西部开发金融支持
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加快开发西部,搪塞我国经济生长具有深远的意义,它引起了各级政府、专家学者以及国内外投资者的普遍珍视和兴趣。本文重要就金融怎样支持西部开发题目谈点粗浅看法。
一、开发西部的战略原则
1、重点开发与综合统筹相团结。搪塞开发西部的战略部署,现在专家学者见仁见智,但一样平常都主张将重点放在江河综合治理、情况掩护、基础措施、资源开发等方面。应该说,这些主张都有肯定的原理,也是开发西部必须重点思量的。但持这些看法的学者也只是站在各自的角度阐发题目,缺乏统筹性。笔者以为,开发西部应举行体系计划。
首先,在时间部署上应分阶段举行。自80年月初开始,在特区理论和“梯级理论”两个重要理论的支持下,我们用快要二十年的时间开发了东部。由于良好的自然条件和基础措施,陪同着国内市场经济体制的渐渐建立和举世经济的苏醒及较永劫期的繁荣,东部地域的经济从开发到成熟只用了二十年时间。相比而言,西部地域基础措施落伍,自然条件严酷,因而开发所需时间可能不会短于东部地域,也即是说不会短于二十年左右的时间。搪塞这二十年时间的部署,我们思量至少应该用约莫五年左右的时间举行基础措施配置,重要是交通、通讯、生态以及环保等配置;接着再用约莫五年左右的时间举行资源开发,重要是资源自己的开发,同时做好生态与环保事情;然后用五年到十年的时间生长西部地域的加工工业,这种加工工业必须以西部的资源为依托,以前进产业关联度为基础。虽然,这三个阶段开发的内容虽然各有重点,但也不能截然脱离。
其次,西部开发必须走综合计划、综合开发之路。在中心提出开发西部的战略构想后,西部各省区都表现出了极大的热情,列出了诸多开发项目。但冷静视察就会发明,在热情的背后却缺乏一个开发的团体构想和综合计划。而这正是现在西部开发中最需要的。之所以云云思量,理由在于,一是思量到该地域生长的可一连性。在人们的意识中,西部地域蕴藏着取之不尽、用之不停的能源、原质料,开发西部即是将这些能源、原质料开发出来,源源不停地输向中东部地域。如果按这种相识和思绪开发西部,一旦未来西部地域的资源枯竭,这一地域经济的生长将面临无法预计的困难。前苏联巴库煤油城的隆替历程即是我们的前车之鉴。二是思量到战略大循环因素。从战略循环讲,未来东部地域应该、也肯定率先溶入国际大循环,即走两头在外的路(这一迹象已现眉目),至少部分依赖于外部,而宽大的西部地域则更容易走一头在外之路。这样,西部地域就不能只作为中东部地域的能源、原质料基地而开发,必须从久远着想,做好开发前的综合生长计划,走综合开发和可一连生长之路。
2、地域开发与团体发动相团结。搪塞开发西部的主张,许多人以为不外是开发完东部后的又一地域开发战略,其最大的受益者是西部诸省区,所以,他们对西部开发不报什么热情。着实,这种相识是不全面的。纵观二十年的经济生长,我国经济增长重要履历了两个大的周期,第一个周期的苏醒期开始于1982年,第二个周期的苏醒期开始于1991年,每个周期约莫10年左右时间。如果纯粹从时间循环历程阐发这种周期,可以看出我国经济的周期颠簸约莫十年左右时间为一个周期。按这种时间周期阐发,我国宏观经济在经过90年月末的几年衰退后,应该在2001—2003年出现一个新的苏醒,开始一个新的周期。进一步讲,以往两个苏醒,都与当时国家宏观经济战略中的两次大规模开发有直接关连。众所周知,80年月初我国实验了以开发深圳为龙头的特区开发筹划,这是整个80年月经济增长的基础;90年月初国家又实验了海南开发(其后停顿)与上海浦东开发筹划,这次开发(尤其是上海开发)成了整个90年月天下经济繁荣的基点。因此,在宏观经济增长中除了通例增长的部特别,国家实验地域开发则是宏观经济增长的一个重要的初始推动力。
