信用社履职报告

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信用社履职报告范文第1篇

联社案件防控工作目标责任状

为进一步加强内控管理，切实做好我县农村信用社案件防控工作，提高案件防控水平，确保全年安全经营无案件，促进全市农村信用社稳健发展，特签订本责任状。

一、责任目标

在责任年度内，各社在管辖范围内要以开展“合规执行年“为抓手，继续按照“打造平安年“的目标和要求，切实抓好案件防控工作，加强内部控制，全面提升案件综合防控能力，防范“贪污、挪用、诈骗、盗窃“等案件以及重大违规违纪事件的发生，防范赌博、涉毒和治安灾害等责任事故的发生，确保农村信用社资金、财产安全和职工人身安全，确保年度发案数为零。

二、责任范围

各网点负责人是案件防控工作的第一责任人，对所辖案件防控工作的安排、部署、落实和执行负总责；领导及其它成员根据分工，对职责范围内的案件防控工作负主要责任。

三、责任内容

1、依法合规经营各项金融业务，严格执行省联社各项规章制度，不得默许或指令下属违规经营或违规使用、占用信用社资金，不得违规拆借、挪用信用社资金。

2、建立、健全信用社资金安全管理责任制，并考核资金安全管理责任制落实情况。

3、按照省联社规定建立相应的案防组织机构，按照内部控制和岗位制约的要求配备岗位人员，实行案件防控目标责任制。

4、积极开展“合规执行年“活动，打造流程银行，创建合规文化，积极构建全面风险管理机制和内部控制综合评价机制及相应的内控制度体系，夯实案防工作基础，建立案防工作长效机制。

5、加强全员案件防控教育培训工作，不断提高员工案件防控意识和技能，筑牢案件防控思想防线。

6、认真组织班子成员落实各项履职检查，加大监督检查力度，及时发现问题，消除隐患，保持案件防控和追究问责的高压态势。

7、严格落实高管人员定期交流、重要岗位人员轮换、强制休假、亲属回避等制度；按照员工日常行为排查月报告制度组织排查，对重点人员建立监控档案，实行动态管理。

8、组织落实上级及有关部门对案件防控工作的部署和提出的整改意见。

9、每季度至少组织一次案件防控专项工作会议，分析、布置、督促、检查信用社案件防控工作，会议要形成会议记录，并督促各项工作的落实。

10、按规定时限报告本联社发生的案件，组织对信用社案件的调查处理，按照管理权限对案件责任人员进行责任追究，落实监管部门“双线问责、上追两级“的规定。

四、责任追究

1、按照省联社《河北省农村信用社案件防控责任追究办法》（冀信联发〔〕80号）对发生案件的网点负责人进行处理。

2、对发生瞒报、迟报、漏报、误报重大突发事件和案件的，从重追究有关责任人管理责任和领导责任。

3、对未完成案件防控责任目标，发生案件的社，网点负责人先行就地免职，再做调查处理，从严追究问责。

4、本年度结束后，由联社对各网点案件防控工作目标完成情况进行考核，案件防控工作考核结果市办与联社绩效挂钩，算出各联社年度应得绩效工资后，再按照案件防控目标责任考核评价得分百分比发放绩效工资。

五、有关事项

1、本责任状一式两份，县联社与签署单位各持一份，责任状期限自1月1日至12月31日止。

2、本责任状由县农村信用合作联社具体监督实施。

联社党委书记（理事长）＿＿＿＿＿＿＿＿＿网点负责人

信用社履职报告范文第2篇

一、完善资产保全工作机制，提高资产保全意识

一是编制不良贷款及置换不良贷款清收计划，指导落实到社、分户到人，并协助各社制定清收考核办法，随时深入基层检查督促清收工作，严格考核逗硬，并督促完成上级下达的目标任务；

二是强化资产保全意识，要求基层信用社对到逾期贷款签发催收通知书，并检查督促签发质量；

三是加强对不良贷款的成因分析，查找症结，及时制定解决办法，要求各社按月、按季拟写了不良贷款分析报告，为领导决策提供了真实可靠的依据；

四是加强对不良贷款的统计上报工作，及时、准备、真实反映不良贷款情况。

二、做好了非信贷资产分类工作

一是制定和完善了非信贷资产风险分类实施方案，细化了风险识别标准，使风险识别更具可操作性，减少了风险分类的人为误差。

二是现场指导部分信用社（分社）准确识别风险，确保风险分类做实做准。今年一季度我部所有人员先后深入基层社对非信贷资产风险分类进行了指导，现场指出了风险分类存在的一些问题并进行了纠正，从而较好的完成了非信贷资产分类工作。

