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优秀客户经理总结

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优秀客户经理总结

优秀客户经理总结范文第1篇

今年7月份跟随分理处从支行转到区分行部,两年来我一直在中国银行市分理处工作。经历了不同的上级主管行领导;也在领导的培养帮助、同志们关心支持下,从最初的储蓄柜员成长成为银行优秀的个人客户经理。两年来,无论作为普通的柜台人员还是客户经理,都始终遵循为客户服务的原则,将客户的利益放在第一位,尽职尽责,无愧于自己。现将我这两年来的学习工作情况总结如下:

一、自觉加强理论学习。

自觉加强政治理论学习,首先。提高自身修养。积极参加分支行党支部组织的各项学习活动,并注重自学,认真学习了总书记七一重要讲话、十六届四中全会关于加强党的执政能力的决定等,进一步提高了自己的理论水平与政治素质,保证了自己在思想上和党保持一致性,强化了廉洁自律的自觉性。认真学习银行新出台的各项政策,学习分、支行的经营分析会议,使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策,提高了执行力。

业务学习方面,其次。不断的总结经验,并积极与身边的同事交流沟通,努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时,还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识,积累自己的业务知识。

根据分行安排我参加了个人理财师和个人客户经理的培训。每周一次的培训中,此外。丰富的课程学习使我知识储备和层次得到提高,并快速的进入了客户经理的角色。通过分行提出的将银行打造成区域市场内客户首选银行”和“银行要成为大市场份额第一”目标学习,使我进一步理解了行出台的各项方针和政策,看到建行发展的巨大潜力,增加了业务发展的紧迫感。

二、脚踏实地。

通过领导和同事们支持和帮助,银行分理处工作的两年中。完成了从储蓄员到个人客户经理的转变,期间我具体参与的工作和取得的成绩主要包括以下几个方面:

作好客户分流工作,第一。完善排班制度。作为储蓄员期间,针对分理处客户排队严重的现象,当时还没有大堂经理和人员没有增加的情况下,经过认真分析和对业务流水的统计,同时借鉴其他行的经验,和领导沟通交流以后,提出了设立综合柜台,将对公业务和对私业务合理的联系和统一起来,提高了柜员办理业务的效率,也在一定程度上缓解了客户排队带来的压力。此后,这种成功排班经验被介绍给支行其他分理处,并在一定范围内推广。

改进绩效考核办法,第二。提高员工积极性。原来分理处为了员工的团结,提倡同工同酬,不鼓励拉大员工间的绩效收入,然而却挫伤了部分员工的积极性,使得储蓄柜员和会计柜员间,甚至储蓄柜员间也有一定矛盾。分理处领导对此很重视,为此我提出了性的建议,就是要完善绩效考核办法,分理处提高二次绩效分配的比例,鼓励员工多营销,多办理业务。并实现单纯的服务型向服务营销型的转变。当时大家并不真正理解什么是服务营销,还表示一定的怀疑。但从今年区分行提出了要“将银行打造成区域内市场首选银行”并明确表示网点要从传统的单纯服务型向服务营销型转变,大家才真正的理解。而我琅西分理处已经实行有一年多了分理处的中间业务收入和人均绩效子在支行的排名也从比较落后的名次,升到支行前列。

锐意进取,第三。创新营销新思路,为支行和分理处争得了荣誉。作为银行个人客户经理,代表支行参加银行广西区分行客户经理年前二季度的电子银行第一、第二届劳动竞赛,全区1000多名客户经理中脱颖而出,两次均排名第一。并且每次积分都是比第二、第三名积分的总和还要高。经验总结《千淘万漉虽辛苦,吹尽黄沙始到金-谈电子银行营销》发表在银行总行网站上,桃源支行专门为此开设“客户经理营销”专栏长达半年多。多次作为优秀客户经理代表随区分行电子银行部的领导到建行支行、支行、支行、新城支行进行经验交流。同时在担任客户期间,琅西分理处的保险营销更是突破了两年来保险营销零的记录,基金的销售也是支行领先地位。一时我银行内部声名赫起。根据支行办公室要求,支行七星西分理处的5位员工每人每天连续一个星期来和我跟班学习,并回去写成工作总结。付出总有回报,第一届比赛中,获得第一名,让我获得去香港学习考察机会;第二届比赛中,又获得第一名并作为唯一的特等奖获得者,获得一台价值元的笔记本电脑的奖励。也在支行全行经营大会上登台领取支行额外给的专项奖励。

