银行客户经理

前言：想要写出一篇令人眼前一亮的文章吗？我们特意为您整理了5篇银行客户经理范文，相信会为您的写作带来帮助，发现更多的写作思路和灵感。

银行客户经理范文第1篇

一、自觉加强理论学习，提高个人素质。

在以后的工作中要始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持，我在工作中努力做一个有心人。

首先，自觉加强政治理论学习，提高自身修养。我积极参加分支行党支部组织的各项学习活动，并注重自学，认真学习了七一重要讲话、十六届四中全会关于加强党的执政能力的决定等，进一步提高了自己的理论水平与政治素质，保证了自己在思想上和党保持一致性，强化了廉洁自律的自觉性。认真学习**银行新出台的各项政策，学习分、支行的经营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。

其次，在业务学习方面，我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。

此外，根据分行安排我参加了个人理财师和个人客户经理的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。通过分行提出的“将xx银行打造成区域市场内客户首选银行”和“xx银行要成为大___市场份额第一”的目标学习，使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了建行发展的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。

二“客户的需求就是我的工作”

我在银行从事客户经理，必须要具备较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

三、开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。

银行客户经理范文第2篇

各位领导、评委：

大家好！

今天，我很荣幸参加行里举行的客户经理竞聘大会。这是一次难得的锻炼、提高自己的机会。我叫张**，现年35岁，党员，本科学历，助理经济师职称。 1995年入行工作。先后从事储蓄、出纳、会计、联行、清欠等工作。现从事对公司业务兼个贷业务。15年的工作实践，让我掌握许多银行业务，也积累了许多从事客户经理的经验和关系。今天，我竞聘公司客户经理一职。

经过多年银行工作的锻炼，使自己综合素质得以提高，在从事窗口工作期间，连续3年被评为先进工作者称号，2000年从事清欠工作以来，为我行清收不良资产总计1652万元，核销一次、二次置换资产2100万元，被评为特殊贡献奖称号。2009年度在行领导的支持下实现个人揽储日均4720万元，被评为“营销能手”的称号。在做好本职工作的同时，加强学习，不断的提高自身的业务素质，目前已取得中国银行业从业人员多项资格认证，零售客户经历证书、公司客户经理证书。多年的工作使我深深地感到机遇和挑战并存，成功与辛酸同在。

本年我将从以下几个方面开展工作：

第一、 认真履行客户经理的职责

客户经理在工作中应始终贯彻“了解你的客户”和“了解你的客户的业务”的工作原则。

对现存的贷款户做好贷后管理尽职义务，实时关注企业的经营管理情况，对优质客户积极给予资金上的支持，不良客户及时采取退出机制，保证信贷资金的安全性。

加强合规操作意识

“没有规矩何成方圆”，加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护客户的权益能力。

第二个方面 就是对自己本职工作的一个计划

现行里的各项任务指标已基本确定，要根据行里的工作计划，按照行里的工作思路，创造性的开展工作。

1、公司业务方面的计划

本年我们四中支放款额度为7个亿，按照权重比例只有三个亿，额度非常有限，这就要求我们要把有限的资源配置给最优质的客户。金州小企业任务是50户，任务是8988万元，我们目前是25户，余额是8700万元，余额基本没有问题，户数上大力营销贴现业务。增加我行的利息收入，促进利润指标的完成。

中间业务收入456万元，着重营销买方市场的优质客户，鼓励大力签发100%保证金银行承兑汇票。不占额度，增加手续费的收入，形成存款沉淀。客户在付出账款的同时实现利息收入，实现双赢。

2、个贷业务方面

个贷今年的任务是保持余额1.4亿，目前余额为2亿，今年的任务就是维护了。要时常与开发商与中介机构保持联系，关注今年房地产市场的发展趋势，为明年储备资源。

信用卡今年着重营销钻石卡、白金卡等高端用户，实现卡业务的手续费收入。

3、营销方面

把客户当成上帝。倒不如把客户当成资产来对待。资产需要进行管理和经营，要实现利益最大化，把客户当成资产看待，我们就会有更多的主动权。在为客户创造价值的同时，银行将会获取收益。这种营销理念的转变，那种为了拉存款而拉存款，越拉越不好拉的感觉将不复存在。形成双赢而产生的存款是最稳定的，本年从三方面做营销计划：