三、对历年的已胜诉案件进行了清理

我部对全县农村信用社已胜诉讼案件进行了清理，摸清了全辖积案的基本情况，共清理出全县信用社以胜诉案件件，金额万元，判决调解金额万元，其中在执行期内的有件，金额万元，超执行期的件，金额万元，贷款主体发生变化的件，金额万元。对在时效内的我部已向法院申请，要求执行，对超时效的正在联系法院要求办理债权凭证。

四、组织开展了贷款催收通知书的发放工作

我部草拟了《关于在全县范围内开展催收通知书发放工作的通知》，并以文件下发各地执行。从发放的结果看我县信用社应发催收通知书户，金额万元，实发户，金额万元。未发放户，金额万元，其中拒签的户，金额万元。通过开展这项活动，有效地保全了贷款的诉讼时效，同时为下一步保全资产提供了相关依据。

五、开展了新增不良贷款五级分类工作

由于受“”影响，我县农村信用社部分贷款占用形态向下迁徙，信贷资产质量有所下降。为真实、准确、完整地反映不良贷款占用形态，我部及时安排各社根据五级分类的核心定义对新增不良贷款重新进行了分类。从分类的结果看，截止今年月末，全县各项贷款余额为万元，按五级分类口径统计不良贷款余额为万元，比年初净增万元，其中：次级、可疑、损失类贷款余额分别为万元、万元、万元，分别比年初上升万元、万元、万元。

六、积极协助央行做好了票据后续监测工作。

根据央行票据后续监测的相关要求，我部按季协助做好了央行票据后续监测工作，按时上报了相关报表和后续监测报告。

上半年虽然做了一些工作，但还有一些差距和问题。反映在：一、全县不良贷款四级分类和五级分类都在年初的基础上不降反升，其中四级分类比年初净增万元，五级分类比年初净增了万元，离完成全年目标任务差距大；二是风险控制能力还不能适应风险管理和业务发展的需要，部分信用社执行案件的执行效果不明显，执行回收率不高，案件执行的连续跟踪性不强；三是员工的综合素质有待进一步的提高，部分信用社对依法收贷工作重视不够，碍于情面，怕得罪人，不想公诉、执行，特别是对责任贷款，能拖就拖，能不问就不问，这些问题需要在今后的工作中逐步加以解决。四是忙于日常事务较多，深入基层调研、指导较少。

针对上述问题，下半年我部将在以下几个方面进一步做好各项工作。

一是努力开展不良贷款清收工作，督促各社超额完成全年目标任务。

二是继续完善资产保全部的职能机制，增强依法管贷意识，提高依法收贷水平。

三是逐社制定诉讼、执行计划，帮助落实依法收贷措施。

信用社履职报告范文第3篇

一、工作中的主要作法和取得的主要成绩

(一)勤于学习锻炼，慎于品行修养，始终致力于做德更高、业更专、行更正、艺更精的信合人。

一是注重和加强业务知识的学习。注重学习是我多年来养成的一个比较好的习惯，除继续加强对分管工作中涉及的监察、审计、法律事务等方面的有关政策、法规和业务知识的学习外，不间断地加强对财务会计、信贷管理、风险管理等业务知识的学习和巩固，及时加强对计算机知识和信用社新业务知识的学习和更新。同时认真学习各级制发的管理制度及相关法律文件，通过不断的深入学习，不仅充实和更新了自己的知识库容，而且开阔了思路，更新了观念，增强了自己的创新思维能力和自主创新能力。

二是注重和加强实践能力的培养。一直坚持承担工作任务时把自己当作一名普通的工作人员，在承担工作责任时把自己当作一名勇于负责的主管领导。实际工作中，小事放权放手，但件件都及时督办和查问结果，大事都主动参与和承担。如在查办寨河信用社会计挪用资金违规违纪问题时，带领稽核审计部、财务会计部和监察部的工作人员到寨河信用社核查账务、调查取证、座谈询问、分析情况，为处理本次违规违纪提供了详实依据；在查办举报信用社信贷员和分社负责人违规办贷问题时，抽调联社不良办、风险管理部、监察部及基层信贷员组成贷款核对小组，带队进村入户上门核对贷款，找村干部和村民调查了解，与社内职工座谈情况。在案防工作过程中，带领案件防控工作领导小组成员到基层营业网点对内控制度执行、会计核算、信贷管理、安全管理等方面逐项检查。通过这些具体工作，不仅深入了解了基层实际工作情况，以便更有针对性地做本职工作，同时，也进一步锻炼了实践工作能力，丰富了实践工作经验。

三是注重和加强金融理论的钻研。每年我都结合工作实际，通过调研后撰写一些专业理论文章，用以总结和指导工作。，我根据农村信用社农户小额信用贷款开展情况，通过认真调查分析，撰写了《农户小额是考验》调查报告，被第4期《新金融》刊载。同年《一策解“三难”“多赢”促发展》一文，被《中国农村金融创新与实践》收录。

