风险管理汇报材料

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风险管理汇报材料范文第1篇

会议名称：2018年三季度全面风险管理会

日期：2018年10月17日

地点：二楼视频会议室

出席人：xx行长、xx副行长、xx、xx、、

列席人：纪检组长xx、xx

主持人：xx行长

记录人：xx

 

一、  授信与风险管理部汇报本条线全面风险管理工作

（一）授信与风险管理部负责人xx汇报2018年三季度授信与风险条线风险评估报告

xx行长对营业部二季度全面风险会议要求整改未落实的事项进行了询问。

（二）授信与风险管理部负责人xx汇报2018年三季度贷后管理工作报告

二、综合管理部汇报本条线全面风险管理工作

（一）综合管理部负责人xx对人力资源条线操作风险情况、声誉风险情况、行政印章条线操作风险情况、信息科技条线操作风险情况、安全保卫条线操作风险情况做了评估报告

（二）xx行长对声誉风险情况中仍有个别客户反馈从我行购买贵金属产品存在质量问题的解决情况进行了询问

三、财务与营运管理部汇报本条线全面风险管理工作

（一）财务与营运管理部负责人xx汇报本条线评估报告

（二）xx行长对受理询证函业务不规范做了询问，并要求整改

四、公司部负责人xx对本条线风险评估报告进行汇报

五、个金部汇报本条线全面风险管理工作

（一）个金部负责人xx汇报2018年三季度个金部条线风险评估报告

（二）xx行长对机具的管理进行了询问

六、营业部xx对本条线风险评估报告进行汇报

七、分管行领导xx、xx分别讲话

（一）xx副行长讲话

1、风险防范意识需进一步加强

（1）贷后管理不到位，要对政策文化、评级变化掌握透彻

（2）个贷资料审核还存在问题

2、业务素质和业务能力仍需进一步提升

（1）大堂的卡挂失等

（2）小微企业专题会

3、加强工作的执行力度

（1）培训（2）外部监管机构的材料报送

4、希望交行员工能践行交行精神、践行责任和担当，确保我们交行的业务是风险可控、持续稳健发展，落实好各部门工作计划。

（二）xx副行长讲话

1、大部分操作风险的原因

（1）意识不强（2）制度不懂（3）业务不熟

2、建议

（1）强化培训（2）强化落实（3）强化考核

八、xx行长讲话

（一）对各个部门的工作给予肯定并提出表扬

（二）要求

1、系统内外的检查

2、标准动作和自选动作相结合

3、检查和员工素质提高相结合

4、全面风险管理和决策

5、按周检查、按月检查、注重日常检查

6、营运部和营业部加强对消保的管理

7、综管部加强对7万元盗刷的舆情管理，与营运部做配合

8、风控部按季核查存放中国银行的存放资金

九、湘西纪检组部署和安排工作

（一）湘西纪检组xx对公司部的汇报中有党风廉政和案防教育提出了表扬

（二）湘西纪检组xx对以后的全面风险管理会的各部门汇报材料提出了要求和建议

风险管理汇报材料范文第2篇

如何组织风险管理，这个问题只有在采用自上而下的方法时才有意义。银行的风险管理与其它行业的风险管理一样，首要的和最终的责任都在董事会。董事会通过人、行政人员来执行它的指示。资本理论假设董事会的最初任务是股东价值最大化(有许多不同的定义，因为不同股东有不同的长期、短期视角)，为了做到这点，董事会必须在受到其他股东利益限制的情况下进行经营。其他股东包括客户、员工、社区(如法律、法规和民意所表达的)。一些读者可能不同意这种划分，即：偏向于客户或社会的人会将股东的期望放到第二等级。但选民的描述与图12．1的描述一致。

董事会的目标是监管风险管理工作的组织方式。银行董事会希望从风险管理中得到什么?最基本的，它想使商业风险最小，以使其对“股东价值”的潜在破坏最小(比如，利润和资产净值持续增长的可能)。这样，会鼓励和保护其他利益相关者的利益。这些利益可能会阻碍或优先于股东的目标。同时，风险管理控制应该有一个经济、道德原则：我们没有必要为防止有人偷窃纸夹而对偷窃者判死刑。董事会也应该确保灾难袭击银行的时候，有一个准备好的恢复计划可以立即执行。实现这个目标必然需要对目标的性质和领域进行一系列的界定：

