理财推广方案
前言：想要写出一篇令人眼前一亮的文章吗？我们特意为您整理了5篇理财推广方案范文，相信会为您的写作带来帮助，发现更多的写作思路和灵感。
理财推广方案范文第1篇
瑞泰人寿保险有限公司与中国工商银行北京市分行《全面业务合作协议》于2004年5月24日在京签署。双方负责人在签约仪式现场宣布，二者从此建立全面、深层次的长期战略合作伙伴关系，共同推出长期投资储蓄一体化解决方案和相关服务，开创全新的专业合作营销模式。瑞泰人寿推出的个人长期投资储蓄的旗舰产品——[财富工程]将进入工行北京分行的理财中心与广大消费者见面。
据介绍，长期投资储蓄一体化解决方案的开发及推广只是双方合作的第一步，瑞泰人寿将为工行北京分行理财中心的客户经理提供专业的培训服务支持。今后，双方还将在更广泛的领域里合作。中国工商银行是中国最早开办个人理财业务的专业金融机构之一，工行北京分行具有良好的业务基础和客户资源，理财中心配备有经过专业培训的客户经理，可以全面搜集客户信息和需求，帮助客户了解分析自己的投资情况。瑞泰人寿与工行北京分行的合作，使瑞泰可以进一步了解客户的需求，为工行北京分行提供更适合市场的长期投资储蓄理财解决方案。而理财中心的客户经理通过瑞泰提供的培训和服务支持，能够更多的了解金融市场和长期投资理财产品，帮助客户建立中长期的理财观念和个人理财计划，提供理财咨询服务，为客户量身定做专业的长期投资储蓄一体化方案，最终达到与客户、工行北京分行和瑞泰人寿共赢的良好结果。双方的合作堪称是强强联手。
瑞泰人寿总裁兼首席执行官曾冬漉女士指出：“瑞泰人寿并没有采用保险业所通用的个人营销模式，而是通过与专业金融机构和保险中介机构如银行、证券公司、保险经纪公司合作销售产品，这在国内是第一家。而工行北京分行良好的专业素质是我们选择战略合作伙伴的重要依据。”
瑞泰人寿是北京市国有资产经营有限责任公司和瑞典斯堪的亚公共保险有限公司合资组建的专业金融保险服务公司。北京市国有资产经营有限责任公司是专门从事国有资本营运的国有独资公司，非常了解中国金融市场的政策和中国消费者消费心理；外方股东瑞典斯堪的亚，在向个人及企业提供个性化的长期投资储蓄理财解决方案以及为专业的金融机构和保险中介机构提供培训和服务支持方面，是一家拥有150多年历史、在全球20多个国家开展业务、具有领先地位的全球性公司。
理财推广方案范文第2篇
论文摘 要:文章认为在理财规划课程的教学中，重视现实案例的应用。将现实案例和理财课程理论教学有机结合起来，可以更好地培养学生对理财实践的感性认识和动手能力，并进一步激发其学习的兴趣。
麦肯锡公司在对2020年银行业预测时指出，“今后20年最具吸引力的将是理财”。国内理财市场发展非常快速，2005年银行理财产品的销售额是2千亿元，2007年则突破了1万亿元，2008年银行理财市场以3万多亿的规模震动了整个理财市场，短短几年时间银行理财已经成为大众理财的方式之一。为了适应理财市场的发展和增加学生就业，不少高校金融专业近年推出了《理财规划》课程。
《理财规划》是一门新课程，也是一门实践性和现实性非常强的课程，目的在于培养学生具备运用综合理财知识对处于现实经济生活中的个人和家庭进行理财规划的能力。因此，不仅要向学生传授理财规划的理论知识，还要培养他们的观察、思考、分析及解决现实问题的能力。培养这些能力，现实案例教学应运而生。现实案例教学就是拜现实为师，以不同阶层和年龄段的真实客户为案例背景，设计理财方案，并将方案反馈客户进行真实评估。现实案例教学将可以培养学生对实际商业活动的真实感觉，锻炼出清楚的理财规划逻辑。因此系统研究现实案例的选取和教学设计，无疑具有十分重要的意义。
