式的探索

财务会计专业已经有了四届毕业生,在办学上有了一些成熟的经验,力争在2009年形成关于高职财会专业的示范性办学模式;投资理财专业属于新兴专业,目前各高职院校尚未形成成熟的办学模式,我们应在此领域抓紧探索,尽早摸索出一套可行的适应地方经济发展需要具有地方特色的人才培养方案.我们对会计电算化专业也进行了有益的尝试和探索,积累了一些经验,今后要继续加强该专业课程体系的改革与建设,争取尽快办出鲜明的专业特色.

2,2009年上半年做人才需求状况调查,论证涉外会计,金融与保险,房地产经营与管理三个专业设置的必要性,可行性,并通过人才需求状况调查,对投资理财专业

人才培养目标定位,素质能力结构和教学计划等进行调整与修订.

3,课程建设

课程建设是专业建设的基础,是实现专业人才培养目标的关键.我们要首先抓好核心专业课程的建设,带动其他课程的建设,进而推动专业建设的步伐.在2009年,我系各专业课程建设的重心是根据各专业人才培养目标,加强教学计划和教学大纲的修订,力争尽快建立起科学的,完善的理论和实践课程(教学)体系.

4,加强教学方法改革

先进的教学方法能够提高教学质量,促进学生理论水平与实践技能的提高.在新的一年,我们鼓励教师加强教学方法改革,推广案例教学等先进教学方法,培养学生运用所学专业知识独立思考问题,分析问题和解决问题的能力.使学生在探讨,解决问题的过程中培养敢于解放思想,勇于创新的精神.在实践实训环节教学中,探利用多媒体教学方法和现场教学方法等,提高学生的动手操作能力.

5,加强实践教学

认真落实各专业的实践教学环节,切实提高学生的实践能力.我系财务会计和会计电算话专业实践教学大纲和已编写完成,明年进行各专业的编写工作,在编写实习/实训指导书过程中要以教研室为单位认真讨论,反复修订,以使制定后的指导书能够真正对实习/实训起到应有的支持作用.

继续加强校外实习基地建设,充分利用社会资源来完成我们的若干实践环节.财务会计专业和会计电算化专业在充分利用现有实验设施和校外实习基地的同时,力争在财务制度建设规范的工业企业建实习基地两处;投资理财专业是新上专业,争取建立两处校外实训基地(金融或保险企业一处,房地产企业一处),以满足实践教学需要.

四,加强各项规章制度建设

认真落实各项教学管理规章制度,用制度来规范和约束教学管理工作和教师的教学工作.加强各项工作的计划性,规范性,避免工作中的盲目性和随意性.

1,加强教研室建设,规范教研活动

教研室是教学,科研工作和教学管理工作的基本单位,教研室工作的顺利开展是做好各项教学工作,专业建设,课程建设的根本保障.各教研室要加强管理工作,每周开展一次教研活动.教研活动的开展要具有计划性,实效性.教研室每学期都要制定详细的教研活动计划,严格按照教研计划开展教研室工作.各教研室要在2009年解决各专业专业建设和课程建设的几个重要问题.进一步修订教学计划,缩减开设理论课程,重点加强核心专业课程建设,详细研讨制定各专业课程教学大纲和考试大纲.进一步加强实践教学,继续修订实践教学大纲,根据专业培养目标适当增删实践课程和实践环节,编制实训,实习指导书并装订成册.

教研室同时要加强科研工作,积极参加高职高专统编教材的建设和科研课题的申报工作.

2,定期召开例会,加强考勤

我系定在每周一召开例会,总结上一周工作,计划,安排本周工作,促进各项工作常

总结,找出问题,顺利推进.

3,听课

听课是教师之间相互学习,相互促进的一种手段,通过相互听课能及时找出老师在上课过程中存在的各种问题,及时反馈,促进全系教师特别是青年教师教学水平的不断提高.老教师每学期听课5次以上,新教师每学期听课10次以上.

五,继续加强师资队伍建设

为改善师资队伍状况,首先,我们将继续派出教师外出进修有关课程,争取派出2—4名教师利用寒暑假外出进修学习;其次,继续加强对新教师的管理和培养,对新教师制订的个人学习计划加以督促落实,"帮带"教师及新教师都要按时作出总结和下一阶段计划,使新教师不断提高教学水平;要以事业凝聚人心,给新教师创造一个良好的发展环境,并且在工作上,生活上予以帮助,减少人才流失;再次,通过学院专业带头人,专业拔尖人才和青年骨干教师的评选活动,充分调动广大教师的工作积极性和创造性,推动教师积极从事教学,科研工作,提高教科研水平.