1、从现有的客户资源营销，针对客户的现金流情况，为期提供相应的金融产品，如资金充足的情况下，鼓励企业做100%签票业务，七天通知理财产品，月月赢理财产品等，让客户资金在我行可以享受一站式的服务，帮助实现客户本身的利润最大化。这样的客户才会稳定。客户经理对客户要像吃鱼一样，争取把客户从鱼头吃到鱼尾。

2、开发新客户资源。1）通过老客户营销其上下游客户，可以从老客户的关联业务上折射到新客户的经营状况择优营销。

2）通过自己的社会关系，可以得到最近3到5年内金州区所有的新注册企业情况，可通过群发短信的方式营销客户资源。节省营销成本和营销时间。

3、走进社区。老百姓的储蓄存款相对是稳定的，目前我们的大连银行从环境上，服务上，金融产品上都可圈可点，在老百姓自身的认识下，更多的是需要我们主动的宣传自己，推销自己，下半年拟与金州区各大街道开展互动活动，让更多的老百姓认识大连银行，认可大连银行。

银行客户经理范文第3篇

我是张家界分行南庄坪支行的客户经理王贞娥，想当年前我还是一名不懂事的黄毛丫头，是一名普通的会计记账员，二十多年后成了一名客户经理，我要感谢组织，这是组织对我的培养和教育。我感到十分欣慰的是，张家界南庄坪支行在成立不到一年半的时间内取得了巨大的成绩，两项存款净增52799万元，规模达到72184万元；贷款投放从无到有，规模达到71539万元；累创中间业务收入953万元；连续五个季度大个金综合考核排名位列全市榜首；08年度被省分行评为“最佳个人金融网点”。今年一季度旺季大会战取得了对公存款单项考核排名第？，储蓄存款排名第？，大个金综合考核排名第？张家界南庄坪支行所取得的成绩是全支行干部员工共同努力的结果，也是上级行的正确领导，我不过做了自己应做的工作，可是组织给了我很大的荣誉，被评为张家界分行唯一的一位总行级优秀客户经理和优质服务先进个人，获得省银行业协会优质服务先进个人，张家界银行业协会“十佳客户经理”光荣称号，被张家界分行授予“2008年度感动员工”光荣称号。我想组织给我荣誉，是鼓励我继续做好工作，为张家界市的经济发展作出贡献。我应当不辜负组织的期望，把自己的全身心投入到工作中去，继续作出我的努力。今天，我把自己所做过的一些事向大家汇报，一起分享成功的经验和喜悦，题目是“真诚获得信赖，执着喜结硕果”。

一、高目标是促进我不断奋进的力量源泉

吴宏波行长说：“高目标带动大发展……一个人的潜能有多大连他自己都不知道”。正是这高目标与潜能促使我不断去奋进和努力。2007年底张家界分行辖内网点实施扁平化改革，我被分配到新成立二级支行——南庄坪支行担任一名客户经理。短短一年多的时间，我以高目标为牵引，以挖据自身潜力为推动，克服了刚刚成立的南庄坪支行地理位置远离繁华商业区、营业环境较差、客户总量较少等困难，凭着自己对这份职业的热爱，以真诚服务打动客户，以专业技巧赢得客户，一次又一次向着新的目标进发，一次又一次的刷新与跨越既定的目标，一年半下来结出了累累的硕果：累计挖转对公7000多万元、实现存量客户恢复性增长5000多万元，新抓有效对公结算客户32户，户均余额达到223万元、营销储蓄存款2100万，企业网银42户、营销个人及法人理财产品5800万元、基金1500万元、国债310万元、牡丹信用卡362张、保险34万元、三方存管122户、400多户电话银行和个人网上银行……….这些业绩，是我过去想都不敢想的，可以它成为了现实。

二、美好的企业愿景是我辛勤工作的不竭动力

省分行党委提出的“三层两线一体化营销”、“实施新型目标管理办法，用高目标带动大发展”等科学先进的经营理念，为我们的发展指明了思路和方向。我行新一届党委班子根据上级行的经营战略目标，紧紧结合本地本行实际，明确提出了把张家界分行打造成为员工优秀、服务一流、客户满意、质量优良、管理科学、机制完善、创新力强、效益良好的精品银行，为全行业务发展和各项工作的顺利推进指明了方向，也得到了全行员工的一致认同，极大地激发了员工的工作热情。美好的企业愿景、先进的经营理念以及行领导特别是许青行长在营销工作中永不言败，率先垂范的工作作风给我的工作带来启发、指导、激励和熏陶，使我在工作中保持正确的方向、愉悦的心情，并以饱满的激情和高昂的斗志投入到营销当中，取得了优异的营销成绩。

