廉洁风险防控工作经验
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廉洁风险防控工作经验范文第1篇
一、主要做法
（一）构建廉政风险管理基本框架。以规章制度、业务流程、内控管理、工作行为“四个重点”，两个不发生、三个明显减少、四个明显提高的“三个目标”，公司领导班子、职能部门、班组“三个层级”等要素确立了公司廉政风险管理体系建设的基本框架。领导重视，精心组织。公司成立风险防控管理专项领导小组。积极借鉴安全生产管理工作经验，认真吸取近年来营销管理发生的违规违纪教训，做好宣传发动及阶段工作安排，统一思想，明确要求，紧紧围绕“识别、防范、控制”，全员、全方位、全过程深入“风险点”查找、分析和防控管理三个阶段工作。
全员参与，全面梳理。开展风险查找，公司每位员工人人参与，自下而上，层层负责，实施员工岗位自查、前后工序互查、职能部门评查、分管领导评查。
廉政风险点“问题库”的建立。根据风险出现的概率、频率、潜伏期和波及面探索推进廉政风险分析、防控工作，建立风险点“问题库”：一是建立逐级分析制。二是建立等级分析制（对廉政风险点进行等级评定评估）。三是建立常态分析制。四是建立分析制。
（二）建立廉政风险管理运行及防控机制。建立风险管理工作与责任机制。对照不同部门、不同业务的性质，逐条细化作为各部门、基层所站《年度党风廉政建设责任书》的重要内容，列入年底考评并与业绩考核挂钩，明确业务部门风险防控方面的责任，形成以岗位为点、以流程为线、以制度为面环环相扣的廉政风险防控体系和“上一环节对下一环节负责，下一环节对上一环节监督”的廉政风险管控责任机制，有利工作载体相互结合，相互促进。风险控制是风险管理的最终目的。按照“谁主管谁负责、管业务必须管廉政”要求，通过风险识别、评估、监测，由公司党政主要负责人组织协调，通过分级防控、易发腐败关键点防控以及联合管控等办法规避风险、降低风险等级，加强前期防范、中期监控和后期处置，及时纠正不当行为，避免苗头性、倾向性问题演变为违纪违法行为。
（1）分级防控。一星级风险防控重点是对可能发生的习惯性违章进行防控;二星级风险防控主要是对违章行为进行调查处理并落实相应的防范措施和制度建设;三星级风险防控主要是对可能存在的违法违纪线索进行调查处理。（2）关键点防控。针对梳理出的风险易发范围、环节以及时间，界定滋生腐败的重点环节、关键部位和敏感时期，按照管理权限和业务范围，落实责任人、防控措施和整改期限，重点加以防控。（3）联合管控。整合纪检、监察、审计、法律、工会等内部监督资源，开展效能监察、明查暗访、经济责任审计、“五五普法”、厂务公开等活动，形成“大监督”工作平台，实现监督重点从偏重“监事”向“监权”转移，监督方法从偏重于事后监督向事前、事中的过程监督拓展。
廉洁风险防控工作经验范文第2篇
关键词：工程服务类招标 风险识别 风险评估 风险防控
招标采购工作纷繁复杂，从计划申报开始，经过采购策略制定、招标文件编制、开标、评标、授标、定标等环节，最终与中标人签订合同，在整个招标采购过程中的每个环节都存在潜在的风险，如果不能及时规避，将会给企业带来巨大的损失。总部在“十三五”物资管理专项规划中，明确将风险防控机制建设作为未来五年专项规划重点，并从健全风险管理组织体系、完善风险防控长效机制、完善风险管理技术手段三种途径推进风险防控机制建设工作的开展。因此，如何通过规范工程服务类招标采购业务流程，制定风险防范策略，建立风险防控长效机制，健全整个工程服务类招标采购风险防控体系，最大程度降低采购过程中的风险，防患于未然，显得尤为重要。
一、国内外招标风险防控现状
（一）国外研究现状
西方发达国家早在上世纪70年代开始，就已开展招标风险分析和防控研究工作。他们认为任何工程都存在不确定性，会产生风险，无论约定风险由谁承担，最后一般都是由建设单位承受，会影响企业投资及效益。因此需对风险进行预测并量化。在招标前，对风险进行识别，然后对可能的风险进行了分析量化。目前，西方发达国家招标风险防控不仅理论研究成熟，而且已初步形成了一套完整的招标风险防控体系，对控制项目安全、质量、工期和造价起到了很好的作用。
（二）国内研究现状
我国市场经济发展时间较短，项目招标风险防控体系尚不健全。目前关于招投标问题的研究主要集中在现状和问题、招投标方式方法和策略以及招投标的风险评估三个方面，对于招投标风险因素的识别、控制等方面的研究还比较粗浅，缺乏科学、系统的分析和研究。
二、基于流程的风险点识别与评估
（一）业务流程风险识别
本文采用流程分析法，以业务流程为主线，对涵盖开标前、开标、评标、授标、定标、资料归档等各环节的全流程工程服务类招标采购整体业务进行梳理，辨识各环节的风险点，并对风险点进行分类。风险识别路径如下：
第一步，梳理工程服务类招标采购业务内的风险相关流程（环节）。
第二步，针对风险相关环节，梳理、分析环节内风险涉及的工作任务。
