内控心得体会

前言：想要写出一篇令人眼前一亮的文章吗？我们特意为您整理了5篇内控心得体会范文，相信会为您的写作带来帮助，发现更多的写作思路和灵感。

内控心得体会范文第1篇

（1）加强合规文化学习，落实合规制度。

合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。

（2）提高自身业务素质，加强风险象环生防范意识。

合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。

（3）强化柜面风险象环生管理工作。

对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。

（4）深入开展内控合规教育。

内控心得体会范文第2篇

关键词：新会计制度；高校；内控管理

为适应高等教育改革的需要，提高会计信息质量，规范高校内控管理工作，国家出台了《行政事业单位内部控制规范（试行）》（以下简称《规范》）和《高等学校会计制度》等有关文件，在一定程度上有助于高校财务管理工作的开展，但当前多数高校的内控管理工作还未能达到相应的规范，亟待完善。

一、高校内控管理中存在的问题

随着高校办学规模的扩大，高校在管理和制度上的缺失愈发凸显，衍生出诸多问题。

（一）内部控制意识薄弱

在我国高校属于事业单位，肩负着人才培养、科学研究、服务社会和文化传陈与创新四大职能与使命，这种背景下，高校往往将精力都集中于教学、科研、扩招和创收等工作上，忽视内部控制与管理，缺乏内控对高校发展重要性的意识。不少学校认为内控是财务和审计部门的职责，只要抓好财务和审计工作，学校的内控就能做好，根本没有理解内部控制度的精髓，这样容易造成内部控制管理工作片面化、形式化，缺乏实质性内容。

（二）内控制度建设欠完善

健全的组织制度是高校内控管理工作的重要条件和保障，然而目前很多高校缺乏完整的规章制度，更没有必要的组织机构。首先，缺乏健全的规章制度。如上文所述，尽管《规范》和新会计制度早已出台，但很多高校并未及时制定相应的规章制度，导致内控管理工作无章可依。其次，决策机构职责不明确。学校在设置相关机构时未按照规章的要求严格遵守不相容职务分离的原则，经常出现不相容岗位交叉的状况，一些单位审计人员身兼多职，权责不分。最后，内部控制制度执行不足。尽管有些高校制定了内部控制制度，但在实际执行中却并没有真正落实到位，处理问题主观随意性大。

（三）忽视内部控制人才队伍建设

高校的基本职责是教学与科研，在扩招与竞争的大背景下，学校非常重视教师队伍的建设，竭力安排教师学习、深造。不够重视对内控关键岗位人员的配备，至于培训更是能省则省，流于形式。往往以编制少、经费少为由，不安排专业培训，而审计、基建等均为专业性较强的部门及岗位，未经培训上岗或者不能定期及时更新相关人员的知识结构，容易导致员工难以胜任本职工作，各项制度无法具体落实，自然不能很好地发挥内部控制的作用。

（四）内部控制缺乏有效监督

首先，缺乏社会监督。高校财务信息公开的范围和程度都十分有限，信息反馈渠道不畅，导致公众信息来源阻塞，对高校内部控制关注不足，其容易滋生腐败。其次，缺乏上级监督。我国高校实行预算管理制度，由财政拨款，而财政部门对学校的财务预算管理比较松懈，有关教育主管部门对高校内控的行政干预较少、督察不足，虽然教育部每年都会抽查审计，但抽查频率低、高校被抽中的概率小，因此上级监督几乎不起作用。最后，缺乏内部监督。高校内部控制监督主要依托审计和纪检监察部门，这些部门都处于高校领导之下，缺乏独立性，自然不能进行有效监督，对审计出的问题遮遮掩掩，不了了之。

二、高校内控问题解决对策

新会计制度给高校的财务管理指明了方向，各大高校应当顺应国家财政改革的要求，加强自身实际，积极探索，实现学校的全面发展。

（一）增强内部控制观念，提高防范风险意识

高校应自觉强化内部控制观念，建立健全内控制度，杜绝腐败现象的滋生。内控观念的实施首先要求各级领导要高度重视，自觉践行，以身作则，除了严格要求校领导，还要强化各部门、各岗位上每个工作人员的风险意识。让每个教职工都参与到内部控制管理中，并明确各个成员在事前、事中、事后的不同风险控制责任，让内部控制观念得到全校的高度重视。

（二）完善内控管理制度，建立风险评估机制

各高校应根据自己的业务特点将管理要求和相关注意事项形成书面文件，制定相应的规章制度，并将制度建设与岗位职责结合起来，通过制定岗位实施细则落实制度规范的要求。另外，高校应当建立风险评估机制，制定风险防范体系，除了正常的审计督查，还应当定期组织对各项经济活动进行风险评估并形成常态。

