反洗钱工作方案
前言：想要写出一篇令人眼前一亮的文章吗？我们特意为您整理了5篇反洗钱工作方案范文，相信会为您的写作带来帮助，发现更多的写作思路和灵感。
反洗钱工作方案范文第1篇
一、适时向地方政府汇报金融工作及上级行召开的工作会议精神，取得地方政府对金融工作的理解与支持
主办：行领导协办：各股室
二、宣传金融政策和**银行工作成效，普及金融知识
注重建立同地方政府及相关经济部门的信息平台，每月不定期向政府和有关部门编发《金融信息》，宣传最新金融形势、**银行推出的新业务和**银行工作成效。利用各种集中宣传活动和载体，宣传国家经济金融方针政策和**银行工作。
牵头部门：办公室协办部门：各股室
三、宣传中央从紧的货币政策，协调应用多种货币政策工具，促进地方经济又好又快发展
一是围绕县政府引荐招商的项目推介工作会议，加大货币政策宣传效应，强化货币政策协调指导作用。二是宣传国有商业银行和农村信用社改革成效。三是宣传创新农村信用社改革资金支持政策,创新金融市场产品。四是每半年召开一次辖内金融机构参加的货币政策传导运行分析会议，传达贯彻中央货币政策精神。
牵头部门：综合业务股
四、在征信知识宣传月活动期间，利用媒体、粘贴宣传画、发放宣传册等形式开展征信知识宣传
针对普通百姓和银行类金融机构基层信贷人员宣传征信及相关金融知识。在金融机构营业网点悬挂宣传月活动口号、海报，摆放宣传展板，设置专柜，散发征信宣传材料；安排专人负责答疑，接受咨询。
牵头部门：综合业务股。
五、开展反洗钱知识宣传
一是按照《中国**银行昆明中心支行关于做好**年反洗钱宣传工作的通知》精神，在全县范围内继续组织开展《反洗钱法》及配套规章宣传活动，掀起新一轮活动，进一步提高金融机构及全社会反洗钱意识。二是3月份前做好反洗钱宣传挂图、折页的分发和使用工作。三是5月份前设置宣传台,向社会公众发放反洗钱宣传折页，让广大**群众深入了解洗钱的危害,全面了解反洗钱知识。
牵头部门：基础业务股。
六、开展反假货币宣传
反洗钱工作方案范文第2篇
关键词：雨期施工 技术措施 安全措施
我国地域辽阔，气候情况复杂，春夏之交雨水频繁。因此，在建筑工程施工中，应根据各地区气象特点，合理安排雨期施工，确保工程质量和生产安全。
1 雨期施工的特点及要求
1.1 雨期施工的特点
众所周知，雨期施工具有突然性、突击性和持续性长等特点。雨期施工的突然性主要是由于暴雨、山洪等突发气象灾害造成的，这就要求施工单位提早采取预期施工的准备工作和防范措施；突击性则是指建筑物受雨水浸泡和冲刷而遭到严重的破坏，必须及时采取防护措施，以免引起更大的危害；由于雨期的持续时间很长，往往阻碍了工程顺利进行，延误工期进度，因此，施工前要考虑周全，做足事前准备工作，不断优化施工组织设计。
1.2 雨期施工的要求
1.2.1 合理编制施工组织设计。在施工建设阶段，应结合雨期施工的要求，合理安排不适合在雨期施工的分项工程。如不能避免雨期施工，则要做好事前准备，提前采取防护措施，坚持以预防为主的原则，采取必要的防雨措施，确保雨期施工正常进行。
1.2.2 合理安排施工进度。室外作业尽量在晴天完成，遇到雨天尽量安排室内作业，尽量缩小雨天室外作业时间和工作面。
1.2.3 时时关注气象变化。实时观测天气变化，提前采取防雨、防风、防汛措施，适当加固在建工程，做好建筑材料防雨防潮工作。
2 雨期施工的前期准备工作
施工单位应指派专人定时定点做好气象观测。雨季到来以前，对施工现场和各部门进行一次全面大检查，重点检查场地排水设施和临时设施的防雨效果，加固整修现有排水系统，根据降水量的估测结果适当增加排水设施，确保排水渠道畅通，防止雨水倒灌；打通现场的运输渠道，应防滑需要，将沙砾或炉渣铺设在路表，如有必要还可适当加固路基；编制雨期施工组织计划时必须将雨期施工因素考虑周全，尽可能选在晴天施工，雨天改为室内作业，如不能避免，雨天尽量缩短室外作业时间，减小工作量；认真检查并维修材料仓库，仓库周围的排水设施必须畅通，确保屋面不漏雨、墙体不渗水、地面不返潮；钢材受潮易生锈，防水保温材料受潮会影响其保温效果，因此这两种材料必须堆置在干燥且不漏雨的地方，同时设置一定的防潮措施。