一、现实案例的选取原则
要提高学生的实际能力和对理财规划的感性认识，选取合适的现实案例是十分重要的。选取现实案例应遵循以下原则:
1.以现实为师。现代社会最普遍的现象，就是存在众多值得关注的商业现实案例。以现实为师，不但可以培养学生对实际理财活动的真实感觉，提高自己在理财方面的认知水平，而且对现实社会中各种理财现象进行直接观察、体验、思考。关注现实的方式多种多样，既可以置身事外、冷静观察，还可以切身体会，比较分析不同的理财人群的行为特点。
2.参与性。现实案例教学的具体做法可以是实际参与或虚拟参与。所谓实际参与，主要指学生以理财师身份观察体验理财活动，比如为不同的实际客户群体设计理财方案;而所谓虚拟参与，即把自己想象成现实理财活动中的特定角色，比如从客户的角度体会自己面对不同理财方案的感受和反应。
3.主动性。案例内容设计必须让学生时时注意、处处留心，培养他们对理财现象及过程的兴趣。而且，一旦感知其中到有意义的东西，就要进一步分析、思考并作出判断。久而久之，建立对理财本能般的反应，让注意思考的过程由初期刻意以求变得自然而然、无处不在，锻炼出清楚的理财商业逻辑。
4.实证性。无论是实际参与或虚拟参与的案例，都要从现在的理财市场背景和真实客户出发，并据此作出理财决策。理财习惯是有区域特点的，中国地域广泛，不同区域间存在收入差距和观念差别，理财市场情况和案例难免有差异。而现实的案例处在现在的市场背景下，未来市场的学生就业肯定更多地与现在有关，从现实中获得的感悟无疑更具有实证性和可靠性。
二、现实案例教学在理财规划课程中的实施
1.案例教学的准备。该阶段包含教师准备和学生准备。教师的准备主要有:结合上课内容及教学目的选择好案例，将客户资料仿真化，通过设计市场调查、仿真规划、情景模拟、角色互换等实训练习，结合真实案例的分析，培养学生胜任银行及非银行金融机构一线理财服务岗位的职业能力和素质。学生准备主要包括熟悉并记住案例的主要内容，确定并列举出本案例分析所需要重点讨论的问题等。
2.明确案例角色要求。案例角色要求首先是对客户风险偏好调查及客户资料的收集。小组成员实地操作，以问卷或拜访方式进行风险偏好的调查并收集客户资料。其次，学生必须了解理财产品及其风险和收益等个人理财的基础知识，否则无从对客户进行理财分析和建议。通过明确案例角色要求，要求学生在真实的情境中完成工作任务，并以学习目标为基准，达到理论与实践一体化的学习目的。
3.案例实际角色扮演。通过角色扮演，设计不同的情境，与客户进行沟通交流，以学会在真实的情境中掌握与客户沟通的技巧，从而提升沟通技能和分析、处理问题的能力。在与客户进行沟通的过程中，引导出个人理财的目标、内容、步骤。在针对不同风险偏好的客户进行理财规划时，引入个人理财的相关理论知识，根据不同偏好的客户提出初步的理财分析和理财建议，从而达到学习的目的。
4.小组讨论。一般要求学生按照每组4～6人分成若干小组，在小组内围绕论题逐一展开讨论，针对每一问题形成该小组的基本观点，通过小组讨论加深对某些问题的理解。学生讨论，应根据自己的观点写出理财规划分析报告，在报告中提出自己的理财设计方案。
5.课堂讨论。小组讨论结束后，可给每组10~20分钟的时间，由每组推举一名代表作课堂发言，阐述案例，分析问题并提出小组理财方案，然后其他学生小组从自己的角度来分析案例，阐明自己的看法、分析及理财方案。在此过程中，教师注意观察和了解学生的反应和表现。
6.案例总结阶段，教师是总发言人，讨论结束后，教师一般都要做简短的总结。总结包括两方面内容:一是对学生讨论情况的总结，如学生讨论发言是否积极、争论气氛是否热烈、分析与讨论问题是否深入透彻等;二是对案例本身的讨论总结，还可以针对理财方案的优劣作一个评讲，将所讲的内容与理论结合起来，使枯燥无味的课堂讲授重新具有活力。
