投资理财课程总结

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投资理财课程总结范文第1篇

《证券投资实务》课程的学习提高了财经类相关专业学生的投资理财意识和能力，但传统的理论教学模式难以适应时展的需要。作为一门特别重视理论和实际紧密结合的课程，要让学生掌握好这门功课的核心知识和技能，能够学以致用，教学模式的改革势在必行。因此，按照培养学生分析与解决实际问题能力和创新能力的目标要求，我们在《证券投资实务》课程教学改革方面做了深入的探索与实践，教学改革的重点主要包括案例教学和证券投资理财真实实训项目两大部分。

一、证券投资实务案例教学

案例教学是运用案例进行教学实践，将传统教学的以“课本”为本、从概念到概念的注入式教学方式转变为一种促进学生成为教学主体，使学生进行自主学习、合作学习、研究性学习、探索性学习的开放式教学方式。

1.《证券投资实务》案例教学的必要性

《证券投资实务》是一门具有较强实践性和应用性的课程，需要学生综合运用证券投资的基础知识和基本原理。而传统的课堂理论讲授下抽象和过度概括化的理论知识，难以帮助学生完整的理解和吸收，案例教学在一个真实的背景环境下，寓抽象于具体、置情境于课堂，显著增强教师的授课效果和学生的学习兴趣，可以帮助学生更好地全面理解并运用到实践中去解决处理类似的证券投资问题，具备传统的理论教学不可替代的优势。

2.代表性案例的选择

要想充分发挥案例教学的效用，就需要任课教师优选有代表性的案例，并对选用案例进行科学、合理的深加工。比如在系统讲解证券投资基础知识之后，可以对上交所和深交所的上市证券种类进行分析和比较，从而让学生对各种证券的特点有更加直观的认识。案例材料应主要包括如下内容：理论知识点讲解，主要简明而系统地讲解分析本案例需要预先掌握的背景知识和技能；案例基本材料；分析问题及分析引导材料；应达到的预期效果。

3.《证券投资实务》案例教学的实施

教师在案例教学实施过程中，要重点把握以下两点：

（1）案例教学与理论传授的关系

案例教学与理论知识学习目的应当一致。在案例教学之后应通过提出问题引导学生的思路，培养他们分析问题的能力。案例教学与理论传授的进度要相同。应该根据《证券投资实务》课程的理论学习顺序来编写案例，并有针对性地开展案例训练。根据教学大纲，针对不同的教学内容并结合实际情况进行案例教学。

（2）案例教学的课堂组织

教师要处理好案例教学与其它教学手段的关系，要注意由传授者到引导者的角色转变，充分运用多媒体辅助教学手段提高案例教学效果，以保障案例教学的实施。从“案例准备、案例分析与讨论、案例总结评述、撰写案例分析报告"这四个环节入手，加强课堂管理，维护好课堂纪律，营造生动的课堂氛围，为案例教学创造良好的课堂环境，并取得良好的案例教学效果。

二、证券投资理财真实实训项目教学构想

我校财经类专业的投资理财模拟实训已经开展多年，取得了一定效果，但对学生专业实践技能的提高仍不够理想。为了进一步提高我校财经类专业的投资理财能力，解决真实生产性投资理财实训难于开展这一难题，我们构想通过设立证券投资理财真实实训项目，开展实战型投资理财生产性实训。

1.证券投资理财真实实训项目意义

依托央财基地建设的投资理财与股份交易中心为财经类专业学生提供了良好的软硬件实训环境，为了更好的调动同学们的主观能动性，让大家在真实的证券市场上累积投资经验和提高操作水平，我们构想开发基于真实证券市场的投资理财实训项目，。

2.项目实施方案

（1）实训对象：经济系证券专业和财管专业的二年级学生，分为若干个小组，每个小组参照基金公司架构设置基金经理（小组长），研究员，交易员，风险监控等岗位，团队合作，审慎投资。

（2）资金来源：按照平等自愿的原则，我校老师和参与实训的学生自愿出资。老师出资资金汇总后平均分配到各小组账户。学生出资资金进入本人所在小组的账户。

（3）账户开立：积极联系有合作关系的证券公司营业部，每个小组以小组长的身份开立证券账户和资金，组员自愿开户，争取证券公司设立奖学金和提供一些便利条件。

（4）投资范围：投资标的限定于国内A股市场、债券和货币式基金。

（5）操作要求：各小组在专业老师的指导下，由小组长组织大家研究分析证券市场的走势和具体的上市公司，撰写针对上市公司的研究报告，建立自选的股票池，跟踪分析，买入某只股票前必须列出买入的理由和可能存在的风险，设立止损位。要求做好仓位管理，稳健投资，资金受到严格监管，不得擅自挪作他用。