露天堆放的材料，应布设防水措施，以免影响使用效果；应《施工现场临时用电安全技术规范》中的相关要求，井字架、塔吊和高层建筑等必须设置避雷装置，定期检查其工作状态，如有故障及时维修；现场施工机械必须有防雨棚，砼、砂浆运输机必须搭设防雨罩（或防雨盖）；结合现场施工情况，提前布置排水机具和材料，不定期检查现场的电网线路，确保其绝缘状态良好，查看零线和接地是否达到安全要求，安装漏电保护装置；雨季到来前对现场的临时设施进行全面整修，确保其不漏、不塌、不倒，四周无积水，防止积水流入设备内发生安全事故；要科学选址，尽量不要在易发生坍塌、山洪、滑坡和泥石流等灾害地段施工。在降雨或大风天气，必须对临时设施地基及主体结构进行检查，及时整修设备故障。
3 雨期施工的主要技术措施
雨期施工时施工现场重点应解决好截水和排水问题。截水是在施工现场的上游设截水沟，阻止场外水流入施工现场。排水是在施工现场内合理规划排水系统，并修建排水沟，使雨水按要求排至场外。因此，在做总体规划设计时，综合分析本地降雨的时间规律和降雨量，根据地形特点和设计要求做好施工组织设计。
3.1 现场临时排（截）水沟的设计
设计临时排水沟和截水沟时必须注意：根据地形特点设置纵向边坡，坡度至少为0.3%，若地形平坦则至少为0.2%，沼泽地区可设计为0.1%；结合土质和沟深确定沟的边坡坡度，粘性土边坡一般为1：0.7～1：1.5；根据施工阶段可能遇到的最大流量设定横断面尺寸，最大流量则要根据当地历年的最大降雨量和汇水面积来计算。
3.2 土方工程
土方工程雨期施工要注意五点：一是雨期施工尽量缩小作业面积，可分期、分段、分片来完成。尽量在雨季到来前结束关键部位的施工。开挖场地应设一定的排水坡度，场地内不能积水。二是雨期施工时，应保证现场道路畅通。根据施工要求，将沙砾、炉渣等防滑材料铺设在路表，必要时应加高加固路基。道路两侧应修好排水沟，在低洼积水处应设置涵管，以利泄水。三是填方施工中，取土、运土、铺填、压实等工序连续施作。已填土层要在雨季到来前压实，然后做出坡度，以利排除雨水。四是雨期施工可将边坡适当放缓或设置支撑，确保边坡稳定。施工阶段定期边坡及支撑的稳定性。五是雨期进行基坑，应在坑（槽）外侧围以土堤或开挖水沟，防止地面水流入坑槽。最后，对可能被雨水冲塌的边坡，为防止边坡被雨水冲塌，可将钢丝网片钉在边坡上，然后铺设50mm的细石混凝土。
3.3 混凝土工程
涂刷模板隔离层时必须时时关注气象变化，提前采取防雨措施；雨天停止砼浇筑，并覆盖保护已浇部位。现浇砼要结合现场施工条件预留足量的施工缝；雨期施工时，要
不定时地检测砼粗骨细料的含水量，合理调配加水量；大面积砼浇筑前，至少要掌握2～3天的气象变化情况，避开雨天施工。砼浇筑现场应提前采取防雨措施，施工过程中如遇降雨可及时用防雨材料覆盖保护；模板支撑下回填必须夯实，加好垫板，雨后及时观测沉降情况；钢筋的焊接、对接等工序不宜在雨天施作，如因工期紧张而不能避免，必须提前采取防雨措施或搬至在室内作业；刚焊接的钢筋接头如被雨淋会脆裂影响工程质量，施工时接头部位必须做好防雨措施。
3.4 屋面工程
卷材防水屋面的施工建设应避开雨期，并同时安装屋面的落水管；如基层浸水，应在基层表面干燥后方可铺贴卷材。
综上所述，雨期施工必须做到：按照雨期施工要求，做好材料、技术、资金等各方面的事前准备工作；结合各工种雨期施工特点，开工前对所有参建人员进行全面的技术交底；严格按施工规范、设计要求及雨期施工要求加强中间检查，做好工种自检和工序交接检，确保各工序质量达标。
4 雨期施工的安全防范措施