同时,根据专业发展需要,我系拟在2009年招聘新教师7名,其中:财务会计教师1名,国际会计/涉外会计教师1名,证券投资教师1名,房地产经营与管理教师1名,审计教师1名,会计电算化保险教师1名.

六,大力加强学生管理工作

1,进一步加强学生思想教育

学生思想教育工作应常抓不懈,深入开展.在政治思想教育方面,以十六大精神为主要学习内容,引导和帮助学生深刻理解,贯彻,实践"三个代表"重要思想,我们要做到与时俱进,创造性地开展思想教育工作,使十六大精神深入到每位同学心中,做到识大体,顾大局,坚持正确的思想方向.在人文素质和制度规范教育方面,采取集中教育和自我学习相结合的方式,对学生进行生动具体的人文教育和常规制度教育,通过以上教育培养德才兼备的新世纪大学生.

2,重视学生党员和入党积极分子的教育培养

学生党员和入党积极分子是学生中的先进分子,是学生管理工作顺利开展的中坚力量.充分发挥他们的带头作用,会起到事半功倍的管理效果.因此,本学期应高度重视学生党员和入党积极分子的教育培养,每月至少组织一次党课,一次思想汇报,每半年交一次思想汇报和工作

总结.通过教育培养使他们逐渐提高思想认识,把进步思想贯彻到日常的学习,工作,生活中,起到模范带头作用.

3,强化制度管理,重视各项工作考评

制度管理是学生管理的重要手段,其效果好坏关键在于落实.本年度应继续加强各项学生管理制度的执行力度,以学生综合测评为中心,对班级和个人进行综合测评,每周反馈测评结果,表扬先进,鞭策落后,发现问题及时解决,做到防患于未然.

4,组织开展各种活动,培养学生综合素质.

本学期从思想品德,专业知识,文艺,体育等方面组织各种活动每月不少于三次.主要由学生会各部室负责组织,辅导员进行指导.

5,加强学生会建设工作

学生会是连接老师与学生的桥梁,加强学生会建设,吸纳有工作能力,有热心为同学服务的学生充实学生会力量,加强学生会成员的思想品德教育,充分发挥学生会的纽带作用.

6,做好迎新生及新生入学教育工作

2009年下半年预计各专业新生数量500人,新生接待任务将非常繁重,我系将提前安排,早作准备,将迎新生的各项工作落到实处,作的扎实,保证迎新工作的顺利开展.新生入学后做好新生入学教育工作.不仅要做好专业教育,同时也要作好德育教育,重点做好法制教育.让新生入校后能够尽快地适应大学生活,能够遵守法律以及学校的各项规章制度,做一个合格的当代有秀大学生.

7,做好学生突发事件的应对措施.

组建一支由书记,辅导员老师及部分优秀学生组成的工作小组,由学生随时向书记,辅导员老师报告突发事件,书记与辅导员老师具体负责筹划,应对事件,做到对突发事件及时发现,及时处理.

8,认真做好毕业生就业指导工作

我系将认真做好毕业生就业指导工作,2009年全国就业学生338万,比去年增长58万,总体形势不容乐观,为此我们在总结去年就业的成功经验基础上,开辟了新的工作思路,除了在院就业办的领导下,还发动一切可以利用的资源,广开就业门路,拓宽就业渠道,为学生的明天负责.另外通过聘请有关专家及老师为毕业生作就业指导报告,使学生对就业形势有一个清醒的认识,掌握就业招聘技巧,做好就业准备.同时要不断加强与学院就业办公室之间的沟通联系,及时组织各种供需见面活动,努力提高毕业生的就业率.

七,重视毕业生就业工作,拓宽就业渠道

我系02财会和02会电学生将于2009年7月份毕业.我们要通过就业办公室提供的就业信息,教师积极联系,组织学生参加人才交流等方式拓宽就业渠道,提高就业率.

