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证券培训总结

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证券培训总结

证券培训总结范文第1篇

关键词:证券投资学;实践教学;实战训练;行业培训

一、证券投资学实践教学现存的问题

证券投资学作为培养证券投资应用型人才的一门主要课程,在理论教学的基础上强调实践教学,目前已基本形成了共识,但在具体实践教学中仍出现一些亟待解决的问题。

(一)校外实习难以接触核心业务

目前,证券投资学实践教学主要采取在校内网络环境下进行项目实验,校外建立以证券公司营业部为实习基地进行实习。在校外实习期间,证券公司营业部对学生的培训内容基本上是证券公司概况、职场相关知识、股票市场概况、开户转户流程、相关表单的填制以及营销方法的学习等,实习内容大多是证券的营销与宣传,挖掘潜在客户这一进入证券行业的最基本业务。在证券投资方面,主要通过参加营业部在每个交易日进行的前一天市场点评以及当天市场预测的晨会,以及对当天市场行情进行点评的夕会获得一些总体的认识,而给实习学生进行证券投资分析的指导和训练不多。因此,学生通常难以通过校外实习接触到证券投资的核心业务。

(二)校内实践教学与行业需求存在较大差距

校内实践教学一般都包括证券品种与证券行情识读的认知实训、行情交易软件与模拟交易软件操作的操作实训、证券投资基本分析与技术分析的业务实训等内容。在培养应用型人才的定位下,证券投资学的实践教学目的不仅仅是使学生掌握证券投资的基础理论知识,熟悉证券投资的一般操作流程,更重要的是掌握证券投资分析方法,在控制风险的基础上提高证券投资收益。因此,目前为就业所进行的业务实训与行业需求存在较大差距,缺少对基本分析与技术分析方法的深度运用以及紧密联系证券市场实务的综合实验。特别是在学生难以通过校外实习接触到证券投资核心业务的情况下,如何提高学生的证券投资水平,还必须通过深入开展校内实践教学这一环节来解决。

二、证券投资学实践教学创新方法

(一)校外实习部分环节前置到校内实践

证券公司每个交易日一般都有晨会和夕会,晨会进行前一交易日的市场点评与当天市场行情的预测,夕会则对当天的市场表现进行点评。通过班级学生以自愿原则集中在一家证券公司营业部开户为条件,提出让对方通过网络平台提供每个交易日晨会与夕会要点、内部研究报告以及到校举办证券投资专题讲座作为客服内容,使学生以往到证券公司实习才能参与的活动前置到学校作为校内实践学习内容。学生通过证券公司晨会和夕会对财经资讯的分析以及对市场行情点评的学习,逐步学会对市场的分析和判断;通过证券公司内部研究报告的阅读,学生可以了解到证券投资分析的方法,并直接指导他们的实盘操作,减少操作的盲目性;根据证券市场出现的热点和困惑,及时邀请证券公司安排投资顾问到学校给学生进行专题讲座,指点迷津。另外,也鼓励学生利用空余时间积极参加证券公司营业部举办的各种培训或股市沙龙,主动与其他较为成熟的投资者沟通与交流。这样,通过把在证券公司实习的部分环节前置到校内实践,使学生在校期间就能逐步学会解读信息和研判行情,进而提高他们的证券投资分析能力,为他们将来在证券行业就业打下良好的基础。

(二)开设综合实验项目

由于证券投资学的实践教学目标定位于培养学生对证券投资理论知识的理解能力和基本应用能力,因此并未大胆地将证券投资行业以稳健获利为目的所要求的投资分析能力与实战操作能力渗透到其中,因而与现实证券投资行业的要求还存在不少差距,在应用型人才培养的背景下,这其实是学以致用与创新的问题。目前,证券投资学的实践教学内容基本是根据其理论内容设定的,因此其实践内容一般包括证券品种与行情识读、证券行情软件及模拟软件的操作、基本分析与技术分析等实验。而且以上实验通常只是单一理论知识的应用,而现实证券投资操作是各种理论和方法的综合运用以及不断创新。从已有的证券投资实验教材与公开的精品课程网站看,各高校开设灵活运用各种分析方法的综合实验较少,并且其实验的广度和深度也与真实的证券投资分析存在比较大的差距。为此,应开设综合运用各种理论和方法进行研判的综合实验,通过讲授、案例研讨、自主学习、小组讨论、实盘演练及课后辅导等多种教学模式,引导学生系统掌握正确的投资策略、方法与技巧,建立适合自己的投资理念和分析体系,通过模拟投资或实盘投资获得持续盈利的能力。此外,由于我国发展中的证券市场新规则、新品种、新现象、新理念不断涌现,因此只掌握一般的证券投资知识难以成为市场的赢家,需要不断地学习与研究,特别是对教材内容要活学活用,并加以不断创新和改造。