投资理财课程总结范文第2篇

一、10年具体工作总结：

Ø

客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

1.抓基础工作，挖掘理财客户群；

通过前台柜台输送，运用银掌柜CRM系统，重点发展VIP客户，新增VIP贵宾客户；

2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜CRM系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；

3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，LED横幅等方式传递信息，起到一些效果；

4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。

Ø

自身培训与学习情况：

在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大AFP资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的AFP金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书；

通过AFP系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力。

结合我行实际情况参加IT蓝图培训，不断提高自己业务能力

二、存在的不足：

尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：汇聚宝，外汇宝，纸黄金，人民币博弈等许多特色理财品种还没完全推广开（受营销人员，业务素质等方面的制约）缺少专业性理财。

不足处：

1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；

2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；

3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息；

三、来年工作打算

1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务。

2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训；

进一步提高业务水平。

投资理财课程总结范文第3篇

关键词：大学生；财商；财商教育

中图分类号：G645 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2013）11-0-01

财商作为素质教育的一个重要组成部分，最早是由美国的作家兼企业家罗伯特.T.清崎（Robert T. Kiyosaki ）在《富爸爸穷爸爸》一书提出。财商的本意是“金融智商”，传入我国后，被转译为“财商”；涉及的范围也从“一个人在财务方面的智力”扩大到“一个人对所有财富（泛指所有资产，包括品牌、人脉、时间、技术、固定资产、流动资产……）的认知、获取、运用的能力”。它包括两方面的能力：一是正确认识财富及财富倍增规律的能力（所谓的“价值观”）；二是正确应用财富及财富倍增规律的能力。

财商是与智商、情商并列的现代社会能力三大不可或缺的素质。可以这样理解，智商反映的是人作为一般生物的生存能力；情商反映的是人作为社会生物的生存能力；而财商反应的则是人作为经济人在经济社会中的生存能力。财商是一个人判断财富的敏锐性，以及对怎样才能形成财富的了解。它被越来越多的人认为是实现成功人生的关键。财商和智商、情商一起被教育学家们列入了青少年的“三商”教育。中国经济的告诉发展，使得人们手中掌握的财富也越来越多，如何能通过合理的投资理财渠道使自己的财富保值增值，成为当今人们普遍关注的一个课题，财商也因此显得尤其，重要。而理财在我国的教育实践中几乎还是一片空白，特别是针对民办本科高校大学生这一特殊的消费群体而言，如何培养其财商，引导其健康合理地消费，显得尤为重要。

一、高校开展财商教育的必要性分析

（一）按照理财的发展阶段，可以把理财方式和内容分为五个层次：第一层次是生活费用的打理；第二层次是保险、住房等；第三层次是婚假、养老等；第四层次是低风险理财；第五层次也是最高层次，是风险投资。可见，针对民办高校大学生所进行的财商教育是一个循序渐进的过程，通过财商教育，能够帮助大学生更好地规划职业生涯，培养良好的心态和全面发展的综合素质。

（二）大学生综合素质的提高亟需财商教育。

1.有利于提高大学生的综合能力

大学生的财商教育涉及到职业生涯的规划、生活消费的安排、金融资产的投资、房地产投资等等，这就要求理财者具备一定的管理能力、沟通能力、决策能力等综合能力。因此，财商教育实际上是提高大学生综合素质的一种教育活动。

2.有利于培养大学生的创新精神和创业能力，缓解就业压力。

随着我国高校的扩招，每年的大学毕业生都呈上升趋势，“毕业即失业”仿佛成为了一个定律。通过财商教育，使大学生在校学习期间就能够更多地了解社会，培养学生的风险责任意识，强化心理素质训练，使其具备职业人的基本素质。同时，通过一些社会实践活动，使大学生能够更好地设定职业目标，为自身进行职业生涯规划。