投资理财实训总结范文第4篇

 

2012年9月，教育部正式颁布实施了新的《普通高等学校本科专业目录(2012年)》。经济与金融(代码：020307)属于经济学大类，金融学类在2012年作为特色专业首次开设。作为一个建设时间短、开设学校少的专业，其建设情况如何，本文将对此进行分析。

 

一、开设院校数量

 

自2012年经济与金融专业开设以来，截至2016年1月，共有27所高校开设了经济与金融专业。

 

二、开设院校类型

 

在开设经济与金融专业的27所高校中，教育部直属“211”高校2所，民用航空局属普通高校1所，其余24所均为地方所属普通本科院校。由此可见，在经济与金融专业开设院校中88.9%的学校为省属高校，主要服务于区域经济。

 

从资金来源看，27所高校中民办高校占比22.2%。与公立院校相比，民办高校的专业设置更强调适应市场需要，成为经济与金融人才培养不可或缺的力量。

 

三、开设院校地区分布

 

截至2016年1月，我国各地区开设经济与金融专业的高等院校在各个地区有较大差异。东部居首，共14所，占比51.9%;中部居中，共9所，占33.3%;西部4所，占比14.8%。这与经济发展程度是一致的。从单个省、自治区、直辖市来看，安徽共有6所，占比22.2%，位居全国第一;北京、江苏、山东、湖北各有3所，各占11.1%;天津、上海、辽宁、广东、福建、云南、甘肃、四川、青海各有1所，各占3.7%。

 

四、专业所属学校二级院(系)

 

从这27所院校新设立的经济与金融专业所在二级院(系)建制情况来看，经济与金融专业主要与经济学、国际商务等专业放在一起，其中有10所高校将其归于经济管理学院或经济管理系，占37%;有8所学校将其归于商学院，占29.6%;有4所学校将其归于经济学院，占14.8%;有3所学校将其归于经济贸易学院(系)，占比11.1%;比较特殊的是云南民族大学，将其归到职业技术学院开展招生;皖西学院将其归到金融与数学学院。由此可见，经济与金融专业人才培养形成了“经济学院模式”与“商学院模式”并行发展的格局，并有一定的学科间的交叉融合。

 

五、专业方向设置

 

在经济与金融专业建设上，各个学校根据国家对专业建设的要求，结合本校特点，在完成专业基础教育的基础上设置了专业方向，提升了人才培养的针对性。

 

根据调查统计，有6所高校在经济与金融下设专业方向。其中大连海洋大学和中国民航大学结合自身优势，分别开设了海洋金融和航空金融方向，使人才培养更具有针对性。而随着经济的发展、收入的提高，增强了投资理财的需求，因此投资理财成为当前经济与金融专业下设最多的方向。黄冈师范学院、北京吉利学院、闽南师范学院3所高校设置了该方向。同时，黄冈师范学院还设立了客户经理方向，北京吉利学院设立了资本运营方向，闽南师范学院设立了银行管理方向。针对保险人才培养，清华大学设立了保险方向。

 

六、专业人才培养目标

 

纵观27所院校，将经济与金融专业人才培养目标定位于“三型一专”人才，即复合型、应用型、创新型和专门人才。从统计数据中可以看出以下几点。

 

1.当前经济与金融人才培养以应用型为主，定位应用型人才共有12所，占44.4%;复合型人才4所，占14.8%;复合应用型人才8所，占29.6%;应用创新型人才1所，专门人才2所。

 

2.“211”和综合性的大学以培养复合型或复合应用型人才为主，地方所属大学以培养应用型、应用创新性人才和专门人才为主。

 

3.强调服务区域经济及具有国际化视野。随着市场对于国际化经济金融人才的需求日益强烈，不少高校的经济与金融专业人才培养目标中出现了“国际视野”、“国际化”等表达，如清华大学2013级经济与金融个人人才培养目标中定位为培养“既具有国际视野同时也了解中国国情的高素质复合型经济和金融人才”，汉口学院、大连海洋学院、对外经贸大学、闽南师范大学等高校的培养目标也强调了学生具有国际视野，同时要求其具备较强的外语应用水平。

 

七、就业方向

 

随着我国经济持续快速稳定发展，我国对经济与金融人才保持了较高的水平，银行、非金融机构、证券公司、投资银行、保险业等各机构对金融人才的需求增加。从各个高校经济与金融专业人才培养方案中的就业方向设定来看有以下几方面。

 

1.主要的就业途径为银行、证券、保险、信托等金融领域及其他综合经济管理部门、中介咨询评估机构、政府管理部门、科研院所、各类企事业单位。

 

