银行外部兼职履职报告
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银行外部兼职履职报告范文第1篇
一、加强领导，强化教育
工作中坚持防范案件与业务发展工作同部署、同检查，每次全员大会、行务会必讲防范案件工作，做到警钟长鸣。为了将工作抓好抓实，防止走过场，成立了内控工作领导小组，负责对防范案件工作的部署、检查和指导，日常工作由办公室负责，每两月召开一次防范案件例会，行长听取副行长和部门经理汇报防范案件存在的问题，提出意见建议和整改的措施。工作中要求办公室和管理人员，要有超前意识，对照典型案例通报，查隐患、找漏洞、不留死角，在深和细上下功夫，同时对全行员工进行警示教育，消除麻痹思想和侥幸心理，不断增强防范责任意识。
二、完善制度，强化岗位责任
建立和完善了重要岗位轮换制度、各岗位操作人员内控工作岗位责任制、离岗稽核制度、强制休假制度、重要业务岗位人员档案管理制度、银企对账制度、未达帐管理制度、印、押、证管理制度、权限卡管理制度、上门收款制度、排查“七种”表现员工制度、防范案件例会制度、副取及部门经理防范案件履职报告等制度。对行长、主管行长、总会计、检查员、监管员、部门经理落实岗位管理和明确责任范围，建立了岗位责任制、问题请示与答复制度、员工八小时以外行为失范检制度、检查整改制度、根据供电中断、火灾、抢劫等情况制定了应急措施和方案，还制定了防暴力袭击预案，定期组织员工进行学习。建立了重大问题举报制度及公布向上举报途径和负责人电话，加大了内控工作奖罚力度，完善了奖罚办法。
三、严格操作规程，强化检查
按照内控工作要求，合理的设置部门和岗位，部门和岗位体现了必要的分离，合理确定柜员岗位，划分柜员级别；柜员的岗位设置、级别划分与业务分工合理；做到了经办、授权分离；经办、主办、主管没有相互兼职现象，岗位设置能做到相互制约，操作人员实行持证上岗，实行强制休假和定期轮岗。
在信贷管理上，成立了审贷委员会，重大的信贷决策召开审贷委员会由集体研究决定。定期召开分析会议，对贷款进行风险分类，严格执行资产质量监测和报告制度，建立了预警机制。
在资金管理上，建立和完善了《营运资金管理办法》、《资金营运联系制度》、《规避支付风险措施》、《大额资金预测》等项制度和措施。在资金调拨中下发《资金调拨通知单》，并严格执行三级签字制度，并在授权范围内调度资金。
柜台综合业务，每项业务都有操作规程和管理规定，执行了“印、押、证”三分管三分用，为存款人办理账户开立，变更和撤销等手续执行存款实名制的规定，存款人的开户资料真实，完整合法，执行大额存单签发，大额存款支取分级授权和双签制度，对大额款项收付进行登记，报备。
基本帐户的开立有人民银行核发的开户许可证，非基本存款帐户的开立及撤销在规定的时间报人民银行备案，坚持开立合法，控制了出租、出借及多头开户以及利用帐户进行洗钱及金融诈骗活动。
为加强检查监督力度，县工商行配备了结算专管员，主要负责防止出现空头银行本票和银行汇票办理空头汇款及加强对票据的防伪，对提出的票据严格核对经会计主管签字，负责严格审查提入的票据。
贷记卡业务纳入了统一的授信管理，对贷记卡申请人机关资料进行了来格的审查和核实，建立了完善的贷记卡授权审批制度，对持卡人的透支行为建立了有效的监控机制，防止了恶意透支。
配备了计算机安全管理人员并明确其职责，前台操作人员做到了一人一卡，管理人员与操作人员没有兼职的现象。
设了建网管理系统，所有网络终端的启用和网络用户经过正当授权，对系统用户权限卡及其密码的管理严格，规范。
四、强化持续跟踪整改
银行外部兼职履职报告范文第2篇
2015年9月底，甘肃东乡县警方通过电话告知16位来自全国各地的存款人，高达2.88亿元的存款因涉及东乡县工行“9.26”贷款诈骗案被全部冻结，由此又一起令人震惊的高息揽储引发的风险大案浮出水面。东乡县经济并不发达，离省会兰州有两个小时的路程，而且东乡县工行门面很小，营业场所很拥挤，看上去像个储蓄所，但就是这样一家银行，2014年至2015年期间累计吸存2.88亿元，储户大都来自浙江、上海、安徽等地，其介绍人即资金掮客也来自各个不同地区，并非同一个人。
“9.26贷款诈骗案”的情况如下：当地一家大型民营企业的负责人魏某先以高额贴息的方式吸引浙江等地储户到东乡县工行存款3.12亿元，然后勾结银行高管骗贷。多个资金中介人从中层层拿到数额不等的佣金，远高于存款人的贴息幅度，魏某等人串通银行内部人员，伪造上述存款人的大额存单，户口本、《结婚证》，编造储户家庭信息，伪造储户签名，再以假存单作质押，向银行骗得巨额贷款。据当地银行人士透露，质押贷款一般为存单面额的9折，以此测算骗贷额约2.7亿元。此外，魏某还涉及从兰州银行、当地农行等机构骗贷，累计金额可能高达15亿元左右。
二、地方性商业银行柜面操作风险的现状及存在问题
根据《巴塞尔协议》现代银行风险可以分为信用风险、市场风险、操作风险，协议对操作风险的定义为：因操作流程不完善、人为过失、系统故障或失误及外部事件造成损失的风险。根据协议当前的资本配置比例为：操作风险20%，市场风险占比10%，信用风险70%。由于操作风险的日趋突现，未来资本配置将会提高操作风险的占比至30%。2010年9月12日，巴塞尔银行监管委员会管理层会议通过了加强银行体系资本要求得改革方案――《巴塞尔协议Ⅲ》，新协议对全球银行业得最低监管标准进行了调整，提高了银行业的最低资本监管标准，将一级资本充足率下限由4%上调为6%，核心一级资本率下限由2%上调为4.5%，此次调整，充分体现了巴塞尔银行监管委员会将再次拉紧资本风险管理这根弦，毫不松懈。我国资本市场属于刚刚起步阶段，中国银监会对我国各大银行的资本充足率比率要求较高，资本充足率下限为11.5%，核心资本充足率7%。
地方商业银行的操作风险主要划分为四大类风险：人员、系统、流程、外部事件。员工风险主要表现为内外勾结，违规操作，违反职业道德触犯法律等。系统风险主要表现在核心系统不完善，漏洞较多。流程风险主要表现为内控制度及流程设计存在缺陷，缺乏可操作性而引发的与内控管理有关的各类风险。外部风险主要表现为外部欺诈、不可抗力风险、外包商、客户纠纷等。
近年来，随着我国金融体制改革进程的不断推进，地方性商业银行如雨后春笋般纷纷成立，繁荣了金融市场，资本市场也趋向多元化，这使得地方性商业银行面临机遇的同时需要接受更大得挑战，要想在竞争激烈的金融市场占有一席之地，在扩充规模的同时，还需不断创新产品与服务，夯实客户基础，但目前地方性商业银行的现状令人堪忧，一方面，地方性商业银行急于扩大规模，出现了恶性竞争，高息揽储，制造噱头吸引客户；另一方面，其内控管理基础薄弱，其从业人员也不乏素质较低人员。为了争得市场的一席之地，地方性商业银行成立初期只能选择粗放式经营，对资本风险、资源配置及内控体系优化建设方面无暇顾及。结果就是出现了诸如东乡“9.26”事件等等。
我国地方性商业银行普遍存在的问题有如下几点：
（一）从业人员素质层次不齐，导致内部员工作案风险上升