3.能够培养大学生的优秀财富品质

胡润财富团队通过对我国的企业家进行深入的调查和分析，总结出了十大财富品质，分别是执著、领导才能、冒险、把握机遇、创新、诚信、务实、直觉、勤奋和终身学习。通过财商教育，能够培养大学生这些良好的财富品质，使其更加适应社会的需要，适应行业的需要，适应岗位的需要。

二、高校财商教育存在的问题

（一）我国高校的财商教育相对滞后

在我国传统的应试教育体制下，高校往往都不重视对学生财商的培养，大部分高校的财商教育都是一个盲点，即使有些高校退出了一些财商教育的课程，也缺乏专业的课程设置和专业教师，各类财商课程没能充分展开，导致当代大学生的知识和技能比较单一，财商水平普遍偏低。

（二）大学生缺乏基本的理财技能

当代大学生的消费，主要分为基本生活消费（衣、食、住、行）、学习消费（学费、书杂费、考证、电脑等）、休闲及娱乐消费（休闲、旅游、娱乐）、人际交往消费（人情、恋爱）等几个方面。随着我国市场经济的发展，高等教育大众化阶段，大学生的消费观念、消费结构、消费水平发生了新的变化。首先，在基本生活消费方面，开始向营养型、质量型方向发展。其次，在学习消费方面的比值大幅度上升。最后，人际交往消费越来越成为大学生一个很大的经济负担。从朋友间的相互宴请到恋人间的甜蜜约会，消费不断升级。加上手机的普及，人情沟通中的信息消费从买手机、换手机以及每个月的通话费、短信费等等，迫使越来越多的大学生需要面对自己的经济理财问题。特别是民办高校的学生，家里条件又很优越，如何理财培养财商素质，对于在大学毕业后，能够顺利地、成功地步入社会是非常重要的。

三、如何培养民办本科高校大学生的财商

（一）开设理财课程，传授相应的理财知识

高校应针对不同年级的学生开设不同的理财课程，由浅入深、由易到难，避免教育内容同质化。基础理论学扎实了，还可以通过情景模拟等实验实训手段，将理论与实践有机地结合起来，是学生形成良好的消费观念。

（二）加强校园理财文化的建设，将财商教育渗透到丰富多彩的活动中

目前，民办本科高校都有很多学生社团，可以充分发挥社团的作用，组织与投资理财想过的专题讲座、举办财商竞赛等活动，使学生加深对理财知识的理解，获取投资理财的心思维新观念。

（三）注重财商教育的评价

投资理财课程总结范文第4篇

关键词：情感教学；教书育人；主要功能；实践；高职教育

中图分类号：G642.0 文献标志码：A 文章编号：1674-9324（2013）26-0189-02

一、情感教学的内涵

教学过程是由教师的教和学生的学共同组成的双边活动的过程。基于此，情感教学是指在教学过程中，师生双方在充分考虑认知因素的同时，通过语言、态度、行为等方式并借助必要的教学方法和手段，充分发挥情感因素的积极作用，以完善教学目标、增强教学效果的过程。调查表明，高职学生之所以学习成绩较差，往往是在学习过程中努力程度不够，在学习时常常是被动的而非主动的。由于高职学生的学习积极性不高，课堂教学的实施存在一定的挑战性。从笔者的实践看，运用情感教学能够寓教于乐，较好地调动高职学生的积极性，融洽师生关系，达到较好的教学效果。

二、实施情感教学的思路与方法

1.坚持以情施教，情感性处理教学内容。坚持“以情施教”，是运用情感教学首先要遵循的一条原则。

2.坚持寓教于乐，增加教学的趣味性。高职教学的部分课程是比较枯燥死板的，教师应充分考虑学生的感受，变换教学的形式，增加教学的趣味性。

3.坚持情感交融，营造良好教学氛围。

三、情感教学在不同教学环节中的应用与实践

1.课前了解学生，奠定“因材施教”的基础。由于现在学生人数很多，老师很难记得每个学生的特点，但只要老师有心做，一定能收获很多。在给新班上课时，课前应尽量记住学生的名字，点名时才容易对号入座。教师应该花精力尽快记住每个同学的名字，这样方便课堂和课下与同学的进一步沟通，拉近师生距离。另外，教师可以多种途径了解每个学生的性格、爱好、兴趣等多方面信息。例如从辅导员处，从对学生的问卷调查中，从学生参加的各种活动中及时了解学生各方面的表现，帮助他们度过遇到的困难，分享他们成功的喜悦。笔者在接新班时，会给学生设计几道关于学生性格、爱好、特长、自我评价等方面的问题，从学生的这些自我表述中了解学生，作为日后“因材施教”的依据。同时，在教学过程中，打破原有一般根据宿舍分组的做法，根据学生的自我评价对学生进行分组，这样不同性格、不同性别的同学会被分在一组，使大家更加深刻的体会团队合作，与人相处。