四是注重和加强政治品格的锤炼。，我利用开展学习实践科学发展观活动，进一步加强自己的党性锻炼和品格锤炼，整个活动的每个环节都认真参与，按照活动的安排进行了学习和深刻地自我剖析，并在活动中撰写了数万字的学习笔记。通过积极参与这次教育活动，使得自已在政治上更加成熟和稳重，品格上更加坚强和耿直。

五是注重和加强领导艺术的累积。除了向身边的同志学习领导艺术外，还经常留意书籍、网络上介绍的一些比较经典的领导艺术类案例。

(二)加强内控建设，坚持从严治社，始终致力于做内控理念的传播者和严密内控的践行者。

总理曾经说过，对于银行而言，相对于资本充足率，严密的内控制度更有意义。一年来，在加强内控建设和落实上，主要做了以下几项工作：

一是狠抓了促制度落实的制度体系建设。从规范操作行为的层面上来说，现行的基本制度基本能够覆盖业务经营活动的各个层面了。但在工作中发现有些制度根本上就得不到很好的落实，责任追究不及时不到位，经过认真的调研和分析，我参与起草了《崆峒区农村信用社违规贷款责任认定处理暂行办法》，对强化全区农村信用社信贷管理，规范信贷管理行为，增强信贷人员责任意识，提高信贷资产质量，促进了促制度落实的制度体系的建设方面起到了良好作用。

二是树立了“内控严密、管理严谨、处罚严厉”的基本内部控制理念。在工作中我总结出，要防范操作风险，在制度建设和落实层面，不仅要有严密的制度，严格落实制度，还要严惩违规行为。因此，我倡导树立“内控严密、管理严谨、处罚严厉”的内控理念，并在稽核审计工作中实践推行，这种从严治社的思想，也因此得到了较大范围的认可。

三是践行了严密的内控和其他各项工作制度。在工作中我能认真学习和遵守各项内控和工作制度，如省联社制定的《员工违反规章制度处罚办法》反复学习了好几遍，并且在文件中做了很多标记，其他有关制度我也利用时间进行了认真的学习并能严格遵守。

四是督导了各项内控制度的有效落实。我们主要通过开展一系列的审计和内控评价来督导内控制度的落实。组织了高管人员离任审计，开展了案件专项治理活动，陪同省联社、省联社办事处、银监局现场检查等。以这些活动为载体，认真查找问题，认真组织整改，认真分析不足，认真总结教训，认真制定措施。

(三)积极履行职责，指导做好内控监督工作，加强联系，优势互补，实施有效监督。

联社党委是崆峒区农村信用社的政治核心，所以，监事会的日常工作注重定期或不定期向联社党委报告，重要事项取得了联社党委的理解、协调和支持。同时，监事会作为联社的监督机构，与银监部门、联社内部稽核部门，共同构筑了较为完善的科学、规范监督体系。

一是建立和完善稽核审计部门内部工作运行机制。首先制订了稽核审计部年度工作计划，建立健全了《序时稽核登记簿》、《专项稽核登记簿》、《来信来访查处登记簿》，对稽核时间、区间和责任人进行详细登记，落实责任，以备查考。其次建立了查处情况及时反馈工作机制。本着对理事会负责的基本要求，我们将每个项目的稽核检查结果及时向联社班子成员和职能部门（理事会、经营班子）汇报和反馈，以促进领导管理决策和部门指导服务的针对性，提升我们的经营管理水平。同时实行稽核审计情况定期通报制，即对稽核审计发现的问题及查处的典型案例定期通报，做到查处一事，警示全区，督促辖内各网点查缺补漏，纠正偏差，完善不足，以促进全辖农村信用社经营管理工作符合制度化、规范化、标准化要求。并对案件专项治理、治理商业贿赂工作实行了专档管理。

二是有效地开展了稽核审计工作。指导稽核审计部围绕联社重大决策和中心任务，突出财经纪律严肃性、信贷资金安全性和经营管理合规性，认真履行稽核审计职责。全年组织开展稽核审计项3项3次，即：实施了花所信用社等4个网点的会计决算工作真实性专项检查；对全区44个营业网点中14个信用社、15个信用分社和联社营业部进行了序时稽核，稽核检查覆盖面70.5%；根据人员调动和岗位调整情况，及时开展了24名信用社主任、副主任和4名联社部门经理的离任审计，以及岗位轮换的105名信贷、会计、出纳人员的岗位轮换手续移交工作。共查出并认定责任违规贷款49笔817.69万元，违纪资金8.96万元，提出稽核建议8条，下发稽核审计整改意见书25份，下发稽核审计处罚决定25份，为全区农村信用社又好又快发展提供了保障。

