合同风险防控范文精选

一、预警与防控的基本内容

除了原则，一项制度规范的构成还需要其他具体的内容。为了更好地防范和控制与教学企业建设有关的法律责任与风险，有限责任公司作为教学企业的首选法律主体形式是合适的，但这不排除其他主体形式在法律允许范围内的适用。由此，根据我国现行法的有关规定，该法律责任与风险的预警、防控的基本内容应该至少包括以下两个主要方面。其一是学校在设立教学企业时的法律风险。总体上讲，这方面主要是合同责任与风险，其主要包括：（1）缔约过失责任的风险；（2）违约责任的风险；（3）其他与合同有关的责任与风险。根据我国合同法和公司法等有关规范内容，这部分所涉及的合同主要是校企共同建设教学企业的有关合作协议及其关联协议，其种类可以是发起人协议、合伙协议、买卖合同、租赁合同、劳务合同、技术合同、知识产权转让或许可合同、委托合同、担保合同等。其二是教学企业自身的法律义务与责任所致的风险。通常，这方面主要是作为企业主体的教学企业因其行为所引起的法律责任而须由学校（作为教学企业的投资人、所有人、管理人或联营一方当事人）承担相关责任的风险。具体来讲，其类型主要包括：（1）教学企业基于对外合同关系的缔约过失责任或违约责任的风险；（2）教学企业因为侵权行为而产生的法律责任与风险；（3）教学企业基于企业治理的法律责任与风险。又根据我国的合同法、侵权责任法、知识产权法、反不正当竞争法、产品责任法、消费者权益保护法、劳动法、公司法和行政法律等有关规范内容，这部分所涉及的合同行为主要包括各类民商事合同和经济合同，但不排除必要或者特殊情形下的行政合同与劳动合同。而其所涉及的侵权行为则可能包括知识产权侵权（尤指专利侵权、网络著作权侵权等）、不正当竞争侵权、产品责任侵权、侵犯消费者权益、侵犯劳动者权益等。除此，其所涉及的企业治理的内容则主要在于现代公司法人治理和企业知识产权管理与保护两个方面。

二、预警与防控的措施

在教学企业的建设过程中，学校要采取的法律风险预警与防控的规范化措施，应当根据上述指导原则，结合预警与防控的基本内容，从以下几个方面作出分析。

第一，从机构与人员设置的角度看，学校应当根据自身的需要和条件，设置专门机构或专职人员，由其直接负责教学企业建设过程中的法律风险防控工作，统筹处理该建设过程中的各项法律事务、问题及风险。由此，该专门机构或专职人员应当具备从事相应的法律工作和高职教育教学工作的专业知识、能力和其他必要条件，其主要内容可以包括：（1）熟悉相应的法律法规；（2）掌握基本的法律原则、法律概念等法学理论知识；（3）能运用一般的法律思维、方法、逻辑处理与上述法律风险预警与防控相关的法律事务并解决问题；（4）了解高职教育教学改革和发展的方向与趋势；（5）熟悉高职教育教学的特点；（6）掌握高职教育教学的基本规律；（7）能运用符合高职教育教学要求的方式、方法处理与教学企业建设有关的事务并解决问题。除此之外，学校还应安排至少一名校级领导直接负责或主管该专门机构或者专职人员在上述法律风险防控工作中的决策、指挥和组织等领导工作。遇有重大法律风险事项或者事件，应当由该直接负责的校级领导上报学校，由学校集体处置，作出有关决策、决定或安排。另外，有条件的学校还可配备熟悉与建设教学企业有关的各项法律规定和具有法律职业资格及相应实践能力的兼职法律顾问，由其配合、辅助专门机构或专职人员，有针对性地处理某些重大、疑难、复杂的具体事项、事件或案件，并解决问题。