大家都接受的关于“风险”的定义和风险类型，并据此勾画出银行的实际风险状况(本书在尝试做此工作)。

全面、持续地评估潜在风险、内部风险和外部风险。

明确风险管理的职责(向下)和责任(向上)，以避免混乱、职能重复和互相推委。

提高透明度，应有一个综合管理信息、监管和汇报的系统，在这个系统里各种材料、收益与损失都要公开披露，对其进行分析，并储存以备后用。

财务业绩测量系统，包括预期损失(经营业务的成本)、未预期到的损失(风险测量)、股权资本风险配置、调险报酬率[风险调整过后的资本报酬(RORAC)或诸如此类]。

市场上资本成本升值，最小收益率的要求，风险暴露带来的机构增长可能性及其限制。

对风险分散和投资组合管理原则的使用和理解。

以预期违约率为基础的信用评级系统。

考虑各方面因素后对产品和服务的定价。

与前面所述内容相协调，测量风险偏好／承受度并相应设置风险暴露限制。

交易场所的级别，在这个场所仲裁稀缺资源的投标竞价，包括银行内不同的商业单元、新旧产品、客户关系(有限配置)。

建立一个连续的目标和测量框架，包括银行内不同的商业单元、产品、客户关系、员工人数。

各部门都应制定灾难恢复／?商业一致性计划，并定期更新和检测。

对风险管理成功和失败的连续性分析，如有必要则进行调整。

独立的风险管理控制，与经营机构、销售、交易部门分离。

可以应对、对冲及控制银行各类风险的专业人员、熟练员工等。

从历史资料看，上面所提到的要求中，最后一点在实践中做得很好。银行各个部门已经对“风险管理”下了定义，并实行之。现代的风险定义包含了所有上述的分支内容，只是刚开始渗入到传统的技巧导向型行业。如第一章中所说，国家银行系统(单个银行)也只是处于这一进程的不同阶段。

董事会成员面临的最大问题是理解。度量、控制风险比较容易，但它无法逃避巴塞尔协议所规定的义务(如第10章附录中的指导方针)。只有认真研究了各种解释性文件，陈述、参加了相关的培训课程、与专家进行了深入的讨论，包括在线访问之后，才能全面理解风险的定义。这些都做完后，某一项特定的活动所具有的风险对董事会成员来说仍然可能是未知的。1995年巴林银行的倒闭就可以证明破坏收入流的危害性。

12．1　协调风险管理的责任

日常风险管理的责任就落在执行人员的身上，这些人代表董事会的利益。风险管理是银行管理的核心内容。第3章至第11章提供了许多风险管理的内容及新的方法、工具、技巧。这些章节也讨论了集权制(协调政策、标准、汇总、分配等)与分权制(运用到商业经营中)的结构问题，设立中心协调部门是很有必要的。

信用风险(见第5、6章)，有一个信贷委员会制定政策(包括划分信用等级)战略，投资组合分配，回顾并批准有较大风险暴露的信贷(或者事后回顾)。

流动性风险(见第4章)、利率风险(第8章结构性风险，第9章交易风险)、价格风险(第10章)，这些风险相互关联并置于资产负债管理委员会的监管之下。

经营风险(见第11章)，建议设立中心单元，扮演催化剂，服务者、咨询者和协调人的角色。应该有一个共同的方法(尤其是在商业连续性计划中)和协调报告向董事会汇报。

偿债风险(第3章)，资本的计划和管理是首席执行官和首席财务官的共同责任。

这样，至少确定了四个风险管理中心协调点。它们都有自己的专家、计划部门或“智囊团”做记录，维护统一标准，提出方针政策，并且预测那些不可能的事。由这些职能部门处理银行的事情，把读报表的事情留给了董事会。

银行之间的各种风险并不是孤立存在的，而是互相关联。流动性风险和利率风险相互联系。信贷违约会使银行面临价格风险，经营失败可以引起信贷、流动性甚至偿债方面的问题。而且各种不同类型的风险也在竞争稀缺的风险资本，银行需要同质性和综合性管理并避免重复计算。如果过去发生的损失事件是由多个风险管理失败引起的，则可能会出现资本的过度配置。比如，一笔交易损失由价格风险或经营风险引起，但在统计时，如果把权数都分配给这两个因素，就又犯错误了。

因此，保持适当比例的风险资本的一个明智的方法是建立一个高级的“风险管理委员会”，掌管和监管其他部门的风险管理工作，并向董事会提供一个统一的界面。首席执行官、首席财务官和其他管理人员可以通过成为这些委员会中的一员来提高对风险的理解。通过这种方式，可以将内部各种不同的“公仆”支持队伍拉在自己的麾下。图12．2描述了一个比较合理的统一的风险管理结构。

12．2 内部、外部审计员责任

除了经营管理框架外，每个银行应规定内部审计员的职责：

在每个规定的工作周期内(比如说两年)，检查各个营业网点的账簿，并修正其资产负债表。

经常检查各个部门风险控制工作的有效运营情况。

置参与设计新的风险控制产品开发(包括所有的新产品)。

保持和维护防欺诈数据库，调要的欺诈案和其他发生的损失情况。

与同行业其他银行保持联系，就知识产权问题和其他技术问题与警方保持联系。

内部审计员的领导应定期向银行的首席执行官汇报工作，并且理所当然地应是审计委员会的主席。

银行外部审计员(很多法令要求)将在宏观层面上履行每年定期审查的职能。在审查过程中，他们对内部

审查员的工作进行抽样，并且一定程度上在细节问题上依赖内部审查员的工作。

在公司监管方面，银行董事会应建立审计委员会，定期与外部审计员对话，考虑形成报告并取补救措施。最好是大部分风险管理委员会成员并不是执行官，其中有一个人当委员会主席。