雨期施工应做好防雨、防风、防雷、防电、防汛等安全防护工作。如施工现场的机具设备必须设置防雨防雷措施，同时设置用电安全措施；所有机械操作棚要搭设牢固，避免其倒塌漏雨；根据相关规定，高层建筑、脚手架和构筑物必须设置临时避雷装置；机电设备要设防雨棚，并安装接地保护装置，电闸箱的漏电保护装置要可靠；木工机械、电焊机等应采取防雨防潮措施，并按规定安装漏电保护器；雨天要防止雷电袭击造成事故，在施工现场高出建筑物的塔吊、人货电梯、钢管脚手架等必须装设防雷装置；施工机械的排气孔要用塑料布或其他防雨材封堵；坑、沟内的机械最好移至地面、以防雨过大被淹没；集中摆设现场施工电缆，禁止无序堆放，有的电缆线的绝缘外套已明显老化，开工前应及时更换；尽快收回并妥善保管临时不用的电缆线；雨期施工，机电设备操作人员必须穿戴绝缘鞋和绝缘手套，雨后检查场内机电设备是否漏电，确保安全作业；基础工程必须设置排水沟、基槽和坑沟，雨后积水也要按规定设置防护栏和预警标志，超过1m的基槽坑井必须设置支撑；所有机具设备必须搭设防雨棚，安排在干燥、地势高的地方；定期检查脚手架，及时加固或更换不稳定的支架；脚手架上马道必须设置防滑措施，雨天过后就清扫干净，并对脚手架和机电设备的安全性能进行检查；现场电路电线必须有绝缘胶套，禁止使用裸线，现场的机电设备由专人维护和管理，禁止其他工程人员未经允许随意改拆线路；所有参建人员必须穿软质的防滑鞋，禁止穿拖鞋、硬质等易滑鞋；大风或雷雨天气不宜进行高空或室外作业，塔吊处、集水井、潜水泵必须确保无恙。
综上所述，施工单位在雨期施工阶段必须加强安全防护，认真贯彻落实安全生产制度，明确组织和分工，同时针对员工加强安全教育；定期进行安全检查，提高施工作业的安全系数，工程质量和安全管理“两手抓”，确保工程人员的生命安全。
参考文献：
[1]张长友，白锋.建筑施工技术（第二版）[M].北京：中国建筑工业出版社，2007.
[2]黎军锦.雨期施工的防范措施及注意事项[J].广东科技，2006（5）.
[3]张雄忠，张模超.建筑工程雨期施工的探讨[J].内江科技，2006（6）.
反洗钱工作方案范文第3篇
我叫XX，今年43岁，大专文化程度，85年7月参加农行工作。85年7月至91年12月在市分行办公室从事打字员、收发等文秘工作，92年至2*0年先后在计划会计部从事机关财务、综合等工作，2*0年8月任副科级监管员兼搞综合至今。本次我要竞聘选择的岗位是市分行计划会计部副经理一职。
一、主要工作业绩。
我自85年7月参加农行工作以来，在历届行领导的关心和同志们的帮助下，认真学习各项规章制度，刻苦钻研业务知识，严格遵守劳动纪律，特别在从事会计工作后，我不断适应业务发展需要，努力提高自身素质和业务能力，每年都能积极完成部室分配的各项工作任务，并尽职尽责地履行自己的工作职责，为*农行的业务发展做出了自己应有的贡献。一是参与制定了2*1至20*年创三铁单位和会计基础工作规范化管理上等级的三期规划，组织开展了会计基础工作规范化上等级工作，并经省分行工作组考核验收文县支行被评为“三铁”单位，有三个县支行被确定为“二级”单位，有四个县支行为“三级”单位，完成了三期规化中的二期目标任务。二是以强化全面风险管理为重点，以防范会计操作风险为主要内容,采取现场监管和非现场监管相结合的工作方式，认真开展了各类专项检查和清理工作，使会计核算的质量和规范化管理水平有了一定提高。按照《*分行20*年计划财会工作安排意见》，制定下发了《20*年*分行财会监管要点》，突出抓了以“7+3”为主要内容的操作风险易发环节和账户、现金和反洗钱“三项”业务管理情况的监督；在部门的配合下制定了20*年上半年会计自律监管工作方案，着重对重要环节，重要岗位，重要人员，重点账户，印、押、机、证的管理情况进行了检查。通过自律监管，落实整改，进一步强化了会计基础工作，规范了操作，有效防范了会计风险；处理落实了预警监控系统产生的预警信息，尤其是6-9月份在科室人员一人借调省分行，其他人员抽调下乡等人员严重不足的情况下，我加班加点，日均处理预警信息达到48条。另外，4-7月份按月对可疑交易远程监控系统运行情况进行了通报，对存在的问题以通报的形式下发各行和营业网点，提出今后工作要求。三是利用现有系统资源，认真开展了非现场监管工作。