（三）加强人员教育，注重内部控制队伍建设

内控人员是内控管理工作的执行者，其素质和业务水平的高低直接影响到内控工作的开展情况。除了加强对内控关键岗位工作人员的培训外，高校还应当结合实际通过开展主题教育、法律讲堂，提高各职级教职工的内控意识。通过让内控工作人员上课培训的方式，促使其掌握相关法规和专业知识，提升业务水平。

（四）内外联动，加强对高校内部控制的监督力度

增强内部审计部门的独立性，通过事前检查、事中控制以及事后监督等方式，将监督制度落实到内控工作的各个环节。另外，高校应当充分利用学校局域网师生关注度高的优势，将审计部门检查的结果通过校园网公示，督促各部门做好内控工作。

高校不但要发挥内部监督的作用，而且要积极探寻外部监督。各级财政部门、教育部门及审计部门应当加大对高校内控的检查力度，及时检查、验收高校内控中的相关事项，并出具审计报告。另外，应当引导新闻媒体的介入，切实发挥舆论监督、群众监督的作用，形成内外兼修的全方位监督体系。

参考文献：

[1]彭玉红.基于内部审计视角的高校内部控制建设[J].会计师，2015（13）.

[2]杨眉.行政事业单位内部控制实施问题探讨――以高校为例[J].中国总会计师，2015（06）.

[3]王艳红.内部控制在事业单位财务管理中的作用[J].财会学习，2016（14）.

内控心得体会范文第3篇

银行工作心得体会怎么写?作为一名银行员工，你对自己的工作有哪些需要总结的经验和经历呢?今天小编在这给大家整理了一些关于银行工作心得体会，我们一起来看看吧!

银行工作心得体会1

过去的时光已成为历史，属于我们的只有今天，我们能把握的也只有今天!我们要学会在顺境中感恩和体会幸福，在逆境中成熟和坚强!学会用激情创造灿烂，使我们的生命更加精彩。失败不是成功之母，失败之后的总结才是成功之母。现就第一季度来工作情况向各位领导及同事们总结如下，不到之处，请领导和同事们批评、指正。

一、强化服务意识，靠优质高效的服务稳定客户

做为一名前台柜员，窗口是一个极其重要的，前台服务的好坏直接关系到整个行在客户中的印象。在日常办理业务过程中，我注重对服务意识的培养，将人性化服务、亲情化服务融入到服务工作的点点滴滴中，扎实有效地践行我行“以客户为中心”的理念，想客户所想，急客户所急，帮客户理财，提供多方位的、超值的服务，确保通过高效率、高水平的服务来稳定客户。

二、加强内控制度建设，防范和化解金融风险

行里组织员工对内控制度指引等内容有针对性地进行了学习，重点学习了总行《中国__银行员工从业禁止性若干规定》和内控管理制度等内容。抓执行、抓落实督促员工不折不扣严格执行，从防范操作风险入手狠抓制度落实，逐步使管理工作向规范化方向迈进，提高服务水平和营业环境档次，以真诚的服务和细微的关注来打动客户，赢得客户的支持。同时，我把思想教育和实际工作相结合，对照工作找差距、找问题，真正防范风险工作落到实处。

三、努力提高自身服务和业务素质，积极为客户服务

__年是对公业务转型的一年，培育核心客户的关键是增强客户忠诚度。要增强客户忠诚度，就必须把客户关系摆上重要位置，在提升客户满意度和忠诚度的基础上，获取应有的回报。所以，这就要求我们在推出每项产品、每项服务时，在制定每项制度、流程时，要从以内部工作要求为标准，转变为以客户需求为标准，特别是要针对不同层次的客户，制定差异化的服务规范，为高端客户制定并落实整体服务方案;要树立“服务无小事”的观念。不断改进服务;要坚持拓展与维护并重，深度挖掘客户价值。要通过强化客户关系管理，积极促进营销服务从单向服务向互动服务转变，由粗略化服务向精细化服务转变，由普遍向个性化服务转变，真正与客户形成利益均沾、双赢互利、唇齿相依的关系。

