农商银董事履职报告

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农商银董事履职报告范文第1篇

“思想文化——政策制度——组织行为”的合规风险管理基本框架已经形成，并开始在我行经营管理实践中发挥功能，功能发挥的过程同时也是检验和修正上述框架的过程。我们已经认识到：健全而又灵活的合规功能是银行从事业务的基本前提，合规的功能除了体现在战略层面外，还能广泛应用于日常业务运作的协助、顾问和监控;此外驱动合规功能发挥的因素还有银行产品的复杂化和业务间的不断交叉，这些都使得合规管理的功能更加重要也更加复杂。

在我行的探索和实践中，合规风险管理初步发挥了以下功能：

(一)确保法律、规则和准则得到遵守的功能。只有遵守法律、规则和准则，才能避免遭受法律制裁、监管处罚以及随之而来的声誉损失。不仅如此，法律、规则和准则本身对银行经营管理和风险控制内在规律的描述和总结，有其内在科学性。自觉学习、运用和遵守上述规则，有利于银行提高经营管理水平，在避免信用风险、操作风险和市场风险的同时，提高驾驭风险的能力。但“术业有专攻”，银行高级管理层、专业技术人员和操作人员不可能像法律、合规风险管理人员一样对法律、规则和准则有全面深刻的把握，他们既有可能判断失误，过失违规;也有可能裹足不前，错失良机。这就需要合规风险管理部门对法律、规则和准则进行跟踪和解读，明晰尺度，并最终将其“翻译”成为极具操作性的规程和手册，为建立长效的遵章守制机制奠定基础。此外，合规风险管理部门还通过积极揭示合规风险成为决策时的重要参谋，并促使管理层在决策时主动在监管要求、合规以及商业利益问寻求到均衡，以将违规风险降至最低。

(二)整合流程，促进业务发展的功能。如同刘明康主席在首届合规年会上指出的“当前几乎所有中资银行的业务流程都存在重大弊端，仍只是部门银行，而不是流程银行”，我行正试图以合规为契机，整合流程，明确各职能部门在流程中的位置和作用。为此，总行合规部负责对重要规章的审查，以及规章执行后的评价等，以确保不同部门颁布的规章能和谐统一，能够对同一业务有相同的规定，而不是相互矛盾使基层无所适从;我行还在规章制定中贯彻“问责制”原则，使行内规章符合法律上的逻辑规范。此外，合规部还积极介入部室职责划分和全行授权管理，积极创建“权责明确，衔接紧密，授权控权相统一”为特征的总行部室内部以及总行与分支行之间的关系。

“合规创造价值”的途径在于嵌入业务促发展。合规要敢于说“不”，但是合规不能只说“不”，如果一项业务只是某一点上存在不合规，不能因此就否认整个业务的可行性，应该力图将合规升华成为一种存在可能性的艺术，既“挑刺”，更要“拔刺”，在防范风险的基础上优化方案。只有这样，合规的价值才能体现，合规的功能才能发挥，合规部门才能得到全行的尊重。合规文化才能具有长久的生命力。

(三)良好企业文化的培育和形成功能。合规是良好企业文化的重要特征和必要内核，合规管理机制的建设过程也是良好企业文化培育和形成过程。银行经营应当注重稳健和操守;既关注结果，也要关注过程;不能“只问结果不问过程”、“成王败寇”或者“一俊遮百丑”;可以倡导“在发展中解决问题”，但是决不能“用发展来掩盖问题”。

合规就是使银行经营管理符合法律、规则和准则的过程，法律、规则和准则虽然属于技术性法规，是对商业银行经营管理内在规律的描述和总结，但在其背后同样也蕴藏着公平、正义和诚信的理念，对其遵守的过程，就是实践这些理念的过程。一家合规的商业银行必然拥有良好的企业文化;而不合规的银行，企业文化必定是错位和扭曲的。

(四)监管接口的功能。**农商银行成立合规部门，实施合规管理不仅有源于自身的强烈需求，也是顺应银行监管部门的监管要求。合规的监管接口功能主要是通过银行内部合规与外部监管的“有效互动”来实现的。一是合规部门负责对监管部门下发的监管文件等进行阐释，并从专业的合规角度向高级管理层提出有效执行的意见和建议，同时给予员工理解这些文件的指导，并对文件的执行持续跟踪。二是对于监管文件不明之处要求监管部门给予解释，以准确把握监管意图。三是根据监管部门的要求代表银行参加监管文件的制定过程，积极反馈意见和建议。通过“有效互动”，可以有效促进外部监管规则的内部化，实现“主动合规”，同时有利于保证银行特别是中小银行在监管规则制定过程中的话语权，主动争取有利于自身未来发展和业务创新的外部政策。