(三)认真对待模拟投资

模拟投资在证券实践教学中已普遍使用,其目的是通过模拟操作,增强学生对证券市场的感性认识及动手能力,激发他们学习证券投资的兴趣与自我探究能力,以此来培养他们的证券投资能力。其优点在于模拟投资不涉及切身利益,学生可在模拟中大胆尝试,在没有亏损的心理压力下,通过真实市况勇于投资买卖,从中找出适合自己的投资盈利模式,但其缺点是造成相当一部分学生往往认为不是真实资金,买卖随意性大。因此,在进入证券市场交易前,应要求学生把模拟交易当作以自有资金交易一样认真对待,借着良好的模拟训练机会练习投资基本功,为下一步实盘交易做好准备。同时,鼓励学生积极参加各类大学生证券投资模拟交易大赛,使他们在一个具有挑战性的交易环境下能获得更多投资经验,了解更多市场投资风险,并从中总结成功的经验与失败的教训,不断提高操作技巧和分析能力。目前大学生证券投资模拟交易大赛已有国泰安、世华等举办的全国大学生金融投资模拟交易大赛,也有一些证券公司全程技术支持举办的地方或校园证券投资模拟比赛,并对优胜选手提供一定的物质奖励,学生参加这些模拟比赛对他们将来从事证券行业也是一个非常好的历练。

(四)引导实盘交易

实战训练是指由学生在证券公司开立真实账户,存入真实资金并在教师的指导下进行操作训练。由于实盘交易关系到自己的切身利益,有时看准趋势也不敢下手,常常买时怕套、卖时怕涨而犹豫不决。结果不是追涨就是杀跌,发现操作错误或亏损则心情郁闷,不敢果断及时斩仓;或赢利时得意忘形,忘记了设置止赢价格而成为纸上富贵,心态与模拟操作大相径庭。模拟训练无法让学生真实感受盈亏对自身心理的深刻体验,对于培养学生成熟的投资心理和投资策略不一定能达到预期的效果。因而,在经济条件允许的情况下可引入学生实盘训练,以弥补模拟训练的不足。事实上,随着生活水平的提高,相当一部分学生是有闲散资金进行实战训练的。由于实战训练具有一定的风险性,因此不要求每个学生参与,以自愿原则参加,并且投入资金是学生自己的闲钱。同时,不提倡实战训练的学生每个交易日盯着大盘进行过于频繁的短线操作,以免投入大量的时间与精力,从而影响其他学科的学习。实战训练对教师提出了较高的要求,教师除具备深厚的专业知识外,还需要具备丰富的投资经验以及对证券市场的敏锐性,才能对学生的实盘交易及其风险控制提供一些参考意见。同时,如前所述,通过学生在证券公司营业部开户所得到的每个交易日晨会与夕会要点、内部研究报告等客服内容,也为学生的实战训练提供一定的帮助。在此需要特别强调的是,由于实盘交易所具有的风险性,出于对学生负责以及明晰学校、教师和学生3方的责任,进行实盘交易需告知家长,并向学生及家长说明投资风险自担,不能仅将教师和开户证券公司的观点作为投资决策的参考因素,也不应认为教师和开户证券公司的观点可以取代自己的判断,在决定投资前,学生务必谨慎决策。

(五)选拔优秀学生参加证券行业的实战培训

选拔优秀学生参加一些证券公司或期货公司组织的为企业内部储备人才的免费培训班,以此提高学生的实战投资水平和就业能力。华信信托、大通证券、良运期货近年在全国联合招募优秀在校实习生进行暑期实习,同时也与一些高校如山东大学、东北财大合作,提供系统的金融实务知识培训和金融实践机会,其中一些优秀的学员被各旗下营业部及优秀企业录用为营销及研发专业型应用人才。还有一些证券培训班,由具有多年成功证券从业经验的实战家组成的培训团队,提供了迅速积累实务操作的经验和方法。因此,对于已有一定实战投资经验、对证券投资特别感兴趣的学生,可以适当参加这类付费证券培训,从而达到迅速提高实战能力的目的。

(六)投资经验交流

学生在模拟投资或实盘交易的整个过程中,每次上课都可以选取一到两个学生上讲台汇报自己的投资操作情况,让全班同学分享他们的投资体验。通常选取投资收益较好和较差的两类学生,分别就自己操作所选证券品种的宏观、中观、微观原因和买卖时点进行分析,交流成功的经验和失败的教训。特别是失败的操作往往是大部分学生都会犯的错误,具有一定的普遍性,因此教师对学生汇报的情况进行点评时,不但要与学生总结成功的投资经验,更要与学生探讨失败操作所存在的问题,分析其操作是否符合正确的投资理念和买卖原则,是否注意了防范和控制风险等等。并督促学生课后对教师在课堂上的总结与点评进行回顾与反思,对自己下一步的投资策略做出修正。

作者:张丽玲 单位:广西财经学院

参考文献:

[1]高峻峰.特色培养模式与实践教学体系建设思路[R].第四届全国经管实践教学大会,2012,(10).