第三步，针对风险相关的任务内容识别风险点，即产生风险的具体业务行为或业务行为方式。
在此基础上，邀请相关专业资深专家，结合自身实际工作经验，采用德尔菲法，对梳理的风险点进行头脑风暴。
结合流程分析法和德尔菲法分析结果，共识别风险点30个，其中开标前环节风险点9个，开标环节风险点6个，评标环节风险点9个，定标及资料归档环节风险点6个。
（二）业务流程风险评估
为更好地加强对采购过程的管控，避免分析人员的主观因素影响，提高结果的科学性和可靠性，文章参考概率风险分析模型，结合风险值量化理论，意将相关风险要素（主要考虑风险的不确定性，不利结果以及产生的影响程度等）进行量化处理，以各风险要素的乘积来表示风险，工程服务类招标采购过程的整体风险即为各环节的风险值的代数和。
本文结合工程服务类招标采购业务特点，将风险损失类型划分为效率风险、法律风险、舆情风险及信息安全风险，以风险值量化理论为基础，综合考虑风险发生频率、风险造成损失以及风险点对整个流程的影响程度三个因素，设计风险评估模型，具体公式如下：
[R=∑i（fi×di×kj）]
[fi]=发生风险事件的频率；[di]=风险事件造成的损失；[kj]=该风险点对业务流程链的影响程度；[R]衡量的是一定时间段内多个批次招标中形成的风险，通过对[R]值的分析对比，针对不同等级的风险制定对应的风险防控措施。
以开标前环节任务分配风险点、开标环节投标文件接收风险点、评标环节澄清风险点、定标及资料归档环节中标异议违规风险点为例，结合对历史资料数据的分析和专家综合打分，各参数取值及计算结果如下表：
以此类推，依次计算出其余二十六个风险点的R值，从而得出全流程所有风险点的风险等级。同时，结合风险发生概率和风险影响等级对采购风险作进一步的分析评估，可绘制工程服务类招标采购全过程风险一览表，明确风险管理的重点，为制定风险防控措施提供参考。
三、风险防控措施研究
针对风险管理中的监控焦点，本文重点从制度修订、技术完善以及人员培训三方面强化工程服务类招标采购过程管控，分析研究如何在采购过程中避免风险带来的影响。
（一）建立招标活动责任落实制
建立覆盖招标采购全业务流程的内部风险制度体系，将风险管理与管控融入集中采购流程、制度、职责等方面，从管理体制上控制风险，使得招标全过程实现科学管控、廉洁公正。
1、明确公司与委托招标机构各自法律义务
严格考核机构，建立连带的责任追究机制，责任机构建立有效的内部控制越权操作奖惩办法，杜绝招标现场项目经理临时交叉替代现象。
2、定期维护专家库及配套机制
及时清理、定期维护评标专家、供应商资质业绩核实或评估专家、供应商产品质量监督专家、监察部监督专家、法律专家等专业的专家库，完善考核、评估、奖惩制度，确保参与活动的专家从专家库中随机抽取，并及时通知到人。
3、建立过错问责机制
对招评标工作中弄虚作假、违规操作等行为及时查处，严格问责；对监督工作中推诿扯皮、慢作为、不作为、乱作为等行为实行“零容忍”，情节严重的给予经济与行政处罚。
（二）推进招标采购信息化建设
随着集中采购管理不断深化，采购全流程各环节涉及的对象、数据、信息等不断变更，采购过程管控不足以及业务功能模块的缺陷导致了招投标系统应用效率低下，有必要通过对系统进行定期测试、改造以完善系统功能，确保信息系统在工程服务类招标采购过程中的高效应用。
1、用例库建立
在招投标系统测试中，用例库的建立与测试能够快速发现系统中隐藏的问题，直接决定着系统测试的结果和效率。在用例库建设时，首先要对系统需求及业务流程进行分析，便于指导用例设计；其次，将测试用例进行分类，且尽量考虑边界、异常、性能的情况，便于发现更多的隐藏问题；随后，建立测试用例库，并进行测试用例的评审，以确认测试过程和方法是否正确。
2、动态更新机制
招投标系统因新增功能或更新需求会使得已有用例库无法满足现阶段要求，因此用例库必须要按时进行配套更新。在已有用例库基础上，建立用例库动态更新机制，及时更新、丰富系统用例库，便于工作人员快速、便捷的进行用例管理、变更未付、关联复用，从而完善系统测试功能，提升信息系统应用效率。
（三）招标风险防控培训
为了更好地提升风控工作水平，加强风险防控力度，定期对业务人员组织培训和教育显得十分重要。结合工程服务类招标采购全过程风险一览表，从多个维度来分析总结风险防控培训如何覆盖且有效解决现有及潜在的业务风险点，将风险事件作为实际案例在培训中加以分析，通过定期开展培训、宣贯，形成长效的风险防控机制，进一步提升风险管理水平。
四、结束语
公司每年采购规模巨大，涉及众多供应商的切身利益，公司集中采购一直是利益相关方关注的焦点、社会舆论关注的热点，和公司廉政建设的难点，也是政府监管及审计监督检查的重点。随着集中采购集约程度的不断扩大，集中采购资金量大、流转环节多，涉及部门及人员广，风险贯穿于集中采购全过程。因此，必须对电力企业招标采购业务风险加以科学识别和评估，并在此基础上采取相应的防控措施，实现对采购全过程的有效管控，为持续提升物力集约化管理水平提供坚强保障。