在英国、德国和瑞士，银行管理当局发现，由外部审计员(费用一般由银行支付)指导的报告对他们更有用。因此，除了与银行管理者的定期会议外，英格兰银行已经开放了与审计委员会的交流渠道。通过这些方法，法规制定者可以获得信息，同时又不必动用整个银行的检查系统，这也是法国、美国所采用的模式。

12．3 员工：雇佣、解雇、激励

在这方面有三个因素需要考虑：员工的忠诚度。风险评占的分离(将这个职责从业务拓展职能中分离出来)、报酬与激励。

如果存在金融偷窃和欺诈行为，则银行职员应该保持高度一致。这并不意味着老板应该自己去守门，而是对于那些有不良行为的人，不能让他继续在银行工作，直到他改好为止。银行有偷窃癖的人就像火药厂工作人员有纵火癖一样危险。不忠诚的人应该被解雇。对于那些卑劣的人，不应该再给他们第二次机会(这些人会向所有相关者发送假消息)，银行有义务将犯罪事件向警察当局报告。

每年每个员工应至少有连续两个礼拜的假期(这是他们的权利)，这不只是因为害怕权力集中引起一系列问题：其他人应定期占有另外的位置以防止不幸的事情发生。相似的，每隔几年，应轮换职位：一个人在一个位置呆的时间太久，他会发现很容易欺诈银行并掩盖痕迹。彼此长期熟悉也可以引起员工：之间或员工与客户之间的共谋，损害正常的检查和资产负债平衡。

风险管理工作和一线的正常业务活动要分开。如第4章所说，用ALCO的形式，在第8、9、10章中也有所述：流动性对利率风险、价格风险会产生基差。第10章进一步强调了交易厅里前方官员应与后方官员职能分离。第5章告诉我们应将审批职能与信贷职能分开。这里不再重述细节问题，只是强调这是人的本性。没有目标驱动的业务拓展者不仅只是一个・鼓吹家，而且局限于第一个目标会使他们从各种利益冲突中解脱。

在信贷领域，分支机构的责任问题经常是他们将最终审批权交给信贷审批员(因此成为“妨碍者”的形象)。银行一般通过分级作业法，即业务发展高于审批责任来解决这个问题――就好比是说船首比船尾重要一样。这对双方都有心理影响，这会使得“拒绝”的决定不受尊重，并且使信贷评估职位变得更不：受欢迎。现在信贷文化重新得到恢复(曾经被错误定位)，已没有理由将信贷官员塑造成凯列班(CaUban)(莎：剧《暴风雨》中半人半兽的怪物，用来比喻丑恶的人)，并且，也不会有人在信贷评估／审批职位停留太久。

必要的更动――对于独立履行：内部审计或审查职能的员工，也应进行类似的考虑。

我们这个时代非常强调不同规模等级的财务激励和奖金激励，然而这些激励措施有些缺陷。一般来说，拓展业务的人员和交易者可以通过承担更多的风险得到更多的奖金，甚至通过修改业绩记录来得到奖金。人们有内在的冲动来打破对自己的限制，或者超出自己的范围进行交易并且操纵交易时间，这时个人来说是一个溢价，但对一个团队来说就可能是一个灾难。

潜在的假设是企业家和天才都是极少存在的(这个假设应该是经得起检验的)，这样，雇主就有了讨价还价的优势。银行可以相信个人通过努力而做出贡献，而不是依靠别人的帮助或顺风才这样。过去我们认为，装备一个明星业务员只需要一部电话，然而现在有了对风险的更好理解之后，我们认为，实际上，他依赖的是银行的商誉、资本、基本设施和支持。

对于百万级的奖金，可以认为奖金的接受者是非常渴望得到这笔钱的。同时，他的工作安全性也最小。交易者通常是在还未举行颁奖仪式之前就惹火上身或被辞退。这使我们看到了高风险、高回报的另外一面。然而，近来银行系统里那些不是非常炫目的工作岗位，对其职员的雇佣和解雇也成了家常便饭。

如果现在我们不讨论第一线的交易，则有必要重新强调巴塞尔委员会对衍生工具的管理指导方针，这在第10章附录中引用过。

作为一项总方针，补偿政策――尤其是风险管理、控制和高级管理的职能――应该完全独立于商业交易活动，这样可以避免个人承担太大的风险，尤其是当工资与衍生工具的利润联系太紧密时(第二部分)。