[2]桂荷发《.证券投资学》实践教学模式探讨[R].中国首届投资年会,2013,(6).

[3]王冰.通过实践教学推进高校产学研相结合浅析——以证券投资学课程为例[J].中南林业科技大学学报,2013,(12).

[4]崔越.证券投资实验教学方法创新设计[J].经济研究导刊,2009,(30).

证券培训总结范文第2篇

在我国,有效证券市场的研究主要以沪、深两市数据为蓝本,使用各种不同的方法,对我国股票市场的有效性进行了验证。证券市场的有效性,就是指证券市场的效率,它包括证券市场的运行效率与配置效率。前者是指市场本身的运行效率,包括市场中证券信息的完整性和证券交易的畅通性,股票价格是否反映股票的价值。后者主要是指市场运行对经济资源的有效配置能力和对国民经济发展所产生的推动作用。

2.我国证券市场效率低的成因分析

总体来说,我国的证券市场效率还很低,没有建立真正意义上的有效证券市场。究其原因,主要分为外因和内因两方面。外因主要包括信息披露不健全问题,证券市场结构不合理问题和市场规模不够大三个方面。这几种原因都会影响到我国证券市场效率,且都是我国市场自身或者投资者的问题,笔者把这些总结为外因。影响我国市场效率的因素很多,不过笔者认为,外部因素一般都是一些客观性因素,因此不至于对我国证券市场效率问题产生太大的影响,相比而言内部因素显得更加重要。在诸多内部因素中,信息的生成机制又是最基本也是最关键的因素。因此,研究证券市场的信息生成机制是解决我国证券市场效率低的关键所在。

2.1主要原因:信息不对称

新古典主义经学中提出完全竞争模型,要求市场参与者具有所交易商品的完全价格和市场信息,缺乏部分信息就会导致信息不完全,就会导致竞争模型不完全。有效市场理论作为完全竞争模式的典型实例,也遵循这个假设。从信息处理器可以看出,如果信息披露上存在障碍或者差错,信息解读者所得的信息的时间,数量以及质量上都会存在分布不均,从而产生信息不对称的现象,这就是我国证券市场效率低下的最重要原因。

2.2直接原因:信息不畅

以上所讲的信息不对称问题,是证券市场信息处理器的问题,而下面一个环节就是信息传播环节。信息传播除了上面讲到的口口相传,最重要的形式还是媒体宣传,媒体作为证券信息的主要传播媒介,有电视,报刊,广播,信息高速公路等形式。虽然我国证券市场的信息传媒媒介多,但是这也导致了媒介传播的信息繁杂且权威性差,大部分证券投资者都缺乏相关的证券知识,对信息的把握度也是参差不齐。这些杂的信息传播媒介所传播的信息严重缺乏针对性,形成信息轰炸,这很容易使投资者产生信息混淆,同时又提高了投资者的信息收集成本并提高了信息收集的难度,妨碍投资者的信息解读,以致无法正确进行投资决策。有时甚至会产生信息污染,干扰了信息的有效传播。

2.3根本原因:解读能力差

信息披露和信息传递是对公开发表的信息产生影响,但是投资者信息的领悟能力对信息的产生、效用等都会产生影响,因为如果投资者的信息解读能力很弱,那么他就无法正常解读公开的信息,解读出的信息的有效性也会大打折扣。这就导致我国证券市场永远处于弱势有效,而且处于弱势有效的最初阶段,那么我国证券市场的信息有效性会受到很大影响,最终导致我国证券市场效率低下。

3.加强有效市场理论在我国证券市场的应用策略

既然我国证券市场的效率还处于较低阶段,那么必须找到相应的策略进行改进和完善,而市场有效理论无疑为我国证券市场有效性的提高指明了一条道路,为此我们应该认真研究有效市场理论在我国证券市场的应用和实践。