二、合规风险管理机制的健全与完善

**农商银行在合规风险管理机制建设方面进行了有益的探索，初步形成了一套系统的工作方法;但毕竟合规是一项新生事物，其在“移植”进入银行肌体的过程中，不可避免地面临着排斥和吸收，同化与异化的反复。在这一过程中，既需要我行改变原有经营管理习惯以适应合规;也需要合规接纳和“容忍”我行现状，自我修正以实现尽快融入。合规风险管理机制的健全和完善能有效地加快这种适应和融入的过程，为此，银行应争取在以下几个方面有所突破。

首先，促使合规不断深入地“嵌入”业务。“嵌入”主要有三种途径：一是程序上嵌入，实现合规对具体业务的全流程控制，重点对流程中的风险点进行排查，对存在较大隐患的风险点进行持续监测和评估，并向管理层报告和建议;二是人员上融入， 合规部应与其他职能部室建立良好的协作关系，合规工作人员不仅要熟悉法律法规，还应该掌握业务条线上的工作规程和方法，以期与职能部室和操作人员有相近的知识背景和共同的对话平台;三是树立合规管理的服务意识，合规应以促业务发展为己任，积极为业务部门和操作人员提供合规咨询与帮助，避免合规风险，并为业务和产品创新提供业务支持。

其次，控制合规管理成本，拓宽合规的价值创造途径。合规创造价值，同时也不可避免地会带来成本，控制合规成本不是指要减少对合规管理的正常投入和资源支持，而是要减少合规对现有银行管理体制的冲击。正常的合规风险管理应维持对经营者和营销人员雄心壮志的一种制约和平衡，如果不当就有可能挫伤其斗志，从而不利于正常的经营和发展。为此，我们力图向全行干部员工传递一种理念，即好的合规风险管理应对所涉及的业务人员提出正面的建议、顾问和协助;合规风险管理应是一种寻求可能性的艺术，既要敢于说“不”，但又不能只说“不”;同时合规风险管理应该在流程整合与优化具体业务方案中发挥更大的作用。

第三，建立合规风险的识别和监测体系，明确报告路线。

农商银董事履职报告范文第2篇

。根据《国务院关于加快培育和发展战略性新兴产业的决定》的划分，我国战略性新兴产业有节能环保产业、新一代信息技术产业、生物产业、高端装备制造产业、新能源产业、新材料产业以及新能源汽车产业等7个门类。考虑到新兴产业在技术条件、生产运作、产业链条以及政策关联等方面的特殊性，本文从产业发展引领作用和全局观念出发，根据国家“十二五”规划中相关产业发展要求，将战略性新兴产业的基本特征总结为：富有创新性和前瞻性、低碳环保节能、高知识投入与高资金需求、高收益与高风险并存。从各相关投入要素及其相互作用关系的角度描述，其基本特征如图1所示。图1战略性新兴产业基本特征战略性新兴产业产品附加值高，能够带来高额产业利润。但由于其需要大量的前期研发投入和持续的技术更新改造，使得其产品较传统产品价格更高，自身发展需要政府的政策性扶持。知识更新换代、资金投入以及市场变化、政策调整等均对产业发展产生重要的影响。本文从创业板市场建设的角度，阐述如何有效推动战略性新兴产业发展，即如何为富有前瞻性、具备高技术知识水平、具有广泛产业联动性的战略性新兴产业提供资本支持。