2.课上启发鼓励学生，让学生体会学习的快乐。鼓励是激发学习者积极性的最直接和最有效的方式。和谐、轻松、融洽的课堂氛围会使学生形成良好的心态，从而激发学习兴趣、促进智力开发。高职教师最重要的是要懂得如何启发鼓励学生，让学生体会学习的快乐。在课堂教学中，教师应该将关注的重点放在那些看上去对学习不感兴趣，总走神的同学身上。当学生走神时，教师可以走到学生的跟前，以行动提醒学生。另外，可以有意识叫走神或者不爱学习的同学来回答问题，有时学生会一句话就说“我不知道”，然后就想坐下，这时候教师可以面带微笑地对学生说，相信你们肯定能回答上来。然后耐心地引导学生回答问题，只要能回答得靠边就要表扬学生。这样学生逐渐适应了老师的课堂，不再害怕回答问题，也不再抱着不知道就不回答的心理了，开始积极思考并参与互动了。当然，有时有的学生会冒出一些奇怪的想法和论调，这时候教师应表现出足够的宽容，不仅不能生气，反而要鼓励学生，表扬他善于转换角度思考问题。再如对如何完成老师布置的任务不清楚，教师不用直接告诉学生怎么做，而是先让学生谈谈自己的想法，然后给学生一定提示，引导学生一步步完成任务。当学生自己完成任务时便学会了独立思考，体会到学习的快乐，从而克服懒惰的思想。

3.课后导学，持续关注学生。在课堂上一般是集中教学，与学生相处的时间有限。如果要与学生建立良好的师生关系，课后的关心和交流，成为情感教学更重要的途径和手段。笔者在金融系工作，很多学生都要参加会计从业资格考试。但由于会计基础是大一的课程，到大二才开始报考会计从业资格考试，很多学生因为没学好或者觉得自己已经忘了，不愿意报考。这时候，笔者积极动员学生报考，并承诺学生老师会利用课余时间义务辅导，大部分学生在笔者的动员下报考了会计。利用晚上时间，给学生采用了课堂集中辅导和个别答疑相结合的方法。凭着笔者对会计的多年研究和学习，采用尽可能通俗和简单的语言讲解，很多同学在笔者的帮助下通过了考试。即使没有通过的同学也没放弃，继续努力。利用课间、课后时间与学生谈心，也是融洽师生关系的重要途径。笔者曾遇到一个纪律很差的班级，各门授课老师都无计可施。笔者利用自己的时间走进学生宿舍，与学生在轻松的氛围中聊天，谈心。在跟学生的沟通中帮助他们解决问题，也做学生的忠实听众。慢慢的就会发现，这个班的学生在课堂上的纪律明显转好，开始积极与老师进行教学互动了。另外，对于成绩差的学生，课后多一点关心和鼓励，容易让他们找到自信和尊重，并激发学生的学习热情。这些课后被关注和指导的学生，在课堂上会逐渐表现得很活跃，积极与老师互动。