三、用专业取信客户

走上营销岗位以后，我意识到金融业不断发展和业务创新对银行工作者提出了更高的要求，因此，我不断为自己“充电”，没错过上级行及本行组织的任何一次相关业务培训，每当一项新产品面世，总是搜集相关资料，从试着操作，直到全面掌握为止。每当有客户询问起工行的产品和其他行类似产品的差别时，我总是快速、正确地答复，让他们满意不存疑惑，取得了客户的信任。

作为一名银行工作人员，我更注重综合知识的积累，认真学习银行业务操作流程、相关制度、企业财务知识、资本市场知识以及如何与客户沟通交流的技巧等等，。所以，在与客户的沟通中，由于知识面广，能给客户提供更专业的建议和处理方法，特别是在营销产品过程中，基本上没有碰到被客户一问就“卡壳”的现象，用自己银行的专业知识构架起与客户沟通的桥梁。我平时也掌握的一些生活小知识，比如新闻、时装、楼盘、汽车、甚至厨房绝活等，在客户办完业务后，我就和他们聊天，增进了与客户的沟通。因此，许多客户不仅把我当作一名理财的好帮手，更把我当成是一位生活中的好朋友。正是这种更专业、更全面、更人性化的服务，使我在营销工作上取得卓有成效。

四、用细致入微争取客户

“全面了解客户，是做好营销工作的前提和基础，只有当你比别人更了解客户时，你才会比别人拥有更多赢得客户的本钱。”我深深懂得全面了解客户的重要性，因此，十分注重良好职业习惯的培养。一直以来，我不断创建自己的客户资料库，客户资料库里面的内容包罗万象，有单位或客户的名字，主要联系人，银行账号，分管财务的领导，联系号码及地址，常办些什么业务，使用了哪些产品…..甚至连客户的家庭情况，客户有哪些爱好，生日时间都有记载。碰上某个客户生日，我会及时送上她温馨的祝福。新产品推出的时候，我会按照产品的特点第一时间给可能对该产品感兴趣的客户打电话，甚至登门推介。为了在营销工作上做到有的放矢，我细心地对客户进行分类，针对不同的客户，不同的性格和不同的金融服务需求施以不同的营销策略。由于我能给客户提供差别化，个性化的服务，因而不仅效率高，而且也赢得了客户由衷的赞许，为工行争取了一大批忠诚客户。

五、用真诚赢得客户

“只有充分尊重客户，维护客户，站在客户的立场为她们提供最优的服务，才能够真正赢得客户”。我对客户的真诚体现在坚持“双赢”的营销理念上。在面对分配的营销任务时，我所考虑的不仅是如何把产品卖出去，更多的则是这个产品适合哪类客户，哪个客户，如果我预见到产品并不适合某些客户时，我决不会为了完成任务而把产品推销给那些客户，因为我一直坚守“双赢”才是营销的最佳结果

去年八月，一位客户在别人的介绍下找到了我，要买100万股票型的某支基金，因为她的好朋友去年在那支基金上赚了钱。我热情地接待了她，当时，我意识到股票大盘指数在下跌，风险可能较大，根据客户的资金使用情况，便给客户一些风险提示。后来，该客户买了一部分投资债券市场的基金，一部分买了保本分红型的保险，一部分定制了基金定投。几个月以后，原来客户要求购买而未买的基金亏损了近百分之三十，而买了那支债券型的基金给客户带来了百分之六点多的收益，两支基金定投在股票指数一路下跌的情况下依然走得较为平稳。该客户对我的专业眼光深感佩服，对工行的服务水平大加赞赏，她积极为工行做广告，并把她的一些朋友都介绍到了工行南庄坪支行。

还有一次，我发现我所服务的一个私营企业账户有400多万元资金放了近一个月一直没动，便去了解情况，当我得知这个企业的确有这么一笔资金暂时不用时，便为企业推荐了一期法人理财产品和货币基金，通过我的营销，这个企业最终还从建行的账户上转了300万元，将这700万元一部分买了法人理财产品和货币基金，另一部分买了流动性强、变现能力快的“灵通快线”作应急之用，一个月下来不仅没有影响客户的正常运转，还为其赢得了高于存款利息五千多元的收益，事后，该企业负责人对这位主动上门营销为其理财的“财神”赞不绝口。