不外,前两次开发说到底还只是一种“点”式开发,形成的也不外是一种增长点。与此差异,西部开发涉及四川、贵州、云南、西藏、陕西、甘肃、青海、宁夏以及新疆等省(区),形成了一条面临中东部地域的弧线或称为弓型线,该线极易辐射成面,从而成为面的开发。同时西部开发在难度、辐射面、投资量、纵深度等方面都远非东部开发所能比,国家在已往20年中不停未走这步棋,其缘故原由也正在于此。所以它对整个黎民经济的发行动用在时间上和力度上均会大于以往两次。从这个意义上讲,西部开发不光是西部地域的事,更是天下的事。退而言之,凭据“短边理论”,只管短边所占比重小,但它会影响团体到达最高水平。西部地域占领土面积广,生齿虽然相对较少,但贫困生齿占比高,如果如今不开发西部地域,使西部地域经济有一个迅速生长并在20年左右的时间内遇上东部地域,那么要在21世纪实现天下宏观战略目的,不光可能性不大,而且还会由于地域差异过大而导致整个西部地域的不稳固,以致使天下稳固的政治情况遭到破坏,天下的经济生长也将受到滋扰,以致完全破坏。从这层意义上说,西部开发也不光是西部地域自身的事,而且是天下的事。
3、政府过问与市场配置相团结。纵观国内外对相对落伍地域的开发史,其情势和措施各有差异。美国开发西部时,接纳了自由放任的政策。投资者在西部每开垦一英亩地皮,政府只收取1.25美元的象征性用度,然后认可开垦者对地皮的全部权。在这种开发模式下,开发缺乏计划性和团体性,投资者只从自身优点出发,对地皮举行了掠夺式开发,导致社会资源的浪费和破坏。
新中国建立后的“一五”时期,我国重要从军事战略优点出发,也对西部地域举行了开发。但这种开发是在中心筹划经济模式下举行的,在开发中,一方面是中心加大直接投资,另一方面则由中心招呼各地无偿提供人财物。中心加大对该地域的投资,应该说是切合投资计划要求的;而各地在西部所举行的所谓投资,却是靠行政下令举行的,以致违背了投资者的意愿。因而,只管这暂时期的投资对我国西部地域近半个世纪的生长起到了重要作用,我们也不能说这是一种乐成的运作要领,在市场经济体制下,这种投资运作要领一定走向失败。另一方面,在这次开发中,中心政府接纳了“钳入式”投资模式,所形成的项目缺乏与本地经济的产业讨论,形成了“飞地”经济,导致宽大的西部地域恒久难以统一的“二元经济结构”。
革新开放以后的90年月初,我国对海南省也举行了开发,虽然当时我们已有了开发深圳的经验,但照旧接纳了一种近乎自由化的开发模式,一哄而上,没有表现出海南特色,却在某种水平上出现了类似美国西部开发时的杂乱。
克日重开开发西部之战,我们已开端创建了市场经济体制,也积累了肯定的管理市场的经验,因此,不能再接纳前面几种模式,而应该表现新体制下市场机制对社会资源的配置作用。现市场经济,是政府过问下市场对资源举行配置的机制,既不美全是自由竞争的市场经济,也不是中心行政下令型的筹划经济。在西部开发中所谓表现市场经济的特点,即是既要运用市场举行社会资源的配置,又不能放弃政府对开发的计划和过问。具体来讲,首先,如前文所述,政府尤其是中心政府必须对整个开发举行总体计划,不能放任自流,更不能抛开可一连生长谈开发西部;其次,除了政府的财政投资外,其他投资基本上都应实验有偿投资,要敬重和掩护投资者的职权;再次,中心政府对西部的投资应团结西部地域产业特性,并增强新投资与原有基础之间的产业讨论,对民间投资举行产业计划引导,以致在须要时对部分不切合产业生长要求的投资顽强接纳拒入的倔强态度。
今世金融业对黎民经济的屈从大略可以分为两个方面,其一是调控黎民经济的运行,其二是具体从事商业性金融活动从而支持微观经济。在开发西部历程中,金融业必须在遵照开发西部战略原则的条件下,充实发挥自身独占的屈从,支持西部开发。
1、策划扩张战略。在我国经济生存中,近来有三件事不停是人们议论的话题,即国企革新、“入世”及西部开发。由于这三件事的提出有先有后,专家学者也分别对其发表了各自看法,但这些看法和看法基本上都是将这三个题目破碎开来举行了研究。真相上,在未来的几年中,这三个题目将同时影响我们的经济生存。所以,我们的研究必须综合思量这三个因素。