地方性商业银行尤其是基层分支行缺乏经验丰富的成熟管理人才，银行职员职业道德教育欠缺，内部人员作案比例上升。同时基层行管理人员与客户经理德素质亟待提高，人员培训深度及广度不够，，企业内部还未形成合规文化氛围。另外各机构人员调动频繁，不稳定因素增加。营销部门注重产品创新轻风险把控，客户经理好大喜功，无风险意识，进而导致发生差错、事故甚至违法行为。
（二）地方性商业银行核心系统对风险把控能力不足
地方性商业银行的核心系统建立之初，往往很难全面估计业务发展规模、速度及面临的风险，核心在柜面运行过程中频频遭出现企业重要信息泄露、会计信息失真、系统无法正常运行的危机，加之会计核算综合核心系统漏洞较多，无法有效防范前台柜面操作业务风险，主要表现为软件或硬件错误、通讯故障、设备老化等。
（三）柜面操作流程设计不合理，内控管理系统不健全，政出多门
地方性商业银行普遍存在各个部门制度不衔接，缺乏互相制约机制，业务部门绑架营运部门，误导柜面操作，制度传导出现偏差，员工执行力大打折扣。重要岗位、重要环节关键流程失查，岗位分工授权权限划分界限模糊，操作困难。“9.26”案件突出表现地方性商业银行的此类弊端：银行内部员工客户办理结算业务，比如代客户填制凭证、签字或代客户盖票据上的印章、现金存取业务等。对客户提供的资料审查不严，柜员第一道关，识别客户，审核资料失实，流于形式，使内外部不法分子有机可乘，以无效票据或克隆票据欺骗银行经办人员。
（四）外部事件引发的风险
地方性商业银行的外部事件包括与客户法律纠纷、反欺诈手段落后引起外部欺诈、硬件基础建设滞后，安保方面存在抢劫、盗窃等隐患以及地震、火灾等等不可抗力，都将使地方性商业银行声誉风险面临较大挑战。另外，新兴的电子银行业务成为新的风险点，随着银行业电子化程度的不段提高，黑客攻击等技术性因素产生的风险愈来愈多。
三、地方性商业银行柜面操作风险防范与管理的对策分析
1.加强地方性商业银行员工职业道德观和忠诚度的培养
“9?26”事件再次提醒我们，员工职业素养的培养至关重要。地方性商业银行应坚持以人为本， 形成企业内部合规文化氛围，加强员工合规意识教育，注重员工思想道德、 法律意识的培养及工作技能的培训， 使其自觉遵守各项规章制度和操作规程， 杜绝麻痹大意的思想， 不给任何犯罪分子留可乘之机；通过制度、培训、交流相结合， 不断提高员工的综合素质； 同时抓好员工的警示教育，有针对性地、定期进行员工违规行为排查，对排查出的兼职经商、赌博、社会关系复杂的员工要予以密切关注，防患于未然。人力资源部门吸收高管人才时，须严格筛选，层层把关。人员素质作为关键性起决定性作用的环节，百密一疏，引进人才失误，纵使建起万丈高楼，几只蛀虫会使其毁于一旦。所以，必须不遗余力的加大人员选拔、培训，培养员工对单位忠诚度，提升识别真伪能力和职业敏锐度。同时， 发挥员工在操作风险管理上的主观能动性，树立员工的主人翁意识，培养员工的荣誉感与使命感，使员工有一个明确的目标与良好的预期， 发挥团队精神； 关注优秀合规员工的人才储备，做好人力资源的开发； 建立全面、科学、可操作的风险管理激励约束机制， 使每一位员工成为全行的风险管理制度的参与者。
2.建立机控与人控相结合的制度
加快核心系统的建设，科技信息化发展需赶上业务发展的节奏，这就要求地方性商业银行的科技力量具有前瞻性，充分考量现状，建立健全科学完善的科技系统、核心系统管理制度和防范补救措施，着重关注因新兴业务、机构合并、拆分等需求下，核心系统的规章制度梳理、组织流程及平台建设的真空区。同时，在营业网点应配备先进的电子设备，例如票据鉴别仪、二代身份鉴别仪、电子验印机、本外币票样等等。扩大与外围系统的联网核实相关信息的范围。在机控的基础上，对前台操作人员实施必要的控制措施，实行用户权限分级及授权管理。进一步强化营业网点负责人及会计主管在柜面操作业务中的事前、事中、事后的各级授权管理， 树立基层营业网点柜面业务授权的权威性， 按照柜面业务的风险等级划分授权权限等级，要建立强化相互制约的柜面业务岗位职责， 加强授权、分权管理， 通过科学合理地分配责权利， 不相容岗位的业务人员岗位职责必须分离。上级主管部门定期做好监督检查核实工作， 真正发挥营业网点会计主管风险把关第一人的作用，防范经济案件事故的发生。
3.建立完善的内控管理体系
地方性商业银行内控管理体系的建立应具有较强的可操作性和指导性。一方面，需借鉴国外银行先进管理经验的，采用定性与定量相结合的方法，按照风险发生的可能性及影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险。新巴塞尔资本协议中提出三种估计方法： 基础指标法、标准法、高级计量法。地方性商业银行应按照巴塞尔委员会制定的业务条线和操作风险的分类，对操作风险的损失数据进行系统的收集和分析，经过3-5年的努力，建立起使用高级衡量法的数据基础；另一方面，要充分收集一线资料，不能闭门造车。“9?26”案件中，一张无经办柜员签章的假存单就能使上亿元的资金流失，其中的授权环节、岗位分工、不相容岗位制约制、贷款流程、事后监督等制度存在严重漏洞，岗位制约制度的健全亟待解决。通过制定和实施系列制度、程序和方法，对全部柜面操作风险业务进行事前防范、事中控制和事后监督与纠正的连续动态过程与机制，通过风险预警、识别、评估、分析、报告等措施，对柜面操作风险进行有效防范和控制。具体表现为：按照业务需要和不相容岗位、职责相分离的原则，明确职责权限，形成各岗位和人员的相互制衡机制。重要岗位的人员必须经过严格考察和有权部门批准上岗，贷前审核岗与贷后管理岗必须事权划分，互相制约，不得混岗。加大对内控管理层的制约力度，对柜面新业务的推广，应充分评估风险，确保内控制度的可控性，对要害部门、重点岗位实施有效管理，逐步推行轮岗制度、离岗审计制度等。
4.夯实软硬件基础设施建设，打造地方性商业银行的品牌形象。
地方性商业银行大都建行时间短，社会声誉影响及客户认知度不及国有商业银行，优质客户基础也较薄弱，因此，追根溯源，稳扎稳打的打造百年老店的品牌形象，扩大社会影响力，提高知名度才是王道。地方行商业银行管理人员对柜面操作风险的认知缺乏，致使管理失效，靠经验直觉、人情关系进行管理。这就要求地方性商业银行要培育合规文化，树立全员合规意识，不靠人情管人，靠制度管人。合规文化的氛围就是要靠员工自律、全员参与。
银行外部兼职履职报告范文第3篇
关键词：大数据 反洗钱 监管
中图分类号：F830 文献标识码：A
文章编号：1004-4914（2016）01-173-03
一、引言
21世纪以来，随着数据管理技术的快速和深入发展，各种数据正在迅速膨胀变大，大数据概念孕育而生。作为产生大数据的典型领域，金融业留存的客户及其交易的相关信息构成了其大数据的基础。2012年以来，FATF（金融行动特别工作组）对反洗钱国际标准及其评估手册做了大幅度修改，反洗钱工作的有效性被提到前所未有的突出位置，FATF对各国的下一轮评估将采取合规性指标与有效性指标相结合的方式，综合评判一国反洗钱体系整体运行情况。对反洗钱监管部门而言，如何将大数据技术运用到反洗钱监管中去，通过对已有数据收集、处理、分析方法的改进，进一步提升反洗钱监管的有效性，亟待我们开展进一步研究和探讨。