通过财务报告信息系统对运送中现金、系统内往来资金、诉讼费挂帐等存在的风险隐患，以及科目使用不正确、应收利息核算不规范等问题下发26份《非现场监管表》，督促辖属支行限期进行整改，减少了风险隐患，使会计核算质量得到进一步提高；开展了营业机构会计出纳人员的调查摸底工作，对辖属20个网点会计主管临柜办业务，主管专职后缺22个柜员的问题及时向分行进行了反馈，从源头上防范了因人员配备不到位而引发经济案件的发生。四是组织并参与了20*年3月1日至20*年2月28日期间的反洗钱工作专项检查，对存在的44条问题，提出了35条整改意见，下发了9份整改意见书，督促县支行进行了限期整改。五是结合会计规范活动年的开展，在部门其它人员的配合下举办了一期51名财会监管员和会计主管参加的培训班，通过培训，使全行财会监管和会计主管的责任意识、风险意识和规范化监管意识得到了进一步提高，临柜人员掌握熟悉了新系统的操作方法，为数据上收工程的顺利进行奠定了坚实的基础。同时，根据省分行的安排，对委托贷款、委托业务资金进行了全面清理核查。六是加强了固定资产管理，提高固定资产使用效率。七是认真开展了专项清理工作。首先，配合科室其他同志重点抓了账务数据清理核对工作，确保了我行账务数据完全符合集中版账务规范要求，如期全面完成了数据清理工作任务。其次，对各营业机构历年来领用的业务印章、联行机具、相关资料，包括近年已撤并机构的业务印章进行了一次全面清理。共清理出各类停用业务印章825枚，联行编押机具及相关资料42个。八是认真搞好统计分析工作，为领导提供了真实、可靠的决策信息。
二、竞聘本岗位的优势。首先，我有较强的专业实践能力。或许是执着追求、情有独钟的缘故，多年的会计工作实践，使我积累了一定的专业优势。十几年来，我在会计统计、会计风险监管等各项工作中从未出现过差错，并多次受到部室领导和上级行的表扬。其次，我有丰富的会计管理工作经验。我在现有会计岗位上己亲身体验经历了农业银行会计制度的变革与发展，无论从过去的手工记账，还是到现在的电子化监控，我都能熟知每一个环节的操作过程，并能通过监督检查发现会计管理中存在的隐患和问题，及时向领导提供可靠的风险防范应对策略。三是我具有较强的自律意识，坚持原则。参加工作几十年来，我热爱自己的工作岗位，认真遵守国家法律法规和全行的各项规章制度，坚持财务会计制度，无论在检查和在线监测中，只要发现有违规操作现象的，无论是单位或是某一个员工，我都能及时指出，并要求限期进行纠正，在执行制度上从不打折扣，看面子，讲人情。同时，我在本职岗位上能严格要求自己方面，做到了从严自律，洁身自好，没有谋取一己之私。
三、竞聘后的设想。
如果本次竟聘成功，我将配合科长按照以下具体工作思路开展工作：
加强会计基础工作，提高监管工作的质量。突出抓好重点业务、重点环节、重点时段的自律监管，落实监管工作措施，进一步提高监管工作效率。
继续开展会计规范化上等级和会计基础工作创“三铁”活动，突出抓好规范化操作和各项内控管理措施的检查落实。通过开展创“三铁”上等级活动，打造一批会计基础工作真正过硬的营业网点和县级支行。
3、加强会计事后监督管理工作。对各行会计事后监督中心运行情况做进一步检查，督促其切实履行工作职责。4、认真落实营业机构委派会计主管的工作职责。把会计主管委派作为强化内控管理，防范会计风险的重要举措，加大考核力度，确保委派会计主管认真履行职责。
充分发挥好会计监控系统和可疑交易远程监控系统风险预警监督作用。按照省分行制定的两大系统《管理办法》的要求，落实好“三项工作制度”，即定期例会，半月简报和考核制度，督促县支行配齐预警人员，落实工作职责，切实发挥风险预警功能。
进一步加强财会监管和会计检查。财会自律监管工作的重点是监督检查各县支行监管员、事后监督员职责履行情况，以及会计主管、财会监管员对会计监控系统核查落实情况，在对县支行自律监管情况进行全面的再监督、再检查的同时，采取现场监管和非现场监管相结合的方式，定期或不定期进行专项检查和非现场分析，切实发挥第二道防线的监督作用。形成一级抓一级，层层抓落实的齐抓共格局，切实防范操作风险。