参考文献：
[1]赖业宁，薛禹胜，王海风.电力市场稳定性及其风险管理[J].电力系统自动化，2003
廉洁风险防控工作经验范文第3篇
关键词：农村商业银行；内部审计；转型
一、内部审计在新常态农村商业银行转型升级中的重要性和必要性分析
“三农”和小微企业的经济实力和抗风险能力相对较低，农村金融信贷环境尚未成熟，使农村商业银行必须承担和面对越来越多的金融风险。借助有效的内部审计，可以为农村商业银行的发展提供更好的安全和利益保障，实现风险信息的有效识别和风险问题的有效监控和预警。最后，随着我国四大行等互联网金融机构对农村金融市场的不断渗透，必然导致银行间的激烈竞争。与其他银行相比，农村商业银行在治理结构、业务范围、人员素质和内控管理等方面存在较大差距。为了维持竞争日益激烈的农村市场，借助有效的内部审计实现转型升级，提高风险防控水平已成为农村商业银行的迫切需求。
二、当前农村商业银行内部审计存在的主要问题分析
（一）内部审计的独立性不强
农村商业银行进行内部审计时，审计主体一般由本单位的纪检监察、审计、财务等部门组成。由于我国内部审计时间较短，操作过程、内容和方法均处于探索阶段，从事内部审计的人员缺乏该领域的工作经验。在审计过程中，遇到困难问题时，很难做出准确的判断。内部审计的对象是经济负责人所属的部门和单位，审计的对象是其所在部门和单位的财务收支活动。在农村商业银行中，由于内部审计的主体和对象属于同一单位，各部门之间的经济关系复杂，因此审计主体往往难以作出客观、公正的审计结论。就审计工作而言，相对良好的独立性是保证审计工作有效性的重要前提。目前，农村商业银行虽然设立了内部审计机构，但普遍缺乏完善的审计制度。甚至部分农村商业银行成立了审计委员会进行内部审计工作，但仍存在审计委员会议事规则不明确、履职不到位甚至不履职的情况。就目前的情况来看，农村商业银行的内审机构只是管理部门之一，还要执行总务。未能与董事会形成紧密联系，未能得到领导的高度重视，导致内部审计机构边缘化，审计监督评价作用无法发挥应有的作用。
（二）缺乏科学的内部审计评价指标体系
目前，我国缺乏一套科学有效的内部审计指标评价体系，社会各方对内部审计内容的认识存在差异。因此，各地采用的指标评价体系不统一，评价方法也不一致。选定的评价指标难以对审计对象产生全面的量化评价。审计结论是片面的，多为绩效结果，很少有指标能够解释经济负责人能力的差异。部分农村商业银行在选择指标时，注重对经济负责人的考核和奖励，而不是评价本部门和本单位财政收支的真实性、合法性和有效性，本部门的国有资产是否和单位已经失去，以及经济负责人的纪律守法、廉洁自律。这些经济责任评价指标重心的偏离将直接影响经济责任人的绩效评价，增加审计风险。农村商业银行内部审计体系的完善程度与其治理结构、内部审计队伍素质、资源配置、技术水平和制度支持直接相关。就目前情况来看，很多农村商业银行在治理结构的前提下，并没有构建完善的内部审计体系，内部审计组织无法发挥作用，这也阻碍了审计工作的发展和创新。此外，农村商业银行内部审计制度不健全、不完善，甚至缺乏必要的流程操作，导致审计判断失误严重。
（三）内部审计的目的有失偏颇
内部审计的主要目的是分清经济责任人在任职期间本部门、本单位经济活动中的责任，作为对有关部门的考核依据。一些单位领导对内部审计存在认识误区，认为内部审计只是走个形式，不重视这项工作，使内部审计无法发挥其在内部控制中的作用。一些领导也对内审寄予厚望，希望通过内审调查农村商业银行生产经营活动中的问题，挖掘人才。这两种对内部审计不切实际的期望将直接影响审计评价结论的准确性。目前，我国农村商业银行仍然采用传统的以事后检查为核心的内部审计工作体系，内部审计工作的定位仍然是检查合规性。受部门职能定位、人员结构等诸多因素影响，内审部门需要监督检查，同时完成领导临时交办的任务，或者配合其他业务工作。内部审计成果转化存在较大问题，无法为农村商业银行的经营提供有效的决策依据。内部审计主要是通过检查被审计方财务收支及相关经济活动的真实性、合法性和有效性，对被审计方经济责任的履行情况进行综合评价。在实际应用中，影响一个单位的财政收支及其经济活动的因素是复杂的。有些是由于国家宏观政策的调整，有些是由于农村商业银行外部环境的变化，这可能是人为的主观原因、单位的集体决策或历史遗留的问题。因此，很难通过在一个单独的时期内评估负责人的工作绩效来确定审计责任，而且定性结论在审计报告中占的比例太大。
（四）内部审计的相关法律法规不完善
目前，经过近20年的发展，我国的内部审计法律法规仍在建设和改进的过程中，目前还没有统一的标准。此外，在实施内部审计的过程中，在法律制度中存在一些操作困难，如农村商业银行负责人的定义，公司法规定他是农村商业银行的法定代表人。但在实际经营过程中，农村商业银行的所有权和经营权往往被分开，农村商业银行的日常经营活动由经营者实施。因此，在确定内部审计负责人时，存在责任定义的问题。另一个例子是，目前对农村商业银行的离职审计往往是负责人先离职，然后再进行审计。审计结论对如何追踪负责人没有明确的条款，很难界定内部审计的责任。