7.理财案例教学的成绩评定。对学生案例分析的成绩评定可以占学生课程总评成绩的50%。成绩评定由课堂表现和案例作业两部分组成，案例讨论表现50分，由教师根据学生在课堂上的发言次数、质量以及讨论参与程度等因素来确定。要求学生参加群体评估，每小组就案例教学的学习情况作出小结，首先由学生相互评分，然后是小组之间相互评分，最后是教师评分。学生按照评价标准，既作自我评价，又评价他人。案例作业是教师根据学生完成案例分析书面作业和总结的情况来打分。
三、体会与思考
1.在理财规划课程教学中应大力推广现实案例教学，让学生从一开始就养成对现实观察、感受、思考的习惯，培养他们对理财的敏感、兴趣。教师要想方设法引导学生主动关注现实，不但自己要经常以现实作为教学内容的范例，还要将讨论的情况计入成绩考核。培养学生对理财规划的兴趣、素养，使学生能主动地观察思考，应当作为教学的基本目的。
2.现实案例教学可以为广大的学生提供一个假定的实习平台，在这个平台上，让学生在以职业能力为导向的前提下，在“做中学，学中做”，发现问题、提出问题、分析问题、解决问题。反之，把在“做”中学到的个人理财理论与方法再应用于经济社会的理财实践。现实案例教学方法的使用可以提高一个金融专业的学生对社会的适应能力，缩短培养合格金融人才所需的社会成本。
3.建立过程反馈系统。正如确保产品质量的最好方法是防患于未然一样，确保案例教学质量的最好方法就是建立过程反馈系统，这样做有利于建立一个有效的沟通机制。在实施案例教学的过程中，通过沟通，学生可以对现实案例教学过程的提高不断地提出意见，教师及时进行一些微调，以达到更好的教学效果。
参考文献:
理财推广方案范文第3篇
几百万以理财规划作为核心价值理念的金融工作者，将何处安放自己的专业灵魂？
理财师职业的前世今生
理财规划师的职业起源于1969年。当时，一批来自不同领域的金融服务专业人士在美国芝加哥机场附近的一家咖啡馆聚会上，有感于当时金融产品的日益丰富与社会公众对家庭理财现实需求的矛盾，提出“关注客户需求比关注金融产品销售更重要”的服务理念，逐步开始建立和推广理财规划的概念和工作方法。1990年，国际注册理财规划师协会正式成立，理财规划师这一职业在全球迅速推广开来。
2000年，我在《证券时报》发表了《理财规划，对金融机构、金融消费者、金融从业者究竟意味着什么》一文，开始在中国进行理财规划的普及和推广工作。2003年，我和一批专家率先在广东省建立理财规划职业认证标准，理财规划师作为一门正式职业资格落户中国。十多年过去了，理财的观念已经被大众所接受，先后获得理财规划师职业认证的从业人员也有十多万，而今，理财规划师职业工种的消失，让理财师们一时陷入迷茫。
虽然中国政府即将取消官方的理财规划师职业资格的认证，但是理财师的工作方法和价值理念却不会消失。那么，对于金融专业人士的技术水平该如何认定呢？人力资源和社会保障部负责人在答记者问时也说道，职业资格是技能人才评价的主要载体。取消职业资格并不是取消职业岗位和标准要求，而是改由企业、行业组织按照岗位条件和职业标准进行管理，自主实施评价。也就是说，这给了民间专业机构或者行业组织更多的发展机会和空间。
民间专业机构或组织蓬勃发展
在中国，协会认证总给人一种不太权威的感觉。但是在很多欧美发达国家，协会是一种重要的社会组织力量。比如，美国的大学并不是由美国教育部认证，而是由美国六大地区联盟提供认证，理财规划师AFP/CFP就是由国际注册理财规划师协会认证，有“金融第一考”的金融分析师CFA是由美国的CFA协会认证。协会身份也是一种重要的身份标签，每一个专业人员都希望通过多领域的协会或组织身份获得社会认同。