关于大数据技术在反洗钱监管工作中发挥的作用，李新安（2014）认为，通过大数据技术对交易信息进行分析，不但能够有效监测和识别高风险客户和可疑交易，而且可以节约在甄别工作中的人力付出，有助于提升反洗钱工作的整体成效。谢坤（2014）认为，反洗钱监管工作的现状要求引入大数据技术，同时大数据技术的引入给反洗钱监管工作也带来了新的机遇和挑战。对于如何构建基于大数据背景下的反洗钱监管系统，李正河（2013）提出了“多维度实时数据采集”、“大数据分析和挖掘算法”、“可疑交易行为跟踪追溯”等三步骤方法，配合直观易用的数据呈现给反洗钱监管人员提供可靠的决策信息。谢坤（2014）提出要加大对反洗钱监管专业人才队伍的建设，和加快信息安全保障工作，尽快出台相关办法和制度，确保在利用大数据的同时，不会造成信息泄漏的风险。李新安（2014）认为要完善大数据安全及风险管控机制，实现风险为本的反洗钱工作方法和大数据技术的有机融合，避免“大数据”演变为“大风险”。
二、大数据的概念及特征
大数据（big data），是指无法在可承受的时间范围内用常规软件工具进行捕捉、管理和处理的数据集合。大数据的数量级一般达到几十TB甚至数PB（注：1TB=240Bytes，1PB=250Bytes），远远超过传统的数据处理和存储设备的承载能力。大数据与过去的海量数据有所区别，其基本特征可以归纳为体量大、类型多、价值密度低、处理速度快。
目前，大数据技术已在商业、经济、气象、农业甚至政治领域得到越来越广泛的应用。企业通过对大数据的收集、整理和分析，可以对营销方式、营销对象和销售网络进行优化；政府部门通过对公共大数据的分析及利用，为制定政策提供可靠的事实参考；保险公司利用更加多维全面的数据样本，提高对风险发生概率和损失程度的估算精准度，强化风险管理能力。随着金融业全面进入“互联网+”时代，大数据也将全面、深刻地影响着金融业的发展，将不断推动金融机构在经营理念、产品设计、营销策略、服务理念等方面进行创新，提升服务水平，强化风险管理能力，进一步实现科学化、现代化经营目标，反洗钱监管同样离不开大数据的支撑。
三、大数据给反洗钱监管带来的机遇
1.构建多维度的银行客户形象。大数据可以摆脱由银行客户提供证明文件带来的信息不对称，改变银行机构通过被动接受客户提供的信息来了解客户背景的尴尬局面。通过数据交换和共享，监管部门可以掌握银行客户对金融机构、金融产品、交易时间、交易方式等方面的偏好，将银行客户变得更加生动和具体，呈现出一个立体的、饱满的银行客户形象。
2.提升风险预警能力。大数据的丰富性和多样性，使得监管部门能够充分利用各行各业的大数据来提高整个社会的洗钱风险预警能力。反洗钱监管部门可以通过数据分析，实时修订风险评估指标参数，构建风险模型，有效监测和预测不同行业、不同机构、不同产品的风险程度，提高对风险掌控的敏感性和精确性。
3.完善风险管理。“大数据”的广泛性和全面性可以对日常监管中了解的信息形成有效补充，完整、准确地反映出被监管机构的风险状况，有利于监管机构实现风险为本的监管思路，制定出务实、高效的监管计划及时防范和化解风险，实现FATF组织反洗钱监管有效性原则目标。
4.实现监管资源的高效利用。大数据背景下，各级反洗钱监管机构可以共享监管资源，及时了解全国范围内的监管信息，通过比较、分析某一金融机构所辖不同地区分支机构的监管结论，找出不同地域风险表现的特征，有针对性地开展监管工作，节约监管成本。
5.提升反洗钱调查效率。利用大数据技术进行数据扫描和关系连接，运用数据智能处理和全面搜索技术锁定可疑交易和客户身份信息。同时挖掘和提取出的业务规律和交易模式，也可以为洗钱行为的确定提供依据。大数据技术中的关联分析、神经网络技术、决策树算法等各种分析和挖掘方法可以使反洗钱调查变得方便、快捷，有利于在第一时间锁定犯罪线索。
四、大数据在反洗钱监管中的运用
1.反洗钱监管大数据的内容。
（1）反洗钱监管涉及的数据信息。大数据包括收集、管理和处理等过程。反洗钱监管“大数据”的重要组成部分是金融机构在日常经营中产生的大量数据，例如金融机构掌握的客户身份基本信息及交易明细、反洗钱调查资料、金融机构向反洗钱监管部门报告的大额交易和可疑交易记录等；此外，还包括反洗钱监管部门在反洗钱监管过程中获得的数据、政府部门掌握的企业或个人信息以及其他行业产生的对反洗钱监管有用的数据。
（2）反洗钱监管运用的大数据技术。大数据分析与挖掘是反洗钱监管中普遍运用的大数据技术，也是在大数据浪潮的推动下，分析与挖掘技术的又一次延伸。比如当需要寻找相似度高或者关联性强的目标账户、个人或机构时，可以利用利用聚类技术将已经确定为洗钱的行为做“标本”，进行聚类分组，从而获得的其他目标也有可能属于洗钱行为；当需要在大量不同种类目标（人、银行账户、业务、交易、资金等）中寻找关联性、辅助识别可疑的交易行为时，则可以通过关联分析来整合不同来源的数据；神经网络技术是通过一组相互关联的元素来模拟神经元生物网络处理信息的方法，结合反洗钱专家知识，能对观察对象的一个输入集（如交易金额、收款人），推理出结果（是否可疑交易）。此外，反洗钱监管数据单机处理方面的主要分析工具有Access、Excel和SQL数据库，主要的数据库分析工具有关系型数据库管理系统（RDBMS）、并行处理架构（MPP）以及Ma pReduce等。
2.目前反洗钱监管中涉及大数据运用的主要领域。
（1）大额交易和可疑交易监测。中国反洗钱监测分析中心接收的金融机构报送的大额交易与可疑交易数据是目前反洗钱监管中涉及到的最大的数据流。中国反洗钱监测分析中心通过研究、分析和甄别报告数据查找犯罪线索，按照规定向有关部门移送、提供涉嫌洗钱犯罪的可疑报告及其分析结论，配合有关行政执法部门进行调查。
（2）日常监管信息的采集。目前监管部门通过“反洗钱业务综合管理信息系统”对监管信息进行归集、共享，该系统为反洗钱监管部门内部系统，不对被监管部门及外部单位开放。该系统收集的数据包括监管报告、监管档案、被监管机构的相关报表、调查报告、调查案例及各类工作信息，目前该系统还不能提供数据的横向查询和上行查询，各项功能还在进一步优化。
（3）反洗钱行政调查（协查）。对金融机构的反洗钱行政调查是《反洗钱法》赋于国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动需要调查核实时的权力。反洗钱行政调查（协查）时需要全面、准确掌握调查（协查）对象的身份信息、账户实际控制人、交易对手、交易方式、交易IP地址等内容，随着网上银行、手机银行、POS机等新型支付手段的产生，反洗钱行政调查（协查）中更需要大量的背景数据作支撑。
3.运用大数据开展反洗钱监管的难点。
（1）数据来源多，采集难。数据源是大数据技术运用的前提，反洗钱监管“大数据”涉及对象众多，除了金融机构间资金流动数据外，来自工商、税务、海关以及消费、娱乐、社交及人们生活领域多个源头的数据均应纳入数据采集范畴，如何协调与不同部门、不同行业的关系获取对反洗钱监管有用的数据，极大地考验着反洗钱监管部门的智慧。