（五）缺乏高度信息化的内部审计机构
农村商业银行的内部审计项目通常包括组织治理、经营管理、风险管理、内部控制、财务报告、信息系统、绩效考核、薪酬管理、员工绩效、问题整改等方面。就目前情况来看，与其他国有或全国性股份制商业银行相比，农村商业银行的科技含量相对较低，没有结合实际情况建立完善的审计制度，或者内部审计制度缺乏足够的可操作性，难以在内部审计中充分利用金融科技。农村商业银行信息化审计水平较低，甚至很多工作还处于手工处理状态，导致审计时间过长，审计效率低下。
三、新常态下农村商业银行内部审计转型升级对策
（一）强化内部审计目标职能的准确定位
首先，农村商业银行需要积极改变传统的事后监督的内部审计目标定位，将其转型升级为事前、事中、事后监督评价协调联动的内部审计目标定位，以保证审计的充分独立性和权威性，实现风险防控的有效推进，进而将风险隐患控制在初始阶段。其次，农村商业银行需要构建完善的风险管理机制，确保内部控制体系和组织架构的合理合规，严格按照国家相关经济金融法律法规实施内部审计工作，监督内部审计职能的履行，促进农村商业银行战略规划的实现。
（二）加强内部审计的独立性
内部审计与农村商业银行的各个部门密切相关，也需要各个部门的积极配合。因此，有必要保证内部审计的独立性，以保证内部审计的客观性和公正性。首先，要加强内部审计层级管理，将内部审计部门置于董事会审计委员会的直接领导之下，充分保障其高级审计权威。其次，各管理部门和业务部门必须高度重视内部审计工作，积极配合审计，最大限度地减少审计阻力。此外，审计部门必须配备高水平的专业审计人员，以保证审计工作的独立性和有效性。改变农村商业银行内部审计的内部环境，相关部门和负责人由对内部审计的被动应对转变为积极配合。被审核方对内部审计形成了正确的认识，即通过内部审计，不仅可以展示本部门和个人的业绩和廉洁自律，还可以发现日常经济管理中存在的差距。有待完善，有利于整个农村商业银行平稳有序发展。农村商业银行要形成自上而下的网络管理体系，董事会负责内部审计的建立、完善和有效实施，组织、纪检、监察、审计等部门协同工作，部门负责员工积极参与。在内部审计实施过程中，各有关部门要密切配合，协同工作。农村商业银行决策层要为审计人员依法审计、解决问题保驾护航。与传统的财务收支审计相比，内部审计具有更特殊的审计环境，审计手段相对有限，风险因素更多。审计结论的准确性和公正性会影响到相关负责人的绩效评价，甚至可能影响到相关负责人今后的岗位晋升。因此，被审计方一般对审计报告持谨慎态度，以尽量减少对审计结论的不利影响。但是，如果审计人员没有披露发现的问题，就会影响审计结论的准确性，增加审计风险。为了预防和避免这些风险，我们必须“有明确的事实、可靠的依据、明确的责任和适当的评估”，并出具客观、公正的审计报告。审计报告中应对可量化的经济指标尽可能补充详细的数据，定性结论应明确调查方法，形成对各方经济和社会效益的综合评价。
（三）不断完善内部审计职能
监督是内部审计部门的主要职能，但基于前瞻性审计和风险防范的需要，农村商业银行应不断完善内部审计职能。首先，要不断完善内部审计制度，使审计工作规范化；其次，要建立完善的内部审计流程并严格执行，提高内部审计的透明度、客观性和权威性；再者，要加强内部审计人员的培训，不断提高其法律和业务知识和技能，引导和促进新的审计理念和方法的形成，充分发掘潜在风险，避免损失。
（四）提高内部审计机构信息化建设水平
要从审计信息管理系统、员工信息技能等方面入手。比如，加强信息化建设，构建完善的审计信息管理系统，借助信息化系统，特别是借助审计问题模型，建立规范的审计工作流程，提高审计工作的整体处理能力。目前，农村商业银行审计信息化程度较低，关键在于审计信息管理系统和员工信息，以达到提高内部审计工作质量和效率的目的。加强内部审计人员信息审计技能培训，要求农村商业银行配备合适的审计信息技术人才，促进内部审计部门人员计算机业务能力的提高。同时，加强人才的引进和培养，有效提高审计人员的信息运作能力，使农村商业银行的内部审计工作更加适应新常态的发展要求。
（五）完善内部审计的相关法律法规
由于社会制度的不同，国外几乎没有有关内部审计的文献可以直接参考。国外对类似理论的研究主要集中在政府绩效审计的理论上。我国政府的“内部审计”始于1985年的“厂长、经理离职后的内部审计”和2008年的《经济审计与审计条例》（曝光草案）。经过多年的发展，农村商业银行内部审计的相关法律、法规和实施规章制度正在逐步完善。然而，农村商业银行正处于一个复杂的国际转型之中，制度建设与农村商业银行的实践之间始终存在着一定的脱节。只有不断完善和完善相应的法律法规，才能为审计实践提供明确的指导，审计员能够规范、高效地开展审计工作。
（六）提高审计人员创新能力