2010年，一批财富管理专家在香港发起设立IWMA国际财富管理协会，为了进一步与国际接轨，2014年协会将总部迁往了美国芝加哥。我也非常有幸成为协会的核心创始人并担任中国区主席。IWMA协会是为高端金融从业者提供专业交流和进阶学习的平台，其使命就是为会员提供更专业、更体贴、更人文的高端财富管理服务标准。
2015年，创办中华遗嘱库的陈凯律师发起成立中国财富传承管理师联盟，邀请我担任联盟的终生名师。2016年年底，家族办公室联盟在深圳发起设立了深圳市家族办公室促进会，我也有幸受邀担任名誉会长/顾问。民间自治组织和行业专业协会正蓬勃兴起，我相信大家正在尽自己的力量，推动行业的专业发展。
风险管理师等一批职业资格成为新的身份标签
几百万的金融从业者需要专业标签。在国家职业认证资格不断减少的时代背景下，根据自己的业务类型特点和重点，寻找专业机构和协会的认证是必由之路。2014年，我出版了《金钱与命运》一书，将更多的眼光投向了数百万保险人，希望帮助他们完成专业转型。我认为，保险人在专业进步道路上，首先是要成为风险管理师。
在近期我们进行的一次保险行业专业讨论会上，与会者普遍认为，现在的保险行业发展蒸蒸日上，一片繁荣，越来越多的人加入到保险从业大军。但我们也看到了繁荣背后的危机。大多数的保险从业者非常注重组织发展，注重增员和团队建设，擅长带客户旅游、给客户送礼、带客户参加产说会等，却不具备独立的、专业的给客户提供合适的财务解决方案的能力，这使得组织发展空心化，新人的淘汰率达到80%以上，“孤儿保单”、客户断保等情况不断增加。这种不注重专业的行为，会使未来的保险市场变得混乱，甚至会出现悬崖式下跌。原MDRT大中国区主席祁斌博士指出，自我毁灭还是自我成长，是摆在保险人面前的一个问题。一批有要求的保险精英，提出了自我成长的发展需要。我们需要身份标签、需要专业支持。
理财推广方案范文第4篇
何女士的理财规划书
何女士今年40岁，有一个和谐美满的家庭，先生43岁，夫妻工作都比较稳定，月收入共计1万元(不含税)。他们的小孩12岁，刚上初中。一家人住着一套三居室，价值约70万元；二人的银行存款共40万元，股票投资20万元，目前除社会保险外，没有上其他商业保险。
何女士和丈夫比较讲究生活情调，花钱也很随意，但随着人到中年，危机感逐步增强，加上孩子将来接受高等教育需要一大笔费用，夫妻二人希望找专业人士来帮助他们进行理财。经过咨询，他们发现目前不少商业银行都推出了个人理财业务，但听说银行的个人理财业务门槛都很高，而且“中低端”客户享受到的服务较之“高端”客户相差甚远。
最近，何女士在报纸上看到平安保险公司推出首批“理财规划师”的消息，她抱着试试看的想法打通了平安公司的电话，服务小姐记下她的姓名、电话等基本信息后，告知她公司将在两个工作日之内指派一位理财规划师与她联系，并且公司暂时不会对理财规划服务收取费用。
一天后，何女士接到理财师的电话，并安排了见面时间。见面后，理财师拿出随身携带的笔记本电脑，打开相关软件，开始与何女士交谈。首先他询问了何女士的理财目标，何女士表示希望两年内购置一辆车，6年后送孩子出国读大学，15年后退休养老。在投资方面，计划明年拿出银行存款的70%用于实业投资。
随后，理财师让何女士回顾了家庭资产状况，并强调一定要真实，否则将影响整个规划结果，而他会严守秘密；然后他为何女士作了两份测试，一份是目前所处投资阶段，一份是风险承受能力。通过测试，明确了何女士一家所处的理财阶段是家庭成长期，即孩子出生到上大学的一段时间；测试风险承受能力是了解她的风险偏好，以规划资产分配方案。