2.主要从事的工作为宏观经济金融分析、制度与政策研究设计、金融产品开发设计、金融交易、金融风险管理、理财规划、产品市场推广和客户维护、理论研究等。

 

3.建议考取的资格证书包括特许金融分析师(CFA)、注册金融策划师(CFP)、金融风险管理师(FRM)和证券从业人员资格等。

 

八、专业课程体系

 

从各学校的专业课程体系来看，各个高校的专业课程体系基本包括公共基础课(通识教育课)、专业先修课(学科基础课)、专业课、选修课(专业选修课、公共选修课)、实践环节等五大部分，同时也体现出以下特征。

 

1.推行学分制，实行弹性修学年限，给予学生较大的自主权和灵活性。各高校毕业生毕业总学分在160～180之间，学制在3～6年。

 

2.强调厚基础，增加通识课程。各个高校结合本校情况，系统地开设了通识教育课程，并不断提高通识教育课程的比重，如淮阴工学院通识课程必修学分35学分，选修21学分，合计56学分，占总学分的32%。

 

3.强调宽口径，丰富专业先修课程。结合当前社会对于高素质人才的需求，基于宽口径人才培养理念，很多高校在专业课程体系构建上，丰富了专业先修课程的设置，如宏观经济学、微观经济学、计量经济学、统计学等，有利于学生学习先进的分析工具和方法，养成对现实经济问题的观察、分析、判断能力等。

 

4.强调实践性，增加实践实验课程。根据培养复合型、应用型等人才培养目标定位，很多高校在专业课程开设过程中提高了实践课时比重的同时，开设了大量集中的实践类课程，如淮阴工学院的实践能力训练平台课程包含军训及入学教育、认识实习、思想政治课程社会实践、国际结算实验、学年论文、专业综合实验、银行会计训练、企业模拟经营沙盘实训、投资理财技能训练、毕业设计(论文)等，合计27个学分，占总学分的15.6%。

 

5.强调自主灵活性，提高选修课的比重。为给学生提供自主学习的空间，开拓学生的视野，各高校结合本校的办学优势，开设了多样性的选修课程，增加了学生对课程的选择性，开设了公共基础(通识教育)选修课、专业选修课、专业方向课等，内容丰富，覆盖面广，满足了学生多样化的发展需求。

 

6.强调先进性，开发、开设新课程。各高校紧随经济形势变化、国家政策调整、信息技术发展，结合社会实务部门的人才需求，开发和开设新课程。如汉口学院为顺应时代要求，在2015年的本科人才培养方案中纳入创新创业课程，一共包含35个学分，包括创新创业通识课程、创新创业专业课程、创新创业实践课三大类型的课程。

 

专业建设是一项系统工程，各高校应根据自己的学校层次、学科优势、办学条件、所处区域合理定位，科学确定经济与金融专业的建设方案，不断发展创新，为社会培养合格的人才。

投资理财实训总结范文第5篇

摘要：沙盘对抗模拟法作为一种体验式的新型教学方法应用于高职财务管理教学具有很强的可行性，并且成效良好。本文从高职财务管理课程的教学现状入手，分析了沙盘对抗模拟法应用于高职财务管理课程教学的必要性，然后对教学过程进行设计，最后通过实践情况对这种教学方法应用的成效进行了总结与评价。

关键词 ：沙盘对抗模拟法；高职；财务管理

随着经济全球化的快速发展，实用型、应用型、技能型人才的需求越来越高，社会地位也明显提升，与此同时，职业教育在高等教育体系中重要性也越来越大。作为培养实践性、应用性、操作性的人才为根本目标的高职院校更是从教学的始终来贯彻学生职业能力的培养。但是，就财务管理这门课程来说，现今高职院校的教学情况却远远来没有达到这一标准。这是有几个方面的原因造成的。

一、高职财务管理课程的教学现状

1.财务管理课程的知识技能体系决定了内容的枯燥乏味

财务管理是以企业资金运动作为研究对象，对企业资金的筹集、运营、投资、分配进行预测、分析、控制及最终决策的过程。财务管理是企业管理的重要组成部分，是处理好企业与各个方面的财务关系，实施财务活动，实现企业价值的重要手段。财务管理课程是经济管理相关专业的专业核心课程，也是会计、投资理财、注册会计师、工商管理专业学生的必修课程，其重要性不言而喻。但其学习内容理论知识枯燥乏味，有一定难度。企业管理与经济学的理论知识与方法贯彻始终，各种计算公式、可行性分析、决策判断为主要学习的方法技能。