通过推动审计创新，切实加强审计人才建设，努力培养审计人员的开拓创新能力、综合分析能力、组织协调能力。加强理论研讨，发挥内审协会在审计理论研究方面的带动作用，不断强化科研保障、创新研究形式、拓展交流平台，努力做到学以致用、用以促学、学用相长，组织审计理论学术研究研讨会和交流会，充分调动审计人员参与审计工作研究的积极性，进一步提高理论水平和实践能力，逐步培养一批能够进行前瞻性、针对性、应用性和学理性研究的审计人才，激发了审计人员的内在动力和研究兴趣，提升审计人员的能力素质。应当为审计人员参加业务培训提供时间安排、经费保障等支持和保障。培训方式可采用讲授式、互动式、参观式等，提高审计人员在培训中的参与度，增强获得感。除了参加主管机构举办的培训外，内部也积极组织交流分享，鼓励审计人员分享外出培训、工作经验总结、自学等多途径获取的知识、技能、经验等。制定学习计划，明确学习主题、学习内容、学习方式等，问题导向和目标导向相结合，多元化、多形式、全方位、全过程地培训，确保各项学习任务落到实处，提高职业胜任能力。除了专业知识外，加大培训力度，针对新兴大数据软件与平台进行学习，掌握大数据内部审计的流程，提高审计人员的电子数据分析取证业务能力。扎实抓好“传、帮、带”工作，采取以老带新、以审代训等方式，由经验丰富、业务能力强的同志带领新进人员共同参与审计项目，让新同志边学边干，达到理论与实践相互交融，短期内业务技能快速提升的效果。
四、结语
总而言之，为了更好的适应市场经济体制的发展，我国对银行监管体制机制进行了不断完善，面对这样的发展新常态，银行机构必须进行针对性调整才能更好地适应新形势的发展要求。农村商业银行是我国实现乡村振兴经济金融服务的主要力量之一，其经过经营结构的不断完善，实现了经营效益的大幅提升。即便如此，其内部审计工作的效能仍然较为低下，不利于自我监督体系的形成与完善，对其职能发挥与经济效益的提升都产生了较大影响。因此，面对发展新常态，农商银行的内部审计工作必须实现有效的转型升级，才能充分发挥内部审计监督评价与决策支持作用，推动农商银行实现稳定、持续发展。
参考文献：
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[2]田正.新常态下农村商业银行内部审计工作转型升级的思考[J].财经界，2019（15）：140-141.
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廉洁风险防控工作经验范文第4篇
尊敬的各位领导、各位评委、各位同事：
大家好!
我叫***，现任BSQ支行客户部经理，我今天竞聘的岗位是支行副行长。首先非常感谢营业部党委为我们提供了这次展示才能、挥洒激-情的机会。这次参加竞争上岗，对我来说，既是机遇也是挑战。希望通过竞争，使大家对我的能力和理想有个全面了解，并对我的竞争给予支持。
我今天演讲的主题是“求索”。
“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”，这是屈原的人生态度，也是我在工作和生活上鞭策自己的名言。我认为，一个人只有不断的学习充电，不断的探求寻找解决各种问题的方法，不断的修正优化追求的目标，积累丰厚的人生经验，才能获得长足的进步。
四年的大学学习，使我接受了系统的经济金融理论知识教育，参加工作以后，我始终坚持钻研业务，提高技能，不断地丰富自己，充实自己，将所学的知识不断运用到实际工作中去。自2005年入行以来，我先后从事过储蓄、会计、客户经理等岗位。不同的岗位让我对银行业务有了全面的了解和掌握，特别是对现代商业银行市场营销理论及方法手段有了更深的认识和理解。从处理客户投诉到规划安排客户部门的年度工作，从点钞记账到营销各类银行业务，这些让我积累了丰厚的人生经验。
还记得，我才担任客户部门经理的时候，恰逢人员轮换，我们部门有经验的客户经理都到了别的工作岗位，我和3个新到岗的同事撑起了整个BSQ支行客户部。那段青黄不接的时间，对我的锻炼非常大，我也一直在思考要怎么才能把工作做好。对领导，我注意领会工作意图，紧紧围绕支行业务经营中心任务去开展工作，执行上级的决策，工作注重效率与质量。对部门的同事，我坚持人本管理原则，注重调动大家的积极性，发挥集体的智慧和作用，共同把各项工作按时按质完成。
靠着组织正确的领导，靠着同事们的支持与帮助，我们客户部的工作取得了很大进步，新增优质客户十余个，当年存贷款超额完成计划指标，在支行部门考核排名第一。同时，我个人的勤奋努力和踏实工作也得到肯定，在 2007年-2009年间，先后获得了WD省分行优秀客户经理、营业部优秀客户经理、营业部十大标兵称号、BSQ支行先进个人称号，2009年被营业部列为后备干部进入管理人才库。荣誉的取得，归功于领导和同志的信任与关爱，也得益于自己始终保持了昂扬的斗志，始终有一颗乐于奉献的求索心。