这一系列工作完成后，理财师为何女士制作了一份资产配比图，并在两天以后，把一份完整的理财规划书送到她手上。这份长达20多页规划书包括了理财建议和财务安全规划两大部分，分别对何女士的家庭资产给出了分析，找出财务缺口并给出理财建议。
规划师建议何女士重新进行金融性资产分配，适当运用财务杠杆，用消费信贷来满足购车的需要，并建议从现在开始为孩子进行为期3年的教育储蓄。理财时需注意几个方面：制定资产分配计划；制定教育储蓄计划；制定自身的医疗、养老退休规划；日常现金流的管理。在资产分配上，专家开出的方案是：银行存款22%，传统寿险9%，投资型寿险/开放基金17%，债券22%，股票30%。
最后，何女士决定购买建议书中提到的两种保险产品，理由是这份建议书适合她和她的家庭。
半年免费试点
今年8月，平安北京分公司寿险的50名人获得了平安总公司颁发的“个人理财规划师”资格证书，成为北京寿险市场上第一批“个人理财规划师”。平安在对外宣传时，并不讳言其理财规划主要对准高中端客户。而选择北京作为打响第一炮的地点，原因非常简单，就是北京的高中端客户比例相对较高，大约可以达到20%。
由于目前国内理财规划的概念刚刚兴起，平安在市场培育阶段并不急于收钱。平安表示，其第一批通过认证的理财规划师，在试点过程中起码有半年时间的服务都是免费的。在平安理财师接到的咨询电话中，有高端客户、有终端客户，也有工薪阶层的客户，理财师也为这些没多少钱的人进行了理财规划。
有一个单身母亲的案例。母亲离婚了，带着一个小孩，孩子父亲支付的生活费是每月500元钱，这个母亲要赡养父母，自己还有病，孩子明年要上大学，而她只有三万多的钱，要用有限的资金养活父母，供养孩子上大学，必须要很好的理财，满足所有的生活目标。
在教育方面，理财师让她为女儿进行教育储蓄，根据情况采取了每个月存的方式，存两年，等女儿上大二时可以把教育储蓄的钱取出来，享受优惠的利息，利率比正常的存款利率高25%。另外，她有房产，可以用房产做抵押，做教育贷款，这样小孩第一年上大学就可以取得两万块钱教育贷款。另外她是家庭的支柱，一旦她有问题的话，女儿的教育、父母的赡养都成问题，因而理财师还给她做了一些基本的医疗保障、基本的定期保障的规划，对收入来源做好充分的保障，让这个家庭非常安全。
据中国社会调查事务所在北京、上海、天津、广州4大城市就个人理财问题对800人的调查结果表明，74%的被访者对个人理财感兴趣；41%的被访者表示需要个人理财服务。而且平安这样的理财规划对很多工薪阶层来说是非常需要的，但由于各种费用问题，这种服务并不是平安推出理财师的本意。
据了解，个人理财规划师为客户的服务基于平安开发的三个工具，并经过了两年时间的开发，分别是理财建议书系统、财务安全规划系统和基于现金流的理财专家系统。这些系统利用了曾获得诺贝尔经济学奖的马可维茨资产分配模型。前两套系统已经制作成软件供理财规划师使用，而最后一套系统是根据客户需求的变化而设计的，是平安的“秘密武器”，此后根据竞争对手和市场的变化，他们会有策略地推出其他产品。当然，这些后台支持带来的成本投入不可能不计入服务费用。
根据平安2001年启动的试点项目――“E行销及顾问式行销模式”，半年后理财规划师作一个理财方案，大约需付1000到1200元的费用。很明显，平安此后瞄准的客户群体，仍然是中高层客户，因为他们知识层面比较高，选择保险时较理性，并对理财服务有需求，更重要的是他们交得起服务费用。
据了解，在市场策略上，平安此项服务将先在沿海城市推广，进而延伸至内陆。今后一段时期，上海、大连、福州等地将陆续推出这种个人理财顾问式行销方式，预计在一两年内将符合标准的业务员发展到10%―20%。