坚持理论联系实际,第四。勇于探索新理论、新问题。习惯将平时工作中遇到问题和一些成功的做法,记录在个人客户经历日志中,并定期整理,然后经过思考和讨论后,形成论文,先后在银行内部网站发表《swot分析:中国商业银行客户经理制》中国银行客户经理制运行及研究》正确认识客户投诉提高服务竞争力》千淘万漉虽辛苦,吹尽黄沙始到金-谈电子银行营销》等论文。另外作为支行特约通讯员,注意观察周围的人和事,并将其中的一些有代表性和重要性的事情,写成了多篇通讯报道。此外还写其他一些随笔,获得领导和同事们广泛好评。

努力与客户沟通,第五。化解各类矛盾。客户经理是对外服务的窗口,银行对外的形象。个人素质的高低直接就反映建行的服务水平,因此我始终在努力完善自身的综合素质,给客户提供最优质的服务。然而难免也遇到蛮不讲理的客户,也试着去包容和理解他最终也得到客户的理解和尊重。分理处也实现零有效投诉的目标。此外,积极参加支行组织的各项集体活动。如先后参加支行工会组织的气排球比赛,跟随支行团支部到横县参加植树活动,朝阳广场参加学雷锋活动等等,为此我获得年“工会先进员工”称号。

一个同事被调走,今年7月份由于分理处被划分到区分行部。另一个同事因早产而请假四个月,分理处人员就显得特别的紧张,新人还没有到位的情况下,牺牲自己,无怨无悔的进柜台顶班了三个多月。以身作则,和同事们一起顶过了最艰难的时期,得到区分行部领导的高度赞扬。

优秀客户经理总结范文第2篇

大家早上好!

首先,我要感谢星月手机公司提供了这个展示自己、让大家认识我、了解我的机会。“公开、平等、竞争、择优”,这是历史的必然,也是时展的要求。我十分珍惜这次竞聘机会,无论竞聘结果如何,我认为能够参与竞聘的整个过程其本身就意义重大,并希望能通过这次的竞聘锻炼,使自己的工作能力和综合素质得到进一步提高。

我先自我介绍一下:我叫xxx,今年18岁,毕业于xx省贸易经济学校的 在开发扩大集团客户市场的同时,应更注重集团客户的维系力度,应加大集团客户的服务和流程管理工作。

进一步细化集团客户经理分级。应建立一套合适客户经理分级体制,包括工作分级、薪酬分级、考核分级、培训分级等。让最优秀的客户经理负责最重要的集团客户,并获得最佳的物质报酬。让新进的客户经理有职业发展的目标,有一个畅通的上升通道。建立科学的客户经理评级和考核制度,实现客户经理的能力与岗位、绩效与薪酬相匹配的原则。

进一步细化集团客户分类。应定期根据不同集团客户的规模、行业、贡献度等要素,重新调整集团客户类别,并根据a、b、c类集团客户的需求特征和重要性设计服务方式和服务内容。

通过现有服务渠道进行服务分流。目前,随着企业的高速发展,集团客户数量越来越多,除利用客户经理作为服务和营销的主渠道直接面对集团客户之外,应考虑更加广泛和灵活的使用营业厅、呼叫中心及合作伙伴等各类服务渠道,为集团客户打造一个全方位、立体化的服务体系,同时也可以减轻客户经理的工作压力,这一点在面对数量庞大、价值偏低而需求单一的c类集团客户时尤其显的重要。