当市场改变了对扩大激励竞赛的观点之后，风靡一时的强调用现金激励的办法可能会最终衰减。同时银行应该保持风险意识并警惕危险。

12．4 客户风险管理

银行以各种方式长期承担全社会的金融风险。他们保护现金和有价值的东西，通过现金、存款和储蓄账产、透支、贷款、租赁、现金管理计划来推动社会资金流动。通过融资和国际贸易融资收集商业票据，提供远期外汇交易支付：提供商业建议，提供证券经纪服务，给家庭财产投保，扮演执行者和受托人的角色等等。以前，交易大厅的财产交易大部分是为了满足银行自己的货币市场需要，现在则强调满足公司客户的需要。

银行之间的竞争产生了新的复杂的技术，范围覆盖了指导、培训、支持小公司的投资银行业务和大公司的金融工程。由此产生的问题有：银行管理他们的客户时应保持什么样的距离?从小公司市场产生了广为使用的“合伙制”，其在后来进行业务检查时，更多的被用来为自己辩解。但即使是用于辩解，风险共担也是银行与股东之间永恒的利益冲突。在这里，各方都忽视了他们的危险(见第10章)。通过对“合伙制”的进一步分析，银行可能会进入一个充满争议的诉讼雷区，可以暂时用这个比喻来形容当前的情形。

在银行与公司关系的后段部分，银行信托主导了衍生市场，并成为规避风险的套利保值工具，可以借用一句格言“这可能是正确的，只要它保持不变”。但早期的公司客户处理出现不利的互换业务时，并不是很老练。第4章提到，曾有两个客户对银行信托提出诉讼，并达成庭外和解。同一家银行又受到三家美国机构的控诉，原因是它缺乏对衍生工具的控制。在很短的时间内，这些现象不断重演，并且被证明是一个错误的反复现象。但从长期的历史角度看，这可能是一个确定的趋势，是不可避免的发展方向中出现的不幸事件的萌芽而已。

由此得到的结论是，银行现在有不断进步的风险管理技巧，不仅可以很好地管理客户的风险，也可以很好地管理自己的风险，并由此产生新的收人流。客观上总是存在着各式各样隐蔽、潜在的金融需求，银行竞争将使这些隐蔽的需求表面化。但需要注意的是，各家银行在处理那些业已受到时间考验的客户关系中到底采取那些做法。

12．5 总结

风险管理是公司监管的中心内容，董事会一般只对那些关键事件做出决策，银行董事会的成员必须对他们所主管的业务风险有充分的理解。

风险管理也是那些履行董事会指示的执行者的责任。各类风险相互作用，所以风险管理应在较高层次水平上进行合作。

对于内部盗用公款的行为，应要求内部员工忠诚。员工应定期强制性休假，应隔几年轮换工作，这样可以减少银行内的欺诈行为。

风险管理控制职能应与业务拓展和交易职能分开。银行应该意识到，并采取措施减轻由于这种分离引起的组织上的紧张。

风险管理汇报材料范文第3篇

关键词:电力工程 质量管理 问题 对策

电力工程质量管理涉及较多内容，需管理人员综合考虑，全面协调各个部门，在总结以往工作经验的基础上，结合电力工程实际，采取针对性对策，为保证电力工程质量奠定坚实的基础。

1电力工程质量管理问题

电力工程是我国社会发展的重要基础设施，因其投入资金大、建设周期长、技术要求高，建设期间受多种复杂因素影响多容易出现质量问题，因此，开展质量管理工作时应做好管理问题的汇总与分析，为寻找针对性解决对策提供依据。

1．1管理人员意识薄弱

管理人员是电力工程质量管理的主要实施者，其对质量管理工作的重要性认识程度，直接影响各项管理工作的实现。但对电力工程质量管理分析不难发现，仍存在管理人员意识薄弱的问题，主要体现在:管理人员对管理工作的理解不深入，认为管理的重点在于施工人员不闲着，而对质量管理缺乏足够的重视。甚至部分管理人员存在侥幸心理，认为施工人员只要按照施工图纸施工应该不会出现问题，结果疏于管理。另外，部分管理人员对管理内容及管理范围把握不准确，尤其不清楚重点施工环节的管理指标，给管理工作的顺利开展带来较大不利影响。

1．2管理制度落实性差

众所周知，电力工程质量管理工作的开展需管理制度的支撑，因此，施工单位均会制定一些管理制度，借助制度实现对施工人员不良行为的约束。但分析发现，管理制度落实性差仍是电力工程质量管理存在的普遍问题。一方面，施工单位仅从整个工程角度出发制定管理制度，制度内容多是一些管理框架，具体的实施细节很少涉及，管理人员处理一些管理细节时缺乏制度参考。另一方面，缺乏对管理工作的监督。部分施工单位的监督仅针对重点管理内容，而一般性的施工管理多是听取管理人员汇报，或查看相关资料，未深入到施工现场查看，结果导致一些制度落实较差，影响管理目标的顺利实现。