第二，从风险预警与防控的具体内容及方法的角度分析，针对上述法律风险，学校应当通过事前、事中与事后的全过程处理方式与措施，既分阶段又有效衔接地进行应对，同时兼顾专项防控和必要的宣传、教育与培训，以实现合理、有序、全面、高效的预警与防控。具体而言，其主要内容可包括以下方面：（1）事前预警。在这方面，学校应当通过事前预防机制，对相关行为所涉及的法律问题进行调查研究，并在调研的基础上进行法律风险的分析，继而作出风险点的提示与预警。其主要内容应包括合同风险预防和侵权风险预估。其主要措施应包括合同义务的分析与法律风险评估、缔约之际的过失防止、有关教学企业建设行为法律性质的预分析与风险评估。（2）事中监控。它是指学校应当通过事中监控机制，对正在发生和进行的相关行为及其所涉及的法律事项、问题等进行监视，并在此基础上进行法律风险的分析，继而采取有效措施防范、控制该风险。其主要内容应包括合同履行的监控、行为侵权的监控和教学企业治理事务的监控。其主要措施应包括：合同的全面、适当履行（涉及的内容如出资的财产标的名称、种类、性质、范围、数额或价金，有无担保负担，办理财产转移的手续，财产瑕疵担保，有关建设项目及文件的审批、登记事项的办理等）、行为侵权的分析与应对、企业治理事项的依法处理与综合管理、相关法律手续的及时办理及有关问题的合法处置等。（3）事后处理。当出现违约、侵权或其他违法行为而需要承担法律责任时，学校应依法及时处理、应对相关事件、问题或者纠纷，积极主张权利，正确维护权利，合法规避、减轻自身的损失、责任与风险。其内容应主要包括违约处理与责任承担、侵权处理与责任承担、企业治理违法行为处理与责任承担。其主要措施应包括：违约补救与争议解决、违约责任分析与权利救济、侵权补救与纠纷处理、侵权责任分析与权利救济、企业治理的违法行为补救、整改与处置、企业治理的违法行为责任分析与应对，以及相关合同、涉法文书、文件、档案、材料及其他数据、证据信息的及时分类、备案、归档及其备查、备用，尤其是对其中可能涉诉的证据材料要依法制作、取得和保全。另外，还要对相关事务、事件、事项及其法律问题与风险的处理进行分析、总结、上报与反馈。（4）法律要素、要件的监控。它是指学校在处理上述各项法律事务、事件的过程中，要严格遵守法律有关行为主体、客体、对象、标的、标的物、权利与义务、日期、期限、格式、通知、答复、生效手续、保密、证明等方面的规定，按照合法、合理、规范、有序的操作流程作出有关行为。其具体方式可以是通过流程图、图表等形式对合同事务、侵权事务和企业治理法律事务所涉及的行为的要件、要素进行监控，并对其中的法律风险点及其应对作出提示与处理。（5）专项法律风险的防控。针对教学企业建设所涉及的具有较强专业性与复杂性的知识产权、企业治理的法律事务、问题与风险，学校还应进行独立模块的专项事务与风险管理，并要将其纳入教学企业建设的整体、综合管理。（6）宣传、教育与培训。在此方面，学校应当主要针对教学企业建设工作在合同法与合同管理、侵权责任法与侵权防控、企业法律治理与依法经营、企业知识产权管理与保护等领域的意识、思维、知识、工作方式与行为习惯等内容，通过各种形式、不同层次的宣传、教育与培训，或者提供其他条件，帮助、支持和鼓励全体教职员工和学生，尤其是具体的建设事务所涉及的负责人员及其他相关人员学习、遵守并运用有关法律，处理相关事务与问题。

一、严查——循环排查廉洁风险，螺旋提升防控水平

根据组织架构的调整、业务流程的优化、业务接口的变更，中心每年定期开展廉洁风险排查工作，持续修改完善廉洁风险防控措施，不断完善廉洁风险防控机制和体系。

（一）制定计划，培训部署。

制定廉洁风险防控体系建设实施计划，明确风险排查目标、范围、任务和时间节点，进行廉洁风险排查动员，开展业务培训和工作部署，按“明确岗位职权→排查识别廉洁风险→评估风险等级→制定防控措施→建立长效机制”的步骤，重点排查新线重大物资购销、工程建设项目、合同管理等方面人、财、物、制度、流程的廉洁风险。

（二）全面排查，分级管理。

针对外部环境、权力结构与授权、制度机制、权力运行等因素排查部门廉洁风险；针对思想道德、岗位职责、制度机制、外部环境等因素排查岗位廉洁风险。中心排查出廉洁风险点共266个，核定高等级风险39个、中等级风险201个、低等级风险26个；制定防控措施500余条；编制中心廉洁风险防控图表、《中心廉洁风险信息库》和《中心廉洁风险防控矩阵手册》，对廉洁风险进行分级管理、分类设防、分层控制。

［摘要］水利工程存在工期长、投资多、技术复杂、易受自然条件影响等特点，进度管理贯穿于项目规划、工程设计、竣工验收等全过程，系统分析和科学控制项目进度各类风险因素极其重要。文章结合水利工程特点，以及道路、民房建、桥梁等项目进度风险控制相关研究，从内部、外部和项目自身3个方面识别了进度风险因素，为保证总进度目标和工程建设质量，提出科学化、现代化施工进度防控措施，从而实现合理设计和优化水利工程施工进度。