如果我成功竞选上总经理,我会牢牢把握“快、深、实”三个字,即:

进入角色要“快”。我要尽快地转换角色,更新观念,调整好自己的心态和工作方式,与公司领导形成合力,以一种崭新的视觉看待问题,解决问题,使自己的所作所为能够从公司的战略出发,从公司的利益出

发,从员工的利益出发。

学习知识要“深”。我会以强烈的紧迫感和责任感抓好学习,诚恳地以身边人为师,以互联网为师,自我加压,勤学好问,联系实际,善于总结,既要融会贯通业务知识,又要虚心采撷工作经验,尽快转化为自己实际的工作能力。

优秀客户经理总结范文第3篇

2017上半年客户经理工作总结1000字范文【1】 稍纵即逝,上半年,过去6个月的审查,中国招商银行的领导和同事的支持和帮助下,严格要求自己,按照总行的要求,认真做好自己工作。现在过去半年的工作是总结如下:

1:为企业客户经理,不仅加强研究的重点是1良好的信贷政策,在主要投资银行的整体信贷政策下降,客户和商业信贷产业政策,是关注的焦点,在此基础上的信贷政策,良好的银行政策,业务分类营销和沟通的一部分,充分发挥客户经理的责任。

2,努力提高业务技能水平,增强风险管理意识。从分公司已成立之前,国内保理,贷款业务,满足,为了能够扩大其客户,准备接收分支部门的支持下,负责帮助他们迅速了解和熟悉业务操作,掌握风险的模式已经得到了进一步改善;此外,为了加强ѧϰ业务技能,6个月,四次,由分行举办的技能培训。

3,加强客户营销,一个良好的工作回报广大客户的信用报告。

总体从紧的货币政策,做和谐,分行的目标客户,深入研究行业发展趋势,有针对性的营销为基础的市场营销和风险管理。六个月,已在云南昆明生物科技有限公司,云南齐峰机电设备制造有限公司,电力燃料有限责任公司,云南苏联城市的投票权和参与工作在其他公司业务。加强客户营销,增加的客户群。自己的担子很重,他们的技能,营销能力和经验,他们的客户经理的业绩有一定的距离,所以总是被掉以轻心,总是在学习,总结,我们如何才能更好地做银行业务,不断学习,不断积累,从容在他们的日常工作,组织和管理能力,综合分析能力,工作能力所产生的各种问题的协调处理,已提高到一定程度后6个月的锻炼,以确保正常的工作运作,可以治疗各种任务的正确的态度,热爱本职工作,认真努力地开展实际工作积极改善他们的专业素质,争取工作的主动权,强心,责任感,努力提高工作效率和质量。三:存在的问题和今后的发展方向。虽然我爱奉献给工作已经取得了一些成果,但也存在一些问题和不足,主要表现在:第一,技术水平的性能是没有足够的技术资源和一些很好的客户,在原有的良好的合作关系,但他们有针对性的行动方案,为客户的发展。其次,现有的客户资源,不深挖细刨,扩大营销力度,为客户的交易链,并没有发现他们的目标客户群体的适当干预的机会。第三,一些工作不能太小,一些协调不到位。

2017上半年客户经理工作总结1000字范文【2】 我于2xx年4月接到省分行的调令,调任xxx支行客户经理。在xxx支行8个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在20xxx年三个季度的工作情况总结汇报如下:

2xxx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。xxx年3月至6月,我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训,取得参加afp认证考试资格,并于20xx年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作。

到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必须先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了支行的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大。但,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作。

每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

存在的主要问题:

一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;

二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入;

三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌;

总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

2017上半年客户经理工作总结1000字范文【3】 时间过得很快,转眼我已入行四个月了,从四个月前初接触陌生的银行业务,到现在获得一定的成长。都是和支行领导的关心,同事们的帮助以及自己不断的努力工作分不开的。