（四）查防结合，认真开展了案件专项治理工作，保持了对各类违规行为严处的高压态势。

初，因班子换届，联社调整了案件专项治理工作领导小组成员。本着暴露风险、加强管理，坚决遏制违法违规行为，防止各类案件的发生的基本原则，5月份，制订了《崆峒区农村信用社案件专项治理深度排查工作实施方案》，明确了排查人员、排查方式、排查内容、排查责任和工作要求，9月份案件专项治理工作领导小组对辖内网点的贷款、存款、金库尾箱、印证押卡、查询对账、“九种人”等重点业务、重点环节、重点人员进行了风险排查。在10月12日全区农村信用社工作会议上，对案件专项治理工作进行了专题。安排，下发了《关于进一步加强案件专项治理工作的安排意见》，根据不同岗位职责分级明确了案件专项治理工作重点岗位、重要环节、重点人员的排查内容、排查频率和案件排查责任，为构建案件防控的长效机制奠定了基础。通过加强了纪检监察和案件防控工作，对信用社会计、信用社柜员挪用资金违规违纪问题的3名当事人和负有管理责任社主任进行了责任追究，给予了党纪、行政纪律处分和经济处罚。

（五）加强党风廉政建设，做好和纪检监察工作。

在加强党风廉政建设和行业自律工作中，按照省联社党委的党风廉政建设以及纪检监察责任制的要求，每年年初联社党委及时与和各信用社（分社）签订党风廉政建设责任制，基层各信用社能够按照责任制的各项目标规定，认真对照学习落实。经检查大部分信用社、支部书记都能在各种会议上强调和警示教育全体员工拒腐防变，杜绝一切行业不正之风，凡一经举报，联社都及时调查核实、处理和回复。通过反腐倡廉，党风廉政建设教育和责任制的落实，全体党员职工基本上无违纪问题，服务态度和服务质量较以前相比都有了很大的改进和提高，信用社在农民群众中的作用发挥和形象建设都得到了充分肯定。

对工作从维护农村信用社行业新形象的高度进行认识，以服务大局为重，把群众的切身利益放在首位，在法律法规的规范和引导下，尽量避免与群众利益发生冲突。坚持依法办事、按政策办事，把工作的出发点和落脚点放在解决问题上。对来信来访者的合理要求从关心和爱护的角度出发，站在对方的立场上考虑问题，尽力帮助解决困难；能解决的案件尽快解决，不能解决的讲清道理，说明原因，并及时向上级汇报，对于有些者的要求不合法或反映的问题与事实不符的，通过耐心细致地解释和说服疏导，使上访群众心服口服。努力把问题和矛盾化解在一线，防止事态向恶性衍变，造成越级。，按工作“首问责任制”的要求，查处省联社卡中心电话投诉4起、省联社网站投诉1起、办事处投诉1起、区联社电话投诉12起、群众来信来访3起。对9名责任人做了相应的经济处罚，并责令相关责任人做出深刻书面检查，为全区业务发展营造一个安全稳定的经营环境。对客户举报材料、信件的处置做到了专簿登记，有阅批，有查办记录和查处结果。2010年，针对全区农村信用社金融服务工作现状及工作现实要求，提议并成立了监察室，专司监察工作。

二、存在的主要问题和今后努力的方向

回顾一年多来的工作，荣辱得失在心。总结成绩的同时，也非常清醒地认识到自己还存在很多方面的缺点和不足，归纳起来，主要有以下几个方面：

一是还没有有效地促成形成系统防案的观念，在案防工作中条块分割的情况仍然比较突出，部门孤军作战、“一边倒”的情形没有多大的改变。

二是还没有促成内控理念和风险文化得到员工的普遍认可，全员主动防案的意识明显不足，被动发案的可能仍然存在。

信用社履职报告范文第4篇

论文关键词：持续监管 高管人员 任职资格管理

高管人员任职资格管理是“管法人”的重要环节，是银行业监管中的一项十分重要的工作。管好银行业机构必须管好高管。从上世纪90年代中国人民银行出台《金融机构高级管理人员任职资格管理暂行规定》(1996年)，正式行使对银行业机构高管人员任职资格管理至今已有十年时间。十年高管管理的历程。从人民银行到银监会。经历了由浅入深、由表及里的过程。高管范围由初期金融机构负责人扩大到包括机构负责人、董事会成员及董事会秘书、行长助理、总经理助理、总经济师、总会计师、内审和财会部门负责人在内的对银行业金融机构经营管理具有决策权或对风险控制起重要作用的人员；高管任职资格条件从专业知识、从业经验及业务工作能力延伸到个人品行、从业纪录等方面；高管人员所需学历和经济、金融工作年限也从笼统的、抽象的要求过渡为针对每一类机构每一类高管的分解细化而又具体的制度安排。十年中，监管当局对高管管理的探索从未停止过，通过抓高管管理进而保持银行业稳健运行所取得的成效也是显著的。然而。从目前高管管理办法来衡量，符合高管任职资格条件的人选很多，但业已担任高管的又未必全部称职。这就需要监管者用持续监管的理念。对高管人员实行动态管理。