［关键词］工期;进度控制;风险因素;对策建议

实际建设过程中水利工程表现出施工开放性和较大的复杂性，这也意味着需要综合评估与控制项目的社会环境、施工条件和构造主体，水利工程质量与项目进度利用相应的措施科学控制。然而，各种不确定因素极易对施工过程中产生影响，由此产生不能实现预期进度、质量、工期等目标的各类风险，这些风险往往会产生不可避免的经济损失、资源浪费以及水利工程失控等问题，甚至会降低最终的施工水平和工程建设质量［1－2］。因此，为提升水利工程施工质量以及有效控制施工进度失控风险，在整个施工组织设计中项目进度控制显得尤为重要，全面分析各类风险因素和科学控制施工进度，为实现工程效益的最大化以及按预期完成目标的重要保障。施工前要明确制定水利工程建设目标、进度、工期，科学分析各类施工风险，结合工程建设实际情况适当调整风险，才能降低工程成本、最大限度的发挥工程效益以及确保按期完工。通常情况下，施工进度为水利项目的关键性控制目标，主要依据优化配置方案和整体设计方案，逐步按时落实各施工环节的内容，同时偏差纠正及风险分析可能造成或产生不能按时完工的风险因素，该过程贯穿于项目规划至交付验收的各个阶段［3］。进度计划的编制、实施、检查分析、实时调整为进度控制的主要内容，其基本流程为［4］:(1)充分考虑合同中的工期要求和水利工程项目的实际情况科学编制进度计划，然后采取相应的措施严格执行与落实进度计划;(2)通过跟踪检查确定计划与实际进度存在的偏差，进一步对偏差可能产生的影响做归纳分析，并及时调整措施保证新的实际情况和计划进度相符，在新起点上控制与协调下一阶段的施工进度。水利工程进度控制属于一种动态循环的控制方式，实施过程中存在循环往复、连续不断控制的特点。所以，确定进度计划和进度适时调整为控制的两个重要环节，这也是项目实施状况考核的基础及提升控制效率的有效方法。

1水利工程进度控制风险因素

1．1风险识别。施工过程中出现的环境、经济、社会、人、物等所引起的极可能无法按时完工交付使用，或者延顺工程建设周期的一系列因素统称为水利工程施工进度风险，这些因素产生的潜在风险严重影响着工程项目［5］。所以，在项目风险管理中准确识别进度风险非常必要，从而找出能够对项目进度产生明显影响的不确定性因素，并定性估计可能造成的后果。风险识别包括相关资料的收集、风险事件及不确定分析、报告编制等环节，其中资料收集主要有项目周边环境、工程地质勘察以及同类工程风险管理数据等资料。目前，工程中普遍应用的进度风险识别方法有图解法、分解法及核查表法［6］，其中图解法主要是以画图的方式，从影响进度的可能结果以及各类因素的角度查找原因和估算产生的后果。分解分析法是将复杂的事物按照风险因素以及项目结构简化，对可能造成的潜在损失及种种风险识别。核查表法是比较已列成表的类似工程的失败教训、成功经验与具体建设项目基础资料的方法，对存在的风险进行对比分析。

1．2风险因素。1．2．1内部因素将施工控制中承包商、业主、监理、设计等出现的主观不确定因素归类为内部风险因素，其中承包商方面的主要因素来源于承包单位内部财务经济出现问题、经常出现安全或质量事故、施工人员素质不高、施工机械生产效率低，以及分包商有问题或项目分包不合理、施工方案与施工组织计划不当、施工单位管理混乱、制度不完善等;业主方面的主要因素来源于施工场内外交通达不到设计要求、未能及时提供施工场地、组织协调不力、设计变更、手续不齐全、工程款支付不及时及管理组织部当等;监理方面的主要因素来源于监理人员配备未考虑各施工阶段特点、未协助组织好施工、未按合同文件监管、图纸审核不仔细等;设计方面的主要因素来源于图纸出错或不配套、设计缺陷或遗漏、技术方案不成熟、图纸供应不及时等。1．2．2外部因素将施工控制中出现的社会风险、自然风险等客观不确定因素归类为外部风险因素，其中社会风险因素主要来源于非工程参与社会其他部门人员、政策法规的改变、对外交通、宏观经济等，这主要体现在以下方面:(1)工程建设进度受环保部门对施工时间限制、外单位邻近工程施工干扰、供电部门检修供电路线等因素影响;(2)水利工程建设受项目所在地或国家政策的约束，政策的改变也会对施工进度造成影响;(3)机械设备和建筑材料能否及时供应与对外交通直接相关，落后的交通势必会影响项目进度;(4)由于存在建设周期长、工程投资大等特点，融资为水利工程建设的常用手段，所以项目建设进度直接受到社会经济环境的影响。自然风险因素主要来源于不利的水文地质、气象条件等，这些因素客观存在、不以人的意志改变且能够对施工进度和项目工期产生极大的不利影响，具体包括:(1)由于无法科学设计及分析抗震情况，正建设的水利工程可能受地震作用而出现极大的破坏，从而导致停工或延误工期;(2)为满足偏远地区水利工程施工要求往往会就地开采材料，若实际建筑材料质量、数量和天然勘测存在偏差，也可能因材料外购及重新选址开采延误工期。1．2．3项目自身因素由于存在建设规模大、技术要求高、工艺复杂等特点，水利工程自身的特殊性也会对施工安全、进度、质量和工期目标的实现产生直接的影响。例如，南水北调中线工程的膨胀土工程量大、天然土料含水率高，为解决以上问题提出了更高的施工技术要求。