（2）数据格式杂，整合难。大数据通常由某类机器自动生成，而且其格式通常并不是所有用户共享的，在运用大数据开展反洗钱监管过程中，只能是先收集所有能收集到的数据，然后再考虑其中哪些是重要的。因此，必需对大量半结构化和非结构化的数据进行沉淀、整合使其变成可用于分析的结构化数据。这就对数据的处理和分析工具提出了较高的要求。
（3）数据范围广，保密难。在大数据背景下，反洗钱监管部门获取的数据往往面广量大。根据《反洗钱法》的规定，对获得的客户身份资料和交易等相关信息均应严格保密，不得向任何单位和个人提供。如何在数据获取、数据处理和分析过程中保证数据不外泄，避免相关数据处理人员产生泄密风险，都是反洗钱监管部门需要重视的。
五、大数据背景下提升反洗钱监管有效性
1.当前反洗钱监管面临的主要困难。
（1）新业态、新产品和新业务不断涌现，给反洗钱监管工作带来挑战。以互联网金融为代表的新型金融业态，不仅对传统金融业务模式产生了一定影响，也使洗钱活动的方式发生了很大变化。从实际情况看，当前与互联网金融和跨境资金交易相关的洗钱活动大幅增加，风险防控滞后的金融机构尤其容易被利用，甚至部分员工还利用专业优势和职务之便，自觉或不自觉地参与或协助不法分子从事洗钱等犯罪活动。
（2）金融服务政策与反洗钱政策缺乏协调整合，反洗钱监管受到阻碍。一是反洗钱监管政策的日益严格与金融服务政策的放宽存在冲突。如《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》规定从单位银行结算账户转移资金不受限制，而现实情况是，当单位资金转移到个人账户后，大部分都会通过现金方式将款项转移，导致反洗钱资金监测工作无法有效开展。二是各项政策未能有效整合。如目前涉及账户管理的制度规定很多，主要有《人民币账户管理办法》、《境内外汇账户管理规定》、《个人存款实名制管理规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等，各项政策时间不同、制定部门不同，对账户管理的要求也存在很大差异，政策的制定部门在政策的解释上也不尽相同，因此，金融机构在执行中觉得无所适从，反洗钱监管也因依据各异而力不从心。
（3）大额交易和可疑交易数据利用价值不高，制约反洗钱监管效能。各级金融机构可疑交易信息发现途径单一，工作人员业务素质不高，不能有效对可疑交易进行分析和判断。日常工作中，金融机构一线柜面人员简单判断，对照已公布的可疑类型特征，填写可疑交易报告，传递到该机构的反洗钱情报收集人员，而情报收集人员对所得信息通常不加分析判断就直接上报，致使反洗钱监管部门接收的可疑交易数据大部分情报价值不高，形成垃圾数据，浪费了反洗钱监管部门的工作资源，降低了监管部门工作的有效性。2014年度我国反洗钱监管部门共接收可疑交易报告1772.53万份，经监测分析，全年依法对外移送可疑交易线索仅282份。此外，目前反洗钱监管部门中大额、可疑交易数据接收与应用的脱节，使基层反洗钱监管部门难以对重点可疑交易进行对比分析。更令反洗钱监管部门困惑的是相关金融机构一线业务审核完全依赖于个人身份识别系统，让利用他人身份证办理业务的可疑交易难以追责真实嫌疑人。
（4）反洗钱力量配备不足，整体工作呈弱势化。反洗钱是一项专业性、技术性很强的工作，目前，全国地市以下基层人民银行未设立反洗钱专门机构，反洗钱监管人员多为兼职，而精通银行、证券、期货、保险、外汇、法律、计算机知识的反洗钱专业监管人才更为匮乏，基层人民银行有限的监管力量难以高质量的完成现场监管工作。
2.提升反洗钱监管有效性的紧迫性。
（1）FATF新一轮互评估工作，对我国反洗钱监管提出了更高的标准。2013年FATF启动了各成员国新一轮互评估工作，互评估采取合规性指标与有效性指标相结合的方式，综合评判一国反洗钱体系整体运行状况，我国将在2016―2017年开展自评估并接受其他成员国的互评估。要做好迎接新一轮互评估的准备工作，不仅要进一步完善我国反洗钱法律法规，而且要在国家层面构建洗钱和恐怖融资风险评估体系，积累一系列反洗钱统计数据和具体案例，围绕有效性目标调整现行监管政策。应该说，新一轮互评估工作，对于我国的反洗钱监管部门和反洗钱义务主体，都是前所未有的挑战。
（2）有关国家加大对洗钱犯罪的处罚力度，使我国金融机构在境外面临较大的监管压力。以银行业为例，目前按总资产排名全球前十名的银行，我国独占四席。据统计，2009年以来，排名前十的非中资银行陆续受到有关国家严厉的反洗钱监管处罚或正在接受类似调查。美国自2012年以来，三分之二的反洗钱执法行动最后都施以了罚款，而2002年至2011年期间，这个比例只有不到二分之一；并且，罚款的规模不管是从绝对数额来看，还是从罚款占资本的比例来看，都增长迅猛。这向我们敲响了警钟，说明我国金融机构拓展涉外业务和跨境经营的外部环境越来越复杂，发展压力非常大。
（3）国内外恐怖袭击及其融资活动日益频繁，对反恐怖融资工作提出了更紧迫的要求。当前，国内外恐怖组织的活动能力和影响力有增无减。2015年1月7日巴黎《查理周刊》杂志社遭武装恐怖袭击，其死亡人数成为法国40年来之最。同时，国际的极端思想不断向境内渗透，对境内“”人员起着较强的示范效应。有大量证据表明，境外敌对势力为国内提供活动资金，助长了恐怖势力的嚣张气焰。因此，加强反恐怖融资工作，切断资金来源，将是今后一段时期反洗钱监管部门的重要任务。
3.如何运用大数据提升反洗钱监管。
（1）全面收集数据，为监管提供信息准备。目前反洗钱监管部门掌握的信息数据主要来源于自身日常监管工作、金融机构的工作报告以及反洗钱行政调查（协查），数据来源单一、内容贫乏，远不能满足反洗钱监管工作开展的需要。虽然《反洗钱法》第十一条已明确规定国务院反洗钱行政主管部门可以从其他政府机构获取所需信息，但目前相关数据信息均处于割裂状态。公安部门的案件信息、海关的进出口及走私信息、工商部门的企业登记信息、税务部门的纳税申报信息；银监会、证监会、保监会等部门的监管信息；其他政府部门掌握的财产、收入信息等等都是开展反洗钱监管时需要收集、利用的数据信息。
（2）准确分析数据，为监管提供参考依据。通过大数据深度挖掘处理技术，反洗钱监管部门可以综合分析掌握的数据信息，建立数据间相互关系，全面反映被监管对象的经营状况、履职水平、风险程度，对被监管对象进行行为预测、行为评估，为监管部门确定监管重点、选择监管工具，实现分类监管、差别监管提供参考。
（3）充分运用数据，为监管提供工作捷径。数据处理结果的运用是监管部门对数据需求的最终目的，对海量数据的模型筛选、清单筛选，帮助监管部门在风险预警、风险管控、线索调查、线索研判等工作中进行规律探索，为监管部门在现场检查、可疑交易甄别、风险评估等方面节约监管资源。
（4）严格管理数据，为监管提供信誉保障。大数据时代的数据安全管理是不容回避也是必须慎重对待的问题。监管部门的数据来源于不同系统、不同单位、不同行业、不同地域，其数据的多源性、广泛性不可避免地涉及归属权、隐私权。敏感数据信息一旦被非法窃取利用，将让监管部门面临法律风险、道德风险和声誉风险。