2.教学内容没有达到与时俱进

研究目前高职院校的财务管理教材，几乎十年如一日，内容方面并没有大的更新和变革。可是随着经济全球化的发展和经济政策的改变，企业面临的各种环境都发生了巨大的变化，企业理财、集团理财、投资金融市场、电子货币市场都已经伴随着企业的发展而应运而生。但这些在财务管理教材中并没有得到体现，知识老化，缺乏更新，跟不上时展的步伐，脱离企业现实的理财需求，这就是如今财务管理课程教材的最根本弊端，急需与时俱进。

3.教学方法没有做到因材施教

随着高职院校录取制度的逐渐改革，单招学生越来越多，学生的知识基础也逐渐下降，很多都是高考无望升本的学生想来学习一门技术，以供以后可以成家立业。可是财务管理课程内容有一定难度，学生容易产生畏难情绪，再加上自制力不强，课下也没有多加预习、复习，于是上课听不懂，或者上课听懂，课下做题不会，自暴自弃，干脆放弃学习，恶性循环下去，导致这门课程的学习效果越来越差，难以掌握对应的知识、技能、方法。

4.教学手段单一，校方投资力度不够

高职院校本身经费有限，很多新型的教学设备无法配备，机房、沙盘实验室、模拟实训室配备有限，根本无法满足专业学生的实践需要。大多数学校财务管理课程的教授还是以粉笔、黑板的老旧手段，学生积极性不高，很难提高学生兴趣投入。如何能有效的将财务管理课程的知识体系与实践教学相结合，困扰着大多数高职院校的相关专业的建设。

5.教师师资实践能力不足

高职院校强调的是实践教学，因此需要师资配备更多的是有实际工作或相关实践经验的老师教授会效果更好，可是现如今的师资大多都是刚刚从学校毕业就直接进入高职院校担任教学工作，根本没有企业管理、财务管理的实际经验，对真正企业中的理财问题缺乏深入系统的认识，以至于解决企业实际问题的能力不足，那么在教学过程中对实践技能的把握也就不到位，甚至于无法解决学生的提问问题。

二、沙盘对抗模拟法应用于高职财务管理教学的必要性分析

1.沙盘对抗模拟法概述

沙盘对抗模拟法是来源于军队战争时期的沙盘演练，然后逐渐的应用于其他各个领域，最后应用于日常经济管理相关专业学生的教学中。在企业管理相关课程如：财务管理、战略管理、资源规划、运营管理、营销管理等的实践教学中，以沙盘为载体，将企业的外部环境、内部的各项生产运营以及财务资金运作的整个流程进行模拟，对学生进行直观的亲身操练。分成若干团队，成立某个市场的若干个竞争企业然后进行实际对抗，以如何做到资源的最优化配置，获取最大化利润和企业价值作为最后的评价考核标准。

2.沙盘对抗模拟法学生易接受、兴趣高

这种教学方法的采用非常受学生欢迎，改变了传统的黑板粉笔的教学手段，老师讲学生听的教学模式，以类似游戏的模拟体验中，让学生以各自的角色深入其中，在对抗中获得成就感和自信心，极大的提高了他们的积极性和兴趣。而且通过模拟企业的真实经营，使学生通过真实体验去理解和领悟企业管理的理念和思路，从而开拓他们的眼界，使他们在校期间就可以进行社会企业经营的熏陶和磨练，从而有助于他们在毕业之后能更好的融入社会，融入企业实际实务中。最重要，模拟的企业经营可以让学生将自己所想的经营手段和方法应用于实践，从而验证他们的想法是否可行，培养他们的创造力和战略管理的思维。

3.沙盘对抗模拟法可以和财务管理课程内容融洽结合

沙盘对抗模拟实际上就是企业经营对抗模拟，以沙盘作为一种模拟手段，贯穿其中作为衡量标准的是资金的运作，从材料采购、物料消耗、产品研发、市场开拓、生产投资与改造、利润价值的核算与管理、人力资源绩效考核等涉及了企业资源优化配置的方方面面。而财务管理课程内容的核心就是资金的运作，也是将企业的各项经营环节的状况以资金的形态表现出来，最终追求企业价值最大化。那么，沙盘对抗模拟法就可以喝财务管理课程内容非常融洽的结合，利用沙盘上的虚拟货币来形容企业经营管理中资金的运作和流动，从而直观清楚的表达出企业的耗用、盈利、投资、融资和分配，从而体现财务管理的财务活动和各个利益相关者的财务关系。