一、高管管理应坚持静态审查与动态考核相结合，重在动态考核

为保证银行业的稳健运行和存款人的利益。高管人员任职资格的静态审查十分必要。正如巴塞尔银行监管委员会《有效银行监管核心原则》所指出的：“发照当局应当保证新银行机构有适当数量的股东、充足的财力、与业务结构相一致的法律结构以及具备专业知识、道德水平、能稳健与审慎经营的管理人员。”银行业这类高风险、高回报的金融机构，其高管层必须经过严格的审查。即静态审查。主要内容是历史的从业记录和现实的知识水平、管理能力及个人品行。但仅仅这样还远远不够，监管的实践告诉我们：1．静态的任职资格审查条件要求并不高；2．任职资格某些条件规定还不太具体。缺乏量化标准，难以掌握。如与拟任职务相适应的知识、经验及能力；3．任职资格的通过与否，有时还受到来自地方行政干预的压力；4．即使任职资格严格照章办事、严格审查通过，也只能说明这一时点、某高管适合担任这一职务，并不等于担任这一职务后情况恒久不变。因而，对高管人员动态考核十分必要。

对高管任期内的动态考核，一是严格按审查时的条件掌握，即所谓“保证发照与持续监管的标准相一致”十分重要；二是要重点考核任期内在经营管理中的实际业绩和风险控制能力；三是监管当局考核的结果应与银行业机构的上级行或董事会见面，以便于及时发现并纠正问题；四是监管当局应根据同质同类比较的原则，制定动态考核若干量化标准，以保证考核结果的公平、公正。

之所以提出以动态考核为主，主要是静态审查只能说明过去和现在，而动态考核则是代表未来。要保护好存款人利益，维护银行业稳健运行，必须把握未来，将未来高管任职期内的现实表现进行科学评估，以判断高管所管理的机构未来是否能正常运行并做好风险控制。

二、高管管理应坚持“硬件”与“软件”相结合。重在“软件”管理

高管人员任职资格管理有关办法所规定的学历、经济和金融工作年限、所要求具备的知识及管理能力。我们可以把它们统称为高管任职资格管理中的“硬件”，而高管人员履职过程中应具备的心理素质、应变能力、道德水准、行为规范和品行操守等，可以称之为“软件”。一名合格的高管，必须“硬件”和“软件”同时达到相应的标准，尤以考核“软件”为重。同时。“软件”是以德为主要内容。以道德品行为主要范畴的素质。重视“软件”就是解决一个为谁经营与管理、为谁服务的问题。在监管实践中，监管当局和银行业机构内部处理的高管人员，因“软件”过不了关的占了相当大的比重。以西部某市为例，银监分局成立以来，共取消高管任职资格13人，其中9人是“软件”出了问题，占整个被取消高管人员任职资格的69．2％。

抓好高管“软件”管理，一是要将高管人员年度考核制度化，并将年度考核结果作为高管人员是否称职、是否留任或升迁的重要依据。二是要细化年度考核内容，量化年度考核指标，将一些难以把握和准确定性、定量的模糊概念从考核指标体系中剔除，代之以明确的、易于把握的指标。如高管是否有违规经营行为，违规经营是一次、两次还是多次，是一般性违规还是重大违规行为。三是可以引入黄牌警告制度。本着教育为主、“治病救人”的方针，对一般性违规高管人员实行黄牌警告，辅之以戒免谈话，指出其违规性质，责其整改，并将黄牌警告载入高管档案。四是考核后应将有关情况及时与被监管机构上级主管部门对接，对持续性“软件”管理中表现优异的，要及时提拔，对表现差的要及时调整。

三、高管管理应坚持考察历史记录与考察现实表现相结合，重在考察现实表现

高管人员管理从时间顺序上讲分为历史记录和现实表现两个方面的考察，历史记录表明高管人员过去从业的情况，现实表现则代表当前高管人员履职的状态。做好高管管理必须要考察历史记录，是否有重大违规、是否在履职中有重大违反职业操守的行为。同时，高管管理还须着重在高管的现实表现中去考察是否履职到位、是否对过去的违规情况有所纠正。我国干部管理原则中重要的一条是惩前毖后、治病救人。同时，高管管理的历史记录应分清什么是原则性的问题，什么是非原则性的问题。以笔者之见，未上升到任职资格处理的历史记录应是非原则性的问题，上升到任职资格处理即取消任职资格一定年限的也应具体问题具体分析，属于平时一贯表现良好、只因一时疏忽导致工作失误而被取消任职资格一定年限的，应给一定机会让这些高管能够重新证明自己，而不应“一棍子打死”。