六、相关建议
1.以信息共享机制推进多方共同建立数据平台。数据充分性是大数据分析和预测技术在反洗钱监管方面应用的前提，反洗钱监管部门在做好本系统内部数据收集的基础上，除做好与公安、法院、检察院、国家安全局、海关、税务等反洗钱联席会议成员单位间的数据信息的共享和交换，还应打破传统数据源边界，有重点地与其他行业如电信运营商、社交网络、数据服务商等进行数据方面的共享和连接，多渠道、全方位获取社会关系、市场资讯、舆情等背景信息。
2.构建反洗钱监管大数据分析系统。反洗钱监管大数据分析系统是大数据背景下提升反洗钱监管有效性的重要手段。反洗钱监管大数据分析系统应具有完整强大的系统架构、数据存储、智能数据挖掘与分析及查询与处理算法，既能集成反洗钱监管部门内部各类业务信息，处理传统结构化数据，又具备处理文本、图像、音频、视频等非结构化数据的能力。
3.加大大数据领域反洗钱人才培养。大数据的战略意义不仅仅在于掌握海量的数据信息，而在于能对这些数据进行专业化处理，这就要求大数据的分析人员具有较高的业务水平，同时在数据管理、数据处理、数据挖掘等方面具有较强实力。培养兼具金融业务、信息技术和管理等多种知识技能的复合型人才，打造专业、高效、灵活的大数据分析团队是反洗钱监管部门的一项紧迫的、长期的任务。
4.完善大数据安全及风险管控机制。大数据的多源性对反洗钱监管部门的信息安全工作提出了更高要求，除保护自己的信息外，要积极推动政府和相关机构尽快出台管理制度，共同推动数据安全标准，规范信息整合与使用，加强自我监督和技术分享，建立主动事前防御的信息安全整体架构，确保在利用大数据的同时不会产生因信息泄露、不当使用、非法获取等所带来的风险。
参考文献：
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[2] 邬贺铨.大数据时代的机遇与挑战.求是，2013（4）
[3] 谢坤.大数据时代给反洗钱调查工作带来的机遇与挑战.华北金融，2014（10）
[4] 李新安.大数据技术在反洗钱工作中的应用探讨.时代金融，2014（7）
[5] 李东荣.大数据时代的金融人才培养.中国金融，2013（24）
银行外部兼职履职报告范文第4篇
述职报告是群众评议组织、人事部门考核述职干部的重要文字依据，不仅有利于述职者进一步明确职责，总结经验、吸取教训、提高素质、改进工作，还有利于增强民主监督的良好风气。下面就让小编带你去看看保险公司转正个人工作述职报告范文5篇，希望能帮助到大家!
保险公司转正述职报告1三个月的试用期下来，自己努力了不少，也进步了不少，学到了很多以前没有的东西，我想这不仅是工作，更重要的是给了我一个学习和锻炼的机会。从这一阶段来看，发现自己渴求的知识正源源不断的向自己走来，到这个大溶炉里慢慢消化，这就是经验。在此十分感谢公司的领导和前辈们对我的关照。
我深刻地体会到了公司从老总到同事踏实认真的工作态度，让我更加的警惕自己,把工作做好做细。每个公司的制度和规定在细节上虽稍有区别,但大体方向和宗旨却都相同。所以,很快我就适应了这里的工作流程,尽量配合大家的工作。虽然也有一些不当之处,但是我都积极改正,避免再犯。所以,很快的,我就融入了____保险这个大家庭,并认真做好自己的本职工作。我喜欢这里,并且很愿意把这里当作锻炼自己的平台,和公司共同发展,做出自己最大的贡献。对我而言,不论在哪里,在哪个公司,只要我能有幸成为其中的一员,我都将以饱满的热情,认真的态度,诚恳的为人,积极的工作融入其中。这是作为一个员工基本的原则。团队精神是每个公司都倡导的美德。我认为,公司要发展,彼此的合作协调是很重要的。没有各个部门和各位同仁的相互配合,公司的工作进程要受到阻碍,工作效率会大打折扣,公司效益自然会受损。这样对公司和个人都无益处。
在____保险，我的主要职责是营销中心内勤，负责统计各区业务人员的工作汇报、每月费用报销的初步审核。同时，负责与各区经销商核对每月的帐务，资料和信息的传递。
三个月来，我更是体会到，工作时，用心、专心、细心、耐心四者同时具备是多么的重要。就拿每月和经销商对帐来说吧，我要用心的做出近百家经销商的帐务，专心的做好每一家经销商的帐，细心的做好各经销商的每一笔帐，耐心的与各经销商对好每一项帐目。
在工作过程中，我深深感到加强自身学习、提高自身素质的紧迫性，一是向书本学习，坚持每天挤出一定的时间不断充实自己，端正态度，改进方法，广泛汲取各种“营养”;二是向周围的同事学习，工作中我始终保持谦虚谨慎、虚心求教的态度，学习他们任劳任怨、求真务实的工作作风和处理问题的方法;三是向实践学习，把所学的知识运用于实际工作中，在实践中检验所学知识，查找不足，提高自己，防止和克服浅尝辄止、一知半解的倾向。
要做好一份工作，我认为最重要的是要有责任心，有了一份责任在身上，就会努力去完成它，并完成好，这样爱你的工作，你的工作就会喜欢你。公司常宣导大家都要做到：认真做好自已的本职工作。这就是一种无形的责任，鞭策着我，朝着这个方向努力，不断改进，不断提升。
有首歌唱得好“看成败人生豪迈,只不过是从头再来。”我对它的理解就是:如果成功了,不要骄傲,继续努力,以便取得更大的成功;如果失败了也不要气馁,总结失败教训,争取下次成功。不论怎样,在工作和生活中要始终保持积极乐观的态度,才能工作的更好,生活的更精彩。
保险公司转正述职报告2今年以来，按照中支公司党委、总经理室的工作分工，我主要负责____营销部的业务推动及公司内外部协调工作。这期间，在上级公司党委、总经理室的正确领导和____中心支公司总经理室各位成员及相关部门的大力支持下，我认真履行职责，积极加强管理与引导，努力协调分管各项工作的健康发展，取得一定成绩。截止到2016年11月18日，完成保费__万元，完成全年计划的__%，超额完成__万元，并计划截止到2016年12月31日完成保费__万元，计划超额__万元。
今天，按照____中支年度班子考核的统一部署和要求，我就自己今年以来的履职情况向领导们做以下总结，不当之处，请批评指正。
(一)积极学习，不断提升，做个合格的保险管理者。
分公司上半年组织全省四级机构负责人专业知识培训，本人踊跃报名，积极参加。学习期间积极配合，善于沟通、尊重他人、关心他人，并在学习结束后获得优秀组员。十月下旬参加山东省保险行业协会组织的全省四级机构高管人员培训学习，学习过程中一如既往的刻苦努力、虚心好学，并在培训结束后获得优秀学员证书。通过这几次学习，使我对保险学科的基础理论、保险学的基础知识、保险基本业务以及保险市场基本运行方式有较全面的认识和了解;学习培训后，我对保险业在市场经济、金融经济中的特殊作用有宏观上的认识，对各种具体的保险业务的具体业务程序、市场操作等也要有较为系统的了解和把握。
(二)积极主动的做好全面业务的推动工作。
按照公司党委、总经理室各成员的工作分工，我积极围绕公司年初工作会议确定的中心任务，针对公司各险种业务面临的发展环境和市场形势，重点做了以下几方面的工作：