3.1采用强制性信息披露策略

证券产品为虚拟产品,因此证券市场风险较大,投机性机会较多,这就要求国家要强制对证券市场进行严格监管,另外证券价格对信息的依赖性与敏感性,又要求信息披露监管一定要准确高效,且是整个证券市场的核心。强制性信息披露就是政府将强制性的制度变迁在证券市场信息披露的实现形式,虽然各国在信息监管问题上采用不同的政策,且信息披露的监管方式也不太一致,但是所有国家对信息披露的监管力度都很大,且很严格。我国市场经济体制虽然已经基本形成,但是在很多地方还是存在一些计划经济的成分,证券市场相对不够完善,且相关法规也不健全,所以实行强制性信息披露也是符合我国国情的方法,而且能对规范我国证券市场起到极强的推动作用。对于采用的方法,我们应该考虑:完善相关的法律法规;构建健全的组织管理机构;营造规范的信息披露环境;对中介机构进行扶植和教育;健全证券市场的准入和推出机制等等。

3.2疏通信息传播渠道

证券市场信息传播主要借助媒体完成,媒体的传播速度与范围直接决定了证券市场的传播效率问题,我国的主要传播媒体在前文中已经有所提及,但是因各方面原因,三种除按摩途径均为完全达到很好的效果,导致我国长期证券信息传播渠道不畅。为此,笔者建议:设定专业证券频道,很有必要在全国范围内开设一个专业的财经频道,专门为从事证券市场投资的观众服务,并及时报道一些信息披露的相关信息,另外对一些地方电台关于证券投资的报道进行一些筛选,对一些不合规或者不正规的财经频道进行删减。适当减少财经报刊的数目,有必要建立像美国的《金融时报》和《华尔街日报》这样的权威性极强的报刊,这样不仅可以减少投资者的购买成本,报纸上的消息权威性也会增强,而且关于信息披露的可信度也高。

3.3提高主体的信息解读能力

3.3.1组织相关培训

我们可以定期对证券投资者组织一些培训,向他们传授一些关于金融、证券等的信息知识,从而提高证券投资者的知识水平和信息处理能力,这是一种最为直接的方式,虽然这种方式可能会受到投资人文化水平,地域等的限制,但是举行一次必然会有一次的成效,人的素质不可能一蹴而就,而是在不断的培训中,通过量的变化,最终引发质变,从而提高我国证券投资人的整体素质。

证券培训总结范文第3篇

[关键词]证券 经纪业务 全面质量管理

所谓全面质量管理(Total Qualiv]Management-TQM),是指在全面社会的推动下,企业中所有部门、所有组织、所有人员都应以产品质量为核心,把专业技术、管理技术、数理统计技术集合在一起,建立起一套科学严密高效的质量保证体系,控制生产过程中影响质量的因素,以优质的工作、最经济的办法提供满足用户需要的产品的全部活动。全面质量管理思想要求对产品质量的各个环节、各个阶段进行质量管理,是“全过程”、“全员参与”和“全社会参与”的质量管理活动。

根据全面质量管理的基本思想,对经纪业务实行全面质量管理,就是对全过程的每一个环节分别进行质量管理。当每一个环节的质量都管理到位时,整个经纪业务质量管理工作也就管理到位。对任何一个业务环节的质量管理工作都可以按照PDCA模型组织实施。P是计划阶段,该阶段的主要工作是分析现状,找出影响质量的主要原因,并针对主要原因,制定出工作计划和措施;D是实施阶段,就是将制定的计划和措施,具体组织实施和执行;C是检查阶段,就是将执行结果与预定目标进行对比,检查计划执行情况。即验证计划执行是否到位,或预定目标设置是否合理;A是处理阶段,对总结的检查结果进行处理,成功的经验加以肯定,并予以标准化,失败的教训要总结分析,以免重现;对于没有解决的问题,应提到下一个PDCA循环中解决。

证券经纪业务全过程可以划分为四个连续环节,即营销―开户―交易―服务(见图1)。其中,营销是指营销人员寻求潜在客户并对其进行投资者教育、风险揭示和相关培训的过程;开户是指证券公司营业部柜面人员为客户开立证券账户和资金账户的过程;交易是指客户向存管账户中划入资金,买卖证券的行为;服务是指证券公司为客户提供的后续服务工作,包括提供咨询服务,开通账户交易权限等。本文将从经纪业务的这四个环节入手,逐一分析每一个环节的质量管理的设计方案。

一、营销环节

证券营销是证券经纪业务全过程的第一个环节。证券营销的职能主要包括开发潜在客户和对客户进行投资者教育。历史证明,许多账户类的风险大多产生于客户开发环节,由于营销人员没有把好第一道关,致使非实名账户、拖拉机账户油然而生。而投资者教育实为营销服务,通过开展投资者教育,使潜在客户了解本公司的文化、业务特色、服务水平、员工素质和产品类型等,进而使客户选择本公司。因此,本文认为,营销环节的质量管理应体现在加强风险控制和提升服务水平两个层面。营销过程中的风险控制意在通过营销活动了解客户,掌握客户准确的信息,指导客户规范办理业务,防止各类不合格账户产生。提升服务水平则必须体现出服务特色,使客户在投资者教育的过程中了解公司文化,感受到公司专业化和个性化的服务。具体而言,可以从三个方面人手设计营销环节的质量管理方案。