三、沙盘对抗模拟法应用于高职财务管理教学的模式设计

1.教学前准备

运用沙盘对抗模拟法应用于高职财务管理教学，在教学前，首先要有配套的硬件设施：四—六张放有沙盘的大桌子，至少可以坐4-8 个人。每张桌子上至少有一网的电脑，当然有个备用的联网电脑更好。然后一套教学设备包括四-六张沙盘图，若干筹码，产品订单、原材料订单、模拟的生产线、产品等都用筹码表示。将要进行沙盘演练的学生分为4-6 个团队，每个团队有6-8个人，每个团队代表不同的经营公司，然后让团队学生模拟公司经营的各级主管或经理等职位角色。

2.教学过程

第一步：首先，教师作为引导者，虚拟一个同类产品的市场，然后这个市场有4-6 家差不多规模和状况的企业。其次就由学生开始进入各自的职员角色，对这个企业进行命名、企业文化的创建、管理者职位的竞聘等等。

通过学生的自由讨论，发表演说，从而竞聘上岗，作为该团队的某位核心成员。再接下来，大家一起为企业命名、企业文化的创建、企业标志的设计等等，通过讨论来磨合，从而才能在下面的经营中更加融入角色。

第二步：将每一个团队接下来要模拟经营的企业放在同一起跑线上，也就是给他们的筹码和初始状态一致，即一家有一定资产、一定规模、资金较充足、销售状况良好，有一定产品市场和供应商来源的企业。彼此是竞争关系，然后给予一样的供应商市场，下原材料订单，一样的工艺可以生产产品，一样的销售市场可以开拓，但每个企业都可以选择不同的生产线、不同的广告投入从而得到不同利润的销售订单。当然，这些都需要团队成员来选择和决策，接下来六到八年，如何合理运用沙盘及筹码模拟经营这个虚拟的企业。

在这经营期间，涉及到战略管理、营销管理、生产管理、财务管理、人力资源管理等相关专业知识，并且可以有助于学生树立共赢观念、全局观念和团队合作意识、塑造诚信、职业道德、个性发展、坚持到底等人生感悟信念。不但教育了学生的知识、技能也起到了教书育人的目的，让他们学会了为人处世的道理。其中，财务管理知识体系体现在：预测———解读企业经营的外部环境，如何开拓市场，实施产品认证，企业日常经营资金是否充足；预算———预估长短期资金需求，如何以最佳方式最小成本融资，提高资金利用效率；分析———熟练企业经营过程中的会计记账实务，从而能时刻掌握企业经营的财务信息，为团队的预算、决策提供依据；决策———确定市场投资的方向，产品研发的方向，企业生产技术改革的方向，以及资金融资的渠道，是否选择民间融资等等。

第三步：4-6 个团队每年经营完事后，都要根据其利润和权益的情况进行排名，然后让学生进行讨论和总结。一方面，学生在经营过程中都有许多这样的感悟和想法，在每年经营后给他们一个这样的机会进行自省和群省，从而可以改变自己团队的战略和经营方案，以至于在下一年获取更好更大的收益。另一方面，经营过程中的团队合作非常重要，小组成员的信任、共同协商、认可也可以利用这个机会来进行探讨，彼此磨合而共同进步。在团队中，每个成员都有分工，有自己的职责和责任，那么如何将自己的负责区域经营的更加进步完美，以利于团队整体决策，形成团队的执行力，也在每年的经营成果出来以后需要商讨，形成决议。

3.考核标准

在模拟六至八年的企业经营中，每个企业团队在同一市场环境下进行竞争，在客户、市场、资源及利益等方面进行较量，最后的经营成果的评价标准以最后一年该团队所经营企业的所有者权益和企业综合发展系数等指标对各个团队进行综合能力排名，从而确定其该课程的实践成绩。其中综合发展系统通过以下几个方面的评分加减开判断：厂房建设、生产线改造、市场开发、产品研发、ISO 认证、最后一年的经营利润、最终企业价值、融资不当的适度扣分等。那么该团队的成绩=最后一年企业的所有者权益*（1+企业综合发展系数评分/100）四、沙盘对抗模拟法应用于高职财务管理教学的成效