首先,初到江滨,我在支行零售负责人和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能,这也为10月初我开始着手客户经理的工作打好了基础。

到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必须先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我通过自身的优质服务和不断掌握的理财知识,成功营销了部分优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们兴业银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高。每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我基本都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

同时,存在的主要问题:

一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;

二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入;

三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌;

最后,个人职业发展的愿景:

优秀客户经理总结范文第4篇

一、在风险控制方面。

在学校学习法律事务专业,为我的工作奠定了良好的基础,军事化的训练管理使自己具有更加良好的纪律性和组织性,在卡中心时时刻刻风险控制要当先的思想深深印在脑海里,在作业过程中严格执行,从刚开始的疑似欺诈率5%左右,经过向大家学习和自己在作业过程中更加注意把握细节,疑似欺诈率现在基本上可以控制在3%以下。在平时作业中也会出现个别月出现疑似欺诈率偏高的现象,我的措施是及时回顾作业过程,发现问题及时解决时刻注意,效果不太了就向他人请教。

二、在业务技能、业务水平方面。

从一个不懂销售新手,到一个保持五级客户经理八级贡献精贴的我,在业务技能方面得到了很大的提升,主要是通过自己平时喜欢看一些例如《如何成为销售冠军》、《世界上最伟大的推销员》、《推销之神》等书籍还有陈安之老师激励培训课程也是我大脑充电的首选,在平时作业过程中也善于发现自己的不足,及时改正。三人行必有我师焉,我经常会观察学习卡中心做的非常好的同事的作业技巧和方式方法。做一个目标明确执行力强,爱行如家,维护中信的形象就是维护自己的形象,做一个优秀客户经理。经过自己的不懈努力业绩得到了很大的提升,从入职上半年平均每月75分左右,近半年涨到现在平均每月115分以上。我相信有志者事竟成努力就会成功。

三、在自身综合能力提升和参与卡中心建设方面。

优秀客户经理总结范文第5篇

这次培训给我印象最深的当是讲师张顾怀先生。他知识渊博,全身都散发去一种学者的气质。在课堂上他口若悬河,讲解了很多在日常生活中和工作中所遇到的种种疑惑,特别是营销这一方面的知识,更是让我学到了不少的知识理论。生动的举例说明,让我记忆忧新,深有体会。在这粗简阐述,希望能和同事共同分享。

张顾怀说只要你是真正体会了这句话,那答案是肯定的。因为这句话就是一个人在遇事时的一种积极向上的一种心态,而心态决定事物的成功与否。只有具背积极乐观的心态,才能让你在工作或生活中遇到挫折时能勇敢去面对,并以最有效的方式去解决它,完善它,这样才能有助于事业的成功,有助于你的成长和发展。因此,我要牢记这句话,让它也能成为今后工作生活中的“法宝”!

“太棒了!这事竟然发生在我身上,凡事必有其因果,必有助于我”这是牛崽大王李维斯说的一句话。在课堂上,张顾怀说这是李维斯从一位智者那里求来的成功“法宝”,现在传授给我们。大家听到这都说:这句话我也会说,那我以后是不是也会像李维斯那样能在事业上获得巨大的成功呢?

“永远别说不可能”这是美国激励讲师约翰的人生经验总结。约翰从出生就下半身残缺,无法像常人一样用双脚站立行走,但他通过付出比常人几倍甚至几十倍的努力,终于获得了巨大成就。祖先早在几百年前就教导我们,“只要功夫深,铁棒磨成针”说的也是同样的道理。在生活工作中我们会经常遇到各种各样的困难,但在困难面前,我们应做到不妥协,不放弃。只有在磨难中才能锻炼自己,培养出坚忍不拔的顽强性格。去适应各种环境下的工作和生活。