一是紧抓续保业务。由于受大市场环境影响，2016年经济继续呈疲软状态，新增业务的发展较为缓慢，故在整体业务增长点中，续保存量成为一大亮点。我部门依据上年度保险续保情况进行统计分析，并逐笔分类，提前两个月分拣好并下达到每个业务人员手中，使其达到每笔业务都心中有数，每笔业务都能提前通知续保。此举自推动后使续保率得到大幅度提升，效果比较理想。
二是大力开展渠道业务建设。针对公司提出的渠道业务的扶助政策，我于上半年与____鹏华汽贸友好合作，签订协议，自此____营销部有了第一家车商渠道队伍。现如今，车商渠道每月有十万左右业务产出，为我司业务发展做出杰出贡献。现阶段，我正积极与北京现代____店和中国一汽森雅佳宝等汽车经销商进行走访，增进交流，加强联系，对今年及下年的合作事宜进行商讨，基本达成了共识，预计不久会有业务产出。
(三)理顺业务发展思路，为明年业务全面启动打好基础。 一方面加强内部建设，积极研究出台相应的内部管理政策和工作措施，在严肃工作纪律的同时人性化管理。对每位业务人员做到每天沟通，遇到业务发展阻碍积极帮助他们协调沟通;每逢他们的生日，集体庆祝的同时，为他们送上一份鲜花和祝福。
第二方面是积极协调，全面启动与本地各大型停车场、运输公司、汽车经销商进行多层次的沟通与联系，主动协调各业务人员与他们的业务合作，积极稳妥的开展车险业务，同时也在意外险开拓上做到稳发展。
第三方面是加大公司宣传力度。依靠总分公司现有的宣传力度远远不够，我部门计划于明年与本地广告公司进行接洽，加深我司品牌在当地的影响，在____县人民心中树立起美好的大地保险形象。
(四)存在的问题和不足。
在今年，工作中虽取得了一些新的进步和成绩，但距离上级公司的要求还存在着许多不足。主要表现在：一是细想业务素质的提高跟不上公司快速发展的形式，思想观念有待进一步提高;二是忽视业务与学习的两者关系，平日大部分时间忙于业务及事业性工作，用于业务知识学习的时间相对较少，有时工作中会出现些偏差。针对上述存在的问题我将在今后的工作中加以克服和改正
保险公司转正述职报告3一年来，大地保险河东公司在省市公司正确领导下，依靠我公司全体员工的不懈努力，公司业务取得了突破性进展，率先在全省突破保费收入千万元大关。今年，我公司提前两个月完成了省公司下达的全年营销任务，各项工作健康顺利发展。下面结合我的具体分管工作，谈谈这一年来的成绩与不足。
一、工作思想
积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，带领各部员工紧紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一中心，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的临沂保险市场，强化核心竞争力，开展多元化经营，经过努力和拼搏，公司保持了较好的发展态势，为大地保险公司的持续发展，做出了应有的贡献。
全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。作为一名领导干部，肩负着上级领导和全体员工赋予的重要职责与使命，公司的经营方针政策需要我去贯彻实施。因此，我十分注重保险理论的学习和管理能力的培养。注意用科学的'方法指导自己的工作，规范自己的言行，树立强烈的责任感和事业心，不断提高自己的业务能力和管理能力。
不断提高公司业务人员队伍的整体素质水平。一年来，我一直把培养展业人员的业务素质作为团队建设的一项重要内容来抓，并和经理室一起实施有针对性的培训计划，加强领导班子和员工队伍建设。
二、业务管理
“没有规矩不成方圆”。要想使一个公司稳步发展，必须制定规范加强管理。管理是一种投入，这种投入必定会产生效益。我分管的是业务工作，更需要向管理要效益。只有不断完善各种管理制度和方法，并真正贯彻到行动中去，才能出成绩、见效益。业务管理中我主要做了以下工作：
1、根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个部室的周、月、季度、年销售计划。
制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，部室情况确定每个部室合理的、可实现的目标。在目标确定之后，我本着“事事落实，事事督导”的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保各部室目标计划的顺利完成。
2、作为分管业务的经理我十分注重各个展业部室的团队建设。
一直注重部室经理和部室成员的思想和业务素质教育。一年来，我多次组织形势动员会、业务研讨会，开展业务培训活动，组织大家学知识、找经验，提高职工全面素质。培训重点放在学习保险理论、展业技巧的知识上，并且强调对团队精神的培育。学习促进了各个团队自身素质的不断提高，为公司的持续、稳定发展打下扎实的基础。
3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司基础管理工作。
建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。今年，我紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化“四化”目标，全面推进企业薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下，能进能出，能够充分激发员工积极性和创造性的用人机制。
三、部室负责工作
除了业务管理工作，我还兼任了营销一部的经理。营销一部营销员只有一名，我的业务主要是面向大客户。我的大客户业务主要是生资公司的。根据生资公司车队的特点，在原有车辆保险的基础上，我在全市首先开办了针对营业性货车的货运险。货运险的开办既为客户提供了安全保障又增加了公司保费收入，真可谓一举两得。经过不懈努力，我部全年完成保费收入9009549.94元，其中车险保费8250160.12元，非车险业务759389.82元，满期赔付率为。成为公司发展的重要保证。
四、工作中的不足
由于工作千头万绪，加上分管业务较多，有时难免忙中出错。例如有时服务不及时，统计数据出现偏差等。有时工作有急躁情绪，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度和质量;处理一些工作关系时还不能得心应手。
总之，一年来，我严于律己、克己奉公，用自身的带头作用，在思想上提高职工的认识，行动上用严格的制度规范，在我的带领下，公司员工以不断发展建设为己任，以“诚信为先，稳健经营，价值为上，服务社会”为经营宗旨，锐意改革，不断创新，规范运作，取得了很大成绩。
新的一年即将到来，保险市场的竞争将更加激烈，公司要想继续保持较好的发展态势，必须进一步解放思想，更新观念，突破自我，逐渐加大市场营销力度。新的一年我将以饱满的激情、以百倍的信心，迎接未来的挑战，使本职工作再上新台阶。我相信，在上级公司的正确领导下，在全体员工的共共同努力下，上下一心，艰苦奋斗，同舟共济，全力拼搏，我们公司一定能够创造出更加辉煌的业绩!