在参考历史记录基础上，高管现实表现考察至为重要。其主要原因是高管人员肩负着银行业金融机构改革和发展的管理重任，其现实表现关系到银行业的荣辱兴衰。监管当局应主要做好以下几个方面工作：一是要加强培训。经常性地组织高管人员学习党的路线、方针、政策以及经济、金融、法律、法规知识；二是要强化监管。对高管中存在的问题及时告诫提醒，从而引起重视，不犯低级错误，少犯错误。对问题严重的要按程序及时做出任职资格处理；三是要把监管当局现实考察情况与银行业金融机构内部考察情况结合起来，建立监管当局与银行(信用社)董事会(理事会)、上级行沟通协调机制。监管当局要及时向银行(信用社)董事会(理事会)、上级行通报高管考察情况，同时，银行(信用社)董事会(理事会)、上级行也应将高管中重大变动情况及时与监管当局沟通，从而起到全方位考察之效；四是考察高管现实表现应结合其业绩和群众评议结果全面评价，而不能片面地只看某一方面。高管的业绩主要通过其经营管理所取得的效果来展现，而群众评议结果则是本单位职工对高管工作的满意度。一般来说，二者往往是一致的，但特殊情况下也可能出现背离。监管当局应具体问题具体分析，公正、公平地结合多方面情况全面评价高管。

四、高管管理应坚持现场与非现场监管相结合，侧重于非现场监管

现场与非现场监管是高管管理的两种方式，现场监管是年度中间对高管人员的动态考核、约见谈话、任职资格处理等监管行为的总称；而非现场监管是监管者通过收集分析各种信息对高管人员是否认真履职作出的判断。这两种监管方式对高管管理都十分必要，缺一不可。但现场监管是定期或不定期的监管方式，而非现场监管则是日常性的监管，在当前有限监管资源条件下，非现场监管更为严重。

信用社履职报告范文第5篇

磨砺监管利器打造精武之师

“工欲善其事，必先利其器”。要对银行业实施强力有效的监管，必须打造一支“来之能战、战之能胜”的精武之师。分局党委号召职员“精一门、学两门、知多门”，争做适应监管形势的复合型人才，为职员“量身定做”了教育培训计划。在培训方式上，形成了“每日一题、每月一课、半年一考、年终一评”的常规工作机制；实行“逢会必问”，激励职员主动学习；举办“月度讲座”，聘请专家进来教；到监管对象业务岗位“跟班作业”，选派年轻监管员走出去学；开展“一人一技一师”活动，以工代训提高监管技能；试行“监管论坛”，以讨论实验课的形式切磋监管技艺；开办“网络课堂”，利用局域网长期举办网上答题。为建立教育培训工作的长效机制，教育培训领导小组把职员考试成绩纳入绩效考核。大家逐渐尝到了从教育培训到监管成才的“甜头”，把参加培训当成了“福利”，由“要我学”转变为“我要学”，主动学习蔚然成风。

打造过硬的监管队伍，要靠执行有力的“铁规章”。2005年，分局以首创精神制定了监管问责制试行办法，对不履行或不正确履行监管职责的不良行为的内部监督做出了具体规定。在落实“铁规章”过程中，分局动用了强力执行的“铁手腕”，对违反问责制规定的“第一个吃螃蟹的人”，坚决按照制度规定落实责任追究。对6名监管员接受一次农村信用社宴请的违纪问题，在系统内进行了通报批评，责令清退招待费并登门道歉，按照问责规定分别扣罚绩效工资1800元至3000元，并把他们确定为年度“不合格监管员”。对某监管办事处负责人超越权限审批了1家机构迁址问题，给予其行政警告处分，扣罚绩效工资6000元。两记“重拳”问责在分局系统产生强烈反响，分局党委借此组织职员开展大讨论，剖析违规违纪问题的危害，让大家加深对问责制的理解和认识。自此以后，监管人员把问责制看作不可触摸的“高压线”,分局清正廉洁的监管形象和权威逐步树立。2006年，分局制定了履职问责制试行办法，将问责制扩展延伸到分局的各项工作和全体职员，详尽列举了167种可能出现的失误、失职和渎职情形，并建立了职员行为自律、纪检监察部门监督、监管对象监督、社会公众监督“四位一体”的监督机制。2007年，分局推行了监管分包责任制度，进一步量化和固化监管岗位责任，同时成立巡视督察组，督促检查内部管理制度的落实情况。问责制的强力推行，增强了员工的责任感和危机感，促使监管人员变问责压力为履职动力，实现了监管工作作风、效率、力度的显著改观。推行问责制的经验做法在银监会会议上作了典型发言并以内刊转发银监会全系统，银监会纪委胡怀邦书记批示：“唐山分局推行问责制的做法很好，经验值得借鉴”。