四、工作中存在的不足及今后的打算

一是学习不够。时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每都有新的东西出现、新的情况发生，面对这种严峻的挑战，还缺乏一点学习的紧迫感和自觉性。学习新的知识，掌握新的理论基础、专业知识、工作方法以之适应周围环境的变化，这都需要我跟着形势而改变，提高自己的履岗能力，把自己培养成为一个业务全面的__行员工，是我所努力的目标。二是对一些业务还不够精通。在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，朝着以下几个方面努力：1、加强学习，我将坚持不懈的努力学习行里的新业务知识，并用于实践，以更好的适应__行发展的需要。2、努力提高工作效率和质量，积极配合行领导和同事们把工作做得更好。

最后，第一季度来工作取得了一定的成绩，但也还存在着诸多不足。在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺，我会在今后的工作、学习中磨练自己，在领导和同事的指导帮助中提高自己，发扬长处，弥补不足。在新的一季度里我将制定自己新的奋斗目标，以饱满的精神状态来迎接新的挑战。向其他同事学习，取长补短，相互交流好的工作经验，共同进步，明年会有更多的机会和竞争在等着我，我心里在暗暗的为自己鼓劲，要在竞争中站稳脚，踏踏实实，目光不能只限于自身周围的小圈子，要着眼于大局，着眼于今后的发展，争取更好的工作成绩。

银行工作心得体会2

时光荏苒，光阴如梭，参加金融工作已经一年有余，在大思想纲领的指导下，在各位同事的帮助下，我认真学习，端正工作态度切实按照银行的工作要求，在自身工作岗位上努力工作，真诚服务客户，在平凡的工作岗位上实现自己的个人价值。现将去年2019年工作情况具体总结如下：

1、首先作为一名银行柜员，做好自己分内工作，上好每天的营业班，办好每笔业务，热情对待每位客户。其次，作为一名银行会计，认真核对每笔账务，每个存贷款账户，确保工作中少出差错。

2、积极学习金融知识，强化个人业务素质。深刻认识到业务知识与技能的重要性，只有充分掌握各类知识，并灵活运用各项技能，才能使工作得心应手。做到优质文明服务，提高窗口服务质量。我所在的岗位是服务窗口，我的一言一行都代表着本行的形象。这就要求我在工作中不能有丝毫的马虎和松懈，它时刻提醒自己在工作中一定要认真细心，严格按规章制度进行实际操作，同时尽最大努力去帮助客户，耐心解答客户在办理业务过程中存在的各种疑问，急客户之所急，想客户之所想，切实帮客户解决问题。

3、团结奋进，共同营造良好的工作环境。在工作中，我能够团结同事，和睦相处，相互学习、相互促进;在生活中，互相帮助，互相关心，共同创造和谐的氛围。同时，不断地进行自我定位，更新观念，与同事们能搞好团结，服从领导的安排，积极主动的做好其他工作，为全行经营目标的顺利完成而尽心尽力。

4、增强防范意识，杜绝安全隐患。在办理业务操作过程中，能够按规章制度办理业务，及时做到库款、帐、证、表、卡的按时入库，坚持做到一日三碰库。值班守库期间能够严格按照农商行的要求，认真落实各项防范措施，熟记各项预案，熟练把握、使用好各种防范器械，做好反锁检查工作。当出现异常情况，能当场处理的当场处理，不能处理的能主动向上级汇报，能够时刻保持清醒的头脑，增强安全防范意识，并确保值班守库二十四小时不失控，保护支行的财产安全。

回顾一年的工作感觉自己仍有不足之处，主要表现在以下几个方面：

(一)业务技能尚不娴熟，有待强化，需要用下班时间多看书，多练习。

(二)对于综合系统操作尚不成熟，遇到复杂业务可能会手忙脚乱，需要多看书，多咨询。

总之，一年多走来，在领导和同事们的关心帮助下，我的各个方面

都有了进步和提升，业务技能也有了不小的提升。虽然在其它方面还存在很

多不足，但在今后的工作中我会认真弥补自身不足树立正确的服务观念积极

学习业务知识，提高自己的业务技能。严格要求自己，发扬长处，弥补不足。以饱满的精神状态迎接2021年新的挑战，向同事学习，取长补短把工作做得更好。

银行工作心得体会3

我所在的岗位是银行的服务窗口，我的一言一行都代表着本行的形象。我的工作中不能有一丝的马虎和放松。众所周知，银行的储蓄所是最忙的，每天每位同志的业务平均就要达到近两百笔，接待的顾客二百人左右，因此这样的工作环境就迫使我自己不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按照行里的制定的各项规章制度来进行实际操作。三个月中始终如一的要求自己。

由于我是新来的，在业务上还不是特别熟练，为了尽快熟悉业务，当我一遇到问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。今后想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。刚开始的时候，我还由于不够细心和不够熟练犯过错误，虽然赔了钱，但是这并不影响我对这份工作的积极性，反而更加鞭策我努力的学习业务技能和理论知识。