1、加强对营销人员培训,组建一支合格的营销队伍。营销人员素质的高低直接影响到质量管理的成果。加强对营销人员的合规意识培训和业务知识培训,将有促于提高营销人员的执业素质,一方面避免营销人员在营销过程中恶意违规;另一方面也能为客户提供更专业的服务。目前,各证券公司对营销人员的培训多局限在营销技能上,只注重如何教客户分析股票。除此之外,营销人员对公司文化,产品类型,业务流程、服务特色等知识了解甚少。很难谈得上专业营销。要提升营销环节的服务质量,就必须加强对营销人员的全面知识培训,才能在投资者教育中体现出特色,在对客户的服务上体现出专业。并且,伴随证券行业竞争的日趋激烈,未来只有那些拥有高素质营销队伍的证券公司,才能在激烈的市场份额争夺战中占据有利地位。

2、完善系统建设,为营销工作提供系统支持。系统支持包括对客户营销的系统设计和对营销人员培训的系统设计。客户营销的系统设计应充分考虑为潜在客户提供更专业、更个性化的服务。在证券公司众多系统中,能为潜在客户所接触、所知晓的系统无非是公司门户网站。因此,门户网站的设计必须体现出公司的业务特色,并针对潜在客户需求设计专门的功能模块。如投资者风险评级功能模块,为潜在客户预约开户功能模板,投资者教育活动专栏等。营销人员培训的系统设计不仅要有丰富的培训内容和形式,还必须设计有考试功能,能随时检验培训效果。

3、梳理业务流程,发挥营销人员的开户指导作用。当前,很多证券公司设计的柜面业务流程,都只考虑由交易人员来受理客户的柜面业务需求。在行情高涨的时候,柜面业务工作任务重,维稳压力大,人手紧张,经营秩序混乱,容易出现非本人开户、非本人签名和提供虚假信息的情况。同时,也容易产生操作差错,影响服务质量。虽然,一些证券公司也会根据业务量的变化,提前安排好后备人员,但后备人员的数量和质量往往不能有效满足实际的需要,原因在于业务量具有不可预测性,且后备柜面人员的数量具有局限性。因此,必须将营销和营运的界线重新界定。本文认为,营销环节应从过去的营销人员将客户带进营业部即结束延长至指导客户填写好开户表单为止。这样分工,一是可以让柜面人员专心执行操作,而不必受客户填表咨询影响;二是可以有效防范非本人开户和非本人签名;三是能够让客户感受到专人服务的优待,四能有效疏导柜面秩序,提高工作效率。

二、开户环节

开户环节的质量管理应从账户的合规性管理入手,立足于完善账户日常管理制度和建立账户管理长效机制。账户清理工作结束后,国内各券商越来越注重对开户环节的风险管理,并做了大量实质性的工作,如改进操作系统,优化业务流程,重视对交易人员进行培训等。并且,许多券商之间还就账户管理经验进行交流学习。本文认为,设计开户环节的质量管理体系方案可以从其影响因素进行考虑。

影响开户操作质量的因素主要有四大类:即人员因素、制度因素、系统因素和其他因素(见图2)。其中,人员因素是指交易人员的业务素质,包括输机速度、操作的准确性、业务的全面性和工作责任心等;制度因素是指制定的业务流程,包括业务流程的设计是否能够有效防控和发现风险,是否能够确保操作的及时性等;系统因素是指柜面操作系统的设计及数据传输速度等;其他因素是指对交易人员操作速度有影响的其他外部因素,如开户量、工作环境等。要做好开户环节的质量管理,关键是要确保开户操作的准确性和及时性。不仅仅要对风险因素进

行预防、监控和检查,对非风险要素(如服务信息)的录入也要确保规范、准确。从上述影响开户环节质量的四类因素看,有三类因素属内部因素,可以不断优化和完善,因此,可以从以下三方面完善开户环节的质量管理方案。

1、建立交易人员的培训机制,完善考核体系。交易人员的业务素质直接关系到账户风险的产生和开户办理效率。交易人员在开户操作过程中的质量问题主要体现在三个方面:(1)输机出错,留下风险隐患;(2)业务办理效率低下;(3)业务操作不规范,随意修改账户信息。因此,必须加强交易人员操作速度和准确性的培训。培训工作应该系统化和标准化,既有定期培训,也有临时培训;培训形式要多种多样,不拘一格,要注重培训效果,不要流于形式;要搭建模拟环境,方便交易人员进行仿真培训;要完善培训考核系统,客观评价考核成绩;要加强对考核结果的运用,注重交易人员资格管理。