审视目前身处的时代，思考每日面对的工作，我发现作为一名现代商业银行的高级管理人员，不但业务能力过硬，更要具备过硬的政治素质、良好的道德品质和专业素养。因此，自己平时一贯注重加强个人素质的培养，坚决贯彻党的路线、方针、政策，忠心耿耿、全心全意为党和人民服务。对工作，我秉承事业与工作第一、坦荡行事、老实做人的原则，以较强的事业心，高度的责任感，勤勉、廉洁的工作作风，认真、踏实、任劳任怨地做好每一项工作。对同事，我追求心底无私天地宽，乐于助人，关心同事。
BANK成功上市，自此作为世界500强的上市公司，客户对BANK的要求更严格，而BANK对各阶层管理者的要求更高了。 有哲人说：人生最大的快乐，莫过于做到别人认为你做不到的事，这就是一种敢于突破自我的表现。也是我参加这次竞聘的初衷。
假如我是一名支行副行长，我认为在思想上要由配角意识，在行动上要尽职尽则。第一摆正位置，作为行长的副手和参谋 ，副行长起到了承接上下的桥梁作用。在班子内部我会积极思考敢于提出自己的意见和看法，在行长确定了政策和方向后，我会坚决拥护并督促职工执行，并及时把意见建议反馈给行长。第二，面对分管的工作，我会以身作则，做好表率。认清分管工作的职责、范围和权限，钻研学习，尤其是加强政治理论、金融理论和现代经济管理知识的学习，同时向领导和同事借鉴好的工作经验，学习行长处理问题的思维和技巧，工作积极主动，敢于担当;第三要善于和其他副行长合作，有全局观，并有原则的关心服务职工，在全行内团结齐心，形成凝聚力。工作中既需要高智商，又需要高情商，既要大处着眼，又需要小处着手，既要大胆的开拓业务，又需要细致的防控风险。5年的工作历练，现在的我稳重而不死板，激进而不张扬，温和而不懦弱，正直而不固执，这些都为我的竞争奠定了坚实的基矗
假如我是一名支行副行长，我认为分管前台会让我更得心应手。我的想法是针对支行优势，借重点城市行的优惠政策，做到“发展、控险、突破”。
一是全力增存。我仔细阅读了重点城市行的发展目标，研究了近年各支行各项业务发展并对比同业情况，发现存款的发展和份额占有是难点。我认为要发挥支行本身优势，进一步提高储蓄任务质量。以BSQ支行为例，BSQ支行将搬迁到北京路俊发中心，那里是BSQ商业中心地带，是KM几个新城区中路网最为发达的片区，进出主城区距离近、入口多，交通更为方便。俊发中心本身是写字楼设计，里面积聚了大量中小企业，这无疑对我们的对公存款会有所帮助，我们在储蓄存款营销上，会充分发挥网点优势，主动与这些客户联系，为这些客户在服务质量和效率上做到他们认为最满意的程度，推动我行对公存款稳定增长。另外俊发中心对面是颐高数码城，往北走是北辰财富中心，这些地方都是BSQ比较有名的商业中心，我们会为客户提供周到、温馨的服务，真正作到将心比心，用真心的服务换取客户的忠诚，确保存款业务可持续发展。
据统计，今年上半年全省贷款新增部分，房地产和建筑业的贷款投放占到增量的40%，在宏观积极调控房地产行业的时候，这不是一个非常好的信号。我最熟悉的BSQ支行，客户结构单一一直是资产业务面临的最大挑战。假如我是一名支行副行长，我打算努力调贷，严格控险。还是以BSQ支行为例，我们由原来的3个法人客户到现在的10个法人客户，可以证明我们一直在努力改变我行的贷款结构和业务品种，只有贷款结构优化了，业务发展才能均衡稳定，不至于受制于个别行业和个别客户，从而降低风险。随着今年的BANK内部各种办法出台，特别是对中小企业的简式贷款的办法，我行积极对中小企业客户进行营销，对我行综合回报率较高的中小企业，我行已成功介入并进入受理阶段。同时在业务品种的多样化上也有进一步的发展，接触比如国际业务、保函业务、城中村改造等项目，我的目标就是由现在的10户拓展到20户，在客户调整上将得到重大改变。在营销贷款的同时不忘控制贷款风险，对于支行来说，首先要认真研究“三个办法一个指引”，在理论上武装;其次要在贷款调查环节严控，防范于未然;再次要在贷后管理严控，密切关注贷款资金流向，严格按照受托支付操作;最后发现风险时要妥善处理，防止风险的扩大。
假如我是一名支行副行长，我还打算在中间业务的发展上有所突破。我考虑下一步会将通过AFP资格认证考试的人员组建成一个理财营销团队，针对不同行业的法人客户我们会给予相应地理财方案，把我们的专业性突显出来，让客户得到认可，从中收取一定的中间业务费用。
假如我是一名支行副行长，我还打算加强学习，提高素质。一方面加强政治理论知识的学习，不断提高自己的政治理论修养和明辩是非的能力，作到爱岗敬业、廉洁自律，作到权为民所用、心为民所系、利为民所谋、情为民所动;另一方面是加强业务知识和新知识的学习，紧跟时代步伐，我现就读于YB大学MBA工商管理硕士，就是希望不断充实完善自我，提升自身综合素养，使自己更加胜任本职工作，
一个新的岗位是一个新的机会，更是一个新的挑战。今天我能站在竞聘的演讲台上，本身就是对我的激励，也是对我的鞭策，我将会以更大的热情投入到工作中去，为BANK的建设添砖加瓦。同时我承诺，一旦竞聘成功，我将以更加饱满的热情、更加昂扬的士气、更加踏实的作风，投入到BANK更广阔的事业中!