4.创新教学组织形式，调动学生的参与意识。教师从情感维度上着眼对教学组织形式进行优化处理，使教学组织形式在为教学活动服务的过程中能充分发挥其在情感教学方面的积极作用。下面结合笔者主讲的《个人理财规划》课程介绍不同教学组织形式和情感教学的结合方式。①运用财商游戏激发学生快乐学习。笔者在项目教学中开发、引进了财商教具和模拟游戏，游戏的方式使学生轻松理解理财的基本知识，掌握理财的专业能力。例如在“理财认知”项目中，引进了著名理财畅销书作家罗伯特·清崎发明的“现金流”游戏，帮助学生对理财有一个全面直观的体验。在“投资规划”项目中，课程组开发了一款“证券人生路”桌面教学教具，帮助学生体验不同人生阶段的证券投资决策。②创新考核方式，举办投资理财大赛。笔者在课程结课阶段，对以往的单纯笔试考试进行了改革，指导系部的理财社团成功举办了“财富之路，理想人生，金融系投资理财大赛”，将学生的大赛成绩作为期末考试成绩的一部分。这种创新的考试形式不仅能克服学生在临考阶段的突击应付，而且能满足当代大学生的挑战心理。在大赛的颁奖阶段，大赛优胜者发表了理财感言，并邀请银行、证券公司和保险公司的理财专家进行了点评，这种形式不仅满足了学生的表现欲，增强他们的成就感，而且专家的点评也是对课程很好的一个总结。③指导理财社团服务校园师生和社区居民。教师帮助学生提高能力不仅需要师生在课堂上积极配合，也需要在课外加强师生的互动。笔者所在的课程组指导学生创办了“能商慧财”理财社团，理财社团在全校范围内宣传投资理财理念和技巧，开展投资理财技能大赛、走进居民社区向社区居民开展理财讲座等课外专业学习和实践活动。学生通过社团这种形式不仅活学活用所学到的理财技能，而且也让教师看到了学生在课外活动中的表现，有利于教师和学生更融洽的沟通。

四、情感教学的主要成效

笔者培养的学生主要是从事金融行业的一线岗位，需要直接面对客户。通过运用情感教学的思路和方法，结合教师的言传身教，通过教师与学生课堂上下的相处的点点滴滴，感染学生，使学生日后能爱岗敬业、能够主动关注客户、学会赞扬、鼓励和帮助他人，积极面对工作和生活中的困难。运用情感教学，可以有效地提高高职学生的主体意识，增强学习的兴趣和主动精神。运用情感教学，促进全班学风不断好转，师生关系不断融洽，学习热情不断提高，是新时期做好高职教学工作的一大法宝。作为高职教师，我们应克服过去教学过程中存在的弊端和不足，以提升高职学生的专业能力和综合素养为目标，建立全新的教学理念，以情感为核心，充分认识情感因素对高职学生专业能力提高和健康成长的巨大作用，注重情感教学，以情优教，面向全体学生，注重学生层次和个性差异，达到全面发展的最终目标。

参考文献：

[1]常万利，方春雷.浅析情感教学在教学中的应用[J].文学教育，2012，（1）.

[2]毛洪艳.浅谈情感教学在职业学校教学中的应用[J].科技信息，2012，（20）.

[3]王慧.试论英语情感教学的原则和方法[J].决策探索（下半月），2010，（8）.

[4]冉小花.浅谈情感教学在英语教学中的重要性[J].科技资讯，2010，（3）：231-232.

投资理财课程总结范文第5篇

关键词：体验式教学 投资学 教学改革

中图分类号：F830.59

文献标识码：A

文章编号：1004-4914（2016）03-205-02

高等学校是人才培养的重要场所，肩负着人才强国的重要使命。互联网金融的迅猛发展，很多大学生已陆续尝试互联网理财，如余额宝等，还有一些学生不惜利用学费或生活费投身股市，不得不说，在校大学生已成为一个不容忽视的投资理财群体，培养大学生健康的“金融投资理财意识”显得尤为重要。王心如（2006）指出金融专业的教育应以理论教育和实践教育作为双重目标，培养适应社会需求的现代金融人才。为落实国务院办公厅《关于深化高等学校创新创业教育改革的实施意见》（【2015】36号），并遵从仰恩大学“应用型创新人才”的培养目标，仰恩大学正如火如荼地进行创新创业教育改革，深化教育教学改革，更新教学观念和教学方法，已成为当前学校面临的重要任务。

一、仰恩大学《投资学》课程改革意义

《投资学》是国内外大学金融专业的一门必修课程。作为基础的投资理论教学，本课程旨在系统介绍投资学的理论知识和实际应用，运用投资学的前沿理论，分析思考证券市场实际情况，进行正确的投资决策和管理。但同时它又必须依托经济管理类基础课程知识为其投资决策提供支持，如资本资产定价模型需要学生在学好统计学的前提下，才能理解收益与风险的关系；行为金融学理论，需要学生在学好认知心理学的前提下，才能理解心理预期如何影响人们的投资决策。