正是我的这种充分维护客户利益，“在乎客户”的营销理念，促使我在对产品全面了解的基础上发挥自己的经验优势，针对不同客户，帮助他们，选择最适合的产品，所以使我赢得了更多的“回头客”。

六、靠执着揽住客户

我是一位闲不住的人，虽然没有高深的学问，可坚信“勤能补拙”。在工作中我始终做到“三勤”：勤动手、勤动嘴、勤动脑。为了给客户排扰解难，我常常不知疲惫地奔走，上下游说。攻堡垒，我势头淋漓，守阵地，我严密无间。

对于潜在的优质客户，我时常保待联系，并有计划、有步骤地培育新的客户市场，仅一年半时间，我成功揽入新增存款8000多万元。

在工作中，我始终坚持“以客户为中心”的思想，把客户的事情当成自己的事来办，正因为我为客户服务是一种自觉自愿的行为，因此，我在工作中有一定的能动性和创造力，常常使问题迎刃而解。

今年二月，我得知我行客户支付1200万元到给其他客户，因收款方在我行没有开立结算账户，我通过多方打听得知平时服务的一位客户和收款方负责人较熟，但收款方在我行开户的难度较大，一年前其他支行营销过多次均没有成功，但我并没有气馁，而是通过这位客户帮忙多方联系，多次营销，一次又一次，没成功再来，凭执着的精神和真诚的态度终于打动了客户，收款方终于在我行开立了账户，不但将款项存入我行，还其他资金400万元转入我行，该客户对我行提供的优质服务十分满意。

我服务的对公客户主要是我行政府机构系统的重点客户，日常维护工作量很大，加之我对银行业务比较专业，对人又热心，因此，这些单位的财务人员一有困难就找我，他们对我很依赖，我也总是乐意为客户排忧解难，在服务过程中我常常把姐妹情、朋友情融入期间，所以，凡是我分管的大客户，一直稳定在南庄坪支行。由于我的努力工作，使该行的对公存款得以稳步攀升，始终保持着满意的市场份额。

银行客户经理范文第4篇

高速公路项目是各家银行贷款营销的重点，由于该贷款的营销，有利于稳定并增加银行存款，实现银企双赢；有利于提高银行信贷资产质量、优化信贷结构、加快发展步伐；也有利于提高银行整体竞争实力。因此，各家银行十分重视，通过各种营销方式，积极与公司联系，要求增加公司贷款投入。我部在年取得8000万元贷款营销后，今年根据项目进展情况和公司资金使用计划，及时抓住锲机，积极与公司联系，通过不懈的努力工作，在激烈竞争的情况下，向公司发放项目贷款9000万元，既满足了公司资金需求，又实现了我行贷款早投入，早见效的双赢目标，也为我行实现经营目标，提高经营效益打下了坚实的基础。主要表现为：

1、行长挂帅，全面出击。为抓住营销机遇，实现及时投入，行长亲自挂帅并到公司进行公关，采用多种方式与业主商榷、座谈，用我们的诚心和优质的服务赢得公司的理解与支持。

2、客户经理全身心投入，全方位服务。我经常深入企业，了解并掌握项目的工程进展情况、资本金到位情况及公司的资金需求情况，及时与公司沟通，根据我行贷款申报审批要求上报贷款核准审批材料，适时进行贷款投入。

3、留住存款，就是留住效益。公司目前尚在建设期，无营运收入，公司存款主要是项目资本金和银行贷款形成，为了能够更多的争取存款，我们在县无工行营业机构的不利情况下，经常放弃休息时间，经过无数次的同公司协商，公司多次从其他银行转入我行资金共计8600多万元。同时，为了能够稳住存款，在公司每次支付工程款时，尽量要求公司先从其他行支付，以最大限度的保留我行存款。

二、积极收集资料，搞好贷后管理

高速公路项目是我行信贷营销大户，贷款发放后，为保证我行信贷资产安全，我对贷后管理非常重视，并积极加强对贷款进行管理。具体为：

1、根据贷款管理要求，积极收集资料，完善贷款手续。目前，我已收集到项目科研报告、初步设计、项目批复、环保批复及开工报告等贷款所需的所有资料，为我行贷款安全提供了保障。

2、督促企业按借款用途专款专用，将借款资金用于高速公路建设。目前，我部已建立公司贷款资金使用台帐，对每笔资金使用情况进行登记，并同公司协商一致，我行贷款在工行系统内封闭使用。