2、优化柜面操作平台的设计,简化操作难度,提高系统运行速度。对柜面操作系统设计要以简单实用为原则,具体可以从两方面设计操作系统:(1)减少操作过程中不必要的人为选择,提高系统的智能化判断,如通过读卡器直接获取客户身份证的信息;(2)简化操作步骤,减低降低操作难度和节省操作时间,如将开立证券账户、资金账户和存管账户整合到一个菜单操作,一步式完成开户过程。

3、再造开户流程。加强对业务风险的防控工作。质量管理对业务风险的控制主要包括三个方面:事前防御,事中监控和事后检查。质量管理的目标就是确保客户本人开户和客户信息真实、完整、有效。开户环节的事前防御体现在开户前做好对客户的身份识别工作。随着信息技术的进步,识别客户身份信息的方法越来越多,如读取二代身份证的信息、取公安部门存取的公民信息等,这些都是识别客户身份的有效办法。事中监控是指在客户开户操作完成后,把客户账户设置为待激活状态,采取回访的方式对录入到系统的账户信息再次进行核对,确认客户信息真实有效后再激活客户账户。事后检查是指在客户账户已投入使用后,后期仍继续采取多种形式或手段对客户账户信息进行检查、校验,以弥补前期工作的遗漏。

三、交易环节

交易环节的质量问题主要表现在:客户不能正常发出委托、客户账户清算数据不准确、客户资金存取不畅等。这些问题都反映了系统功能的不足。要做好清算环节的质量管理,关键在于做好系统建设,具体包括三个方面。一是要继续提高交易、结算数据的存取速度和准确性。二是要提高清算业务的自动化水平。受交易所数据接口和一些券商清算系统的限制,一些业务的清算还必须通过手工一笔笔的干预进行,如上交所大宗交易、深交所司法冻结等,手工清算一则效率低,二则容易出错。因此,只有将所有业务的清算纳入自动化管理,才有提高清算效率,避免不必要的人工操作差错。三是做好应急预案,加强应急演练,提高对突发事件的处理能力。

四、服务环节

经纪业务的客户服务包括两类:一是咨询类服务,二是账户类服务。咨询类服务主要是指对客户提供投资咨询,指导客户使用交易软件等。账户类服务是指为客户办理资金账户清密、开通新的委托方式和开通新品种的交易权限等。咨询类服务工作主要由营销人员负责完成;账户类服务工作主要由柜面交易人员负责完成。由于本文意在探索营运质量管理体系的建设,因此,重点关注的是账户类服务质量问题。账户类服务的服务方式可以分为两类:一类是客户到现场临柜办理;一类是通过网络、电话和信函等非现场方式办理。前者能有效防控风险,但对客户不够方便;后者虽方便,但容易留下安全隐患。所以,账户类服务质量体系的建设必须在业务安全性和便捷性上寻求平衡。将风险大的业务安排客户到现场办理,将风险小的业务提供平台,方便客户网上或电话办理,这是目前较普遍的做法。本文认为,账户类服务质量管理体系的设计思路可以从两个方面考虑。

证券培训总结范文第4篇

工作主要成绩如下:

2、顺利完成北方友好街营业部柜台系统数据、金佣系统数据合并至热闹路营业部,同时从友好街系统内分离另外两营业部的数据,实现了三家营业部在同一日顺利过渡。

3、完成了哈尔滨联合证券三个营业部的同城集中交易项目实施。在时间紧张、题目较多的情况下,我们得到了各方面、各部分职员的协助,终于比较顺利地完成了任务。

4、完成了天同证券工行银证通的调试、上线工作。

5、完成了北方太原街光大银行银证转帐的调试、上线工作。

6、成了北方热闹路中信银行银证程序的调试、上线工作。

7、顺利完成了金川江营业部与太原街营业部的数据合并工作。

8、顺利完成了南五与南八中路营业部的数据集中工作。

9、抚顺交行电话银行中间件接口转换调试工作正在实施中。

从一年中的工作中我取得的成绩是在证券业务、技术水平、开发能力、工程项目经验上都有了进步,无论从题目的分析解决能力,项目实施经验上都有了进步,对一些新产品,如内嵌和通用版剩余配售有了深进了解;对其它XONE、移动柜台、开放式基金代销系统等也有了一些基本了解。

成绩的取得究其原因,主要是由于:

1、在工作中不断积累总结,不放过任何一个小题目,深进找出题目出现原因。

2、银证项目的进展顺利原因是往年做过类似的产品调试工作,比较具体了解银证转帐及银证通业务流程和工作原理,前后台间关系,数据流向、资金流向等题目。

3、数据集中项目顺利完成是得益于在平时维护中对证券业务知识和柜台系统熟悉。

4、正在实施的电话银行中间件接口调试,由起初对业务的不了解,到现在对已经对流程有了清楚了解,增强了分析处理题目能力,并有信心把它完成好。

在工作中存在题目与不足:

1、技术业务还有待深进全面了解。

2、对网络方面知识和动手能力有待加强。

3、在维护或工程实施中,没注重对关键题目总结,并形成文档,这样便于大家来共享,减少不必要的重复劳动,进步部分的工作效率。

4、在以后的工作学习中要不断地学习新业务,新知识,做到知识的更新。

改进措施:

1、平时注重知识技能积累,刻苦钻研,在边学习边实践中成长。

2、加强网络方面的学习,有机会多参加相关方面培训。

3、在工作中善于总结,对典型、关键题目解决留意整理,形成文档,希看部分加强这方面的交流、监视。

4、主动争取新业务工程实施机会,在实践中学习。

5、对公司推出的新产品及时了解。

200X年工作计划:

证券培训总结范文第5篇

以陕西本地市场为例,陕西地区共有3家证券公司,6家证券分公司,128家证券营业部(筹建19家),其中异地证券公司驻陕56家(筹建19家)。证券A股交易量为3066.59亿元,新开客户数232.22万。证券营业部营业收入5.01亿元,净利润2.35亿元,平均利润188万元。西安证券市场总体经营情况概述:西安市证券公司主要分布在:西安经济技术开发区(北郊,营业部9家),西安高新技术产业开发区(西南郊,营业部13家),未央路延线(西安南北中轴线,营业部14家),东、西大街沿线(西安东西中轴线,营业部11家),以上4个地区占据西安市证券营业部总数的70%。目前西安市场平均佣金为万分之八,但伴随着去年11月陕西证券业协会停止执行最低佣金标准的政策,市场佣金率仍有一定下调空间。伴随着本地市场竞争加剧,互联网金融对于传统证券营业部的冲击也不可小视。2013年国金证券首次推出网上开户佣金万三的营销政策(几乎等同于营业部经营成本)之后,对全国金融市场,特别是西部地区证券市场产生较大冲击。陕西地区除西安市场佣金率在万八以外,大部分地区佣金水平仍在1.5%以上。大幅度的降低佣金,必然对券商营业部原有存量客户产生较大吸引力。

2券商创新为营业部弯道超车带来契机

2012年底中国证监会提出券商创新业务的发展纲要,同时每年5月举办券商创新大会都为券商创新业务提供新的思路和契机。以国金证券为例,2013年该公司经纪业务实现收入8.29亿元,同比2012年增加35.47%。其中,新业务及咨询产品收入占比已高达到54%,仅融资融券一项业务收入占比就达14%,反观传统的交易通道业务,其收入占比仅46%,已失去经纪业务中的决定性地位。华泰证券经纪业务总部负责人也表示,“2013年,公司非传统通道业务收入比重持续上升,新三板、两融、产品销售等非传统业务收入都有增长。”之前受到制约的资管业务,金融衍生品业务都在逐步展开。券商一直在金融产品与投资者间作为重要的中介媒体而存在,而我国大部分券商也是以佣金为主的经纪业务作为公司的主营业务。但是最近几年伴随着融资融券、转融通等业务的筹备与开展,券商的中介业务逐渐开始丰富。创新业务的展开一方面可以弥补经纪业务下滑带来的利润损失,另一方面可以促进经济业务的全面转型。创新业务做得好可以达到“人无我有,人有我优”的新局面。同时创新业务也为新设或中小券商迅速超过大券商提供了新的机遇。

3营销策略的几点建议营销团队建设方面需要立足于以下几点。

3.1团队规模精细化从团队人数,招聘规模上立足于建立一支高素质、高效率的营销团队。根据从业经验、专业技能、工作态度等多方面营销人员进行考核,将绩效作为工作考核的核心内容。营销团队建设上,设立初级客户经理,中级客户经理,高级客户经理,并设定相应的有竞争力,有差别化的薪酬政策,同时上升通道要公平,公开,鼓励高级客户经理转向投资顾问,为成熟期的营销策略做准备。员工的晋升都是跟资产挂钩,同时塑造积极向上的营销文化氛围,帮助员工成长。

3.2团队营销模式更加全面

(1)加强与银行合作,特别是股份制银行的合作。将国有四大行作为理财产品销售的重点,将股份制银行作为挖掘中大股票客户,拓展非通道业务的工作重点。

(2)社区营销与会议营销相结合。社区展业是拓展客户渠道的必要条件,而会议营销则是将潜在客户转为有效客户的必要手段。新设营业部除继续保持股民学校等会议模式外,还需要提升讲课内容,更加强调实际操作与投资理念相结合,同时邀请市场知名人士从不同角度为投资者分享市场投资经验。