路漫漫其修远兮，吾将上下而求索
廉洁风险防控工作经验范文第5篇
关键词：转型；升级；融资；凯迈；策略
1.引言
凯迈机电公司是中国空空导弹研究院的控股子公司，成立于1999年7月3日，是专业从事机电设备研发生产的机械制造企业。公司主营产品为“三机一器一线”，分别为动力系统试验装备、聚合物造粒装备、智能包装设备、汽车零部件和锂离子动力电池生产线。产品以专用装备为主，横跨化工化纤、汽车、食品包装、新能源等领域，先后荣获国家专利奖、技术进步奖、国家级新产品奖、质量银奖等四十余项次，是一个创新能力比较强的、有活力的国家级高新技术企业。
随着全球经济缓慢复苏，国内经济继续保持企稳回升态势，但国内外宏观经济环境依然复杂多变，有效需求不足、企业效益下滑、资源环境约束趋紧等因素制约着经济持续回升的空间和力度，一定程度上影响了凯迈机电公司的快速发展。但从另一方面说，危机也是机遇，行业重新洗牌，也是公司从众多竞争对手中脱颖而出的机会。要想在这一轮的“残酷”竞争中“笑到最后”，就必须不断提升企业的核心竞争力，做好企业的“转型升级”。
2.公司的发展现状和存在的问题
2.1 公司发展现状
2.1.1 建立了较为规范的运营机制
公司制定了符合《公司法》要求的现代企业制度，组织机构健全，制度完善，流程通畅，有效支撑了公司的持续健康发展。公司坚持将基础管理工作体系化，先后通过了IO9001质量管理、IO14001环境管理、OA18001职业健康安全管理、IO/16949标准、武器装备科研生产许可、国家二级保密资格、CMC、CE等认证。同时，公司逐步建立了市场管理体系、法律风险防控体系和廉洁从业风险防控体系。
2.1.2 新产品研发能力不断提升
依托中国空空导弹研究院雄厚的技术优势，公司秉承航空工业精益求精的质量要求，不断加大新品研发力度，坚持以合同带动新品研制和技术攻关，通过技术进步和产品的更新换代，巩固和加强公司产品的市场竞争力。紧盯国际同行业技术发展动向，积极引进国际先进技术，加强与专业设计院的合作，不断完善产品技术平台，丰富产品型谱，各产品质量和技术均处于国际先进、国内领先水平。公司先后被认定为河南省工程技术研究中心、河南省企业技术中心和河南省科技型中小企业。截止到目前，公司累计拥有专利数量252项，其中发明专利60项。
2.1.3 建成一支执行力强的优秀团队
多年以来，通过不断完善内部管理，严格绩效考核，公司着力建设一支“理念先进，目标一致，行动统一，纪律严明，业绩突出，拼搏向上”的干部职工队伍，引导全体员工以市场效益为导向，将一切管理指针都指向市场。经过这几年的市场洗礼，这支队伍逐渐成熟，形成了一支意志坚定、执行力强，懂市场、善于拼搏市场的优秀团队。有了这样一支敢打硬仗、能打硬仗、善打硬仗的干部职工队伍，公司连续多年圆满完成董事会及上级单位下达的各项目标任务，实现了公司的平稳健康发展。
2.1.4 生产管理模式不断创新
以公司“两头在内，中间在外，关键在手”的战略为指导，对外协战略布局进行调整，全方位策划外协管理工作，逐步推行定点生产，通过筛选、甄别，初步选择了一批实力强、质量优的外协配套单位，实现战略共赢；针对各类型产品的不同生产组织特点，建立了相匹配的安全存量管理模式。通过进一步加强对合同的整体策划，系统整合内外部生产资源，不断提升生产管理水平，有效保障了公司快速发展的需要。
2.1.5 经营管理工作逐步规范
近年来，公司不断加强基础管理，积极向管理要效益。“十二五”期间对公司规章制度进行了两次全面修订。各业务部门按职能对所分管的工作进行梳理，确定了综合管理、质量管理和生产管理三大部分，基本囊括公司现有的业务范围和流程。贯彻“全员参与，统筹规划；科学设计，系统实施；创新管理，持续改进”的指导思想，策划、建立和完善了公司表格化运营管理体系，使“公司的工作语言就是表格”这个管理理念逐渐被员工接受，并最终形成了较完整的公司流程库及表格库，为实现公司管理规范化目标提供了保证。
2.2 公司目前存在的问题
2.2.1 产业“升级”迫在眉睫
随着国家政策和市场需求的不断变化，公司现有的一些产品面临着越来越复杂的竞争环境。近期，国家政策倾斜于节能与新能源汽车产业领域，对公司电涡流缓速器产业的发展产生了一定的影响，市场需求明显下降，而且综合各方面信息进行分析，电涡流缓速器的市场需求还将在近两年继续保持下降趋势。受聚酯行业产能过剩、原料上涨、下游需求不足的影响，石化产业链全面不景气，聚酯市场新上项目少，已经启动的很多项目也延迟上马，公司聚合物造粒装备产业的发展遇到了非常严峻的考验。这些都要求公司进一步对产业进行“升级”，以保证公司整体利润水平的平稳增长。
2.2.2 合同交付瓶颈还未有效突破
随着动力系统试验装备产业的快速发展，产业面临的合同交付压力进一步显现，公司虽然进一步加大了资源配置力度，对生产流程进行了细致地梳理，并成立了动力系统试验装备公司，但是由于试验装备公司成立时间尚短，新运营模式的优势还没有得到充分显现，动力系统试验装备合同交付的压力还没有彻底得到缓解。