上面是在课堂上让我记忆深刻的事例,它让我从思想和心态上来调整自己。当然,有了先决条件不等于就一定能将事情做好,还必需具背丰富的专业知识来做后盾。同样,此次武宁培训更是让我们在专业知识上得到了很大的提升。从日常拜访如何和客户交流,到新榀牌推广,最后到如何更好地组织客户培训,张顾怀在课堂上都给我们做了精辟的解答。在这,我同样从这三个方面来谈一下我的体会:

一、如何做好新榀牌推广。

在新榀牌上市之前,客户经理必须要对该榀牌有个全面的了解,才能做到在向客户介绍该榀牌时做到从容不迫,问之必答,信心十足。只有这样才能让客户感受到该榀牌的可靠性,才有勇气去接受该榀牌,并向终端客户去推广该榀牌。最后,在新榀牌上市之后,要时刻去关注它的销售情况,并将在市场上收集到的信息及时反映给有关部门。

二、在日常拜访过程中如何才能和客户建立更深刻的客户关系。

首先,我们必须从口才方面来提升自己,说话方式的不同,产生的结果可能是截然相反的两个结果。

我又记起张讲师在课堂上讲过的一个事例。说的是在一个村庄,有两位邻居,甲户生了三个小孩,乙户家一个小孩也没有生。有一天甲户家的一个小孩不小心掉进水塘淹死了,乙户的女主人听到这个消息就跑到甲户去安慰她,过了不久,乙户的男主人听到这个消息后,也忙放下农活跑到甲户去安慰她,还没进门,他在门口就喊:“到底死了几个啊!有没有全死光啊!”甲户女主人听到这,就更加伤心了,心想,本来死了一个,你到问我死了几个,这不是在咒我们家吗?想到这不由的就大哭起来。

乙户女主人知道自家男人说错了话就叫他回去,并对甲户女主人说:“你也知道我家那男人不会说话,你可千万不要往心里想,以后,你家再死了小孩不要再说给他听就是了!”甲户男人听到这再也忍不住了,把乙户家赶了出去,从此不相往来。

这虽然是个笑话,但在日常生活中,这样的人却大有人在。口才方面的提升在和客户的交流过程中至关重要。在和客户交往过程中,特别是我们烟草行业这一块,最重要的还是感情的投入。在工作上,我们一定要做到爱岗敬业,只有做到实实在在的热爱这一行业,才能真正做到去关爱我们的客户。这样客户才能真正感受到我们的服务理念――“始于客户需求,终于客户满意”。

三、如何更好地开好客户集中培训会议。

本次在武宁培训的第二天晚上,授课的内容是,模拟客户经理每月的客户集中培训。在课堂上,每位客户经理都参与,有扮演组长,监督员的,有扮演客户的,当然,还有扮演客户经理自己的。在模拟会上,大家将在日常会议上所遇到的困难,和难解的问题都一一展露出来。针对该问题,大家共同提出解决办法。在这,我学到了很多优秀客户经理平时的工作经验,知道在客户培训过程中,客户经理到底站在什么样的位置上才能更好地将会议召开好。

客户集中培训,每月一次,很多客户都不愿到会,或者是来了之后挣挣吵吵,提交了计划又要回去。会产生这种现象,主要是跟客户经理的个人魅力,和对会场的把控能力有关。在本次培训时,很多优秀的客户经理在模拟客户培训时都表现的很好,会议开的很成功。所以在今后的工作过程中,对客户集中培训一定要有一个充分的思想认识,不是客户不愿来开会,而是,能不能开好会。

客户每月的集中培训,特别是对农村的客户经理来说,是一件很头痛的事。首先摆在面前的就是会议到会率不高;其次是农村客户的素质和城市客户的素质比起来相差劫。公司要求每月召开客户集中培训,本是为客户办好事办实事的有力措举,但有时候,就像张顾怀说的那样:“服务本身就是一把双刃剑,服务的好,会给客户带来好的效果,反之,则会起到相反的结果。”