(3)吸收引进具备特殊资源的营销人员,将专职营销与经纪人制度相结合。特别是扩大经纪人队伍,一方面通过经纪人团队开发客户资源,另一方面通过经纪人团队扩大非通道业务的渠道。

(4)培养营销团队一专多能。由于新设营销团队突出少而精的模式,因此更加强调营销人员具备高素质。在日常工作中,加强岗前与在岗培训,增强营销人员的专业技能与归属感。

3.3投资顾问、理财及客户服务工作新型营业部的设立将以投资顾问业务作为未来发展的重点方向。投资顾问主要包括:投资建议提供、投资策略制订、投资组合及资产配置等内容,帮助客户完成证券类资产的投资,追寻业绩回报。之前单纯地为客户提供股票信息或推荐理财产品的服务工作已经很难在市场中赢得客户的青睐,新的投资顾问需要立足于客户的角度为客户做好资产的规划,因此对于投资顾问而言需要更加专业化的服务。在新营业部中将投资顾问与营销紧密结合,不仅需要在政策上结合,更需要在人力资源上结合,同时建立营销人员向投资顾问转化的激励机制。

3.4客户服务工作专业化、特色化伴随市场竞争加剧,各券商逐渐开展自身的特色化服务,包括微信、微博、股民学校、QQ群等,以华安证券西安营业部为例,营业部开业以来,每周六坚持办学,如今已坚持举办3年140多期,其中还多次举办相关专场讲座,包括民间高手大讲堂,理财产品专场,整非投资者教育专场等。股民学校从开办至今参加人数累计已达2000人次,成为西安营业部对外宣传的亮点之一。QQ流也是营业部服务的一个重点内容。虽然当前很多券商都有QQ群等服务渠道,但是他们的QQ群,不仅只是为客户进行简单的咨询回答,它更是一个资讯的平台,交流的平台,服务的平台。营业部有专人搜集宏观、行业、公司的资讯信息提供给投资者,同时还为投资者搜集市场上成熟的投资心得总结共享在QQ群中。同时营业部还建立小型图书室、不定期举办大型报告会、组织客户参观当地上市公司等,逐步建立起自身特色的客户服务体系。

3.5加强多种营销手段与渠道的拓展加大离柜业务的开展,有目的地招聘一些西安以外户籍或者有其他城市资源的客户经理,大力开展非现场开户业务,特别是二三线城市。这些城市潜在客户多,佣金高,转户风险小,服务成本低。加强非通道业务的开展。加大对客户经理非通道业务的培训,并制定相应的薪酬奖励政策,特别是在融资融券、投顾、三板市场方面加大业务的联系与开展。加强基金、理财、信托产品销售,形成多条腿走路态势。营业部后期的营销策略,主要以投资顾问服务为依托,一方面服务于已经有的老客户,提高佣金,销售理财,开展融资融券以及转介绍工作,另一方面积极营销高净值客户。在对员工考核上,可以侧重于投入,产出比例,以投入产出比作为员工的业绩考核的重要指标,佣金高的客户经理收入就高,级别就高。这样迫使员工提高自己的专业知识,服务水平,这样才能更好、更专业地服务自己的客户,提高客户的忠诚度、满意度,提升公司品牌。

4证券公司的差异化服务将是证券公司营销业务的核心内容

4.1提供多元化业务指导,取得与更多客户沟通的机会在证券公司工作人员与客户的沟通接触当中,很多营销人员反映与客户沟通不顺利。除去营销人员自身素质的原因以外,最重要的应该是自身了解的业务面太窄。试想一下,如果了解了大部分的理财产品信息、比如:基金、信托、股票等。再去与客户交流时就会容易很多。毕竟有理财需求的人要比有炒股需求的人多太多了。再进一步,如果我们很清楚融资顾问的相关业务,那么与我们有交集的客户又会成倍的增加。

4.2加强对营销人员全方位服务意识的培养服务竞争的本质在于人才,跑马圈地的竞争时代已经过去,就很难再用人海战术取得决定性的胜利。就目前的环境下,证券公司可对营销人员进行分类管理、培训。对营业部层面还没有明确自身发展方向的营销人员进行多元化、多方面的引导。在此基础上合理利用现有资源建立从总部到营业部再到各团队的分层培训体系,以满足公司在下一个阶段竞争中的人才优势。

4.3其他各方面措施引进优秀人才、提高服务质量、提高客户满意度是经纪业务营销中长久有效的主题。