1．3管理措施不够完善

电力工程既有一般工程特点，又有着其自身特殊性，采取质量管理措施时，如不考虑电力工程特殊性，往往导致制定的管理措施不够完善，给整个管理目标的实现造成影响。一方面，电力工程参与部门较多，有时需不同工种交叉施工，面临各种复杂的管理问题，采取的管理措施很难对各个问题加以约束。另一方面，施工单位对电力工程施工实际把握不准确，事前未进行充分考虑，制定的管理措施针对性不强，甚至忽略一些看似无关紧要施工的管理，结果可能引发严重的质量问题。

1．4不注重质量风险管理

电力工程质量受施工材料性能、施工人员技术水平等因素影响，这些因素本身存在一定的不确定性，使得施工质量面临一定风险，如部分施工人员未严格规范要求使用施工材料、部分施工人员施工水平差等。但施工单位缺乏风险管理意识，管理人员不注重风险管理知识的学习与掌握，无法准确辨别质量风险，更不用说采取针对性措施风险预防措施，使得施工质量面临较大风险。

2电力工程质量管理问题对策

施工单位应充分认识到电力工程质量管理存在的问题，结合自身管理队伍实际及电力工程特点，在总结质量管理经验的基础上，积极采取质量管理问题应对策略，保证电力工程施工质量，为其顺利通过验收奠定基础。

2．1提高管理人员意识

电力工程施工中管理人员意识会给质量管理工作产生重要影响，因此，施工单位应结合电力工程实际，积极提高管理人员的质量管理意识。一方面，加强电力工程质量管理工作宣传。电力工程施工中，施工单位应在合适位置树立质量管理宣传标语，在施工现场营造良好的质量管理氛围，使管理人员不自主的感受到质量管理的重要性。另一方面，定期开展质量管理学习活动。施工单位结合质量管理开展情况及电力工程施工进度，合理组织管理人员学习质量管理相关知识，使管理人员明确质量管理内容及管理范围，抓住质量管理的重点与难点环节。同时，印制电力工程质量管理学习手册，发给每位管理人员手中，要求其认真学习、体会。另外，做好质量管理工作总结。施工单位应注重开展阶段性的质量管理总结活动，认真听质量管理人员汇报，结合质量管理目标落实情况，对质量管理工作进行合理调整与科学部署等。

2．2加强制度落实监督

为保证电力工程质量管理制度的严格落实，施工单位应做好以下方面的工作:首先，完善质量管理制度。电力工程质量管理涉及的内容较多，为确保质量管理目标的顺利实现，施工单位制定质量管理制度时应注重细节的考虑，做好细节工作的规定，尤其不能一掠而过、泛泛而谈。其次，制定明确的监督目标。施工单位应针对不同管理环节，制定明确的监督目标，必要情况下施行质量管理工作责任制，根据质量管理目标实现情况，给予管理人员针对性赏罚，鞭策其认真完成质量管理任务。最后，认真落实质量管理监督工作。在制定监督目标的基础上，施工单位应指派专门人员，采取定期与不定期抽查方式，检查管理人员质量管理工作落实情况，做好质量管理工作的综合评估，根据评估结果对质量管理制度进一步优化。

2．3完善质量管理措施

施工单位应结合质量管理落实实际，分析质量管理措施漏洞，并积极采取措施填补漏洞，确保质量管理措施涵盖施工的各个环节。首先，反思质量管理措施应用效果。施工单位应通过质量管理监督结果，做好质量管理措施应用效果的总结与反思，肯定质量管理取得的成果，客观看待质量管理措施的不足，认真分析原因，及时加以补充与完善。其次，完善重点施工环节的管理措施。电力工程施工内容复杂，电力工程尤其应注重重点、复杂环节质量管理措施的完善，进一步细化管理措施，并措施的可行性进行充分论证，为质量管理措施的实施提供实施依据。最后，确保质量管理措施涵盖的全面性。施工单位制定质量管理措施时应注重范围覆盖的全面性，不要忽略任何一个管理细节。

2．4做好质量风险管理

质量风险管理是电力工程质量管理的重要内容之一，为此，施工单位应加强质量风险管理。首先，普及质量风险管理知识。施工前施工单位应组织质量管理人员，开展质量风险管理知识普及活动，使管理人员加深对质量风险管理的认识，明确质量风险管理的内容及重点。其次，把握质量风险管理重点。施工单位鼓励质量管理人员加强风险管理知识的自主学习，把握电力工程质量风险管理重点，提高对质量风险因素的识别能力，从而及时采取措施加以应对，将风险造成的损失降到最低。最后，制定质量风险管理应急措施。施工单位还应结合电力工程施工实际，制定质量风险应急措施，缩短质量风险响应时间，及时将质量风险控制在可接受的范围内。