从仰恩大学的课程设置来看，《投资学》是证券投资系列课程的先导课，理论色彩相对较浓，着重介绍投资学领域的基本知识、规律、投资理念和思维方法。受课程性质制约，以及仰恩大学自身发展状况影响，《投资学》的教学已经无法适应当今时代的发展，此课程的教学存在一些不足：一是学科定位模糊，课程安排不合理。由于金融系老师内外交流沟通不足，各专业课程相互独立，相关课程教学内容易出现交叉重复的问题或盲点现象。《投资学》课程与证券投资系列教材《证券投资学》《证券技术分析》就存在大量重复内容。学科定位模糊，使得课程重点难以把握。二是现有教材与中国现实脱节。由于我国投资学起步较晚，最近十几年才逐步发展起来，现有的教材基本采用西方的主流投资理论，不能完全适应我国证券市场的实际情况，如此教学模式停留在理论教学阶段，亟需加以改进。三是传统的教授方法过时，学生吸收知识有限。传统教学流于知识性的介绍和理论性的概括，教师一直是课堂的主导者，负责讲解和向学生灌输知识，但缺乏实践深度。四是基础理论数学模型复杂，不易为学生直观理解。数据分析是此课程教学的基本手段，书中运用大量的公式、图形和数据资料对相关证券投资组合进行决策分析，学生基本功不扎实，学习吃力，也加大了此门课程的教学难度，严重地影响了教学质量。

因此可以说在传统投资学教学中，强调的是知识体系的完整性，注重知识传授，但无法避免的是枯燥灌输。学生的学习兴趣没调动起来，真正学到的知识有限，他们习惯于用既定的思维和方法来思考和解决问题，缺乏自主发现问题和解决问题的能力。许多学生虽然进行了《投资学》课程的理论学习，却没真正树立起健康科学的金融投资理财意识，比如不清楚资金时间价值和投资风险报酬的具体含义，以及它们对自己生活、事业的实际影响；不会运用“投资理念”对自己进行人生规划、理财规划等等。因此针对传统投资学教学所暴露出来的这些问题进行教学改革研究具有重要的理论意义和实践意义。

二、树立“体验式教学”观念，推进《投资学》教学改革

面对日趋激烈的国际人才竞争和我国经济发展的需要，立足仰恩大学金融系现状，参考国内外高校投资学教学模式，对《投资学》进行“体验式教学”改革。所谓的“体验式学习”理论是由上世纪80年代美国人大卫・科尔博完整提出的。对《投资学》课程采用“体验式教学”改革，是指利用信息网络时代的便捷性，让学生在课程学习期间亲历投资（包含模拟投资）过程取得经验，并对投资过程进行深刻思考和反思，得出自己的结论，强化对证券投资理论、知识、工具、方法的理解和掌握，最终将理论运用于实践当中。这个体验式学习，强调学生“做中学”，强调“知行合一”。在此观念的指导下，围绕体验式教学要求在课程体系、教学方式和课程考核方式上大胆改革创新。

（一）优化课程体系，明确课程定位

课程体系和教学内容改革是实现人才培养目标的重要手段，制定符合实际需要的、具有前瞻性、可行性和可操作性的投资理论及教学体系已成为当务之急。金融系老师加强了内部沟通，并积极向外咨询，调整了课程体系，进行了必要的课程重组和整合，使得课程体系更为规范完整。

《投资学》是金融学生的专业基础课，它是一门融追求真理和追求财富两者为一体的学科。因此对该课程的定位是旨在培养学生追求财富的同时，树立健康正确的“理性财商”。基于课程定位，我们选用的教材是高等院校金融学系列精品规划教材《投资学原理及用用》（第2版，贺显南著，机械工业出版社），涉及到的基础理论包括均值方差模型、资本资产定价模型、套利定价理论和有效市场理论等现代金融研究的基础理论。此门课综合性还是比较强的。

（二）推进“体验式教学”，加强实践教学

《投资学》是金融学专业中理论与实践联系最紧密的课程之一，在学习投资学之前，绝大部分学生并未接触过资本市场，因此有必要在教学中加强对实践的分析和应用。

1.依托模拟竞赛平台，提高学生实践分析技能。学校定期与相关机构合作，开展模拟炒股比赛、模拟外汇比赛或模拟期货比赛等等。在课堂教学上，鼓励学生积极主动地参与到这些竞赛当中，然后依托模拟竞赛平台，加强“模拟竞赛-具体分析-反馈检验”学习。每节课随机抽点几位学生对行情进行日评、周评或相关预测，随后对学生的分析思路进行点评。此外模拟竞赛，也能极大地刺激学生关注证券市场、学习投资知识的兴趣，实战中了解当前国内金融市场的运作模式和规律，赚取投资理财的宝贵经验。另外，还能借此平台检验学生的学习效果，赛况结果可作为为课程考核的衡量标准之一，这也是“体验式教学”强调的“过程化考核”“能力化考核”。