所位于城乡结合部，有着密集的人口。在储蓄所的周围有很多领社保和医保的下岗、退休工人，也有好几所学校。文化层次各不相同，每天都要为各种不同的人服务。我时刻提醒自己要从细节做起。把行里下发的各种精神与要求落实到实际工作中，细微化，平民化，生活化。让客户在这里感受到温暖的含义是什么。

内控心得体会范文第4篇

通过我行组织的《“知法、畏法、守法”案件警示教育活动》的学习，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过对案件的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一个新兴农村商业银行在内控和风险防范上面所注重的程度与防范能力。

一、加强自身修养，提高合规意识。作为南充农商行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行组织的各类集中培训;在工作上要对自己的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础;生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。

二、结合工作实际，领会学习内容。我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一，这也是规范办法中对业务上所要求的，进一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立长效机制，将降低不良资产和防范案件“攻坚战”向纵深推进。在对存量不良贷款全力压缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时,按照制度化、规范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，为全面提升风险防控能力，促进业务健康发展奠定了基础。

三、廉洁自律，严格要求自己。此次的办法学习是对现实出现的案例的归纳与总结，对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为南充农商行员工，要时刻以办法为行为规范，保持清醒头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照办法上的规章制度来要求自己。

内控心得体会范文第5篇

根据银监局的安排，我作为第一批农村信用社干部于5月9日来到工行开始进行为期三个多月的挂职学习，在分行会计结算部挂副经理之职。在挂职期间得到工行领导的热情接待，在学习和生活上得到工行领导及同事的大力支持、热情帮助和耐心指导，让我在一个和谐良好的学习环境下，快乐地学习。我如饥似渴汲取。大量阅读工行在会计管理方面的规章制度，深入营业一线感受工行优良的企业文化，这三个月学习使我眼界大开，感触很深，收益非浅，不虚此行。现将这三个月的学习情况版权所有及几点心得体会汇报如下：

一、广泛阅读，扩展思路，加强理论学习

为了解工行会计管理方面好的做法和先进的管理模式，在5月9日至6月10日这一个月的时间，我大量阅读了工行自2004年以来的会计规章制度，2004年是工行推行股份制企业改革，按照责权明确的管理模式，建立规范高效的管理型会计组织体系，实行会计核算综合一体化的重要一年，这期间出台了大量的业务规范整合，风险控制，业务流程再造等多项规章制度，其中诸如《关于构建管理型会计体系完善会计内控机制的实施意见》、《会计核算事权划分管理办法》、《重要会计事项审批管理办法》、《重点会计业务及重要会计事项风险点及防范措施》、《总会计委派制管理办法》等制度都有很好借鉴价值。通过理论学习，对工行会计管理的基本构架，内部控制机制，风险防范体系有了一个初步的了解和宏观上的认识。结合当前农村信用社体制改革和实际，给我很多地启发，也使我陷入深深地,一站在手写作无忧思考，深深地感到一个科学合理的内部控制机制是一个企业良好运营，发展壮大的基础.

二、理论联系实际，深入一线实地学习。为进一步地加深对制度的理解和更深入地学习内部风险控制好的做法和经验，我及时与工行分管领导沟通，申工行营业部和会计管理部下设的“三大中心”实地学习。学习时间二个月，这期间使我深刻地感受到工行“以人为本、客户至上、崇尚信誉、追求卓越”的经营理念及“严格、规范、谨慎、诚信、创新”的行业风气。员工甘于奉献，朝气焕发的精神面貌，如沐春风的人性化服务，严格规范的业务操作，一丝不苟的工作作风，深入人心的风险防范意识都给我留下很深的印象。

三、珍惜机会，抓住机遇，认真学习。这次挂职学习是银监会为提高农村信用社高管人员管理水平和提升信用社干部综合素质的重要举措，此举在农村信用社五十年的历史上也是开天辟地的第一次。而我有幸成为这第一次中的第一批学员，我非常珍惜这难得的学习机会，严格遵守工行的各项规章制度，将自已融入工行这个大家庭中，不搞特殊化。时常转换视角，时而是工行中的一员，时而作为一名客户，时而作为同业中人，认真学习，细心观察，精心体味，潜心对比，深刻感悟，全方位地感受工行的管理和服务。加强与工行各层面员工的交流，多问多了解，虚心请教，抓住一切机会学习。在挂职期间积极参加分行党委组织的建党85周年的纪念活动，及时做好挂职日记和心得笔记。