保险公司转正述职报告4领导和同志们：
大家好!
我于20____年6月任个人业务部经理，两年来，在省公司党委、总经理室的正确领导下，在机关各处室、市分公司的大力支持下，较好地完成了各项工作任务，在业务发展、队伍管理、教育训练等方面取得了一定成绩。下面就两年来做的主要工作做简要总结，不妥之处请批评指正。
一、努力学习政治、业务理论，不断提高管理水平和岗位技能。
两年来无论工作多么繁忙，没有放松政治和业务理论学习。一方面积极参加省公司组织的各种政治学习活动，培养自己的政治敏感力和廉政意识。对专业理论学习，更是常抓不懈，由于保险市场竞争的日趋激烈和复杂化，深感责任重大，除了积极参加各种培训外，利用了大量的业余时间学习专业理论、法律法规、营销边缘理论及金融专业知识，两年来用业余时间撰写具有业务指导性的文章6篇，分别在总省公司不同刊物上使用，起到了一定的导向作用。
二、狠抓业务发展取得了明显成效。
我想做为业务部门的主要负责人，抓业务发展是我的中心工作，任何时候都不能有丝毫的放松，两年来围绕这个中心抓好几项具体工作：
1、科学计划。
两年来业务发展计划都是在大量调查研究基础上，根据总公司和省公司党委的指导思想，结合机关相关部门意见制定而成。
2、做好推动。
业务计划能否落实，关键在推动。两年来先后组织实施了八个重大的业务推动活动，都达到了很好的业务推动效果。20____年5至7月，由于分红险刚刚上市，加之市场又受高息集资的影响余波未尽，分红险上市三个月情况不太好，为了尽快扭转局面，带领工作组经过精心策划和准备，以具有本省特点的产品说明会为突破口，掀起了分红险销售的__，的一场说明会达千万元。20____年九9、10两个月以分红险销售为主要内容的“非常行动”劳动竞赛，60天保费收入3.9亿，当时超过了广东和上海。“鸿泰杯”企划活动由于策划快、部署快、行动快，一个半月保费收入23个亿，又一次超过了上海和广东，两年来，我省个险业务的规模和速度均走在了内陆省份的最前列。
3、搞好总结。
业务计划、业务推动、搞好总结，政策兑现是生产力提高的关键。两年来坚持不失信于人的诚信原则，每一项活动结束后，及时总结并如期安排落实相关政策，特别是竞赛活动中的承诺，没有让一位业务员失望。当去基层公司看望业务员时，他们讲到“我们不是为了别的，我们连续开单十几天就是看看省公司的人说话算不算话。”在一次巡回报告会上曾经承诺凡是在本月能够连续开单十天者，我都要亲自去看望他。由此使我备感诚信的重要性和因此产生的强大能量，基于这一点，两年来在这一方面坚持做到了说到做到，决不失信的人，也正因为如此，在4万名业务员当中建立了良好的信誉，形成比较强劲的凝聚力和向心力。
三、抓住队伍管理不放松，全力打造业务发展的生力军。
队伍管理工作是个人业务工作的又一项中心工作之一。张总曾经指出：抓队伍就是抓业务。两年来在队伍管理问题上煞费了心思。20____年的队伍是在前几年业务规模急速扩张时建立起来的，由于人民银行七次降息，保险条款由储蓄型向保障型急速转轨，业务员和客户心理准备不足，业务员的业绩急速下滑，收入大幅下降，队伍出现了非常不稳定的状况。
当时感到有千斤压力，面对现状做了以下几个方面的工作：一是全面了解情况。到任的第三天便带领工作组下基层，深入一线和业务安员面对面交谈。数十天的调查研究基本摸清了影响队伍稳定的六大因素即政策棚架、行政干预、条款单一、宣传不力、奖罚不分、制度不严等。二是对症下药。根据上述问题，经总经理室同意，迅速召开人管理工作会议，通报情况、研究对策。各级公司根据各自存在的不同问题，有针对性地进行解决，并指出了严格按照“基本法”办事，使营销团队的管理走上制度化。
20____年6月，根据市地的工作情况和全系统一年多的思想和制度的准备和成熟情况，省公司下发文件，果断废止了各市地自行的“基本法”，到20____年底全拾基本法”达到了相对的统一，为实施新的“基本法”打下了坚实的基矗同时就业务员的相关待遇和奖励问题，省公司连发了相关文件，我部又组成工作组两次进行巡回交叉检查，督促落实，有些问题会同省公司财务部门也有效地得到了落实，在业务员当中引起了强烈反响。这期间还借助推行“两个规范”，增加了活动量，加之后来新险种的上市，业绩攀升，收入增加，队伍稳定，工作得到了有效解决。
规范行为、赏罚分明：队伍稳定不能一味迁就姑息，一方面正确引导，下发了业务员行为操守和违规违纪处罚办法;一方面又对于不良行为坚决进行处理。特别在20____年下半年竞争最为激烈的时候，对一些人摇摆不定、离心离德，及时提出了“讲清利害、诚心挽留、热情欢送、不再接收”的应对策略，起到一定的稳定作用。后来一些人到同业公司一段时间后又想回来，根据形势变化又提出“可以接收”，对极个别人坚持拒收。这样有张有驰、区别对待的策略，在最激烈的人才竞争时段起到了重要作用。
亲情管理。两年来，利用各种机会和条件同全系统一半以上的业务员直接见面和交流。任何时候都以一个兄弟般的身份和亲情对待业务员，最广泛地向他们传承公司的文化、观念和发展前景，结下了深厚的友谊，树立了良好的公司形象。这一切也在队伍管理中也起到了十分重要的作用。5、抓好三支队伍，即组训讲师队伍、主管队伍、精英队伍，通过有效的工作，目前有组训200多人、讲师90余人、高级主管75人、中级主管680人、销售精英近千人。
四、抓紧抓好教育训练工作，为业务发展和队伍管理创造有效的保障体系。
两年来，教育训练始终处于业务发展的前沿，支持着业务发展和队伍管理。
一是组训队伍的培训。至今不能忘记的是20____年8月，我省第一期以自己的力量教学，为期16天有116人参加的组训班。由于准备充分、训练严格、内容充实、全程跟踪，培训收到了显著效果，这支队伍目前都作为各级团队中的中坚力量，在支撑着团队的经营。目前组训力量已达到近200余人。
二是主管培训。两年来限度的培训主管队伍，近千人接受了不同内容的培训。三是讲师培训。为了使培训制度化、系统化、规范化，同时也为了节约培训成本，经过两年的努力，已建立起省聘讲师47人、省聘见习讲师56人的专兼职讲师队伍，这项工作走在了全系统前列。四是管理人员的培训，协同人事部、教育培训部和信息部，先后举办了不同类别的管理人员培训班，使全省营销管理人员的综合素质得到了有效的提高。
五、抓好几项大的基础工作。
为了使我省个人业务工作有一个长足长远的发展，先后抓好几件大的基础工作。一是个人人档案管理工作。通过检查、评比，目前近5万人的队伍全部按照总公司和保监办的要求建立了规范的个人档案。
信息通报工作。自20____年8月创建了“营销快讯”，至今已有近百期，及时通报情况、交流信息，加快了信息传承和互相促进，特别是今年开通了“信息直通车”，受到全系统基层公司的普遍欢迎。三是建立了人群众组织。先后建立的人业务发展研究会，并于20____年7月召开第一次年会;成立人精英俱乐部，于今年5月正式揭牌;建立了人“爱心社”，使人有了自己的组织，补充和完善了公司的企业文化。四是建立了完善的表报制度，保证了业务数据分析的科学有效性。五是推行“两个规范”，为业务的长足发展和产能的提高提供了有效的工具。
六、开好了两个大会
20____年的“双过半”和今年5月份首届高峰会的成功召开，为业务发展和队伍管理起到典范作用。两会的影响力，将持续激励团队和管理者的士气和信心，进而推动生产力的不断提升。
七、抓好了部室建设，综合素质日渐提高，尽力使部室人员有能力驾驭日益激烈的竞争形势
目前全处同志团结协作、遵守纪律、士气高涨，都能登台讲课，都可以独立工作。
总之，两年来做了一些工作，收到了一些绩效，但要特别感谢的是总经理室和机关各处室，没有他们的支持就不可能有这样的局面，还要特别感谢我的副手对我工作的极大支持和无私奉献，感谢全处同志对我工作的理解和支持，再次谢谢他们。
工作中我还有不少不足之处，比如考虑问题不够深入细致，深入基层不够，加之两年来有一半的时间在外，和同志们沟通交流时间少等，请大家多批评。另一方面我自已也要不断的加以改进。面对日益激烈的市场形势，队伍管理、业务发展任务十分艰巨，愿和同志们共同努力，把我系统的全面建设推向更高层面。
谢谢!