2.改变传统灌输式教学，引入案例分析教学。由于《投资学》的实践性很强，所以课堂教学可采用基础理论与市场实践相结合的方式，首先以简要阐释投资的基本原理，然后引导启发学生对相关案例作进一步的分析和讨论，提高学生的自主学习能力，加深对投资理论知识的理解、运用和融会贯通。如讲解融资融券时，让学生结合当前股市，分析融资融券的风险控制，充分发挥学生的主体作用，激活课堂，达到教学同步互动，教学效果才能得到较大程度的提高。

3.建立专门的证券投资实验室，开展实验室教学。在“体验式教学”观念的推动下，《投资学》需加强实践式教学，学校也建立专门的证券实验室。于实验室进行授课，相关理论能能得到及时验证，增强对证券市场的基本交易规则和原理的感知。在实验室中，观看实时行情，不断总结投资经验，指导于实践。在认识与理解证券市场运行过程和运行规则的基础上，掌握现资组合基础理论及现代证券投资的基本理念与基本方法，构建自我理性的证券投资决策思维框架，成为投资市场中的佼佼者。

4.充分利用校企合作，企业导师进课堂。目前金融系和多家金融机构已建立长期合作的关系，因此可邀请企业导师莅临讲解，把企业培训员工的内容有机融入到教学过程中。有助于学生更好地理解相关金融企业的运作，加强对相关岗位的认知，完善职业规划。这不仅能深化校企合作，还能为合作企业后期的学徒制、订单班等打下一定的基础。当然，学生在学习投资系列课程后，也可去合作基地实习，继续加深对金融企业的感知。

（三）提倡过程化考核，构建多元化考核体系

《投资学》课程考核方式也进行了改革，倡导“过程化考核”和“能力化考核”，注重考察学生的分析问题能力和解决问题能力。考核方式不再局限于传统的纯理论考核，考核方式多元化，大胆创新地引入了投资策略报告和辩论赛等考核方式。学生的考核成绩包括平时分、期中和期末考核三部分。首先，平时分主要根据学生平时课堂讨论研究的表现打分，重点考核他们对原理的应用能力以及问题表达能力等因素。其次，期中和期末考核方式多样化。如采用传统的试卷考核，考题则多采用原理应用、案例分析等开放性试题，评分时，答案也并非唯一，只要言之有理，即可得分，有创新点和独特性见解的，还可加分；也可采用辩论赛考核方式，即让学生就投资领域比较有争议的几个议题展开讨论，根据团队表现和个人能力综合打分，在轻松愉悦的辩论中，提高他们的辩论技巧，同时加强理论思考深度，全面提高综合素质；也可采用让学生撰写投资分析报告或小论文，系统全面阐述分析思路，提高锻炼他们运用知识解决实际问题的能力。

三、结语

仰恩大学《投资学》课程进行的“体验式教学”改革，加强了实践教学，注重理论与实践相结合、实验室教学与社会实践相结合、硬件配备与软件配套相结合，课程教学不再枯燥无趣；学生的实践分析能力也得到了较大程度的提高，综合素质能力也得以全面提升。可以说，通过此教学改革，教学的质量和效率都得到了较大程度的提高。但同时，“体验式教学”改革的持续深入推进，对于教师也提出了更高的要求，要求身为教师的我们必须不仅需具备广博的历史知识，还要有敏锐的视角和宽阔的视野，用最新的理论武装自己，这样才能深化创新创业教育改革。

参考文献：

[1] 钟高铮.证券投资学课程体验式教学探讨.科教导刊，2012（9）

[2] 王心如.浅谈以金融实践教学培养现代金融人才.北方经贸，2006（8）

[3] 吴成颂.基于“体验式学习”的《投资学》教学模式改革探析.当代经济，2014（21）

[4] 李慧.应用型本科高校《证券投资学》课程教学改革研究.漯河职业技术学院学报，2014（7）

（作者单位：仰恩大学经济学院 福建泉州 362000）