2.2.3 人才储备不能满足发展需求
公司近几年新进员工较多，他们的工作经验不足，而对他们的技能培养与技术指导缺乏有效方式与途径，较难在短时间形成有效战斗力；随着项目管理等先进管理方法的推广运用，显现出管理人员专业覆盖面不广，知识结构不完整，具备工程、经济、法律、合同管理等方面系统知识的复合型人才较为缺乏，人力资源规划、人才储备赶不上公司发展需要，职工队伍建设还有很多工作要做。
2.2.4 融资方式还比较单一
公司近几年的主要融资方式是“委托贷款”、“银行贷款”和“银行承兑”三种，受国家政策变化等影响，公司2014年清退了全部“委托贷款”，以后也不会再通过“委托贷款”方式进行融资；“银行贷款”要支付较高的利息，到期还要及时筹措大量资金进行还款，对于还款前后公司的正常周转会带来一定的困难；“银行承兑”虽然一定程度上缓解了资金周转的问题，但是由于“银行承兑”最长只能开12个月，到期就必须进行转签，比较麻烦，同时“银行承兑”并不能用于发工资、交社保等使用，贴现也会产生一定费用，因此部分合作企业也不太愿意接受“银行承兑”。
2.2.5 组织架构还无法适应新的形势
公司现阶段的组织架构是以直线职能制为主的复合型架构，以垂直管理为主设置命令链和管理幅度，将管理工作按职能划分为若干个部门，既保证了公司管理体系的集中统一，又能充分发挥各专业管理机构的作用。但是目前的组织架构基本上以职能为主导，而不是以顾客为中心，无法适应发展战略和竞争环境的快速变化；团队和部门间壁垒森严，员工对市场压力缺乏直接感知而开始“惰化”，奖惩机制也变得间接而复杂，在公司内部悄悄蔓延。
3.推进公司“转型升级”的建议措施
3.1 加强全方位多层面的市场开拓，加快产业“升级”步伐
加大新产品A（发动机智能冷却系统）在终端市场的推广力度，积极探索汽车零部件领域新产品、新项目开发。大力推广以电力测功机为主的发动机性能台架、动力总成台架、发动机出厂热式台架、集装箱台架、高自动化中高端试验装备；聚合物造粒装备产业以QB系列干切机的开发为契机，加大对改性工程塑料市场的开拓力度；继续关注国内保健品市场的发展动态，开拓中草药包装市场；进一步积累锂离子动力电池生产线建设经验，积极研究动力锂电池生产线项目新的商业模式，寻找产业新的发展契机。
3.2 加强资源配置，重点破解生产交付瓶颈
针对动力系统试验装备产业目前遇到的合同交付瓶颈，公司要从各方面加大支持力度，通过内部调配、借调等方式，将具有丰富工作经验的装配、计划人员，以及经过一段时间培养的年轻设计、工艺、外协配套人员补充到动力系统试验装备公司，同时在办公场地、库房、生产场地、加工设备及财务付款、外协配套等方面给予一定的倾斜。公司各相关部门在制度允许的范围内，也要给予最大的支持，帮助动力系统试验装备公司度过成立初期的困难，破解产业目前的生产交付瓶颈。
3.3 加大人才培养力度，为公司未来发展做好人才储备
制定公司《“十三五”人才培养发展规划》，将人才培养上升到战略高度，重点将以“三划四法”为主要内容的人才培养方案落到实处。同时，要进一步加大对公司各类员工，特别是青年员工职业生涯规划的指导，有针对性地增加对员工培训的投入，通过自学、内部讲师和外聘讲师授课、外出短期培训、学历教育等多种方式，为员工岗位成才提供助力。
3.4 探索多元化的融资方式
创新融资方式，探索通过发行公司债、大股东增加投资、引入新的第三方投资者加入等方式进行融资；结合集团公司相关文件要求，探索对公司进行混合所有制改革，在此基础上尝试将公司改组为股份有限公司，积极探索通过挂牌新三板或者IPO等方式进行融资。
3.5 创新管理模式，进一步推进公司管理转型
探索建立对分公司实施管控的运行机制，明确总公司与分公司之间的管理接口；进一步明确分工，理清职能、理顺流程，结合公司及产业发展需要，适时对组织机构进行调整，完善总分公司运营机制，推进公司管理“转型”。
4.结束语
马云曾说过：“每个企业都要升级，我相信只要升级做好，转型是一个自然地结果”。转型升级是事关公司前途命运的一场硬仗，必须“精心策划，稳妥推进”，尽可能避免实施过程中带来的各种风险。在实施过程中，公司全体干部员工必须保持强烈的使命感和危机感，以极大的勇气和智慧投身到这项艰巨的攻坚战中，力求通过努力，优化我们的产业结构，以“转型升级”带动公司持续健康发展。
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[3] 龚炜.转型升级再造. 施工企业管理. 2011（01）.
[4] 刘菲，张所地.战略创业对企业转型升级的影响研究――基于苹果与诺基亚的跨案例比较分析. 金融经济. 2013（20）.
[5] 陈彬彬.加强培训指导 夯实转型升级基础. 工商行政管理. 2011（19）.