打造过硬的队伍，还要用一种精神力量去团结队伍、凝聚合力、激发战斗力。分局党委注重发挥监管文化的“内核”作用，荡涤了一种激昂奋进的清流。分局“三个形象”监管文化理念的主要内涵是：与时俱进，担当楷模，做贯彻新监管理念的“领头雁”；勇挑重担，担当先锋，做监管创新的“千里马”；坚忍不拔，担当表率，做监管敬业的“老黄牛”。在打造清新、和谐的“三个形象”监管文化建设中，富强局长敢于在全体职员大会上叫响“三看齐”，即职员向中层干部看齐，中层干部向领导班子看齐，领导班子成员向班长看齐。党委班子成员要求职员做到的，班子成员率先做到，要求职员不做的，班子成员率先不做。在执行工作纪律和监管纪律方面，班子成员率先做出表率，带头拒吃请、拒礼金、礼品，先后上缴礼品礼金价值9.7万元。四年来，分局受理行政许可2600多项，实施行政处罚164万元，大额采购1000余万元，班子成员都做到了送礼不要，请客不到，说情不准。属地银行业乃至社会各界无一人、一件对班子成员的举报。局领导率先垂范，用铁的纪律打造了清正廉洁的“包公形象”，全体职员廉洁自律意识普遍增强，在全市银行业树立了良好的形象，分局连续多年被河北银监局

评为党风廉政建设先进单位。

挥利剑惩违法违规强震慑保一方平安

建局之初，分局就开始组织大规模的“集团作战式”现场检查，对银行业违法违规问题大刀阔斧地进行整治。2004年初，针对全市同业中反映强烈的某银行业机构违规揽存问题，分局抽调精兵强将38名，对该银行业机构11家储蓄网点进行了全面检查，查实擅自设立代办机构、出具虚假储蓄存单等8个方面问题，涉及违法违规资金近亿元。查后对其开出分局成立后的第一张26.8万元的“罚单”，以此宣告了唐山银监分局的现场检查能力和金融执法权威。首战告捷后，针对历史上遗留的行政许可问题，再次抽调18名监管员，对近1200家银行业机构行开展了“地毯式”现场检查，对25家机构擅自变更法定重要事项、撤并机构、超范围经营以及未经批准任命高级管理人员的问题罚款59万元，这59万元的“罚单”是成为唐山市银行业监管史上的第一“大单”，在全市银行业产生了强烈的反响，显示了分局强力规范辖区银行业行政许可管理的决心，催动了行政许可监管工作由乱到治的根本转变。2005年，分局再次抽调各部门18名监管人员，对5家银行资产负债及损益科目的核心业务开展了一次历时一个多月的现场检查，该项检查直捣银行业信贷管理方面的重大违规问题，查出了部分机构违规办理房地产信贷业务、违反审慎经营规则发放信用贷款、办理无真实贸易背景的票据业务等违法违规问题。依据相关法律，分局对11家银行业机构实施罚款46．6万元。此项检查显示了监管队伍娴熟的检查技能，进一步树立了监管机构的执法权威。

迎难而上化风险 卸掉包袱促发展

路是脚踏出来的，历史是人写出来的。在化解银行业金融风险的难点工作中，唐山银监分局用敢为人先、不畏艰难的精神踏出一条前人从没有走过的路，谱写了唐山银行业金融发展的新篇章。四年来，分局成功处置3家高风险金融机构，累计处置、置换不良资产7.8亿元，化解了唐山市历史上遗留的“三座大山”金融风险。

乐亭县城市信用社于2001年7月8日经批准实施了停业整顿，因其已停业多年，复业无望，经过审慎研究，分局最终做出了实施市场退出的处置决定，并抽调精干力量组成专项工作组，对其资产、负债、资金情况进行摸底调查，最终核定出兑付各项存款的资金缺口723万元及职工安置费用，锁定了实施市场退出必须先期解决的关键环节。分局从维护社会稳定的角度出发，经过多次协调，促使乐亭县委和县政府将信用社退市工作列入工作议事日程，协调市政府先行筹措资金给于支持。唐山市政府筹措资金760万元，专项用于乐亭县城市信用社各项存款的兑付和职工安置工作，使乐亭县城市信用社市场退出工作得以顺利完成，成功地搬掉了第一座大山。