2创业板市场上战略性新兴产业发展现状与问题

2．1我国战略性新兴产业创业板发展现状创业板的推出可以更好地为具有高成长性、高前瞻性、高科技水平的中小企业提供融资支持，这对我国战略性新兴产业的发展既是机遇也是挑战。就机遇而言，战略新兴产业具有资金密集的特征，其研发和技术更新均需要大规模的资金支持，而创业板块的推出可以在某种程度上缓解其资金压力。同时，由于创业板监管机制严格，对信息披露、运作管理等方面均有较高的要求，从而可以促进上市企业提高自身素质。根据深交所《战略性新兴产业上市公司现状及特点分布》研究［10］报告显示，截至2010年底，创业板市场共有78家新兴产业上市公司，占当年上市公司总数的50．98％，其中节能环保、信息技术、生物、高端装备制造、新能源、新材料、新能源汽车的占比分别为：9．15％、19．61％、8．5％、2．61％、5．88％、3．92％、1．31％。表1给出了沪深两市战略性新兴产业上市公司的年度营业额及其增长情况，可以看出：①总体规模上，仍然是上证主板占据主导地位，2008－2010年主板市场中战略性新兴产业的年度营业收入分别为51．67亿元、56．41亿元和77．55亿元，年均增速约32．25％；其次是中小板市场，其2010年的营业收入达9．82亿元，是同期创业板市场的2倍多。可见，当前创业板市场中战略性新兴产业的总体规模较小，进一步扩容的空间较大；②发展速度上，2008－2010年创业板市场增长率达75．41％，远高于主板和中小板市场，呈现快速增长趋势。为进一步揭示创业板市场中战略性新兴产业发展状况，表2列出2012年9月21日当日闭市总市值前20位企业中的15家战略性新兴产业企业。从中可以看出，就总市值位居前20位的企业而言，战略性新兴产业企业已达到75％，凸显出战略性新兴产业的强劲发展势头。15家企业中，生物类企业6家、高端装备制造与节能环保类企业各4家、新一代信息技术类企业1家。2．2创业板市场中战略性新兴产业发展存在的问题根据前文分析，本文从总体规模、结构配比、融资能力、退出机制以及相关技术、政策约束等方面对我国创业板市场中战略性新兴产业发展所存在的问题进行阐述。（1）总体规模偏小。从表1可知，2009年创业板市场上战略性新兴产业企业营业收入为2．98亿元，分别占中小板市场和主板市场的41．39％、5．28％；2010年，创业板市场战略性新兴产业企业营业收入达4．28亿元，增幅达43．61％，年度营业收入占中小板市场和主板市场的比例分别为43．58％、5．52％，虽然有所增长，但总体规模依旧偏小，仍有待进一步扩大。（2）内部结构不合理。创业板市场总市值前20位的企业中，虽然战略性新兴产业企业达15家，但其内部配比不尽合理。从表2中可以看出，15家企业主要分布在生物、高端装备制造和节能环保行业，仅有乐视网一家为新一代信息技术行业，而新能源、新材料以及新能源汽车行业则未涉及。可见，我国创业板市场建设尚不成熟，在壮大战略性新兴产业资本市场规模的同时，还应充分关注新兴产业内部协调发展问题，特别是新能源、新材料以及新能源汽车行业的发展。（3）企业融资能力有待提升。创业板作为中小企业上市融资的平台，为其提供了资本市场支持。但是，中小企业普遍面临固定资产规模小、流动资产结构不合理等一系列问题，其融资能力受限。加之创业板市场存在诸多风险因素，仅依靠现有的创业板融资平台很难从根本上解决企业融资问题。上市企业需要不断提升自身发展实力，同时还需要加强资本市场建设，加大政策支持力度。（4）缺乏完善的退出机制。源源不断的公司流出和流入是创业板市场得以保持活力的根本所在。国外创业板市场中，上市公司退市非常普遍，而我国创业板成立至今只有较少企业退市。2011年推出了创业板退市“十三条”，由于监管不够到位，审计、股票面值、累计股票成交量等指标操作的意义有限。（5）核心技术瓶颈。创业板市场是为具备技术优势、富有前瞻性的企业提供融资的平台。技术状况也是影响上市公司资本市场表现的重要指标。就我国创业板市场而言，部分行业核心技术对外依存度高、科研投入不足，从而影响其长远发展。以高端装备制造业为例，欧阳劲松［11］的《智能制造装备产业发展现状、趋势及投资机会分析》报告指出：我国缺乏重大装备核心技术，与整机和成套设备配套的关键零部件和元器件依赖进口；包括高端自动控制系统、高档数控机床、高档数控系统等在内的诸多高端装备产品主要被国外产品占据市场。核心技术匮乏使得企业自身发展能力受限，在资本市场上的表现也差强人意。因此，创业板市场应积极引入具备自主知识产权和高技术含量的企业上市，为我国战略性新兴产业发展提供有效的资本市场支持。