3结论

电力工程质量优劣不仅影响电力部门生产、运营目标的顺利实现，而且影响人们生产生活的电力供应，因此，加强电力工程质量管理研究具有重要的现实意义。本文通过探讨，得出以下结论:(1)受施工单位及电力工程实际状况影响，部分电力工程质量管理存在管理意识薄弱、管理制度落实性差、管理措施不全面、不注重质量风险管理等，给电力工程质量带来较大威胁。(2)施工单位应在总结电力工程质量管理问题的基础上，立足实际，积极寻找解决质量管理问题的有效对策，为电力工程质量目标的实现保驾护航。

参考文献

［1］王斌．电力工程质量管理存在问题与解决对策探索［J］．中国高新技术企业，2016(24):183－184．

［2］罗沈．电力工程项目管理中存在的问题分析及对策［J］．中国电力教育，2013(20):199－200．

［3］尹建军．电力工程质量管理存在的问题与对策探索［J］．产业与科技论坛，2014(09):230－231．

风险管理汇报材料范文第4篇

关键词：国际投资；建设项目；风险管理

中图分类号：F832.48 文献标识码：A 文章编号：

1 前言

自改革开放以来，我国企业从单纯国际工程承包项目及援外工程项目的建筑承包商，逐渐成长为国际大中型项目投资建设业主。随着“走出去”战略的实施，我国国际投资建设项目呈现超大型化、跨国跨区域化、工艺技术复杂化、投资主体多元化及合作方式多样化等特征，对我国企业的国际投资建设项目管理提出了更高的要求，包括更高的项目风险管理要求。因此，只有把风险管理和项目管理有机结合起来，把风险管理纳入国际投资建设项目管理的范畴,贯穿于项目全过程及所有环节，才能更好地实现项目目标。

风险可定义为未来变化偏移预期的可能性及对目标产生影响的大小。其特征是：①中性；②大小与发生的可能性相关；③可量化、可保险、发生概率可知；④客观性、可变性、阶段性、多样性、相对性和层次性。

国际投资建设项目的主要风险

2.1政策风险

主要指国内外政治经济条件发生重大变化，项目相关政策发生重大调整变化，导致国际投资建设项目原定目标难以实现的可能性。包括我国及项目所在国经济政策、技术政策、产业政策，以及财政、金融、投资、税收、环保、土地等政策调整，特别是政府更迭，他国政治因素介入，合作方地位和影响力重大变化等对项目的影响。由于国际投资建设项目的特殊性、复杂性和政治敏感性，规避政治风险更是国际投资建设项目风险管理分析的首要内容。

2.2环境与社会风险

环境风险是指由于国际投资建设项目的环境生态影响分析缺陷，环保措施不当，导致重大环境影响，引发社会矛盾，从而影响国际投资建设项目的建设和运营。社会风险指由于国际投资建设项目对项目所在区域社会影响估计不足，或项目所在区域社会环境发生变化，可能给国际投资建设项目的建设和营运带来困难和损失。

2.3市场风险

市场风险是竞争性项目常态化的重要风险。主要表现为市场实际供求关系与预计有较大差距，导致项目产品销路不畅，价格低迷，产量和销售收入达不到预期目标，严重影响项目效益。市场风险涉及面广，风险因数多且复杂，需要分层次针对项目的实际情况认真予以识别。

2.4工程与技术风险

虽项目前期阶段进行了可行性研究，对国际投资建设项目选用的生产工艺技术方案、建设方案、场（厂）址选择、工程方案及配套工程方案、原材料燃料供应、总图运输等进行了必要的论证分析，但由于资料不全、前瞻性不足等主客观原因，仍可能发生预料之外的问题，使项目遭受损失。特别需要对高新技术开发项目、工艺技术本地适应性、成套配套质量、能耗消耗指标、引进国外二手设备的工况性能，以及成熟工艺与当地原辅材料的匹配问题，进行认真分析研究。

2.5组织与管理风险

管理风险指由于项目管理模式不合理，项目内部组织不当、管理混乱，本地化失败，主要管理者能力不足、人格缺陷等，导致投资突破预算、项目不能按期竣工投产造成损失的可能性。组织风险指由于项目参与方众多，法律法规、文化背景和风俗习惯差异，各参与方动机和目的不一致，项目参与各方合作失败，可能导致项目合作的风险，影响项目目标的实现。

2.6项目特定的风险

其他风险指针对具体国际投资建设项目实际情况，还需要考虑的特有风险因素。例如，国际投资建设项目需要特别注意考察核实外方合作对象法人资格、资信、实力和合作污点记录等问题；对于矿山、油气、有色资源开采等资源开发项目，资源储量、地质结构、勘探技术等风险是非常重要的风险因素；融资风险是需要认真分析的一个风险因素，资金供给不足，资金源中断导致建设工期拖延，严重时甚至被迫终止项目；利率、汇率及外汇管制等金融市场变化也是必须分析的重要风险因素；对于大量消耗原辅材料的项目，原辅材料的供给、价格和运输保障是需要认真研究的风险因素；在水资源短缺区域的项目，项目耗水量大的，水资源风险因素必须应予重视；国际农业投资项目还必须考虑气候、土壤、水利、农药化肥适应性、病虫害以及管理技术适应性等不利影响的风险分析。