保险公司转正述职报告5尊敬的各位领导、同志们：
大家好!
时光如水，光阴似箭，充满机遇与挑战的________年即将过去。一年来因为有了上级领导的正确领导，有了公司同仁的关心帮助，第一营销服务部各方面的工作均取得了可喜的成就，有了长足的进步。看到公司业务蒸蒸日上，我的内心感到无比欣慰和骄傲，因为这其中饱含着我们全体员工辛勤的劳动和汗水，是我们与时俱进，奋发有为精神风貌的体现，也是我们兢兢业业，齐心协力，迎难而上，扎实工作的结果。
在这里我要感谢分公司能够给我这样一个开创事业的机会，可以让我亲身参与和见证一个新的部门的成长，我想一个人只有经过不断努力，不断奋斗，才能克服自身的缺点，才能不断超越自我，实现理想和人生的价值，这些经历对我今后的工作和生活来说都将是宝贵的财富。现就我自06年12月任第一营销服务部经理助理以来所做的在主要工作向大家做一简要陈述，不妥之处请批评指证。
一、深化思想认识，明确职责定位。
我一直认为，干好工作的前提是不但要对自己的能力有客观的估量，而且对自己的岗位职责也要有相当清醒的认识。作为一名副职，我给自己的定位是：顾全大局，听服从安排，积极协助正职开展日常工作，此外要充分发挥主观能动性，为业务发展和内控管理出谋划策，同时不断提高自己个人的业务能力。有了这一明确的定位，在工作中我就完
全可以做到有的放矢，张弛有度，全身心的投入。目前我和张经理的职能分工还不是很明确，下一步还需要再加以细化，这样才能避免出现职能死角，有效提升工作效率。
二、努力学习政治、业务理论，不断提高业务素质和管理水平。
进入保险公司多年，一直都是在从事机关工作，缺乏管理和一线销售的经验，新的工作岗位又要求我要尽快完成角色转换，能够在以前不太熟悉的领域有所建树。在实际工作中，其实有很多问题都不是很难解决，但恰恰是知识与经验上的不足使得我只能摸着石头过河，事倍功半。现代社会是一个快节奏，重能力的社会，稍有不慎就会被淘汰，我必须知耻而后勇，时刻心存危机感。因此一年来我几乎所有的业余时间都在学习和充电，营销、管理、策划、政治、法律、金融，我如饥似渴的补充一切有用的知识。为了能够胜任这个岗位，为了能够做出更大的成绩，为了以后不再出现书到用时方恨少的尴尬，我需要加倍的努力。在这个过程中，我清楚的意识到，干一份工作很容易，但想要干好就绝不是那么简单了。
三、严格履行公司的各项规章制度和纪律要求。
没有规矩，不成方圆，己所不欲，勿施于人。规范的制度，严明的纪律是我们一直都在强调的。作为管理人员，必然要在遵章守纪上做出表率。俗话说：“喊破嗓子，不如做出样子”，如果在台上说的是一套，在台下做的又是一套，就会对下属造成非常不好的影响。因此，任职以来，在日常工作中，我非常注重自身言行一致的形象，要求下属做到的，我自己首先坚决做到，要求部属不能做的，我带头不去违犯。在这一方面，我受到了比较高的评价。同时我自己也要克服长期从事机关工作形成的惰性，严以律己，戒骄戒躁，把饱满的工作热情和良好的精神面貌展现在大家面前。
四、不断改进工作方法，在管理艺术上寻求新的突破。
在机关时，可能习惯了一个萝卜一个坑的分工，多少有一些人浮于事的工作态度，现在初次创业，这才发现凡事都要亲历亲为，而且工作开展缺少头绪，所以有时候会觉得无从下手，在屡次受挫后甚至产生了一些消极沮丧的情绪。经过反思，我发现，作为一个管理者，个人的力量毕竟有限，很多时候都使不上劲，要想达成一个大的目标，则必须充分整合、调动所有人的力量，用集体的智慧解来决问题，这就需要管理者懂得去协调，
懂得去平衡，从这个角度来说，管理绝对是一门学问。然而由于经验的缺乏，我的工作方法显得简单而粗糙，最初并不能有效的调动员工的积极性。随着自己对业务工作的逐步深入，慢慢才了解到一线销售人员的甘苦，我觉得，一定要站在员工的角度，设身处地的为他们着想，才能赢得信任和支持。本着这样的理念，我开始尝试走进员工当中去，不断与他们加强沟通交流。()我们经常坐在一起探讨业务，聊聊家常，不但了解到了员工的想法和需求，而且加深了彼此的感情和信赖，我也从中得到了不少新的启发和灵感。在这种温馨的氛围中，部门上下变得就像一个大家庭一样，谁有了困难大家都会伸出援手，谁有了成绩大家都会为他喝彩，队伍变的更加团结，更加富有力量，这样工作也能够较为顺利的开展下去了。
五、业务发展的基本情况以及存在的问题。
年初，在分公司确定的“一个目标，两个坚持，六个关键”的总体思路指引下，我配合张经理对全年的工作做了周密的部署，从任务的下达、营销队伍的建设、新职场的筹备等方面，都做了详尽的规划，就目前来看，这些工作安排基本上都得到了落实，各方面的举措也均取得了一定的成效。分公司下达的168万计划任务已经提前一个月完成，全年力争冲刺180万;在册营销员已达四十余人，营销团队基本成形;新职场顺利搬迁，优越的办公环境让大家雀跃不已;业务发展的具体情况，在张经理的报告中已有详细的说明，在这里我就不再赘述了。