前文指出,西部开发必须坚持市场化开发同政府过问相团结的原则,那么,除了政府作为投资主体之一外,其他种种投资者如企业也应是开发西部的主体。显然,从企业这个主体讲,仅仅寄托西部地域的企业开发西部,实践已经证明是不现实的;东部地域的大企业在西部举行投资,只管资金实力强于西部地域的企业,但也可能仍然是零星的。开发西部,需要众多的企业团体和大型企业配合以种种中小规模的企业举行,这就要求有大型的企业团体。但在现有企业体制下,企业仅仅寄托内部积累很难在短期内将“雪球”滚大,实现资本的低资本扩张。因此,岂论是在进入开发西部行列之前照旧在开发历程中,许多企业都面临着既要举行自身规模的扩张,又面临着完成传统企业体制革新的使命。在这种情况下,投资银行这个重要的企业购并策划者就成了必不行少的金融机构。为此,投资银行应为企业提供扩张资本的种种可选预案,并为企业购并牵线搭桥,岂论这些企业是统一地域的照旧跨地域的。
2、加入融资计划。投资银行不光可为企业购并提供预案,还能凭据差异企业在差异条件下的融资要求计划相应的融资方案。搪塞同商业银行有较好关连,资产欠债率较低的企业,可以计划向商业银行贷款的融资要领;搪塞资产欠债率较高,不宜于再向商业银行举行贷款的企业,可以计划直接融资,其中只想在中短期内解决资金困难的企业,可以计划运用债券融资;搪塞既想融资,又想举行机制革新的企业,可以计划运用股票筹资;搪塞一个具体的投资项目,既可以计划项目融资,走多样化融资蹊径,也可以计划项目投资基金,走较单纯的融资蹊径。现在西部地域企业在融资中,重间接融资轻直接融资,重股票融资轻债券融资。有的企业以致不阐发差异融资情势对企业的差异影响,只要能得到资金就煞费苦心地搞所谓融资,效果不光给企业带来了綦重繁重的包袱,而且增长了金融危害水平。投资银行应凭据西部企业的现实,自动向企业宣传差异融资要领的特点,使企业凭据自己的现实确定融资情势,以便低落企业的融资资本,前进企业的资金使用效益。
3、提供融资方便。微观金融部分是具体融通资金的机构,它可以从资金上为西部开发提供实着实在的融资方便。一是扩大企业直接融资比例。国家证监委应在西部地域企业股票上市、债券刊行以及投资基金尤其是产业投资基金审批中对西部赐与倾斜,使西部地域的企业减轻债务包袱,增长积累,积贮能量,转换机制。二是加入项目融资。凭据市场经济的运作原则,西部开发不能以捐躯商业银行的优点为价钱,但这并不意味着商业银行不加入这种开发。商业银行可以向开发项目举行融资,从中实现商业优点。三是构造银团贷款。进入新世纪,金融业比力突出的厘革中,利率自由化和危害加剧将是重要的两个厘革。在这两个厘革中,如果各商业银行打利率战,那么不会有任何一个赢家;同时任何一家商业银行贷款筹码押在个体项目上的做法也只能进一步加剧危害水平。于是,银团贷款就成了比力理想的选择。
4、投入政策资本。没有肯定的金融政策投入,金融业对西部开发的支持就不是全面的。一是对西部地域实验较低的存款准备金率。有许多人笼统田主张在我国分地域实验存款准备金率的制度,理由是美国就乐成地实验了这种政策。着实,这只看到了题目的一壁,如果简略地将这一政策移植到我国,可能并不会有美国那样的效果。1999年实验《金融服务今世化法案》之前,美国商业银行实验单元制制度,划定各商业银行不能跨州谋划。在这种体制下,各商业银行议决有区另外存款准备金率而得到的实惠一定留在本地。我国商业银行实验的重要是总分行制,如果简略地实验有区另外存款准备金制度,商业银行在不发达地域的分支机构从央行得到的那部分特别资金,会被其总行统筹平调到经济发达地域。这样,特别政策的作用一定得不到表现。但是,只要中心银行凭据各商业银行西部地域分行整个信贷资金中投在本地的贷款所占比重,确定其享受较低存款准备金率的比例,那么,西部地域就能真正得到这种政策实惠。二是对西部大型投资项目贷款实验优惠利率。利率自由化后央行对商业银行利率的调治功效重要议决再贷款利率和再贴现率表现出来。运用利率政策支持西部开发,就要在现行条件下低落央行给西部地域商业银行的再贷款率和再贴现率,增长商业银行的可?米式?大概议决财政对利率的补贴低落资金资本。三是信贷政策支持。国家应计划出开发西部的专项贷款,支持西部大型项目开发。当年在开发特区时,国家曾专门计划出一块资金,作为专项资金支持特区,如今应该将这一政策移植过来支持西部。