国际投资建设项目风险分析的程序内容任务

国际投资建设项目风险管理的任务是：①建立风险管理体系，明确风险管理制度和风险管理方法；②识别风险源和风险状况；③分析风险，评估风险影响或损失程度；④制定风险对策和风险应对计划，估算风险应对成本，确定风险等级和处理权限。

国际投资建设项目风险管理分析的常用方法：风险解析法、专家调查法、风险概率估计法、概率树分析法、蒙特卡洛模拟法、风险综合评价法。

国际投资建设项目风险管理分析的具体程序如下：

3.1 风险识别：在风险识别时，应注意借鉴历史经验，特别是项目后评价经验。风险识别采用分析和分解原则，把综合性的风险问题分解为多层次的风险因素。风险识别的结果是动态风险清单。

3.2 风险估计：估计风险发生可能性及其对项目影响程度。采用定性描述和定量分析相结合的方法，全面分析项目可能面临的风险。

3.3 风险评价：指在风险估计的基础上，通过相应的指标体系和评价标准对风险程度进行分类，揭示影响项目目标实现的关键风险因素，针对性地采取防范对策。包括单因素风险评价和整体风险评价。

3.4 风险对策：是国际投资建设项目风险管理的重要组成部分。包括四点基本要求：①贯穿国际投资建设项目的全过程；②针对性；③可行性；④经济性。

3.5风险的动态监测与控制：是动态过程，即识别、分析和预测新风险，继续跟踪已识别的风险和风险清单，重新分析现存风险，监测不可预见事件的触发条件和残留风险，评审风险应对策略、应急预案、定期汇报制度的实际实施效果；更新分析评价技术措施、工程措施、组织措施和管理措施；建立项目经验教训数据库和风险管理模板。主要方法有：风险再评价；风险审核；偏差和趋势分析；技术绩效测定；储备分析；状况检查会。

4 国际投资建设项目的常用风险应对策略

由于国际投资建设项目所面临的风险具有威胁和机会并存的特征，所以风险应对策略分为威胁风险应对策略及机会风险应对策略。

4.1威胁风险应对策略针对有可能给项目带来消极影响和威胁的风险，主要包括：①风险回避：指彻底规避风险，断绝风险源。通常仅适用于两种情形：一是某种风险可能造成相当大的损失，且发生的频率较高；其二是应用其他风险对策防范风险得不偿失，经济上不可行。②风险减轻：指把不利风险事件发生的可能性和影响降低至可接受的临界范围内，是绝大部分项目采用的主要风险对策。风险减轻措施必须针对项目具体情况提出，包括内部采取的技术措施、工程措施、组织措施和管理措施，以及外部采取的共同分担和转移措施；③风险转移：指将项目风险转移给第三方承担，避免风险损失的一种方法。应注意的是它仅仅简单地将风险管理责任简单转嫁给第三方承担，并没有消除风险。一般有两种方式，一是将风险源转移出去，二是仅把部分或全部风险损失转移出去。主要方式有：保险、第三方担保及履约保证、合同分包、合同管理等；须注意分析核实接受方是否具有足够的风险承受能力和处理能力；④风险接受：指自己主动或被动承担风险给项目造成的影响和损失。主动接受策略是建立应急储备和应急预案，安排人、财、物和时间用于处理已知或未知的风险。

4.2 机会风险应对策略针对有可能给项目带来机会的风险，采取的策略以把握和充分利用机会为原则。包括利用策略、分享策略和增加策略。

上述风险对策不是互斥的，实践中应根据实际情况常常组合使用。

风险管理汇报材料范文第5篇

督查指导检查情况汇报材料

为贯彻落实铁路总公司党组关于开展安全大检查工作部署，全面深入排查整治施工安全隐患，有效遏制各类安全事故，确保施工过程中不出现大的闪失，坚决守住安全红线，根据《开展铁路建设安全大检查活动实施方案》文件的精神和要求，结合我工区的实际情况，在x月份开展的“施工安全隐患排查整治专项行动”基础上，至x月末之前，继续开展施工安全大检查大整治活动。为消除各种事故隐患，有效遏制重特大安全事故的发生，结合我工区内生产实际情况开展了安全生产大检查活动。现将检查情况总结如下：