用完善的体制打造坚实的国土堡垒

近年来，昆山经济飞速发展，土地供应量逐年增加，国土部门的压力越来越大，承担的风险也越来越大，面对当前复杂多变的形势，国土部门如何做到清正廉洁保发展，坚守岗位保红线，成为当前工作的重中之重。通过不断的总结和摸索，我局初步形成了“一二三四”的管理模式，有效杜绝了土地出让等环节中违法违规现象的发生，营造了公平竞争的土地市场环境。

一、紧扣“一条主线”，构建廉政风险防控机制

8月19日，国土资源部“两整治一改革”电视电话会议以后，我局认真贯彻落实，抓住土地出让这条主线，健全完善制度，强化监管措施，按照岗位、科室、单位三个层面，围绕七个类别、三个风险等级，组织有关部门对以往廉政风险防控工作进行“回头看”，再次对风险点进行排查分类，共排查出个人廉政风险1865个，制定防范措施2026条；单位廉政风险399个，制定防范措施411条，制定防控流程图118个。四年来，我们以构建完整的国土管理廉政风险防控机制为目标，全力推进四个转变，从思想认识、制度约束、整体防范上强化措施，构筑拒腐防变的牢固防线。一是实现“从无到有”的转变。9月我局引入了企业风险管理理念，在系统内开展了“工作岗位廉政风险点查找”活动，要求每个干部职工结合自己的岗位及主要职责查找所在岗位存在的廉政风险点，上至领导干部，下至每一个职工都进行认真的分析思考，寻找出可能存在的风险临界点，制定切实可行的防范措施，并予以公示接受监督。二是实现“从个人查找到单位查找”的转变。，我局开展的“工作岗位廉政风险点查找”活动得到了市纪委的充分肯定，并在全市推广，开展了“查找廉政风险，建立防控机制”工作，我局成为五个联系示范单位之一。

为此，我局在个人自查的基础上认真组织“工作岗位廉政风险点自我警示”回头看活动，进一步查找廉政风险，制定防范措施，在集体查找的基础上制定本单位的廉政守则，遵照执行并接受监督。三是实现“从查找为主向防控为主”的转变。开始，我局围绕“准、全、深”的目标，建立健全了《昆山市国土资源局廉政风险信息平台实施意见》等廉政风险防控制度，建立了土地交易中心国有建设用地使用权招拍挂出让等31个廉政风险防控模式，绘制权力运行流程图，制定岗位责任说明书，初步实现了廉政风险防控的制度化。四是实现从风险管理向防控体系转变。今年我们将“全面风险管理”等现代管理理念和“项目化管理”等科学方法引入构建国土资源管理实践中，进一步深化廉政风险防控机制建设，加快构建符合国土资源管理的惩防体系框架，重点健全拒腐防变教育机制、权力运行监控机制、源头治理预防机制、纠风治乱长效机制、从严治腐惩戒机制等五大机制。坚持把局机关和事业单位廉政防控工程同步推进。

二、实行“两个分离”，构建公开公平竞争机制

摘要:非银行性金融机构的企业集团财务公司(以下简称“财务公司”)隶属于企业集团，为企业集团的成员单位服务，历经近30年的发展，在培育和发展具有核心竞争力的企业集团的战略历程中得到蓬勃发展。其信贷业务是为集团成员单位提供金融服务的重要手段，信贷风险管控对财务公司合规稳健发展尤为重要。本文旨在对财务公司信贷风险因素进行分析，并探讨相应的防控措施与对策，从而有效监督控制信贷风险，促进各项业务合规稳健发展。

关键词:集团财务公司；信贷风险；风险防控

一、引言

作为金融体系中特殊组成部分——非银行性金融机构的财务公司从1987年诞生起，现已历经近30年，凭借着高效的集团内部资金运作效率、促进集团资源优化配置及日臻完善的金融服务质量，充分发挥“集团资金归集平台、集团资金结算平台、集团资金监控平台、集团金融服务平台”1四项功能，创新金融服务手段，拓展金融服务领域，提高金融服务水平，不断壮大自身金融实力，已在金融体系中起到举足轻重的作用。其信贷业务是为成员单位提供金融服务的重要手段，是财务公司业务最为重要的组成部分，做好信贷风险防控对财务公司实现可持续发展尤为重要。

二、财务公司信贷业务风险因素分析

(一)财务公司信贷业务风险的外因