客户经理助理工作总结

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客户经理助理工作总结范文第1篇

2019年，典当行的发展碰到了前所未有的挑战。在国家经济持续低迷及企业资金普遍紧张的情况下，典当行贷款业务的开展及逾期贷款的清收工作碰到了许多意想不到的困难，公司度过了非常艰难的一年。现将我们全年的工作总结如下：

一、 全年工作完成情况

1、公司财务状况及分析

截至2019年末，典当行累计发放贷款总额为198.8582万元，共办理了业务59笔，公司全年实际收回利息收入40.9752万元，全年发生各项支出485万元，全年累计亏损356万元，未完成全年计划利润指标。

2、 组织机构及内部管理情况分析

（一）、总经理岗位

1、执行董事会决议，主持公司日常经营管理工作，保证经营目标的实现，及时、足额完成董事会下达的的各项任务指标。

2、组织实施董事会批准的公司年度计划工作。

3、组织指挥公司的日常经营管理工作，根据授权代表公司签署有关协议、合同、合约和处理有关事宜。

4、根据审批权限，对每一笔业务进行审批并采取有效措施控制风险，确保稳健经营、零风险。

5、决定除董事会权限外的中高层职员人选及相关报酬、奖惩事宜。

6、决定对成绩显著的员工予以奖励、加薪和晋升以及对违纪员工的处分。

7、加强企业文化建设，为公司树立良好的企业形象。

8、加强员工队伍建设，充分调动员工的的工作积极性和创造性。

(二)、业务部长岗位

1、负责典当业务部日常管理及业务办理工作。

2、督促客户经理对公司各项规章制度的执行情况。

3、协助客户经理、客户经理助理参与实地调查。

4、负责对典当业务的初步审查及所有资料、手续的合规性、合法性审查，并提交贷审会审议。

5、负责检查公司总经理、风控委在审批贷款时需增加的附加条件的落实情况。

6、对在当业务进行贷后检查。

7、与各合作单位做好沟通协调工作。

8、负责新业务的开拓、新品种的研发等。

(三)、客户经理岗位

1、贷款的贷前尽职调查、资料收集，应做到资料数据充分详实，并撰写调查报告，调查报告中要作出风险评估判断，以供部门经理及有关领导决策。

2、做好合规合法的抵、质、押担保手续。

3、做好贷时合法的借款手续，逐级审批，严禁越级审批，先做后批。

4、做好贷后的跟踪检查工作，及时向公司领导反馈企业的信息。5、开拓新的客户群体，将原有业务进行推广。

6、协助部门经理做好新业务开拓工作。

(四)、鉴定师岗位

1、严格履行操作程序，对黄金等当品进行鉴定估价。

2、填写“鉴定保管通知书”将当物封存、签字。

3、赎当时验明身份，辩清当票真伪后出库。

4、保管好当物、做好进出库台帐。

5、搞好三防一保，防水防盗防骗，确保财物安全。

6、负责安全防范工作，保证安全工具使用。

7、执行规定的当金利率和综合费率 。

8、配合主管做好绝当物的处理和销帐工作。

9、遇到不明当物，正确处理及时上报公安机关。

(五)、复核岗

1、负责营业部日常业务的复核及管理工作。

2、负责超越权限业务的上报审批工作。

3、负责归档整理和资料保管工作。

4、及时上报相关报表,做到帐帐、帐表、帐实相符 。

5、管理好当票、印章及其他空白凭证。

6、配合主管做好死当物的处理和电脑销帐工作。

7、做好典当业务档案的保密工作。

二、 工作中存在的问题及原因

2018年的工作在我们的焦虑和叹息中一晃而过，在过去的一年里我们在工作中取得的成绩微不足道，是公司成立以来业绩最差的一年，也是唯一倒退的一年。这其中虽然有一定的外因关系，但是内因确是影响公司业绩亏损的主要原因。我们认为主要体现在以下几个方面：

1、制度的执行力比较差。公司虽然制定了严格的业务操作规范、流程，但我们在工作中却没有严格按照制定的流程、规范来操作，对待领导交代的事情，不抓紧处理，对制定的工作方案，也没能很好的贯彻执行，致使工作局面始终没有打开。造成这种错误的原因主要是我们在工作中的风险意识太差，工作责任心不够，以及对行业知识缺乏系统的学习。

2、工作中没有明确的思路，行动上和思想上的惰性阻碍了公司业务的发展。在逾期借款的清收工作中，没有完成年初制定的清收目标，直接影响了公司今年的营业收入及利润指标。我们年年制定清收计划，年年说清收的重要性，但年年都完成不了，这就证明我们在清收工作中根本就没有从思想上引起重视，在行动上得到体现，只停留在口号上。

3、业务模式创新较少，没按公司要求拓展“小额分散”业务。在公司的盈利模式上依旧沿续一贯的贷款方式，业务上无创新的尝试。致使公司资金使用率下降，造成主要业务出现停滞时没有其他可补充的利润增长点出现，公司的业务得不到发展，路只能越走越窄。形成这一问题的主要原因是业务人员对相关业务知识的学习不够，没有相应的市场调查和客户需求方面的征询访问造成开展业务的创新能力不足，创新的思想意识不强。

三、 明年的工作思路及发展方向

在新的一年中，公司全体员工必须要加强专业知识的学习，努力贯彻执行商务主管部门及公司制定的各项管理制度，切实强化风险防范和控制，提高业务人员素质和经营管理水平，精诚竭力地为客户服务。

首先，要从思想上高度重视逾期贷款回收工作，制定详细、可行的贷款回收方案。征对贷款回收的复杂性，要敢于下手，增加贷款回收手段，加大贷款回收力度，尽最大可能减少公司资产损失。

其次，要加强公司营业网点的建设。公司营业网点这几年一直未开门，明年要做出新的尝试，通过开门营业的方式立窗口、做宣传，引客户上门。

再次，目前公司的经营范围相对比较单一，在今后的典当业务中，应加快业务创新力度，尽量扩大业务范围。加快针对个体工商户及小企业的小额典当业务，加强宣传力度，继续扩大信息交流通渠道，加强因政策导致的行业疲软的抗风险能力。

四、 当票领取使用和结存情况