唐山市丰南区城市信用社由于支付困难，被确定为高风险社，后因其严重资不抵债被河北省防范化解地方金融风险领导小组列为待停业整顿信用社，成为唐山金融业多年来悬而未决的老大难问题，支付风险一触即发。面对这种复杂局面，分局风险处置小组连续召开几次会议，详细研究处置程序、方案和应急预案，最终确定了谋求一家股份制银行实施整体收购的大胆设想，并得到了市政府的肯定。经过分局积极联系、接触、推介、说服，终于中信银行表示了愿意收购该城市信用社的意愿。当地方政府和中信银行就收购资金额和职工安置等敏感问题谈判陷入僵局时，分局频繁来往于政府和中信银行总行进行调节、斡旋，最终促使双方互为让步，达成收购协议，收购申请很快就得到了银监会的批复。为实现该社平稳退市，分局缜密部署退市工作实施方案，并向市政府建议“清产核资期间，城市信用社照常营业”的大胆设想，按此建议，政府主管金融工作的领导先后两次召集协调调度会，促使各有关单位按照既定程序稳步实施。中信银行收购资金和丰南区政府筹措的兑付资金足额到位，随后丰南区城市信用社清产核资工作小组进驻接收，组织清产核资。2006年12月16日，该社存款本息4175万元及等额兑付资金移交丰南区农村信用联合社，实现了平稳退出。2007年7月18日，中信银行唐山分行挂牌开业，开创了河北省银行业通过实施引入机构化解历史风险的先河。

唐山市商业银行作为地方法人银行业机构，由于管理低效、经营不佳需要“绿化、美化”改造，通过经营和管理工作的上档升级，打造成唐山的一道秀美风景。为找出该行经营和风险问题的症结，分局于2006年初组织对其资本金的真实情况、经营情况和资产状况进行全面调查，模清了股权不实、资产不良、管理薄弱等问题，并向市政府提交了尽快进行综合治理的报告，市政府对此提起高度重视，将该行综合治理工作列入政府的重要议事日程，首先对该行的班子进行了调整，设立了专职监事长，调整了董事长，初步健全了“三会一层”组织架构。在此基础上，针对其主要监管指标未达标、资本严重不足、资产质量低下的问题，积极推动其加快不良资产剥离和实施增资扩股。经过多次请示河北银监局和中国银监会，反复测算经营数据，协调该行取得政府有关部门的支持，终于形成了《唐山市商业银行综合治理实施方案》。2007年末，该方案获得银监会批准并进入了实施阶段，6.5亿元不良贷款置换工作已经完成，不良贷款率降至1.54%，增资扩股、引进战略投资者工作正在紧锣密鼓的实施中。

谋监管服务大计 绘金融产业宏图

近年来唐山经济的腾飞，使这座具有百年历史的工业城市跻身河北经济发展的“领头羊”。但与唐山经济地位不相称的是银行业的相对落后，金融市场的开放度、机构构成和发展指标都无法和国内一些发达城市相比。为此，分局党委高屋建瓴地提出了以监管创造银行业发展的良好环境，做大做强金融产业，使之成为唐山服务行业的核心产业，成为唐山第三产业乃至整个经济发展的助推剂、催化剂和发酵剂的指导思想。经过深思熟虑，一幅唐山市未来金融产业的发展蓝图已然成竹在胸。

经济大发展，金融当先行。为健全唐山市金融组织体系，分局党委超前谋化，抽调精干力量对县域金融服务适应性和农村“三类”机构设置规划进行调研，积极做好在迁安市（县级市）设立贷款公司试点的前期准备工作。向市委、市政府提出“金融城”和“区域银行”建设的构想，提出把金融业打造成唐山市服务业核心产业的建议。提出了以抓住有利机遇，搭建曹妃甸新区金融平台，以服务“三大”（大项目、大企业、大集团）为目标，形成沿海经济隆起带金融服务体系；搭建中心城区金融平台，以服务“三市”（市民、市区、市政）为目标，形成现代化大城市金融服务体系；搭建新农村建设金融平台，以服务“三农”（农村、农业、农民）为目标，形成农村现代金融服务体系为核心内容的金融产业发展思路，同时提出了谋划引进银行机构、健全金融组织体系的措施。这些建议和措施都得到市委、市政府的高度重视，成为地方党政推动经济发展的重大决策，为实现布局合理、充满活力的现代金融组织机构体系奠定了基础。目前，唐山市政府成立了唐山市金融产业发展协调领导小组，分局成立了引进股份制商业银行领导小组，在成功引进中信银行、天津银行后，又积极与光大、民生、华夏等多家国内股份制银行联系，并达成初步意向。在分局的倡导下，唐山市政府拨付专项资金25万元，委托中国社会科学院金融研究所以分局上报规划为蓝本，系统地制定《唐山市金融产业发展总体规划》，首开了唐山和河北省城市发展史上的先河；分局协助市政府完成了《关于做大做强唐山金融产业的整体方案》和《关于设立曹妃甸区域性银行的初步意见》，唐山未来金融发展的宏伟蓝图跃然纸上，金融体系构建工程已经驶入高速发展的快车道，一座机构齐全、功能完备的现代化金融城的梦想正在变成现实。