3、经常深入施工现场了解施工进度，根据施工进度用款，保证资金按计划、按进度用在工程项目上。

4、及时做好贷后检查工作，并对贷后资料及时入档管理。开工一年来，我多次深入施工现场进行检查，并形成贷后检查材料8份，特别检查材料2份，大户分析材料4份，各种情况调查材料份及报表资料上报若干份等，为保证我行贷款安全和领导决策提供了依据。

三、关注招投标，开立结算户

高速公路项目一期土建项目招投标结束后，个标段中，仅县就有5个，由于我行在县无营业机构网点，施工单位无法在我行进行业务结算。为了能够最大限度的留住存款，我们对在我行开户的标段及其施工单位的资金实行封闭式管理，并将项目公司监理单位的所有帐户开立到我行。目前，项目在我行共开立结算帐户个，是我行对公存款和利润的又一增长点。

四、搞好服务，加强联系，积极推行电子银行，促进业务全面发展

电子金融业务是工商银行发展的后动力，为了充分运用先进的结算工具，作为高速公路的客户经理，我充分发挥我行结算系统优势，重点抓好网上银行、金融e通道、汇款直通车、手机银行、电话银行等电子银行业务新产品的推介、营销，增强电子银行服务功能，并与高速公路经营有限公司及省高速公路中铁大桥局项经部建立全面的网上银行合作关系，为其提供高附加值的资金结算、清算和账户管理服务，为吸收更多的结算资金奠定了较好基础。目前，我部已同以上单位签订了网上银行及工资协议，不仅方便了企业，对我行业务发展也起到积极的促进作用。

五、积极做好其他项目营销和存款工作

在搞好项目工作的同时，我也积极做好其他项目的营销和存款工作。市工贸公司是一家民营企业，年销售收入5000万元，每月现金流量达400多万元，经过做工作，该单位将基本帐户开到我行，目前，我们已对该单位上了网上银行和电话银行，下一步，我将为其营销一定的贷款，如此之类的企业，我今年开立帐户3户。同时，我通过朋友关系，组织储蓄存款达120万元。

六、今后工作

过去的一年，各项工作虽然取得了一定成绩，但为了实现我行贷款早投入、早见效的营销目标，打好二次营销的攻坚战等仍需要做大量的工作。故而，在今后应做好以下几方面工作：

1、加大同公司的联系和公关力度，消除前期事件的不良影响，尽早建立更加良好的关系。因为，贷款进入时间和额度及资本金存款一致是各家银行激烈的竞争焦点，营销手段不断变化，从工作到人情，都要做到面面俱到。

银行客户经理范文第5篇

所采取的一种全新的金融创新，它将在同业竞争中发挥重要作用。

随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本某功能的完善，对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，既为银行业创造了机遇又提出了挑战。要应对激烈的竞争，为客户提供更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍---个人客户经理队伍。在同业中，我行党委高瞻远瞩走在了前面，但是否个人客户经理队伍的成员具有较强的业务能力和服务意识，是否真正认知个人客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步探讨，在这里我仅从自己近期的学习中谈谈个人的一点想法：如何作一名合格的个人客户经理。

个人客户经理是指从事客户关系管理、营销服务方案策划与实施，直接为个人客户提供营销服务的专业技术人员。客户经理必须对建行事业忠诚，没有忠诚度的客户经理不可能维护和造就有忠诚度的客户。客户经理必须具备综合素质，业务素质是为客户提供高效的业务服务；管理素质是为客户提供增值的服务；人品素质是为客户提供可持续发展的服务。其他特殊技能素质为客户提供特别需求的服务。

要做一名合格的个人客户经理，我认为应从以下几方面做起：

首先必须提高自身的综合素质，要具备丰富、精深的专业知识，包括银行产品、某场营销，客户关系管理、客户服务知识等；同时不断充实金融、法律制度、风俗习惯、社交礼仪、客户心理等多方面的知识和信息，通过丰富的知识武装自己，努力成为具有广博知识的杂家，有效提高个人综合素质。

二是具备较强的服务意识和专业的服务能力。“服务”是一个永恒的话题，金融企业是服务性行业。服务行业不谈服务，服务没有特色，就不可能留住客户。作为一名商业银行的客户经理，只有真正把客户当成“衣食父母”，让客户永远享受当“上帝”的感觉，只有客户满意了，我们才会在竞争中立于不败。