5、深化服务支持。除了投融资支持外,金融部分还应该为西部开发提供其它一系列服务支持。一是快速便捷的结算。随着西部开发步骤的加快,往来于西部地域的资金量将会增长,结算服务质量的曲折,不光影响着金融部分的形象,而且直接关连着客户的资金周转速率和效益,所以各商业银行要增强结算服务,淘汰压票压汇;中心银行要增强对商业银行结算规律的检查,严正查处存心压票压汇行为。二是资信视察。开发西部是一个浩荡的工程,加入西部开发的投资者将不只来自西部地域,还可能来自天下以致世界其他国家和地域。如果要求引资方逐一视察投资方的资信和实力,既不行能也不经济。分支机构多和讨论面广是金融机构的重要特点,这种特点决定了金融机构可以继承客户委托,议决其分支机谈判讨论机构视察有关投资者的资信和实力,使委托人免受不应有的丧失。三是提供种种表外业务服务,如备用名誉证、贷款答应以及外汇及投资物资的期货与期权交易引导。四是保险服务。现在开发西部还有两个因素可能还在困扰着投资者,从主观上讲,投资者对危害预期禁绝,怕所投资金到期无法收回;从客观上讲,开发性投资属于中恒久投资,预期与现实确有纷歧致的可能,投资者担心一旦投资项目失败,则会血本无归。为了使投资者尽可能淘汰丧失,保险部分应在牢固传统保险业务的基础上,开发新保险品种,尤其是要开发一些适宜于西部特色的险种。搪塞大型和超大型项目,可以由多家保险公司联保;由独家保险公司承保的,可以向实力富厚的其他公司分保和再保险。五是提供信息咨询服务。金融业还应该使用自身的上风,为投资者提供有关财经信息、经济金融厘革趋向预测等服务。
三、实现西部开发金融支持对金融业自己的要求
以上金融支持,有些是金融部分在现有条件下就能提供的,而另一些则必须在多方面革新和开心后才气实现的。因而,金融业自身的素质前进也如饥似渴。
1、作育发掘高素质金融人才。由于金融业自己生长不平衡,西部地域金融人才在绝对数和相对数上都显得偏少,尤其是具有创新本事和掌握今世金融知识和技能的人才。为此,西部地域金融部分重要向导首先要解放思想,大胆选用现有人才,变更人才积极性,让其发挥应有的作用。其次,抓紧作育和培训人才,对具有肯定专业专长的人才举行新知识、新技能的培训。再次,每年从专业院校结业生中择优选用一部分人才,充实现在的队伍。着末,必须将人才的选用以肯定的制度举行范例,使真正的人才气够脱颖而出。
2、进一步完满金融体系。一是凭据开发西部地域的现实需要,设立国家开发银行的相应机构,使其作为中心政府开发西部的重要代表机构。二是率先在西南和西北地域各建一个范例的投资银行,从事范例的投资银行业务。三是在西部地域创建一到两个证券交易所,渐渐平衡证券市场的地域散布,容许西部各省垣都市开办证券交易三级市场。四是生长中小金融机构,尤其是特色金融机构,如伊斯兰利润分享银行等,支持西部地域中小企业生长和民族经济生长。五是放宽外资金融机构在西部设立分支机构的条件,容许外资银行在西部的分支机构管理人民币业务,并容许率先开办零售业务,以勉励外资金融机构来西部设立机构,举行开发投资。着末,引入和生长非银行金融机构,容许有条件的大型企业建立财政公司,前进资金运用屈从;答应外资保险机构,尤其是财险公司在西部设立机构,增强西部地域保险业的竞争,开拓适当西部开发的险种。
3、实验机动的信贷资金管理体制。自我国商业银行实验资产欠债比例管理后,各商业银行危害管理和盈余意识增强,一方面各级行严酷按资产欠债比例要求范例管理,另一方面临下级行头寸议决上级行举行调治。诚然,增强商业银行资产欠债比例管理是金融业生长的一定要求,但也应该看到,我国重要商业银行实验的是“一级法人,多级谋划”的总分行管理模式,应该说在这种体制下只要总行一级严酷掌握了资产与欠债的比例结构,就算到达了要求,纵然未来“入世”后,也不违背WTO和巴塞尔协议的有关精神。在这种条件下,适当扩大商业银行西部地域分支机构的贷款比例在理论上是可行的。所以,应该想法在商业银行资产欠债结构上做一些文章,增长西部地域商业银行的可用资金。
4、前进各商业银行的呆账准备率。由于西部地域企业基础差,效益低,造成各商业银行的不良贷款居高不下。现在,各商业银行现实可使用资金很有限。如果前进各商业银行的呆账准备率,且每年多核销一些呆坏账,不光可以减轻各商业银行的税负,而且相应增长了资产欠债比例管理下的可用资金,前进其传统业务本事。