3战略性新兴产业发展与创业板建设

从世界各国创业板市场的发展历程来看，源源不断的上市资源流入是其发展壮大的必需条件。战略性新兴产业因高投入、高风险、高收益的特点，也需要得到创业板市场的资本支持。可见，创业板市场与战略性新兴企业彼此间存在着高度的关联性，前者为后者提供良好的融资与创业环境，而后者为前者的发展壮大提供强大动力。3．1战略性新兴产业发展促进创业板市场建设战略性新兴产业代表产业结构优化升级的方向，是引领未来经济社会发展的重要力量，对创业板市场建设发挥着重要促进作用。3．1．1有助于壮大创业板市场规模战略性新兴产业上市企业具有良好的成长性和较大发展潜力，有助于推动创业板健康发展。以节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备制造、新能源、新材料、新能源汽车为主的战略性新兴产业正蓬勃发展，未来将成为引领我国经济增长的支柱产业，有助于扩大战略性新兴产业在创业板市场中的规模。3．1．2为创业板市场提供优质上市资源围绕七大战略性新兴产业，通过筛选一批顺应经济发展趋势，符合低碳与生态经济建设要求，体现特色与优势，具有较强创新能力和成长潜力的公司作为重点培育对象，建立后备上市资源库，为创业板上市后备资源培育奠定了扎实的产业基础。3．1．3优化创业板上市企业结构战略性新兴产业以创新为主要驱动力，满足低碳经济发展要求，有较强的辐射带动力，是推进我国产业结构升级和经济发展方式转变的重要力量。它代表着产业结构转型升级的方向，有利于优化创业板内部结构、降低创业板市场风险，推动经济结构转型。3．2创业板市场建设推动战略性新兴产业发展创业板市场定位于促进创新增长，以推动高成长性、高科技企业发展为努力方向。创业板的推出有利于促进科技资源、金融资源及其它创新要素向战略性新兴产业集聚，有助于形成创新资源与资本市场相互促进的良性机制。具体而言，创业板市场建设对战略性新兴产业发展的推动作用主要有以下几点：3．2．1为战略性新兴产业发展提供融资支持一般而言，战略性新兴产业无形资产比重大，净资产比重低，按照主板市场对上市公司的规定，很难达到上市融资要求，而创业板市场的设立则为战略性新兴产业提供了一个高效的融资平台。这种融资机制既能保证资金筹集与使用过程具有较高的透明度，又能在一定程度上减少间接融资所面临的暗箱操作以及与此相关联的高风险、低效率问题。目前，战略性新兴产业还处于起步阶段，其融资环境有待进一步改善。在创业板推出前，商业银行较高的融资门槛往往将相关企业拒之门外。主板市场因其较高的上市标准，也使得这些企业与资本市场无缘。创业板的推出则在一定程度上改变了这种格局，为战略性新兴产业提供了新的直接融资平台。相关企业可以通过创业板方便地进行股权融资，为发展奠定基础。同时，它的推出也激发了民间资本投资热情，有利于战略性新兴产业吸收民间资金。3．2．2优化战略性新兴产业上市公司治理结构创业板市场要求其上市公司的股权结构有一定的分散性，有助于减少企业“一股独大”、“内部人控制”等现象所带来的负面影响，促进企业良性发展。这对解决战略性新兴产业企业股权集中问题有一定的积极影响。同时，机构投资者较为关注企业的中长线投资价值，当企业治理结构不合理且影响到企业价值时，机构投资者必然会提出相关议案，对企业治理结构进行改善，其中包括设立独立董事、审计委员会等。创业板市场对企业的信息披露、财务公开等有较严格的要求。同时，对上市公司的监管，提高了上市公司运作的透明度，这也在一定程度上优化了公司治理结构，提升了管理效率。3．2．3创业板市场资源配置机制对新兴产业形成激励和约束创业板的推出不仅有助于完善资本市场结构，而且可以为战略性新兴产业的发展带来新机遇。除上市募集资金外，企业通过股权激励促使管理层和广大员工协同努力，不断提升企业经营绩效，为企业提供持续发展的动力。同时，信息披露制度不仅能够促使管理者加强内部管理，而且还向投资者传达企业内部管理信息，有助于其判断企业财务报告的可靠性、预测企业成长能力以及抗风险能力，从而对战略性新兴产业形成适当约束。

4推动战略性新兴产业发展的创业板建设措施