1.沙盘对抗模拟法深化学生对财务管理知识的全面理解

运用沙盘对抗模拟法进行课程教学时，学生的虚拟企业经营要运用到企业财务管理基本知识的各个方面。例如：确定企业的经营目标和市场定位，需要进行财务预测；制定营销策略，开拓市场，需要进行市场的可行性分析；进行生产设备更新与生产线投资，需要进行成本效益分析及融资成本分析；制定产品交货计划需要进行运营成本分析等，涉及企业财务预算和财务决策；调整本企业的经营策略等要进行财务控制；测算项目运营的现金流量，期末编制企业运营后的财务报表，计算企业的投资收益等则是开展的财务分析和财务评价。在模拟企业6~8年的经营中，学生们必须深入分析企业理财的筹资、投资、营运资金管理各个环节，经历财务预测、财务预算、财务决策、财务控制和财务评价所有的方面，深化了对财务管理知识的全面理解。

2.沙盘对抗模拟法促进学生财务管理实践操作技能的提高

沙盘对抗模拟法作为一种体验式的教学方式，将理论与实践于一体，让学生在参与、体验中完成从知识到技能的转化。在教学环节中所涉及的知识面较为广泛，学生要综合运用管理学、市场营销、财务管理等知识来分析和解决企业运营中可能会出现的各种问题。每个虚拟企业都需要分析自身所处的市场竞争环境和内部限制条件拟定企业的经营战略和目标。从年初制定经营计划开始，拟定贷款方案并安排利息偿还；进行合适的产品研发和固定资产投资；然后支付企业经营中各种固定的费用；参与市场销售订单的竞标，进行原材料的采购和生产组织的规划；分析计算销售收入、制定应收账款政策；最后编制利润表、资产负债表并进行总结分析评价。在整个教学过程中学生们完成了企业若干年的运营，他们需要通过对企业生存环境的分析来选择某一具体的经营行为并进行相应的财务管理，需要不断地解决企业可能面临的融资、投资和经营问题。因此，沙盘对抗模拟教学法整合了财务管理理论与企业其他企业经营管理知识，使学生在模拟经营实战中培养和锻炼了财务管理实践操作技能。

3.沙盘对抗模拟法为财务管理教学提供动态案例资料

沙盘对抗模拟法将复杂、抽象的财务管理理论和其他企业经营管理知识以具体而直观的方式呈现，让学生通过亲自参与来理解企业的生存环境，在鲜活的案例中认识到企业的每一项经营活动都离不开资金的运作，都需要财务的支持，从而充分、深刻地理解相关财务管理理论知识。另外，教学过程是开放的、动态的，除起始年的状态外各种情况都不是预先设定的，而且每个参与队员的性格也不相同，有的激进、有的保守，因此，每个团队作出的决策各不相同，最终的运营结果也就不同。教师将教学过程中各模拟企业的战略制定和年度经营决策的执行情况和结果等信息进行归总再进行进一步的整理，即可形成财务管理课程的动态案例教学资料。而且这些财务管理案例资源，都是学生亲身经历过的，教师在分析讲解这些案例时更能启发学生思考问题，激发学生主动学习的积极性。

4.沙盘对抗模拟法锻炼了学生的综合素质，加深了教书育人的效果

沙盘对抗模拟法让学生能够亲身体验商场如战场，竞争拼搏的，锻炼了学生的综合素质包括：智商、情商、理财观念、对企业管理的认知经验等。智商的培养体现在具备灵活的头脑，实战经营中会有许多意想不到的意外发生，需要负责人员迅速做出反应，找出对策，随机应变才能立于不败之地，处变不惊才能急中生智。情商的培养体现在使学生学会沟通和换位思考，从而加强团队合作，增强团队的凝聚力。理财观念体现在：沙盘模拟企业经营对抗的核心问题就是资金的运作，资金流的流转。实践证明，很多团队在企业经营中因资金周转不灵而倒闭，并不是因为亏损，而是资金断流。因此，重点是如何开源节流，这就需要团队成员有很强的理财观念，资金的融资、投资的深度认知。因此，运用沙盘对抗模拟教学法于高职财务管理的教学，能够深层次锻炼学生的综合素质和职业修养。

参考文献：

[1]张莉. 浅议erp沙盘模拟实训在财务管理课程中的应用[J]. 中国职业技术教育,2010年14期.

[2]吴娅玲. ERP沙盘模拟实验与财务管理教学耦合的研究[J]. 经济研究导刊,2012年26期.