理财师能力如何
据平安公司介绍，首批50位“个人理财规划师”经过了严格的筛选，标准从资历、过往业绩到教育背景，甚至外形条件也包含在内。具体要求符合以下条件：大专学历，3年以上的服务资历，服务品质好，没有被投诉过的优秀营销员；或者本身的条件比较好，比如大学本科生以上学历等等。他们经过两个月的知识培训，具备了保险、股票、债券、基金等金融专业知识，在为客户提供的投资建议中，可能会包括保险、股票、房地产等比例不同的投资方向。
据说，平安选择北京作为前哨站的重要原因还有一个，就是这里的业务员素质相对较高，但经过两个月的基础培训，是否能培养出真正有实力的理财规划师？
在国外，理财规划师是一个门槛极高、服务按小时收费的职业，其考试相当严格。要拿到CFP(注册理财规划师)证书，必须通过6门核心考试，其知识涵盖106门课程。同时对进入此行的人还有许多硬性条件规定。获得CFP证书的人才中，有70%以上同时持有证券经纪人和保险经纪人资格证书，去年全美也只有3万人拥有理财规划师的执照。在美国“2002年职业评等年鉴”上，理财规划师排名据第3位，仅次于生物学家和精算师，他们的服务每小时收费250美元。
平安的理财规划师主要从优秀的保险业务人才和客户经理中产生，他们可以从理财策略出发，考虑客户的目标，做出投资组合。但这种组合是大类品种组合，即多少钱放在存款上、多少钱放在股票上，然后根据理财规划师的能力，做出产品战术上的推荐，这对于那些对理财没有多少认识的人是很必要的，但对大多数具备理财基本知识的人来说，就很不够了。
应该说，理财规划师是投资多面手，而个人理财涉及范围极广，这要求规划师不能局限于金融种类的分配投资，还要能设计出房地产投资等方案。但由于我国的政策限制，理财规划师可以提供理财咨询，实际操作上则只能负责其中的保险事宜，其他证券操作等金融投资则无法涉及。
另一方面，真正的“理财规划”不应只推荐一家公司的保险产品，应该将各家产品综合起来比较选择，这对隶属保险公司的理财规划师来说是无法做到的，因为他们的佣金主要还是来自其受雇的保险公司。
理财推广方案范文第5篇
分析认为，上海金融中心的地位、金融服务业的发达程度决定了招聘需求的强劲。随着外资金融机构涉足领域不断放宽，国内金融机构逐步加强了“跑马圈地”的力度，造成了人才需求的大量增加。拥有良好知识背景、客户关系和行业经验的高端人才十分匮乏。
据调查，金融行业需求量排名前6位的职位分别是：金融/经济、财务/审计/统计、销售、人力资源/行政/文职、市场公关广告类、客户服务类。其中销售、市场、客户服务均为与营销相关的职位。招聘大户以各类内外资保险公司和银行为主，还包括部分期货、证券机构等。近期，一些外资保险公司在上海一次就招聘上百人，内外资保险公司之间的人才竞争十分激烈；银行对银行卡、理财、客户服务等业务人员的需求十分旺盛。
从人才市场上的招聘信息分析，保险业务人员、银行理财顾问、银行卡推广和营销人员三类营销专才是金融机构目前长期招聘的对象。
热门职位：贵宾理财专员、保险业务员、客户服务专员、个人理财代表、银行卡推广人员等。
行业门槛：银行理财顾问对从业者专业知识、工作经验的要求比较高。理财经理一般要求有5年以上相关工作经历，而个人理财代表一般要求2－3年经验。在个人能力方面要求有大学本科及以上学历，熟悉外币零售银行业务，有良好的市场营销能力、文字表达能力和熟练运用电脑的能力，具有外汇、证券、保险、基金、消费信贷、非贸易业务等从业经历；外资银行招聘的门槛更高，主要锁定有国际背景、在海外金融界有一定资历的中高端“海归”金融人才。