一、精心组织，加强领导。

此次活动我工区高度重视，及时宣传贯彻了各级关于开展安全生产大检查的通知精神，成立了安全生产大检查活动领导小组，由主要领导任组长，确保检查工作落实到位。

二、规定了检查内容，确定了检查方式。

此次活动查从x月开始，到x月底结束。检查采取项目部自查，对我工区各施工点进行了全面排查，条块结合。检查内容包括：思想认识及责任意识方面、制度体系建设与有效运行方面、现场作业控制与安全隐患排查方面（脚手架施工安全、隧道施工安全、桥梁施工安全、防洪及预防地质灾害）、违法分包、转包、挂靠等行为、驻地宿舍消防安全落实情况（包括消防责任制落实、日常防火检查巡查、建筑消防设备设施的有效性、应急预案及演练）、事故“四不放过”落实情况、汛期安全生产及自然灾害应对工作，包括是否开展汛期隐患排查和隐患点除险加固、对重点隐患场所是否落实包保和跟班等监控措施、应急预案及演练、应急物资储备等方面的督促检查。

三、对检查组进行了严格要求。

1、加强组织领导，全力推进安全大检查工作。

工区高度重视此次安全大检查工作，按照“全覆盖、零容忍、严考核、重实效”的工作要求，全面落实铁路总公司关于安全大检查的工作部署，主要领导亲自挂帅，建立组织机构，制定实施方案，明确工作重点，落实工作责任，深入扎实推进安全大检查工作。

2、突出排点，大力整治安全隐患。

要切实加强重点工程、要害部位、关键环节全面排查。对排查发现的问题，认真进行分类梳理，建立问题档案，制定整改方案，明确整改时限，落实整改责任，严格按照闭环管理要求，及时对整改结果进行检查验收。对存在重大安全隐患的工点，必须立即采取停工整改措施，实行领导包保、跟踪整改，在确认具备安全条件后，方可恢复施工。

3、加大考核力度，落实安全管理责任。各级检查组要深入现场，身体力行，仔细排查。排查工作必须实施执表检查，落实检查责任，对于组织、排查、整治不力，规章制度不落实、安全隐患突出，排查整治期间发生安全事故或产生严重后果的单位和工点，要严格按照规定加大处罚力度，确保彻底消除安全隐患。

4、加强信息沟通与工作情况汇报。

明确主管部门与主管人员，认真抓好安全大检查期间的信息上报工作，每周进行一次工作小结，内容包括大检查活动的主要做法、成效和发现的突出问题，同时附1～2个正反方面的典型案例，于每周六11点前形成工作小结及“安全问题排查与整改情况统计报表”，每月安全对大检查工作进行一次总结。

四、对检查出的问题进行汇总。

我工区每周、月对检查的情况进行汇总，登入台帐，认真分析、研究，做好总结。

至开展安全大检查活动以来发现问题x个，已整改问题x个，未整改问题0个。下发x份罚款通知单。x份整改通知单。

五、活动的主要成果。

⑴思想认识及责任意识方面。

通过本次活动，我工区各级干部、员工安全思想认识到位，积极参加本次活动，责任意识显著增强，以高度的警觉性和责任心履行安全管理责任。例如：1。3km路基现场管理混乱，现场技术主管、技术员及施工人员安全意识普遍偏低，对现场的安全管控能力低下，不能及时有效的发现、整改、落实安全生产问题。在本次活动开展后，该施工点现场主管刘宝全、技术员邱贺及现场施工人员安全意识普遍得到很大的提升，严格落实安全生产“三同时”的要求，施工现场的安全状态良性可控，保证了施工安全。

⑵制度体系建设及有效运行方面。一是修改并完善安全管理体系；二是以责任制考核为主要内容的安全管理体系有效运行，安全工作做到了有安排、有检查、有分析、有考核，违规违章行为做到及时有效的得到纠正，安全规章制度认真落实到位，人员配备与安全教育培训满足要求；三是施工阶段安全风险管理得到了强化，风险辨识与过程控制到位，并建立风险管理台账。

⑶施工现场安全管理与控制方面。

一是施工方案、作业指导书、技术交底严格按规定编制、审核，认真执行落实。二是大型机械设备施工手续完备。三是大型机械设备是能够按规定进行年检和养护维修，通过本次活动不存在带病运转问题；安全操作规程严格认真编制并执行，对存在违规操作、违规使用问题已得到了整改；干部跟班包保工作落实到位。四是隧道、桥梁施工，以及脚手架搭设严格执行施工方案，满足相关安全规范要求。五是防洪重点处所采取了防护加固或搬迁措施；建立了预警机制，确保紧急情况能够及时撤离人员；制定并完善应急预案并组织应急救援演练，建立应急救援队伍，备足防洪物资和料具。

六、存在的主要问题。

全员的安全意识水平还有待提升。通过本次安全生产大检查活动，我工区员工的安全意识得到了一定的提升，在施工时，安全状态可控，但是人有不足。在进行施工生产活动时，仍需要时刻保持高度的安全意识，做到生产、安全两手抓。